26

ΠΙΝΑΚΑΣ ΤΡΟΠΟΠΟΙΟΥΜΕΝΩΝ- ΚΑΤ ΑΡfΟΥΜΕΝΩΝ

«Πρόσβαση στη δραστηριότητα πιστωτικών ιδρυμάτων και προληπτικi) εποπτεία πιστωτικών ιδρυμάτων και επιχειρήσεων επενδύσεων (ενσωμάτωση της Οδηγίας

2013136/ΕΕ), κατάργηση του ν.3601/2007 και άλλες διατάξεις>>

1. Με το άρθρο 155 αντικαθίσταται η περimωση στ) της παραγράφου 13 του άρθρου 76 του ν. 196911991, που έχει ως εξής: «στ) fια την ανταλλαγή πληροφοριών με εποπτικές και γενικά αρμόδιες αρχές άλλων Κρατών - Μελών της Ευρωπαικής Ενωσης, καθώς επίσης και τρίτων κρατών, εφόσον έχει ληφθεί επαρκής μέριμνα για την τήρηση του

επαγγελματικού απορρήτου από τις αρμόδιες αρχές των κρατών αυτών.»

2. Με το άρθρο 166 καταργείται ο ν.360112007 (Α' 178) που έχει ως εξής: <<ΝΟΜΟΣ ΥΠ' ΑΡΙΘΜ.3601 (ΦΕΚΑ' 17811.8.2007) Ανάληψη και όσκηση δραστηριοτήτων απο τα πιστωτικό ιδρύματα, επόρκεια ιδίων κεφαλαίων των πιστωτικων ιδρυμάτων και των επιχειρησεων παροχfις επενδυτικών υrτηρεσιών και λοιπές διατάξεις.

ΟΠΡΟΕΔΡΟΣ

ΤΗΣ ΕΛΛΗΝΙΚΗΣ ΔΗΜΟΚΡΑΤΙΑΣ

Εκδίδομε τον ακολουθο νομο που ψfιφισε η Βουλή:

ΚΕΦΑΛΑΙΟΑ'

ΣΚΟΠΟΣ, Ορισμοl ΚΑΙ ΠΕΔΙΟ ΕΦΑΡΜΟfΗΣ

Αρθρο 1 Σκοπος

Με το νομο αυτον σκοπείται η ενσωμCπωση στην ελληνικfι τραπεζικfι νομοθεσία

των διατάξεων των Οδηγιων του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου, υπ' aριθμ. 2006I48IEK σχετικό με την ανάληψη και την άσκηση δραστηριοτητας από τα πιστωτικό ιδρύματα (L 177 Ι 30.6.2006) και 2006 Ι 49 Ι ΕΚ για την επόρκεια των ιδίων κεφαλαίων των επιχειρησεων επενδύσεων και των πιστωτικών ιδρυμCπων (L 177 /30.6.2006).

Άρθρο 2 Με την επιφύλαξη των ειδικών ορισμών που περιέχονται στα Κεφάλαια Ζ' και Ι Γ,

κατά τον παροντα νομο νοούνται ως:

1. Πιστωτικο ίδρυμα: «1. Πιστωτικο ίδρυμα: η επιχείρηση, η δραστηριότητα της οποίας συνίσταται στην αποδοχfι καταθέσεων η άλλων επιστρεπτέων κεφαλαίων από το κοινό και στη

χορfιγηση δανείων η λοιπών πιστώσεων για λογαριασμο της.»

***Η παρόγραφος 1 αντικαταστάθηκε ως άνω με το άρθρο 30 παρ.1 Ν.4021/2011, ΦΕΚ Α 21813.10.2011. 2. Αδεια λειτουργίας: Απόφαση της Τράπεζας της Ελλάδος απο την οποία

απορρέει η δυνατοτητα ίδρυσης και λειτουργίας του πιστωτικού ιδρύματος.

27

Προκειμένου περi πιστωτικών ιδρυμCπων με έδρα σε Cιλλα κρcαη-μέ.λη ή σε τρiτες χώρες η αντiστοιχη πράξη των αρμόδιων αρχών τους.

3. Υποκατάστημα: Μονάδα εκμετcΙλλευσης ενός πιστωτικοΊ) ιδρΌματος, η οποiα δεν έχει αυτοτελή νομική προσωπικότητα και η οποiα διενεργεi απευθεiας όλες η μερικές από τις πράξεις που αποτελοΌν αναπόσπαστο τμfιμα της δραστηριότητας του πιστωτικοΊ) ιδρΌματος.

4. Αρχικό κεφάλαιο: Η αξiα του καταβεβλημένου κεφαλαiου, με εξαίρεση την αξiα των προνομιοΌχων μετοχών που παρέχουν δικαίωμα σωρευτικοΊ) μερiσματος για παρελθοΌσες χρησεις, η διαφορa από έκδοση μετοχών υπέρ το άρτιο και τα αποθεματικό πάσης φΌσεως με εξαίρεση αυτά από αναπροσαρμογfι στοιχείων του ενεργητικοΊ).

5. Ίδια κεφάλαια: Τα iδια κεφαλαια, όπως εκάστοτε ορίζονται με αποφάσεις της Τράπεζας της Ελλάδος.

6. Αρμόδιες αρχές: Οι εθνικές αρχές που είναι εξουσιοδοτημένες βάσει νόμου η κανονιστικών διατάξεων να ασκοΌν την εποmεi.α των mστωτικών ιδρυμάτων. 7. Κράτος-μέλος: Κάθε κράτος-μέλος της Ευρωπα'ίκi)ς Ενωσης και κάθε άλλο

κράτος που έχει Κυρώσει τη Συμφωνiα για τον Ευρωπαϊκό Οικονομικό Χώρο (Ε.Ο.Χ.).

8. ΚρCπος-μέλος καταγωγfις: Το κρCπος-μέλος όπου έχει χορηγηθεi. η άδεια

λειτουργiας σε πιστωτικό ίδρυμα. 9. Κράτος-μέλος υποδοχης: Το κράτος-μέλος όπου ένα mστωτικό iδρυμα, το οποiο εδρεΌει σε άλλο κρmος -μέλος, έχει υποκατάστημα η παρέχει υπηρεσiες. 10. Τρiτες χώρες: Οι λοmές, πέραν των κρατών-μελών, χώρες. 11. Χρηματοδοτικό iδρυμα: επιχείρηση η οποία δεν είναι πιστωτικό ίδρυμα και της οποίας η κύρια δραστηριότητα συνίσταται στην απόκτηση συμμετοχών ή στην άσκηση μιας η περισσότερων από τις δραστηριότητες που αναφέρονται στα υπό στοιχεiα β' - ιβ' και ιε' της παραγράφου 1 του άρθρου 11 του παρόντος νόμου.» *** Η παράγραφος 11 αντικαταστάθηκε ως άνω με το άρθρο 30 παρ.1 Ν.4021/2011, ΦΕΚ Α 218/3.10.2011. 12. Ελεγχος: Η σχέση που υφiσταται μεταξΌ μητρικής επιχείρησης προς θυγατρική κατa την έννοια του εδαφίου α' της παρ. 5 του άρθρου 42ε του κ.ν. 2190/1920, όπως ισχΌει, η η παρεμφερης σχέση μεταξύ οποιουδηποτε φυσικοΊ) η νομικοΊ) προσώπου και μιας επιχεiρησης.

13. Ειδική συμμετοχή: Η άμεση ή έμμεση κατοχή τουλaχιστον του 10% του κεφαλαίου η των δικαιωμάτων ψηφου μιας επιχεiρησης ή η aσκηση ουσιώδους

επιρροής στη διαχεiριση της επιχεiρησης αυτfις. Για το σκοπό της εφαρμογfις του Ορισμού 11ειδική συμμετοχή11 λαμβάνεται υπόψη και το aρθρο 10 του ν. 3556/2007. 14. Μητρική επιχείρηση: Η μητρική επιχείρηση κατά την έννοια των διατάξεων του εδαφίου α' της παρ. 5 του άρθρου 42ε του κ. ν. 2190/1920, όπως ισχΌει. 15. Θυγατρική επιχείρηση: Η θυγατρική επιχείρηση κατά την έννοια των διατάξεων του εδαφίου α' της παρ. 5 του άρθρου 42ε του κ.ν. 2190/1920, όπως ισχύει. ΚάΗε θυγατρική επιχεiρηση άλλης θυγατρικής θεωρείται επiσης θυγατρική της μητρικής επιχείρησης που εi.ναι επικεφαλfις των επιχειρησεων αυτών.

16. Στενοί δεσμοi: Η κατάσταση κατa την οποία δύο η περισσότερα φυσικa η νομικό πρόσωπα συνδέονται: α) δια μέσου συμμετοχής, δηλαδη της άμεσης ή με δεσμό ελέγχου κατοχής του 20% η περισσότερο του κεφαλαίου ή των δικαιωμCπων ψηφου μιας επιχείρησης, ή

β) με δεσμό ελέγχου, κατά την έννοια της παραγράφου 12 του παρόντος άρθρου, ή γ) με μόνιμο τρόπο με το ίδιο πρόσωπο με δεσμό ελέγχου, κατά την έννοια της

παοανοάφου 12 του παρόντος άρθρου.

28

17. Κίνδυνος απομείωσης της αξίας εισπρακτέων: ο κίνδυνος ότι ένα εισπρακτέο

ποσό θα μειωθεί με πίστωση μετρητcbν προς τον οφειλέτη η πίστωση αλλου είδους προς αυτόν. 18. Λειτουργικός κίνδυνος: ο κίνδυνος επέλευσης ζημιcbν οφειλόμενων είτε στην ανεπάρκεια η στην αστοχία εσωτερικcbν διαδικασιων, φυσικcbν προσcbπων και

συστημCπων είτε σε εξωτερικά γεγονότα, ο οποίος περιλαμβάνει και το νομικό κiνδυνο. (19. Ίδρυμα ηλεκτρονικοο χρηματος: Επιχείρηση, εκτός του mστωτικοο ιδρύματος της περiπτωσης α' της παραγράφου 1 του παρόντος άρθρου, η οποία εκδίδει μέσα πληρωμής υπό μορφη ηλεκτρονικοΌ χρηματος. 20. Ηλεκτρονικό χρημα: Νομισματική αξία, η οποi.α αντιστοιχεi σε απαiτηση έναντι

του εκδότη και η οποία επιπλέον:

α) είναι αποθηκευμένη σε ηλεκτρονικό υπόθεμα,

β) έχει εκδοθεί κατόπιν παραλαβης χρηματικοό ποσοΌ, και γ) γίνεται δεκτij ως μέσο πληρωμής από επιχειρήσεις αλλες, εκτός από την

εκδότρια). ***Οι παράγραφοι 19 και 20 ΚΑΤΑΡΓΉΘΗΚΑΝ με την παράγραφο 2 άρθρο 30 Ν.4021/2011, ΦΕΚ Α 218/3.10.2011, με την οποία ορίζεται επακριβcbς ότι:'' Από τη δημοσίευση του παρόντος νόμου καταργοΌνται οι παρακάτω διατάξεις του ν.

3601/2007 και οποιαδηποτε υφιστάμενη αναφορά σε αυτές νοείται στο εξης ως αναφορά στις αντiστοιχες διατάξεις του παρόντος Κεφαλαίου: α) οι παράγραφοι

19 και 20 του άρθρου 2,β) η παράγραφος 5 του άρθρου 4, γ) το Κεφάλαιο Γ (άρθρα 51-59). 21. Κεντρικές τράπεζες: Οι εθνικές κεντρικές τράπεζες των κρατcbν-μελcbν και η

Ευρωπαϊκιi Κεντρική Τράπεζα.

«22. Προαιρετικές συνταξιοδοτικές παροχές: Οι προσαυξημένες συνταξιοδοτικές παροχές που χορηγούνται προαιρετικά από το πιστωτικό ίδρυμα η την επιχείρηση

παροχης επενδυτικων υπηρεσιcbν σε εργαζόμενο τους ως μέρος του συνόλου των

μεταβλητcbν αποδοχcbν αυτοό. Στις εν λόγω παροχές δεν περιλαμβάνονται οι

δεδουλευμένες παροχές, οι οποίες αποδiδονται στον εργαζόμενο βάσει των όρων τυχόν εταιρικοΌ συνταξιοδοτικοο προγράμματος.»

***Η παράγραφος 22 προστέθηκε με την παρ.1 άρθρ.έβδομου Ν.4079/2012ΦΕΚ Α 180/20.9.2012,σ0μφωνα δε με την παρ.9 του αυτοο άρθροu και νόμου, η ισχι)ς της αρχiζει την 31.12.2011.

Άρθρο 3 1. α. Ο νόμος αυτός ρυθμi.ζει την ανάληψη και άσκηση δραστηριότητας, καθcbς και την προληπτική εποmεiα των πιστωτικων ιδρυμάτων. Επi.σης περιλαμβάνει

κανόνες σχετικά με την εποmεία της κεφαλαιακijς επάρκειας των επιχειρήσεων

παροχiJς επενδυτικών υπηρεσιών, καθώς και με την άσκηση δραστηριότητας και

την εποmεi.α των εποmευόμενων από την Τράπεζα της Ελλάδος χρηματοδοτικών

ιδρυμάτων.

<<β) Οι διατάξεις των άρθρων 34 έως 49 και 66 του παρόντος νόμου εφαρμόζονται και στις χρηματοδοτικές εταιρείες συμμετοχών, στις μικτές εταιρείες συμμετοχών, καθώς και στις μικτές χρηματοοικονομικές εταιρείες συμμετοχcbν κατά την έννοια

των παραγράφων 7, 8 και 11 του άρθρου 33 του παρόντος νόμου αντi.στοιχα, που εδρεόουν στην Ελλάδα η σε αλλα κράτη-μέλη.» ***Η περiπτωοη β ' αντικαταστάθηκε ως άνω με το άρθρο 75 Ν.4209/2013,ΦΕΚ Α 253 Ι 21.11.2013. γ. Για την εφαρμογiJ των αναφερόμενων στο εδάφιο β' της παρούσας παοανοάφου διατάξεων ως χρηματοδοτικά ιδρόματα νοοόνται και τα πιστωτικά

29

ιδρύματα, εκτός των κεντρικων τραπεζων των κρατων-μελων, τα οποία εξαιρούνται από το πεδi.ο εφαρμογης του παρόντος νόμου, δυνόμει των παραγράφων 2 και 3 του παρόντος άρθρου. 2. Εξαιρούνται από την εφαρμογη του παρόντος νόμου η Τράπεζα της Ελλάδος και, πλην του άρθρου 88 του παρόντος νόμου, το Ταμεi.ο Παρακαταθηκων και Δανεi.ων.

113. Εξαιρούνται από τις διατόξεις των άρθρων 13 και 15 του παρόντος νόμου περi. ελεύθερης εγκατάστασης και παροχής υπηρεσιων τα πιστωτικό ιδρύματα που εδρεύουν σε άλλα κράτη-μέλη και έχουν ρητό εξαιρεθεi. δυνόμει του όρθρου 2 της Οδηγi.ας 2006 Ι 48 I ΕΚ από το Πεδi.ο εφαρμογτ1ς της, όπως το όρθρο αυτό

τροποποιήθηκε με την Οδηγi.α 2010I16IEE και ισχύει." *** Η παρ.3 αντικαταστόθηκε ως Crνω με το ό:ρθρου 88 Ν.3862/2010, ΦΕΚ Α

113/13.7.2010.

Αρθρο 4 Απαγόρευση όσκησης δραστηριοτήτων από μη mστωτικά ιδρύματα

1. Απαγορεύεται σε φυσικό η νομικό πρόσωπα που δεν αποτελούν πιστωτικό ιδρύματα η κατ' επάγγελμα αποδοχή καταθέσεων χρημότων ή άλλων επιστρεπτέων κεφαλαi.ων από το κοινό. '" 2. α. Με την επιφύλαξη των ειδικών διατόξεων?της νομοθεσi.ας, απαγορεύεται επi.σης η κατ' επάγγελμα χορήγηση δανείων ή λοιπών πιστωσεων, εφόσον δεν έχει παρασχεθεί προς το σκοπό αυτόν ειδική όδεια της Τ ρόπεζας της Ελλάδος. Οι όροι για τη χορηγηση όδειας για την κατ' επάγγελμα χορήγηση δανείω? η λοιπων πιστωσεων καθορίζονται με απόφαση της Τράπεζας της Ελλάδος. β. Η απαγόρευση του εδαφίου α' της παρούσας παραγρόφου δεν καταλαμβόνει

τη χορηγηση δανείων η λοιπων πιστωσεων με οποιονδηποτε τρόπο

(περιλαμβανομένης της εκδόσεως πιστωτικών καρτ<i>ν), εφόσον πρόκειται είτε περί δανείων ή λοιπών πιστωσεων μεταξύ εmχειρησεων συνδεδεμένων, κατά την

έννοια της παρ. 5 του άρθρου 42ε του κ.ν. 2190/1920, όπως ισχύει, είτε περί δανείων η λοιπών πιστώσεων που χορηγούνται από επιχειρήσεις προς φυσικά η νομικά πρόσωπα για την αγορό αγαθων η υπηρεσιων που διατίθενται από την

iδια την παρέχουσα την πίστωση ή το δάνειο εmχεiρηση. 3. Η απαγόρευση της παραγρόφου 1 του παρόντος άρθρου δεν ισχύει: α) για την έκδοση τiτλων από το Ελληνικό Δημόσιο ή από νομικά πρόσωπα,

εφόσον αυτό προβλέπεται από την ισχύουσα νομοθεσi.α, καθώς και

β) για τη ληψη μετρητων η επιστρεmέων κεφαλαίων από επιχειρησεις που εποmεύονται από την Εmτροπή Κεφαλαιαγορό:ς, κατά την ό:σκηση της κύριας

επιχειρηματικής τους δραστηριότητας, σύμφωνα με την ό:δεια λειτουργίας που

τους έχει παρασχεθείι με βό:ση τις διατάξεις της ισχύουσας νομοθεσi.ας. 4. Για το ύψος του επιτοκi.ου και τον εν γένει εκτοκισμό, καθως και τις λοιπές επιβαρύνσεις των δανείων η λοιπων πιστώσεων που χορηγούνται από τις

επιχειρησεις παροχiις πιστώσεων η από άλλα χρηματοδοτικό ιδρύματα σύμφωνα με τα προβλεπόμενα στην aδεια λειτουργiας που τους έχει χορηγηθεi. από την Τρόπεζα της Ελλόδος η από επιχειρήσεις, που δεν αποτελούν πιστωτικά ιδρύματα, για τη διενέργεια χρηματιστηριακων συναλλαγων με βόση το ν. 2843/2000 (ΦΕΚ 219 Α '/12.10.2000), όπως ισχύει, εφαρμόζεται η ισχύουσα για τα mστωτικά ιδρύματα νομοθεσία. ( 5. Απαγορεύεται η έκδοση ηλεκτρονικού χρηματος από πρόσωπα η εmχεφήσεις που δεν αποτελούν mστωτικa ιδρύματα. Η απαγόρευση αυτή δεν ισχύει αναφορικό: με την έκδοση ηλεκτρονικού χρήματος από τα ιδρύματα ηλεκτρονικού

30

χρήματος που εξαιρούνται από διατaξεις του παρόντος νόμου, σύμφωνα με το

άρθρο 58 του παρόντος νόμου). *** Η παρό:γραφος 5 ΚΑ Τ ΑΡΓΗΘΗΚΕ με την παράγραφο 2 aρθρο 30 Ν.4021/2011, ΦΕΚ Α 218/3.10.2011, με την οποία ορi.ζεται επακριβώς ότι: 11 Από τη δημοσίευση του παρόντος νόμου καταργούνται οι παρακmω διατaξεις του ν. 3601/2007 και οποιαδήποτε υφιστaμενη αναφορa σε αυτές νοείται στο εξής ως αναφορa στις αντiστοιχες διατό:ξεις του παρόντος Κεφαλαίου:α) οι

παρaγραφοι 19 και 20 του όρθρου 2, β) η παράγραφος 5 του άρθρου 4,γ) το Κεφάλαιο Ι' (άρθρα 51-59).

ΚΕΦΑΛΑΙΟΒ'

ΧΟΡΉΓΗΣΗ ΑΔΕΙΑΣ ΙΔΡΥΣΗΣ ΚΑΙ ΛΕΙΤΟΥΡΠΑΣ ΠΙΣΤΩΤΙΚΟΎ

ΙΔΡΥΜΑΤΟΣ ΣτΗΝ ΕΛΛΑΔΑ ΚΑΙ ΑΝΆΚΛΗΣΗ Α ΎτΗΣ

Αρθρο 5 Οροι και προϋποθέσεις για την i.δρυση και λειτουργία πιστωτικού ιδρύματος

1. Τα πιστωτικa ιδρύματα επιτρέπεται να ιδρύονται και να λειτουργούν μόνο με τη μορφή της ανώνυμης εταιρi.ας ή με τη μορφή αμιγούς πιστωτικού συνεταιρισμού του ν. 1667/1986 (ΦΕΚ 196 Α'), όπως ισχύει. 2. Τ α πιστωτικό: ιδρύματα που ιδρύονται και λειτουργούν στην Ελλό:δα οφεi.λουν να έχουν και την πραγματική κεντρική διοi.κηση τους στην Ελλaδα.

3. ο πιστωτικός συνεταιρισμός που λαμβaνει aδεια λειτουργίας ως πιστωτικό ίδρυμα, συναλλάσσεται με τα μέλη του, με ό:λλα πιστωτικa ιδρύματα, καθώς και με

το Ελληνικό Δημόσιο. Κατόπιν έγκρισης της Τρanεζας της Ελλaδος και υπό τους

ειδικότερους όρους και προϋποθέσεις που αυτή τυχόν θέτει κατά περirπωση, ο

συνεταιρισμός μπορεi να συναλλaσσεται και με μη μέλη του μέχρι ποσού που σε

καμi.α περimωση δεν υπερβαίνει ποσοστό 50% επi. των χορηγήσεων του ή των καταθέσεων του.

Κατόπιν έγκρισης της Τράπεζας της Ελλaδος και υπό τους ειδικότερους όρους και προϋποθέσεις που αυτή τυχόν θέτει, στον ανωτέρω περιορισμό δεν υπόκεινται οι

συναλλαγές:

i) οποιασδήποτε φόσεως όταν συμμετέχει και μέλος του συνεταιρισμού, καθώς και ii) αυτές που αφορούν δευτερεύουσες τραπεζικές εργασίες διαμεσολαβητικού

χαρακτήρα.

4. Απαιτείται η κάλυψη αρχικοό κεφαλαi.ου ίσου τουλaχιστον με τα ακόλουθα ποσά, για τη χορήγηση, κατa περίπτωση, από την Τρanεζα της Ελλάδος άδειας λειτουργίας:

α) πιστωτικού ιδρύματος, με το ποσό των δεκαοκτώ εκατομμυρi.ων (18.000.000) ευρώ,

β) υποκαταστήματος πιστωτικού ιδρόματος που εδρεύει σε τρίτη χώρα, με το ποσό

των εννέα εκατομμυρίων (9.000.000) ευρω, γ) πιστωτικού ιδρόματος, σε πιστωτικό συνεταιρισμό, με το ποσό των έξι

εκατομμυρiων (6.000.000) ευρώ. 5. Τα αναφερόμενα στην παράγραφο 4 του παρόντος άρθρου όρια μπορεί να αναπροσαρμόζονται με απόφαση της Τρanεζας της Ελλάδος, σε ποσa όχι μικρότερα των πέντε εκατομμυρi.ων (5.000.000) ευρώ. 6. α. Σε περίπτωση που το αρχικό κεφάλαιο δεν καλύπτεται ολοσχερώς με μετρητa, η Τράπεζα της Ελλaδος ορίζει, με απόφαση της, κατa περi.πτωση, τα λοιπά

στοιχεία με τα οποία μπορεί αυτό να καλύπτεται και καθορίζει την απαιτούμενη

31

αναλογiα των μετρητών προς τα εν λ6γω στοιχεία, λαμβάνοντας υπ6ψη τα

ισχύοντα κριτi1Ρια για την επάρκεια της ρευστ6τητας και τη φερεγγυ6τητα των

πιστωτικών ιδρυμάτων. β. Ειδικ6τερα στην περίmωση μετατροrπiς λειτουργούντος νομικού προσώπου σε πιστωτικ6 ίδρυμα, ποσοστό τουλάχιστον 80% του ενεργητικού του υπό μετατροrπi νομικού προσώπου θα πρέπει να εi.ναι συνολικά τοποθετημένο σε μετρητά,

καταθέσεις, τi.τλους διαπραγματεύσιμους σε οργανωμένες αγορές και βραχυπρ6θεσμα δάνεια η λοmές πιστώσεις που έχουν χορηγηθεi. με τραπεζικά κριτηρια.

7. Το ύψος των ιδi.ων κεφαλαi.ων του πιστωτικού ιδρΌματος πρέπει καθ' όλη τη διάρκεια της λειτουργi.ας του να μην είναι κατώτερο του εκάστοτε απαιτοΌμενου

ελάχιστου αρχικοΌ κεφαλαi.ου της παραγράφου 4 του παρ6ντος άρθρου. 8. Η Τράπεζα της Ελλάδος καθορi.ζει με απόφαση της την προθεσμi.α εντός της οποi.ας τα πιστωτικά ιδρύματα οφείλουν:

α) να αναπροσαρμόζουν τα i.δια κεφάλαια τους προς το εκάστοτε απαιτούμενο ελάχιστο αρχικ6 κεφάλαιο,

β) να επαναφέρουν τα i.δια κεφάλαια τους, σε περίmωση μεi.ωσης τους, στο Όψος

του εκάστοτε απαιτοΌμενου ελάχιστου αρχικοΌ κεφαλαi.ου. Η ανωτέρω προθεσμία δεν μπορεi να υπερβαίνει τους είκοσι τέσσερις (24) μηνες στην περίπτωση α' και

τους δώδεκα (12) μήνες στην περίπτωση β' της παροΌσας παραγράφου. 9. Προκειμένου περi αΌξησης των ιδiων κεφαλαi.ων λειτουργοΌντων πιστωτικών ιδρυμάτων, η Τράπεζα της Ελλάδος μπορεί να επιβάλλει ειδικοΌς όρους για τη

συγκέντρωση του κεφαλαίου, σΌμφωνα με τα κριτi)ρια που αναφέρονται στην

περίπτωση α' της παραγράφου 6 του παρ6ντος άρθρου. 10. Για τη ληψη άδειας λειτουργiας, η οποία αποτελεί απαραiτητη προϋπ6θεση για την έναρξη λειτουργiας mστωτικοΌ ιδρΌματος, οι ενδιαφερόμενοι προβαiνουν στις ακ6λουθες ενέργειες: α. Υποβάλλουν σχετικi) αiτηση και, πριν από τη χορηγηση της άδειας της

Τράπεζας της Ελλάδος, προβαiνουν στην κάλυψη του αρχικοΌ κεφαλαίου, όπως

ορi.ζεται στην παράγραφο 4 του παρόντος άρθρου. Σε περίmωση υποβολης αίτησης για ίδρυση πολυμετοχικοΌ πιστωτικοΌ ιδρΌματος,

την αi.τηση υποβάλλει δε6ντως εξουσιοδοτημένη ιδρυτικi] επιτροπi], η οποία τηρεί

τις ισχύουσες διατάξεις περi. προσέλκυσης κεφαλαi.ων από επενδυτές και διαλΌεται μετά την ολοκλijρωση της διαδικασiας σΌστασης του νομικοΌ προσώπου του

πιστωτικοΌ ιδρΌματος. Η Τράπεζα της Ελλάδος δικαιοΌται να ζητά την κατάθεση, σε εύλογη προθεσμία από την υποβολή της αίτησης, ισόποσης με το μετοχικ6 κεφάλαιο του υπό ίδρυση

πιστωτικού ιδρύματος εγγυητικi)ς εηιστολης πιστωτικού ιδρΌματος, που υπόκειται

σε καθεστώς εηοmεi.ας ισοδύναμο με το προβλεπόμενο στον παρ6ντα νόμο, η οποία θα καταπίmει υπέρ της τράπεζας της Ελλάδος, σε πi.στωση λογαριασμού

για την κάλυψη του μετοχικού κεφαλαίου του υπό i.δρυση πιστωτικού ιδρύματος σε περimωση που δεν καλυφθεί το μετοχικό κεφάλαιο μέχρι και την ημερομηνία

κοινοποiησης της εγκριτικi)ς απ6φασης. Η εγγυητικi) επιστολη καλύmει το σύνολο του μετοχικού κεφαλαίου του υπό ίδρυση πιστωτικού ιδρύματος, ανεξάρτητα απ6

τον αριθμ6 των ιδρυτών - μετόχων του, και επιστρέφεται η μετά την κατά τα προαναφερθέντα κάλυψη του μετοχικού κεφαλαίου ή μετά την κοινοποίηση της

τυχ6ν απορριmικής απόφασης της Τράπεζας της Ελλάδος. β. Γνωστοποιούν στην Τράπεζα της Ελλάδος την ταυτ6τητα:

32

i) των μετόχων, φυσικων η νομικων προσωπων, που θα κατέχουν, Cφεσα η έμμεσα, ποσοστό συμμετοχiJς η δικαιωμCπων ψηφου ίσο η ανωτερο του 5% στο μετοχικό κεφάλαιο του πιστωτικοό ιδρόματος, καθως και το ποσοστό της συμμετοχiJς αυτi]ς, ii) των δέκα μεγαλύτερων μετόχων και το ποσοστό συμμετοχilς η των δικαιωμάτων ψηφου εκάστου στο mστωτικό ίδρυμα και

iii) των φυσικων προσωπων που αν και δεν περv\Ομβάνονται στα προσωπα των παραπάνω περιπτωσεων (i) και (ii) ασκούν, μέσω γραπτων η άλλων συμφωνιων η μέσω κοινi]ς δράσης, τον έλεγχο του mστωτικού ιδρύματος. γ. Γνωστοποιούν στην Τρό:πεζα της Ελλάδος: i) τα πρόσωπα που θα είναι υπεόθυνα για τον καθορισμ6 του προσανατολισμοό της δραστηριότητας του πιστωτικού ιδρύματος και τα οποία θα συμμετέχουν, ως

μέλη, στο Διοικητικό Συμβοόλιο του πιστωτικοό ιδρόματος. Η όπαρξη δόο, τουλaχιστον, προσωπων επιφορτισμένων με nς αρμοδιότητες αυτές αποτελεί

προϋπόθεση για τη χορηγηση της ό:δειας λειτουργίας και για τη συνέχιση της λειτουργίας του πιστωτικού ιδρόματος.

ii) τα λοιπa μέλη του Διοικητικού Συμβουλίου και iii) τους επικεφαλi]ς των λειτουργιων του πιστωτικού ιδρύματος, σύμφωνα με τα προβλεπομενα στις ισχόουσες αποφaσεις της Τ ρό:πεζας της Ελλό:δος περί των ΣυστημCπων Εσωτερικοό Ελέγχου των πιστωτικων ιδρυμό:των.

δ. Υποβάλλουν στην Τρό:πεζα της Ελλaδος πρόγραμμα επιχειρηματικής δραστηριοτητας στο οποίο αναφέρονται ιδίως το εi.δος και η έκταση των εργασιων, το χρονοδιaγραμμα επίτευξης των στοχων του πιστωτικοό ιδρόματος, η διάρθρωση του ομίλου στον οποίο τυχόν ανi]κει το πιστωτικό ίδρυμα, καθως και

το πλαίσιο της οργανωnκi]ς του δομής, του Συστi]ματος Εσωτερικοό Ελέγχου,

περιλαμβανομένων των λειτουργιων της Εσωτερικi]ς Επιθεωρησης, Διαχείρισης Κινδύνων και Κανονιστικi]ς Συμμόρφωσης, και των διαδικασιων που απαιτούνται

για τη συμμορφωση με το aρθρο 26 του παρόντος νόμου. Σε περίmωση που το πιστωτικό ίδρυμα προτίθεται να παρέχει και επενδυτικές υπηρεσίες πρέπει να

καλύπτονται και οι εκaστοτε προβλεπόμενες υποχρεωσεις, σύμφωνα με τις

σχετικές διατό:ξεις της ισχόουσας νομοθεσίας για την παροχiJ επενδυτικων

υπηρεσιων από πιστωτικa ιδρόματα.

11. Πριν απ6 τη χορηγηση aδειας λειτουργίας, αλλa και κατa τη διό:ρκεια λειτουργίας του πιστωτικοό ιδρόματος, η Τρό:πεζα της Ελλaδος δύναται επίσης, για την επίτευξη των σκοπων της εποπτείας και για λόγους διαφάνειας:

"α) να ζητa στοιχεία για την ταυτοτητα, τη χρηματοοικονομικi] κατό:σταση και την προέλευση των χρηματικων μέσων των:

i) φυσικων η νομικων προσωπων που κατέχουν, aμεσα η έμμεσα, συμμετοχiJ η δικαιωματα ψηφου σε ποσοστό ανωτερο του 1% στο μετοχικό κεφό:λαιο του πιστωτικού ιδρύματος, ii) δέκα μεγαλύτερων μετόχων του mστωτικοό ιδρύματος και των φυσικων

προσωπων που τους ελέγχουν, aμεσα η έμμεσα, σε περίmωση που οι εν λογω

μέτοχοι είναι νομικά πρόσωπα,

iii) φυσικων προσci>πων που εμπίmουν στην περίπτωση iii του εδαφi.ου β' της παραγρaφου 10 του παροντος aρθρου, ίν) προσωπων του εδαφi.ου γ' της παραγρaφου 10 του παρόντος ό:ρθρου." ***Η περ.α' αντικαταστaθηκε ως άνω με την παρ.l aρθρου 89 Ν.3862/2010,ΦΕΚ Α 113/13.7.2010. β) να επιβc'rλλει στα νομικa πρόσωπα των περιmωσεων (i) και (ii) του εδαφίου β' της παραγρaφου 10 του παροντος νόμου και της περίπτωσης (ί) του εδαψiου α' της

33

παρούσας παραyρaφου την ύποχρέωση να έχουν ονομαστικές τις μετοχές με δικαίωμα ψηφου

γ) να απαιτεi, όπως συγκεκριμένα ποσοστa του συνόλου των πιο πavω ονομαστικών μετοχών με δικαi.ωμα ψηφου ανήκουν σε ένα η περισσότερα φυσικa πρόσωπα, που τυγχaνουν της προηγούμενης έγκρισης της Τρaπεζας της Ελλaδος δ) να απαιτεi. από τα πιστωτικa ιδρύματα να της παρέχουν τις κατλλληλες

πληροφορ-ίες, ώστε να βεβαιώνεται ότι πληρούνται πaντοτε οι προϋποθέσεις που

προβλέπονται για τη χορηγηση aδειας λειτουργi.ας με βaση τον παρόντα νόμο η ότι δεν ανέκυψαν καταστaσεις που θα αποτελούσαν αιτi.α για τη μη χορηγηση της

aδειας αυτης. 12. Η Τρanεζα της Ελλάδος μπορεi. επίσης να καθορi.ζει για την επi.τευξη των ανωτέρω στόχων:

α) τα αναγκαi.α δικαιολογητικό και στοιχεία, καθώς και τις λοmές λεπτομέρειες εφαρμογtlς του παρόντος άρθρου,

β) τους ειδικότερους περιΟρισμούς και όρους ως προς τις δραστηριότητες η τα

καθηκοντα που τυχόν ανατίθενται σε σχέση με τη λειτουργi.α του πιστωτικού ιδρύματος στα φυσικό πρόσωπα, που αναφέρονται στα εδάφια β' και γ της

παραγρaφου 10 και στο εδaφιο α' της παραγράφου 11 του παρόντος όρθρου για την αποτροπη η ελαχιστοποίηση καταστaσεων σημαντικης σύγκρουσης

συμφερόντων η επιρροών, που αποβαiνουν σε βaρος της συνετης και χρηστi)ς διαχείρισης του πιστωτικοu ιδρuματος, γ) τους ειδικότερους περιΟρισμοuς και όρους για τις δραστηριότητες του

πιστωτικού ιδρύματος, δ) τα κριτηρια βaσει των οποiων θεωρεiται ότι φυσικά και νομικά πρόσωπα

διατηρούν ειδικzΊ σχέση, άμεσα η έμμεσα, με το πιστωτικό ίδρυμα, ε) κατa παρέκκλιση από τις γενικώς ισχύουσες περί ανωνύμων εταιρειών

διατaξεις, τις διαδικασi.ες, τα ανώτατα όρια και τους λοmούς όρους των πaσης

φύσεως δανεiων, λοmων πιστωσεων, εγγυησεων, καθώς και συμμετοχων των

πιστωτικών ιδρυμότων, στα πρόσωπα του εδαφi.ου δ' της παρούσας παραγράφου, προκειμένου να διασφαλίζεται ότι οι εν λόγω συναλλαγές δεν διενεργοuνται με

προνομιακοuς όρους σε σχέση με τους γενικοuς όρους που το πιστωτικό i.δρυμα εφαρμόζει η με τρόπο που μπορεi. να αποβεi. σε βάρος της χρηστi)ς και συνετi)ς

διαχείρισης του πιστωτικοu ιδρuματος και στ) την υποχρέωση υποβολης αi.τησης εισαγωγtlς των μετοχών του πιστωτικοu ιδρύματος σε οργανωμένη αγορά, για τη διασφλλιση μεγαλuτερης διασπορός,

εντός προθεσμίας που δεν μπορεi. να υπερβαi.νει τα πέντε (5) έτη η το ελaχιστο διaστημα που απαιτεi.ται από τις ισχύουσες διατάξεις για τη θεμελi.ωση δικαιώματος υποβολής αίτησης εισαγωγtlς μετοχών των εmχειρησεων σε

οργανωμένη αγορa.

13. α. Πριν από την οριστικzΊ της απόφαση για τη χορηγηση όδειας λειτουργi.ας σε πιστωτικό i.δρυμα, η τ ρanεζα της Ελλaδος διαβουλεύεται με τις αρμόδιες αρχές του αλλου κρmους-μέλους, οι οποi.ες εi.ναι υπεύθυνες για την εποmεi.α πιciτωτικών ιδρυμάτων η ασφαλισrικών επιχειρησεων η εmχειρησεων ηαροχης επενδυτικών υπηρεσιών, εaν το πιστωτικό i.δρυμα, που πρόκειται να ιδρυθεi είναι:

i) θυyατρικzΊ πιστωτικοu ιδρύματος η ασφαλιστικής επιχεi.ρησης η επιχεi.ρησης παροχzΊς επενδυτικών υπηρεσιών, αντίστοιχα, που έχει λόβει aδεια λειτουργi.ας σε

αλλο κρότος-μέλος η ii) θυγατρικη της μητρικzΊς επιχείρησης πιστωτικού ιδρuματος η ασφαλιστικzΊς επιχεi.ρησης η εmχεi.ρησης παροχzΊς επενδυτικων υπηρεοιων, αντi.στοιχα, που έχει

λaβει aδεια λειτουργi.ας σε αλλο κρmος-μέλος η

34

iii) ελεγχόμενο από τα ίδια φυσικό η νομικό πρόσωπα, που ελέγχουν πιστωτικό ίδρυμα η ασφαλιστικi) επιχείρηση η επιχείρηση παροχΙ)ς επενδυτικών υπηρεσιών,

αντίστοιχα, που έχει λόβει όδεια λειτουργίας σε ά:λλο κρότος-μέλος. β. Οι αρμόδιες αρχές που αναφέρονται στο εδόφιο α' της παρσοσας παραγρόφου διαβουλεύονται μεταξύ τους, ιδίως όταν αξιολογούν την ποιότητα των μετόχων,

καθώς και την εντιμότητα και την ικανότητα των διευθυντικών στελεχών που

συμμετέχουν στη διαχείριση Cιλλης επιχεiρησης του iδιου ομίλου. Οι εν λόγω

αρμόδιες αρχές ανταλλόσσουν οποιαδηποτε σημαντικi) πληροφορία σχετικό με

την ποιότητα των μετόχων και την εντιμότητα και ικανότητα των διευθυντικών

στελεχών, που είναι σχετικi) με τη χορηγηση όδειας λειτουργi.ας, καθώς και με τον

i:λεγχο της εφαρμογιlς των όρων λειτουργiας των επιχειρ!)σεων του ομίλου.

14. Για την εφαρμογιl των διατόξεων του παρόντος όρθρου και του όρθρου 24, σε περi.πτωση που οι μέτοχοι είναι νομικό πρόσωπα, οι υποχρεωσεις γνωστοποiησης αφορούν τα φυσικό πρόσωπα που ελέγχουν, όμεσα η έμμεσα, τα εν λόγω νομικό

πρόσωπα.

"Για τον σκοπό υπολογισμού της σχετικi)ς συμμετοχΙ)ς λαμβόνονται υπόψη οι διατόξεις των εδαφίων α' και β' της παραγρόφου 2 του όρθρου 24 του νόμου αυτού."

***Το τελευταίο εδόφιο της παρ.14 αντικαταστόθηκε ως όνω με την παρ.1 άρθρου 89 Ν.3862/2010,ΦΕΚ Α 113/13.7.2010.

Αρθρο 6

1. Η Χρηση του όρου "τρόπεζα" η οποιασδηποτε ξενόγλωσσης απόδοσης του στην επωνυμία η το διακριτικό τίτλο επιχείρησης επιτρέπεται μόνο σε πιστωτικό ιδρύματα, εκτός εόν το είδος της δραστηριότητας της επιχεi.ρησης, όπως αυτη προκύmει από το καταστατικό της και όπως πρέπει παρόλληλα να υποδηλώνεται

στην επωνυμi.α και στο διακριτικό τiτλο της εmχεi.ρησης, αποκλεiει τον κίνδυνο

σύγχυσης του κοινού.

2. Οι αμιγείς πιστωτικοί συνεταιρισμοί, που λαμβάνουν όδεια λειτουργίας από την Τράπεζα της Ελλόδος ως πιστωτικό ιδρύματα, δύνανται να χρησιμοποιούν στην επωνυμi.α τους τον όρο "Συνεταιριστικi) Τράπεζα''.

3. Τα πιστωτικό ιδρύματα που έχουν λόβει όδεια λειτουργi.ας σε άλλο κρότος δύνανται να χρησιμοποιούν, για την όσκηση των δραστηριοτ!)των τους στην

Ελλόδα, την ίδια επωνυμi.α και τον ίδιο διακριτικό τίτλο, που χρησιμοποιούν στο

κρότος καταγωγης τους. Η Τράπεζα της Ελλόδος δόναται να απαιτεί την

προσθηκη στην επωνυμία η στο διακριτικό τίτλο μιας επεξηγιlσεως σε περίπτωση ύπαρξης κινδύνου σύγχυσης.

Αρθρο 7 Λόγοι όρνησης χορηγησης όδειας λειτουργίας πιστωτικού ιδρύματος από την τ ρanεζa της Ελλόδος 1. Η Τράπεζα της Ελλόδος δεν χορηγεί όδεια λειτουργίας πιστωτικού ιδρύματος/ εaν:

α) κρίνει ότι τα πρόσωπα, που αναφέρονται στο εδόφιο β', στα στοιχεi.α (ί) και (ii) του εδαφίου γ' της παραγρόφου 10, καθώς και στα στοιχεiα (i) και (ii) του εδαφίου α' της παραγρόφου 11 του όρθρου 5 του παρόντος νόμου, δεν είναι αξιόπιστα η εν γένει κατάλληλα να εξασφαλίσουν τη συνετη και χρηστη διαχείριση του πιστωτικού ιδρύματος, καθώς και την αποτροπi) η ελαχιστοποίηση καταστόσεων σημαντικής σύγκρουσης συμφερόντων η επιρροών, που αποβαίνουν σε βόρος της

συνετης και χρηστi)ς διαχεi.ρισης του πιστωτικού ιδρύματος,

35

β) κρίνει ειδικότερα ότι τα πρόσωπα, που αναφέρονται στα σrοιχεi.α (i) και (ii) του εδαφίου γ' της παραγράφου 10 του άρθρου 5 του παρόντος νόμου, και το Διοικητικό Συμβούλιο, ως σύνολο, δεν διαθέτουν την απαιτούμενη για την

αποτελεσματική άσκηση των καθηκόντων τους κατάρτιση και εμπειρία, όπως η

εμπειρi.α αυτή προκύπτει από προϋrτηρεσία τους σε θέσεις ανάλογης ευθύνης, κατά

προτίμηση σε πιστωτικά ή χρηματοδοτικά ιδρύματα, γ) διατηρεi. αμφιβολi.ες για τη νομιμότητα προέλευσης, την αληθή κυριότητα ή για την επάρκεια των οικονομικών πόρων των μετόχων του εδαφίου β' της

παραγράφου 10 του άρθρου 5 του παρόντος νόμου, και των φυσικών προσώπων που ελέγχουν Cψεσα ή έμμεσα τα νομικά πρόσωπα που αναφέρονται στα στοιχεi.α (i) και (ii) του ίδιου εδαφίου, δ) κρi.νει ότι η διάρθρωση του ομίλου των επιχειρησεων που συνδέονται με το

πιστωτικό i.δρυμα, κατά την έννοια της παρ. 5 του άρθρου 42ε του κ.ν. 2190/1920, όπως ισχόει, δεν εi.ναι ικανοποιητικό διαφανής, ώστε να διασφαλi.ζει την απρόσκοπτη aοκηση των εποπτικών της αρμοδιοτήτων, ε) δεν πληρούται οποιαδtΊποτε από τις προϋποθέσεις του άρθρου 5 του παρ6ντος νόμου,

στ) κρίνει ότι στενοί δεσμοi. μεταξύ ενός υπό ίδρυση πιστωτικού ιδρύματος και άλλων φυσικών ή νομικών προσώπων ή νομοθετικές, κανονιστικές ή διοικητικές διατάξεις τρίτης χώρας στις οποίες υπάγονται ένα ή περισσότερα φυσικa ή νομικά

πρόσωπα, με τα οποία το πιστωτικό ίδρυμα έχει στενούς δεσμούς, παρεμποδίζουν την αποτελεσματική εκπλήρωση της αποστολής της Τρanεζας της Ελλaδος στον

τομέα της εποπτείας. 2. Η Τρanεζα της Ελλaδος υποχρεούται να εγκρίνει ή να αρνηθεί τη χορήγηση aδειας λειτουργίας εντός εξαμήνου από τη λήψη της αίτησης ή, εaν αυτή δεν είναι

πλήρης, εντός εξαμήνου από τη διαβi.βαση υπό του αιτούντος των απαιτούμενων

από την τ ρanεζα της Ελλάδος πληροφοριών. Απόφαση πaντως εκδi..δεται εντός έτους από τη λήψη της αίτησης. Η απόφαση για την aρνηση χορήγησης άδειας λειτουργi.ας αιτιολογείται και κοινοποιεi.ται στον αιτούντα. Η παράλειψη της Τρaπεζας της Ελλa.δος να χορηγήσει aδεια λειτουργίας εντός της ανωτέρω

προθεσμi.ας ισοδυναμεί με aρνηση χορηγησης της.

Αρθρο 8 Α νaκληση της aδειας λειτουργίας πιστωτικού ιδρύματος

1. Η Τρanεζα της Ελλάδος δύναται να ανακαλεί την άδεια λειτουργίας πιστωτικού ιδρύματος στις ακόλουθες περυπώσεις:

α) Το πιστωτικό i.δρυμα:

(i) δεν κavει χρήση της aδειας μέσα σε διaστημα δώδεκα (12) μηνών από τη χορήγηση της, εκτός αν η άδεια παρέχει μεγαλύτερη προθεσμία,

(ii) παραιτείται ρητώς από αυτήν, (iii) έχει παψει να ασκεί τη δραστηριότητα του για χρονική περίοδο μεγαλύτερη των έξι (6) μηνών, (iν) αδυνατεί ή αρνείται να αυξήσει τα ίδια κεφάλαια του, (ν) παρακωλύει με οποιονδήποτε τρόπο τον έλεγχο που ασκεi.ται από την Τράπεζα

της Ελλάδος, (νi) παραβαίνει διατaξεις ν6μων σχετικών με την εποπτεία ή την άσκηση της δραστηριότητας των πιστωτικών ιδρυμmων ή αποφaσεων της Τρaπεζας της Ελλάδος, σε βαθμό που είναι δυνατόν να τίθενται σε διακινδύνευση η

36

φερεγγυοτητα του πιστωτικού ιδρύματος ή εν γένει η επίτευξη των στόχων της ασκούμενης απ ο την Τ ρόπεζα της Ελλάδος εποmείας. β) Η άδεια λειτουργίας έχει χορηγηθεί με βάση ψευδείς, ανακριβείς η

παραπλανητικές δηλώσεις. γ) Το πιστωτικό ίδρυμα δεν διαθέτει επαρκi] ίδια κεφάλαια, δεν προσφέρει τα

εχέγγυα ότι δύναται να εκπληρώσει τις υποχρεώσεις του και ιδίως δεν διασφαλίζει

τα επιστρεπτέα κεφάλαια που του έχουν εμπιστευθεί οι πιστωτές του. δ) Δεν πληρούνται οι όροι υπό τους οποiους χορηγήθηκε η άδεια λειτουργίας.

ε) ΔημιουργοΌνται καταστάσεις που αναφέρονται στο εδάφιο στ' της παραγράφου

1 του άρθρου 7 του παρόντος ν6μου η η διάρθρωση του ομίλου του πιστωτικοΌ ιδρύματος έχει μεταβληθεί κατά τρ6πο που να παρεμποδίζεται η αποτελεσματικi] aσκηση των εποmικών της αρμοδιοτήτων ο

2. Η Τρόπεζα της Ελλάδος ανακαλεί επίσης την άδεια πιστωτικοΌ ιδρύματος στις περιπτώσεις που προβλέπεται απ6 την ισχύουσα νομοθεσία. 3. Η Τράπεζα της Ελλάδος αιτιολογεί και κοινοποιεί στους ενδιαφερόμενους και στις αρμ6διες αρχές των κρατών, όπου το πιστωτικό ίδρυμα διατηρεί

υποκαταστi]ματα, την απόφαση της για την ανάκληση της άδειας λειτουργίας πιστωτικού ιδρύματος.

Αρθρο 9 Υποβολή αιτήσεως ακυρώσεως ενώπιον του Συμβουλίου της Επικρατεiας Οι αποφάσεις της Τράπεζας της Ελλάδος που εκδίδονται κατ' εφαρμογή του παρόντος ν6μου υπόκεινται σε αίτηση ακυρώσεως ενώπιον του Συμβουλίου της Επικρατείας. ·

Αρθρο 10 Ενημέρωση της Ευρωπαϊκi)ς Επιτροπής, της Ευρωπαϊκi]ς Επιτροπής Τραπεζών και

του Συμβουλi.ου

«1. Η Τράπεζα της Ελλάδος ενημερώνει την Ευρωπαϊκή Επιτροπή και την Ευρωπαϊκη Αρχi] Τραπεζών για:

α) κάθε χορηγούμενη άδεια λειτουργίας πιστωτικού ιδρ-ύματος, περιλαμβανομένων των αδειών λειτουργίας υποκαταστημάτων που χορηγούνται

σε πιστωτικά ιδρ-ύματα που εδρε-ύουν σε τρίτη χώρα,

β) κάθε ανάΙ<ληση άδειας λειτουργi.ας πιστωτικού ιδρύματος, γ) το εi.δος των περιπτώσεων για τις οποίες υπήρξαν απορριπτικές αποφάσεις,

σύμφωνα με το άρθρο 13 του παρ6ντος νόμου η των περιπτώσεων στις οποίες ελήφθησαν μέτρα η κυρώσεις, σύμφωνα με τις παραγράφους 1 και 2 του άρθρου 65 του παρόντος νόμου.

Η Τράπεζα της Ελλaδος ενημερώνει επίσης την Ευρωπαϊκi] Επιτροπή για τη χρήση

των διακριτικών ευχερειών, κατά τα προβλεπόμενα στις σχετικές διατάξεις της κοινοτικής νομοθεσίας για τα μεγάλα χρηματοδοτικά ανοίγματα των πιστωτικών

ιδρυμάτων.»

***Η παράγραφος 1 αντικαταστaθηκε ως avω με την παρ.Ί άρθρου 112(άρθρα 9 και 10 της Οδηγίας 2010/78/ΕΕ) Ν.4099/2012,ΦΕΚ Α 250/20.12.2012.

2. Η Τράπεζα της Ελλάδος ενημερώνει επίσης: α) την Ευρωπαϊκή Επιτροπή Τραπεζών για όλες τις άδειες λειτουργίας

υποκαταστημότων που χορηγο-ύνται σε πιστωτικά ιδρ-ύματα που εδρεύουν σε

τρίτη χώρα και

37

β) το Συμβσολιο για τις διαδικασίες που αποσκοποΌν στην αποτροπή των

πιστωτικων ιδρυμάτων από την υπέρβαση, μέσω εικονικων συναλλαγων, των

ισχυόντων, με βaση αποφaσεις της Τρόπεζας της Ελλάδος, ορiων για τα μεγαλα χρηματοδοτικά τους ανοίγματα.

ΚΕΦΑΛΑΙΟΓ

ΔΡ ΑΣΤΗΡΙΟΤΗΤΕΣ ΠΙΣΤΩΤΙΚΩΝ ΙΔΡΥΜΑ ΤΩΝ - ΕΛΕΥΘΕΡΗ ΕΓΚΑ ΤΑΣΤ ΑΣΗ ΚΑΙ ΕΛΕΥΘΕΡΗ ΠΑΡΟΧΗ ΥΠΗΡΕΣΙΩΝ -ΣΧΕΣΕΙΣ ΜΕ ΤΡΙΊΕΣ ΧΩΡΕΣ

Αρθρο 11 Δραστηριότητες πιστωτικcbν ιδρυμότων

1. Ο κατάλογος δραστηριοτητων για την εφαρμογη των όρθρων 12 έως 20 του παρόντος νόμου έχει ως εξής: α. αποδοχή καταθέσεων ή Cιλλων εmστρεmέων κεφαλαiων

β. χορήγηση δανείων ή λοιπcbν πιστcbσεων συμπεριλαμβανομένων και των πράξεων πρακτορείας εmχειρηματικών απαιτήσεων γ. χρηματοδοτική μi.σθωση (leasing) δ. "υπηρεσίες πληρωμών"., περιλαμβανομένης της μεταφοράς κεφαλαίων

*** Οι λέξεις ''υrτηρεσίες πληρωμών" στην περirπωση δ' της παρ. 1τέθηκαν αντί των λέξεων "πράξεις διενέργειας πληρωμών" με την παρ.l όρθρου 83 Ν.3862/2010,ΦΕΚ Α 113/13.7.2010. "ε . έκδοση και διαχείριση Cιλλων μέσων πληρωμi]ς (ταξιδιωτικcbν και τραπεζικcbν επιταγcbν), εφόσον η δραστηριότητα αυτή δεν καλumεται από την προηγοΌμενη

περirπωση δ'" . ***Η περ.ε'αντικαταστάθηκε ως άνω με την παρ.1 άρθρου 83 Ν.3862/2010,ΦΕΚ Α 113/13.7.2010. στ. εγγυήσεις και αναλήψεις υποχρεώσεων ζ. συναλλαγές για λογαριασμό του iδιου του ιδρuματος ή της πελατείας του, που

αφοροΌν:

i. μέσα χρηματαγοράς (αξιόγραφα, πιστοποιητικά καταθέσεων κ.λπ.), ii. συναλλαγμα, iii. προθεσμιακό συμβόλαια χρηματοπιστωτικών τίτλων ή χρηματοπιστωτικά

δικαιώματα,

iv. συμβάσεις ανταλλαγής επιτοκίων και συναλλάγματος, v. κινητές αξίες. η. συμμετοχές σε εκδόσεις τίτλων και παροχή συναφών υrτηρεσιών

περιλαμβανομένων ειδικότερα και των υrτηρεσιών αναδόχου εκδόσεων τίτλων θ. παροχή συμβουλcbν σε επιχειρήσεις όσον αφορά τη διάρθρωση του κεφαλαίου,

τη βιομηχανική στρατηγική και συναφή θέματα παροχής συμβουλων, καθως και

υrτηρεσιcbν στον τομέα της συγχcbνευσης και της εξαγοράς επιχειρήσεων

ι. διαμεσολόβηση στις διατραπεζικές αγορές ια. διαχεi.ριση χαρτοφυλακi.ου ή παροχή συμβουλcbν για τη διαχείριση

χαρτοφυλακίου

ιβ. φuλαξη και διάχέipιση κίvητών αξιών

ιγ. συλλογή και επεξεργασία εμπορικcbν πληροφοριων, περιλαμβανομένων και των υrτηρεσιcbν αξιολόγησης mστοληπτικής ικανότητας πελατων ιδ. εκμίσθωση θυρίδων

ιε. έκδοση ηλεκτρονικοΌ χρήματος ιστ. οι δραστηριότητες, πέραν των προαναφερθεισων, που προβλέπονται στις παραγράφους 1 και 2 του άρθρου 2 του ν. 2396/1996 (ΦΕΚ 73 Α'), όπως ισχύει.

38

2. Η Τράπεζα της Ελλάδος δόναται, εκτός από τις αναφερόμενες στην παρό.γραφο 1 του παρόντος άρθρου δραστηριότητες, να επιτρέπει σε πιστωτικά ιδρόματα, εφόσον καλόmονται οι σχετικοi. κίνδυνοι, την άσκηση και λοιπών

χρηματοmστωτικων ή δευτερευουσων δραστηριοτήτων, σόμφωνα με την ισχόουσα νομοθεσία. Η Τράπεζα της Ελλάδος δόναται για το σκοπό αυτόν να καθορίζει,

γενικώς ή κατά περίmωση, και ό.λλα κριτήρια, καθως και ειδικότερους όρους και

προϋποθέσεις.

Αρθρο 12 'Ιδρυση υποκαταστημό.των στην Ελλάδα και σε ό.λλα κράτη-μέλη από πιστωτικά

ιδρόματα που εδρεόουν στην Ελλάδα

1. Πιστωτικό i.δρυμα, που εδρεύει στην Ελλάδα, μπορεi. να ασκεi. τις

δραστηριότητες που αναφέρονται στην παρό.γραφο 1 του άρθρου 11 του παρόντος νόμου σε ό.λλα κράτη-μέλη, μέσω υποκαταστήματος, εφόσον αυτές καλύmονται

από την άδεια λειτουργίας του και τηρεi.ται η διαδικασία των παραγράφων 2 έως 6 του παρόντος άρθρου. 2. Το πιστωτικό i.δρυμα που επιθυμεί να ιδρόσει υποκατάστημα σε ό.λλο κρό.τος­μέλος προβαi.νει σε σχετική γνωστοποi.ηση προς την Τράπεζα της Ελλάδος. Η

γνωστοποi.ηση αυτή πρέπει να περιλαμβάνει:

α) το κράτος-μέλος στο οποi.ο πρόκειται να ιδρυθεί το υποκατάστημα,

β) το πρόγραμμα δραστηριοτήτων στο οποίο αναγράφονται ιδiως το εi.δος των

εργασιών τις οποίες προτίθεται να ασκήσει το υποκατάστημα και η οργανωτική του δομή που καλόmει και τα συστήματα εσωτερικού ελέγχου και διαχείρισης κινδύνων,

γ) τη διεόθυνση του υποκαταστήματος στο κράτος-μέλος υποδοχής, στην οποi.α μπορεί να ζητοόνται έγγραφα στοιχεία,

δ) τα ονόματα των υπευθόνων για τη διεύθυνση του υποκαταστήματος.

3. Η Τρό.πεζα της Ελλάδος μέσα σε τρεις (3) μήνες από την κοινοποi.ηση των πληροφοριών και των στοιχείων της προηγοόμενης παραγρό.φου τα κοινοποιεί στις αρμόδιες αρχές του κρό.τους-μέλους υποδοχής και ενημερώνει σχετικά το ενδιαφερόμενο πιστωτικό ίδρυμα. 4. Η Τράπεζα της Ελλό.δος κοινοποιεί, επίσης, στις αρμόδιες αρχές του κρό.τους­μέλους υποδοχής το όψος των ιδίων κεφαλαiων και το ό.θροισμα των κεφαλαιακών απαιτήσεων του πιστωτικού ιδρύματος.

5. Εάν η Τρό.πεζα της Ελλaδος έχει λόγους να αμφιβό.λλει ως προς την επaρκεια της διοικητικής οργάνωσης ή της οικονομικής κατό.στασης του πιστωτικού ιδρόματος που σκοπεύει να ιδρόσει υποκατό.στημα σε ό.λλο κρό.τος-μέλος, είτε

περιορiζει τις προτεινόμενες δραστηριότητες του εν λόγω υποκαταστήματος εiτε

αρνεiται να κοινοποιήσει στις αρμόδιες αρχές του κρό.τους υποδοχής τις πληροφορίες των παραγράφων 2 και 4 του παρόντος άρθρου και γνωστοποιεί τους λόγους στο ενδιαφερόμενο i.δρυμα μέσα σε τρεις (3) μήνες από τη λήψη όλων των σχετικών πληροφοριών των παραγράφων 2 και 4 του παρόντος άρθρου. Η παράλειψη απάντησης εντός της προθεσμiας αυτής ισοδυναμεί με ό.ρνηση. 6. Σε περίmωση μεταβολής του περιεχομένου μιας από τις πληροφορiες που κοινοποιήθηκαν σύμφωνα με τις περιmώσεις βΊ γ' και δ' της παραγράφου 2 του παρόντος άρθρου, το πιστωτικό ίδρυμα υποχρεούται να κοινοποιήσει εγγράφως

τη μεταβολή στην Τράπεζα της Ελλaδος τουλάχιστον ένα (1) μήνα πριν γίνει η μεταβολή αυτή, έτσι ώστε η Τράπεζα της Ελλό.δος να μπορεί να ενεργήσει,

σόμφωνα με τις διατό.ξεις της παραγράφου 3 του παρόντος άρθρου.

39

7. Με απόφαση της Τράπεζας της Ελλάδος καθορίζονται οι 6ροι, οι προϋποθέσεις και η εν γένει διαδικασία για την i.δρυση νέων υποκαταστημάτων στην Ελλάδα

απ6 τα πιστωτικά ιδρύματα που εποmεύονται απ6 αυτη.

Αρθρο 13 'Ιδρυση υποκαταστημάτων στην Ελλάδα απ6 πιστωτικά ιδρύματα που εδρεύουν σε άλλα κράτη-μέλη

1. Πιστωτικ6 iδρυμα, που εδρεύει σε άλλο κράτος-μέλος, μπορεi. να ασκεi τις δραστηρι6τητες που προβλέπονται στην παράγραφο 1 του άρθρου 11 του

παρ6ντος ν6μου μέσω υποκαταστιΊματος στην Ελλάδα, εφόσον οι δραστηρι6τητες

του υποκαταστιlματος αυτού καλύmονται απ6 την άδεια λειτουργiας του

πιστωτικού ιδρόματος στο κράτος-μέλος καταγωγi)ς και υπ6 την προϋπ6θεση της

κοινοποiησης στην Τράπεζα της Ελλόδοςι από τις αρμ6διες αρχές του κράτους­μέλους καταγωγης όλων των πληροφοριων που αναφέρονται στις παραγράφους 2 και 4 του άρθρου 12 του παρ6ντος νόμου, καθώς και αναλυτικων πληροφοριών ως προς το σύστημα εγγύησης καταθέσεων που λειτουργεi στο κράτος-μέλος καταγωγιlς. Μέχρι την εναρμόνιση των σχετικων διατάξεων σε κοινοτικό επiπεδο η προϋπ6θεση της κοινοποi.ησης πληροφοριων ως προς το σύστημα εγγύησης

καταθέσεων ισχύει για τα ιδρύματα ηλεκτρονικοΊ) χρηματοςι μ6νον εφ6σον υπό ρ χει σχετιι<η κάλυψη στο κράτος-μέλος καταγωγής τους.

Για τους σκοπούς του παρ6ντος άρθρου, περισσότερες της μιας μονάδες

εκμετάλλευσης, που λειτουργσόν στην Ελλάδα, θεωρούνται ως ένα μ6νον

υποκατάστημα.

2. Η Τράπεζα της Ελλάδος, εντός προθεσμi.ας δύο (2) μηνών απ6 την παραλαβη της κοινοποίησης της προηγούμενης παραγράφου, οργανωνει την εποmεi.α του

υποκαταστήματος σύμφωνα με τις αρμοδι6τητες που προβλέπονται στα άρθρα 21 και 65 του παρ6ντος ν6μου και, αν το κρίνει αναγκαίο, κοινοποιεi. τις

προϋποθέσεις υπό τις οποίες οι δραστηρι6τητες του υποκαταστιlματος αυτού πρέπει να ασκούνται στην Ελλάδα για λ6γους δημοσίου συμφέροντος_ σύμφωνα με το άρθρο 16 του παρ6ντος ν6μου. 3. Το υποκατάστημα μπορεί να εγκατασταθεί και να αρχίσει τις δραστηριότητες του στην Ελλάδα μ6λις λάβει σχετιι<η κοινοποi.ηση της Τράπεζας της Ελλάδος_ η,

σε περίmωση μ.η απάντησης εκ μέρους τηςι μ6λις ληξει η δίμηνη προθεσμία της προηγούμενης παραγράφου του παρόντος άρθρου. 4. Σε περίmωση μεταβολης του περιεχομένου μιας απ6 τις πληροφορίες που αναφέρονται στις περιπτωσεις βΊ γ' και δ' της παραγράφου 2 του άρθρου 12 του παρόντος νόμου η που αφοροuν τα συστιΊματα εγγύησης καταθέσεων που

αναφέρονται στην παράγραφο 1 του παρ6ντος άρθρου, το πιστωτικό ίδρυμα κοινοποιεί εγγράφως αυτην τη μεταβολη στην Τράπεζα της Ελλό:δοςι τουλάχιστον

ένα (1) μήνα πριν την επέλευση της, ωστε η Τρό:πεζα της Ελλάδος να προβεi. στις

ενέργειες που προβλέπονται στην παράγραφο 2 του παρ6ντος ό:ρθρου.

Αρθρο 14 Παροχη υπηρεσιων, με η χωρίς εγκατaσταση, σε τρi.τες χ6:>ρες από mστωτικa ιδρύματα που εδρεύουν στην Ελλάδα Παροχη υπηρεσιων, με η χωρίς εγκατό:σταση, στην Ελλaδα από mστωτικά ιδρύματα που εδρεύουν σε τρi.τες χώρες

1. Η Τράπεζα της Ελλάδος αποφασίζει για τη χορ!]γηση ό:δειας σε πιστωτικά ιδρύματα, που εδρεύουν στην Ελλάδα, προκειμένου να ιδρύσουν υποκατάστημα

σε τρiτες χωρες.

40

2. Για την i.δρυση και λειτουργi.α στην Ελλaδα υποκαταστημάτων πιστωτικοό ιδρόματος που εδρεόει σε τρiτη χci>ρα, η άδεια χορηγεiται από την Τράπεζα της Ελλάδος με βάση την αρχή της αμοιβαιότητας και υπό την επιφόλαξη των

συμφωνιων που συνάmει η Ευρωπαϊκi] Ενωση με βάση την παρaγραφο 3 του άρθρου 38 της Οδηγi.ας 20061 48/ΕΚ, εφόσον πληροόνται οι ακόλουθες

προϋποθέσεις:

α) Πριν από την έναρξη λειτουργi.ας του πρωτου υποκαταστiJματος υφi.σταται προικωο κεφάλαιο, σόμφωνα με την περiπτωση β' της παραγράφου 4 του άρθρου 5, που θα επέχει θέση ιδiων κεφαλαiων για τη δραστηριότητα του

υποκαταστήματος στην Ελλάδα. Τ α στοιχεi.α των ιδίων κεφαλαiων του υποκαταστήματος καθορίζονται με απόφαση της Τράπεζας της Ελλάδος.

β) Το mστωτικό i.δρυμα υποβαλλει τα στοιχεία και τις πληροφορίες που ζητοόνται

από την Τ ρemεζα της Ελλάδος, προκειμένου αυτ!J να διαμορφωσει σαφη εικόνα

για τη δραστηριότητα του στο πλαίσιο άσκησης της εποmtκης της αρμοδιότητας.

3. Για την i.δρυση στην Ελλάδα περισσότερων υποκαταστημάτων πιστωτικοό

ιδρόματος που εδρεόει σε τρiτη χωρα εφαρμόζονται αναλόγως οι διατάξεις της

παραγράφου 7 του aρθρου 12 του παρόντος νόμου. 4. Η Τράπεζα της Ελλάδος δόναται να ανακαλέσει την άδεια λειτουργi.ας των υποκαταστημάτων πιστωτικων ιδρυμάτων που εδρεόουν σε τρίτες χωρες όταν δεν εκπληρci>νονται πλέον οι όροι της παραγράφου 2 του παρόντος άρθρου, σόμφωνα με τους οποίους χορηγήθηκε η άδεια αυτη, η συντρέχει οποιοσ~ηποτε από τους

όρους των παραγράφων 1 και 2 του άρθρου 8 του παρόντος νόμου και ιδιαίτερα όταν έχει ανακληθεί η άδεια του πιστωτικοό ιδρόματος από τις αρμόδιες αρχές της

τρi.της χci>ρας.

5. α) Πιστωτικό i.δρυμα, που εδρεόει στην Ελλάδα και επιθυμεί να παρέχει σε τρίτη χci>ρα, χωρίς εγκατaσταση, μία η περισσότερες από τις δραστηριότητες για τις

οποίες έχει λάβει άδεια από την Τράπεζα της Ελλάδος κοινοποιεί την πρόθεση του αυτη στην τ ρemεζα της Ελλάδος.

β) Για την παροχzΊ από mστωτικό iδρυμα, που εδρεόει σε τρίτη χci>ρα, μiας η περισσότερων από τις δραστηριότητες της παραγράφου 1 του άρθρου 11 του παρόντος νόμου στην Ελλάδα, χωρi.ς εγκατάσταση, απαιτεi.ται προηγοόμενη aδεια

της Τράπεζας της Ελλάδος με την οποi.α καθορi.ζονται οι όροι και οι προϋποθέσεις ό:σκησης της δραστηριότητας, λαμβανομένου υπόψη του ισχόοντος καθεστωτος

εποmεi.ας στη τρίτη χci>ρα. Η εν λόγω άδεια χορηγείται, με βό:ση την αρχιl της

αμοιβαιότητας, υπό την επιφόλαξη των συμφωνιων που συνό:mει η Ευρωπαϊκi)

Ενωση με βάση την παράγραφο 3 του άρθρου 38 της Οδηγίας 2006 Ι 48 Ι ΕΚ. 6. Το καθεστως της παροχης υπηρεσιci>ν με η χωρίς εγκατάσταση στην Ελλό:δα mστωτικων ιδρυμό:των που εδρεόουν σε τρίτες χci>ρες δεν επιτρέπεται σε καμία περίπτωση να είναι ευνοϊκότερο από το αντίστοιχο των πιστωτικων ιδρυμάτων

που εδρεόουν και λειτουργοόν σε Crλλο κρότος-μέλος και ασκοόν δραστηριότητα με η χωρίς εγκατάσταση στην Ελλάδα.

7. Η κατό το άρθρο αυτό άσκηση δραστηριοτ!Jτων στην Ελλόδα πραγματοποιείται με την επιφόλαξη των διατάξεων του όρθρου 16 του παρόντος νόμου.

Άρθρο 15 Παροχη υπηρεσιων χωρίς εγκατάσταση στην Ελλaδα απόπιστωτικό ιδρuματα που

εδρεόουν σε άλλο κράτος-μέλος - Παροχη υπηρεσιων χωρίς εγκατόσταση σε ό:λλο κράτος-μέλος από πιστωτικό ιδρuματα που εδρεόουν στην Ελλόδα

1. Πιστωτικό ίδρυμα, που εδρεόει στην Ελλάδα και επιθυμεi. να παράσχει

υπηρεσίες για πρωτη φορa σε αλλο κράτος-μέλος χωρίς να εγκατασταθεί σε αυτό,

γνωστοποιεί στην Τράπεζα της Ελλάδος εκείνες από τις δραστηριότητες, που

41

περιλαμβaνονται στην παρaγραφο 1 του aρθρου 11 του παρόντος νόμου, τις οποίες προτίθεται να ασκήσει.

2. Η Τρaπεζα της Ελλaδος κοινοποιεί στις αρμόδιες αρχές του κρaτους-μέλους υποδοχης τη γνωστοποiηση της προηγούμενης παραγρaφου μέσα σε προθεσμiα ενός (1) μηνός από την παραλαβη της. 3. Για την παροχη υπηρεσι<i:>ν στην Ελλaδα από πιστωτικό iδρυμα ό:λλου κρcΙτους­μέλους για πρωτη φορa πρέπει προηγουμένως να έχει κοινοποιηθεi στην Τ ρcΙπεζα

της Ελλaδος, από τις αρμόδιες αρχές του κρaτους-μέλους καταγωγf]ς του

πιστωτικού ιδρύματος η αντi.στοιχη γνωστοποiηση, σύμφωνα με τα οριζόμενα στις παραγρaφους 1 και 2 του παρόντος aρθρου. 4. Η κατa το παρόν aρθρο aσκηση δραστηριοτf]των στην Ελλaδα επιτρέπεται υπό την επιφύλαξη των διατaξεων του aρθρου 16 του παρόντος νόμου.

Αρθρο 16 Λόγοι δημοσίου συμφέροντος

1. Τα πιστωτικό ιδρύματα και τα χρηματοδοτικό ιδρύματα που εδρεύουν σε αλλα κρότη-μέλη η σε τρίτες χώρες και ασκούν δραστηριότητες του καταλόγου της παραγρόφου 1 του όρθρου 11 του παρόντος νόμου, είτε μέσω υποκαταστημcΙτων είτε μέσω παροχiJς υπηρεσιων χωρiς εγκατόσταση στην Ελλόδα, επιτρέπεται να ασκούν τις δραστηριότητες αυτές με τον ίδιο τρόπο που τις ασκούν στη χώρα

καταγωγi]ς τουςι εφόσον δεν παραβιόζουν τις διατόξεις, οι οποiεςι στο πλαiσιο της νομοθεσίας περi πιστωτικων ιδρυμcΙτων, κεφαλαιαγοράς και προστασiας του

καταναλωτη, αποβλέπουν στην προστασία των επενδυτων και καταναλωτων

τραπεζικών προϊόντων και υπηρεσιων η αλλες διατόξεις δημοσίου συμφέροντος.

2. Τα αναφερόμενα στην παρaγραφο 1 του παρόντος όρθρου πισrωτικά και χρηματοδοτικa ιδρύματα επιτρέπεται να διαφημi.ζουν τις παρεχόμενες από αυτό υπηρεσίες, υποκείμενα στις ισχύουσες στην Ελλaδα διατόξειςι που διέπουν τον

τόπο και το περιεχόμενο της εν λόγω διαφημισης με σκοπό την επαρκi] και ορθη πληροφόρηση του κοινού, περιλαμβανομένης της διcΙταξης της παραγρaφου 3 του παρόντος aρθρου.

3. Η ΤρcΙπεζα της Ελλaδος στο πλαiσιο της αρμοδιότητας της για τον έλεγχο της διαφaνειας των διαδικασι<i:>ν και των όρων συναλλαγών των εποmευόμενων από

αυτην προσώπων, μπορεί να απαιτεi. την προσαρμογη του περιεχομένου των διαφημίσεων τους.

Αρθρο 17 Ίδρυση Γ ραφείων Α ντιπροσωπεi.ας mοτωτικων ιδρυμaτων στην Ελλόδα Η Τ ρόπεζα της Ελλόδος καθορi.ζει με αποφaσεις της τους όρους και τις

προϋποθέσεις χορηγησης όδειας ίδρυσης και λειτουργίας Γραφεiων Α vτιπροσωπεiας πιστωτικων ιδρυμcΙτων στην Ελλaδα, καθως και τα της

ανό:κλησης της ό:δειας τους, κατ' αναλογiα με τα ισχύοντα για την ίδρυση και λειτουργiα υποκαταστημcΙτων.

Αρθρο 18 Παροχή υπηρεσιών, · με η χωρίς εγκατόοταοη, στην Ελλόδα από χρηματοδοτικό ιδρύματα που εδρεύουν σε αλλο κρcΙτος-μέλος και εi.ναι θυγατρικές επιχειρi]σεις

πιοτωτικων ιδρυμcΙτων 1. Χρηματοδοτικό ίδρυμα, που εδρεύει σε αλλο κρcΙτος-μέλος και είναι θυγατρικi] ενός ή περισσότερων πιοτωτικων ιδρυμcΙτων, επιτρέπεται να ασκεί στην Ελλόδα

οποιαδi]ποτε από τις δραστηριότητες του καταλόγου των στοιχείων β' έως ιβ' της παραγρόφου 1 του όρθρου 11 του παρόντος νόμου, είτε μέσω εγκατό:οτασης

42

υποκαταστήματος στην Ελλόδα εi.τε με τη μορφή παροχής υrτηρεσιων, σόμφωνα με

τη διαδικαοi.α του όρθρου 13 και της παραγρόφου 3 του όρθρου 15 και υπό τους όρους και τις προϋποθέσεις των όρθρων 16, 21 παρ. 2, 22, 25 παρ. 2 και 65 του παρόντος νόμου, εφόσον το καταστατικό του επιτρέπει την όσκηση των δραστηριοτήτων αυτων και επιπλέον πληρούνται σωρευτικό οι κατωτέρω

προϋποθέσεις:

α) Η μητρική επιχεiρηση ή οι μητρικές επιχειρijσεις έχουν λι:Ιβει ι:Ιδεια λειτουργi.ας ως mστωτικό ιδρύματα στο κρότος-μέλος στο οποi.ο εδρεύει το χρηματοδοτικό

i.δρυμα. β) Οι ανωτέρω δραστηριότητες ασκούνται ήδη από το χρηματοδοτικό i.δρυμα στο

εν λόγω κρότος-μέλος.

γ) Η μητρική επιχεi.ρηση ή οι μητρικές επιχειρήσεις κατέχουν τουλόχιστον το 90% των δικαιωμότων ψήφου που απορρέουν από την κατοχή μετοχων ή μεριδi.ων του

χρηματοδοτικού ιδρύματος. δ) Η μητρική επιχείρηση ή οι μητρικές επιχειρήσεις, μετά από προηγούμενη

συγκατόθεση των αρμόδιων αρχων του κρότους-μέλους καταγωγής, δηλωνουν στην Τράπεζα της Ελλάδος ότι ευθύνονται εις ολοκληρον για τις υποχρεωσεις που

αναλαμβάνει το χρηματοδοτικό ίδρυμα.

ε) Το χρηματοδοτικό i.δρυμα υπόγεται, ιδίως ως προς τις δραστηριότητες του παρόντος όρθρου, στο καθεστως εποπτείας σε ενοποιημένη βόση στο οποίο υπόκειται η μητρική του επιχείρηση ή καθεμία από τις }Ulτρικές επιχειρήσεις, με βόση τις σχετικές διατόξεις της νομοθεοi.ας του κρότους-μέλους καταγωγής, ιδίως σε σχέση με τις κεφαλαιακές απαιτήσεις για τον έλεγχο των μεγόλων

χρηματοδοτικων αν οι γμότων και με τον περιορισμό των ειδικων συμμετοχων σε επιχειρήσεις, κατά τα προβλεπόμενα από την κοινοτική νομοθεσία.

2. α) Η εκπλήρωση των προϋποθέσεων της παραγρόφου 1 του παρόντος όρθρου πρέπει να επαληθεύεται από τις αρμόδιες αρχές του κρότους-μέλους καταγωγής, οι

οποίες χορηγούν στο χρηματοδοτικό ίδρυμα σχετικό πιστοποτητικό που πρέπει να

επισυνόπτεται στις γνωστοποιήσεις που υποβόλλονται σύμφωνα με την

παρόγραφο 1 του παρόντος όρθρου. Οι εν λόγω αρμόδιες αρχές ενημερωνουν επίσης την Τράπεζα της Ελλόδος, με βάση τη διαδικαοi.α του όρθρου 13 και της παραγρόφου 3 του όρθρου 15 του παρόντος νόμου, για την παύση της ισχύος οποιασδήποτε από τις προϋποθέσεις της παραγρόφου 1 του παρόντος όρθρου, καθως και για το ύψος των ενοποτημένων ιδίων κεφαλαίων του χρηματοδοτικού ιδρύματος και των ενοποτημένων κεφαλαιακων απαιτήσεων του πιστωτικού ιδρύματος που είναι }Ulτρική ή των πιστωτικων ιδρυμότων που εiναι μητρικές του επιχειρήσεις.

β) Στην περiπτωση που παύει να ισχύει οποιαδήποτε από τις ανωτέρω προϋποθέσεις, η δυνατότητα και οι όροι υπό τους οποίους το χρηματοδοτικό ίδρυμα θα συνεχίσει να ασκεί τις δραστηριότητες του καθορiζονται σύμφωνα με την ισχύουσα στην Ελλάδα νομοθεοi.α. 3. Οι διατόξεις των ανωτέρω παραγρόφων του παρόντος όρθρου εφαρμόζονται αναλόγως και στις θυγατρικές επιχειρήσεις ενός χρηματοδοτικού ιδρύματος,

εφόσον αυτές οι θυγατρικές είναι επίσης χρηματοδοτικό ιδρύματα.

Αρθρο 19 Παροχή υπηρεσιων, με ή χωρίς εγκατόσταση, σε όλλα κρότη -μέλη από χρηματοδοτικό ιδρuματα που εδρεύουν στην Ελλόδα

1. Τα χρηματοδοτικό: ιδρύματα που εδρεύουν στην Ελλόδα και εποπτεύονται, σύμφωνα με την ισχύουσα νομοθεοi.α, από την Τράπεζα της Ελλόδος ιδίως όσον αφορό την τήρηση ελόχιστου ύψους ιδiων κεφαλαίων, την απόκτηση "ειδικων

43

συμμετοχών" στο κεφαλαιο τους, την υιοθέτηση όρτιου και αποτελεσματικού πλαισiου διακυβέρνησης, κατ' αναλογiα με τα ισχΏοντα για τα πιστωτικά

ιδρΏματα, με βάση τον παρόντα νόμο, επιτρέπεται να ασκοΏν τις δραστηριότητες

τους σε clλλο κράτος-μέλος εiτε μέσω εγκατόστασης υποκαταστήματος εiτε με τη

μορφη παροχης υπηρεσιών, εφόσον:

α) Συντρέχουν, εφαρμοζομένων αναλόγως των σχετικών διατόξεων, οι ειδικότερες προϋποθέσεις της παραγρόφου 1 του άρθρου 18 του παρόντος νόμου. Ειδικότερα για την αναλογη εφαρμογη της διόταξης του εδαφi.ου δ' της παραγρόφου 1 του όρθρου 18 του παρόντος νόμου απαιτεi.ται προηγοΏμενη qυγκατόθεση της Τρόπεζας της Ελλόδος για την ανλληψη από τα mστωτικά ιδρΏματα, που

αποτελοΏν τη μητρικη ή τις μητρικές επιχειρησεις του χρηματοδοτικοΏ ιδρΏματος,

της ευθΌνης για την καλυψη του συνόλου των υποχρεώσεων που αυτό

αναλαμβaνει. β) Τα χρηματοδοτικa ιδρuματα γνωστοποιοόν στην Τρaπεζα της Ελλaδος τις πληροφορίες που αναφέρονται στην παρaγραφο 2 του aρθρου 12 του παρόντος νόμου, προκειμένου περi εγκατaστασης μέσω υποκαταστήματος η το είδος της

δραστηριότητας που προτίθενται να ασκήσουν για πρωτη φορά, στο συγκεκριμένο

κράτος - μέλος, προκειμένου περί παροχης υπηρεσιων χωρi.ς εγκατόσταση.

2. Η Τ ρcΙπεζα της Ελλάδος επαληθεόει τη συνδρομή των προϋποθέσεων του εδαφίου α' της παραγρaφου 1 του παρόντος aρθρου και χορηγεί στα χρηματοδοτικa ιδρόματα mστοποιητικό, στο οποi.ο εmσυνάπτονται: (i) οι

πληροφορi.ες του εδαφίου β' της παραγρόφου 1 του παρόντος aρθρου και (ii) η κοινοποίηση του όψους των ιδίων κεφαλαi.ων του χρηματοδοτικοΏ ιδρόματος και των ενοποιημένων ιδίων κεφαλαi.ων και ενοποιημένων κεφαλαιακων απαιτησεων

του πιστωτικοΏ ή των πιστωτικων ιδρυμάτων που είναι η μητρικη η οι μητρικές

του επιχειρήσεις. Οσον αφορό τη γνωστοποίηση της απόφασης της Τράπεζας της Ελλάδος στο χρηματοδοτικό ίδρυμα, τη διαδικασi.α εγκατόστασης και τη μεταβολή των πληροφοριων του εδαφi.ου β' της παραγρaφου 1 του παρόντος aρθρου εφαρμόζονται αναλόγως οι διατόξεις των παραγρaφων 3, 5 και 6 του άρθρου 12 και της παραγρόφου 3 του όρθρου 15 του παρόντος νόμου. 3. Στην περίπτωση που παΌει να ισχΌει οποιαδήποτε από τις προϋποθέσεις του εδαφi.συ α' της παραγράφου 1 του παρόντος όρθρου, η Τράπεζα της Ελλάδος ενημερωνει τις αρμόδιες αρχές του κρcΙτους-μέλους η των κρατων-μελων, στα

οποία το χρηματοδοτικό i.δρυμα ασκεi τις δραστηριότητες του και η δραστηριότητα που ασκεi. υπόκειται στο εξης στη νομοθεσία του κράτους-μέλους

υποδοχης. 4. Για την εποmεία των χρηματοδοτικων ιδρυμότων, που εμπίπτουν στο πεδiο εφαρμογ:τlς της παραγρόφου 1 του παρόντος όρθρου, εφαρμόζονται αναλόγως οι διατάξεις των όρθρων 22, 25 παρ. 1 και 60 του παρόντος νόμου.

Αρθρο 20 Παροχη υπηρεσιων, με η χωρίς εγκατaσταση, στην Ελλάδα ή την αλλοδαπη από

χρηματοδοτικa ιδρΏματα που δεν εμηi.mουν στις διατάξεις των άρθρων18 και 19 του παρόντος νόμου 1. Χρηματοδοτικa ιδρΏματα που εδρεύουν σε τρίτη χci>ρα ή σε λλλο κράτος-μέλος, αλλa δεν εμπίπτουν στο Πεδίο εφαρ11ογrlς του άρθρου 18 του παρόντος νόμου, επιτρέπεται να παρέχουν στην Ελλάδα τις υπηρεσίες των στοιχεi.ων β' έως στ' και θ' της παραγρaφου 1 του άρθρου 11 του παρόντος νόμου, μέσω εγκατάστασης υποκαταστήματος η χωρi.ς εγκατaσταση μετά αnό άδεια της τράπεζας της

Ελλόδος.

44

2. Η Τράπεζα της Ελλάδος δύναται: α) να καθορίζει, κατά περίrnωση, τα απαιτούμενα στοιχεία, τους όρους και

προϋποθέσεις για την εφαρμογi] του παρόντος άρθρου, περιλαμβανομένου του ελάχιστου ύψους του ποσού που θα επέχει θέση ιδίων κεφαλαίων για την

εγκατάσταση του χρηματοδοτικού ιδρύματος στην Ελλάδα, β) να καθορi.ζει ειδικότερους εποπτικούς κανόνες ή προϋποθέσεις, κατά

περίrnωση, για την άσκηση της δραστηριότητας του στην Ελλάδα λαμβανομένου

υπόψη του ισχύοντος εποπτικού πλαισi.ου στη χώρα έδρας,

γ) να ανακαλεi την άδεια λειτουργiας και να λαμβάνει μέτρα ή να επιβάλλει

Κυρώσεις, αντιστοίχως, προς τα ισχύοντα για τα χρηματοδοτικά ιδρύματα που

εδρεύουν στην Ελλάδα.

3. Κάθε χρηματοδοτικό ίδρυμα που εδρεύει στην Ελλάδα και εποπτεύεται από την Τράπεζα της Ελλάδος γνωστοποιεi. σε αυτήν εκεi.νες από τις δραστηριότητες των στοιχείων β' έως στ' και θ' της παραγράφου 1 του άρθρου 11 του παρόντος νόμου, που προτίθεται να παρέχει με ή χωρίς εγκατάσταση σε τρίτη χώρα, καθώς και τις

πληροφορiες της παραγράφου 2 του άρθρου 12 στην περiπτωση εγκατάστασης υποκαταστήματος. Για τα χρηματοδοτικά ιδρύματα που εποπτεύονται από την

Τράπεζα της Ελλάδος αλλά δεν εμπίmουν στο άρθρο 19 του παρόντος νόμου η εν λόγω υποχρέωση γνωστοποίησης ισχύει και για την παροχή υrτηρεσιών σε άλλο κράτος-μέλος. Στις παραπάνω περιπτώσεις η Τράπεζα της Ελλάδος διατηρεi το

δικαίωμα να αντιτάσσεται στην παροχή των υπηρεσιών στην αλλοδαπή μέσα σε τρεις (3) μήνες από τη λήψη όλων των σχετικών πληροφοριών της παροόσας παραγράφου.

4. Κάθε άδεια της Τράπεζας της Ελλάδος που παρέχεται σύμφωνα με το άρθρο αυτό χορηγείται με βάση την αρχή της αμοιβαιότητας και υπό την επιφύλαξη των

συμφωνιών που συνάπτει η Ευρωπαϊκή Ενωση με βάση την παράγραφο 3 του άρθρου 38 της Οδηγiας 2006/48/ΕΚ. 5. Το καθεστώς της παροχής υπηρεσιών με ή χωρίς εγκατάσταση στην Ελλάδα χρηματοδοτικών ιδρυμάτων που εδρεύουν σε τρίτες χώρες δεν θα είναι σε καμία περίrnωση ευνοϊκότερο από το αντίστοιχο των χρηματοδοτικών ιδρυμάτων που

εδρεύουν σε κράτος-μέλος και ασκοόν δραστηριότητα με ή χωρίς εγκατάσταση στην Ελλάδα.

6. Για την άσκηση δραστηριοτήτων στην Ελλάδα ισχύουν αναλόγως τα

προβλεπόμενα στο άρθρο 16 του παρόντος νόμου.

Αρθρο 21 Αρμοδιότητες της Τράπεζας της Ελλάδος για την άσκηση εποπτείας ως αρμόδιας αρχήςτηςχώραςυποδοχής

1. α) Η Τράπεζα της Ελλάδος εποπτεύει τη ρευστότητα των υποκαταστημάτων στην Ελλάδα πιστωτικών ιδρυμάτων που εδρεύουν σε άλλα κράτη-μέλη σε

συνεργασiα με τις αρμόδιες αρχές των κρατών αυτών, καθώς και των

υποκαταστημάτων πιστωτικών ιδρυμάτων που εδρεύουν σε τρίτες χώρες.

β) Η Τράπεζα της Ελλάδος μnορεi να καθορίζει για το σκοπό της παρούσας παραγράφου κανόνες γενικής εφαρμογi]ς, με την προϋπόθεση ότι τα μέτρα αυτά

δεν προβλέπουν άνιση ή περιοριστική μεταχείριση σε βάρος των πιστωτικών ιδρυμάτων που εδρεύουν σε άλλα κράτη-μέλη και λειτουργούν στην Ελλάδα. γ) Η Τράπεζα της Ελλάδος μπορεί να αίρει, κατά περίπτωση, την υποχρέωση

τήρησης ορισμένων ή όλων των προαναφερθέντων κανόνων, προκειμένου περί

υποκαταστημάτων πιστωτικών ιδρυμάτων που εδρεύουν σε άλλα κράτη-μέλη ή σε τρίτες χώρες, υπό την προϋπόθεση ότι το πιστωτικό ίδρυμα δεσμεύεται έναντι της

45

Τράπεζας της Ελλάδος ότι θα καλύmει διαρκως με ισοδύναμο τρόπο τις ανάγκες ρευστότητας των υποκαταστημaτων του στην Ελλάδα.

2. Για την άσκηση των πιο πόνω αρμοδιοτήτων της, η Τράπεζα της Ελλaδος απαιτεί από τα υπσκαταστηματα στην Ελλάδα πιστωτικων ιδρυμάτων που εδρεύουν σε άλλα κράτη-μέλη ή τρiτες χωρες τις ίδιες πληροφορiες και τα ίδια

στοιχεία με αυτά που απαιτεί για το σκοπό αυτόν από τα πιστωτικά ιδρύματα που

εδρεuουν στην Ελλaδα.

Επi.σης για στατιστικοuς σκοπούς η Τράπεζα της Ελλάδος δuναται να απαιτεί την υποβολή περιοδικων εκθέσεων για τις πρaξεις που πραγματοποιούν στην Ελλaδα

τα υποκαταστηματα των πιστωτικων ιδρυμάτων που εδρεύουν σε άλλα κρaτη­μέλη ή τρίτες χωρες.

Αρθρο 22 Συνεργασία των αρμόδιων αρχων των κρατων - μελων - Εmτόπιοι fλεγχοι

1. Η Τράπεζα της Ελλάδος συνεργάζεται στενά με τις αρμόδιες αρχές των άλλων κρατων-μελων όπου εδρεύουν πιστωτικά ιδρuματα που υπόκεινται στην εποmεία

τους και διατηροuν υποκαταστήματα στην Ελλάδα, καθως και με τις αρμόδιες αρχές των κρατων-μελων όπου τα πιστωτικά ιδρύματα που εδρεύουν στην Ελλόδα διατηρούν υποκατασπΊματα. Επίσης, κοινοποιεί στις εν λόγω αρμόδιες αρχές όλες

τις πλr]ροφορίες που σχετίζονται με τη διεύθυνση, διαχεiριση και ιδιοκτησία, που δύνανται να διευκολuνουν την εκ μέρους τους ασκούμενη εποmεία, την εξέταση

της εΙ<ΙΊλi]ρωσης των όρων υπό τους οποίους παρασχέθηκε η άδεια λειτουργίας των υποκαταστημάτων, καθως και τον εν γένει fλεγχο, ιδίως ως προς τη ρευστότητα, τη

φερεγγυότητα, την εγγύηση καταθέσεων, τη συγκέντρωση κινδύνων, τη διοικητική

και λογιστική οργάνωση και τους μηχανισμούς εσωτερικού ελέγχου. Η Τρόπεζα της Ελλόδος δύναται να παραπέμψει στην Ευρωπαϊκ.i] Αρχή Τραπεζων περιmωσεις όπου αίτημα της για συνεργασία, και ειδικότερα

ανταλλαγή πληροφοριων, απορρίφθηκε η δεν διεκπεραιωθηκε εντός εύλογου χρονικού διαστήματος.

2. Μετά από προηγοuμενη σχετικij ενημέρωση της Τρόπεζας της Ελλάδος

επιτρέπεται στις αρμόδιες αρχές άλλων κρατων-μελων που έχουν χορηγήσει άδεια

λειτουργίας και εποmεύουν πιστωτικό ίδρυμα, που παρέχει υπηρεσiες στην

Ελλόδα μέσω εγκατόστασης υποκαταστήματος στα πλαίσια των διατaξεων του παρόντος νόμου, να προβαίνουν είτε οι ίδιες είτε μέσω εξουσιοδοτημένων από αυτές προσωπων σε επιτόmο fλεγχο για επαληθευση της ακρiβειας των στοιχείων

και πληροφοριων που αναφέρονται στην παρόγραφο 1 του παρόντος άρθρου. Η κοινοποίηση των εν λόγω πληροφοριων επιτρέπεται κατά τους όρους του όρθρου

60 του παρόντος νόμου.

Για τον επιτόπιο fλεγχο των υποκαταστημάτων μπορεi. επίσης να ακολουθηθεi μια από τις διαδικασi.ες που προβλέπονται στο όρθρο 48 του παρόντος νόμου. 3. Οι διατόξεις του παρόντος όρθρου δεν θίγουν το δικαίωμα της Τράπεζας της Ελλaδος να διενεργεi, υπό την ιδιότητα της εποrπικής αρχής του κράτους-μελους

υποδοχής, επιτόπιους ελέγχους στα εγκατεστημένα στην Ελλόδα υποκαταστηματα πιστωτικών ιδρυμότων που εδρεύουν σε αλλα κράτη-μέλη, κατό την aσκηση των

αρμοδιοτijτων της στο πλαiσιο εφαρμογής του παρόντος νόμου. 4. Κατό τη διενέργεια ελέγχων από την Τράπεζα της Ελλάδος η τις αρμόδιες αρχές των άλλων κρατων-μελci:>ν, δυνόμει του παρόντος νόμου και της εν γένει

ισχύουσας νομοθεσίας περί άσκησης της εποmείας των πιστωτικων ιδρυμότων, τα

υποκείμενα στους ελέγχους αυτούς πρόσωπα δεν δικαιούνται να επικαλεσθούν το

46

απόρρητο των τραπεζικci>ν καταθέσεων η ό.λλο απόρρητο έναντι των αρμόδιων

αρχci>ν η των εξουσιοδοτημένων από αυτές για τη διενέργεια του ελέγχου

προσωπων.

5. α) Η Τρό:πεζα της Ελλaδος μπορεί, ως αρμόδια αρχi] του κρmους - μέλους

υποδοχiJς, να ζητijσει cmό την αρμοδια αρχiJ για την ενοποιημένη εποmεία στις περιπτωσεις που εφαρμοζεται η παρaγραφος 1 του aρθρσυ 41 η από τις αρμόδιες αρχές του κρmους- μέλους καταγωγi]ς, να θεωρηθεί σημαντι.κο το υποκατaστημα

στην Ελλaδα πιστωτικού ιδρόματος που εδρεόει στο εν λογω κρmος - μέλος.

β) Στο παραπaνω αίτημα εκτίθενται οι λόγοι για τους οποi.συς το υποκατaστημα

πρέπει να θεωρηθεί σημαντικό, αναφορι.κa ιδίως με τις εξης παραμέτρους:

i) το βαθμό κατa τον οποίο το μερi.διο αγορaς του υποκαταστήματος επί των καταθέσεων στην Ελλaδα υπερβαίνει ποσοστό 2%, ii) τις πιθανές συνέπειες από την αναστολη η τον τερματισμό των εργασιων του πιστωτικού ιδρόματος στη ρευστότητα της αγορaς και στα συστήματα πληρωμων,

εκκαθaρισης και διακανονισμού στην Ελλaδα και iii) το μέγεθος και τη σημασiα του υποκαταστήματος στο τραπεζικό η το

χρηματοοικονομικό σύστημα της Ελλaδας με βaση τον αριθμό των πfλατci>ν του. γ) Η Τ ρό:πεζα της Ελλaδος, εφόσον ενεργεί με την ιδιότητα της αρμοδιας αρχi]ς

του κρmους - μέλους υποδοχi]ς, καταβό.λλει κaθε δυνατη προσπaθεια σε

συνεργασiα με τις αρμόδιες αρχές του κρmους - μέλους καταγωγi]ς, καθως και με την αρμόδια αρχiJ για την ενοποιημένη εποmεiα στις περιπτωσεις κατa τις οποίες εφαρμόζεται η παρaγραφος 1 του aρθρου 41, προκειμένου να αποφασίσουν από κοινού ως προς το χαρακτηρισμό ενος υποκαταστήματος ως σημαντικοό. δ) Σε περίmωση που η cmόφαση που προβλέπεται στο εδaφιο γ' δεν ληφθεί εντος

δόο μηνcbν από την παραλαβη από τις αρμόδιες αρχές του αιτi]ματος του ανωτέρω

εδαφίου βΊ η Τρό:πεζα της Ελλaδος, εφόσον ενεργεL με την ιδιότητα της αρμόδιας αρχi]ς του κρmους - μέλους υποδοχi]ς, λαμβάνει μόνη τη σχετικi] απόφαση εντός

χρονικού διαστήματος δύο μηνων από τη λήξη της προηγοόμενης δίμηνης

προθεσμίας. Για τη ληψη της αποφασης αυτijς λαμβάνονται υπόψη όλες οι επιφυλaξεις της αρμόδιας αρχi]ς για την ενοποιημένη εποmεία η των αρμοδιων

αρχων του κράτους - μέλους καταγωγi]ς. Στην περίmωση που κατά τη διaρκεια της αρχικi]ς προθεσμίας δύο μηνών,

οποιαδήποτε απο τις ενδιαφερόμενες Αρμόδιες Αρχές έχει παραπέμψει το θέμα στην Ευρωπαϊκή Αρχi] Τραπεζci>ν, σύμφωνα με το aρθρο 19 του Κανονισμοό (ΕΕ) αριθ. 1093/2010, η Τρό:πεζα της Ελλaδος αναβάλλει την απόφαση της και αναμένει την απόφαση που η Ευρωπαϊκή Αρχi] Τραπεζών μπορεί να λaβει. Η Τ ρό:πεζα της Ελλaδος λαμβaνει την απόφαση της σύμφωνα με εκείνην της Ευρωπαϊκi]ς ΑρχiJς Τρcmεζών. Η προθεσμία των δuο μηνών θεωρείται η «φάση

συμβιβασμού» κατά την έννοια του aρθρου 19 του εν λόγω κανονισμοό. Η ΕΑΤ λαμβάνει την απόφαση εντός ενός μηνός. Το θέμα δεν παραπέμπεται ατην ΕΑ Τ

μετa τη ληξη της αρχικi]ς δίμηνης προθεσμίας ή μετa τη ληψη κοινής αποφασης. ε) Οι αποφaσεις που αναφέρονται στα εδάφια γ' και δ' της παρούσας

παραγράφου διατυπώνονται εγγρaφως με πληρη αιτιολόγηση και διαβιβάζονται

στις εμπλεκόμενες αρμόδιες αρχές. Οι αποφaσεις αυτές γίνονται δεκτές και εφαρμόζονται από τις αρμόδιες αρχές στα εμπλεκόμενα κράτη - μέλη.

στ) Τα εδaφια α' έως ε' εφαρμοζονται αναλογως στις περuπci>σεις που η Τρό:πεζα

της Ελλάδος υπέχει την ιδιότητα της αρμόδιας αρχiJς για την ενοποιημένη

εnοmεία ή της αρμόδιας αρχi]ς του κρmους - μέλους καταγωγi]ς πιστωτικοό

ιδρόματος με υποκατaστημα σε ό.λλο κρmος - μέλος. Στις περuπci>σεις αυτές, η

Τρό:πεζα της Ελλaδος με την παραλαβή του σχετικοό αιτήματος του ανωτέρω εδαφίου β', καταβάλλει αντιστοίχως κaθε δυνατή προσπάθεια για τη λi]ψη της

47

κοινής απόφασης του ως ό:νω εδαφi.ου γ εντός της δi.μ.ηνης προθεσμi.ας,

αναγνωρi.ζει δε και εφαρμόζει την απόφαση των αρμόδιων αρχων υποδοχής που τυχόν λαμβάνεται με τη διαδικασi.α του εδαφi.ου δ' της παρούσας παραγράφου. ζ) Ο χαρακτηρισμός ενός υποκαταστηματος ως σημαντικού δεν εrτηρεάζει τα

δικαιώματα και τις αρμοδιότητες των αρμόδιων αρχων, όπως καθορi.ζονται από

τον παρόντα νόμο και την Οδηγία 2006/48/ ΕΚ. 6. Η Τράπεζα της Ελλάδος στις περιmωσεις που ενεργεi. με την ιδιότητα της αρμόδιας αρχής του κράτους - μέλους καταγωγής διαβιβάζει στις αρμόδιες αρχές του κράτους - μέλους υποδοχής όπου εi.ναι εγκατεστημένο σημαντικό

υποκατάστημα τις πληροφορi.ες που αναφέρονται στα στοιχεiα (iii) και (iv) του εδαφίου β' της παραγράφου 1 του άρθρου 42 και εκτελεi τις εργασίες που αναφέρονται στο εδaφιο γ' της παραγρaφου 1 του όρθρου 41 σε συνεργασi.α με τις αρχές του κράτους - μέλους υποδοχής. Στις περιmώσειςι αντίστοιχα, που η Τράπεζα της Ελλάδος υπέχει την ιδιότητα της Αρμόδιας Αρχής του κράτους - μέλους υποδοχής σημανπκού υποκαταστήματος, μπορεί να ζητa από τις Αρμόδιες Αρχές του κράτους -μέλους καταγωγής τις πληροφορi.ες που αναφέρονται στα στοιχεi.α iii) και ίν) του εδαφίου β' της

παραγρό:φου 1 του άρθρου 42 και συνεργaζεται με τις εν λόγω αρχές για την εκτέλεση εκ μέρους τους των εργασιών που αναφέρονται στο εδάφιο γ' της παραγράφου 1 του άρθρου 41 και για τη λήψη κοινής απόφασης ως προς το χαρακτηρισμό ενός υποκαταστηματος ως σημαντικού κατ' αναλογi.α με τα

αναφερόμενα στην παράγραφο 5. Εaν η Τράπεζα της Ελλάδος ως αρμόδια αρχή του κρό:τους - μέλους καταγωγής

αντιλrJφθεi. κατaσταση έκτακτης ανάγκης πιστωτικού ιδρύματος, υπό την έννοια

του άρθρου 43, ειδοποιεi όσο το δυνατόν συντομότερα τις αρχές που αναφέρονται στο εδάφιο δ' της παραγρaφου 5 του άρθρου 60, καθως και τις αρχές που εi.ναι αρμόδιες για τη νομοθεσία περi. εποmεi.ας των πιστωτικων ιδρυμάτων, των

χρηματοδοτικων ιδρυμάτων, των επιχειρήσεων παροχής επενδυτικων υπηρεσιών και των ασφαλιστικων επιχειρήσεων.

7. Στις περιmώσεις κατά τις οποίες δεν έχει εφαρμογή το άρθρο 43α του παρόντος νόμου, η Τρό:πεζα της Ελλaδος ενεργωντας με την ιδιότητα της αρμόδιας αρχής

που εποmεύει πιστωτικό i.δρυμα με σημαντικά υποκαταστηματα σε άλλα κράτη -μέλη συστήνει σώμα εποmων υπό την προεδρi.α της, προκειμένου να διευκολύνει τη συνεργασiα που προβλέπεται στην παράγραφο 6 του παρόντος άρθρου και στην παράγραφο 1 του άρθρου 22. Η σύσταση και η λειτουργία του σώματος βασi.ζονται σε ρυθμi.σεις που καθορίζονται εγγράφως από την Τράπεζα της Ελλάδος ως αρμόδια αρχή του κρό:τους - μέλους καταγωγής, μετά από

διαβούλευση με τις εμπλεκόμενες αρμόδιες αρχές. Η Τράπεζα της Ελλaδος ως

αρμόδια αρχή του κράτους - μέλους καταγωγής αποφασίζει ποιες αρμόδιες αρχές συμμετέχουν στις εκaστοτε συνεδριό:σεις ή δραστηριότητες του σωματος. Για την ανωτέρω απόφαση της Τράπεζας της Ελλό:δος ως αρμόδιας αρχής του

κράτους - μέλους καταγωγής λαμβό:νεται υπόψη η σημασία την οποία έχει για τις λοιπές εμπλεκόμενες αρχές η εποmική δραστηριότητα που αποτελεί αντικείμενο προγραμματισμού ή συντονισμού. Ιδιαi.τερα λαμβό:νονται υπόψη οι ενδεχόμενες επιmωσεις στη σταθερότητα του χρηματοοικονομικού συστήματος στα

εμπλεκόμενα κρό.τη- μέλη, όπως προβλέπεται στην παρό:γραφο 8 του άρθρου 25ι καθώς και οι υποχρεωσεις που προβλέπονται στην παράγραφο 6 του παρόντος άρθρου. Η Τράπεζα της Ελλάδος ως αρμόδια αρχή του κράτους - μέλους καταγωγής ενημερci>νει εκ των προτέρων και πλήρως όλα τα μέλη του σώματος σχετικά με την

οργάνωση αυτων των συνεδριάσεων, τα κύρια θέματα προς συζήτηση και τις

48

κυριότερες δραστηριότητες προς εξέταση. Κατόπιν ενημερci>νει εγκαίρως :και πλήρως όλα τα μέλη του σωματος σχετι:κά με τις δρόσεις που αναλαμβόνονται σε

αυτές τις συνεδριάσεις ή με τα μέτρα ποu λαμβάνονται.

Στις περιπτωσεις κατά τις οποiες τα διαλαμβανόμενα στο ανωτέρω εδόφιο α' της παρούσας παραγράφου αφορούν τις αρμόδιες αρχές καταγωγης άλλου κρότους -μέλους- η Τρόπεζα της Ελλάδος συμμετέχει στο σciψα εποmων που συστήνεται από τις αρχές αυτές- ως αρμόδια αρχή του κρότους - μέλους υποδοχής.»

ΚΕΦΑΛΑΙΟΔ'

ΕΙΔΙΚΕΣ ΣΥΜΜΕΤΟΧΕΣ ΠΙΣΤΩΊΙΚΩΝ ΙΔΡΥΜΑΤΩΝ ΣΥΜΜΕΤΟΧΕΣ ΣΕ

ΠΙΣΤΩΊΙΚΑ ΙΔΡΥΜΑΤΑ

Αρθρο 23 Ειδικές συμμετοχές πιστωτικων ιδρυμότων σε άλλες επιχειρήσεις

1. Απαγορεύεται στα mστωτι:κό ιδρύματα να κατέχουν σε επιχείρηση ειδική συμμετοχή μεγαλύτερη του 15% των ιδίων κεφαλαίων τους. 2. Το σύνολο των ειδικων συμμετοχων των πιστωτικων ιδρυμότων σε επιχειρήσεις δεν επιτρέπεται να υπερβαiνει το 60% των ιδi.ων :κεφαλαiων τους. 3. Οι ειδικές συμμετοχές των πιστωτικων ιδρυμότων σε: (i) πιστωτικό ιδρύματα, (ii) χρηματοδοτικό ιδρύματα, (iii) ασφαλιστικές ή aντασφαλιστικές επιχειρήσεις, (iν) επιχειρήσεις παροχής επενδυτικών υnηρεσιων και (ν) επιχειρήσεις των οποi.ων η

δραστηριότητα αποτελεi. όμεση προέκταση της τραπεζικής δραστηριότητας ή

αφορά δευτερεύουσες υπηρεσi.ες της (όπως διαχεiριση υnηρεσιων πληροφορικής ή άλλη παρόμοια δραστηριότητα) δεν υπόκεινται στα όρια των παραγρόφων 1 και 2 του παρόντος όρθρου. Η Τ ρόπεζα της Ελλόδος, όμως, δικαιούται να καθορίζει ότι

για την πραγματοποi.ηση τους απαιτείται, κατό περίmωση, η προηγούμενη έγκριση της.

4. Κατό τον υπολογισμό των ορiων των παραγράφων 1 και 2 του παρόντος όρθρου δεν συμπεριλαμβάνονται οι μετοχές ή τα μερίδια: α) που κατέχονται από το mστωτικό ίδρυμα στο πλαίσιο χρηματοδοτικής ενίσχυσης ή στήριξης που αποσκοπεί στην εξυγίανση ή τη διόσωση μιας

επιχείρησης για χρονικό διόστημα μέχρι ενός (1) έτους, με ευχέρεια παρότασης ενός (1) ακόμη έτους με απόφαση της τράπεζας της Ελλόδος, β) που κατέχονται από το πιστωτικό ίδρυμα λόγω παροχής υπηρεσιων αναδόχου εκδόσεως τίτλων (underwriting) και για χρονικό διόστημα μέχρι έξι (6) μηνών από την ημερομηνία λήξης της περιόδου διάθεσης των τiτλων,

γ) που κατέχονται στο όνομα του πιστωτικού ιδρύματος αλλό για λογαριασμό τρίτου,

δ) που εντάσσονται στο χαρτοφυλό::κιο συναλλαγων του πιστωτικού ιδρύματος

σύμφωνα με τις διατάξεις της παρ. 21 του όρθρου 2 του ν. 2396/1996, όπως ισχύει. 5. Η Τράπεζα της Ελλόδος μπορεί να επιτρέπει την υπέρβαση των ορίων που καθορίζονται στις παραγρόφους 1 και 2 του παρόντος άρθρου και την παράταση της προθεσμίας που αναφέρεται στο εδάφιο β' της παραγρόφου 4 του παρόντος όρθρου μ6νο σε εξαιρετικές περιmωσεις και μέχρι χρονικού διαστήματος eξι (6) μηνων. Στην περimωση αυτή η Τρόηεζα της Ελλaδος απαιτεί είτε την αύξηση των ιδίων κεφαλαίων του πιστωτι:κού ιδρύματος είτε τη λήψη αλλων μέτρων

ισοδύναμου αποτελέσματος. 6. Η Τρόπεζα της Ελλόδος μπορεί επίσης να επιτρέπει, κατ' εξαίρεση, την υπέρβαση των ορίων που καθορίζονται στις παραγράφους 1 και 2 του παρόντος aρθρου και πέραν του χρονι:κού διαστήματος που ορίζεται στην παρόγραφο 5 του

49

παρόντος όρθρου, υπό την προϋπόθεση ότι το ποσό κατό το οποi.ο οι ειδικές

συμμετοχές υπερβαίνουν το ατομικό ή και το συνολικό όριο καλumονται κατό

100% από i.δια κεφόλαια, τα οποία δεν λαμβάνονται υπόψη κατά τον υπολογισμό του δείκτη κεφαλαιακής επόρκειας. Σε περi.mωση που υπάρχει υπέρβαση σε σχέση

και με τα δuο προαναφερθέντα όρια, το ποσό που πρέπει να καλumεται με i.δια

κεφάλαια είναι αυτό που αντιστοιχεί στη μεγαλuτερη υπέρβαση.

7. Η τήρηση των ορίων των παραγρόφων 1 και 2 του παρόντος όρθρου αποτελεί αντικεi.μενο εποmεi.ας και ελέγχου σε ατομική και ενοποιημένη βόση κατά τα προβλεπόμενα στα άρθρα 30 και 35 του παρόντος νόμου.

Αρθρο 24 Συμμετοχές σε πιστωτικό ιδρuματα 1. α) Κόθε φυσικό η νομικό πρόσωπο (στο εξης: "υποψηφιος αγοραστης"), το οποi.ο μεμονωμένα η μέσω κοινijς δρόσης με άλλα πρόσωπα, υπό την έννοια του εδαφίου

γ' της παραγρόφου 2 του παρόντος όρθρου, έχει αποφασίσει εi.τε να αποκτijσει, όμεσα ή έμμεσα, ειδικi) συμμετοχη σε πιστωτικό i.δρυμα που εδρεUει στην Ελλόδα, είτε να αυξησει περαιτέρω, όμεσα η έμμεσα, υφιστόμενη συμμετοχη σε mστωτικό

i.δρυμα, οuτως ώστε το ποσοστό των δικαιωμότων ψήφου η του μετοχικοu

κεφαλαίου που θα κατέχει να φθάνει η να υπερβαίνει τα όρια του 10%, του 20%, του 1/3 η του 50% η ώστε να αποκτijσει, άμεσα ή έμμεσα, τον έλεγχο του

πιστωτικου ιδρuματος υπό την έννοια της παραγρaφου 12 του aρθρου 2 του παρόντος νόμου (στο εξης: "προτεινόμενη απόκτηση συμμετοχης"), αρχικa

απευθuνει κοινοποίηση εγγρaφως στην Τράπεζα της Ελλaδος και της γνωστοηοιεi.

το uψος της σκοποuμενης συμμετοχης, καθώς και τις σχετικές απαιτοuμενες

πληροφορίες, σUμφωνq με την παράγραφο 5 του παρόντος άρθρου. β) Κάθε υποψήφιος αγοραστi]ς, ο οποίος έχει αποφασίσει να αποκτησει i] να αυξi]σει περαιτέρω, άμεσα η έμμεσα/ υφιστάμενη συμμετοχη σε mστωτικό ίδρυμα που εδρεύει στην Ελλάδα οuτως ώστε το ποσοστό των δικαιωμmων ψηφου ή του

μετοχικού κεφαλαίου που θα κατέχει να φθάvει η να υπερβαi.νει το όριο του 5%, ενημερώνει προηγουμένως την Τράπεζα της Ελλaδος και της γνωστοποιεi. το

ποσοστό της νέας συμμετοχης. Η Τράπεζα της Ελλaδος αξιολογεi., κατά περί.mωση, εντός πέντε (5) εργάσιμων ημερcbν, εάν η συμμετοχη αυτη οδηγεi. σε σημαντικi] επφροη και σε θετική περίmωση ενημερώνει τον υποψήφιο αγοραστi] και προβαίνει στην απαιτοuμενη αξιολόγηση της παραγρaφου 11. γ) Κάθε φυσικό ή νομικό πρόσωπο, το οποi.ο έχει αποφασίσει να παύσει να κατέχει, ό::μεσα ή έμμεσα, συμμετοχη των ανωτέρω εδαφίων α' ή βΊ σε πιστωτικό

i.δρυμα που εδρεuει στην Ελλάδα ή έχει αrrοφασίσει:

i) να μειώσει τη συμμετοχi] του σε mστωτικό ίδρυμα, οuτως ώστε το ποσοστό των δικαιωμmων ψήφου ή του μετοχικοu κεφαλαi.ου που θα κατέχει, aμεσα η έμμεσα, να διαμορφώνεται σε ποσοστό μικρότερο από το 5%, το 10%, το 20%, το 1/3 ή το 5Ο% η

ii) να παuσει να έχει, άμεσα ή έμμεσα, τον έλεγχο του mστωτικοu ιδρύματος, ενημερώνει προηγουμένως εγγρaφως την Τράπεζα της Ελλάδος και της γνωστοποιεi. το τυχόν uψος της συμμετοχi]ς που προτίθεται να διατηρήσει. δ) Εφόσον τις συμμετοχές των εδαφίων α' η β' της παροuσας παραγρaφου προτiθενται να πραγματοποιήσουν νομικά πρόσωπα, αυτά γνωστοποιούν στην

ΤρcΙπεζα της Ελλάδος την ταυτότητα των μελών του Διοικ:ητικου Συμβουλίου, των σημαντικότερων διευθυντικών στελεχών, των μετόχων που κατέχουν τουλάχιστον

5%, καθώς και όπου ενδείκνυται, την ταυτότητα των φυσικών προσώπων, υπό την

50

έννοια του πραγματικού δικαιούχου της παραγράφου 16 του άρθρου 4 του ν.

3691/2008 (ΦΕΚ 166 Α ')ι που, άμεσα ή έμμεσα, τα rλέγχουνι καθd>ς και κάθε μεταγενέστερη μεταβολή. Αντi.στοιχη υποχρέωση γνωστοποi.ησης στην Τράπεζα

της Ελλάδος υπέχουν και τα ανωτέρω φυσικά πρόσωπα. ε) Εάν τις συμμετοχές των εδαφi.ων α' και β' προτi.θενται να αποκτi)σουν έμμεσα

ένα ή περισσότερα πρόσωπα, η Τράπεζα της Ελλάδος δύναται να αξιολογεi. με βάση τα κριτi)ρια της παραγράφου 11, πέραν του υποψηφιου αγοραστή που προτi.θεται να αποκτήσει άμεσα τη συμμετοχή και του πραγματικού δικαιοuχου,

και τα τυχόν παρεμβαλλόμενα, μεταξύ των δύο προηγούμενων περιmd>σεων,

πρόσωπα.

2. α) Για το σκοπό υπολογισμού του ποσοστοΌ συμμετοχήςι σύμφωνα με τις

διατάξεις του παρόντος άρθρου λαμβάνονται υπόψη τα άρθρα 9,10,12 και 13 παράγραφοι 4 και 5 του ν. 3556/2007 (ΦΕΚ 91 Α'), υπό την επιφύλαξη του εδαφίου β' της παροΌσας παραγράφου.

β) Κατά τον ως άνω υπολογισμό του ποσοστοΌ συμμετοχής δεν λαμβάνονται υπόψη τα δικαιcbματα ψηφου ή οι μετοχές με δικαiωμα ψήφου που κατέχουν

πιστωτικά ιδρΏματα ή επιχειρήσεις επενδΌσεων ως αποτέλεσμα αναδοχής iι/ και τοποθέτησης χρηματοπιστωτικων μέσων με ρητfι δέσμευση ανάληψης, σύμφωνα με το εδάφιο στ' της παραγράφου 1 του άρθρου 4 του ν. 3606/2007, εφόσον τα εν λόγω δικαιd>ματα δεν ασκοuνται οΌτε χρησιμοποιοuνται κατ' άλλον τρόπο με

σκοπό την παρέμβαση στη διαχείριση του εκδότη και πρόκειται βάσει ρητi)ς

δέσμευσης να μεταβιβαστοuν εντός ενός (1) έτους από την απόκτηση. γ) Ως "από κοινοΌ δράση" για την εφαρμογή του παρόντος άρθρου νοεiται η

περiπτωση κατά την οποία δΌο ή περισσότεροι υποψi)φιοι αγοραστές προτίθενται

να ενεργοΌν συντονισμένα κατά την άσκηση των δικαιωμάτων τους μετά την

απόκτηση μετοχcbν iι δικαιωμάτων ψηφου με συμφωνία που μπορεi να γiνεται εγγράφως ή προφορικά ή συνάγεται από πραγματικά περιστατικά, ανεξαρτήτως εάν τα πρόσωπα που δρουν από κοινοό συνδέονται μεταξΌ τους. Η κοινοποi.ηση

των δικαιωμάτων ψfιφου της ως άνω περiπτωσης στην Τράπεζα της Ελλάδος γiνεται είτε από τον κάθε υποψήφιο αγοραστfι εi.τε από έναν από αυτοΌς, ο οποίος

έχει εξουσιοδοτηθεί για το σκοπό αυτόν.

3. Η Τράπεζα της Ελλάδος γνωστοποιεί εγγράφως στον υποψήφιο αγοραστfι την παραλαβfι της κοινοποίησης που προβλέπεται στην παράγραφο 1, καθως και των πληροφοριων που προβλέπονται στην παράγραφο 61 και τις οποίες ενδεχομένως

παρέλαβε μεταγενέστερα της εν λόγω κοινοποίησης. Η εν λόγω γνωστοποίηση παρέχεται εντός δύο (2) εργασίμων ημερcbν από την παραλαβή της κοινοποi.ησης και των σχετικων πρόσθετων στοιχείων.

4. α) Η Τράπεζα της Ελλάδος εντός εξfιντα (60) εργασίμων ημερών από την ημερομηνi.α της τελευταίας γραπτi)ς επιβεβαίωσης περί της παραλαβfις εκ μέρους της όλων των απαιτοΌμενων εγγράφων της παραγράφου 5 (στο εξiις: "περίοδος

αξιολόγησης") προβαίνει στην αξιολόγηση που προβλέπεται στην παράγραφο 11 (στο εξfις: "αξιολόγηση").

β) Η Τράπεζα της Ελλάδος στη γνωστοποίηση παραλαβi)ς που προβλέπεται στην ανωτέρω παράγραφο 3 αναφέρει και την ημερομηνi.α ληξης της περιόδου

αξιολόγησης. 5. α) Η Τράπεζα της Ελλάδος με απόφαση της δημοσιοποιεi. κατάλογο με τις αναγκαίεςι για τους σκοποΌς της προληmικfις εποmεiας, πληροφορίες για τη διενέργεια της αξιολόγησης, οι οποi.ες πρέπει να υποβάλλονται σε αυτήν κατά την κοινοποi.ηση που προβλέπει η παράγραφος 1. β) Οι πληροφορi.ες του εδαφi.ου α' είναι προσαρμοσμένες αναλόγως με τα χαρακτηριστικά του υποψηφιου αγοραστfι ( φυσικό ή νομικό πρόσωπο,

51

εποmευόμενο η μη κλπ.), το βαθμό συμμετο.χi)ς του σrη διοi.κηση του πιστωτικού

ιδρύματος για το οποiο προτείνεται η απόκτηση συμμετο.χi)ς και το ύψος της

σκοπούμενης συμμετο.χi)ς.

6. Η Τράπεζα της Ελλάδος δύναται, μέχρι και την πεντηκοστi] εργάσιμη ημέρα της περιόδου αξιολόγησης, να ζητi)σει εγγράφως πληροφορiες διευκρινιστυ.<ές και

συναφεi.ς με αυτές του καταλόγου της παραγράφου 5, αναγκαi.ες για την

ολοκληρωση της αξιολόγηση<;ι καθορi.ζοντας τα απαιτοuμενα για το σκοπό αυτόν συμπληρωματικά στοιχεiα.

7. Κατά το χρονικό διάστημα που μεσολαβεi. μεταξΌ της ημερομηνi.ας κατό την οποi.α ζητi)θηκαν οι πληροφορίες της παραγράφου 6 και της ημερομηνi.ας παραλαβης της απόντησης του υποψηφιου αγοραστη, η περi.οδος αξιολόγησης

αναστέλλεται. Η αναστολη αυτη δεν υπερβαi.νει τις εi.κοσι (20) εργάσιμες ημέρες. Η Τρόπεζα της Ελλόδος έχει τη διακριτικi) ευχέρεια να ζητi]σει τη συμπληρωση ή

τη διευκρi.νιση των πληροφοριων, χωρi.ς όμως στην περi.πτωση αυτη να επέρχεται νέα αναστολή της περιόδου αξιολόγησης.

8. Η Τράπεζα της Ελλόδος μπορεί να παρατεi.νει την αναστολη που αναφέρεται στην παράγραφο 7,κατά δέκα (10) εργάσιμες ημέρες, εάν ο υποψήφιος αγοραστής: α) είναι εγκατεστημένος η υπόκειται σε ρυθμιστικό πλαίσιο σε χωρα εκτός της

Ευρωπαϊκης Ένωσης ή β) εi.ναι φυσικό ή νομικό πρόσωπο μη υποκείμενο στο εποmικό καθεστως που με

βaση την κοινοτικi) νομοθεσi.α διέπει τα πιστωτικά ιδρύματα, τις επιχειρησεις παροχi)ς επενδυτικων υπηρεσιων (Ε.Π.Ε.Υ.), τις ασφαλιστικές και aντασφαλιστικές

επιχειρήσεις ή εταιρi.ες διαχείρισης οργανισμων συλλογικων επενδύσεων σε

κινητές αξiες (Ο.Σ.Ε.Κ.Α.). 9. Εάν η Τράπεζα της Ελλάδος αποφασiσει, μόλις ολοκληρωσει την αξιολόγηση της, να αντιταχθεί στην προτεινόμενη απόκτηση συμμετοχής, εφόσον υπaρχουν

βόσιμοι λόγοι γι' αυτό, με βάση τα κριτi]ρια της παραγράφου 11, ή εόν οι πληροφορίες που διαβιβάσθηκαν από τον υποψήφιο αγοραστή δεν εi.ναι πλήρεις

ή αληθείς, ενημερωνει εγγρόφως τον υποψήφιο αγοραστi), εντός δύο (2) εργασiμων ημερων από τη λήξη της περιόδου αξιολόγησης ή και πριν από την

εκπvοη αυτi)ς, εκθέτοντας τους λόγους αυτής της απόφασης. Σε αντίθετη

περi.πτωση, η προτεινόμενη απόκτηση συμμετοχής θεωρεiται ότι εγκρi.θηκε. Η απόφαση περi. απόρριψης της συμμετο.χi)ς με τη δέουσα αιτιολόγηση μπορεi. να δημοσιοποιείται κατά την κρi.ση της Τράπεζας της Ελλόδος ή και κατόπιν

αιτi]ματος του υποψήφιου αγοραστή. Η θετικi) απόφαση δημοσιοποιεiται σε κάθε περimωση.

10. Η Τράπεζα της Ελλάδος μπορεί να ορi.ζει μέγιστη προθεσμiα για την απόκτηση η αύξηση υφιστόμενης συμμετο.χi)ς και να παρατεiνει την προθεσμiα αυτη, οσάκις

ενδεi.κνυται. 11. α) Κατό την αξιολόγηση της κοινοποiησης που προβλέπει η παρόγραφος 1και των πληροφοριων που αναφέρονται στις παραγράφους 5 και 6, η Τράπεζα της Ελλάδος, προκειμένου να διασφαλίσει τη χρηστή και συνετη διοi.κηση του πιστωτικού ιδρύματος για το οποiο προτείνεται η απόκτηση συμμετο.χi)ς και

λαμβάνοντας υπόψη την ενδεχόμενη επιρροή του υποψήφιου αγοραστή στο πιστωτικό ίδρυμα, αξιολογεί την καταλληλότητα του υποψήφιου αγοραστή και τα

οικονομικά εχέγγυα της προτεινόμενης απόκτησης συμμετο.χi)ς από χρηματοοικονομικi) άποψη, με βάση το σύνολο των ακόλουθων κριτηρίων:

i) τη φήμη του υποψήφιου αγοραστή, ii) τη φήμη και την εμπειρία οποιουδήποτε προσωπου το οποίο θα διευθύνει τις δραστηριότητες του πιστωτικού ιδρύματος κατόπιν της προτεινόμενης απόκτησης

συμμετοχής,

52

iii) τη χρηματοοικονομικi] ευρωστία του υποψηφιου αγοραστij, ιδίως ως προς το είδος των δραστηριοτήτων που ασκούνται ή προβλέπεται ότι θα ασκούνται από το πιστωτικό ίδρυμα για το οποi.ο προτείνεται η απόκτηση συμμετοχής,

iv) την ικανότητα του πιστωτικού ιδρύματος να ανταποκρίνεται και να συνεχίσει να ανταποκρίνεται στις απαιτήσεις προληmικής εποmείας βάσει κυρίως του

παρόντος νόμου, του ν. 3455/2006 (ΦΕΚ 84 Α') και του ν. 3606/2007 και, ιδi.ως, το βαθμό κατά τον οποi.ο ο όμιλος του οποi.ου, ενδεχομένωςι το πιστωτικό ίδρυμα θα

καταστεi. μέλος, μέσω της σχεδιαζόμενης συμμετοχής, διαθέτει δομή που καθιστά δυνατή την άσκηση αποτελεσματικής εποmεi.αςι την αποτελεσματικi] ανταλλαγή

πληροφοριών μεταξύ της Τράπεζας της Ελλάδος και των άλλων ημεδαπών ή

αλλοδαπών αρμόδιων αρχών, καθώς και τον προσδιορισμό της κατανομής των

αρμοδιοτήτων μεταξύ τουςι ν) το βαθμό κατό: τον οποίο υπάρχουν βό:σφες υπόνοιες ότι, σε σχέση με την προτεινόμενη απόκτηση συμμετοχής, διαπρό:ττεται, επιχειρεi.ται να διαπραχθεi.,

έχει διαπραχθεί ή επιχειρήθηκε να διαπραχθεi., νομφοποi.ηση εσόδων από

εγκληματικές δραστηριότητες ή χρηματοδότηση της τρομοκρατίας, κατό: την έννοια του ν. 3691/2008 ή ότι η προτεινόμενη απόκτηση συμμετοχής εi.ναι

δυνατόν να αυξήσει αυτόν τον κi.νδυνο.

β) Τηρουμένων των διατό:ξεων των παραγρό:φων 3, 4, 6, 7 και 8, σε περίπτωση που κατό: την περi.οδο αξιολόγησης μίας πρότασης κοινοποιηθούν και ό:λλη ή ό:λλες

προτaσεις για απόκτηση ή αύξηση υφιστaμενης συμμετοχής στο i.διο πιστωτικό

i.δρυμα, η τράπεζα της Ελλaδος τις αντιμετωπίζει αμερόληmα. γ) Η Τρό:πεζα της Ελλάδος δεν επιβό:λλει εκ των προτέρων όρουςι όσον αφορά το

ύψος της συμμετοχής που πρέπει να αποκτηθεί ούτε εξετaζει την προτεινόμενη

απόκτηση συμμετοχής από nλευρό:ς οικονομικών αναγκών της αγορaς.

12. α) Η Τράπεζα της Ελλό:δος κατό: την αξιολόγηση της προτεινόμενης απόκτησης συμμετοχής ακολουθεi. διαδικασi.α προηγούμενης διαβούλευσης με τις ημεδαπές ή αλλοδαπές αρμόδιες αρχές, εav ο υποψηφιος αγοραστής εi.ναι: ί) πιστωτικό ίδρυμα, ασφαλιστική επιχεi.ρηση, aντα-σφαλιστική επιχείρηση, επιχεiρηση παροχής επενδυτικών υπηρεσιών ή εταιρία διαχεi.ρισης οργανισμοu

συλλογικών επενδuσεων σε κινητές αξίες που έχει λό:βει ό:δεια λειτουργi.ας σε κρό:τος-μtλος ή

ii) μητρική πιστωτικού ιδρύματος, ασφαλιcmκής επιχείρησης, aντασφαλιστικής επιχείρησηςι επιχεi.ρησης παροχής επενδυτικών υπηρεσιών ή εταιρίας διαχεiρισης οργανισμού συλλογικών επενδύσεων σε κινητές αξiες που έχουν λάβει άδεια

λειτουργi.ας σε κρό:τος-μέλος ή

iii) φυσικό ή νομικό πρόσωπο που ελέγχει άλλο πιστωτικό ίδρυμα, ασφαλιστική επιχείρηση, aντασφαλιστική επιχείρηση, επιχείρηση παροχής επενδυτικών

υπηρεσιών ή εταιρία διαχεiρισης οργανισμού συλλογικών επενδύσεων σε κινητές αξiες, που έχουν λάβει άδεια λειτουργίας σε κρό:τος-μέλος.

β) Η Τράπεζα της Ελλό:δος διαβιβάζει χωρίς υπαίτια καθυστέρηση στις αρμόδιες αρχές των λοιπών κρατών-μελών, για τους σκοπούς της αξιολόγησης της

προτεινόμενης απόκτησης συμμετοχής που προβλέπεται στο παρόν aρθρο ή σε αντίστοιχη διό:ταξη νομοθεσίας κρατών-μελών που ενσωματώνει το ό:ρθρο 19 της Οδηγiας 2006/48, όπως ισχύει: i) κατόmν αιτήματος τους, κaθε σχετική πληροφορi.α και ii) με δική της πρωτοβουλία, όλες τις ουσιαστικής σημασίας σχετικές πληροφορίες, διαβιβάζοντας και στις δύο περmτώσεις τυχόν απόψεις ή επιφυλaξεις σχετικά με

τον υποψηφιο αγοραστή.

53

γ) Η Τρόπεζα της Ελλάδος δύναται να ζητά πληροφορίες από αρμόδιες αρχές

άλλων κρατων-μελων για τους οκοποuς αξιολόγησης από αυτην προτεινόμενης απόκτησης συμμετοχιΊς.

Στην απόφαση της Τρόπεζας της Ελλάδος για την προτεινόμενη συμμετοχιΊ σε

πιστωτικό i.δρυμα που εδρεύει στην Ελλάδα επισημαi.νονται τυχόν απόψεις η

επιφυλάξεις τις οποίες ενδεχομένως εξέφρασε η αλλοδαπη αρχιΊ, στο πλαίσιο της ανωτέρω διαβούλευσης. 13. α) Εφόσον οι κληρονόμοι προσωπου που ηταν κCπο χος συμμετοχης των εδαφi.ων α' και β' της παραγράφου 1 του όρθρου αυτού, αποκτούν ατομικό συμμετοχή των ανωτέρω εδαφi.ων, ενημερωνουν σχετικό την Τρόπεζα της Ελλό:δος

εντός προθεσμi.ας τεσσό:ρων (4) μηνων από την ημερομηνi.α θανό:του του κληρονομούμενου η από την ημερομηνία νόμιμης επαyωγχΊς της κληρονομίας σε αυτούς. Σε περirπωση αποποi.ησης της κληρονομίας, η προαναφερόμενη

προθεσμία παρατείνεται αντιστοi.χως μέχρι την παρέλευση τεσσόρων (4) μηνων από την επαγωγη της κληρονομίας στους περαιτέρω κληρονόμουςι οι οποi.οι έχουν

την υποχρέωση ενημέρωσης. Την ίδια υποχρέωση ενημέρωσης έχει και ο τυχόν

εκτελεστfις της διαθήκης η ο κηδεμόνας της σχολόζουσας κληρονομίας ή ο

εκκαθαριστης της κληρονομίας που ορi.ζεται σύμφωνα με τις διατό:ξεις της κεi.μενης νομοθεσi.ας. β) Η Τρό:πεζα της Ελλάδος δύναται, εφόσον κρίνει ότι κληρονόμοι εκ των

αναφερομένων στο ανωτέρω εδό:φιο α' δεν εi.ναι κατό:λληλοι για να διασφαλίσουν τη συνετή και χρηστή διαχεiριση του πιστωτικού ιδρuματος, να ακολουθήσει τη

διαδικασiα της παραγρό:φου 5 του άρθρου 62. 14. α) Τα πιστωτικό: ιδρuματα γνωστοποιούν στην Τρόπεζα της Ελλάδος, μέχρι την 15η Ιουλίου κόθε έτους, τα ονόματα των μετόχων που κατέχουν συμμετοχη ό:νω του 1%, καθως και τα ποσοστό: των συμμετοχων αυτων, όπως προκύmουν, ιδίως από τα στοιχεi.α που συγκεντρωθηκαν κατό την ετήσια γενική συνέλευση των με τόχων η από την τυχόν πληρωμη μερισμάτων η από τις πληροφορi.ες που περιέρχονται σε γνώση τους, δυνόμει ιδίως των υποχρεώσεων που επιβάλλονται

σύμφωνα με την κείμενη νομοθεσiα στις εταιρίες, οι μετοχές των οποi.ων αποτελούν αντικείμενο διαπραγμάτευσης σε οργανωμένη αγορά. β) Τα πιστωτικά ιδρύματα, εντ6ς 10 εργασiμων ημερ(bν αφότου λάβουν γνώση, γνωστοποιοuν στην Τρόπεζα της Ελλάδος, την απόκτηση η εκχωρηση συμμετοχών στο κεφό:λαιο τους, οι οποi.ες αυξάνουν ή μειωνουν τα ποσοστά συμμετοχής πάνω

ή .κότω an6 ένα από τα 6ρια που αναφέρονται στην παρό:γραφο 1, καθώς και οποιαδηποτε αλλαγi] στην ταυτότητα η στα στοιχεiα των προσώπων που

αναφέρονται στα εδάφια β' και γ'της παραγρόφου 10 και στο εδόφιο α' της

παραγρό:φου 11 του ό:ρθρου 5 του παρ6ντος νόμου, και λήφθηκαν υπόψη κατό τη

χορήγηση της όδειας λειτουργίας των πιστωτικων ιδρυμό:των ή τη διαδικασi.α έγκρισης μετέπειτα αλλαγων των στοιχείων αυτων.

15. α) Σε περίπτωση που πραγματοποιηθεί συμμετοχή ή αυξηθεί η υφιστάμενη συμμετοχή στο κεφάλαιο πιστωτικοu ιδρύματος από φυσικό ή νομικό πρόσωπο

χωρίς την, βάσει του παρόντος άρθρου, απαιτούμενη .κατά περίπτωση γνωστοποi.ηση ή έγκριση από την Τράπεζα της Ελλάδος, παύει αυτοδικαίως να

έχει αποτέλεσμα η άσκηση των δικαιωμό:των ψήφου που απορρέουν απ6 τη συμμετοχή αυτή και η Τρό:πεζα της Ελλό:δος μπορεί να επιβάλλει στους κατόχους των συμμετοχων αυτων τις Κυρωσειςι που προβλέπονται στο εδόφιο α' της

παραγράφου 2 του ό:ρθρου 64, διαζευκτικά ή σωρευτικό:. β) Σε περίπτωση μη τήρησης των υποχρεώσεων γνωστοποi.ησης στην Τράπεζα της Ελλάδος περί της αλλαγχΊς της ταυτότητας των φυσικών προσώπων που ελέγχουν

νομικό πρόσωπα, κατ6χους συμμετοχιΊς, σύμφωνα με τα προβλεπ6μενα στο

54

εδόφιο δ' της παραγρόφου 1 ή εφόσον δεν υπόρξει συμμόρφωση προς την τυχόν απαίτηση της Τ ρemεζας της Ελλόδος για την εφαρμογή των προβλεπομένων στα εδόφια β' και γ της παραγρόφου 11 του όρθρου 5 του παρόντος νόμου, παΌει αυτοδικαίως να έχει αποτέλεσμα η ό:σκηση των δικαιωμό:των ψήφου που

απορρέουν από τη συμμετοχiJ του νομικού προσώπου στο μετοχικό κεφό:λαιο του

πιστωτικού ιδρύματος και η Τρόπεζα της Ελλόδος μπορεi. να επιβό:λλει τις Κυρώσεις που προβλέπονται στο εδόφιο β' της παραγρόφου 2 του ό:ρθρου 64. 16. Για τους σκοπούς της εποmεi.ας, η Τρόπεζα της Ελλόδος δύναται να ζητό από τα πιστωτικό ιδρύματα τη γνωστοποi.ηση των στοιχεi.ων της ταυτότητας και το

ύψος του ποσοστοΌ συμμετοχiJς των μεγαλΌτερων μετόχων τους που αθροιστικό συγκεντρώνουν στην κατοχiJ τους την πλειοψηφία των δικαιωμCπων ψήφου του

πιστωτιι<ού ιδρι'ψατος.

17. Η Τρό:πεζα της Ελλόδος δύναται να ρυθμίζει ειδικά θέματα και λεΙΠομέρειες εφαρμογής του παρόντος ό:ρθρου.

ΚΕΦΑΛΑΙΟ Ε'

ΕΠΟΠΤΕΙΑ ΤΩΝ ΠΙΣΤΩΤΙΚΩΝ ΙΔΡΥΜΆΤΩΝ ΑΠΟ ΤΗΝ ΤΡΑΠΕΖΑ ΤΗΣ

ΕΛΛΑΔΟΣ

Αρθρο 25 . Περιεχόμενο και μέσα ό:σκησης της εποmεi.ας από την Τράπεζα της Ελλάδος

1. Η Τρόπεζα της Ελλό:δος ασκεί την εποmεi.α, σΌμφωνα με τις διατόξεις του παρόντος νόμου:

α) επί των πιστωτικών ιδρυμCπων που εδρεύουν στην Ελλάδα, περιλαμβανομένων

και των υποκαταστημCπων τους στην αλλοδαml σε ατομική βόση και σε ενοποιημένη βάση,

β) επί των εγκατεστημένων στην Ελλόδα υποκαταστημάτων των πιστωτικών

ιδρυμCπων που εδρεΌουν σε τρίτες χώρες.

2. Με την επιφΌλαξη των διατόξεων του όρθρου 21 του παρόντος νόμου, τα εγκατεστημένα στην Ελλάδα υποκαταστήματα πιστωτικών ιδρυμCπων που

εδρεύουν σε ό:λλα κρό:τη-μέλη της Ε.Ε. υπό:γονται στην εποmεi.α των αρμόδιων αρχών του κράτους-μέλους καταγωγής.

3. Με την επιφύλαξη των ειδιι<ών διατάξεων της ισχύουσας νομοθεσίας και των διατόξεων του Καταστατικού της, η εποmεi.α που ασκεί η Τ ρό:πεζα της Ελλόδος, με βάση τον παρόντα νόμο, αφορά στη φερεγγυότητα, τη διασφό:λιση επαρκοΌς

ρευστότητας και την εν γένει εύρυθμη και με επαρκή διαφάνεια λειτουργία των

πιστωτικών ιδρυμάτων, ιδίως μέσω της αποφυγής συγκέντρωσης κινδΌνων και της διασφό:λισης της συμμόρφωσης τους προς τις υποχρεώσεις που προβλέπονται στα άρθρα 26, 27, 28 και 29 του παρόντος νόμου. 4. Για την επi.τευξη του σκοπού της εποmείας, η Τράπεζα της Ελλόδος δ\)ναται να καθορίζει κριτήρια και να θεσni.ζει κανόνες ή να λαμβάνει μέτρα, γενικό ή ειδιι<ά, κατά πιστωτικό i.δρυμα, και να προβαi.νει στην αξιολόγηση, καθώς και τη διαρκή

παρακολοΌθηση της τήρησης των υποχρεώσεων των πιστωτικών ιδρυμάτων μέσω

του καθΟρισμοΌ υποχρεώσεων υποβολής στοιχείων, γραmών επεξηγήσεων,

εφόσον ζητηθεί, καθώς και μέσω της διενέργειας εκ μέρους της επιτόπιων ελέγχων.

5. Στο πλαίσιο των προβλεπομένων στις παραγρό:φους 3 και 4 του παρόντος άρθρου, η Τρό:πεζα της Ελλάδος έχει ιδίως τις ακόλουθες επi. μέρους αρμοδιότητες:

α) Αξιολογεi.: ί) τις στρατηγιι<ές, τις εσωτεριι<ές ρυθμίσεις τις διαδιι<ασίες και τους

μηχανισμούς που εφαρμόζουν τα πιστωτικά ιδρΌματα, θεσπίζοντας τα

απαιτούμενα κριτήρια, με στόχο τη διασφό:λιση της συμμόρφωσης τους προς τις

55

υποχρεωσεις που απορρέουν από την εφαρμογi) του παρόντος νόμου και ii) τους κινδύνους τους οποi.ους τα πιστωτικά ιδρύματιπ έχουν αναλάβει η ενδέχεται να

αναλάβουν.

Η εξέταση και η αξιολόγηση, που προβλέπονται στο προηγούμενο εδάφιο, πραγματοποιούνται κατά το εύρος και με τη συχνότητα που απαιτεi.ται

προκειμένου να καθίσταται δυνατi] η εκτίμηση από την Τράπεζα της Ελλάδος του βαθμού κατά τον οποίο οι στρατηγικές, οι εσωτερικές ρυθμiσεις, οι διαδικασiες και οι μηχανισμοi. που εφαρμόζουν τα πιστωτικά ιδρύματα, καθώς και τα ίδια

κεφάλαια τους διασφαλίζουν την ορθολογικi] διαχείριση και την κάλυψη των κινδuνων που αυτά αναλαμβάνουν η ενδέχεται να αναλάβουν,

περιλαμβανομένου του κινδύνου επιτοκίου από τις δραστηριότητες που δεν

περιλαμβάνονται στο χαρτοφυλάκιο συναλλαγών. Η κατά τα ανωτέρω εξέταση

και αξιολόγηση επικαιροποιοονται σε ετi]σια, τουλάχιστον, βάση και για τον προσδιορισμό του εuρους τους λαμβάνονται υπόψη το μέγεθος, η συστημικi]

σπουδαιότητα, η φuση, η κλi.μακα και η πολυπλοκότητα των δραστηριοτi]των του κάθε πιστωτικού ιδρuματος, με βάση την αρχi] της αναλογικότητας.

β) Καθορίζει τα κριτi]ρια και τις εν γένει υποχρεώσεις των πιστωτικών ιδρυμάτων όσον αφορά τη δημοσιοποίηση εκ μέρους τους η και την παράλειψη της δημοσιοποίησης στοιχείων πληροφοριων, με βάση το άρθρο 29 του παρόντος νόμου και επιπλέον δύναται να καθορίζει:

i) περισσότερα στοιχεία για δημοσιοποίηση και μεγαλuτερη συχνότητα για μια η περισσότερες από τις πληροφορίες που πρέπει να δημοσιοποιούνται κατ' εφαρμογi] της ανωτέρω περιπτώσεως (i), ii) προθεσμίες δημοσιοποίησης, iii) μέσα και τόπους δημοσιοποi.ησης, διαφορετικά από εκεi.να που ισχύουν για τις ετi]σιες και ενοποιημένες οικονομικές καταστάσεις των πιστωτικων ιδρυμάτων, iv) τη χρησιμοποίηση ειδικών μέσων επαλi]θευσης για τις δημοσιοποιi]σεις που δεν καλύπτονται από τον υποχρεωτικό έλεγχο των ετi]σιωv και ενοποιημένων

οικονομικών καταστάσεων των πιστωτικων ιδρυμάτων, που πραγματοποιοuνται

σύμφωνα με την ισχύουσα νομοθεσία και

νi) τις δημοσιοποιi]σεις των πιστωτικων ιδρυμάτων που πραγματοποιούνται δυνάμει άλλων διατάξεων της νομοθεσiας, τις οποi.ες θεωρεί ισοδύναμες προς τις

απαιτούμενες κατ' εφαρμογi] της περirnωσης (i) του παρόντος εδαφiου. γ) Καθορίζει τα κριτήρια: i) Για την αναγν6:>ριση των εξωτερικών οργανισμών πιστοληπτικi]ς αξιολόγησης ως επιλέξιμων, ανεξαρτήτως της χώρας έδρας τους, για τους σκοποuς εφαρμογi]ς των αποφάσεων της περί των "Σταθμισμένων κατά Κiνδυνο Χρηματοδοτικων

Ανοιγμάτων, σύμφωνα με την Τυποποιημένη Προσέγγιση", ώστε να διασφαλiζεται ότι η μεθοδολογία αξιολόγησης που εφαρμόζουν πληροi τις προϋποθέσεις

αντικειμενικότητας, ανεξαρτησίας και διαφάνειας, υπόκειται σε διαρκ.i] αναθεωρηση για ενδεχόμενη αναπροσαρμογΙ) της, καθώς και ότι η εκάστοτε προκuπτουσα αξιολόγηση εiναι αξιόπιστη και διενεργείται με διαφανi] τρόπο. ii) Για τον προσδιορισμό με αντικειμενικό και συνεπi] τρόπο των βαθμίδων πιστωτικi]ς ποιότητας που καθορίζονται με βάση την αναφερόμενη στην πιο πάνω περiπτωση (i) απόφαση της, με τις οποίες πρέπει να aντιστοιχίζεται κάθε

mστοληπτικi] αξιολόγηση που πραγματοποιείται από επιλέξιμο εξωτερικό οργανισμό πιστοληπτικ.i]ς αξιολόγησης. δ) Δuναται να αναγνωρi.ζει, χωρίς να προβεi. η ίδια, κατά περirnωση, σε

αξιολόγηση η aντιστοίχιση: i) έναν εξωτερικό οργανισμό πιστοληmικi]ς αξιολόγησης ως επιλέξιμο σύμφωνα με την περίrnωση (i) της ως άνω υποπαραγράφου γ' του παρόντος άρθρου, εφόσον

56

αυτός ο οργανισμός έχει αναγνωριστεί από τις αρμόδιες αρχές αλλων κρατών­μελών, καθώς και

ii) την aντιστοίχιση των πιστοληπτικών αξιολογiJσεων του κατά την ανωτέρω περiπτωση αναγνωρισμένου οργανισμού, την οποία έχουν καθορίσει οι αρμόδιες

αρχές άλλων κρατών-μελών.

ε) Καθορίζει το είδος και τη συχνότητα υποβολi)ς στοιχείων από τα πιστωτικά ιδρύματα και τις επιχειρήσεις που υπόκεινται στην εποπτεία της με βάση τον

παρόντα νόμο.

στ) Δύναται να επιτρέπει τη χρήση από τα πιστωτικά ιδρύματα των πιστοληπτικών

αξιολογiJσεων οργανισμών εξαγωγικών πιστώσεων για τους σκοπούς στάθμισης ανοιγμάτων έναvn κεντρικών κυβερνήσεων και κεντρικων τραπεζων, σύμφωνα με

τις αποφάσεις της περί των "Σταθμισμένων κατά Κiνδυνο Χρηματοδοτικων

Ανοιγμάτων, σύμφωνα με την Τυποποιημένη Προσέγγιση", εάν πληρούται μία από τις ακόλουθες προϋποθέσεις:

i) πρόκειται για συναινετική βαθμολόγηση κινδύνου αnό οργανισμούς

εξαγωγικων πιστωσεων που συμμετέχουν στο "Διακανονισμό περί κατευθυντηρίων

γραμμων στον τομέα των εξαγωγικών πιστοοεων οι οποίες τυγχάνουν δημόσιας

στήριξης" του Οργανισμού Οικονομικής Συνεργασίας και Ανάπτυξης (Ο.Ο.Σ.Α.) ή ii) ο οργανισμός εξαγωγικων πιστωσεων δημοσιεύει τις πιστοληπτικές

αξιολογήσεις του και εφαρμόζει τη μεθοδολογία που έχει συμφωνηθεί στο πλαiσιο

του Ο.Ο.Σ.Α. και η πιστοληπτική αξιολόγηση συνδέεται με ένα από τα οκτω

ελό:χιστα ασφάλιστρα εξαγωγικων πιστωσεων (Ε.Α.Ε.Π.) που προβλέπονται από τη

μεθοδολογία αυτη. 6. Η Τράπεζα της Ελλόδος δύναται να θεσπίζει κανόνες σχετικά με τις πληροφορίες και τα στοιχεία που τα πιστωτικό ιδρύματα και τα λοιπά

εποπτευόμενα από αυτην πρόσωπα οφείλουν να παρέχουν στους

συναλλασσόμενους με αυτά ως προς τους όρους των συναλλαγών τους, για τη

διασφάλ ιση της διαφάνειας και σαφήνειας.

7. Οι κατά τον παρόντα νόμο αρμοδιότητες της Τράπεζας της Ελλόδος ασκούνται με Πρόξη του Διοικητη της ή εξουσιοδοτημένου από αυτόν οργάνου. Με όμοια

Πράξη δύνανται να θεσπiζονται, κατά παρέκκλιση από κόθε ό:λλη διάταξη περί

ενσωμάτωσης των κοινοτικων διατάξεων στην ελληνική έννομη τόξη, οι ρυθμίσεις

που είναι αναγκαίες για τη συμμόρφωση προς τις κοινοτικές διατόξεις που

αφορούν κατά κόριο λόγο τις κατά τον παρόντα νόμο αρμοδιότητες της Τράπεζας

της Ελλάδος. Για την άσκηση, ειδικως, της νομοθετικής εξουσίαςι που αφορά στην ενσωμάτωση της κοινοτικής νομοθεσiας, απαιτείται η προηγούμενη ενημέρωση του Υπουργείου Οικονομi.ας και Οικονομικών.

<<8. Η Τράπεζα της Ελλάδος κατά την άσκηση των καθηκόντων της με βάση τον παρόντα νόμο, λαμβάνει δεόντως υπόψη της, τις πιθανές επιπτωσεις των

αποφάσεων της στη σταθερότητα του χρηματοοικονομικοό συστηματος όλων των αλλων εμπλεκόμενων κρατών - μελων, ιδίως δει σε καταστάσεις έκτακτης ανάγκης, με βάση τις πληροφορίες που διαθέτει κατό το χρόνο λi)ψης της σχετικής

απόφασης.

9. Η Τ ρόπεζα της Ελλaδος, στο πλαiσιο της Cισκησης των καθηκόντων της κατa τον παρόντα νόμο, λαμβάνει υπόψη τη σύγκλιση που επιδιωκεται σε ευρωπαϊκό επίπεδο ως προς τη χρήση των εποπτικων μέσων και των μεθόδων εποπτεi.ας κατά την εφαρμογη των νομοθετικών/ κανονιστικών και διοικητικών απαιτήσεων που

έχουν εγκριθεί με βάση την Οδηγiα 2006/ 48/ΕΚ. Για το σκοπό αυτόν, η Τράπεζα της Ελλάδος:

α) συμμετέχει στις δραστηριότητες της Ευρωπαϊκής Αρχής Τραπεζων,

57

β) ακολουθεi. τις κατευθυv-τΙjριες γραμμές και τις συστάσεις της Ευρωπαϊκής Τραπεζικής Αρχής, αιτιολογωντας τυχόν μη υιοθέτηση τους,

γ) ασκεi τα καθηκοντα της ως μέλος της Ευρωπαϊι<ιiς Αρχής Τραπεζων η στο πλαi.σιο της Οδηγi.ας 2006/ 48/ΕΚ χωρi.ς να εμποδiζεται από τα καθηκοντα που έχει αναλaβει σε εθνικό επiπεδο.

Αρθρο 26 Πλαi.σιο εταιρικi)ς διακυβέρνησης και συστηματα εσωτερικού ελέγχου των πιστωτικων ιδρυμάτων

1. Κaθε πιστωτικό ίδρυμα που εδρεύει στην Ελλάδα οφείλει να διαθέτει aρτιο και αποτελεσματικό σύστημα εταιρικi)ς διακυβέρνησης, που περιλαμβάνει σαφη οργανωτικi) διάρθρωση με ευκρινεi.ς, διαφανεiς και συνεπεi.ς γραμμές ευθύνης, αποτελεσματικές διαδικασiες εντοπισμού, διαχεiρισης, παρακολούθησης και αναφορaς των κινδύνων τους οποiους αναλαμβάνει η ενδέχεται να αναλάβει, επαρκεi.ς μηχανισμούς εσωτερικού ελέγχου, περιλαμβανομένων των καταλληλων διοικητικων και λογιστικων διαδικασιων, καθως και πολιτικές και πρακτικές

αποδοχων οι οποiες εiναι συνεπεiς και προωθούν την ορθη και αποτελεσματικi) διαχείριση των κινδύνων.

2. Το πλαίσιο, οι διαδικασiες και οι μηχανισμοi που αναφέρονται στην

προηγούμενη παράγραφο πρέπει να εi.ναι επαρκεiς και αναλογοι προς τη φύση,

την κλi.μακα και την πολυπλοκότητα των δραστηριοτητων του mστωτικού ιδρύματος και να καλύmουν, πλην των αλλων, και τις υποχρεωσεις που

απορρέουν από τις παρεχόμενες από το πιστωτικό iδρυμα επενδυτικές υπηρεσi.ες, κατa τα εκάστοτε προβλεπόμενα από τις σχετικές διατάξεις της ισχύουσας

νομοθεσi.ας για την παροχiJ επενδυτικων υπηρεσιων από πιστωτικά ιδρύματα. 3. Τα πιστωτικά ιδρύματα με έδρα στην Ελλάδα υποχρεούνται να παρέχουν στην Τράπεζα της Ελλάδος πληροφόρηση για τις αποδοχές προσωπικού, σύμφωνα με τις απαιτησεις δημοσιοποiησης που ορi.ζονται με αποφάσεις της, στο πλαi.σιο του

aρθρου 29 του ν. 3601/2007. Η Τρanεζα της Ελλάδος χρησιμοποιεi. την

πληροφόρηση που της παρέχεται κατά τα ανωτέρω προκειμένου να προβαi.νει σε συγκριτική αξιολόγηση των τaσεων και των πρακτικων των πολιτικων αποδοχών.

Η Τρaπεζα της "?λλάδος υποχρεούται να παρέχει στην Ευρωπαϊκη Τραπεζικi) Αρχή τις ανωτέρω πληροφορi.ες.

4. Η Τ ρanεζα της Ελλaδος, ως αρμόδια αρχή του κράτους - μέλους καταγωγi)ς,

συγκεντρci>νει την πληροφόρηση για τον αριθμό των ατόμων ανa πιστωτικό i.δρυμα που ανηκουν σε κατηγορi.ες αμοιβων ύψους τουλάχιστον ενός

εκατομμυρiου (1.000.000) ευρω, συμπεριλαμβανομένων αφ' ενός μεν του τομέα απασχόλησης στον οποίο εμπλέκονται, αφ' ετέρου δε των βασικών στοιχείων των

αποδοχών, των πρόσθετων, μεταβλητων αμοιβων, των μακροπρόθεσμων επιβραβεύσεων και των συνταξιοδοτικων εισφορων τους. Η Τρaπεζα της Ελλaδος

υποχρεούται να διαβιβaζει την πληροφόρηση την οποiα έχει λάβει κατ' εφαρμογi) της παρούσας παραγράφου στην Ευρωπαϊιcιl Τραπεζικi) AρxiJ, η οποiα τη δημοσιοποιεi. αθροιστικa για κaθε - κράτος μέλος καταγωγi)ς, σε κοινό μορφότυπο αναφορaς.

Αρθρο 27 'Ιδια κεφαλαια - Κεφαλαιακές απαιτησεις

1. Τα πιστωτικά ιδρύματα οφείλουν να διαθέτουν ίδια κεφαλαια, τα στοιχεία των οποίων ορίζονται με γενικi)ς ισχύος απόφαση της Τ ρaπεζας της Ελλaδος, τα

58

οποία, σε διαρκή βάση πρέπει να υπερβαίνουν ή να ισοόνται με το άθροισμα των κάτωθι κεφαλαιακcbν απαιτi]σεων που υπολογίζονται, σόμφωνα με τις σχετικές

αποφaσεις της τράπεζας της Ελλaδος: α) των κεφαλαιακcbν απαιτi]σεων έναντι του πιστωτικοό κινδόνου, περιλαμβανομένου και του κινδuνου απομείωσης εισπρακτέων απαιτi]σεων, για

το σόνολο των επιχειρηματικcbν τους δραστηριοτi]των, με εξαi.ρεση τις

δραστηριότητες του χαρτοφυλακίου συναλλαγων και τα αφαιρούμενα cm:ό τα ίδια κεφάλαια στοιχεία ενεργητικοό. Οι κεφαλαιακές αυτές απαιτήσεις θα πρέπει να είναι ίσες με το 8% του συνόλου των σταθμισμένων κατά κίνδυνο χρηματοδοτικών ανοιγμάτων, όπως αυτά υπολογίζονται σόμφωνα με τις σχετικές αποφάσεις της

Τράπεζας της Ελλaδος..

«β) των κεφαλαιακων απαιτήσεων έναντι των κινδόνων συναλλaγματος.. διακανονισμοό, βασικων εμπορευμάτων και του λειτουργικοό κινδύνου για το

σόνολο των επιχειρηματικων τους δραστηριοτήτων, και

γ) των κεφαλαιακων απαιτήσεων έναντι των κινδύνων θέσης και αντισυμβαλλομένου και των υπερβάσεων των ορίων των μεγάλων

χρηματοδοτικών ανοιγμάτων, που απορρέουν από τις δραστηριότητες του χαρτοφυλακίου συναλλαγών και επιτρέπονται με βάση τις ισχι>ουσες σχετικές αποφάσεις της Τράπεζας της Ελλάδος.» ***Τα εδaφια β και γ της παρ.1 αντικαταστάθηκαν από την 31.12.2011,ως άνω, με

την παρ.3 (σε συνδυασμό με την παρ.9) όρθρου έβδομου Ν.4079/2012, ΦΕΚ Α 180/20.9.2012. 2. α. Για τον υπολογισμό των κεφαλαιακcbν απαιτήσεων τους, τα πιστωτικά

ιδρόματα δόνανται να επιλέγουν μεταξό: i) των μεθοδολογιcbν, οι οποίες βασίζονται σε προκαθορισμένους συντελεστές. που έχουν καθοριστεί ανa

κατηγορία κινδόνου, σόμφωνα με τα καθοριζόμενα από τις σχετικές αποφόσεις της Τράπεζας της Ελλόδος με βάση την ισχύουσα κοινοτική νομοθεσία και ii) των πιο εξελιγμένων μεθοδολογιων, οι οποίες βασίζονται σε εσωτερικό υποδείγματα των πιστωτικcbν ιδρυμάτων.

β. Στην περi.πτωση που η, κατά τα ανωτέρω, επιλογή αφορa μια εκ των πιο

εξελιγμένων μεθοδολογιcbν που βασίζονται σε εσωτερικό υποδείγματα, η

εφαρμογή της από το mστωτικό ίδρυμα επιτρέπεται μ6νον ύστερα από έγκριση

της Τράπεζας της Ελλάδος, η οποία παρέχεται εφόσον κρίνει ότι εκπληρώνονται οι

προϋποθέσεις και τα κριτήρια, που έχει θέσει.

3. Σε περi.πτωση αίτησης χορήγησης δανείου ή λοιπων mστώσεων απ6 πιστωτικό ή χρηματοδοτικ6 ίδρυμα, οι αιτοόντες παρέχουν πλήρη και ακριβή πληροφόρηση

για την αξιολόγηση από το mστωτικό ή χρηματοδοτικό ίδρυμα της φερεγγυότητας και της πιστοληmικής τους ικανότητας. Τ α πιστωτικa και χρηματοδοτικa

ιδρόματα υποχρεοόνται να λαμβCινουν υπ6ψη τους, κατά τη διαβόθμιση των σχετικων κινδόνων με βάση το άρθρο αυτ6 τυχόν μερική ή ολική όρνηση του

αιτοόντος να χορηγήσει τέτοιες πληροφορίες. Στις πληροφορίες αυτές δεν περιλαμβάνονται αυτές που σόμφωνα με την ισχύουσα νομοθεσία αποτελοόν ευαίσθητα προσωπικά δεδομένα.

«4. Η Τράπεζα της Ελλάδος μπορεί να ορiζει με γενικής. ισχύος απόφασή της το

ποσοστό του συνόλου των σταθμισμένων κατά κίνδυνο στοιχείων ενεργητικοό,

που πρέπει να καλόmεται με ειδικές κατηγορίες στοιχείων ιδίων κεφαλαίων 6πως αυτές ορίζονται σε αποφaσεις γενικής ισχύος της Τράπεζας της Ελλaδος. Το σόνολο των σταθμισμένων κατά κίνδυνο στοιχείων ενεργητικοό ορίζεται ως το aθροισμα των κεφαλαιακcbν απαιτήσεων, 6πως αυτές ορίζονται στην παράγραφο

1, πολλαπλασιασμένο με συντελεστή 12,5.»

59

«5. Για την εξόφληση συνεταιριστικων μερίδων, περιλαμβανομένων των

περιπτωσεων αποχωρησης η αποκλεισμοό συνεταίρων, η οποία συνεπόγεται

μείωση, εντός της οικονομικής χρ!)σης, μεγαλuτερη του 2% των ιδίων κεφαλαίων του πιστωτικοό ιδρuματος που έχει μορφη συνεταιρισμοu του ν. 1667/1986, όπως ορίζονται στο παρόν όρθρο και στο όρθρο 28 του παρόντος, απαιτείται προηγούμενη έγκριση της Τ ρόπεζας της Ελλόδος. Σε κόθε περίmωση η Τ ρόπεζα της Ελλόδος δuναται να απαγορεuει την εξόφληση συνεταιριστικων μερίδων, εόν

τίθεται σε κίνδυνο η βιωσιμότητα του πιστωτικοu ιδρuματος που λειτουργεί με τη μορφη του πιστωτικοu συνεταιρισμοό.»

12.2012.

Αρθρο 28 Στρατηγικές και διαδικασίες για την αξιολόγηση και τη διατήρηση κεφαλαίων από τα πιστωτικά ιδρuματα ανόλογα με το επίπεδο των κινδuνων

1. Τ α πιστωτικό ιδρuματα οφεiλουν να διαθέτουν αξιόmστες, αποτελεσματικές και ολοκληρωμένες στρατηγικές και διαδικασiες, για την αξιολόγηση και τη διατ!)ρηση σε διαρκ!) βάση του uψους, της σύνθεσης και της κατανομ!)ς των ιδi.ων κεφαλαίων που θεωροuν κατόλληλα για την κόλυψη της φuσης και του επιπέδου των κινδuνων τους οποi.ους έχουν αναλόβει ή τους οποίους ενδέχεται να αναλόβουν (εσωτερικό κεφόλαιο).

2. Οι εν λόγω στρατηγικές και διαδικασίες θα πρέπει να υπόκεινται σε τακτικ!) εσωτερική επανεξέταση και αξιολόγηση από τα πιστωτικό ιδρuματα <iχπε να

εξασφαλιστεί ότι παραμένουν πληρεις και αναλογικές προς τη φuση, την κλίμακα και την πολυπλοκότητα των δραστηριοτήτων του πιστωτικοu ιδρuματος.

Αρθρο29 Δημοσιοποίηση πληροφοριωναπό τα πιστωτικό ιδρuματα

«1. Τα πιστωτικό ιδρόματα οφείλουν να δημοσιοποιοuν, τουλόχιστον σε ετ!)σια βaση, τα κατόλληλα, με βόση τα κριτήρια που καθορi.ζει η Τρόπεζα της Ελλάδος,

σύμφωνα με την παράγραφο 5 του όρθρου 25, στοιχεία και πληροφορίες, όσον αφορό την οικονομικ!) τους θέση και την ακολουθοuμενη από αυτό πολιτικ!) ως

προς την ανάληψη και διαχεi.ριση κινδuνων με στόχο την ενίσχυση της διαφάνειας της αγορός. Επiσης, οφεiλουν, στο πλαίσιο εφαρμογ!)ς του όρθρου 26 του παρόντος νόμου, να υιοθετοuν πολιτικ!) συμμόρφωσης με τις υποχρεωσεις

δημοσιοποi.ησης που εκάστοτε θεσπίζει η τ ρόπεζα της Ελλόδος, δυνόμει της

περίπτωσης β της παραγρόφου 5 του άρθρου 25, καθως και πολιτικές αξιολόγησης των δημοσιοποι!)σεων όσον αφορό ιδi.ως την καταλληλότητα, την επαληθευση, τη

συχνότητα τους και την παροχ!J στους συμμετέχοντες στην αγορa περιεκτικ!)ς πληροφόρησης και στοιχεi.ων αναφορικά με το προφίλ κινδuνου των mστωτικων

ιδρυμότων. Τ α πιστωτικά ιδρuματα, σε περirπωση που οι εν λόγω δημοσιοποι!)σεις δεν μεταφέρουν στους συμμετέχοντες στην αγορa επαρκ!) στοιχεία και πληροφόρηση

αναφορικά με το προφίλ κινδuνου τους, οφείλουν να δημοσιοποιοuν τα αναγκαία στοιχεi.α και τις πληροφορiες πλέον εκεi.νων που αηαιτοuνται σύμφωνα με τα

ανωτέρω εδάφια. Σε κάθε περirπωση, τα πιστωτικό ιδρuματα υποχρεοuνται να δημοσιοποιοuν μόνον πληροφορi.ες που είναι ουσιωδεις, δεν προορiζονται αποκλειστικό για εσωτερική χρήση και δεν εiναι εμπιστευτικές, όπως αυτές ορiζονται στην ΠΔ/ΤΕ

2592/20.8.2007 (Β 1729), όπως εκάστοτε ισχUει.»

60

2. α) Τα πιστωτικά ιδρύματα δύνανται να προσδιορi.ζουν τον κατάλληλο τρόπο, τόπο, συχνότητα και μέσο επαλήθευσης για την αποτελεσματι:κή συμμόρφωση με τις υποχρεώσεις δημοσιοποίησης, -που απορρέουν από τον παρόντα νόμο. Στο

·μέτρο του δυνατοό, όλες οι δημοσιοποιήσεις πραγματοποιούνται με τα i.δια μέσα η

στον i.διο τόπο. Εάν οι σχετικές δημοσιοποιήσεις δεν περιλαμβάνονται στις οικονομικές καταστάσεις των πιστωτικών ιδρυμάτων, στις τελευταi.ες θα πρέπει να αναφέρεται το μέσο και ο τόπος όπου οι εν λόγω δημοσιοπο-ιήσεις υπάρχουν

διαθέσιμες. β) Κατά παρέκκλιση του εδαφi.ου α' της παρούσας παραγράφου τα πιστωτικά ιδρύματα δύνανται να μην προβούν σε μία η περισσότερες δημοσιοποιήσεις βάσει

των κριτηρίων της ουσιαστικότητας η και της εμπιστευτικότητας που καθορίζονται

με τις αποφάσεις της Τράπεζας της Ελλάδος για τις υποχρεώσεις δημοσιοποίησης

πληροφοριών από τα mστωτικά ιδρύματα. Στις περιπτώσεις αυτές το πιστωτικό ίδρυμα δηλώνει στις δημοσιοποιήσεις του το

γεγονός ότι δεν δημοσιοποιούνται τα συγκεκριμένα πληροφοριακά στοιχεία και

το λόγο της μη δημοσιοποίησης τους και αντ' αυτών δημοσιοποιεi γενικότερου

τύπου πληροφορi.ες σχετικά με το θέμα για το οποiο υπάρχει υποχρέωση

δημοσιοποίησης, εκτός εάν για τα σχετικά στοιχεία πληρούνται οι προϋποθέσεις των δύο προαναφερθέντων κριτηρίων.

3. α) Τα πιστωτικά ιδρύματα, εάν υποβληθεί σχετικό αίτημα, οφείλουν να επεξηγοόν, στις επιχειρησεις, συμπεριλαμβανομένων των μικρcbν και μεσαi.ων

επιχειρησεων, που έχουν υποβάλει αίτηση χορηγησης δανείου την απόφαση τους

σχετικά με την ηιστοληmικi) διαβάθμιση της αιτούσας που έχουν διενεργi)σει, στο

πλαίσιο εφαρμογi)ς των σχετικών αποφάσεων της Τράπεζας της Ελλάδος περί υπολογισμού των σταθμισμένων χρηματοδοτικών τους ανοιγμάτων με τη μέθοδο των εσωτερικών διαβαθμίσεων.

β) Οι επεξηγi)σεις που αναφέρονται στο εδάφιο α' της παρούσας παραγράφου παρέχονται γραπτcbς εφόσον ζητηθεί, σύμφωνα με Κώδικα Δεοντολογίας της Ελληνικi)ς Ενωσης Τραπεζών που θεσπίζεται για το σκοπό αυτόν. Το διοικητικό

κόστος για την παροχi) των ανωτέρω επεξηγi)σεων θα πρέπει να είναι ανάλογο του ποσοό του δανείου.

γ) Σε περίmωση που τα πιστωτικά ιδρόματα δεν προβοόν σε εΌλογο χρονικό

διάστημα στην υιοθέτηση του σχετικοΌ Κώδικα Δεοντολογίας η εφόσον η εφαρμογi)

του καταδειχθεί ανεπαρκi)ς, η Τράπεζα της Ελλάδος θεσπίζει τις κατάλληλες

ρυθμίσεις.

«4. Τ α πιστωτικό ιδρύματα οφείλουν να δημοσιοποιούν σε ετήσια βάση την περιγραφη της νομικi)ς τους δομi)ς, καθcbς και τη διάρθρωση της διακυβέρνησης και της οργάνωσης τους σε επi.πεδο τραπεζικοό ομίλου είτε πληρως είτε με

παραπομπi) σε ισοδύναμη πληροφόρηση.»

ΚΕΦΑΛΑΙΟΣΤ

ΕΠΟΠΤΕΙΑ ΠΙΣΤΩΤΙΚΩΝ ΙΔΡΥΜΑΤΩΝ ΣΕ ΑΤΟΜΙΚΉ ΒΑΣΗ

Αρθρο 30 Εποmεία σε ατομικi) βάση

1. Τα πιστωτικά ιδρΌματα συμμορφώνονται με τις υποχρεώσεις που ορίζονται στα άρθρα 26 και 27 του παρόντος νόμου και στην απόφαση της Τράπεζας της Ελλόδος περί μεγάλων χρηματοδοτικών ανοιγμάτων, σε ατομικi) βάση.

2. Τα πιστωτικά ιδρΌματα τα οποία εδρεόουν στην Ελλάδα και δεν υπόκεινται σε ενοποιημένη εποπτεία στην Ελλάδα με βάση τον παρόντα νόμο η εξαιροΌνται από

61

την εποmεία σε ενοποιημένη βάση στην Ελλάδα, κατ' εφαρμογή του άρθρου 37 του παρόντος νόμου, οφεiλουν να συμμορφωνονται σε ατομικη βάση με τις υποχρεωσεις που προβλέπονται στην παράγραφο 1 του παρόντος άρθρου και στα άρθρα 23 και 28 του παρόντος νόμου. 3. Τα πισrωτικά ιδρύματα τα οποία εδρεύουν στην Ελλάδα και δεν υπόκεινται σε ενοποιημένη εποmεiα σε κανένα κράτος-μέλος η εξαιρούνται από την εποmεiα σε

ενοποιημένη βaση στην Ευρωπαϊκη Ενωση, δυνό.μει του παρόντος νόμου και των σχετικωv διατaξεων της κοινοτικi)ς νομοθεσi.ας η εφόσον η Τ ρaπεζα της Ελλaδος κρίνει ότι τα δημοσιοποιi)σφα από τα πιστωτικά ιδρύματα, σύμφωνα με τον παρόντα ν6μο, στοιχεία και πληροφορίες δεν περιλαμβaνονται σε συγκρίσιμες δημοσιοποιησεις παρεχόμενες σε ενοποιημένη βάση απ6 μητρικη επιχείρηση

εγκατεστημένη σε τρi.τη χcλ:>ρα υποκεi.μενη σε ισοδύναμες υποχρεωσεις δημοσιοποi.ησης, οφεiλουν να συμμορφcλ:>νονται, σε ατομικη βaση, με τις

υποχρεωσεις που προβλέπονται στις παραγράφους 1 και 2 του παρόντος aρθρου και στο άρθρο 29 του παρόντος ν6μου.

Αρθρο 31 Εξαιρέσεις απ6 την Εποmεi.α σε ατομική βaση

1. Η Τράπεζα της Ελλάδος δύναται να επιτρέπει την εξαίρεση από την εφαρμογή της παραγρaφου 1 του aρθρου 30 του παρ6ντος ν6μου πιστωτικού ιδρόματος: α) που αποτελεί θυγατρικi) επιχείρηση πιστωτικού ιδρύματος, εφ6σον τόσο η θυγατρικη επιχείρηση όσο και το μητρικό πιστωτικό ίδρυμα έχουν aδεια

λειτουργίας και εποmεόονται από την Τράπεζα της Ελλaδος και η θυγατρικη επιχεi.ρηση περιλαμβάνεται στην ασκούμενη σε ενοποιημένη βaση εποmεi.α του πιστωτικού ιδρύματος που αποτελεi. τη μητρική επιχεi.ρηση, και εφόσον συντρέχουν όλες οι κατωτέρω προϋποθέσεις υπό στοιχεία (i) έως (iv) της παρούσας παραγρaφου, ωστε να εξασφαλiζεται 6τι τα ίδια κεφό.λαια είναι κατό.λληλα

κατανεμημένα μεταξύ μητρικης επιχείρησης και θυγατρικων της: i) Δεν υφίσταται ούτε προβλέπεται να υπάρξει οποιοδηποτε ουσιαστικό, πρακτικό η νομικό κωλυμα για την άμεση μεταβίβαση ιδίων κεφαλαi.ων η την εξόφληση των υποχρεωσεων της θυγατρικης από τη μητρικη επιχεiρηση.

ii) Η μητρικη επιχείρηση παρέχει ικανοποιητικές αποδείξεις στην Τρό.πεζα της Ελλaδος όσον αφορά τη συνετη διαχείριση της θυγατρικi)ς επιχείρησης και έχει δηλcλ:>σει, με τη συγκατάθεση της Τράπεζας της Ελλάδος, ότι εγγυάται πληρως τις υποχρεωσεις τις οποiες αναλαμβάνει η θυγατρικη η 6τι οι κίνδυνοι της θυγατρικης

είναι αμελητέοι.

iii) Οι διαδικασiες της μητρικi)ς επιχείρησης 6σον αφορά την αξιολ6γηση, τη μέτρηση και τον έλεγχο των κινδύνων καλύmουν και το εξαιρούμενο θυγατρικό

πιστωτικό iδρυμα. iv) Η μητρικη επιχείρηση κατέχει περισσότερο από το 50% των δικαιωμάτων ψηφου που συνδέονται με μετοχές στο κεφό.λαιο της θυγατρικης επιχείρησης και/ η έχει δικαiωμα να διορίζει η να παύει την πλειοψηφία των προσωπων του

συλλογικού οργάνου διοίκησης στα οποία έχουν ανατεθεi τα καθηκοντα που αναφέρονται στο στοιχείο (i) του εδαφiου γ' της παραγρό.φου 10 του aρθρου 5 του παρόντος νόμου,

«β) Που αποτελεί θυγατρικη επιχείρηση χρηματοδοτικης εταιρείας συμμετοχων η

μικτής χρηματοοικονομικής εταιρείας συμμετοχων, εφόσον η εν λόγω μητρικη επιχεi.ρηση έχει συσταθεi στην Ελλάδα και υπόκειται στο ίδιο καθεστως εποmείας με τα πιστωτικό. ιδρύματα με βάση ιδίως τα προβλεπόμενα στο άρθρο 35 του παρόντος νόμου.»

62

***Η περimωση β' αντικαταστάθηκε ως άνω με το άρθρο 77 Ν.4209/2013,ΦΕΚ Α 253/21.11.2013. γ) Που αποτελεi. μητρι.ι<Ι] επιχείρηση που έχει λάβει aδεια λειτουργi.ας και υπόκειται σε εποmεi.α σε ενοποιημένη βάση από την Τράπεζα της Ελλάδος με

βaση το aρθρο 34 και επιπροσθέτως συντρέχουν σωρευτικά οι κατωτέρω

προϋποθέσεις οότως ώστε να εξασφαλiζεται ότι τα i.δια κεφCιλαια εi.ναι καταλληλα

κατανεμημένα μεταξΌ μητρι.ι<Ι]ς επιχεi.ρησης και θυγατρικών της: i) Δεν υφi.σταται οότε προβλέπεται να υπάρξει οποιοδήποτε ουσιαστικό, πρακτικό ή νομικό κώλυμα για την aμεση μεταβίβαση ιδi.ων κεφαλαi.ων ή την εξόφληση

υποχρεώσεων της μητρι.ι<Ι]ς από θυγατρι.ι<Ι] επιχείρηση ή τις θυγατρικές επιχειρήσεις της. ii) Οι διαδικασίες σε ενοποιημένη βάση, όσον αφορa την αξιολόγηση, τη μέτρηση και τον έλεγχο των κινδύνων καλύmουν και το εξαιρούμενο μητρικό πιστωτικό

i.δρυμα. 2. Στην περiπτωση χρήσης της διακριτικής ευχέρειας του εδαφi.ου γ' της παραγρaφου 1 του παρόντος άρθρου, η Τράπεζα της Ελλaδος ενημερώνει σχετικά τις αρμόδιες αρχές όλων των κρατών-μελών και δημοσιοποιεί σύμφωνα με τις διατaξεις του άρθρου 50 του παρόντος νόμου τις ακόλουθες πληροφορίες: α) τα κριτήρια, με βaση τα οποία διασφαλίζεται ότι δεν υφίσταται ούτε προβλέπεται να υπάρξει ουσιαστικό, πρακτικό ή νομικό κώλυμα για την aμεση

μεταφορa ιδi.ων κεφαλαίων ή την κCιλυψη υποχρεcbσεων, κατά τα προβλεπόμενα

στο στοιχεiο (i) του εδαφi.ου γ' της παραγρaφου 1 του παρόντος άρθρου, β) τον αριθμό των μητρικών πιστωτικών ιδρυμάτων που εμπiπτουν στην εξαi.ρεση

που προβλέπεται στο εδάφιο γ' της ανωτέρω παραγράφου 1 του παρόντος aρθρου, καθώς και πόσες εξ αυτcbν διαθέτουν θυγατρικές επιχειρi]σεις σε τρi.τη χcbρα,

γ) συνολικά, όσον αφορa την Ελλάδα:

(i) το συνολικό ύψος των ιδίων κεφαλαίων σε ενοποιημένη βaση των μητρικcbν πιστωτικcbν ιδρυμάτων που εμπi.mουν στην εξαίρεση κατa τα προβλεπόμενα στο εδάφιο γ' της παραγράφου 1 του παρόντος άρθρου, το οποiο διατηρεi.ται σε θυγατρικές επιχειρήσεις που εδρεόουν σε τρi.τες χcbρες,

(ii) το ποσοστό των συνολικcbν ιδίων κεφαλαίων του στοιχείου (ί) του παρόντος

εδαφίου επί των συνολικcbν ιδίων κεφαλαίων σε ενοποιημένη βάση των ανωτέρω

μητρικcbν πιστωτικών ιδρυμάτων που αντιπροσωπεύουν ίδια κεφCιλαια των

θυγατρικcbν τους σε τρίτες χώρες,

(iii) το ποσοστό που αντιπροσωπεύει το όψος των κατa τα προβλεπόμενα στο στοιχείο (i) ανωτέρω ιδi.ων κεφαλαίων επί των συνολικcbν ελάχιστων

απαιτούμενων, βaσει του άρθρου 27 του παρόντος νόμου ιδi.ων κεφαλαίων των ανωτέρω μητρικων mστωτικών ιδρυμάτων.

Αρθρο 32 Μερικi] ενοποi.ηση (Solo consolidation)

1. Με την επιφύλαξη των παραγρaφων 2 και 3 του παρόντος όρθρου, η Τράπεζα της Ελλάδος καθορίζει τις προϋποθέσεις υπό τις οποiες μπορεί να επιτρέψει, κατά

περίπτωση, σε μητρικa πιστωτικa ιδρύματα εγκατεστημένα στην Ελλaδα να

συμπεριλaβουν στον υπολογισμό των ιδίων κεφαλαίων και των κεφαλαιακcbν

απαιτήσεων τους, για τους σκοπούς εφαρμογής της παραγρaφου 1 του άρθρου 30 του παρόντος νόμου, θυγατρικές τους που πληρούν τα κριτήρια των στοιχείων (iii) και (iν) του εδαφίου α' της παραγράφου 1 του aρθρου 31 του παρόντος νόμου και των οποίων τα ουσιcbδη χρηματοδοτικa ανοiγματα η οι ουσιcbδεις υποχρεcbσεις

υφίστανται έναντι των εν λόγω μητρικcbν πιστωτικcbν ιδρυμάτων.

63

2. Η δυνατότητα της παραγράφου 1 του παρόντος άρθρου παρέχεται μόνο στις περιπτώσεις κατά τις οποiες το μητρικό πιστωτικό ίδρυμα αποδεικνύει πλήρως

στην Τράπεζα της Ελλάδος τις συνθήκες και τις ρυθμίσεις, συμπεριλαμβανομένων των νομικων ρυθμίσεων, βάσει των οποίων δεν υφίσταται ούτε προβλέπεται να υπάρξει οποιοδήποτε ουσιαστικό, πρακτικό ή νομικό κωλυμα στην άμεση μεταβίβαση ιδίων κεφαλαίων ή την εξόφληση οφειλων της θυγατρικής προς τη μητρικzΊ επιχείρηση.

3. Αν η Τράπεζα της Ελλάδος κάνει χρήση της διακριτικής ευχέρειας που παρέχεται στην ανωτέρω παράγραφο 1 του παρόντος άρθρου: α) ενημερωνει τακτικά, τουλάχιστον σε ετήσια βάση, τις αρμόδιες αρχές των άλλων κρατών-μελών ή της τρίτης χώρας - αν η θυγατρική εmχεiρηση εδρεΌει σε τρi.τη χώρα - σχετικά με το περιεχόμενο της εφαρμογής της εν λόγω διακριτικής ευχέρειας,

β) δημοσιοποιεί, σύμφωνα με τις διατάξεις του άρθρου 50 του παρόντος νόμου, τις αντίστοιχες πληροφορίες, που αναφέρονται στην παρaγραφο 2 του aρθρου 31 του παρόντος νόμου.

ΚΕΦΑΛΑΙΟ z· ΕΠΟΠΤΕΙΑ ΣΕ ΕΝΟΠΟΙΗΜΕΝΗ ΒΑΣΗ

Αρθρο 33 Ορισμοί Για τους σκοπούς του κεφαλαίου αυτού του νόμου ισχύουν οι ακόλουθοι

Ορισμοί: 1. Μητρικη επιχείρηση: Η επιχείρηση κατa την έννοια της παραγρaφου 14 του άρθρου 2 του παρόντος νόμου, χωρίς όμως το συνυπολογισμό στα ποσοστά της μητρικής των ποσοστων

συμμετοχής και των δικαιωμάτων κάθε άλλης επιχείρησης που είναι θυγατρική της ή θυγατρικη θυγατρικής της, καθώς και κaθε επιχείρηση η οποία, κατa την κρίση

της Τράπεζας της Ελλaδος, ασκεί πράγματι δεσπόζουσα επιρροή επί άλλης επιχείρησης.

2. Θυγατρική επιχεiρηση: Η επιχεiρηση κατa την έννοια της παραγράφου 15 του άρθρου 2 του παρόντος νόμου, χωρίς όμως το συνυπολογισμό στα ποσοστά της μητρικής των ποσοστών

συμμετοχiJς και των δικαιωμάτων κάθε άλλης επιχείρησης που είναι θυγατρική της ή θυγατρική θυγατρικής της καθώς και κάθε επιχείρηση επί της οποίας η μητρική

επιχείρηση ασκεί πράγματι, κατά την κρίση της Τράπεζας της Ελλάδος, δεσπόζουσα

εmρροή. 3. Μητρικό πιστωτικό ίδρυμα εγκατεστημένο στην Ελλάδα: Πιστωτικό ίδρυμα, το οποίο διαθέτει θυγατρικό mστωτικό ή χρηματοδοτικό ίδρυμα ή το οποίο κατέχει συμμετοχiJ σε τέτοιο ίδρυμα και το οποίο δεν αποτελεί το ίδιο θυγατρική άλλου mστωτικού ιδρΏματος με άδεια λειτουργi.ας στην Ελλάδα ή χρηματοδοτικής

εταιρείας συμμετοχών ή μικτής χρηματοοικονομικής εταιρείας συμμετοχών με έδρα

στην Ελλάδα. 4. Μητρική χρηματοδοτική εταιρεία συμμετοχών εγκατεστημένη σε κράτος-μέλος : Χρηματοδοτική εταιρεία συμμετοχών, η οποία δεν αποτελεί η ίδια θυγατρική επιχείρηση mστωτικού ιδρύματος με άδεια λειτουργίας στο iδιο κράτος-μέλος ή άλλης χρηματοδοτικής εταιρείας συμμετοχών ή μικτής χρηματοοικονομικής εταιρείας συμμετοχών με έδρα στο iδιο κράτος-μέλος.

«5. Μητρικό πιστωτικό ίδρυμα εγκατεστημένο στην Ε.Ε.:

64

«Μητρικό πιστωτικό i.δρυμα εγκατεστημένο σε κράτος -μέλος», το οποi.ο δεν

αποτελεi. θυγατρικij επιχεi.ρηση άλλου mστωτικοu ιδρuματος με έδρα σε άλλο κρό:τος-μέλος η χρηματοδοτικής εταιρεi.ας συμμετοχών ή μικτής

χρηματοοικονομικής εταιρεi.ας συμμετοχων με έδρα σε οποιοδήποτε κράτος­μέλος.»

«6. Μητρική χρηματοδοτική εταιρεi.α συμμετοχών εγκατεστημένη στην Ε.Ε.: Μητρική χρηματοδοτική εταιρεiα συμμετοχών εγκατεστημένη σε κράτος-μέλος, η

οποi.α δεν αποτελεi. θυγατρική επιχεi.ρηση πιστωτικοu ιδρuματος με έδρα σε οποιοδi)ποτε κράτος-μέλος ή άλλης χρηματοδοτικής εταιρείας συμμετοχών ή μικτής χρηματοοικονομικής εταιρείας συμμετοχων που έχει ιδρυθεi σε οποιοδήποτε κρ.Cπος-μέλος.»

7. Χρηματοδοτική εταιρεία συμμετοχών: Χρηματοδοτικό ίδρυμα, του οποίου οι θυγατρικές επιχειρήσεις εi.ναι,

αποκλειστικώς η κυρiως, πιστωτικό ή χρηματοδοτικό ιδρuματα, ενώ μία τουλόχιστον από τις θυγατρικές αυτές επιχειρήσεις είναι πιστωτικό ίδρυμα, και το

οποίο δεν είναι Μικτή Χρηματοοικονομική Εταιρεi.α Συμμετοχών κατό την έννοια

της παρ. 15 του όρθρου 2 του ν. 3455/2006. 8. Μικτή εταιρεiα συμμετοχei>ν: Μητρική επιχεi.ρηση, η οποi.α δεν είναι χρηματοδοτική εταιρεία συμμετοχών ή πιστωτικό ίδρυμα ή Μικτή Χρηματοοικονομική Εταιρεία Συμμετοχών κατό την

έννοια της παρ. 15 του όρθρου 2 του ν. 3455/2006 και μεταξύ των θυγατρικών της οποίας περιλαμβόνεται ένα τουλόχιστον πιστωτικό ίδρυμα. 9. Επιχείρηση παροχής επικουρικών υπηρεσιών:

Επιχείρηση της οποίας η κuρια δραστηριότητα συνίσταται στην κατοχή ή διαχεi.ριση ακινήτων, στην παροχή υπηρεσιών πληροφορικης ή σε κάθε όλλη

παρεμφερή δραστηριότητα βοηθητικοu χαρακτήρα σε σχέση με την κuρια

δραστηριότητα ενός ή περισσότερων mστωτικών ιδρυμάτων.

10. Συμμετοχή: Η συμμετοχή κατό: την έννοια του πρώτου εδαφiου της παρ. 5 του άρθρου 42 ε του κΝ. 2190/1920 ή η όμεση ή έμμεση κατοχή τουλάχιστον του 20% των δικαιωμάτων ψήφου ή του μετοχικοu κεφαλαiου μiας επιχεiρησης.

«11. Μικτή χρηματοοικονομική εταιρεία συμμετοχών: Μικτή χρηματοοικονομική εταιρεiα συμμετοχών κατό την έννοια της παρ. 15 του όρθρου 2 του ν. 3455/2006 (Α' 84). 12. Μητρική μικτt) χρηματοοικονομU<ή εταιρεία συμμετοχών εγκατεστημένη σε κρCπος-μέλος:

Μικτή χρηματοοικονομική εταιρεiα συμμετοχών, η οποία δεν αποτελεi η ίδια

θυγατρική επιχεiρηση mστωτικοu ιδρuματος με όδεια λειτουργi.ας στο ίδιο

κρCπος-μέλος ή χρηματοδοτικής εταιρείας συμμετοχών ή μικτής χρηματοοικονομικής εταιρεiας συμμετοχών με έδρα στο ίδιο κράτος-μέλος . 13. Μητρική μικτή χρηματοοικονομU<ή εταιρεiα συμμετοχών εγκατεστημένη στην Ε.Ε.: Μητρική μικτή χρηματοοικονομική εταιρεiα συμμετοχων εγκατεστημένη σε

κρCπος-μέλος, η οποiα δεν αποτελεί θυγατρU<ή επιχείρηση πιστωτικοu ιδρuματος

με έδρα σε οποιοδήποτε κρCπος-μέλος η άλλης χρηματοδοτU<ής εταιρείας συμμετοχων ή μικτής χρηματοοικονομικής εταιρείας συμμετοχών με έδρα σε

οποιοδήποτε κρCπος-μέλος.»

Αρθρο 34 Αρμοδιότητα για την ό:σκηση της Εποmεiας σε ενοποιημένη βάση

65

1. Η Τρόπεζα της Ελλάδος ασκεί την εποmεία σε ενοποιημένη βάση επί των πιστωτικών ιδρυμάτων που έχουν λάβει άδεια λειτουργίας στην Ελλάδα και:

α) αποτελούν "μητρικό πιστωτικό ιδρύματα εγκατεστημένα στην Ελλόδα'' η "μητρικό πιστωτικό ιδρύματα εγκατεστημένα στην Ε.Ε. " η

β) έχουν ως μητρικη επιχείρηση μi.α ''μητρικη χρηματοδοτ1.1<.1) εταιρεi.α

συμμετοχων εγκατεστημένη σε κρότος - μέλος" ή μi.α "μητρική χρηματοδοτικη

εταιρεία συμμετοχων εγκατεστημένη στην Ε.Ε.", εφόσον αυτές έχουν συσταθεi. στην Ελλόδα ή, στην περίmωση που έχουν συσταθεί σε άλλο κράτος-μέλος, δεν διαθέτουν θυγατρικό mστωτικό i.δρυμα στο κρότος αυτό η σε άλλο κρότος-μέλος εκτός της Ελλάδας.

«γ) έχουν ως μητρική επιχεi.ρηση μiα <ψητρικη μικτή χρηματοοικονομ1.1<.1) εταιρεία συμμετοχchν εγκατεστημένη σε κράτος-μέλος» ή μi.α «μητρική μικτή

χρηματοοικονομικη εταιρεία συμμετοχchν εγκατεστημένη στην Ε.Ε.», εφόσον αυτές έχουν συσταθεi. στην Ελλόδα η, στην περi.πτωση που έχουν συσταθεί σε άλλο

κρότος-μέλος, δεν διαθέτουν θυγατρικό πιστωτικό ίδρυμα στο κράτος αυτό ή σε

άλλο κρότος-μέλος εκτός της Ελλάδας.» «2. Στις περιmchσεις που: α) πιστωτικό ίδρυμα που έχει λόβει όδεια λειτουργίας στην Ελλόδα έχει ως μητρικές επιχειρησεις περισσότερες της μi.ας χρηματοδοτικές εταιρεi.ες συμμετοχων η μικτές χρηματοοικονομικές εταιρείες συμμετοχών με κεντρικό γραφεία σε

διαφορετικό κρότη - μέλη, περιλαμβανομένης της Ελλόδας και υπόρχουν και άλλα θυγατρικό πιστωτικό ιδρύματα σε περισσότερα από ένα από τα εν λόγω

κρότη-μέλη ή β) πιστωτικό ίδρυμα που έχει λόβει όδεια λειτουργίας στην Ελλόδα έχει ως μητρική επιχεi.ρηση την i.δια χρηματοδοτ1.1<.1) εταιρεία συμμετοχων ή την ίδια μικτή

χρηματοοικονομικη εταιρεi.α συμμετοχων με θυγατρικό πιστωτικό ιδρύματα που εδρεύουν σε άλλα κράτη-μέλη σε κανένα από τα οποία όμως δεν έχει την

καταστατική της έδρα η χρηματοδοτική εταιρεία συμμετοχων ή η μικτή χρηματοοικονομική εταιρεία συμμετοχchν, η εποmεία σε ενοποιημένη βόση ασκείται από την Τράπεζα της Ελλόδος, εφόσον το πιστωτικό ίδρυμα που έχει

λάβει όδεια λειτουργίας στην Ελλόδα διαθέτει το μεγαλύτερο σύνολο ισολογισμού σε σχέση με τα λοmό θυγατρικά πιστωτικό ιδρύματα ή σε διαφορετική περίmωση,

ασκείται από την αρμόδια αρχή που χορήγησε την όδεια λειτουργίας στο πιστωτικό ίδρυμα με το μεγαλύτερο σύνολο ισολογισμού, το οποίο, για τους

σκοπούς του παρόντος νόμου, θεωρείται ως το mστωτικό i.δρυμα το ελεγχόμενο από «μητρικη εταιρεία συμμετοχων εγκατεστημένη στην Ε.Ε.» ή από «μητρική μικτή χρηματοοικονομική εταιρεία συμμετοχων εγκατεστημένη στην Ε.Ε .. »» «3. Η Τράπεζα της Ελλόδος ως αρμόδια αρχή για την όσκηση της εποmείας σε ενοποιημένη βάση καταρτi.ζει καταλογο των χρηματοδοτικων εταιρειών συμμετοχων και των μικτων χρηματοοικονομικων εταιρειων συμμετοχc.Ον, που

αναφέρονται στο όρθρο 35 του παρόντος νόμου, ο οποiος κοινοποιείται στις αρμόδιες αρχές των λοmων κρατων-μελων, στην Ευρωπαϊκ:η Αρχή Τραπεζc.Ον και

στην Ευρωπαϊκi] Επιτροπη.» «4. Η εποmεi.α της χρηματοδοτικής εταιρεiας συμμετοχων η της μικτής

χρηματοοικονομtκης εταιρεiας συμμετοχων σε ενοποιημένη βόση δεν συνεπόγεται την υποχρέωση της Τρόπεζας της Ελλόδος να ασκεi επί των εταιρειων αυτων

εποmεία σε ατομική βόση.»

5. Στην ενοποίηση που πραγματοποιείται για εποmικούς σκοπούς επί των mστωτικων ιδρυμότων περιλαμβάνονται οι ακόλουθες επιχειρήσεις, εφόσον

66

συνιστοόν θυγατρικές τους ·ή εφόσον υφίσταται συμμετοχή των πιστωτικων ιδρυμάτων σε αυτές- κατά τα προβλεπόμενα στο άρθρο 40 του παρόντος νόμου: Τα πιστωτικά: ιδρόματα, τα χρηματοδοτικά ιδρόματα, οι επιχειρήσεις παροχής επενδυτικων υπηρεσιων, οι επιχειρήσεις παpόχής επικουρικων υπηρεσιων, -καθ<bς

και κά:θε άλλη επιχείρηση που: α) κριθεt, κατά περtπτωση, από την Τράπεζα της

Ελλάδος ότι η ενοποίηση της συμβάλλει ουσιωδως στην αποτελεσματu.<ή άσκηση της . εποmικής τη~) αρμοδιότητας· όeov αφορά · ιδiως την αξιολόγηση ·· της

κεφαλαιακής επάρκειας και συγκέντρωσης κινδύνων ή β) ενοποιείται στις δημοσιευόμενες ενοποιημένες οικονομικές καταστάσεις του πιστωτικοό ιδρόματος και συντρέχουν ως προς την επιχείρηση c:rυτή οι προϋποθέσεις της περtπτωσης β'

της παραγρόφου 1 .του άρθρου 3.7 του παρόντος-νόμου και εφόσον η ·ενοποίηση

της δεν κρίνεται mθανό ότι θα οδηγήσει σε λανθασμένη εκτίμηση όσον αφορό την αξιολόγηση της κεφαλαιω<:i]ς επά:ρκειας .και της συγκέντρωσης κινδόνων από την Τ ρά:πεζα της Ελλάδος.

6. Με την επιφόλαξη των αποφά:σεων της Τράπεζας της Ελλά:δος περi. μεγαλων χρηματοδοτικων ανοιγμάτων, εάν η μητρική επιχείρηση ενός ή περισσότερων

πιστωτικων ιδρυμάτων είναι μικτή εταιρεία συμμετοχων, η Τράπεζα της Ελλ·ά:δος ασκεi γενική εποmεία στις συνάλλαγές που πραγματοποιοόνται μεταξό του πιστωτικοό ιδρόματος και της μικτής εταιρείας συμμετοχων και των θυγατρικων

της.

7. Η Τράπεζα της Ελλά:δος θεσπίζει τις απαιτοόμενες ρυθμίσεις για την ά:σκηση της εποmεi.ας σε-ενοποιημένη βά:ση και ελέγχει τη συμμόρφωση των υποκείμενων σε αυτήν επιχειρήσεων προς τις υποχρεωσεις που πρωβλέ.πονται από τον παρόντα

νόμο.

Άρθρο 35 Εποmεi.α σε ενοποιημένη βά:ση, όσον αφορό τηνκεφαλαιακή επά:ρκεια, το πλαίσιο

εταιρικής διακυβέρνησης- τα μεγαλα χρηματοδοτικό ανοi.γματα και τις ειδικές συμμετοχές σε επιχειρήσεις «1. α. Με την επιφόλαξη των όρθρων 30, 31 και 32 του παρόντος νόμου, τα πιστωτικά ιδρόματα που υπόκεινται στην εποmεi.α της τ ρά:πεζας της Ελλά:δος σε

ενοποιημένη βά:ση, δυνόμει του παρόντος νόμου, . συμμορφd>νονται, στο βαθμό και

με τον τρόπο που ορi.ζει το cφθρο 40, με τις υποχρεωσεις που επιβάλλονται στα ά:ρθρα 23, 27, 28 και στις αποφά:σεις της Τράπεζας της Ελλάδος περi. μεγάλων χρηματοδοτικων ανοιγμάτων, βάσει της ενοποιημένης οικονομικής κατά:στασης του

μητρικοό πιστωτικοό ιδρόματος ή της μητρικής χρηματοδοτικής εταιρείας συμμετοχων ή της μητρικής μικτής χρηματοοικονομικής εταιρεi.ας συμμετοχων,

κατά: περi.mωση. β. Όταν μια «μητρική χρηματοδοτική εταιρεία συμμετοχc.Ον εγκατεστημένη σε

κράτος μέλος» ή μi.α «μητρική μικτή χρηματοοικονομική εταιρεi.α συμμετοχων

εγκατεστημένη σε κρά:τος-μέλος» ελέγχει περισσότερα του ενός πιστωτικό ιδρόματα στην Ελλάδα, η περi.mωση α' της παροόσας παραγρά:φου ισχόει μόνο για το πιστωτικό ίδρυμα σrο οποίο ασκείται εποmεi.α σε ενοποιημένη βά:ση δυνά:μει του

παρόντος νόμου.» «2. Τ α θυγατρικό πισrωτικά ιδρόματα τηροόν τις υποχρεωσεις που αναφέρονται στην παρά:γραφο 1 του παρόντος ά:ρθρου και σε υποενοποιημένη βά:ση όταν αυτό τα πιστωτικά: ιδρόματα ή η μητρική επιχείρηση, εφόσον πρόκειται για χρηματοδοτική εταιρεiα συμμετοχων ή μικτή χρηματοοικονομική εταιρεία

συμμετοχων, διαθέτουν σε τρίτη χci>ρα, θυγατρική επιχεi.ρηση που αποτελεi.

πιστωτικό ή χρηματοδοτικό ίδρυμα ή εταιρεία διαχείρισης- κατό την έννοια της

67

παρ. 5 του άρθρου 2 του ν. 3455/ 2006 (Α' 84) η διαθέτουν συμμετοχή σε τέτοια επιχεiρηση.>>

3. Οι μητρικές και θυγατρικές εmχειρησεις, που υπάγονται στις διατόξεις του παρόντος νόμου, οφεiλουν να τηρούν τις υποχρεωσεις που θεσπiζονται στο άρθρο 26 αυτού σε ενοποιημένη ή υποενοποιημένη βάση ούτως ωστε να διασφαλίζεται ότι οι εσωτερικές ρυθμiσεις, οι διαδικασίες και οι μηχανισμοi. που εφαρμόζουν χαρακτηρi.ζονται από συνέπεια και εi.ναι ολοκληρωμένοι και ότι μπορούν να

χορηγούν όλα τα απαιτούμενα για την εποmεi.α στοιχεία και πληροφορi.ες.

Αρθρο 36 Enomεi.α σε ενοποιημένη βάση όσον αφορά τη δημοσιοποίηση στοιχεi.ων

«1. Τα <<Εγκατεστημένα στην Ε.Ε. μητρικά πιστωτικό ιδρύματα», καθως και τα

πιστωτικά ιδρύματα που ελέγχονται από <<Μητρική χρηματοδοτική εταιρεi.α συμμετοχών εγκατεστημένη στην Ε.Ε.» η από «Μητρική μικτή χρηματοοικονομική εταιρεiα

συμμετοχων εγκατεστημένη στην Ε.Ε.», που υπόκεινται στην εποmεία που ασκεi.ται

από την Τράπεζα της Ελλόδος σε ενοποιημένη βόση, δυνόμει του παρόντος νόμου, συμμορφωνονται εκτός από τις υποχρεώσεις του όρθρου 35 και με τις υποχρεώσεις που θεσπiζει το όρθρο 29 του παρόντος νόμου, βάσει της ενοποιημένης οικονομικής

κατάστασης του πιστωτικού ιδρύματος ή της χρηματοδοτικής εταιρεiας συμμετοχων

ή της μικτής χρηματοοικονομικής εταιρείας συμμετοχων, κατό περίmωση.»

2. Η Τράπεζα της Ελλόδος στο πλαi.σιο όσκησης εποmείας σε ενοποιημένη βόση: α) καθορίζει τις πληροφορiες που δημοσιοποιούν σε ατομική ή σε υποενοποιημένη βόση, σύμφωνα με τις ισχύουσες κοινοτικές διατάξεις:

ί) οι σημαντικές θυγατρικές "Μητρικων πιστωτικων ιδρυμάτων εγκατεστημένων στην Ε.Ε. 11, καθώς και ii) οι σημαντικές θυγατρικές ''Μητρικών χρηματοδοτικών εταιρειων συμμετοχών

εγκατεστημένων στην Ε.Ε.'',

«iii) οι σημαντικές θυγατρικές «μητρικών μικτων χρηματοοικονομικων εταιρειών συμμετοχων εγκατεστημένων στην Ε.Ε. » . »

β) δύναται να αποφασiσει να μην εφαρμόσει εν μέρει η εν όλω τις διατόξεις του παρόντος όρθρου στην περίmωση πιστωτικών ιδρυμάτων τα οποία υπόκεινται σε

συγκρίσιμες δημοσιοποτησεις παρεχόμενες σε ενοποιημένη βόση από μητρική

επιχείρηση που εδρεύει σε τρίτη χώρα.

Άρθρο 37 Εξαi.ρεση από την εποmεία σε ενοποιημένη βόση

1. Η Τ ράηεζα της Ελλάδος μπορεi στις ακόλουθες περιπτώσεις να μην υπαγάγει στην σε ενοποιημένη βόση εποmεία πιστωτικό ίδρυμα, χρηματοδοτικό ίδρυμα ή επιχείρηση παροχής επενδυτικων υπηρεσιών ή εmχείρηση παροχής επικουρικών

υπηρεσιών που αποτελούν θυγατρικές επιχειρησεις η στις οποίες υφίσταται

συμμετοχη, εφόσον συντρέχει μία τουλaχιστον από τις mo κcΙτω προϋποθέσεις: α) η εmχείρηση βρίσκεται σε τρi.τη χώρα όπου υπάρχουν νομικά εμπόδια στη

διαβίβαση των αναγκαίων πληροφοριcbν, β) η επιχείρηση εiναι, κατό την κρίση της Τ ρ(mεζας της Ελλάδος, αμελητέα σε σχέση με τους στόχους της εποmείας των πιστωτικών ιδρυμaτων ή ο συνολικός ισολογισμός της εν λόγω επιχείρησης δεν υπερβαίνει το χαμηλότερο από τα ακόλουθα δύο ποσό:

i) δέκα εκατομμύρια (10.000.000) ευρώ, η

68

ii) το 1% του συνολικού ισολογισμού της μητρικi]ς η της κσrέχουσας τη συμμετοχiJ επιχεiρησης,

γ) κατά την κρίση της Τράπεζας της Ελλάδος, η εποmεiα σε ενοttοιημένη βάση της χρηματοοικονομικi]ς κατάστασης της επιχεi.ρησης αντενδεi.κvυται η θα μπορούσε

να όδηγi]σει σε λανθασμένη εκτiμηση όσον αφορά τους στόχους της εποmείας των πιστωτικών ιδρυμάτων. 2. Κατ' εξαiρεση, αν περισσότερες της μi.ας επιχειρησεις πληρούν τα κριτi]ρια που ορίζονται στο εδaφιο β' της παραγράφου 1 του παρόντος άρθρου, υπayονται στην εποmεi.α σε ενοποιημένη βάση εφόσον, ως σύνολο, παρουσιάζουν σημαντικό

ενδιαφέρον για τους σκοπούς της εποmεi.ας.

Αρθρο 38 Υποχρεd>σεις προσώπων που υπόκεινται σε εποπτεi.α σε ενοποιημένη η

υποενοποιημέvη βάση 1. Τα πιστωτικό ιδρύματα οφείλουν να διαθέτουν κατάλληλες διαδικασi.ες για τη διαχεi.ριση των κινδύνων και μηχανισμούς εσωτερικού ελέγχου, συμπερ-ιλαμβανομένων των ορθων διαδικασιών δημοσίευσης στοιχεiων και

λογιστικi]ς, ώστε να μπορούν να εντοπίζουν, να υπολογiζουν, να παρακολουθούν

και να ελέγχουν κατάλληλα τις συναλλαγές που πραγματοποιούνται- με τη -μικτti

εταιρεi.α συμμετοχων η οποία εiναι η μητρικi] τους και τις θυγατρικές της. 2. Τα mστωτικά ιδρύματα οφείλουν να γνωστοποιούν στην Τράπεζα της Ελλάδος εκτός από τα μεγάλα χρημσrοδοτικά ανοίγμσrα και οποιαδήποτε σημαντίκή

συναλλαγη πραγματοποιεi.ται με τις επιχειρi)σεις της παραγράφου 1 του παρόντος άρθρου. Οι διαδικασίες της παραγράφου 1 του παρόντος άρθρου και οι προαναφερόμενες σημαντικές συναλλαγές αποτελούν αvτικεiμενο ελέvχου από την τράπεζα της Ελλάδος.

«3. Τα πρόσωπα που πράγματι διευθύνουν τις δραστηριότητες μi.ας

χρηματοδοτικi]ς εταιρεi.ας συμμετοχιi:Jν η μίας μικτi]ς χρημσrοοικονομικi]ς εταιρείας συμμετοχών πρέπει να διαθέτουν τα απαιτούμενα εχέγγυα i)θους και την

αvαγκαi.α πεi.ρα για την άσκηση των καθηκόντων τους, κσr' αντιστοιχi.α με τα

προβλεπόμενα για τα πιστωτικά ιδρύματα με βάση την περi.mωση γ' της

παραγράφου 10 του όρθρου 5 του παρόντος νόμου.» 4. · α. Τα πιστωτικά ιδρύμσrα και όλες οι λοιπές επιχειρi)σεις που περιλαμβάνονται

στην εποπτεία σε ενοποιημένη β όση υποχρεούνται να παρέχουν στην Τράπεζα της

Ελλάδος ή στις αρμόδιες αρχές άλλων κρατων - μελων, κσrό περi.mωση, όλες τις πληροφορi.ες και τα στοιχεία που οι εν λόγω αρχές ζητούν για την όσκηση ·της εν

λόγω εποπτείας. Η Τράπεζα της Ελλόδος απαιτεi επίσης από τις μεικτές εταιρείες

συμμετοχων και τις θυγατρικές τους εi.τε απευθεtας εiτε μέσω των θυγσrρικών

πιστωτικών ιδρυμάτων, που υπόκεινται στην εποπτεία της σε ενοποιημένη βόση,

την ανακοi.νωση κaθε χρi]σιμης πληροφορi.ας για την άσκηση της εποπτεi.ας των θυγατρικών πιστωτικών ιδρυμάτων. Α vτi.στοιχη υποχρέωση υποβολής των εν

λόγω πληροφοριακιi:Jν στοιχεi.ων προς τις αρμόδιες αρχές άλλων κρατών-μελών υπέχουν οι μεικτές εταιρείες συμμετοχιi:Jν που εδρεύουν στην Ελλάδα και

υπaγονται.στην εποπτεία σε ενοποιημένη βάση των αρχών αυτών.

«β. Η συγκέντρωση και κατοχiJ πληροφοριών από την Τράπεζα της Ελλάδος,

καθcbςκαι·η

ανταλλαγi] πληροφοριd>ν με τις άλλες εποπτικές αρχές, στο πλαi.σιο εφαρμογi]ς του

παρόντος νόμου, που αφορούν τα χρηματοδοτικό ιδρύματα, τις χρηματοδοτικές

εταιρεi.ες συμμετοχων, τις μικτές χρημσrοοικονομικές εταιρείες συμμετοχων, τις

επιχειρi)σεις παροχης επικουρικών υπηρεσιων, τις μικτές εταιρείες συμμετοχών και

69

των θυγατρικων των προαναφερόμενων επιχειρησεων η των εmχειρησεων, που

αναφέρονται στην παράγραφο 2 του άρθρου 39 του παρόντος νόμου, δεν

δημιουργεi υποχρέωση της Τράπεζας της Ελλάδος να ασκεi. εποmεi.α σε ατομιι<:η

βό:ση επί των επιχειρησεων αυτων αν δεν προβλέπεται από ειδικές διατό:ξεις της

ισχόουσας νομοθεσίας.>> . , · 5. Οι επιχειρησεις που περιλαμβάνονται στην εποmεi.α σε ενοποιημένη βάση, οι μεικτές εταιρεi.ες συμμετοχων και οι θυγατρικές τους, η οι αναφερόμενες στο άρθρο 39 του παρόντος νόμου θυγατρικές επιχειρησεις, δύνανται να

ανταλλάσσουν μεταξό τους πληροφορi.ες χρησιμες για τη διευκόλυνση της άσκησης της εποmεi.ας που ασκείται σύμφωνα με τον παρόντα νόμο, μη

εφαρμοζομένων στις περιmωσεις αυτές τυχόν ισχυόντων περιορισμων ως προς την

κοινοποi.ηση εμπιστευτικων πληροφοριων.

Άρθρο 39 Παροχη πληροφοριων από τις εξαιρούμενες από την εποmεi.α σε ενοποιημένη

βό:ση επιχειρησεις

1. Οταν οι αρμόδιες αρχές ενός κρό:τους-μέλους δεν υπaγουν στην εποmεi.α σε ενοποιημένη βάση, σύμφωνα με τις διατάξεις της νομοθεσi.ας τους που

ενσωματώνει τις διατάξεις των στοιχείων β' και γ' της παρ. 1 του άρθρου 73 της Οδηγίας 2006/ 48/ΕΚ, ένα θυγατρικό πιστωτικό ίδρυμα που εδρεύει στην Ελλaδα, η τράπεζα της Ελλάδος μπορεi. να ζητά από τη μητρικη του επιχεi.ρηση

πληροφορίες για τη διευκόλυνση της ασκούμενης από αυτην εποmείας. Α ντi.στοιχα, μητρικi] επιχεi.ρηση που εδρεύει στην Ελλάδα υποχρεούται να παρέχει

πληροφορίες στις αρμόδιες αρχές των λοιπών Ι<pcπών-μελών, όταν η Τράπεζα της Ελλάδος εξαιρεi, με βάση τον παρόντα νόμο, από την εποmεi.α σε ενοποιημένη

βάση πιστωτικά ιδρόματα θυγατρικές της επιχεi.ρησης αυτης που εδρεύουν σε

Crλλα κράτη-μέλη. <<2. Η ΤρCrπεζα της Ελλάδος μπορεi. επi.σης να ζητά από τις θυγατρικές

επιχειρησεις ενός πιστωτικοu ιδρuματος η μi.ας χρηματοδοτικi]ς εταιρεi.ας συμμετοχών η μi.ας μικτi}ς χρηματοοικονομικi]ς εταφεi.ας συμμετοχων, οι οποi.ες

δεν υπόκεινται σε εποmεi.α σε ενοποιημένη βάση, κaθε χρησιμη σχετική πληροφορi.α. Στην περίπτωση αυτη εφαρμόζονται οι προβλεπόμενες στο εδάφιο α'

της παραγράφου 4 του άρθρου 38 και στην παράγραφο 2 του ό.ρθρου 48 του παρόντος νόμου διαδικασi.ες διαβi.βασης και επαληθευσης των πληροφοριών .»

Άρθρο40 Μέθοδοι ενοποi.ησης

1. Η Τράπεζα της Ελλάδος απαιτεi για την άσκηση της εποmείας σε ενοποιημένη βaση την ολικi} ενοποi.ηση των οικονομικών καταστάσεων των mστωτικών και χρηματοδοτικών ιδρυμό:των που αποτελοuν θυγατρικές της μητρικi]ς επιχεi.ρησης που υπόκειται στην εποmεi.α αυτη, με βόση το aρθρο 34 του παρόντος νόμου. 2. Η Τράπεζα της Ελλάδος δύναται ωστόσο να απαιτi}σει μόνον αναλογική ενοnοi.ηση στην περίπτωση που, κατά τη γνώμη της, η ευθύνη της μητρικi}ς επιχεi.ρησης, η οποi.α κατέχει τη συμμετοχη περιορίζεται στο ψημα του κεφαλαi.ου που κατέχει, λαμβανομένης υπόψη της ευθύνης των ό:λλων μετόχων η εταi.ρων των οποi.ων η φερεγγυότητα εi.ναι ικανοποιητικi]. Η ΤρCrπεζα της Ελλάδος μπορεί να απαιτεi., για τους σκοποuς εφαρμογiις της παροuσας παραγράφου, ότι η ευθόνη των Crλλων μετόχων και εταi.ρων πρέπει να προκόmει από την έγγραφη αναληψη συμβατικών δεσμεόσεων.

70

3. Η Τράπεζα της Ελλaδος αriαιtεi την αναλογική ·ενοποίηση των συμμετοχι:bν σε mστωτικά ή χρηματοδοτικά ιδρόματα, οι οποiες διαιφατοόνται από · επιχείρηση που συμπεριλαμβάνεται στην ενοποίηση και ·η οποiα διευθόνει από·κοινοό με μiα

ή περισσότερες εmχειρήσεις μη συμπεριλαμβανόμενες στην ενοποίηση, σε

περirπωση που η ευθόνη των εν λόγω εmχειρήσεων περιορίζεται στο τμήμα του

κεφαλαίου που κατέχουν. 4. Η Τράπεζα της Ελλάδος καθορίζει τον τρόπο με τον οποίο θα γiνει ενοποίηση στην περirπωση που εmχειρήσεις συνδέονται με σχέση κατά την έννοια της παρ. 1 του άρθρου 96 του κ. ν. 2190/1920, όπως ισχόει. 5. Με την mιφόλαξη των παραγράφων 1 έως 4 του παρόντος ά:ρθρου, η Τράπεζα της Ελλάδος μπορεi. να αποφασi.ζει, κατά: περi.πτωση, αν και με ποια μορφή θα

' . γινειη ενοποιηση:

α) στις υπόλοιπες, πλην των αναφερομένων στις παραγρά:φους 1 έως 4 του παρόντος όρθρου, περιπτι:bσεις συμμετοχων η κεφαλαιακοό δεσμοu, β) όταν ένα πιστωτικό ίδρυμα ασκεί, κατά την κρίση της, σημαντική επιρροή επi. ενός ή πλειόνων πιστωτικων ή χρηματοδοτικων ιδρυμά:των, χωρίς όμως να

διαθέτει συμμετοχή ή άλλο κεφαλαιακό δεσμό με αυτά:, και

γ) όταν δόο ή -περισσότερα πιστωτικά - ή χρηματοδοτικά ιδρόματα τi.θενται υπό ενιαία διοίκηση, χωρίς Υα απαιτείται για το σκοπό αυτόν σχετική σόμβαση η

ρήτρα του καταστατικοό. Η Τράπεζα της Ελλάδος δόναται επίσης κατά: περirπωση να επιτρέπει ή να

επιβαλει τη χρησιμοποίηση της μεθόδου της καθαρi}ς θέσεως. Η εφαρμογή της μεθόδου αυτής όμως δεν λογiζεται ως ενοποίηση γtα του.ς σκοποuς εφαρμογής των εποπτικων κανόνων.

6. Οι προβλεπόμενες στον παρόν όρθρο διατάξεις εφαρμόζονται αναλόγως και επί των εmχειρήσεων επικουρικων υπηρεσιι:bν και των εταιρειι:bν διαχείρισης περιουσιακων στοιχείων, κατά την έννοια της παρ. 5 του άρθρου 2 του ν.

3455/2006 (ΦΕΚ 84 Α'), εφόσον αυτές υπόκεινται στην εποmεi.α σε ενοποιημένη βά:ση που η Τράπεζα της Ελλά:δος ασκεi. με βάση τον παρόντα νόμο.

7. Η Τράπεζα της Ελλά:δος καθορίζει και εξειδικεόει με αποφά:σεις της τα της εφαρμογής του παρόντος όρθρου.

«Άρθρο 40Α

Ισοδυναμi.α εποmικων διατάξεων

1. Όταν μικτή χρηματοοικονομική εταιρεi.α συμμετοχων υπόκειται σε ισοδόναμες διατάξεις δυνά:μει του παρόντος νόμου και του ν. 3455/2006, ειδικόΈερα όσον αφορά: την εποπτεία με βά:ση τον κiνδυνο, η Τράπεζα της Ελλάδος ως αρμόδια

αρχή για την εποmεία σε ενοποιημένη βάση δύναται, όστερα από διαβοόλευση με

τις άλλες αρμόδιες αρχές για την εποmεi.α των θυγαψικι:bν επιχειρήσεων, να εφαρμόζει στη μικτή χρηματοοικονομική εταιρεiα συμμετοχι:bν αποκλειστικά τη

σχετική διά:ταξη του ν. 3455/2006. 2. Όταν μικτή χρηματοοικονομική εταιρεία συμμετοχων υπόκειται σε ισοδόναμες διατά:ξεις δυνά:μει του παρόντος νόμου και της Οδηγiας 2009/138/ΕΚ (ΕΕ L 335/17.12.2009), ειδικότερα όσον αφορά: την εποmεi.α με βά:ση τον κίνδυνο, η Τράπεζα της Ελλάδος ως αρμόδια αρχή για την εποmεία σε ενοποιημένη β όση, κατόπιν συμφωνίας με τον επόπτη ομiλου στον ασφαλιστικό τομέα εφόσον

·πρόκειται για ά:λλη αρχή, δuναται να εφαρμόζει στη ·μικτή χρηματοοικονομική εταιρεία συμμετοχων αποκλειστικά: τη διά:ταξη του νόμου που έχει σχέση με τον

πιο σημαντικό χρηματοοικονομικό τομέα όπως ορίζεται στην παρ. 2 του άρθρου 3 του ν. 3455/2006.

71

3. Η Τράπεζα της Ελλάδος ενημερci>νει την Ευρωπαϊκή Αρχή Τραπεζων και την Ευρωπαϊκή Αρχή Ασφαλi.σεων και Επαγγελματικων Συντόξεων για τις αποφόσεις που λαμβόνονται δυνόμει των παραγράφων 1 και 2.»

ΚΕΦΑΛΑΙΟΗ'

ΣΥΝΕΡΓ ΑΣΙΑ ΕΠΟΠτΙΚΩΝ ΑΡΧΩΝ ΣΤΟ ΠΛΑΙΣΙΟ ΤΗΣ EΠOillEIAΣ ΣΕ ΕΝΟΠΟΙΗΜΕΝΗ ΒΑΣΗ

«Αρθρο 41 Συντονιστικός ρόλος της αρμόδιας αρχής για την εποmεiα σε ενοποιημένη βάση

«1. Η Τρόπεζα της Ελλάδος, ενεργωντας με την ιδιότητα της αρμόδιας αρχής για την όσκηση της εποπτείας σε ενοποιημένη βάση επί των <<μητρικων πιστωτικων

ιδρυμότων εγκατεστημένων στην Ευρωπαϊκή Ένωση», υπό την έννοια της παραγρόφου 5 του άρθρου 33 ή και επί των πιστωτικών ιδρυμότων που ελέγχονται από «μητρικές χρηματοδοτικές εταιρείες συμμετοχων εγκατεστημένες στην Ευρωπαϊκή Ένωση» ή από «μητρικές μικτές χρηματοοικονομικές εταιρείες συμμετοχων εγκατεστημένες στην Ευρωπαϊκή Ένωση», υπό την έννοια της

παραγρόφου 6 και 13 αντtστοιχα του όρθρου 33, με βάση τον παρόντα νόμο, υποχρεοόται:».

α) να συντονίζει τη συγκέντρωση και τη γvωστοποiηση στις εμπλεκόμενες αρμόδιες αρχές των λοιπων κρατων - μελων των σχετικων και ουσιωδων για την όσκηση της εποmεi.ας πληροφοριων, κατa την έννοια της παραγρaφου 1 του όρθρου 42 του παρόντος νόμου, β) να προγραμματiζει και να συντονi.ζει τις εποπτικές δραστηριότητες σε περίοδο

ομαλης λειτουργi.ας (going concern), περιλαμβανομένων αυτων που εiναι σχετικές με τις δραστηριότητες που αναφέρονται στα aρθρα 25 παρόγραφος 5 εδaφια α' και βΊ 28, 29, 62 παρaγραφοι 1, 2, 3 και 5 εδaφιο α', στις διατόξεις της ΠΔ/ΤΕ 2589/20.8.2007 Τμήμα Α παρόγραφος 3 και της ΠΔ/ΤΕ 2595/20.8.2007, Κεφόλαιο Ι, Ενότητα Α' και Παρaρτημα 5 αυτής, σε συνεργασiα με τις εμπλεκόμενες αρμόδιες αρχές,

γ) να προγραμματίζει και να συντονίζει τις εποπτικές δραστηριότητες σε

συνεργασiα με τις εμπλεκόμενες αρμόδιες αρχές και, εφόσον παραστεi ανόγκη, με τις κεντρικές τρόπεζες, κατό το στaδιο προετοιμασiας για την αvτιμετωπιση έκτακτων καταστόσεων, καθώς και κατa τη διάρκεια αυτων, συμπεριλαμβανομένων των περιmωσεων που σημειωνονται αρνητικές εξελiξεις σε πιστωτικό ιδρuματα η σε αγορές χρηματοοικονομικων προϊόντων και των

παραγωγων τους, χρησιμοποιωντας, κατό το δυνατόν, προκαθορισμένους διαόλους επικοινωνi.ας για τη διευκόλυνση της διαχεiρισης κρiσεων. Ο

προαναφερόμενος προγραμματισμός και συντονισμός των εποπτικων

δραστηριοτήτων περιλαμβόνει τα ειδικό μέτρα που αναφέρονται στο εδάφιο β' της παραγράφου 1 του άρθρου 45, τη διεξαγωγrl κοινων αξιολογrlσεων, την εφαρμογrl σχεδίων έκτακτης ανόγκης και θέματα σχετικό με την ενημέρωση του κοινοu.

«Εόν η Τράπεζα της Ελλάδος αδυνατεi να εκτελέσει τα καθηκοντα της κατά το

πρώτο εδόφιο η εάν οι Αρμόδιες Αρχές δεν συνεργάζονται με την Τράπεζα της Ελλόδος στο βαθμό που απαιτεiται για την εκτέλεση των καθηκόντων του πρωτου εδαφίου, οποιαδi)ποτε από τις Αρμόδιες Αρχές μπορεί να παραπέμψει το θέμα

στην Ευρωπαϊκi] Αρχή Τραπεζων.» 2. Αντιστοίχως, η Τ ρόπεζα της Ελλάδος συνεργάζεται με την αρμόδια αρχή για την εποπτεία σε ενοποιημένη βόση, προκειμένου για την όσκηση των

72

αναφερόμενων στα εδάφια α' έως γ της ανωτέρω παραγράφου 1 καθηκόντων, σης περuπcbσεις ομίλων mστωτικcbν ιδρυμάτων για τους οποίους δεν έχει η ίδια τη

σχετική αρμοδιότητα.»

Αρθρο42 Α ν:ταλλαγή πληροφοριων μεταξύ αρμόδιων αρχων των κρατων-μελων

1. ·Η Τράπεζα της Ελλάδος ·συνεργάζεται στενά με τις αρμόδιες αρχές των λomcbν

κρατων-μελcbν για τους σκοπούς·της .άσκησης της εποmείας οε ενοποιημένη βάση

και τους διαβιβάζει:

α) κατόπιν αιτήσεως τους, τις σχετικές με την άσκηση των αντίστοιχων εποmικων καθηκόντων τους πληροφορίες. Για τον προσδιορισμό του εύρους των σχετικων

πληροφοριcbν που.διαβιβάζονται σης αρμόδιες αρχές των λοιπων-κρατων- :μελών, οι οποίες ασκούν εποmεία επi θυγατρικων επιχειρήσεων των πιστωτικων

ιδρυμάτων που υπόκεινται στην εποmεία της σε ενοποτημένη βάση, λαμβάνεται υπόψη η σπουδαιότητα των εν λόγω θυγατρικών επιχειρήσεων για το

χρηματοπιστωτικό σύστημα των αντίστοιχων κρατcbν-μελων,

β) με δική της πρω-ι;οβουλία, τις πληροφορίες που θεωρούνται ουσιώδεις υπό την

έννοια ότι μπορούν να επηρεάσουν ουσιαστικό: την εκτίμηση για την

χρηματοοικονομική κατάσταση ενός πιστωτικού ή χρηματοδοτικού ιδρύματος σε

άλλο κράτος-μέλος. Οι πληροφορίες αυτές περιλαμβάνουν, ειδικότερα, τα εξής:

«ί) τον προσδιορισμό της νομικής δομής, της εταιρικής διακυβέρνησης και της οργανωτικής δομής των επιχειρήσεων του ομίλου, περιλαμβανομένων όλων των ρυθμιζόμενων επιχειρήσεων, των μη ρυθμιζόμενων θυγατρικών τους, των

σημαντικων υποκαταστημάτων που ανήκουν στον όμιλο, καθώς και κό:θε

μητρικής επιχείρησης σύμφωνα με την περίπτωση στ' της παραγρό:φου 1 του ό:ρθρου 7, την παρό:γραφο 1. του ό:ρθρου 26 και την παρό:γραφο 3 του όρθρου 35 του παρόντος νόμου, καθως και τον προσδιορισμό των αρμοδίων αρχών για τις

ρυθμιζό-μενες οντότητες στον όμιλο.»

ii) τις διαδικασίες συγκέντρωσης πληροφοριων από τα πιστωτικό: ιδρύματα ενός ομίλου και της επαληθευσης των πληροφοριών αυτων,

iii) αρνητικές εξελίξεις σε mστωτικά ιδρύματα ή άλλες επιχειρi]σεις ενός ομίλου που δύνανται να επηρεάσουν σοβαρά την οικονομική κατάσταση ·των πιστωτικων ιδρυμάτων,

iv) σημαντικές Κυρώσεις και έκτακτα μέτρα που έλαβε η Τράπεζα της Ελλό:δος σύμφωνα με τον παρόντα νόμο, περιλαμβανομένης της επιβολης πρόάθετης

κεφαλαιακής απαi.τησης βό:σει της παραγρό:φου 11211 του όρθρου 62 του παρόντος νόμου, καθως και της επιβολής οποιουδήποτε ορίου όσον αφορά τη χρi]ση της εξελιγμένης μεθοδολογίας για τον υπολογισμό των κεφαλαιακcbν απαιτi]σεων για το λειτουργικό κi.νδυνο βό:σει των ισχυουσων σχετικcbν αποφάσεων της Τράπεζας

της Ελλάδος.

2. Σε περίπτωση που η Τράπεζα της Ελλάδος χρειάζεται για την άσκηση εποmείας σε ενοποτημένη βάση πληροφορίες, οι οποίες έχουν ήδη παρασχεθεί σης αρμόδιες

αρχές των λomcbν κρατών-μελcbν, επικοινωνεi. με αυτές, προκειμένου να

αποφευχθεi., κατά το δυνατόν, η δmλη υποβολή πληροφοριων από τα εποmευόμενα ιδρύματα σης επί μέρους αρμόδιες αρχές που εμπλέκονται στην εποmεία.

3. Η Τρaπεζα της Ελλaδος ανταλλaσσει επίσης με τις αρμόδιες αρχές των άλλων κρατcbν-μελcbν όλα τα πληροφοριακά στοιχεία που μn<.ψούν να επιτρέψουν ή να διευκολύνουν την άσκηση της εποmεiας σε ενοποτημένη βάση, σης περιπτcbσεις

73

που η μητρική επιχεi.ρηση και το ή τα πιστωτικό ιδρύματα που εi.ναι θυγατρικές της εmχεi.ρησης αυτής είναι εγκατεστημένα σε διαφορετικό κράτη-μέλη, μεταξύ των οποi.ων και στην Ελλόδα. «4. Η Τρόπεζα της Ελλόδος συνεργόζεται με την ΕυρωπαΊ1αΊ Αρχή Τραπεζών για τους σκοπούς του παρόντος νόμου, σύμφωνα με τον Κανονισμό (ΕΕ) αριθ. 1093/2010. Η Τρόπεζα της Ελλόδος παρέχει στην Ευρωπαϊκή Αρχή Τραπεζών όλες τις πληροφορiες που της είναι απαραίτητες για να επιτελέσει το έργο που έχει

βό.σει του παρόντος νόμου, της Οδηγίας 2006/ 48/ΕΚ και του Κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 1093/2010, ιδi.ως βό.σει του cφθρου 35 αυτού. Η Τρό.πεζα της Ελλό.δος δuναται να παραπέμπει στην Ευρωπαϊκή Αρχή

τραπεζών περuπώσεις: α) μη διαβίβασης ουσιωδών πληροφοριών από c:Χλλη Αρμόδια Αρχή, ή

β) απόρριψης η μη διεκπεραίωσης, εντός εύλογου χρονικοu διαστήματος,

αιτήματος συνεργασi.ας, ιδi.ως όσον αφορό. την ανταλλαγή σχετικών πληροφοριών .»

«5. Η Τρόπεζα της Ελλό.δος ενεργώντας υπό την ιδιότητα της αρμοδi.ας αρχής για την ό.σκηση της εποmεi.ας σε ενοποιημένη βάση διαβιβάζει στις σχετικές αρμόδιες

αρχές των λοιπών κρατών-μελών και στην Ευρωπαϊκή Αρχή Τραπεζών όλες τις

πληροφορiες που αφορούν τον τραπεζικό όμιλο, σUμφωνα με την περi.mωση στ' της παραγράφου 1 του άρθρου 7, την παράγραφο 1 του άρθρου 26 και την παρόγραφο 3 του άρθρου 35 του παρόντος νόμου, και ιδi.ως εκεiνες τις

πληροφορiες που αφορούν τη νομική δομή, το πλαi.σιο εταφι.ιαlς διακυβέρνησης και την οργανωτικη δομή του ομi.λου.»

«Αρθρο 43 Ειδοπσi.ηση αρμόδιων αρχών σε περi.mωση κρίσης

«Οταν προκύmει κατό.σταση έκτακτης ανάγκης, μεταξύ άλλων κατό.σταση προβλεπόμενη στο άρθρο 18 του Κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 1093/2010 ή αρνητικές εξελi.ξεις σε αγορές, η οποi.α ενδέχεται να θέσει σε κίνδυνο τη ρευστότητα της αγοράς και τη σταθερότητα του χρηματοοικονομικού συστήματος σε οποιοδήποτε

από τα κράτη-μέλη όπου έχουν λάβει όδεια λειτουργi.ας επιχειρήσεις του ομi.λου ή όπου έχουν ιδρυθεί σημαντικά υποκαταστήματα κατό. το ό.ρθρο 22 παρό.γραφοι 5, 6 και 7, η Τρό.πεζα της Ελλό.δος, εφόσον ενεργεί ως Αρμόδια Αρχή για την ενοποιημένη εποmεία βό.σει των ό.ρθρων 34 παράγραφοι 1 και 2, 46 παράγραφοι 3 και 4 ή και 41 παρό.γραφος 1, ειδοποιεi. το συντομότερο δυνατό την Ευρωπαϊκή Αρχή Τραπεζών, το Ευρωπαϊκό Συμβούλιο Συστημικού Κινδuνου και τις

κεντρικές τρόπεζες και τους οργανισμούς που αναφέρονται στο εδό.φιο δ' της

παραγρό.φου 5 του ό.ρθρου 60, και διαβιβάζει όλες τις πληροφορίες που εi.ναι αναγκαiες για την εκτέλεση των καθηκόντων τους.

Στις περuπώσεις που η Τρόπεζα της Ελλάδος αντιληφθεi μία κατό.σταση που περιγρό.φεται στο προηγούμενο εδό.φιο αναφορικό. με όμιλο για τον οποίο δεν έχει η ίδια την αρμοδιότητα της Αρμόδιας Αρχής για την ενοποιημένη εποmεία,

ειδοποιεί με την ιδιότητα της κεντρικής τράπεζας το συντομότερο πρακτικό. δυνατό την Αρμόδια Αρχή για την ενοποιημένη εποmεiα και την Ευρωπαϊκή

Αρχή Τραπεζών.» Στο μέτρο του δυνατοΌ, για την εφαρμογή του παρόντος ό.ρθρου χρησιμοποιοuνται προκαθορισμένοι δi.αυλοι επικοινωνίας.»

«Αρθρο 43Α Σώματα εποmών

74

1. Η Τ ραπεζα της Ελλάδος, εφόσον ενεργεί ως αρμόδια αρχή για την ενοποιημένη εποπτεία, συστήνει Σciψατα εποπτων για τη διευκόλυνση της εκτέλεσης των εργασιων που αναφέρονται στα άρθρα 41 παρό:γραφος 1, -43, 44 και 44α και εξασφαλίζεηηρci>ντας τις απαιτήσεις εμπιστευτικότητας της παραγράφου 4 και της νομοθεσίας της Ευρωπαϊ.κJ)ς Ενωσης, όπου κρίνεται απαραίτητο, κα:ταλληλο

συντονισμό και συνερ'{-ασία με τ1.ς cχετικές αρμόδ\ες αρχές τρίτων χωρων. Α vnστοίχως, η Τράπεζα της Ελλό:~ος μπορεί να ·συμμετέχει σε Σωματα εποπτων

υπό την προεδρία της αρχής άλλου κράτους - μέλους που είναι αρμόδια για την

εποπτεία σε ενοποιημένη.βάση.

2 «Τα σciψατα εποπτων παρέχουν ένα πλαίσιο συνεργασίας της Αρμόδιας .Αρχής

για την ενοποιημένη εποπτεία με ,την Ευρωπα'ί:ιαl Αρχιl Τραπεζcbν και τις άλλες ενδιαφερόμενες Αρμόδιες.Αρχές, για την εξυΙΠ]ρέτηση των ακόλουθων σκοπci>ν: α) ανταλλαγή πληροφοριων μεταξΌ τους και με .την Ευρωπαϊκή Αρχή Τραπεζci>ν

σΌμφωνα με το άρθρο 21 του. ΚανονισμοΌ (ΕΕ) αριθ. 1093/2010, β) συμφωνία για την εκούσια ανάθεση καθηκόντων και την εκοΌσια ανόθεση

αρμοδιeτήτων σε περιπτωσεις που αυτή ενδείκνυται,

γ) }(;αθορισμό προγραμμότων εποπτικής αξιολόγησης, τα οποία θα βασίζονται σε αξιολόγηση των κινδύνων του ομίλου σΌμφωνα με το εδάφιο Α' της παραγράφου

5 του ό:ρθρου 25 και το εδόφιο α' της παραγράφου 5 του άρθρου 62, δ) ενίσχυση της αποτελεσματικότητας της εποπτείας με αποφυγή περιττής επικάλυψης των εποmικων απαιτήσεων, συμπεριλαμβανομένης της απαίτησης

υποβολής των στοιχείων και πληροφοριων που αναφέρονται στο όpθρο 42 παράγραφος 2 του νόμου αυτού και στο άρθρο 132 παράγραφος 2 της Οδηγίας 2006/ 48/ΕΚ, ε) συνεπiJ εφαρμογή των απαιτήσεων προληπτικής εποπτείας βάσει της Οδηγίας 2006/ 48/ΕΚ από όλες τις επιχειρησεις των τραπεζικci>ν ομίλων, με την επιφΌλαξη των προβλεπόμενων στην οικεία νομοθεσία της Ευρωπαϊκής Ένωσης εναλλακτικων επιλογων και διακριτικών ευχερειών,

στ) εφαρμογή του εδαφίου γ' της παραγράφου 1 του άρθρου 41, λαμβάνοντας υπόψη το έργο όλλων φορέων που έχουν ενδεχομένως δημιουργηθεί στον τομέα αυτόν.»

3. Η σΌσταση και η λειτουργία του σωματος εποmών βασίζεται σε ρυθμίσεις που αναφέρονται στις παραγράφους 1, 2 και 4 του άρθρου 46 και καθορίζονται εγγράφως μετά από διαβούλευση της αρμόδιας αρχής για την ενοποιημένη εποπτεία με τις ενδιαφερόμενες αρμόδιες αρχές.

«4. Στα Σci>ματα εποπτών επιτρtπεται να συμμετέχουν οι αρμόδιες αρχές που ευθύνονται για την εποπτεία θυγατρικών επιχειρησεων ενός μητρικοΌ πιστωτικού

ιδρΌματος της Ευρωπαϊκής Ένωσης η μιας μητρικής χρηματοδοτικής εταιρείας συμμετοχών εγκατεστημένης στην Ευρωπαϊ.κJ)Ένωση η μίας μητρικής μι:κιής

χρηματοοικονομικής εταιρείας συμμετοχών εγκατεστημένης στην Ευρωπαϊκi]Ένωση, οι αρμόδιες αρχές μιας χci>ρας υποδοχής όπου έχουν ιδρυθεί

σημαντικά υποκαταστi]ματα όπως αναφέρονται στις παραγρaφους 5, 6 και 7 του όρθρου 22, οι κεντρικές τράr.Ιεζες κατά περhπωση, καθci>ς και αρμόδιες αρχές

τρίτων χωρων, αν συντρέχει λόγος και υπό την επιφύλαξη · απαιτησεων εμπιστευτικότητας που, κατά τη γνci>μη όλων των αρμόδιων αρχci>ν, είναι

ισdδΌνάμες με τις απαιτησεις κατa το ΤJΠlμα 1 του Κεφαλαίου 2 της Οδηγίας 2006/ 48/ΕΚ.» 5. Η Τράπεζα της Ελλάδος εφόσον ενεργεί ως αρμόδια αρχή για την ενοποιημένη εποπτεία στο πλαίσιο του παρόντος άρθρου:

75

α) Προεδρεόει σης σονεδριaσεις του σώματος εποmών και αποφασίζει ποιες

αρμόδιες αρχές συμμετέχουν σε μια συνεδρtαση η σε μια δραστηριότητα του σώματος. β) Ενημερώνει εκ των προτέρων και πληρως όλα τα μέλη του σώματος σχετικά με

την οργάνωση αυτών των συνεδριaσεων, τα κύρια θέματα προς συζήτηση και τις κυριότερες δραστηριότητες προς εξέταση. γ) Ενημερώνει, επίσης, εγκαίρως και πληρως όλα τα μέλη του σώματος σχετικa με τις ενέργειες που αναλαμβaνονται και με τα μέτρα που λαμβavονται σε αυτές τις συνεδριάσεις, και

δ) Ενημερώνει δυνάμει του aρθρου 60 και με την εmφόλαξη των απαιτr)σεων εμnιστευτικότητας, την Ευρωπαϊκή Τραπεζικz) Αρχr) σχετικά με τις δραστηριότητες

του σώματος εποmών, μεταξό αλλ.ων σε καταστάσεις έκτακτης ανaγκης, και διαβιβάζει στην εν λόγω Αρχr) όλες τις πληροφορiες που έχουν ιδιαίτερη σημασία για τους σκοποός της εποmικijς σόγκλισης. 6. Στην απόφαση που λαμβάνεται από την Τράπεζα της Ελλaδος για την

εφαρμογη του παρόντος aρθρου, εφόσον αυτή ενεργεί ως αρμόδια αρχι) για την

ενοποιημένη εποmεία, συνεκτιμι:Ιται η σημασία που η εποmικz) δραστηριότητα που θα προγραμματιστεί η θα συντονιστεί επέχει για τις λοιπές αρμόδιες αρχές, ιδίως δε οι ενδεχόμενες επιπτώσεις στη σταθερότητα του χρηματοοικονομικοό

συστήματος στα εμπλεκόμενα κρι:Ιτη - μέλη, όπως προβλέπει η παρaγραφος 8 του άρθρου 25 και οι υποχρεώσεις που επιβι:Ιλλει η παρaγραφος 6 του aρθρου 22. «7. Η Τρaπεζα της Ελλaδος συνεργάζεται στενά με την Ευρωπαϊκi) Αρχή Τραπεζών και τις λοιπές Αρμόδιες Αρχές που συμμετέχουν σε σώμα εποmών,

ανεξάρτητα εav συμμετέχει σε αυτό υπό την ιδιότητα της αρμόδιας για την ενοποιημένη αρχη εποmείας. Οι απαιτήσεις εμπιστευτικότητας βaσει του άρθρου 60 δεν εμποδίζουν την ανταλλαγχl εμπιστευτικών πληροφοριών μεταξό της

Τράπεζας της Ελλάδος, της Ευρωπαϊ.ι<ης Αρχr)ς Τραπεζών και των λοιπών Αρμόδιων Αρχών στο πλαίσιο λειτουργίας των σωμaτων εποmών. Η σόσταση και λειτουργiα σωμaτων εποmών δεν επηρεάζει επίσης τα δικαιώματα και τις ευθόνες των Αρμόδιων Αρχών δυνάμει της Οδηγίας 2006/48/ΕΚ και του παρόντος

νόμου.»

Αρθρο 44 Ειδικά θέματα συνεργασίας μεταξό των Αρμόδιων αρχών των κρατών-μελών

«1. Η Τράπεζα της Ελλaδος συνεργάζεται στενά με τις λοιπές εμπλεκόμενες αρμόδιες αρχές των κρατών-μελών, προκειμένου:

α) να αποφασισθεί, από κοινοό, αν θα εγκριθεί η αi.τηση που υποβι:Ιλλεται από

«μητρικό πιστωτικό ίδρυμα εγκατεστημένο στην Ε.Ε.» και τις θυγατρικές του η από κοινοό από τις θυγατρικές εmχεφησεις μίας <ψ.ητρικz)ς χρηματοδοτικz)ς εταφείας συμμετοχών εγκατεστημένης στην Ε.Ε.» η μίας «μητρικijς μικτr)ς χρηματοοικονομικz)ς εταιρεiας συμμετοχών» για τη χορr)γηση της έγκρισης

που απαιτείται σόμφωνα με την περίmωση β' της παραγράφου 2 του άρθρου 27 του παρόντος νόμου και β) να προσδιοριστοόν με την πιο πaνω απόφαση οι όροι και προϋποθέσεις που πρέπει ενδεχομένως να πληροόνται για τη χορηγηση της.» «2. Η Τράπεζα της Ελλάδος μπορεί να ανταλλaσσει, με τις αντίστοιχες Αρμόδιες Αρχές των όλλων κρατών-μελών, πληροφορiες η να διαβιβόζει πληροφορίες στην Ευρωπαϊκή Αρχή Τραπεζών κατά τα προβλεπόμενα στον παρόντα νόμο, στις

ι:Ιλλες οδηγίες που εφαρμόζονται επί πιστωτικών ιδρυμάτων και στα aρθρα 31 και 35 του Κανονισμοό (ΕΕ) aριθμ. 1093/2010. Αυτές οι πληροφορίες υπάγονται στο

76

επαγγελματικό απόρρητο της παραγρaφου-1 του παρόντος aρθρου, που σδμφωνα με·τις σχετικές κοινοτικές διαtaξείς-:εφαρμόζεται και για τις Αρμόδιες Αρχές.»·

3. ·Eav δεν ληφθεί κo;11vi) απόφαση -κατa ·την · ανωτέρω διαδικασία εντός του

διαστήματος των έξι (6) μηνών, η αρμόδια αρχή που ασκεί τα · καθήκοντα που

αναφέρονται-στο aρθρο 41 του παρόντος νόμου λαμβaνει μόνη της την απόφαση σχετικό με τη χορήγηση, ή μη, της σχετικής ·έγκρισης.

4. Σε κόθε περίπτωση, η απόφαση διατυπώνεται· εγγρόφως και διαβιβaζεται στον

αιτούντα και στις υπόλοιπες αρμόδιες αρχές, από την Τράπεζα της Ελλάδος στην περίπτωση που ενεργεί ως αρμόδια αρχή κατό τα ·αναφερόμενα ,στο aρθρο '41 του παρόν:τqς νόμου, πλή'ρως αιτιολογημένη :και με τις θέσεις .και -uις επιφυλaξεις, που

οι ·αλλες αρμόδιες αρχές έχουν εντός· του χρονικού διαστήματος των έξι ( 6) μηνών τυχόν εκφράσει.

11 Αν κατό το τέλος της εξάμηνης προθεσμίας, οποιαδήποτε από τις σχετικές Αρμόδιες Αρχές έχει παραπέμψει το θέμα στην Ευρωπαϊκή ΑρΧJΊ · Τραπεζών σδμφωνα . με ;ro άρθρο 19 του Κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 1093/2010, η Αρχή Ενοποιημένης Εποmείας αναβάλλει την απόφαση της .και αναμένει την όποια

cmόφαση μπορεί να λάβει η Ευρωπαϊκή Αρχή Τραπεζών, και λαμβavει την απόφαση της σύμφωνα με την απόφαση της τελευταίας. Η προθεσμία έξι μηνών θεωρείται η φάση συμβιβασμού κατά την έννοια του εν λόγω κανονισμού. Η ΕΑΤ

αποφασίζει εντός μηνός. Το θέμα δεν παραπέμπεται στην Ευρωπαϊκή Αρχή

Τραπεζών μετά τη λήξη της εξόμηνης προθεσμίας ή μετά τη λήψη κοινής

απόφασης.11

5. Οι αποφάσεις που λαμβόνονται από τις αρμόδιες αρχές των κρατών-μελών με τη διαδικασία του παρόντος άρθρου εφαρμόζονται από την τράπεζα της Ελλάδος

και τις επιχειρήσεις που αφορούν.

«Αρθρο 44Α

Συνεργασία αρμόδιων αρχών για το προσδιορισμό των ιδίων κεφαλαίων του άρθρου 28

«1. Η Τράπεζα της Ελλάδος ενεργώντας με την ιδιότητα της αρμόδιας αρχής για την ενοποιημένη εποmεi.α ή ως αρμόδια αρχή για την εποmεi.α θυγατρικών επιχειρήσεων ενός «μητρικού mστωτικού ιδρύματος εγκατεστημένου στην

Ευρωπαϊκή'Ενωση» ή μιας «μητρικής χρηματοδοτικής εταιρείας συμμετοχών

εγκατεστημένης στην Ευρωπάϊκή'Ενωση» ή μίας «μητρικής μικτής

χρηματοοικονομικής εταιρεi.ας συμμετοχών εγκατεστημένης στην Ευρωπαϊκή'Ενωση», καταβάλλει κάθε δυνατή προσπάθεια από κοινοu με τις

αρμόδιες αρχές που έχουν τις προαναφερόμενες αρμοδιότητες προκειμένου να καταλήξουν σε κοινή απόφαση όσον αφορά:

α) την εφαρμογή της περiπτωσης α' της ·παραγράφου 5 του άρθρου 25, του άρθρου 28 και της περίπτωσης α' της παραγρόφου 5 του όρθρου 62 για να καθοριστεί η επάρκεια του ύψους των ιδίων κεφαλαίων σε ενοποτημένη βάση που

βρίσκονται στην κατοχη του ομi.λου και β) την οικονομική κατάσταση του, τα χαρακτηριστικά κινδuνου και το απαιτούμενο ύψος ιδi.ων κεφαλαίων για την εφαρμογή του άρθρου 62 παράγραφος 3 σ~ ατομική βόση για κάθε επιχεi.ρηση του τραπεζικού ομi.λQυ και σε ενοποιημένη βάση.»

2. Η κοινi) απόφαση της παρ. 1 του παρόντος όρθρου λαμβόνεται εντός τεσσάρων μηνών από την υποβολή έκθεσης εκ μέρους της αρμόδιας για την ενοποιημένη εποmεtα αρχής προς τις αλλες αντίστοιχες αρμόδιες αρχές, η οποία περιλαμβάνει την αξιολόγηση κινδύνου του ομi.λου σύμφωνα με τα όρθρα 25 παράγραφος 5

77

εδό.φιο αΊ 28 και 62 παρό.γραφος 5 εδάφιο α'. Για τη λήψη της ανωτέρω κοινής απόφασης λαμβό:νονται επiσης δεόντως υπόψη οι αξιολογiισεις κινδόνου που

πραγματοποιοόν οι σχετικές αρμόδιες αρχές για τις θυγατρικές επιχειρησεις βό.σει των c:φθρων 25 παρό.γραφος 5 εδό.φιο αΊ 28 και 62 παρόγραφος 5 εδaφιο α'. Η κοινf) απόφαση διατυπώνεται εγγρό.φως με πλήρη αιτιολόγηση και διαβιβό.ζεται από την Τράπεζα της Ελλό.δος, εφόσον αυτή έχει την ιδιότητα της

αρμόδιας αρχης για την ενοnοτημtνη εnοπτεiα, στο μητρtι<6 πιστωτικό iδρυμα της Ευρωπαϊκης Ενωσης. Σε περίmωση διαφωνiας, η Τράπεζα της Ελλaδος, εφόσον ενεργεί ως αρμόδια

αρχη για την ενοποιημένη εποmεi.α, συμβουλεόεται την Ευρωπαϊκη Τραπεζικf)

Αρχi], κατόπιν αιτήσεως οποιασδf]ποτε ιlλλης από τις ενδιαφερόμενες αρμόδιες

αρχές ή με δικf) της πρωτοβουλία. 3.«Αν δεν ληφθεί κοινή απόφαση από τις Αρμόδιες Αρχές εντός τεσσάρων μηνών,

η απόφαση για την εφαρμογή, των άρθρων 25 παρό.γραφος 5 εδό.φιο Α', 28 και 62 παρό.γραφος 3 και παράγραφος 5 εδό.φιο Α Ί λαμβavεται σε ενοποιημένη βό.ση από την Αρχή Ενοποιημένης Εποmεi.ας έπειτα από τη δέουσα συνεκτίμηση της

αξιολόγησης κινδύνου που έχουν πραγματοποιήσει για τις θυγατρικές οι σχετικές Αρμόδιες Αρχές. Αν, κατά το τέλος της προθεσμίας των τεσσάρων μηνών, οποιαδήποτε από τις σχετικές Αρμόδιες Αρχές έχει παραπέμψει το θέμα στην Ευρωπαϊκη Αρχi] Τραπεζών σύμφωνα με το άρθρο 19 του Κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 1093/2010, η Αρχi] Ενοποιημένης Εποmείας αναβάλλει την απόφαση της και αναμένει την όποια απόφαση μπορεί να λάβει η Ευρωπαϊκη Αρχi] Τραπεζών, και

λαμβό.νει την απόφαση της σύμφωνα με την απόφαση της Ευρωπαϊκης Αρχi]ς

Τραπεζών. Η προθεσμία τεσσάρων μηνών νοείται ως η προθεσμi.α συμβιβασμού κατά την έννοια του εν λόγω κανονισμοό. Το θέμα δεν παραπέμπεται στην

Ευρωπα"ίκ:ή Αρχi] Τραπεζών μετά τη ληξη της τετράμηνης προθεσμίας η μετά τη

ληψη κοινής απόφασης.

«Η απόφαση για την εφαρμογή της περίmωσης α' της παραγράφου 5 του ό.ρθρου 25, του άρθρου 28 και της παραγρό.φου 3 και της περίmωσης α' της παραγρό.φου 5 του άρθρου 62, λαμβάνεται από τις αντi.στοιχες αρμόδιες αρχές που είναι

υπεόθυνες για την εποmεi.α των θυγατρικών επιχειρήσεων ενός μητρικοό πιστωτικοό ιδρύματος της Ευρωπαϊκης Ένωσης ή μi.ας μητρικής χρηματοδοτικής

εταιρείας συμμετοχών της Ευρωπαϊκης Ένωσης ή μίας μητρικf)ς μικτής εταιρεi.ας συμμετοχών της Ευρωπαϊκης Ένωσης, σε ατομικf) βάση η σε υποενοποιημένη βό.ση, έπειτα από δέουσα εξέταση των απόψεων και επιφυλό.ξεων που έχει

εκφράσει η α.ρχi] ενοποιημένης εποmείας. Αν, κατά τη διάρκεια της προθεσμίας

των τεσσάρων μηνών, οποιαδήποτε από τις σχετικές αρμόδιες αρχές έχει παραπέμψει το θέμα στην Ευρωπαϊκη Αρχή Τραπεζών, σόμφωνα με το άρθρο 19 του Κανονισμοό (ΕΕ) aριθμ. 1093/2010, οι αρμόδιες αρχές αναβάλλουν την απόφαση τους, αναμένουν την όποια απόφαση λάβει η Ευρωπαϊκη Αρχή

Τραπεζών και λαμβάνουν την απόφαση τους λαμβάνοντας υπόψη την απόφαση της Ευρωπαϊκης Αρχής Τραπεζών. Η προθεσμία τεσσaρων μηνών νοεi.ται ως η προθεσμi.α συμβιβασμού κατό. την έννοια του εν λόγω Κανονισμοό. Το θέμα δεν

παραπέμπεται στην Ευρωπαϊκη Αρχi] Τραπεζών μετa τη ληξη της τετρaμηνης προθεσμiας η μετό. τη λήψη κοινης απόφασης.»

Οι αποφό.σεις αυτές διατυπώνονται εγγρaφως με πληρη αιτιολόγηση. Η απόφαση

διαβιβάζεται από την Τράπεζα της Ελλaδος, εφόσον αυτή ενεργεi ως αρμόδια αρχή για την ενοποιημένη εποmεi.α, προς όλες τις οικεiες αρμόδιες αρχές και προς

το μητρικό mστωτικό iδρυμα της Ευρωπαϊκης Ενωσης.

78

«Στην περίrnωση που έχει ζητηθεi. η γvωμη της Ευρωπαϊκής Αρχης Τραπεζων, όλες

οι Αρμόδιες Αρχές λαμβόνουν υπόψη τους τη γvωμη αυτή και επεξηγοόν κάθε

τυχόν σημαντική παρέκκλιση από αυτijν.» 4. Η κοινή απόφαση που προβλέπεται στην παρόγραφο 1, καθως και οι αποφάσεις που λαμβόνουν οι αρμόδιες αρχές όταν δεν υπάρχει κοινη απόφαση, γi.νονται

δεκτές ως αυτές που καθορi.ζουν τα θέματα για την εφαρμογiι των όρθρων 123 και 124 της Οδηγi.ας 2006/ 48/ΕΚ και υιοθετοόνται από τις αρμόδιες αρχές των εμπλεκόμενων κρατων- μελων.

« Η κοινή απόφαση της παραγρόφου 1 και οι αποφάσεις της παραγρόφου 3, προσαρμόζονται στα πρόσφατα δεδομένα σε ετήσια βόση η, σε εξαιρετικές περυπ<i>οεις, όταν η αρμόδια αρχiJ που εi.ναι υπεόθυνη για την εποmεi.α των

θυγατρικων επιχειρησεων μητρικού πιστωτικού ιδρύματος της Ευρωπαϊκής

Ένωσης η μητρικfις χρηματοδοτικfις εταιρείας συμμετοχων της Ευρωπαϊκ:i]ςΈνωσης η μητρικfις μικτής χρηματοοικονομικfις εταιρείας συμμετοχων της Ευρωπαϊκης Ένωσης υποβάλλει γραπτό και πληρως αιτιολογημένο αi.τημα προς την αρμόδια αρχiJ για την ενοποιημένη εποmεi.α,

προκειμένου να προσαρμόσει στα πρόσφατα δεδομένα την απόφαση για την

εφαρμογfι της παραγρόφου 3 του άρθρου 62.» Στην τελευταία περίmωση, η προσαρμογiι στα πρόσφατα δεδομένα ·μπορεί να

αντιμετωπi.ζεται σε διμερη βόση μεταξύ της αρμόδιας αρχiJς για την ενοποιημένη εποmεία και της αιτούσας αρμόδιας αρχιlς.»

Αρθρο 45 Λοιπό θέματα που υπόκεινται σε διαβούλευσημεταξύ των αρμόδιων αρχων των κρατων-μελων

1. Στην περίmωση που η Τράπεζα της Ελλάδος πρόκειται να λάβει απόφαση σημαντικη σε σχέση με την άσκηση των εποmικων καθηκόντων των αρμόδιων αρχων άλλων κρατων-μελων, διαβουλεόεται προηγουμένως μαζi. τους, εφόσον η

απόφαση της αυτη αφορό:

α) μεταβολές στη μετοχικfι, οργανωτικi] η διοικητικfι διάρθρωση των πιστωτικων ιδρυμότων ενός ομίλου που απαιτούν την έγκριση η την παροχη άδειας από τις

άλλες αρμόδιες αρχές,

β) σημαντικές Κυρ<:bσεις η έκτακτα μέτρα που προτi.θεται να λάβει η Τράπεζα της Ελλόδος, σόμφωνα με τον παρόντα νόμο, περιλαμβανομένης της επιβολης πρόσθετης κεφαλαιακfις απαίτησης βάσει της παραγράφου 11211 του άρθρου 62 του παρόντος νόμου, καθως και της επιβολης οποιουδηποτε ορίου όσον αφορά τη

χρηση της εξελιγμένης μεθοδολογi.ας για τον υπολογισμό των κεφαλαιακων

απαιτήσεων για το λειτουργικό κίνδυνο, βόσει των ισχυουσών σχετικων αποφόσεων της τράπεζας της Ελλάδος.

2. Ειδικότερα, για τη ληψη αποφόσεων που εμπi.mουν στην ανωτέρω περi.mωση υπό στοιχείο β' της παραγρόφου 1 του παρόντος άρθρου, πρέπει να ζητείται πάντοτε η γvωμη της αρμόδιας για την εποmεία σε ενοποιημένη βάση αρχης. Η Τράπεζα της Ελλόδος δύναται ωστόσο να λάβει τις πιο πάνω αποφάσεις χωρiς να

προβεi στη διαβούλευση της παραγράφου 1 του παρόντος όρθρου, σε επεi.γουσες περυπ<i>οεις η στις περυπώσεις κατά τις οποiες η εν λόγω διαδικασi.α θα μπορούσε να θέσει σε κi.νδυνο την αποτελεσματικότητα των εν λόγω αποφόσεων. Στην

περίrnωση αυτη η Τράπεζα της Ελλόδος ενημερci>νει πάραυτα τις άλλες αρμόδιες αρχές.

Άρθρο 46

79

Γ ραπrές συμφωνίες- Εκχ6ψηση εποmικής αρμοδιότητας

1. Προκειμένου να διευκολυνθεi. και να καταστεi. αποτελεσματική η εποmεία που ασκεi., η Τρaπεζα της Ελλaδος, δυνaμει των διατaξεων του παρόντος νόμου,

συνamει έγγραφες συμφωνίες με τις αρμόδιες αρχές των ά.λλων κρατων-μελων για θέματα συντονισμού και συνεργασi.ας. Βaσει των συμφωνιων αυτων μπορούν να

ανατεθούν πρόσθετα καθηκοντα στην Τ ρclπεζα της Ελλaδος η σε clλλες αρμόδιες

αρχές που εi.ναι επιφορτισμένες με την aσκηση εποmεi.ας σε ενοποιημένη βaση και

να προσδιοριστοuν διαδικασίες για τη λήψη αποφάσεων και την εν γένει μεταξύ τους συνεργασία.

2. Η Τ ρclπεζα της Ελλaδος, η η Επιτροπή Κεφαλαιαγορaς, δύνανται υπό την ιδιότητα της αρμόδιας αρχης για τη χορηγηση άδειας λειτουργίας σε θυγατρική

επιχείρηση πιστωτικού ιδρuματος, να εκχωρούν, με διμερη συμφωνi.α, την

εποmική τους αρμοδιότητα στις αρμόδιες αρχές clλλου κρaτους-μέλους που χορηγησαν την άδεια λειτουργίας και εποmεόουν το μητρικό πιστωτικό i.δρυμα με σκοπό οι τελευταίες αρχές να αναλάβουν την εποmεία της θυγατρικης, σUμφωνα με τις σχετικές διατaξεις της κοινοτικης νομοθεσίας. Με ανclλογη διμερή συμφωνi.α, η τ ρclπεζα της Ελλάδος ως αρμόδια αρχη μητρικού πιστωτικού ιδρuματος, δύναται να αναλαμβάνει τη με βaση τον παρόντα νόμο εποmεία

θυγατρικης του εmχείρησης.

«Τυχόν εκχωρηση εποmικης αρμοδιότητας της Τράπεζας της Ελλaδος πρέπει να

εi.ναι σύμφωνη με το aρθρο 28 του Κανονισμού aριθμ. 1093/2010.»

3. Η Τράπεζα της Ελλaδος ως αρμόδια αρχή για την εποmεiα των mστωτικων ιδρυμCπων στην Ελλάδα δύναται, κατόmν συμφωνi.ας με τις λοιπές αρμόδιες αρχές, άλλων χωρων να παρεκκλίνει από τα κριτi]ρια που αναφέρονται στα

εδaφια α' και β' της παραγρaφου 2 του άρθρου 34 του παρόντος νόμου, εάν η εφαρμογή τους αντενδείκνυται, λαμβaνοντας υπόψη το μέγεθος των πιστωτικων

ιδρυμCπων και τη σχετική σπουδαιότητα των δραστηριοτiJτων τους στις διάφορες χωρες, και να αναθέσει σε cΙλλη αρμόδια αρχrl ή να αναλάβει από cΙλλη αρμόδια

αρχη την άσκηση της εποmείας σε ενοποιημένη βaση. «Στις περιmc.Οσεις αυτές, προτού ληφθεί τέτοια απόφαση, παρέχεται στο

εγκατεστημένο στην Ε.Ε. μητρικό πιστωτικό ίδρυμα η στην εγκατεστημένη στην

Ε.Ε. μητρικη χρηματοδοτικi] εταιρεία συμμετοχων η στην εγκατεστημένη στην Ε.Ε. μητρική μικτη χρηματοοικονομική εταιρεία συμμετοχων ή στο mστωτικό i.δρυμα

με το μεγαλύτερο ισολογισμό η δυνατότητα να εκφέρει γνc.Ομη σχετικa με την

απόφαση αυτi].»

«4. Η Τρclπεζα της Ελλάδος κοινοποιεί τις συμφωνίες που υπάγονται στις

διατaξεις των παραγρaφων 2 και 3 του παρόντος aρθρου στην Ευρωπαϊκη Εmτροπή και στην Ευρωπαϊκη Αρχη τ ραπεζων .>>

Άρθρο47 Συνεργασία με τις Crλλες εποπτικές αρχές

«1. Όταν πιστωτικό ίδρυμα, χρηματοδοτική εταιρεία συμμετοχων, μικτiJ εταιρεία συμμετοχων ή μικτiJ χρηματοοικονομικη εταιρεi.α συμμετοχων ελέγχει μi.α η περισσότερες θυγατρικές επιχειρησεις που εi.ναι ασφαλιστικές εταιρείες η

εmχειρησεις παροχης επενδυτικων υηηρεσιων ή άλλου εi.δους επιχειρησεις

80

υποκείμενες σε καθεστcbς παροχής άδειας, η Τ ρanεζα της Ελλάδος, η Επιτροπή

Κεφαλαιαγοράς και οι αρχές που, κι:πά περimωΘη, εκάστοτε ασκοΌν την εποπτεία των 'λοιπcbv-προαναφερόμενων επιχειρησεων, συνεργάζονται στενά. Στο πλαίσι'0

των αρμοδιοτi)των τους, οι αρχές αυτές · κοινοποιούν αμοιβαία όλα τα

πληροφόριακά στοιχέία ·που μπορούν' να διευκολύν0bν την εκπλιlρωση της αποστολης τους και να έξασφαλίσουν τον έλεγχο της δραστηριότητας και της χρηματοοικονομικi)ς κατάστασης του συνόλου των εmχειρησεων που ευρίσκονται υπό την εποmεία τους.»

2. Για την αποτελεσματική άσκηση της εποmεi.ας σε ενοποιημένη βάση όσον αφορά ιδίως την κεφαλαιακi) επάρκεια τραπεζικcbν ομίλων στους οποίους

περιλαμβάνεται και επιχείρηση παροχής επενδυτικών υπηρεσιcbν, η Τράπεζα της

Ελλάδος ·και η Επιτροnή Κεφαλαιαγοράς προβλέπουν σε .Πρωτόκολλο

Συνεργασίας; που θα καταρτιστεί μέχρι 31.10.2007: α) τις διαδικασίες με τις οποίες θα διασφαλίζεται η προηyοΌμενη ενημέρωση και.η εν γένει ανταλλαγi) πληροφc:ψιcbν μεταξu των ανωτέρω αρχών, με σκοπό την1κατά το δυνατόν, αποφυγi) επικαλύψεων και τη μείωση του διοικητικοΌ κόστους, επί θεμάτων που αφοροΌν: i) μεταβολές στη μετοχικi), οργανωτικi) η διοικητικi] διάρθρωση των εποmευόμενων εmχειρησεων,

ii) σημαντικές κυρώσεις η έκτακτα μέτρα που κάθε αρχή προτίθεται να λάβει, στο πλαίσιο των αρμοδιοτi]των που προβλέπονται από την ισχΌουσα νομοθεσία,

β) τη .συμμετοχή της κάθε αρχής σε επιτόπιους ελέγχους που διενεργεί άλλη αρχή στο πλαίσιο των αρμοδιοτi)των που προβλέπονται από την ισχόουσα νομοθεσία και

γ) τα της ανάθεσης αρμοδιοτi]των από τη μiα αρχή στην όλλη, στο πλαίσιο της

εκάστοτε ισχΌουσας νομοθεσίας. 3. Αντίστοιχα Πρωτόκολλα Συνεργασίας μπορεi να καταρτισθοΌν και μεταξΌ της Τράπεζας της Ελλάδος και της Επιτροnής Εποπτεiας Ιδιωτικής Ασφάλισης η

τηςτελευταίας με την Επιτροnή Κεφαλαιαγοράς η μεταξΌ και των τριών αυτcbν

αρμόδιων αρχcbν, με περιεχόμενο ανάλογο αυτοΌ που αναφέρεται στην παράγραφο 2 του παρόντος άρθρου.

Αρθρο48

Επιτόπιος έλεγχος - Επαληθευση πληροφοριcbν

1.«1. α) Όταν, στο πλαίσιο του παρόντος νόμου και των σχετικών διατάξεων της κοινοτικi]ς νομοθεσίας, οι αρμόδιες αρχές άλλου κράτους-μέλους επιθυμοuν να επαληθεΌσουν πληροφορίες σχετικά με πιστωτικό ίδρυμα, χρηματοδοτικό ίδρυμα,

χρηματοδοτικi] εταιρεία συμμετοχcbν, επιχείρηση παροχής επικουρικών

υπηρεσιcbν, μικτi] εταιρεία συμμετοχcbν, μικτές χρηματοοικονορικές εταιρείες συμμετοχcbν και θυγατρικές τους η θυγατρικές που αναφέρονται στην παράγραφο

2 του άρθρου 39 του παρόντος νόμου που είναι εγκατεστημένες στην Ελλάδα, η Τράπεζα της Ελλάδος οφείλει να ανταποκριθεί στο αi.τημα των εν λόγω αρχcbν είτε

διενεργcbντας η iδια το σχετικό έλεγχο είτε επιτρέποντας στις αρμόδιες αρχές που υπέβαλαν την αίτηση να τον διενεργi)σουν οι ίδιες η εξουσιοδοτηρένος από αυτές εμπειρογνcbμονας η ελεγκτi)ς.» Οι αρμόδιες αρχές που έχουν υποβάλει το αίτημα, μποροΌν, εφόσον το επιθυροΌν,

να συμμετάσχουν στον έλεγχο, στις περιmcbσεις που δεν τον πραγματοποιούν οι

ίδιες.

81

β) Η ανωτέρω διαδικασία μnορεi. να ακολουθηθεί και από την Τράπεζα της

Ελλaδος για την κατ' αντιστοιχία επαλήθευση εκ μέρους της nληροφοριd>ν που αφοροΌν τις πιο πάνω επιχειρ!)σεις που ~ίyαι εγκατεστημένες σε όλλα κράτη-μέλη.

2. Η Τράπεζα της Ελλάδος μπορεi. επίσης να διενεργεί: α) την επιτόπια επαλήθευση των nληροφοριακων στοιχείων που παρέχουν οι μεικτές εταιρεi.ες συμμετοχων και οι θυγατρικές τους. Α ν η μικτή εταιρεία

συμμετοχων η μία anό ιις θυγaτρtι<ές της: i) εi.ναι ασφαλιστική επιχεi.ρηση, μπορεί επίσης να χρησιμοποιηθεί η διαδικασία της παραγράφου 1 του άρθρου 47 του παρόντος νόμου, ii) βρίσκεται σε όλλο κράτος-μέλος, η επιτόπια επαληθευση των nληροφοριακων στοιχείων γίνεται με τη διαδικασία της παραγράφου 1 του παρόντος άρθρου. β) στο πλαίσιο των προβλεπομενων στο άρθρο 47 του παροντος νόμου, τον επιτόπιο έλεγχο των θυγατρικων εmχειρ!)σεων των πιστωτικων ιδρυμάτων που υποκεινται στην εποmεία της σε ενοποιημένη βάση, σύμφωνα με τον παροντα

νόμο, για τη διασφόλιση της αποτελεσματικοτητας της εποmεi.ας αυτής.

Αρθρο49 Συνεργασία με τις εποmικές αρχές τρίτων χωρων

«1. Σε περirnωση πιστωτικοΌ ιδρΌματος που έχει λάβει άδεια λειτουργίας στην Ελλάδα, η μητρική επιχείρηση του οποi.ου είναι πιστωτικό ίδρυμα η

χρηματοδοτική εταιρεία συμμετοχων η μικτή χρηματοοικονομική εταιρεία συμμετοχων, η έδρα της οποίας βρίσκεται σε τρi.τη χ<bρα και δεν υπόκειται σε

εποmεiα σε ενοποιημένη βάση σΌμφωνα με τις διατάξεις του παρόντος νόμου, η Τράπεζα της Ελλάδος ελέγχει εάν το πιστωτικό ίδρυμα υπόκειται σε εποmεiα σε

ενοποιημένη βaση από αρμόδιες αρχές τρίτης χωρας και αν η εποmεi.α αυτή εi.ναι τουλάχιστον ισοδΌναμη και υπόκειται στις αρχές που καθορi.ζονται με βaση τον παροντα νομο.»

Ο σχετικος έλεγχος πραγματοποιεi.ται απο την Τρόπεζα της Ελλάδος, κατοπιν

αιτήματος της μητρικής επιχεi.ρησης του εν λογω ομi.λου ή μιας απο τις επιχειρησεις που ανήκουν σε αυτον και αποτελοuν ρυθμιζομενες επιχειρησεις κατa την έννοια της παρ. 4 του άρθρου 2 του ν. 3455/2006 (ΦΕΚ 84 Α'), με άδεια λειτουργίας σε κράτος- μέλος της Ε.Ε., η με δική της πρωτοβουλi.α. «Η Τράπεζα της Ελλάδος διαβουλεύεται με τις άλλες εμπλεκομενες αρμοδιες αρχές και την Ευρωπαϊκij ΕπιτροπiJ, της οπαίας τις γενικές εκτιμησεις λαμβcΙνει υποψη.»

2. Ελλείψει ισοδΌναμης, κατά τα ανωτέρω, εποmείας, η Τράπεζα της Ελλάδος δΌναται να εφαρμοζει, κατ' αναλογία, στο mστωτικο ίδρυμα τις διατάξεις του παροντος νόμου η άλλες κατάλληλες εποmικές τεχνικές που, Όστερα απο

διαβούλευση με τις άλλες εμπλεκόμενες αρμοδιες αρχές, κρίνει οτι επιτυγχάνουν

τους στοχους της εποmείας πιστωτικων ιδρυμάτων σε ενοποιημένη βάση. «Η Τράπεζα της Ελλάδος μπορεί ιδίως να ζητά τη δημιουργία χρηματοδοτικi}ς

εταιρείας συμμετοχων η μικτής χρηματοοικονομικής εταιρείας συμμετοχων που να έχει την έδρα της σε κράτος-μέλος της Ε.Ε. και να εφαρμοζει τις διατάξεις για την εποmεία σε ενοποιημένη βάση επί της ενοποιημένης οικονομικής κατάστασης

της εν λογω χρηματοδοτικi}ς εταιρείας συμμετοχων η μικτής χρηματοοικονομικής

εταιρείας συμμετοχων.» «3. Οι εποmικές τεχνικές που εφαρμοζονται δυνάμει του παροντος άρθρου

κοινοποιοΌνται στις άλλες εμπλεκομενες Αρμοδιες Αρχές, στην Ευρωπαϊκή AρxiJ

Τραπεζων και στην Ευρωπαϊκη ΕπιτροπiJ.»

82

'ΚΕΦΑ:Λ:ΑΙΟ Θ'

ΔΗΜΟΣΙΟΠΟΙΗΣΗ ΠΛΗΡΟΦΟΡΙΩΝ ΑΠΟ ΤΗΝ ΤΡΑΠΕΖΑ ΤΗΣ ΕΛΛΑΔΟΣ

Αρθρο 50

Η Τρό:πεζα της Ελλό:δος δημοσιοποιεί/ κατ' αντιστοιχία με τα ισχΌοντα και για τις

αρμόδιες αρχές των Ciλλων κραιών-μελιi:>ν, τις πληροφορίες που εmτρέπουν

αξιόmστες ·συγκρi.σεις ως προς τον τρόπο εφαρμογής εκ μέρους τους των

διατάξεων της Οδηγίας 2006 Ι 48 Ι ΕΚ, περιλαμβανομένου του τρόπου εφαρμογής των μεθοδολογιων που προβλέπονται σε αυτi]ν και ειδικότερα:

α) τις γενικi]ς ισχύος αποφό:σεις, εγκυκλίους και διευκρινιστικό: έγγραφα που εκδίδει στο πλαίσιο του παρόντος νόμου ι β) τον τρόπο ό:σκησης των παρεχόμενων δυνατοτi]των και διακριτικων ευχερειών,

γ) τα γενικό: κριτi]ρια και τις μεθοδολογίες που θεσπίζει για την εξέταση . και την αξιολόγηση που αναφέρεται στην παρό:γραφο 5 του άρθρου 25 του παρόντος νόμου,

δ) με την επιφύλαξη των διατάξεων του άρθρου 60 του παρόντος νόμου1 τα βασικά στατιστικά στοιχεία/ σε συγκεντρωτική μορφή, που αφορούν την εφαρμογή του

εποmικού nλαισiου που θεσπίζεται δυνό:μει του παρόντος νόμου,

ε) τη διαδικασiα αναγνιi:>ρισης και κατό:λογο των επιλέξιμων εξωτερικων

οργανισμων mστοληmικής αξιολόγησης. στ) την ειδικi] μέθοδο χειρισμού τιτλοnοιήσεων ανακυκλούμενων πιστώσεων με ρύθμιση πρόωρης εξόφλησης, η οποία μπορεί να ενεργοποιείται, σύμφωνα με τα

οριζόμενα στις αποφάσεις της Τράπεζας της Ελλό:δος περί υπολογισμού Σταθμισμένων Ανοιγμάτων για Θέσεις σε Τιτλοποiηση, καθως και τις απόψεις που διατυπιi:>θηκαν από τις αρμόδιες αρχές των ό:λλων κρατων - μελιi:>ν κατά την

απαιτούμενη προηγούμενη διαβούλευση με την Τράπεζα της Ελλάδος.

Οι εν λόγω πληροφορίες δημοσιοποιούνται με ομοιόμορφο τρόπο, επικαιροποιούνται τακτικά και είναι διαθέσιμες στην ιστοσελi.δα της Τράπεζας της Ελλάδος.

***Το παρόν Κεφό:λαιο (cφθρα 51-59) ΚΑΤΑΡΓΉΘΗΚΕ με την παράγραφο 2 άρθρο30

Ν.4021/2011, ΦΕΚ Α 218/3.10.2011, με την οποία ορίζεται επακριβώς ότι: 11 Από τη

δημοσίευση του παρόντος νόμου καταργούνται οι παρακάτω διατάξεις του ν. 360112007 και οποιαδήποτε υφιστάμενη αναφορά σε αυτές νοείται στο εξής ως αναφορά στις αντίστοιχες διατό:ξεις του παρόντος Κεφαλαi.ου:α) οι παράγραφοι 19 και 20 του άρθρου 2, β) η παρό:γραφος 5 του ό:ρθρου 4, γ) το Κεφό:λαιο Ι' (άρθρα 51-59).

ΚΕΦΑΛΑΙΟΙ ΕΙΔΙΚΕΣ ΡΥΘΜΙΣΕΙΣ ΓΙΑ ΤΑ ΙΔΡΥΜΑΤ Α ΗΛΕΚΤΡΟΝΙΚΟΥ ΧΡΗΜΑ ΤΟΣ

Αρθρο 51 Γενικές διατάξεις

1. Δεν επιτρέπεται η έκδοση ηλεκτρονικού χρi]ματος κατόπιν είσπραξης

χρηματικού ποσ0ύ μικρότερου από την εκδοθείσα νομισματική αξία. 2. Το ανωτατο όριο αποθήκευσης 'νομισμcrrικης αξίας ανό: ηλεκτρονικό υπόθεμα που εκδίδεται από ίδρυμα ηλεκτρονικού χρήματος και τiθεται στη διάθεση των κομιστων για τη διενέργεια πληρωμων δεν μπορεi. να υπερβαίνει τα πεντακόσια

83

(500) ευρω. Η ΤρcΙπεζα της Ελλάδος δύναται να αναπροσαρμόζει με απόφαση της το όριο αυτό.

3. Τα εισπραττόμενα από τα ιδρύματα ηλεκτρονικού χρijματος ποσά πρέπει να ανταλλaσσονται αμέσως με ηλεκτρονικό χρημα. Η εi.σπραξη χρηματικων ποσων

κατa τον τρόπο αυτόν δεν συνιστa αποδοχfι καταθέσεων η Crλλων επιστρεmέων κεφαλαiων. *** Το παρόν Κεφόλαιο (aρθρα 51-59) ΚΑΤΑΡΓΉΘΗΚΕ με την παρaγραφο 2 άρθρο 30 Ν.4021/2011, ΦΕΚ Α 218/3.10.2011, με την οποi.α ορίζεται επακριβως ότι:

" Από τη δημοσίευση του παρόντος νόμου καταργούνται οι παρακCrτω διατόξεις του ν. 3601 Ι 2007 και οποιαδηποτε υφιστάμενη αναφορά σε αυτές νοεi.ται στο εξiις ως αναφορa στις αντίστοιχες ~· διατόξεις του παρόντος Κεφαλαίου:α) οι παράγραφοι 19 και 20 του άρθρου 2,β) η παρaγραφος 5 του άρθρου 4, γ) το Κεφόλαιο Ι' (άρθρα 51-59).

Αρθρο 52 Δυνατότητα εξαργύρωσης

1. ο κομιστψ; ηλεκτρονικού χρηματος δικαιούται, κατa τη διάρκεια της ισχύος του ηλεκτρονικοΌ χρηματος, να ζητησει από τον εκδότη την εξαργύρωση του στην

ονομαστικfι αξiα του σε κέρματα και χαρτονομiσματα η με μεταφορa σε τραπεζικό λογαριασμό χωρίς όλλη επιβaρυνση εκτός από την απολuτως αναγκαi.α για την

εκτέλεση της συγκεκριμένης πράξης. 2. Η σύμβαση μεταξύ του εκδότη και του κομιστη ορίζει σαφως τους όρους εξαργύρωσης, συμπεριλαμβανομένου του ελάχιστου ορi.ου εξαργύρωσης, το οποi.ο δεν μπορεί να υπερβαi.νει τα δέκα (10) ευρω.

*** Το παρόν Κεφόλαιο (cφθρα 51-59) ΚΑΤΑΡΓΉΘΗΚΕ με την παρόγραφο 2 aρθρο 30Ν.4021/2011, ΦΕΚ Α 218/3.10.2011, με την οποi.α ορi.ζεται επακριβc.Ος ότι:"

Από τη δημοσίευση του παρόντος νόμου καταργοΌνται οι παρακCrτω διατάξεις του

ν. 3601/2007 και οποιαδηποτε υφιστάμενη αναφορά σε αυτές νοεi.ται στο εξiις ως αναφορa στις αντi.στοιχες διατάξεις του παρόντος Κεφαλαi.ου:α) οι παράγραφοι 19 και 20 του άρθρου 2, β) η παρaγραφος 5 του όρθρου 4, γ) το Κεφόλαιο Ι' (όρθρα 51-59).

Άρθρο 53 Όροι και προϋποθέσεις iδρυσης και λειτουργίας ιδρυμCrτων ηλεκτρονικού χρηματος

1. Τα ιδρΌματα ηλεκτρονικοΌ χρηματος επιτρέπεται να ιδρύονται και να

λειτουργούν μόνο με τη μορφη ανωνυμης εταιρεiας. 2. Για τη χορηγηση από την Τράπεζα της Ελλάδος όδειας λειτουργίας ιδρΌματος ηλεκτρονικού χρηματος απαιτεiται η συγκέντρωση αρχικού κεφαλαiου

τουλόχιστον τριων εκατομμυρi.ων (3.000.000) ευ ρω. Α ν το αρχικό κεφόλαιο δεν καταβληθεi ολοσχερως σε μετρητά, εφαρμόζεται αναλόγως η παρaγραφος 6 του όρθρου5. 3. Το Όψος των ιδi.ων κεφαλαiων ιδρΌματος ηλεκτρονικοΌ χρηματος πρέπει, καθ' όλη τη διaρκεια λειτουργίας του, να μην εiναι κατωτερο του εκόστοτε

απαιτοuμενου ελόχιστου αρχικού κεφαλαiου. 4. Με την επιφΌλαξη του ελόχιστου ορίου της παραγράφου 3 του παρόντος όρθρου:

84

α) -τα i.δια κεφάλαια του ιδρΌματος ηλεκτρονικού χρiJματος πρέπει, ανό: πό:σα στιΥJUi, να μην υπολεtποv;ται του μεγαλΌτερου από τα ακόλουθα ποσό, που

αντιστοιχούν .σε ποσοστ:ό 2% · επi.: αα) του τρέχοντος υπολοtπου η

-ββ) 'tου μέσου υπολοi,που των προηγοΌμενων έξι (6) μηνων του συνόλου των χρηματοοικονομικων υποχρεωσεων που απορρέουν . από το }Ul - αποδ)οθέν

υπόλοιπο του ηλεκτρονικοΌ χρiJματος που το i.δρυμα ηλε:κτρονικοΌ χρi]ματος-έχει

εκδώσει,

β) τα i.δια κεφαλαια ενός ιδρΌματος ηλεκτρονικοι) χρηματος που δεν έχει συμπληρώσει έξι (6) μtlvες λειτουργiας, συμπεριλαμβανωμένης της ημέρας: έναρξης λειτουργi.ας του, πρέπει να }Ulν υπολείπονται του ·μεγαΧΌτερου .. από τα ακόλουθα

ο ο I 20/ I ποσα, πουιαντιστοιχουν σε ποσοστο . ιο επι:

αα) του:εκό:στοτετρέχαντος υπολοtπου η

ββ) του προβλεπόμενου για έξι (6) μtlνες υπολοi.που από την ημερομηνi.α έναρξης λειτουργi.ας, συνυπολογιζομένου και του εκό:στοτε υφιστό:μενου υπολοίπου, μέχρι τη συμπλήρωση του εξαμήνου του συνόλου των χρηματοοικονομικών

υποχρεώσεων του ιδρΌματος η:λeκτρονικοΌ χρήματος από το JllΊ ·αποδοθέν υπόλοιπο του ηλεκτρονικοΌ χρiJματος που θα έχει εκδώσει. Η εκτίμηση για το προβλεπόμενο για . έξι (6) μήνες · ποσό, που αναφέρεται στην

περίπτωση (ββ) της υποπαραγρό:φου β' της παροΌσcίςπαραγρόφου, τεκ}Ulριώνεται από το πρόγραμμα επιχειρηματικiJς δραστηριότητας του ιδρΌματος ηλεκτρονικοι) χρiJματος, με την επιφΌλαξη προσαρμογών του Όστερα από απαi.τηcτη της Τ ρό:πεζας της Ελλό:δος.

5. Τα ελaχιστα όρια των παραγρόφων 2 και 4 του παρόντος ό:ρ.θρου μποροΌν να αναπροσαρμόζονται με απόφαση της Τρό:πεζας της Ελλaδος. Σε κaθε περίπτωση, το ελόχιστο όριο του αρχικοι) κεφαλαi.ου δεν μπορεί να είναι μικρότερο του ενός

εκατομμυρίου (1.000.000) ευρώ. *** Το παρόν Κεφάλαιο (όρθρα 51-59) ΚΑΤΑΡΓΉΘΗΚΕ με την παρό:γραφο 2 όρθρο 30 Ν.4021/2011, ΦΕΚ Α 218/3.10.2011, με την οποία ορi.ζεται επακριβώς ότι: " Από τη δημοσi.ευση του παρόντος νόμου καταργοΌνται οι παρακότω διατό:ξεις του ν. 3601/2007 και οποιαδiJποτε υφιστό:μενη αναφορa σε αυτές νοεi.ται στο εξης ως αναφορό στις αντίστοιχες διατό:ξεις -του παρόντος .Κεφαλαi.ου:α) οι· παρόγραφοι 19 και20 του όρθρου 2, β) η παρayραφος 5 του όρθρου 4, γ) το Κεφόλαιο Ι' (cφθρα 51-59).

Άρθρο 54 Πρόσθετες δραστηριότητες - Περιορισμοί στις δραστηριότητες ιδρυμότων ηλεκτρονικοι) χρηματος

1. Οι δραστηριότητες των ιδρυμό:των ηλεκτρονικού χρiJματος επιτρέπεται να περιλαμβό:νουν εκτός από την έκδοση ηλεκτρονικού χρiJματος μόνον τα

ακόλουθα:

α) παροχη υπηρεσιών, χρηματοmστωτικών και JllΊ, οι οποίες συνδέονται στενό με

την έκδοση ηλεκτρονικοΌ χρiJματος, όπως η διαχείριση ηλεκτρονικοΌ χρηματος,

με τη διενέργεια λειτουργικών και όλλων βοηθητικών εργασιών που σχετi.ζονται

με την έκδοση του, καθώς και έκδοση και διαχεiριση άλλων μέσων Πληρωμijς, με εξαίρεση οποιαδηποτε πιστοδοτικη δραστηριότητα, και

β) αποθηκευση στοιχεi.ων στο ηλεκτρονικό υπόθεμα για λογαριασμό εmχειρήσεων

η φορέων του δημόσιου τομέα.

85

2. Απαγορεόεται στα ιδρόματα ηλεκτρονικοό χρηματος να κατέχουν οποιαδηποτε συμμετοχή σε άλλες επιχειρησεις, εκτός εav αυτές διενεργοόν λειτουργικές η άλλες

βοηθητικές εργασi.ες που σχετiζονται με το ηλεκτρονικό χρήμα, το οποi.ο εκδi.δεται ή διανέμεται από συγκεκριμένο i.δρυμα ηλεκτρονικού χρήματος. Με απόφαση της

Τρόπεζας της Ελλόδος μπορεi. να ορίζεται ότι, για την πραγματοποίηση ειδικής

συμμετοχής στο μετοχικό κεφόλαιο των επιχειρzΊσεων αυτων, απαιτεi.ται

προηγοόμενη έγκριση της. ***Το παρόν Κεφόλαιο (όρθρα 51-59) ΚΑΤΑΡΓΉΘΗΚΕ με την παρόγραφο 2 όρθρο 30 Ν.4021/2011, ΦΕΚ Α 218/3.10.2011, με την οποiα ορi.ζεται επακριβcbς ότι:" Από τη δημοσίευση του παρόντος νόμου καταργοόνται οι παρακcπω

διατόξεις του ν. 3601 Ι 2007 και οποιαδήποτε υφιστCφενη αναφορά σε αυτές νοεi.ται στο εξης ως αναφορό στις αντi.στοιχες διατaξεις του παρόντος Κεφαλαίου:α) οι

παρόγραφοι 19 και 20 του όρθρου 2,β) η παράγραφος 5 του άρθρου 4,γ) το Κεφόλαιο Ι' (όρθρα 51-59).

Άρθρο 55 Περιορισμοi. στις επενδόσεις ιδρυμάτων ηλεκτρονικοό χρήματος

1. Τα ιδρόματα ηλεκτρονικοό χρήματος επενδόουν ποσό τουλaχιστον i.σο με τις χρηματοοικονομικές υποχρεώσεις τους από το μη αποδοθέν υπόλοmο του

ηλεκτρονικοό χρήματος που έχουν εκδωσει, αποκλειστικό στα ακόλουθα στοιχεiα: α) Τα κατωτέρω αναφερόμενα στοιχεία ενεργητικοό που σταθμiζονται με

μηδενικό συντελεστή mστωτικσό κινδόνου και έχουν επαρκή ρευστότητα: αα) στοιχεία ταμείου και άλλα ισοδόναμα στοιχεία, ββ) στοιχεiα ενεργητικοό που αντmροσωπεόουν απαιτi)σεις έναντι η καλόmονται

με ρητή εγγόηση κυβερνzΊσεων και κεντρικων τραπεζων που κατατάσσονται από εξωτερικοός οργανισμοός πιστοληmικzΊς αξιολόγησης στην πρώτη βαθμi.δα πιστωτικzΊς ποιότητας, σόμφωνα με τις ισχόουσες αποφάσεις της τράπεζας της

Ελλόδος για τα "Σταθμισμένα κατa Κίνδυνο Χρηματοδοτικa Ανοίγματα, σόμφωνα με την Τυποποιημένη Προσέγγιση",

γγ) στοιχεία ενεργητικοό που αντmροσωπεί>ουν απαιτησεις έναντι της

Ευρωπαϊκής Ενωσης.

β) Καταθέσεις όψεως σε πιστωτικa ιδρόματα που κατατaσσονται από εξωτερικοός

οργανισμοός πιστοληmικzΊς αξιολόγησης στην πρωτη βαθμίδα πιστωτικής ποιότηται;ι σόμφωνα με τις ισχόουσες αποφάσεις της Τρaπεζας της Ελλaδος για τα

"Σταθμισμένα κατa Κiνδυνο Χρηματοδοτικά Α νοi.γματα, σόμφωνα με την Τυποποιημένη Προσέγγιση".

γ) Χρεωστικοός τίτλους, σόμφωνα με την παρ. 19 του άρθρου 2 του ν. 2396/1996 (ΦΕΚ 73 Α'), όπως ισχόει, οι οποίοι πρέπει: αα) να έχουν επαρκή ρευστότητα,

ββ) να μην περιλαμβavονται στα στοιχεία της παραγρaφου 1 α του παρόντος άρθρου,

γγ) να αναγνωρi.ζονται ως εγκεκριμένα στοιχεία, κατa την έννοια της παρ. 25 του άρθρου 2 του ν. 2396/1996 (ΦΕΚ 73 Α'), όπως ισχόει, και δδ) να εκδίδονται από άλλες εmχειρησειι;ι εκτός από εκεiνες οι οποίες κατέχουν

ειδική συμμετοχη στο συγκεκριμένο iδρυμα ηλεκτρονικοό χρήματος η οι οποίες

συμπεριλαμβάνονται στους ενοποιημένους λογαριασμοός αυτών των επιχειρi]σεων, σόμφωνα με την ισχόουσα νομοθεσiα.

2. Οι επενδόσεις, που αναφέρονται στις παραγρόφους lβ' και 1 γ' του παρόντος aρθρου δεν επιτρέπεται να υπερβαi.νουν το εικοσαπλόσιο των ιδiων κεφαλαίων του ιδρόματος ηλεκτρονικοό χρηματος και υπόκεινται σε περιΟρισμοός

86

-τουλάχιστον ισοδύναμόυς ,προς αυ-τούς που έχουν θεσπισrεί με τις διατάξεις των

αποφάσεων της Τράπε~ας της Ελλάδος για την εnοπτεi.α και τον fλεγχο των μεγάλωνχρηματοδοτικrον ανοιγμάτων τωv πιστωτιι<rον ιδρυμCπων. 3. Για την κάλυψη των κινδύνων αγοράς από την· έκδοση ηλεκτρονικού χρήματος και από τις επενδόσείς που αναφέρονται στην παράγραφο 1 του παρόντος άρθρου, τα ιδρόματα ηλεκτρονικού χρήματος επιτρέπεται να χρησψοποιοόν επαρκούς ρευστότητας -στοLχεία εκτός ισολογ.ισμού .που σχετίζον:rαι με επιτόκια-ή

με συναλλαγματικές ισοτιμίες . εi.τε υπό μορφή χρηματοοικονομικrον παραγrογων

διαπραγματεύσιμων σε οργανωμένη αγορά, κατά την έννοια της παρ. 14 του άρθρου 2 του ν. 2396/1996 (Φ.ΕΚ 73 Α'), όπως ισχύει, στην οποία υπόκεινται σε υriοχρεrοσεις καθημερινής τήρησης περιθωρίων, είτε υπό μορφη συμβάσεων επί

τιμrον συναλλάγματος με αρχuαΊ προθεσμία ληξεως μέχρι δεκατεσσάρων (14) ημερολογιακrον ημερrον. Η χρήση των παραγrογων μέσων του προηγοόμενου

εδαφίου επιτρέπεται υπό τον όρο ότι ο στόχος που εmδιrοκεται και που, στο μέτρο

του δυνατού, επιτυγχάνεται εi.ναι η πλήρης εξάλειψη των κινδύν.ων αγοράς.

4. Η Τράπεζα της Ελλάδος μπορεί να επιβάλλει περιΟρισμούς στους κινδύνους αγοράς που τα ιδρύματα ηλεκτρονικού χρηματος μπορούν να αναλαμβάνουν από τις επενδύσεις που πραγματοποιούν, σύμφωνα με την παρόyραφο 1 του παρόντος όρθρου.

5. Για την εφαρμογη της παραγράφου 1 του παρόντος όρθρου, τα στοιχεία του ενεργητικοό αποτιμrονται στη χαμηλότερη τιpη μεταξύ της τιμtlς κτήσης και της

τρέχο~σΕrς τιμής αγοράς.

6. Εάν η αξία του συνόλου των στοιχείων, που αναφέρονται στην παράγραφο 1 του παρόντος όρθρου, υπολειφθεί του ποσού των χρηματοοικονομικrον

υποχρεrοσεων από το μη αποδοθέν υπόλοιπο του εκδοθέντος ηλεκτρονικού

χρήματος, η Τράπεζα της Ελλόδος εξασφαλίζει ότι το ίSρυμα ηλεκτρονικού χρi)ματος θα λάβει τα κατάλληλα μέτρα για την άμεση αποκατόσταση της

απαιτούμενης σχέσης μεταξύ των μεγεθrον αυτrον. Για το σκοπΘ αυτόν, και μόνο προσωρινό, η Τράπεζα της Ελλόδος μπορεί να επιτρέψει στο ίδρυμα ηλεκτρονικού

χρήματος να καλύψει τις χρηματοοικονομικές υποχρεrοσεις του, από το μη αποδοθέν υπόλοιπο του ηλεκτρονικο-ύ χρi)ματος που έχει εκδrοσει, με άλλα

στοιχεiα εκτός από εκείνα που αναφέρονται στην παρόγραφο 1 του παρόντος όρθρου, μέχρι ποσού που δεν υπερβαίνει το χαμηλότερο από τα ακόλουθα ποσό: α) ποσό i.σο με το 5% των προαναφερθεισων χρηματοοικονομικrον υποχρεcbσεων, η β) το ποσό των ιδίων κεφαλαίων του.

*** Το παρόν Κεφάλαιο (άρθρα 51-59) ΚΑΤΑΡΓΗΘΗΚΕ με την παράγραφο 2 άρθρο 30 Ν.4021/2011, ΦΕΚ Α 218/3.10.2011, με την οποία ορi.ζεται επακριβrος ότι: 11 Από τη δημοσίευση του παρόντος νόμου καταργοόνται οι παρακάτω διατaξεις του ν.

3601/2007 ·και οποιαδήποτε υφιστCrμενη αναφορa σε αυτές νοείται στο εξής ως αναφορό στις αντi.στοιχες διατάξεις του παρόντος Κεφαλαίου:α) οι παράγραφοι 19 και 20 του aρθρου 2, β) η παράγραφος 5 του όρθρου 4, γ) το Κεφάλαιο Ι' (άρθρα 51-59).

:Αρθρο 56 Κανόνες εσωτερι.ι<ης διαχείρισης των ιδρυμάτων ηλεκτρονικού χρi)ματος

Τα ιδρύματα ηλεκτρονικού χρήματος υποχρεούνται να έχουν χρηστή και συνετή

διαχείριση, καλη διοικητι.ιαi οργόνωση, πρόσφορες λογιστικές διαδικασίες καιεπαρκεi.ς μηχανισμούς εσωτερικού ελέγχου, που να ανταποκρi.νονται στους χρηματοοικονομυ<ούς και μη χρηματοου<ονομικούς κινδύνους στους οποίους

87

είναι εκτεθειμένα, συμπεριλαμβανομένων του λειτουργικοu κινδuνου, και των

κινδuνων που συνδέονται με τη συνεργασία με οποιαδήποτε επιχεiρηση που διενεργεi. λειτουργικές ή άλλες βοηθητικές εργασίες σχετιζόμενες με τις επιχειρηματικές τους δραστηριότητες.

*** Το παρόν ΚεφC:ιλαιο (cφθρα 51-59) ΚΑΤΑΡΓΉΘΗΚΕ με την παρaγραφο 2 aρθρο 30

Ν.4021/2011, ΦΕΚ Α 218/3.10.2011, με την οποία ορίζεται επακριβως ότι:" Από τη δημοσίευση του παρόντος νόμου καταργοuνται οι παρακάτω διατaξεις του ν.

3601/2007 και οποιαδήποτε υφιστάμενη αναφορa σε αυτές νοείται στο εξής ως αναφορa στις αντίστοιχες διατaξεις του παρόντος Κεφαλαίου:α) οι παρaγραφοι 19 και 20 του aρθρου 2,β) η παρό:γραφος 5 του aρθρου 4, γ) το Κεφαλαιο Ι' (aρθρα 51-59).

Αρθρο 57 Εποmεία της τήρησης των υποχρεcbσεων που επιβάλλονται στα ιδρuματα ηλεκτρονικοu χρήματος

Η τήρηση των υποχρεωσεων του aρθρου 56 του παρόντος νόμου και των εν γένει απαιτήσεων και περιορισμων που καθορίζονται σε σχέση με τη δραστηριότητα των

ιδρυμaτων ηλεκτρονικοu χρήματος αποτελεί αντικείμενο εποmείας και ελέγχου

από την Τ ρanεζα της Ελλaδος, με αποφaσεις της οποiας μποροuν να καθορίζονται

τα στοιχεία και οι πληροφορίες που υποχρεοuνται οποτεδήποτε να της παρέχουν τα

ιδρuματα ηλεκτρονικοό χρήματος, καθcbς και οι λεmομέρειες και η διαδικασία

εξακρiβωσης της τήρησης των απαιτήσεων και των σχετικων περιορισμων. ***Το παρόν ΚεφC:ιλαιο (cφθρα 51-59) ΚΑΤΑΡΓΉΘΗΚΕ με την παρaγραφο 2 όρθρο 30 Ν.4021/2011, ΦΕΚ Α 218/3.10.2011, με την οποία ορίζεται επακριβcbς ότι:" Από τη δημοσίευση του παρόντος νόμου καταργοόνται οι παρακάτω

διατaξεις του ν. 3601/2007 και οποιαδήποτε υφιστάμενη αναφορά σε αυτές νοείται στο εξής ως αναφορά στις αντίστοιχες διατaξεις του παρόντος Κεφαλαίου:α) οι

παράγραφοι 19 και 20 του άρθρου 2, β) η παράγραφος 5 του άρθρου 4,γ) το ΚεφC:ιλαιο Ι' ( aρθρα 51-59).

Άρθρο 58 Εξαιρέσεις

1. Με την επιφuλαξη της διάταξης της παραγράφου 21 του aρθρου 55 του Καταστατικοό της, η Τ ρanεζα της Ελλάδος μπορεί να εξαιρεί ιδρuματα ηλεκτρονικοu χρήματος από την εφαρμογή διατaξεων του παρόντος νόμου, εφόσον πληροόται τουλόχιστον ένα από τα ακόλουθα κριτήρια:

α) Η δραστηριότητα έκδοσης ηλεκτρονικοu χρήματος οδηγεί στην ανάληψη από τον εκδότη συνολικοu ποσοu χρηματοοικονομικων υποχρεωσεων από το μη

αποδοθέν υπόλοιπο του ηλεκτρονικοu χρήματος, το οποiο δεν υπερβαi.νει κατά κανόνα τα τρία εκατομμuρια (3.000.000) ευρω, και ουδέποτε τα τέσσερα

εκατομμuρια (4.000.000) ευρω. β) Το ηλεκτρονικό χρήμα που εκδίδεται από το ίδρυμα γtνεται δεκτό ως μέσο πληρωμής μόνο από συνδεδεμένες επιχειρήσεις, κατa την έννοια της παρ. 5 του άρθρου 42ε του κ.ν. 2190/1920, όπως ισχόει, οι οποίες διενεργοuν λειτουργικές ή άλλες βοηθητικές εργασίες σχετικές με αυτό το ηλεκτρονικό χρήμα. γ) Το ηλεκτρονικό χρήμα που εκδίδεται από το i.δρυμα γίνεται δεκτό ως μέσο

πληρωμής μόνο από περιορισμένο αριθμό επιχειρήσεων, οι οποίες μποροuν να

διακριθοόν σαφως λόγω: αα) της εγκατaστασης τους σε περιορισμένη περιοχή, ή

88

ββ) ·των στενών οικονομικών ή επιχειρηματικών τους σχέσεων με το ίδρυμα ηλεκτρονικού χρήματος, όπως η ύπαρξη κοινών μέσων προώθησης πωλήσεων ή

διανομής.

2. Τα υπό στοιχεία β' και γ' της προηγούμενης παραγράφου του παρόντος άρθρου κριτήρια εξαίρεσης αναγνωρίζονται ως τέτοια, εφόσον η δραστηριότητα

της έκδοσης ηλεκτρονικού χρήματος οδηγεi σε συνολικό ποσό χρηματοοικονομικών υποχρεώσεων από το μη αποδοθέν υπόλοιπο του ηλεκτρονικού χρήματος, το οποίο δεν υπερβαίνει i:o ποσό των οκτω εκα:τομμυρίων (8.000.000) ευρώ. Η Τράπεζα της Ελλάδος μπορεί να αναπροσαρμόζει τα όρια των κριτηρίων εξαi.ρεσης, τα οποία, πάντως, δεν είναι δυνcriόν να υπερβαίνόυν, στην

περiπτωση του υπό στοιχείο α' κριτηρίου της παραγράφου 1 του παρόντος άρθρου, τα ποσά των πέντε και έξι εκατομμυρίων (5.000.000 και 6.000.000) ευρώ, αντίστοιχα.

3. Για τα ιδρύματα ηλεκτρονικού χρήματος που εξαιρούνται από διατάξεις του παρόντος νόμου, σύμφωνα με τις παραγράφους 1 και 2 του παρόντ0ς άρθρου, ισχύουν τα ακόλουθα: α) η ανώτατη ικανότητα αποθήκευσης ανά ηλεκτρονικό υπόθεμα που τίθεται στη διάθεση των κομιστών για τη διενέργεια πληρωμών δεν μπορεί να υπερβαίνει τα

εκατόν πενήντα (150) ευρω, β) υποχρεούνται να υποβάλλουν στην Τράπεζα της Ελλάδος, τουλάχιστον μία φορά το έτος και μέχρι τρεις (3) μήνες από την περίοδο αναφοράς, έκθεση περί των δραστηριοτήτων τους, η οποiα περιλαμβάνει το συνολικό ποσό των συναφών με

το ηλεκτρονικό χρήμα χρηματοοικονομικών υποχρεώσεων που υπέχουν, καθώς και άλλα στοιχεi.α που είναι δυνατόν να καθορίζονται με απόφαση της Τράπεζας

της Ελλaδος,

γ) δεν καλύmονται από τις ρυθμίσεις αμοιβαίας αναγνώρισης που προβλέπονται στις διατaξεις του παρόντος νόμου.

***Το παρόν Κεφάλαιο (aρθρα 51-59) ΚΑΤΑΡΓΉΘΗΚΕ με την παράγραφο 2 aρθρο 30 Ν.4021/2011, ΦΕΚ Α 218/3.10.2011, με την οποία ορίζεται επακριβώς ότι:" Από τη δημοσi.ευση του παρόντος νόμου καταργούνται οι παρακό:τω διατaξεις του ν. 3601/2007 και οποιαδήποτε υφιστάμενη αναφορά σε αυτές νοείται στο εξής ως αναφορa στις αντίστοιχες διατάξεις του παρόντος Κεφαλαίου:α) οι παρaγραφοι 19 και 20 του aρθρου 2,β) η παράγραφος 5 του aρθρου 4, γ) το Κεφάλαιο!' (aρθρα 51-59).

1\ρθρο 59 Συμπληρωματική εφαρμογή διατaξεων

1. Με την επιφύλαξη των διατάξεων των παραγρaφων 2 και 3 του παρόντος aρθρου, τα ιδρύματα ηλεκτρονικού χρήματος υπόκεινται, κατ' αναλογία, στις

διατάξεις του παρόντος νόμου για τα πιστωτικό: ιδρύματα.

2. Οι διατάξεις των άρθρων 5 παράγραφοι 1, 3 και 4, 11,18,19,23, 27,28, 88, 89 και 91 του παρόντος νόμου δεν εφαρμόζονται στα ιδρύματα ηλεκτρονικού χρήματος.

3. Οι ρυθμίσεις για την αμοιβαία αναγνcbριση που προβλέπονται στο κεφό:λαιο Γ του παρόντος νόμου δεν εφαρμόζονται σε άλλες δραστηριότητες ιδρυμάτων ηλεκτρονικού χρήματος εκτός από την έκδοση ηλεκτρονικού χρήματος. 4. Στα ιδρύματα ηλεκτρονικού χρήματος εφαρμόζονται επιπλέον, κατ' αναλογία, οι διατάξεις με αναφορά σε πιστωτικό: ιδρύματα που περιλαμβaνονται: α) στον κ.ν. 2190/1920, όπως ισχύει,

89

β) στο ν. 2331/1995 (ΦΕΚ 173 Α'), όπως ισχύει και τη λοιm) εν γένει νομοθεσiα περi πρόληψης και καταστολης της νομιμοποiησης εσόδων από εγκληματικές δραστηριότητες,

γ) στο ν. 2789/2000 (ΦΕΚ 21 Α'), όπως ισχύει, και δ) στο π.δ. 33/2000 (ΦΕΚ 27 Α'), όπως ισχύει.

ΚΕΦΑΛΑΙΟ IA' ΕΠΑΓΓΕΛΜΑΊΙΚΟ ΑΠΟΡΡΗΤΟ - ΥΠΟΧΡΕΩΣΕΙΣ ΠΡΟΣΩΠΩΝ ΠΟΥ EINAI ΕΠΙΦΟΡΊΊΣΜΕΝΑ ΜΕ ΤΟ ΝΟΜΙΜΟ ΕΛΕΓΧΟ ΤΩΝ ΕΤΉΣΙΩΝ ΚΑΙ ΕΝΟΠΟΙΗΜΕΝΩΝ ΚΑΤΑΣΤΆΣΕΩΝ

Άρθρο 60 Υπηρεσιακό - Επαγγελματικό απόρρητο

1. Ολα τα πρόσωπα που ασκούν ή έχουν ασκήσει δραστηριότητα για λογαριασμό της Τράπεζας της Ελλάδος και οι εντεταλμένοι από την Τράπεζα της Ελλάδος

ελεγκτές ή εμπειρογνώμονες υποχρεούνται στην τήρηση του επαγγελματικού

απορρήτου. Καμi.α από τις εμπιστευτικές πληροφορi.ες οι οποiες περιέρχονται σε γνώση τους κατά την άσκηση των υπηρεσιακών καθηκόντων τους σε σχέση με τις κατά τον παρόντα νόμο αρμοδιότητες της Τράπεζας της Ελλάδος δεν επιτρέπεται να γνωστοποιεi.ται σε κανένα απολύτως πρόσωπο ή δημόσια αρχή, παρό μόνο με

συνοπτική ή συγκεντρωτική μορφή, ώστε να μην προκύmει η ταυτότητα του συγκεκριμένου πιστωτικοΌ ιδρύματος, με την επιφύλαξη των διατό:ξεων του παρόντος όρθρου, των περιπτώσεων που εμπi.πτουν στο Ποινικό Δi.καιο και την

Ποινι.κiJ Δικονομi.α, καθώς και των διατό:ξεων του ν. 2331/1995, όπως ισχύει. Κατ'

εξαi.ρεση, σε περi.mωση mώχευσης ή αναγκαστικής εκκαθό:ρισης πιστωτικού ιδρύματος κατόπιν δικαστικής απόφασης, επιτρέπεται στα παραπό:νω πρόσωπα η

ανακοiνωση, στο πλαiσιο των διαδικασιών ιδιωτικού δικαiου, εμπιστευτικών

πληροφοριών που δεν αφορούν σε τρίτους που αναμείχθηκαν στις διαδικασi.ες διάσωσης καθ' οιονδήποτε τρόπο του πιστωτικού ιδρύματος.

«Ανακοi.νωση εμπιστευτικών πληροφοριών επιτρέπεται και σε εκπληρωση ανειλημμένων υποχρεώσεων βό:σει του Προγρό:μματος Οικονομικής Στήριξης της ελληνικής οικονομίας.»

*** Το τελευταίο εδό:φιο της παρ.l προστέθηκε με την παρ.8α ό:ρθρου 165 Ν.4099/2012,ΦΕΚ Α 250/20.12.2012. 2. Η Τράπεζα της Ελλό:δος μπορεi. να ανταλλό:σσει, με τις αντi.στοιχες αρμόδιες αρχές των ό:λλων κρατών-μελών, πληροφορίες που σχετiζονται με τις κατό: τον

παρόντα νόμο αρμοδιότητες της. Αυτές οι πληροφορίες υπό:γονται στο

επαγγελματικό απόρρητο της παραγρaφου 1 του παρόντος ό:ρθρου, που σύμφωνα με τις σχετικές κοινοτικές διατό:ξεις εφαρμόζεται και για τις αρμόδιες αρχές. 3. Η Τράπεζα της Ελλάδος χρησιμοποιεί τις κατά τις διατaξεις των παραγρόφων 1 και 2 του παρόντος aρθρου πληροφορίες κατά την άσκηση των αρμοδιοτήτων της για τους ακόλουθους σκοπούς: α) τον έλεγχο συνδρομής των όρων ανclληψης και

aσκησης δραστηριότητας του nιστωτικοΌ ιδρύματος, και β) τη διευκόλυνση της εποmεiας, σε ατομική και σε ενοποιημένη βaση, ιδιαίτερα όσον αφορά τον έλεγχο

της ρευστότητας, της φερεγγυότητας, της συγκέντρωσης mστωτικών κινδύνων και

της διοικητικής και λογιστικής οργάνωσης και των μηχανισμών εσωτερικού ελέγχου, όπως επiσης και για την επιβολή κυρώσεων ή και στο πλαίσιο

διοικητικών ή δικαστικών διαφορών που σχετi.ζονται με την aσκηση των αρμοδιοτήτων της, καθώς και στο πλαίσιο των αρμοδιοτήτων της σχετικό: με την

90

άσκηση νομισματικής πολιτικής εντός του ευρωσυστijματοςκαι την επίβλεψη των

συστημάτων nληρωμων. ·4. Η Τρemεζα cτrjς Ελλάδος μnορεt να συνάmει συμφωνίες συνεργασίας, που να προβλέπουν την ανταλλαγή πληροφοριων με τις αρμόδιες αρχές τρίτων χωpων, καθώς και με άλλες εποπτικές αρχές η οργανισμούς τρi.των χωρών αντtστοιχους προς αυτούς που αναφέρονται ·στα εδάφια α' και β' της παραγρόψου 5 του παρόντος άρθρου,·μόνον ·εάν οι ·κοινοποιοΌμενες πληροφορίες •καλΌπτονται, ·όσον

αφορά το επαγγελματικό απόρρητο, από εγγυησεις τουλaχιστον ισοδύναμες με

.αυτές που .προβλέπονται στην παράγραφο 1 του παρόντος άρθρου. Αυτη η ανταλλαγή πληροφοριών πρέπει να έξυπηρετεί την εκτέλεση των εποπτικων

καθηκόντων των εν λόγω αρχών η οργανισμών. 5. α) Εmτρέπεται η ανταλλαγή nληροφοριων μεταξύ αφ' ενός της Τράπεζας της Ελλό:δος και αφ' ετέρου:

(i) του Υπουργού Οικονομίας :και Οικονομικcbν κατά την ενaσκηση των

αρμοδιοτητων του, σύμφωνα με την παρό:γραφο 2 του aρθρου 4 του π.δ. 437/19 Σεπτεμ. 1985 (ΦΕΚ 157 Α'), της Επιτροπης Εποmεi.ας Ιδιωτικης Ασφαλισης κατά την aσκηση των αρμόδιοτητων για την εποπτεi.α των ασφαλιστικων επιχειρησεων και της Επιτροπης Κεφαλαιαγοράς κατά την aσκηση των προβλεπόμενων από την

ισχύουσα νομοθεσi.α αρμοδιοτητων της, (ii) των ειδικων εξεταστικcbν επιτροπων της Βουλης, κατa τη, σύμφωνα με τον Κανονισμό της. Βουλης, άσκηση των καθηκόντων τους,

(iii) των οργάνων τα οποi.α νόμιμα μετέχουν σε διαδικασίες εκκαθaρισης η πτώχευσης πιστωτικων ιδρυμάτων, καθως και

(iv) των αναγνωρισμένων ελεγκτών, στους οποi.ους έχουν νόμιμα ανατεθεί

καθηκοντα ελέγχου των οικονομικcbν καταστάσεων των πιστωτικων και

χρηματοδοτικών ιδρυμάτων, για την εκπληρωση της αποστολης τους. «ν) Το Ταμείο Εγγύησης Καταθέσεων και Επενδύσεων, εφόσον πρόκειται για

πληροφορiες αναγκαίες για την εκπληρωση της α:ποστολης του. vi) Το Ταμείο Χρηματοmστωτικής Σταθερότητας, εφόσον πρόκειται για πληροφορίες αναγκαίες για την εκπληρωση της αποστολης του.»

***Τα στοιχεία ν και vi της παρ.5 προστέθηκαν με το άρθρο 38 Ν.4021/2011, ΦΕΚ Α 218/3.10.2011(Ενσωμάτωση άρθρου 1 παρ.5 της ΟΔΗΓ 2009/111/ΕΚ ). β) Επιπλέον, εmτρέnεται η ανταλλαγή πληροφοριων μεταξύ αφ' ενός της Τ ράnεζας της Ελλό:δος και αφ' ετέρου (i) των αρχcbν που είναι εmφορτισμένες με την εποmεi.α των προσώπων και οργάνων των στοιχείων (iii) και (iv) του εδαφίου α' της παρούσας παραγρaφου, και (ϋ) προς επi.ρρωση της σταθερότητας και του αδιaβλητου του χρηματοπιστωτικού συστηματος, του Υπουργού Α νά:πτυξης κατά την ενό:σκηση των καθηκόντων εποmεi.ας των ανωνύμων εταιρειών, με την

προϋπόθεση ότι οι πληροφορίες αυτές προορίζονται για την εκπλήρωση της εποπτικής αποστολης των εν λόγω αρχcbν. Εάν ο Υπουργός Α ναmυξης, κατά την

aσκηση των εν λόγω καθηκόντων του, χρησιμοποιεi. τις υπηρεσίες εντεταλμένων

προς τούτο, λόγω ειδικcbν προσόντων, προσcbπων που δεν ανηκουν στη δημόσια

διοίκηση, η βaσει του παρόντος εδαφίου ανταλλαytl πληροφοριών μnορείι ύστερα από σύμφωνη γνcbμη της Τ ρemεζας της Ελλάδος, να επεκταθεi. και στα πρόσωπα

αυτά. Η ανταλλαγή πληροφοριcbν λαμβάνει χώρα σύμφωνα με τους ίδιους όρους και αφού ο Υπουργός Ανάπτυξης έχει προηγουμένως γνωστοποτησει στην

Τρanεζα της Ελλό:δος την ταυτότητα και το ακριβές περιεχόμενο της εντολης των

προσcbπων στα οποi.α διαβιβό:ζονται οι πληροφορίες.

«γ) Η Τ ρanεζα της Ελλaδος μπορεί να γνωστοποιεi. σε αρχές, όργανα η πρόσωπα αλλων κρατών- μελών, αντίστοιχα προς αυτά που αναφέρονται στα εδaφια α' και

91

β' της παροuσας παραγρaφου, πληροφορίες που προορίζονται για την εκπλijρωση

της εποmικής αποστολης τους. δ) Επιτρέπεται η ανταλλαγιl πληροφοριών μεταξu αφ' ενός της ΤρCιπεζας της

Ελλaδος ως αρμόδιας αρχ!)ς και αφ' ετέρου: i) των κεντρικών τραπεζών του ευρωπαϊκοu συστi)ματος κεντρικών τραπεζών και όλλων οργανισμών με

παρόμοια αποστολη, όταν ενεργοuν με την ιδιότητα νομισματικής αρχ!)ς, εφόσον αυτές οι πληροφορi.ες εi.ναι σχετικές με την εκπληρωση του, βaσει του Καταστατικου τους, σκοπου, συμπεριλαμβανομένης της aσκησης νομισματικής

πολιτικής και της σχετικής με αυτην παροχ!)ς ρευστότητας, της επi.βλεψης

συστημά:των πληρωμών, εκκαθό:ρισης και διακανονισμοu και της διαφuλαξης της σταθερότητας του χρηματοοικονομικοΌ συστήματος και ii) τυχόν άλλων αρχών επιφορτισμένων με την επίβλεψη των συστημό:των πληρωμών.»

«iii) του Ευρωπαϊκοu Συμβουλίου Συστημικοu Κινδuνου, όταν οι πληροφορίες αυτές έχουν σχέση με την aσκηση των καθηκόντων του δυνCrμει του Κανονισμοu

αριθ. 1092/2010 του Ευρωπαϊκοu Κοινοβουλiου και Συμβουλίου.» ***Οι περιπτώσεις γ'και δ ' αντικαταστό:θηκαν ως avω με το ό:ρθρο 38 Ν.4021/2011, ΦΕΚ Α 218/3.10.2011 (ενσωμό:τωση aρθρου 1 παρ.5 της ΟΔΗΓ 2009/111/ΕΚ ),το

δε στοιχείο iii της περ.δ' προστέθηκε με την παρ.13 ό:ρθρου 112 (aρθρα 9 και 10 της Οδηγίας 2010/78/ΕΕ) Ν.4099/2012,ΦΕΚ Α 250/20.12.2012. ε) Η ΤρCιπεζα της Ελλaδος μπορεi. να κοινοποιεί τις πληροφορίες που αναφέρονται στο παρόν aρθρο σε γραφείο συμψηφισμοu ή παρόμοιο οργανισμό

αναγνωρισμένο από το εθνικό δίκαιο των κρατών-μελών να παρέχει υπηρεσίες συμψηφισμοu ή διακανονισμού συναλλαγών στις αγορές χρήματος, διαπραγματεΌσιμων τίτλων ή παραγώγων χρηματοmστωτικών μέσων, εav θεωρεi.

ότι η κοινοποίηση αυτη είναι αναγκαία για την εξασφό.λιση της ομαλης λειτουργίας των εν λόγω οργανισμών σε σχέση με αδυναμίες εκπλήρωσης των υποχρεώσεων, έστω και δυνητικές, των συμμετεχόντων στις αγορές αυτές. στ) Σε όλες τις περιπτώσεις της παροuσας παραγρό:φου, οι λαμβανόμενες από τις

αρχές, τους οργανισμοuς και τα πρόσωπα πληροφορi.ες υπόκεινται στους κανόνες

επαγγελματικου απορρήτου της παραγρό:φου 1 του παρόντος cφθρου.

6. Η διαβίβαση από την ΤρCιπεζα της Ελλό:δος πληροφοριών που προέρχονται από τις αρμόδιες αρχές άλλων κρατών-μελών επιτρέπεται μόνο μετa από ρητη

συγκατόθεση των αρχών αυτών και μόνο για τους σκοποuς για τους οποi.ους οι

αρχές αυτές έδωσαν τη συγκατό:θεση τους.

7. Σε περi.πτωση παρό:βασης των διατάξεων περi. επαγγελματικού απορρήτου του παρόντος όρθρου εφαρμόζονται οι Κυρώσεις που προβλέπονται από το όρθρο 371 του Ποι νικοu Κώδικα.

8. Στο επαγγελματικό απόρρητο που θεσπi.ζεται με το παρόν όρθρο υπόκεινται και:

α) οι πληροφορίες που ανταλλάσσονται μεταξu των αρμόδιων αρχών με βόση το όρθρο 42 του παρόντος νόμου και β) τα μi:τρα που λαμβό:νει η ΤρCιπεζα της Ελλόδος με βό:ση τα στοιχεία α' έως ε' της παραγρόφου 2 του όρθρου 62 του παρόντος νόμου.

Αρθρο 61 Υποχρεώσεις των προσώπων που είναι επιφορτισμένα με το νόμιμο έλεγχο των ετ:zlσιων και ενοποιημένων οικονομικών καταστόσεων των πιστωτικών ιδρυμό:των

1.α) Οι ορκωτοί ελεγκτές-λογιστές και οι ελεγκτικές εταιρείες ή κοινοπραξίες ορκωτών ελεγκτών-λογιστών που διενεργοuν είτε τον υποχρεωτικό έλεγχο των

ετ:zlσιων και ενοποιημένων οικονομικών καταστόσεων των πιστωτικών ιδρυμό:των

92

είτε κάθε άλλη νόμιμη αποστολή, στο πλαίσιο των καθηκόντων τους,

υποχρεούνται να γνωστοποιούν χωρίς υπαiτια βραδύτητα στην τράπεζα της Ελλάδος, αναφορικά

με το mστωτικό ίδρυμα που ελέγχουν, κάθε απόφαση η γεγονός που περιijλθε σε

γνώση τους κ ατό: την άσκηση του έργου τους, εφόσον αυτή η απόφαση η το γεγονός είναι δυνατόν:

- να αποτελεί ουσιαστικij παρό:βαση των νομοθετικών η κανονιστικών διατάξεων που θεσrriζουν τις προϋποθέσεις άδειας λειτουργi.ας ή διέπουν ειδικά την

άσκηση δραστηριότητας των mστωτικών ιδρυμάτων, - να θίξει τη συνέχεια της εκμετάλλευσης του πιστωτικού ιδρύματος ή να οδηγήσει σε ό:ρνηση της έγκρισης των οικονομικών καταστόσεων του πιστωτικοΌ ιδρΌματος ή σε διατύπωση επιφυλόξεων επ' αυτών.

β) Η ίδια υποχρέωση ενημέρωσης της Τράπεζας της Ελλάδος ισχt)ει για τα ως

ό:νω πρόσωπα όσον αφορό: τα γεγονότα και τις αποφόσεις των οποίων έλαβαν γνώση στο

πλαiσιο διενέργειας του αναφερόμενου στο εδόφιο α' της παροΌσας παραγρόφου

έργου τους σε οικονομική μονάδα ·που διατηρεί στενούς δεσμούς με το πιστωτικό ίδρυμα, απορρέοντες από δεσμό ελέγχου της παραγράφου 12 του άρθρου 2. 2. Για την ενίσχυση της αποτελεσματικότητας της εποmείας που ασκείται από την Τράπεζα της Ελλάδος με τον παρόντα νόμο και σύμφωνα με τις ισχύουσες

διατάξεις, όπως προσαρμόζονται κατό την εφαρμογή της Οδηγίας 2006 Ι 43 Ι ΕΚ για

τους υποχρεωτικούς ελέγχους των ετήσιων και ενοποιημένων οικονομικών

καταστόσεων:

α) Οι ορκωτοί ελεγκτές-λογιστές και οι εταιρείες και κοινοπραξίες ορκωτών ελεγκτών-λογιστών που διενεργούν τον τακτικό έλεγχο των ετήσιων και ενοποιημένων οικονομικών καταστό:σεων mστωτικού ιδρύματος, μετά από

σχετική πρόσκληση της Τράπεζας της Ελλόδος που απευθΌνεται και στο εν λόγω

mστωτικό ίδρυμα, λαμβάνουν μέρος σε σύσκεψη με εκπροσώπους της Τράπεζας της Ελλό:δος που πραγματοποιείται ετησίως. Αντικείμενο της σύσκεψης αποτελούν

οι κυριότερες διαmστώσεις ή ευρηματα του ελέγχου τα οποiα:

i) αξιολογήθηκαν ως ουσιώδη από τους ορκωτοΌς ελεγκτές-λογιστές και ετέθησαν υπόψη των αρμόδιων διοικητικών οργόνων ή αρμόδιων στελεχών του πιστωτικού ιδρuματος,

ii) αφορούν την αποτελεσματικότητα και επάρκεια του Συστήματος Εσωτερικού Ελέγχου του mστωτικού ιδρύματος σε σχέση με τη σύνταξη των ετήσιων οικονομικών καταστάσεων,

iii) αφοροuν στοιχεία που προέκυψαν από τον έλεγχο ενοποιούμενων στις

οικονομικές καταστό:σεις του πιστωτικού ιδρuματος επιχειρησεων που επηρεάζουν αρνητικό:, σε σημαντικό βαθμό, τις οικονομικές καταστό:σεις του.

β) Σε εξαιρετικές περιmώσεις, κατό την κρίση της Τρό:πεζας της Ελλόδος, η σύσκεψη που αναφέρεται στο προηγοuμενο εδόφιο α' της παροuσας παραγρό:φου,

πραγματοποιείται εκτόκτως και σε διμερη βό:ση, με τη συμμετοχή εκπροσώπων της

Τρό:πεζας της Ελλό:δος και των ορκωτών ελεγκτών-λογιστών, μετά από σχετικij ενημέρωση του πιστωτικοΌ ιδρuματος που αφορό: ο έλεγχος.

3. Η καλή τη πίστει γνωστοποίηση στην Τράπεζα της Ελλάδος γεγονότων ή αποφό:σεων που αναφέρονται στις παραγράφους 1 και 2 του παρόντος όρθρου από τα πρόσωπα που ορi.ζονται στην παρόγραφο 1 αυτού δεν αποτελεi. παρό:βαση τυχόν υποχρεώσεων τους ως προς τον περιορισμό γνωστοποi.ησης πληροφοριών

που καθιερώνονται με σΌμβαση ή νομοθετική, κανονιστική η διοικητικij διάταξη,

ούτε επιφέρει καμiα ευθΌνη για τα πρόσωπα αυτό.

93

Αρθρο 62 Προληπτικό: Εποπτικό: μέτρα

1. Η Τρό:πεζα της Ελλό:δος απαιτεi. από τα πιστωτικό: ιδρuματα που δεν συμμορφώνονται η για τα οποία υπό:ρχουν ισχυρές ενδείξεις μη συμμόρφωσης

τους προς τις απαιτr')σεις του νόμου και των σχετικών αποφό:σεων της να

προβαίνουν έγκαιρα στις απαραίτητες ενέργειες η να λαμβό:νουν τα κατό:λληλα

διορθωτικό: μέτρα προκειμένου να αντιμετωπιστοuν τυχόν ελλείψεις η αδυναμίες. 2. Για το Σκοπό της παραγραφου 1 του παρόντος όρθρου, η Τρό:πεζα της Ελλό:δος δuναται να απαιτεί από τα πιστωτικό: ιδρuματα που έχουν λό:βει από αυτη,

σUμφωνα με τον παρόντα νόμο, ό:δεια λειτουργίας στην Ελλό:δα και τα ακόλουθα: α) Την τr')ρηση ιδiων κεφαλαίων καθ' υπέρβαση του ελαχiστου uψους που ορίζεται με τις εκό:στοτε γενtJ.<iις εφαρμογr')ς σχετικές αποφό:σεις της περί κεφαλαιακής επό:ρκειας.

β) Τη βελτi.ωση των στρατηγικών, πολιτικών, συστημάτων και διαδικασιών που

εφαρμόζονται με βό:ση τα ό:ρθρα 26 και 28. γ) Την εφαρμογr') μιας ειδtJ.<fις, από απόψεως κεφαλαιακής επό:ρκειας, πολιτικi]ς προβλέψεων η διαχείρισης των στοιχείων του ενεργητικοu.

δ) Τον περιορισμό η την τr')ρηση ορίων ως προς το είδος και την έκταση των δραστηριοτr')των τους η το δίκτυο τους η την εκποίηση στοιχείων του ενεργητικοu τους.

ε) Τη μεiωση του κινδύνου τον οποiον ενέχουν οι δραστηριότητες, τα προϊόντα και τα συστηματα τους. στ) Την ενίσχυση των ιδίων κεφαλαίων μέσω των καθαρών κερδών και ειδικότερα

τη μη διανομη η τον περιορισμό της διανομής κερδών και τη μεταφορά τους σε ειδικό αποθεματικό η το σχηματισμό προβλέψεων.

ζ) Την εκ μέρους της Τ ρό:πεζας της Ελλάδος προηγοuμενη έγκριση συναλλαγών

που κατό: την κρi.ση της είναι δυνατόν να αποβούν σε βάρος της φερεγγυότητας του πιστωτικοu ιδρuματος. Η δυνατότητα αυτη ασκείται για περιορισμένο χρονικό διάστημα που δεν μπορεί να υπερβαiνει τους τρεις μιlνες. η) Τον περιορισμό των μεταβλητών αποδοχών ως ποσοστό του συνόλου των

καθαρών εσόδων σε περιπτώσεις όπου το ύψος των ως άνω αποδοχών δεν συμβλλλει στη διατr')ρηση υγισός κεφαλαιακής βάσης.

[θ) Την εκπόνηση σχεδίου ανό:καμψης]. ι) Την Αuξηση μετοχικού κεφαλαίου σύμφωνα με το άρθρο 62Α.

***Η περίπτωση θ'διαγράφηκε με την παρ.2 άρθρου 10 Ν.4051/2012, ΦΕΚ Α 40/29.2.2012. 3. Η Τ ρό:πεζα της Ελλάδος επιβό:λλει ειδικές κεφαλαιακές απαιτr')σεις, καθ' υπέρβαση του ελαχίστου ορίου που καθορίζεται με τις, γενtJ.<iις ισχύος περi. κεφαλαιακής επάρκειας αποφάσεις της, κατά τις διατάξεις του άρθρου 27 του παρόντος νόμου, στα mστωτικά ιδρύματα που δεν πληρούν τις υποχρεώσεις που

απορρέουν από την εφαρμογr') των άρθρων 26 και 28 και των αποφάσεων της Τρό:πεζας της Ελλaδος περί μεγι:Ιλων χρηματοδοτικών ανοιγμό:των ή στα πιστωτικά ιδρύματα για τα οποiα κατέληξε σε αρνητικές διαπιστώσεις στο πλαίσιο της αξιολόγησης που διενηργησε με βάση τα προβλεπόμενα στην παράγραφο 5 του άρθρου 25, εφόσον κρίνει σε αμφότερες τις περιπτώσεις, ότι η εφαρμογr') άλλων μέτρων δεν θα αποφέρει ικανοποιητικa αποτελέσματα εντός εύλογου χρονικού

διαστηματος.

4. Για τον καθορισμό του κατάλληλου επιπέδου ιδίων κεφαλαίων, στο πλαίσιο

94

της εξέτασης και της εποrπu<:ής αξιολόγησης που διενεργείται σύμφωνα με το εδaφιο α' της παραγρaφου 5 του aρθρου 25, η ΤρcΙπεζα της Ελλaδος αξιολογεί κατa πόσον, για την καλυψη των κινδuνων τους οποίους ένα πιστωτικό ίδρυμα

έχει αναλaβει ή ενδέχεται να αναλaβει, απαιτείται η τήρηση ιδίων κεφαλαίων υψηλότερων του ελaχιστου ύψους, που ορίζεται με τις εκaστοτε γενικής ισχύος

αποφaσεις περί κεφαλαιακής επaρκειας. Για την αξιολόγηση αυτή λαμβavονται

υπόψη τα ακόλουθα: α) Τα ποσοτικa και ποιοτικa στοιχεία των στρατηγικων και διαδικασιων

αξιολόγησης και διατ:ηρησης κεφαλαίων των πιστωτικων ιδρυμάτων όπως

ορίζονται στο aρθρο 28. β) Οι εσωτερικές ρυθμiσεις, οι διαδικασίες και οι μηχανισμοί του πιστωτικού

ιδρύματος όπως ορίζονται στο άρθρο 26. γ) Το αποτέλεσμα της εξέτασης και της εποmικής αξιολόγησης που διενεργείται σύμφωνα με τα προβλεπόμενα στο εδaφιο α' της παραγρaφου 5 του aρθρου 25. 5. Η ΤρcΙπεζα της Ελλaδος απαιτεi από τα mστωτικa ιδρύματα τη λήψη καταλληλων διορθωτικων μέτρων και στις ακόλουθες περιmωσεις:

α) Οταν η οικονομική αξiα των στοιχεiων πιστωτικού ιδρύματος, που δεν

περιλαμβaνονται στο χαρτοφυλάκιο συναλλαγων, μειωθεί κατa ποσοστό

μεγαλύτερο του 20% των ιδiων κεφαλαίων του, λόγω αιφνίδιας και μη αναμενόμενης μεταβολής των επιτοκiων, η οποία υπερβαίνει το μέγεθος που έχει

καθοριστεί για το Σκοπό αυτόν με τις γενικής ισχύος αποφaσεις της Τρemεζας της

Ελλaδος. β) Οταν οι εντός ομίλου συναλλαγές που προβλέπονται στις παραγρaφους 1 και 2 του aρθρου 38 θέτουν σε κίνδυνο τη χρηματοοικονομική κατaσταση πιστωτικού ιδρύματος.

6. Προκειμένου να αποτραπούν η aσκηση επιρροής ή καταστaσεις προερχόμενες από οποιοδήποτε από τα φυσικa πρόσωπα, μετόχους, που αναφέρονται στο aρθρο

24, ή από τα πρ6σωπα που είναι υπεΌθυνα για τον καθορισμό του προσανατολισμού της δραστηριότητας του πιστωτικού ιδρύματος κατa την περίπτωση (i) του εδαφίου γ' της παραγρaφου 10 του aρθρου 5, που ενδέχεται να οδηγήσουν σε σύγκρουση συμφερόντων ή να δημιουργήσουν δυσχέρειες στην

aσκηση εποmείας ή να αποβούν σε βάρος της συνετής και χρηστής διαχείρισης πιστωτικού ιδρύματος, η Τ ρemεζα της Ελλάδος γνωστοποιεί στα οικεία πρ6σωπα

τις ειδικότερες ενέργειες ή παραλεiψεις τους ή τις παραλληλες δραστηριότητες τους σε αλλους τομείς που κατa την κρίση της είναι δυνατ6ν να αποβούν σε βaρος της

συνετής και χρηστής διαχεi.ρισης του πιστωτικού ιδρύματος και αφού ακούσει τις απ6ψεις τους, υποδεικνύει τη λήψη των καταλληλων διορθωτικων μέτρων εντός

ορισμένης προθεσμίας. Σε περίmωση μη συμμόρφωσης η Τ ρanεζα της Ελλaδος μπορεί να επιβαλλει Κυρωσεις σύμφωνα με την παρaγραφο 3 του aρθρου 64. 7. «Η Τράπεζα της Ελλaδος δύναται με απόφασή της να απαιτεί από τα mστωτικa ιδρύματα, ακόμα και χωρίς να πληρούνται οι προϋποθέσεις της παραγρaφου 1, να καταρτίζουν και να της υποβαλουν σχέδιο ανά:καμψης, καθώς και να καταρτίζει η ίδια σχέδιο εξυγίανσης mστωτικων ιδρυμάτων.»

***Το πρωτο εδaφιο της παρ.7 αντικαταστaθηκε ως avω με την παρ.2 aρθρου 10 Ν.4051/2012,ΦΕΚ Α 40/29.2.2012.

α) Η Τράπεζα της Ελλaδος δύναται να απαιτεί από mστωτικό i.δρυμα: αα) την παροχή πρόσθετων πληροφοριών ή στοιχεi.ων που κρi.νονται απαραίτητα για την αξιολόγηση του υποβληθέντος σχεδiου ανάκαμψης και την προετοιμασία

από την iδια του σχεδiου εξυγiανσης, ββ) τη συμπλήρωση του σχεδίου ανάκαμψης με σχέδιο διαπραγμάτευσης με το

95

σόνολο η μέρος των πιστωτων του πιστωτικό\:) ιδρύματος για την αναδιάρθρωση του χρέους του,

yy) την τροποποiηση του σχεδίου ανάκαμψης ούτως ωστε να διασφαλίζεται η αποτελεσματικi] εφαρμογιi του και

δδ) την εφαρμογi] των ως άνω σχεδi.ων η μέρους αυτων. Η Τράπεζα της Ελλόδος δύναται να ζητήσει σχέδιο ανόκαμψης από τα πιστωτικά ιδρύματα και να καταρτi.ζει σχέδιο εξυγiανσης και σε ενοποιημένη βόση.

β) Α νεξόρτητα από την αξιολόγηση του σχεδίου ανόκαμψης και την κατόρτιση του σχεδi.ου εξυγiανσης, η Τ ρόπεζα της Ελλόδος δύναται να διορίσει στο πιστωτικό i.δρυμα επiτροπο κατό το όρθρο 63 η να λόβει μέτρα εξυγi.ανσης κατό τα όρθρα 63Γ-Ε.

γ) Με απόφαση της Τρόπεζας της Ελλόδος που εκδίδεται εντός δύο (2) μrινων από την έναρξη ισχύος του παρόντος όρθρου καθορίζεται το περιεχόμενο των σχεδίων

ανόκαμψης, ο χρόνος και τρόπος υποβολης τους σε αυτiJν και κόθε αναγκαία λεπτομέρεια.

8. Ειδικότερα θέματα και τεχνικές λεπτομέρειες για την εφαρμογi] των διατόξεων του παρόντος όρθρου ρυθμίζονται με απόφαση της τ ρόπεζας της Ελλόδος.»

*** Το όρθρο 62 αντικαταστόθηκε ως avω με το c:φθρο 1 Ν.4021/2011, ΦΕΚ Α 218/3.10.2011.

«Αρθρο 62Α

Αύξηση μετοχικού κεφαλαίου

1. Για το Σκοπό των παραγρόφων 1, 3 και 5 του όρθρου 62, η Τρόπεζα της Ελλόδος με απόφαση της μπορεi να ζητiJσει από πιστωτικό iδρυμα να αυξήσει το

κεφόλαιο του εντός προθεσμiας και κατό τους ειδικότερους όρους που ορίζονται στην ίδια απόφαση. Η απόφαση προσδιορi.ζει το ελόχιστο ποσό της απαιτούμενης αύξησης κεφαλαίου, προκειμένου το πιστωτικό i.δρυμα να διαθέτει i.δια κεφόλαια

ανταποκρινόμενα στις κεφαλαιακές απαιτησεις του όρθρου 27. Με την i.δια απόφαση εi. ναι δυνατόν να προβλέπεται ότι οι μετοχές που εκδiδονται για την αύξηση του κεφαλαiου εiναι προνομιούχες, να προσδιορίζεται το προνόμιο και να

καθορίζονται οι όροι και διαδικασίες που υποχρεούνται να ακολουθi]σουν το πιστωτικό ίδρυμα και οι μέτοχοι του για την πραγματοποiηση της αύξησης εντός της τασσόμενης προθεσμi.ας. Επίσης μπορεί να απαιτείται, εόν αυτό είναι

αναγκαίο για την επιτυχία της αύξησης, ταυτόχρονη με την αύξηση ονομαστικi] μείωση του κεφαλαi.ου. 2. Εντός τριων (3) εργόσιμων ημερων από την κοινοποiηση της αποφόσεως της παραγρόφου 1, το πιστωτικό ίδρυμα ανακοινωνει στην Τρόπεζα της Ελλόδος τα μέτρα που έχει λόβει η προτίθεται να λόβει προς συμμόρφωση με την απόφαση

αυτη, όπως και το σχετικό χρονοδιόγραμμα. Eav το διοικητικό συμβούλιο του πιστωτικού ιδρύματος δεν συγκαλέσει τη γενικi] συνέλευση, όπως απαιτεί η απόφαση της παραγρόφου 1, η δεν αποφασiσει αύξηση κεφαλαi.ου αν και εi.χε εξουσιοδοτηθεί προς τοότο, η Τρόπεζα της Ελλάδος επιβάλλει σε κάθε μέλος του διοικητικού συμβουλiου, που δεν ενi]ργησε τα δέοντα για τη σόγκληση της γενικi]ς συνέλευσης η την αύξηση του κεφαλαίου, πρόστιμο από εκατό χιλιόδες

έως τριακόσιες χιλιόδες (100.000- 300.000) ευρω. 3. Εόν η αύξηση του κεφαλαi.ου στην περίπτωση της παραγρόφου 1 αποφασi.ζεται από τη γενική συνέλευση, εφαρμόζονται οι απαιτiJσεις απαρτiας και πλειοψηφi.ας των παραγράφων 1 και 2 του άρθρου 29 και της παρ. 1 του άρθρου 31 του ν. 2190/1920. Ως προς τον τυχόν αποκλεισμό η περιορισμό του δικαιωματος

96

προτίμησης η την τυχόν μεi.ωση του κεφαλαίου εφαρμόζονται οι απαιτi]σεις

απαρτίας και πλειοψηφίας των παραγρaφων 3 και 4 του aρθρου 29 και της παρ. 2 του aρθρου 31 του ν. 2190/1920. Τυχόν αυστηρότερες καταστατικές διατaξεις δεν ισχύουν. Η προθεσμία για τη σόγκλιση της γενικi]ς συνέλευσης και των

επαναληπτικών γενικών συνελεόσεων, καθώς και για την υποβολή εγγρaφων στις

εποmικές αρχέςι συντέμνεται στο ημισυ των προθεσμιών που προβλέπονται στο ν. 2190/1920. 4. Η απόφαση της γενικi]ς συνέλευσης του mστωτικοό ιδρΌματος που λαμβavεται κατόπιν της αποφaσεως της παραγρaφου 1 δεν ανακαλείται. Το διοικητικό συμβοόλιο συγκαλεί τη γενικi] συνέλευση του πιστωτικού

ιδρύματοςι η οποία συνέρχεται εντός μηνός από την ως aνω απόφαση του

διοικητικοό συμβουλίου, προκειμένου αυτη να Εξουσιοδοτi]σει, με εφαρμογη των απαιτi]σεων απαρτίας και πλειοψηφίας των παραγρaφων 3 και 4 του aρθρου 29 και της παρ. 2 του aρθρου 31 του ν. 2190/1920, το διοικητικό συμβούλιο προς αύξηση κεφαλαίου σόμφωνα με την παρ. 1 του aρθρου 13 του ν. 2190/1920, καθώς και προς αποκλεισμό του δικαιώματος προτίμησης της παρ. 7 του aρθρου 13 του ν. 2190/1920, για την περίπτωση που θα ζητηθεί αύξηση κεφαλαίου σόμφωνα με το άρθρο 63Γ. Η εξουσιοδότηση αυτi] ανανεώνεται πριν από την εκάστοτε ληξη της. Η προβλεπόμενη στο δεύτερο εδaφιο της παρ. 10 του άρθρου 13 του ν. 2190/1920 έκθεση συντάσσεται και υποβάλλεται στις διατυπώσεις δημοσιότητας της παρ. 2 του aρθρου 26 του ν. 2190/1920 πριν από τη διaθεση των νέων μετι:>χών με χρηση της εξουσιοδότησης. Eav διοικητικό συμβούλιο πιστωτικού ιδρύματος δεν συγκαλέσει τη γενικi] συνέλευση των μετόχων, όπως απαιτεί η παροΌσα παρaγραφος, η Τ ρanεζα της Ελλaδος επιβαλλει σε κaθε μέλος του διοικητικού

συμβουλίου, που δεν ενi]ργησε τα δέοντα για τη σόγκληση της γενικi]ς

συνέλευσηςι πρόστιμο από εκατό χιλιaδες έως τριακόσιες χιλιάδες (100.000 -300.000) ευρώ.» ***Το aρθρο 62Α προστέθηκε με το άρθρο 2 Ν.4021/2011, ΦΕΚ Α 218/3.10.2011.

«Αρθρο 63 Διορισμός Επιτρόπου

1. Η Τράπεζα της Ελλaδος δύναται να διορίσει στο mστωτικό ίδρυμα επίτροπο στις ακόλουθες περιπτώσεις:

α) Οταν συντρέχει μία εκ των περιπτώσεων υπό στοιχεία (ίν) και (ν) της παραγράφου 1α του aρθρου 8. β) Οταν το πιστωτικό ίδρυμα προβαίνει σε σοβαρές η κατ' εξακολούθηση παραβάσεις διατάξεων νόμων η αποφάσεων της τράπεζας της Ελλάδος η όταν η

επιχειρηματικi] του πορεία δημιουργεί εύλογες αμφιβολίες για τη χρηστi] και

συνετi] διαχειρηση των εταιρικών υποθέσεων από τη διοίκηση του, με συνέπεια να

τίθενται σε κίνδυνο η φερεγγυότητα του πιστωτικοu ιδρόματοςι τα συμφέροντα

των καταθετών του η εν γένει η διασφάλιση της χρηματοοικονομικής

σταθερότητας και η προστασία της εμπιστοσόνης του κοινοu στο εγχώριο

χρηματοπιστωτικό σόστημα,

γ) Οταν διαφαίνεται ότι το mστωτικό Ιδρυμα δεν διαθέτει επαρκij ίδια κεφάλαια η

ότι δεν είναι σε θέση να εκπληρώσει τις υποχρεώσεις του και ιδi.ως να διασφαλίσει τα επιστρεπτέα κεφάλαια που του έχουν εμπιστευθεί οι καταθέτες και οι λοmοί

πιστωτές του.

δ) Οταν το πιστωτικό i.δρυμα υποβάλλει σχετικό αi.τημα.

2. Η Τράπεζα της Ελλάδος διορίζει στο πιστωτικό ίδρυμα επίτροπο στις ακόλουθες περιπτώσεις:

97

α) Οταν το πιστωτικό i.δρυμα δεν έχει λaβει τα απαραi.τητα διορθωτικά μέτρα

κατ' εφαρμογή της παραγρaφου 2 του aρθρου 62 ή δεν έχει εφαρμόσει το σχέδιο ανάκαμψης η το σχέδιο εξυγi.ανσης, παρότι αυτό του ζητfιθηκε από την Τράπεζα της Ελλaδος, σΌμφωνα με την παρaγραφο 7 του όρθρου 62. β) Οταν το mστωτικό i.δρυ.μα δεν συμμορφώνεται με την απόφαση της Τράπεζας

της Ελλaδος κατa τις παραγρaφους 1 η 5 του aρθρου 62Α. . γ) Οταν το πιστωτικό ίδρυμα δεν συμμορφώνεται με την απόφαση ·της παραγρaφου 1 του aρθρου 63Δ η με την απόφαση της παραγρaφου 1 του aρθρου 63Ε. 3. Ο επίτροπος αξιολογεί την εν γένει οuψvcψικi], διοικητικi] και οργανωτικi] κατaσταση του πιστωτικού ιδρόματος και καταβάλλει κaθε δυνατfι προσπaθεια για τη διασφclλιση της ομαλi]ς λειτουργi.ας του, με Σκοπό . εi.τε την ανάκαμψη του mστωτικοό ιδρύματος εi.τε την προετοιμασi.α εφαρμογής των μέτρων εξυγi.ανσης των aρθρων 63Γ-Ε η θέσης του mστωτικού ιδρύματος υπό ειδικi] εκκαθaριση κατa το aρθρο 68. 4. Ο επiτροπος επιλέγεται μεταξύ προοοπων αναγνωρισμένου κύρους και επαγγελματικi]ς εμπειρi.ας σε τραπεζικa θέματα, εiναι πληρους απασχόλησης και υπόκειται στους κανόνες περί απορρήτου της παραγρaφου 1 του όρθρου 60. 5. Η απόφαση της Τράπεζας της Ελλaδος για το διορισμό επιτρόπου κοινοποιείται αμελλητi. στο πιστωτικό ίδρυμα και ισχύει από τη ληψη της ως άνω κοινοποi.ησης. Κοινοποιείται επi.σης στο Ταμείο Εγγύησης Καταθέσεων και Επενδύσεων (ΥΕΚΕ), τις εποπτικές αρχές clλλων κρατών - μελών και στην Ευρωπαϊκή Τραπεζικi] Αρχi]. Η απόφαση για το διορισμό επιτρόπου δεν ενεργοποιεί τη διαδικασi.α

αποζημιώσεων καταθετών και επενδυτών - πελατών του ν. 3746/2009 (Α' 27) και του ν. 2533/1997 (Α' 228). 6. Από την κοινοποίηση στο πιστωτικ6 i.δρυμα του διΟρισμού του επιτρόπου, κaθε πρaξη που αφορa στη διοίκηση του πιστωτικού ιδρύματος εiναι ανi.σχυρη εάν δεν συνέπραξε και ο επi.τροπος. Εάν η Τράπεζα της Ελλaδος, κατόmν σχετικi]ς εισήγησης του επιτρόπου ή και από άλλα στοιχεi.α και πληροφορi.ες που διαθέτει,

κρίνει ότι οι εργασίες του mστωτικού ιδρύματος δεν δύνανται να εξακολουθi]σουν υπό την παρούσα διοίκηση, αποφασi.ζει την ανaθεση της διοίκησης του στον Επίτροπο. Η απόφαση του προηγοόμενου εδαφίου δύναται να

ληφθεi παρclλληλα με το διορισμό του επιτρόπου.

7. Με την απόφαση διΟρισμού επιτρόπου δύναται να καθορίζονται θέματα για τα οποία απαιτεiται απόφαση της Τράπεζας της Ελλaδος ή σχετικi] εκ μέρους της έγκριση. Εmπλέον, με την ως aνω απόφαση δύναται να απαιτείται από τον

επi.τροπο η ληψη συγκεκριμένων μέτρων η η αποφυγή συγκεκριμένων ενεργειών προς ικανοποίηση του σκοποό της παραγρaφου 3. Ο Διορισμός Επιτρόπου δεν συνεπάγεται την φςύρωση, καταγγελία ή τροποποi.ηση συμφωνιών, το

ληξυψόθεσμο οποιουδηποτε χρέους του mστωτικού ιδρόματος η την αναστολη των ατομικών διώξεων κατά αυτού.

8. Ο επiτροπος υποχρεούται να υποβclλει στην Τράπεζα της Ελλάδος τις ακόλουθες εκθέσεις: α) Το συντομότερο δυνατό και σε κάθε περίπτωση εντός τριάντα (30) ημερών από την έκδοση της απόφασης διΟρισμού του, έκθεση απογραφης των στοιχείων του ενεργητικού και παθητικού του mστωτικού ιδρύματος. Η ως άνω έκθεση

κατατάσσει τα στοιχεi.α του ενεργητικού του πιστωτικού ιδρύματος σε κατηγορiες κινδύνου και ταξινομεί τα μη εξυπηρετούμενα δάνεια. β) Το συντομότερο δυνατό και σε κάθε περi.πτωση, εκτός εaν έχει συμφωνηθεί clλλος χρόνος με την Τράπεζα της Ελλάδος, εντός εξήντα (60) ημερών από την έκδοση της απόφασης διΟρισμοό του, έκθεση για:

98

αα) την εν γένει otκoνoμtJ:Cil κατόcπαση και τις προοmικές του πιστωτικοό

ιδρόματος, που περtλαμβόνει έναν αναθεωρημένο ισολογισμό και μια προκαταρκτικi] εκτi.μηση της καταλληλότητας των μέτρων εξυγίανσης του όρθρου

63Β και των ενδεχόμενων επιπτcbσεων της θέσης των μετόχων και πιστωτcbν σε

περirπωση ειδικι)ς εκκαθόρισης, ββ) το προτεινόμενο σχέδιο δρόσης που μπορεί να περtλαμβόνει προτάσεις: i) για την επιcπροφη του πιcπωτικοό ιδρόματος σε ομαλη λειτουργία μέσω διορθωτtκων μέτρων, καθcbς και για την πολιτικi] διανομης μερισμάτων,

ii) για τη ληψη τυχόν άλλων μέτρων προκειμένου να διασφαλισθεi η χρηματοοtκονομικι) σταθερότητα και να προcπατευθεί η εμπιστοσόνη του κοινοό στο εγχcbριο χρηματοπιστωτtκό σόστημα, συμπεριλαμβανομένων των μέτρων εξυγίανσης κατά το άρθρο 63Β και iii) για την προετοιμασία θέσης του πιστωτικοό ιδρόματος υπό καθεστcbς ειδι.J:CΙlς εκκαθάρισης σε περimωση που δεν κρίνεται εφικτi] η ανάκαμψη η εξυγίανση του. Ο επίτροπος υποχρεούται να παρέχει οποιοδηποτε άλλο στοιχείο η να υποβάλει

οποιαδηποτε πρόσθετη έκθεση του ζητηθεί από την Τρόπεζα της Ελλάδος. ·Ο

επίτροπος επιβλέπει την εφαρμογi] η εφαρμόζει ο iδιος το σχέδιο δράσης.

9. Στις περιπτωσεις εφαρμογi]ς του παρόντος άρθρου, εiναι δυνατi] η σφράγιση γραφεiων και εγκαταστάσεων του πιστωτtκού ιδρύματος από όργανα της Τ ρόπεζας της Ελλάδος με τη συνδρομη της αστυνομι.J:CΙlς αρχής κατά τους όρους του νόμου. Η διοίκηση και οι εργαζόμενοι του πιστωτtκού ιδρύματος

υποχρεούνται να παρέχουν cπον επiτροπο οποιοδηποτε στοιχείο η πληροφορία τους ζητηθεί σχετικό με το πιcπωτtκό ίδρυμα και να διευκολύνουν την άσκηση των

κατά το νόμο και την απόφαση της Τράπεζας της Ελλάδος καθηκόντων του επιτρόπου.

10. Ο επίτροπος, είτε αναλαμβάνει είτε συμπράπει απλ<i?ς στη διοίκηση του mστωτικού ιδρόματος, δύναται: α) να προσλαμβάνει εξωτερικούς νομικσός η οικονομtκοός συμβούλους, καθως και λοιπό βοηθητtκό προσωπικό και β) να ασκεί στο όνομα του mστωτικού ιδρόματος κάθε ένδtκο βοηθημα η μέσο για την

προάσmση των συμφεροντων του, συμπερtλαμβανομένων αγωγcbν Αποζημίωσης

κατά προσcbπων της διοίκησης η του προσωπικού, εφόσον με πρaξεις η παραλείψεις τους ζημίωσαν το πιcπωτικό ίδρυμα. Τα σχετικό: έξοδα βαρύνουν το

mστωτtκό ίδρυμα.

11. Εaν cπο mστωτικό ίδρυμα έχει διορισθεi επίτροπος, η ·απόφαση του

διοικητικού συμβουλίου του όρθρου 62Α λαμβάνεται με τη σόμπραξη του επιτρόπου, σε περimωση εφαρμογi]ς του πρcbτου εδαφίου της παραγρόφου 5 του ως όνω aρθρου, η από τον ίδιο τον επίτροπο, σε περirπωση εφαρμογi]ς του

δευτέρου εδαφίου της παραγράφου 5 του ως όνω άρθρου. 12. Ο επίτροπος υπόκειται στον έλεγχο και την εποmεία της Τ ρό:πεζας της Ελλaδος και ευθύνεται μόνο για δόλο και βαρειά αμέλεια. Η αμοιβη και το εν γένει κόστος που συνεπάγετάι η άσκηση των καθηκόντων του επιτρόπου καλόmεται από το

πιστωτικό ίδρυμα στο οποίο έχει διορισθεί επi.τροπος, σόμφωνα με σχετι.J:CΙl απόφαση της Τρaπεζας της Ελλάδος. Σε περi.πτωση αδυναμίας του πιστωτικού

ιδρόματος να καταβάλει το σύνολο η μέρος της δαπάνης, η Τρόπεζα της Ελλάδος

δύναται να προβεί στην καταβολi].

13. Ο επίτροπος διορίζεται για διάστημα που δεν υπερβαίνει τους δcbδεκα (12) μi]νες. Ο ως άνω διορισμός μπορεί να παρατείνεται με απόφαση της Τρόπεζας της Ελλaδος για διάστημα που δεν υπερβαίνει τους έξι (6) μi]νες. Η συνολι.J:CΙl περίοδος των παρατaσεων δεν μπορεί να υπερβεί τους δεκαοκτω (18) μηνες. Με απόφαση της Τράπεζας της Ελλάδος δύναται να αντικαθίσταται ο επίτροπος ή να

99

τερματίζεται το.έργο του. Ο τερματισμός του έργου του επιτρόπου πριν από τη λήξη της κατό τα εδόφια α' και β' της uαρούσας παραγρόφου ορισθείσας θητείας επιτρέπεται εφόσον η Τρόπεζα της Ελλόδος διαΙ1tστώσει ότι: α) Οι λόγοι διΟρισμού κατό την παρόγραφο 1 δeν υφίστανται πλέον η β) το πιστωτικό ίδρυμα δεν μπορεί να ανακόμψει ή να εξυγιανθεl

Στην τελευταία περίπτωση, η Τ ρόπεζα της Ελλόδος αποφασίζει την ανιΙκληση της

όδειας του πιστωτικού ιδρύματος · κατό το όρθρο 8 και το θέτει υπό ειδική εκκαθόριση κQJό το όρθρο 68. Σε περίπτωση τερματισμού του έργου του επιτρόπου που δεν σχετίζεται με τη θέση του mστωτικού ιδρύματος υπό ειδική

εκκαθόριση, ο επίτροπος εξακολουθεί να ασκεi. τα καθήκοντα του μέχρι το

διορισμό ή την εκλογtΊ νέου διοικητικού συμβουλίου. 14. Οταν δυνόμει δικαστικής αποφόσεως προκumει άμεσα ή έμμεσα θέμα νομιμότητας ή εγκυρότητας της εκλογιlς, συγκρότησης, .σUνθεσης ή λειτουργίας του διοικητικού συμβουλi.ου πιστωτικοu ιδρύματος, η Τρόπεζα της Ελλόδος διορίζει επίτροπο, ο οποίος ασκεί τη διοίκηση του mστωτικοu ιδρύματος

σUμφωνα με τις διατ~ξεις του παρόντος όρθρου για διάστημα τριών (3) έως έξι (6) μηνών που μπορεi. να παρατεi.νεται. 15. Ειδικότερα θέματα και τεχνικές λεπτομέρειες για την εφαρμογή των διατaξεων του παρόντος άρθρου.ρυθμίζονται με απόφαση της Τράπεζας της Ελλάδος.»

***Το άρθρο 63 αντικαταστόθηκε ως όνω με το όρθρο 3 Ν.4021/2011, ΦΕΚ Α 218/3.10.2011.

*** ΠΑΡΑΊΗΡΗΣΗ:Βλ. σχετ. και άρθρο δεύτερο της από 30.4.2012 ΠΥΣ,ΦΕΚ Α 103/30.4.2012,με το οποi.ο συμπληρώνεται το άρθρο 6 του ν.3864/2010.

«Αρθρο 63Α Παρόταση χρόνου εκπλήρωσης υποχρεώσεων

1. Μετά το διορισμό επιτρόπου σε πιστωτικό ίδρυμα, όταν αυτό παρουσιόζει σημαντικά μειωμένη ρευστότητα με πιθανολογούμενη ανεπάρκεια ιδi.ων κεφαλαίων, για λόγους προστασίας τ('.ι)ν καταθετών και όλλων πιστωτών του,

δuναται να δοθεί με απόφαση της Τράπεζας της Ελλόδος παρόταση του χρό:νου εκπλήρωσης ορισμένων ή του συνόλου των υποχρεώσεων του για χρονικό

διaστημα μέχρι είκοσι (20) εργόσιμων ημερών/ που μπορεί να παραταθεί άπαξ, με νεότερη απόφαση της Τρόπεζας της Ελλόδος, για δέκα (10) εργάσιμες ημέρες. 2. Η παρόταση του χρόνου εκπλήρωσης υποχρ~ώσεων της παραγρaφου 1 του παρόντος δεν ισχύει για την εκπλήρωση των υποχρεώσεων του πιστωτικού

ιδρύματος που πηγόζουν από συναλλαγές σε χρηματοπιστωτικά μέσα που

συνόπτονται σε κεφαλαιαγορές ή / και αγορές χρημqτος, καθώς και στη διατραπεζuαΊ αγορό, συμπεριλαμβανομένων των υποχρεώσεων έναντι συμμετεχόντων σε οποιοδηποτε σUστημα, όπως αυτό ορίζεται στο όρθρο 1 του ν. 2789/2000 (Α' 21). 3. Κατά τη διάρκεια των ως όνω παρατάσεων αναστέλλονται οι προθεσμίες και η όσκηση των διαδικαστικών πράξεων αναγκαστικης εκτέλεσης κατά του πιστωτικού

ιδρύματος. Το ίδιο ισχUει για τις αηησεις ασφαλιστικών μέτρων και υπαγωγtΊς

του πιστωτικού ιδρuματος σε ειδικη εκ.κθόριση. 4. Η παρόταση της εκπλzΊρωσης των υποχρεώσεων που είναι η καθi.στανται ληξmρόθεσμες τερματίζεται αυτοδικαίως με τη ληξη της αναφερόμενης στην απόφαση της Τρόπεζας της Ελλάδος προθεσμίας, μπορεί δε να αρθεlι με νεότερη απόφαση της Τ ρόπεζας της Ελλaδος, και πριν από την πaροδο του χρόνου που ορίζεται στην προγενέστερη απόφαση.

100

5. Η παρCπαση της εκπλιlρωσης των υποχρεώσεων που εi.ναι ή καθi.στανται ληξιπρόθεσμες δεν ενεργοποιεi. τη διαδικασi.α αποζημtωσεων καταθετών και

επενδυτών- πελατών του ν. 3746/2009 και του ν. 2533/1997. ***Τα άρθρα 63Α, 63Β, 63Γ, 63Δ, 63Ε, 63ΣΤ, 632 προστέθηκαν

με το άρθρο 4 Ν.4021/2011,ΦΕΚ Α 218/3.10.2011.

Αρθρο 63Β Προϋποθέσεις ενεργοποίησης των μέτρων εξυγiανσης

1. Με απόφαση της Τράπεζας της Ελλάδος μπορεi. να επιβληθούν, χάριν της προστασi.ας της χρηματοοικονομικής σταθερότητας και της ενi.σχυσης της

εμπιστοσύνης του κοινού στο χρηματοmστωτικό σύστημα, σε πιστωτικό i.δρυμα, τα μέτρα εξυγiανσης των άρθρων 63Γ-63Ε.

«Τα μέτρα αυτa στοχεύουν στη διατi]ρηση της χρηματοπιστωτικής ευστάθειας, την

ελαχιστοποίηση του κόστους της εξυγiανσης του mστωτικού ιδρύματος και την

προστασi.α των καταθετών και επενδυτών, όπως προβλέπουν οι διατάξεις του ν. 3746/2009.» ***Το δεύτερο εδcΊφιο της παρ.1 αντικαταστάθηκε ως άνω με την παρ.3 άρθρου 10 Ν.4051/2012,ΦΕΚ Α 40/29.2.2012. 2. Αόγοι λήψης των μέτρων εξυγiανσης κατά την παράγραφο 1 εi.ναι ενδεικτικά, πέραν εκείνων που αποτελούν λόγο Ορισμού επιτρόπου σύμφωνα με τις

περιπτώσεις αΊ β' και γ' της παραγράφου 1 του άρθρου 63, και οι ακόλουθοι: α) Η ανάγκη σταθεροποi.ησης mστωτικού ιδρύματος ή αποτροπής κινδύνου

οικονομικής αστάθειας σε mστωτικό ίδρυμα χάριν της συστημικής ευστάθειας.

β) Η ανάγκη προστασi.ας της εμπιστοσύνης του κοινού, ιδi.ως l:ων καταθετών, στη σταθερότητα και την εύρυθμη λειτουργi.α του χρηματοmστωτικού συστήματος.

γ) Η πρόληψη δημιουργi.ας συστημικού κινδύνου ή καταστάσεων

aποσταθεροποιητικών του χρηματοπιστωτικού συστήματος, λαμβανομένων υπόψη και των συνθηκών που επικρατούν στην τραπεζική και διατραπεζική αγορά.

3. Η Τράπεζα της Ελλάδος λαμβάνει τα κατάλληλα κατa την κρi.ση της μέτρα για την εξυγi.ανση mστωτικού ιδρύματος, εκτιμώντας τα ακόλουθα:

α) Τη διαφαινόμενη αδυναμi.α του πιστωτικού ιδρύματος να ανακάμψει. β) Την αδυναμiα λήψης εναλλακτικών μέτρων ισοδύναμου αποτελέσματος εντός κατάλληλου χρόνου για την αποτροmΊ κατάρρευσης του mστωτικοu ιδρύματος. γ) Τις εκτιμώμενες συνέπειες της αδυναμi.ας πληρωμών πιστωτικού ιδρύματος για

το χρηματοπιστωτικό σύστημα, λαμβανομένων υπόψη ιδi.ως:

αα) του ύψους των καταθέσεων στο πιστωτικό ίδρυμα και των απαιτήσεων επενδυτών κατ' αυτού, β β) του εi.δους και εύρους των υποχρεώσεων του πιστωτικού ιδρύματος έναντι

Crλλων πιστωτικών ιδρυμάτων, επιχειρήσεων παροχής επενδυτικών υπηρεσιών,

οργανισμών συλλογικών επενδuσεων σε κινητές αξi.ες και ασφαλιστικών

επιχειρήσεων, και γγ) των συμμετοχων του mστωτικού ιδρύματος στο μετοχικό κεφάλαιο εταιριων

που ανήκουν στις αναφερόμενες στο στοιχείο ββ' της παροuσας περi.πτωσης

κατηγορίες, όπως και των συμμετοχών τέτοιων εταιριων στο μετοχικό κεφάλαιο

του πιστωτικοu ιδρύματος. «δ) την ανάγκη να επωμιστούν τις τυχόν απώλειες από την εξυγi.ανση ενός

mστωτικού ιδρuματος οι μέτοχοι, οι μη ενέγγυοι πιστωτές και με την εmφύλαξη

101

της ανάγκης προστασίας .της χρηματοπιστωτι.ι<ης σταθερότητας οι καταθέτες που δεν καλύmονται από τις διατάξεις του ν. 3746/2009». ***Η περiπτωση δ' της παρ.3 αν:rικαταστάθηκε ως άνω με την παρ.4 άρθρου 10 Ν.4051/2012,ΦΕΚ Α 40/29.2.2012. 4. Με την επιφuλαξη ειδικότερων διατάξεων, η λήψη των μέτρων εξυγtανσης δεν λογtζεται ως διαδικασία αφερεγγυότητας του υπό εξυγίανση πιστωτικοu ιδρuματος που θα δι.καιοuνταν να εmκαλεσθοuν πιστωτές του. Τυχόν συμβατικές ρήτρες που ενεργοποιοuνται σε περirπωση mώχευσης ή αφεpεΎΥυότητας ή επέλευσης άλλου γεγονότος που χαρακτηρίζεται ως «πιστωτικό γεγονός» ή ισοδuναμο της αφερεγγυότητας δεν ενεργοποιοόνται από το γεγονός της λήψης

μέτρων εξυγi.ανσης. 5. Ειδικότερα θέματα και τεχνικές λεmομέρειες για την εφαρμογη των διατάξεων των άρθρων 63Β-63Ζ ρυθμίζονται με απόφαση της Τράπεζας της Ελλάδος. «6. Η Τράπεζα της Ελλάδος, όταν αποφασi.ζει ότι συντρέχουν οι πρρϋποθέσεις εφαρμογης ενός μέτρου εξυγtανσης σε πιστωτικό ίδρυμα, γνωστοποιεi. την

απόφασή της στο Τ αμεi.ο Χρηματοπιστωτι.ι<ης Σταθερότητας. Η Τράπεζα της

Ελλάδος παρέχει στο Ταμείο πληροφορi.ες σχετικά με την κατάσταση του

πιστωτικοό ιδρόματος, όπως και κάθε άλλη πληροφορi.α που χρειάζεται το Ταμέίο για να προετοιμάσει τη χρήση των κεφαλαίων του στη λήψη μέτρων εξυγtανσης ή την ανακεφαλαιοποίηση αυτοό του πιστωτικοό ιδρόματος. ·Η Τράπεζα της

Ελλάδος και το Ταμείο θα συνάψουν μνημόνιο. συνεργασίας που θα προβλέπει τις

πληροφορίες που πρέπει να ανταλλάσσουν και άλλες λεmομέρειες της

συνεργασίας τους σε σχέση με τα πιστωτικά ιδρόματα, στα οποi.α εφαρμόζεται το παρόν.»

***Η παράγραφος 6 προστέθηκε με την παρ.12 άρθρου 10 Ν.4051/2012,ΦΕΚ Α 40 Ι 29 .2.2012. *** Τα cφθρα 63Α, 63Β, 63Γ, 63Δ, 63Ε, 63ΣΤ, 63Ζ προστέθηκαν με το άρθρο 4 Ν.4021/2011,ΦΕΚ Α 218/3.10.2011.

Αρθρο 63Γ

Αόξηση κεφαλαίου ως μέτρο εξυγtανσης

1. Ο επi.τροπος που έχει διοριστεί σε mστωτικό i.δρυμα, μετά από σχετική ρητή εντολή της Τράπεζας της Ελλάδος αποφασi.ζει την αUξηση κεφαλαi.ου του

πιστωτικοό ιδρύματος εντός ορισμένου χρονικοό διαστήματος, σόμφωνα με τους όρους και τις προϋποθέσεις που ορi.ζονται στην ως άνω απόφαση. Τα εδάφια 2 και 3 της παραγράφου 1 του άρθρου 62Α εφαρμόζονται στην ως άνω αόξηση κεφαλαίου. 2. Δικαιώματα προτiμησης των παλαιών μετόχων δεν ισχόουν κατά την εφαρμογιl του παρόντος.

***Τα άρθρα 63Α, 63Β, 63Γ, 63Δ, 63Ε, 63ΣΤ, 632 προστέθηκαν με το άρθρο 4 Ν.4021/2011,ΦΕΚ Α 218/3.10.2011.

Αρθρο 63Δ

Εντολή μεταβi.βασης

1. Η Τράπεζα της Ελλάδος δuναται με απόφαση της να υποχρεώσει mστωτικό i.δρυμα στη μεταβίβαση περιουσιακών στοιχείων του προς άλλο πιστωτικό ίδρυμα ή προς άλλο πρόσωπο. τ α προς μεταβίβαση περιουσιακά στοιχεία προσδιορίζονται στην απόφαση του προηγοόμενου εδαφίου και μποροόν να είναι δικαιώματα, απαιτήσεις, υποχρεώσεις ή και συμβατικές σχέσεις.

102

2. Το πιm:ωτικό iδρυμα υποχρεοόται να μεταβιβόοει τα προσδιοριζόμενα στην απόφαση μεταβiβασης περιουσιαι<a m:οιχεία παpαχρzΊμα και σε κaθε περi:rπωση

προ της έναρξης της επόμενης εργόσιμης ημέρας. Εόν το mm:ωτικό i.δρυμα δεν μεταβιβό:σει τα προσδιοριζόμενα στην απόφαση μεταβ'i.βασης περιουσιακό m:οιχεi.α εντός των χρονικ<bν ορiων του προηγούμενου εδαφi.ου, ορi.ζεται

επi.τροπος σύμφωνα με την περiπτωση γ' της παραγρό:φου 2 του cφθρου 63, ο οποίος μεταβιβό:ζει αυτό τα περιουσιακό m:οιχεία σύμφωνα με την απόφαση μεταβtβασης χωρίς τη σύμπραξη του διοικητικού συμβουλi.ου και πριν από την

έναρξη της επόμενης εργόσιμης ημέρας.

3. Το προς η μεταβi.βαση πρόσωπο συναινεt με πρότερη έγγραφη δzΊλωση του προς την Τρό:πεζα της Ελλόδος στην προς αυτό μετdβi.βαση και στο ανταλλαγμα που καθορίζεται σύμφωνα με την παρό:γραφο 4. Η δzΊλωοη αυτzΊ αποτελεi. εκτελεm:ό τίτλο για την αξi.ωση του μεταβiβόζοντος πιm:ωτικού ιδρόματος κατό: του προς η μεταβiβαση προσωπου m:o καθοριζόμενο ανταλλαγμα. Η Τ ρό:πεζα της Ελλόδος καλεί πιm:ωτικό ιδρόματα rΊ ό:λλα πρόσωπα, που κατό την κρi.ση της και σύμφωνα με τις διαθέσιμες σε αυτzΊν κατό: το χρόνο αυτόν πληροφορίες είναι κατό:λληλα για την κτzΊση των υπό μεταβίβαση περιουσιακ<bν m:οιχεi.ων, σε Cπυrτη και

εμπιm:ευτικzΊ διαδικασi.α υποβολης προσφορ<bν για την απόκτηση τους. τ α

κληθέντα σε υποβολη προσφορ<bν πιm:ωτικa ιδρύματα rΊ ό:λλα πρόσωπα, καθώς και οι διοικούντες, υπόλληλοι και συνεργότες τους, τηρούν απόρρητο ως προς την ως όνω διαδικασία και κόθε πληροφορία που απέκτησαν με την ευκαιρία αιπzΊς. Η

τ ρό:πεζα της Ελλό:δος επιβόλλει κατό: οποιουδzΊποτε προσωπου παραβιόζει το απόρρητο του προηγούμενου εδαφίου πρόm:ιμο που δεν μπορεi. να υπερβαίνει τις τριακόσιες χιλιό:δες (300.000) ευρω. 4. «Η διαδικασία υποβολής προσφορωv, ο καθορισμός του ανταλλόγματος, του ποσού της διαφορό:ς κατό: την παρό:γραφο 13 και η μεταβiβαση χωρούν βάσει προσωρινzΊς αποτiμησης των μεταβιβαζόμενων περιουσιακων m:οιχεiων, η οποία

διενεργείται από την τ ρό:πεζα της Ελλaδος με συντηρητικές εκτιμήσεις των ως avω στοιχεi.ων επί τη βόσει της εύλογης αξίας αυτων. Αμέσως μετό: την έκδοση της απόφασης της παραγρό:φου 1, η τ ρό:πεζα της Ελλόδος αναθέτει σε έναν rΊ δύο νόμιμους ελεγκτές τη σύνταξη έκθεσης rΊ εκθέσεων αποτίμησης. 11Εντός εξαμήνου 11 από την έκδοση της απόφασης της παραγρό:φου 1, η Τρόπεζα της Ελλόδος καθορίζει οριm:ικa το ποσό της διαφορaς κατa την παρaγραφο 13 λαμβaνοντας υπόψη την έκθεση rΊ τις εκθέσεις αποτίμησης, τις τρέχουσες συνθzΊκες της αγορaς και την ανaγκη εύρυθμης λειτουργίας του χρηματοπιm:ωτικού

συστzΊματος. *** Οι λέξεις «Εντός τριμzΊνου» του πιο πόνω εδαφίου αντικαταστόθηκαν

με τις λέξεις «Εντός εξαμzΊνου»,ως avω, με την υποπαρaγαρφο Δ.1. περ.1α

όρθρου πρωτου Ν.4093/2012,ΦΕΚ Α 222/12.11.2012. Ο οριm:ικός καθορισμός του ποσού της διαφορός από την Τρό:πεζα της Ελλόδος

μπορεί να τύχει περαιτέρω προσαρμογzΊς κατό την παρόγραφο 15. Σε περiπτωση που οι υποβαλλόμενες προσφορές κρiνονται μη συμφέρουσες, η Τρόπεζα της

Ελλό:δος αποφασίζει εi.τε τη μεταβίβαση περιουσιακων m:οιχείων προς μεταβατικό

πιm:ωτικό i.δρυμα που συστzΊνεται για το σκοπό αυτόν σύμφωνα με το όρθρο 63Ε εi.τε προς υφιm:aμενο μεταβατικό mστωτικό ίδρυμα εi.τε τη θέση σε ειδικzΊ

εκκαθόριση του mστωτικού ιδρύματος σύμφωνα με το cφθρο 68.» *** Η πρωτη υποπαρό:γραφος της παραγρόφου 4 αντικαταστόθηκε ως avω με την παρ.S όρθρου 10 Ν.4051/2012,ΦΕΚ Α 40/29.2.2012. ***ΠΑΡΑΤΗΡΗΣΗ:Σύμφ. με το όρθρο 5 παρ.S της από 16.12.2011 ΠΝΠ (ΦΕΚ Α 262/16.12.2011) προστίθενται τα ακόλουθα εδό:φια και ισχύουν από την ισχύ του Ν.4021/2011:

103

"Σε επεi.γουσα περimωση η διαδικασi.α υποβολής προσφορών, ο καθορισμός του ανταλλάγματος και η μεταβi.βαση χωρqΌν βάσει προσωρινής αποτi.μησης από την Τράπεζα της Ελλάδοςι η οποi.α αμέσως κατόπιν αναθέτει σε έναν η δόο νόμιμους

ελεγκτές τη σόνταξη έκθεσης η εκθέσεων αποτi.μησης. Εντός διμi]νου από την έκδοση της απόφασης της παραγράφου 1,. η τράπεζα της Ελλό:δος καθορi.ζει οριστικά το αντάλλαγμα λαμβάνοντας υπόψη τα αναφερόμενα στο δεύτερο

εδάφιο της παροόσας παρqγρ.άφου".

*** ΠΡΟΣΟΧΉ: " Τα δΌο ' πρώτα εδάφια της δεΌτερης . υποπαραγράφου της παραγράφου 4 του άρθρου 63Δ του ν. 3601/2007 διαγράφονται" (άρθρο 10 παρ.13 Ν.4051/2012,ΦΕΚ Α 40/29.2.2012). Στην απόφςιση μεταβiβασης καθορi.ζεται επίσης ο χρόνοςι στον οποίο η αξίωση

του μεταβιβάζοντος πιστωτικού ιΘρύματος σε αυτό το αντάλλαγμα, εφόσον αυτό υφίσταται, καθίσταται απαιτητή, .και οι όροι καταβολης. Οι υποχρεώσεις

απορρητου της παραγράφου 3, καθώς και η περi πpοσriμου σχετι.κη διάταξη εφαρμόζονται και στους νόμιμους ελεγκτές. Στα προς μεταβi.βαση περιουσιακά

στοιχεία περιλαμβάνοντqι υποχρεωτικό:: α. ρι υποχρεώσεις του πιστωτικσυ

ιδρόματος από καταθέσεις έως του ορίου του ό:ρθρου 9 του ν. 3746/2009 και β. οι υποχρεώσεις του πιοτωτικοΌ ιδρόματος από καταθέσεις του Δημοσi.ου και φορέων της Κεντρικi)ς Κυβέρνησης. Με απόφαση της Τράπεζας της Ελλάδος, δόναται να μεταβιβό:ζονται περαιτέρω στοΊ,χεία του ενεργητικοό και το παθητικοό του

μεταβιβό:ζοντος πιστωτικοό ιδρόματοςι όταν αυτό απαιτείται για τους σκοπούς της

εξυγίανσης. Στα προς μεταβίβαση περιουσιακό: στοιχεi.α δεν περιλαμβό:νονται τα δάνεια χαμηλής εξασφό:λισης (subordinated debts). *** ΠΑΡ ΑΤΗΡΗΣΗ: Με την υποπαράγαρφο Δ..l. περ.l β ό:ρθρου πρώτου

Ν.4093/2012,ΦΕΚ Α 222/12.11.2012,ορiζεται ότι: "Η παρ. 4 του ό:ρθρου 63Δ του ν. 3601/2007, όπως τροποποιzΊθηκε με την προηγοόμενη υποπερi.πτωση, καταλαμβό:νει και τις περιπτώσεις, στις οποίες ο

προσωρινός καθορισμός του ποσοΌ της διαφορό:ς έχει ηδη γίνει κατό: τη θέση σε ισχό του παρόντος νόμου''.

5. Εό:ν συντρέχει περimωση για ορισμένα περιουσιακό: στοιχεi.α, η μεταβίβαση σημει<i>νεται ατελώς στα οικεία δημόσια βιβλi.α και αρχεi.α με αi.τηση του προς η

μεταβi.βαση προσώπου. Το ό:ρθρο 479 του ΑστικοΌ Κωδικα δεν εφαρμόζεται. Για το κΌρος της μεταβi.βασης και το αντιτάξιμό της έναντι τρi.των, οι οποίοι εi.ναι

υποκείμενα δικαιωμό:των, υποχρεωσεων η συμβατικων σχέσεων που μεταφέρονται στο προς η μεταβίβαση mστωτικό ίδρυμα, δεν απαιτεi.ται αναγγελία προς αυτοΌς

η συναίνεση τους. Εκκρεμείς δίκες που σχετίζονται με τα μεταβιβαζόμενα

περιουσιακό: cποιχεία συνεχίζονται από το προς η μεταβi.βαση mστωτικό ίδρυμα, χωρίς διακοπή της δίκης και χωρίς να απαιτείται δηλωση για την επανάληψη τους.

6. Εό:ν η μεταβίβαση ορισμένων από τα περιουσιακa στοιχεία, τα οποiα αφορό: η απόφαση της παραγρό:φου 1, υπόκειται σε διατυποοεις προβλεπόμενες από αλλοδαπό δίκαιο, το προς η μεταβi.βαση πρόσωπο λαμβό:νει αμελλητi. μέριμνα για

την τήρηση αυτών των διατυπωσεων. Εως την πλήρωση αυτών των διατυπώσεων το μεταβιβό:ζον πιστωτικό ίδρυμα διαχειρίζεται αυτa τα περιουσιακό: στοιχεία για

λογαριασμό του προς η μεταβίβαση προσώπου και σύμφωνα με τις οδηγίες του

τελευταίου. 7. Αντισυμβαλλόμενοι του mστωτικοΌ ιδρόματος δικαιοόνται να προτείνουν απαίτηση τους κατa του μεταβιβάσαντος πιστωτικοΌ ιδρόματος προς συμψηφισμό κατa απαίτησης που περιzΊλθε στο προς η μεταβi.βαση πρόσωπο κατ' εφαρμογήν του παρόντος άρθρου, εφόσον οι προϋποθέσεις του συμψηφισμου συνέτρεξαν πριν από το χρόνο μεταβiβασης.

104

8. Οι αξιci>σεις από εμπράγματη ασφαλεια εrri περιουσιακων σrοιχείων που

μεταβιβάζονται κατ' εφαρμογiιν του παρόντος άρθρου ασκούνται κατά του προς

η μεταβίβαση προσωπου. 9. Εάν με την απόφαση της παραγράφου 1 μεταβιβάζονται σόμφωνα

συμψηφισμού και μετατροπης χρέους με την έννοια του ν. 3458/2006 η συμφωνίες παροχης χρηματοοικονομικi}ς ασφαλειας με την έννοια του ν. 3301/2004 (Α' 263), τότε οι συμφωνίες αυτές μεταβιβάζονται υποχρεωτικά στο σόνολο τους.

10.«Τα άρθρα 4 και 5 του π.δ. 178/2002 δεν εφαρμόζονται στην περίπτωση εφαρμογiις των άρθρων 63Δ και 63Ε του ν. 3601/2007 και οι συμβάσεις εργασtας δεν μεταφέρονται.» ***Η παράγραφος 10 αντικαταστάθηκε ως όνω με την παρ.11

άρθρου 10 Ν.4051/2012,ΦΕΚ Α 40/29.2.2012. 11. Οι μεταβιβάσεις περιουσιακων στοιχείων κατό τις διατόξεις του παρόντος όρθρου δεν υπόκεινται σε mωχευτικi} ανάκληση.

12. Η έκδοση απόφασης της παραγρόφου 1 δεν ενεργοποιεί τη διαδικασtα αποζημιώσεων καταθετών και επενδυτών- πελατών του ν. 3746/2009. 13. Η Τρemεζα της Ελλάδος, σε περίπτωση που η αξία των μεταβιβαζομένων στοιχεiων του παθητικού στο προς η μεταβίβαση mσrωτικό ίδρυμα υπερβαiνει την αξία των μεταβιβαζόμενων στοιχεiων του ενεργητικού, καθορίζει το ποσό της

διαφοράς, η οποία καλύmεται ως εξης: α. το Σκέλος Καταθέσεων του ΤΕΚΕ καταβόλλει ποσό ίσο με την αξiα των εγγυημένων καταθέσεων αφαιρούμενης της

αξίας των μεταβιβαζομένων στοιχείων του ενεργητικού και β. το Σκέλος

Εξυγίανσης του ΤΕΚΕ καταβαλλει το επιπλέον ποσό. «Τα δuο τρίτα του ως άνω ποσού της διαφορός καταβόλλονται με τον προσωρινό

καθορισμό αυτου σόμφωνα με το πρώτο εδόφιο της παραγρόφου 4, ενώ το υπόλοmο καταβάλλεται με τον οριστικό καθορισμό του κατό το τρίτο εδό:φιο της παραγράφου 4.» *** Το δεύτερο εδόφιο της παρ.13 προστέθηκε με την παρ.1 όρθρου 165 Ν .4099 I 2012,

ΦΕΚ Α 250/20.12.2012. ***ΠΑΡΑΤΉΡΗΣΗ: Κατά την παρ.12 όρθρου 9 Ν.4051/2012,ΦΕΚ Α 40/29.2.2012: ''12. Για δώδεκα μi]νες από την έναρξη ισχύος του παρόντος νόμου το Ταμείο ΧρηματοπιστωτικΙ)ς Σταθερότητας θα καταβόλλει το ποσό που θα κατέβαλε το ΤΕΚΕ κατa την παρaγραφο 13 του όρθρου 63Δ και την παράγρόφο 7 του όρθρου 63Ε του ν. 3601/2007. Στην περίπτωση αυτή το Ταμείο θα αποκτό: την αξίωση και το προνόμιο του ΤΕΚΕ κατό την παράγραφο 4 του όρθρου 13Α του ν. 3746/2009". 14. Το υποκεi.μενο σε μέτρα εξυγίανσης mστωτικό ίδρυμα υποχρεοuται να θέτει στη διaθεση του προς η μεταβίβαση ιδρύματος όλες τις υπηρεσίες του και να το διευκολuνει προκειμένου να εκτελέσει αποτελεσματικά τις εργασίες που

μεταβιβάζονται σε αυτό δυνάμει της απόφασης μεταβίβασης.

«15. Εντός έξι μηνών από την έκδοση της αποφόσεως της παραγρόφου 1, η Τρόπεζα της Ελλaδος δύναται να εκδίδει νεότερες αποφόσεις για τη μεταβίβαση περαιτέρω περιουσιακών στοιχείων σrο προς η μεταβίβαση πρόσωπο ή για την

αναμεταβi.βαση ήδη μεταβιβασθέντων περιουσιακών στοιχείων, εάν αυτό κρίνεται σκόπιμο προς επίτευξη των σκοπών που καθορίζονται στην παρaγραφο 1 του όρθρου 63Β.

105

«Με την i.δια απόφαση αναπροσαρμόζεται ανόλογα το ποσό της διαφοράς μεταξύ

της αξi.ας των μεταβιβαζόμενων στοιχεi.ων του παθητικοό και της αξi.ας των μεταβιβαζόμενων στοιχεiων του ενεργητικοό του υποκειμένου σε μέ:tρα

εξυγi.ανσης πιστωτικού ιδρύματος, λαμβανομένης υπόψη στην μεν περίrπωση της μεταβίβασης περαιτέρω περιουσιακων στοιχεi.ων της αξi.ας αυτcbν κατά τον χρόνο tκδοσης της i.διας απόφασης, στην · δε περίrπωση της αναμεταβiβασης ήδη μεταβιβασθέντων περιουσιακων - .στοιχεi.ων της αξi.ας αυτcbν κατά τον χρόνο έκδοσης της απόφασης της παραγράφου 1.» *** Η παράγραφος 15 προστέθηκε,από τότε που i.σχυσε ο Ν. 4021/2011, με την παρ.6

cφθρου 10 Ν.4051/201,2,ΦΕΚ Α 40/29.2.2012,το δε δεότερο εδάφιο αυtής

αντικαταστόθηκε ως άνω με την παρ.2 άρθρου 165 Ν .4099 Ι 2012, ΦΕΚ Α 250/20.12.2012.

«16. Σε περίrπωση μεταβi.βασης λογαριασμcbν καταθέσεων στο πλαίσιο μέτρων εξυγi.ανσης πιστωτικού ιδρύματος κατά το παρόν άρθρο, η προθεσμiα (οκταήμερη) εμφάνισης επιταγcbν συρόμενων επi. των μεταβιβαζόμενων λογαριασμ<bν, η οποία κατό τη διmαξη του όρθρου 29 του ν. 5960/1933 έληγε κατά ή μετά την ημερομηνi.α της ανάκλησης άδειας του πιστωτικοό ιδρόματος, αρχίζει από την ημερομηνi.α γνωστοποi.ησης από το ανάδοχο πιστωτικό i.δρυμα της έναρξης εξυrτηρέτησης των μεταβιβαζόμενων λογαριασμcbν σε δύο τουλόχιστον ημερήσιες

πολιτικές εφημερίδες.»

*** Η παρόγραφος 16 προστέθηκε με την παρ.1 άρθρου τέταρτου

Ν.4063/2012,ΦΕΚ Α 71/30.3.2012.'Εναρξη ισχόος από τις 19 Μαρτi.ου 2012. «17. Το aρθρο 9 του ν. 3959/2011 (Α' 93) δεν εφαρμόζεται σε συγ:κεντρcbσεις επιχειρήσεων που προ:κόmουν κατό την εφαρμογi] του παρόντος aρθρου. Το κόρος των δικαιοπραξιων που καταρτi.ζονται κατ' εφαρμογi] του παρόντος

άρθρου εξαρτmαι από την απόφαση της Επιτροπής Ανταγωνισμού που εκδίδεται κατό το πρωτο εδόφιο της παραγρόφου 6 του άρθρου 8 του ως άνω νόμου, εντός τριάντα ημερcbν από τη γνωστοποi.ηση της συγκέντρωσης. Σε περίrπωση άπρακτης

παρόδου της παραπάνω ηροθεσμi.ας εφαρμόζεται αναλόγως το τρi.το εδάφιο της παραyρόφου 6 του όρθρου 8 του ν. 3959/2011.» ***Η παράγραφος 17 προστέθηκε με την παράγραφο 1 άρθρου 2 της από 19.4.2012 ΠΝΠ,ΦΕΚΑ

94/19.4.2012, η οποία κυρcbθηκε με το άρθρο πρcbτο Ν.4079/2012,ΦΕΚ Α 180. ***Τα aρθρα 63Α, 63Β, 63Γ, 63Δ, 63Ε, 63ΣΤ, 63Ζ προστέθηκαν

με το άρθρο 4 Ν.4021/2011,ΦΕΚ Α 218/3.10.2011.

Αρθρο 63Ε

Μεταβατικό πιστωτικό ίδρυμα

1. Με απόφαση του Υπουργού Οικονομικων, κατόπιν εισi]γησης της Τράπεζας της Ελλάδος δuναται, για λόγους δημοσίου συμφέροντος, να συσταθεί μεταβατικό πιστωτικό ίδρυμα, προς το οποίο μεταβιβάζεται το σύνολο η μέρος των περιουσια:κcbν στοιχείων του αρχικοό mστωτικοu ιδρόματος, σύμφωνα με τη διαδικασία που προβλέπεται στο άρθρο 63Δ παράγραφοι 5 έως 12. Με την i.δια απόφαση ρυθμίζεται ο τρόπος καταβολης του μετοχικού κεφαλαίου, ο αριθμός και

η αξία των νέων μετοχcbν, διορίζεται το πρcbτο διοικητικό συμβοόλιο, καθορiζεται το περιεχόμενο του καταστατικοu και ρυθμίζεται κάθε αναγκαία

106

λεπτομέρεια για τη βιcΟΟιμη λειτουργία του μεταβατικοό πιστωτικσό ιδρύματος. 2. Η απόφαση της παραγρaφου 1 καταχωρiζεται στο Γενικό Εμπορικό Μητρώο. Με την καταχcl>ριση αυτή, το Μεταβατικό πιστωτικό iδρυμα αποκτa νομική

προσωπικότητα. Κοινοποιεiται αυθημερόν στην ΤρCrπεζα της Ελλaδος, στο Ταμεiο

Εγγύησης Καταθέσεων, Επενδύσεων και Εξυγίανσης και στο Ταμεiο

Χρηματοπιστωτικής Σταθερότητας. «3. Το μεταβατικό πιστωτικό iδρυμα τελε{ υπό τον έλεγχο του Ταμείου

Χρηματοπιστωτικής Σταθερότητας, σόμφωνα με τις διατaξεις του ν. 3864/2010. Σε περirπωση που παύσει να υφίσταται το Ταμείο Χρηματοπιστωτικi)ς Σταθερότητας,

το μεταβατικό πιστωτικό ίδρυμα εφεξής τελεί υπΘ τον έλεγχο του Δημοσi.ου.>>

***Το πρώτο εδάφιο της παραγράφου 3 αντικαταστaθηκε ως άνω με την παρ.7 άρθρου 10 Ν.4051/2012,ΦΕΚ Α 40/29.2.2012.

Σκοπός του εi.ναι η διασφαλιση της συνέχειας των κρiσιμων τραπεζικών εργασιών

και υπηρεσιών πληρωμών του αρχικοΌ πιστωτικοό ιδρύματος προκειμένου να

διατηρηθε{ η χρηματοπιστω-τι.κη σταθερότητα και να εξασφαλιστεί η .προστασi.α των καταθετών και επενδυτών υπό την έννοια του ν. 3746/2009, η διαφύλαξη της αξίας της εισφερόμενης σε αυτό περιουσi.ας και η ομαλη λειτουργία του προς

μεγιστοποίηση της αξi.ας του μέχρι την εντός ευλόγου χρόνου πώληση των μετοχών του, κατά τα ειδικότερα οριζόμενα στο aρθρο 63ΣΤ.

«Προς ε.κπλijρωση αυτών των σκοπών το μεταβατικό πιστωτικό iδρυμα μπορεi να αναδιοργανωθεί με κάθε καταλληλο μέσο, περιλαμβανομένων ενδεικτικά της μετατροπής, εντολης μεταβi.βασης, συγχώνευσης, aπόσχισης κλάδου και

διaσπασης σόμφωνα με το δi.καιο του ανταγωνισμοό και με την επιφύλαξη των κανόνων της Ευρωπαϊ.κης Ενωσης για τις κρατικές ενισχόσεις.» *** Το τελευταίο εδaφιο της παρ.3 προστέθηκε με την παρ.14

aρθρου 10 Ν.4051/2012,ΦΕΚ Α 40/29.2.2012.

4. Με τη σόσταση μεταβατικοό πιστωτικοό ιδρuματος, η aδεια λειτουργίας του αρχικού πιστωτικοΊ) ιδρuματος ανακαλεiται και αυτό τiθεται σε ειδική

εκκαθaριση, σόμφωνα με το ό:ρθρο 68. Στο Μεταβατικό πιστωτικό ίδρυμα χορηγεiται νέα ό:δεια λειτουργίας από την

Τρό:πεζα της Ελλάδος, χωρίς την τήρηση των προοποθέσεων της περiπτωσης δ' της παραγράφου 10 του ό:ρθρου 5. Οι υποχρεώσεις που προβλέπονται στην περirπωση δ' της παραγράφου 10 του aρθρου 5 εκπληρώνονται από το μεταβατικό πιστωτικό ίδρυμα σε ρητή προθεσμία που ορiζεται για το Σκοπό αυτόν με την απόφαση της παραγρaφου 1 του παρόντος aρθρου. Το μετοχικό κεφαλαιο καταβό:λλεται στο σόνολο του από το Ταμείο

Χρηματοπιστωτικής Σταθερότητας. 5. Τη διοίκηση του μεταβατικοό πιστωτικοΊ) ιδρΌματος ασκεί το δι.οικητικό του συμβοuλιο. Το πρωτο διοικητικό συμβοόλιο απαρτiζεται από πέντε μέλη. Εντός

είκοσι (20) εργάσιμων ημερών από την έκδοση της απόφασης της παραγράφου 1, το διοικητικό συμβοόλιο συγκαλεί γενική συνέλευση για την εκλογή νέου διοικητικοό συμβουλίου σόμφωνα με τις διατάξεις του κ.ν. 2190/1920. Το δεότερο εδάφιο της περirπωσης ε' της παραγρaφου 2 του aρθρου 4 του ν. 3864/2010 ισχόει και για μέλη του διοικητικοΊ) συμβουλίου του μεταβατικοό πιστωτικοΊ) ιδρόματος.

6. «Τα προς μεταβίβαση περιουσιακά στοιχεία ορiζονται με την απόφαση της παραγρό:φου 1, αφοό προηγηθεί η κατa την παρό:γραφο 4 του aρθρου 63Δ προσωρινή αποτiμηση της ΤρCrπεζας της Ελλό:δος. Η πρώτη υποπαρaγραφος της παραγράφου 4 του άρθρου 63Δ εφαρμόζεται αναλογα.» ***Το πρώτο εδάφιο της παραγρaφου 6 αντικαταστάθηκε ως άνω με την παρ.8

107

όρθρου 10 Ν.4051/2012,ΦΕΚ Α 40/29.2.2012. Στα προς μεταβi.βαση περιουσιακά στοιχεία περιλαμβόνονται υποχρεωτικά: α. Οι υποχρεώσεις του πιστωτικού ιδρύματος από καταθέσεις έως του ορiου του

όρθρου 9 του ν. 3746/2009. β. Οι υποχρεώσεις του mστωτικού ιδρύματος από καταθέσεις του Δημοσίου και

των φορέων της Κεντρικ:r)ς Κυβέρνησης.

Με απόφαση του Υπουργού Οικονομικών, κατόmν εισήγησης της Τρόπεζας της

Ελλάδος, δύναται να αυξόνεται το όριο των αναδεχομένων υποχρεώσεων που αφορούν καταθέσεις, όταν αυτό απαιτείται για την εκπληρωση των σκοπών του μεταβατικού mστωτικού ιδρύματος. Στα προς μεταβi.βαση περιουσιακά στοιχεία

δεν περιλαμβάνονται τα δόνεια χαμηλής εξασφόλισης (subordinated debts). «Εντός έξι (6) μηνων από την έκδοση της αποφόσεως της παραγράφου '1, η τ ράnεζα της Ελλάδος δύναται να εκδίδει νεότερες αποφάσεις για τη μεταβίβαση περαιτέρω περιουσιακών στοιχείων στο μεταβατικό mστωτικό iδρυμα η για την

αναμεταβiβαση Ι']δη .μεταβιβασθέντων περιουσιακών στοιχείων, εόν αυτό.κρίνεται σκόπιμο προς επiτευξη των σκοπών της παραγράφου 1 του άρθρου 63Β. «Με την iδια απόφαση αναπροσαρμόζεται ανόλογα το ποσό της διαφοράς μεταξύ

της αξίας των μεταβιβαζόμενων στοιχείων του παθητικού και της αξίας των μεταβιβαζόμενων στοιχείων του ενεργητικού του υποκειμένου σε μέτρα

εξυγίανσης mστωτικού ιδρύματος, λαμβανομένης υπόψη στην μεν περίπτωση της μεταβiβασης περαιτέρω περιουσιακών στοιχείων της αξίας αυτών κατά τον χρόνο έκδοσης της ίδιας απόφασης, στην δε περίπτωση της αναμεταβίβαση<; Ι']δη μεταβιβασθέντων περιουσιακών στοιχείων της αξίας αυτών κατά τον χρόνο

έκδοσης της απόφασης της παραγράφου 1.» Κατά τα λοmά εφαρμόζονται ανάλογα οι διατaξεις των παραγράφων 5 έως 12 του άρθρου 63Δ.»

*** Τα δύο τελευταία εδάφια της παρ.6 προστέθηκαν, από τότε που ίσχυσε ο Ν.4021/2011, με την παρ.9 άρθρου 10 Ν.4051/2012,ΦΕΚ Α 40/29.2.2012. *** Το προτελευταiο εΘάφιο της παρ.6 αντικαταστάθηκε ως όνω με την παρ.3 άρθρου 165 Ν.4099/2012,ΦΕΚ Α 250/20.12.2012. 7. Η Τράnεζα της Ελλάδος, σε περίπτωση που η αξία των μεταβιβαζομένων στοιχεi.ων του παθητικού.στο Μεταβατικό πιστωτικό ίδρυμα υπερβαί.νει την αξία των μεταβιβαζόμενων στοιχciων του ενεργητικού, καθορίζει το ποσό της

διαφοράς, η οποία καλύmεται ως εξης: α. το Σκέλος κόλυψης Καταθέσεων του 'ΓΕΚΕ καταβάλλει ποσό ίσο με την αξία των εγγυημένων καταθέσεων,

αφαιρούμενης της αξίας των μεταβιβαζομένων στοιχείων του ενεργητικού και β. το Σκέλος

Εξυγίανσης του 'ΓΕΚΕ καταβάλλει το εmπλέον ποσό.

«Τα δύο τρίτα του ως όνω ποσού της διαφοράς καταβάλλονται με τον προσωρινό

καθορισμό του σύμφωνα με το πρώτο εδόφιο της παραγράφου 4 του aρθρου 63Δ, ενώ το υπόλοmο καταβάλλεται με τον οριστικό καθορισμό του κατά το τρίτο εδάφιο της παραγράφου 4 του άρθρου 63Δ.>> *** Το mo πόνω εδάφιο της παρ.7 προστέθηκε με την παρ.4 aρθρου 165 Ν.4099/2012, ΦΕΚ Α 250/20.12.2012. Στο Μεταβατικό πιστωτικό ίδρυμα παρέχεται κεφαλαιακη ενίσχυση από το Ταμείο

Χρηματοπιστωτικχ']ς Σταθερότητας, προκειμένου να διαθέτει την κεφαλαιcικ:η επάρκεια που προβλέπεται στο aρθρο 27. Στη συνέχεια, το μεταβατικό mστωτικό ίδρυμα εκπονεί επιχειρησιακό σχέδιο, στο οποίο περιγράφει τη στρατηγικi} του για τη βιώσιμη λειτουργία, τη διασφάλιση και ενίσχυση της φερεγγυότητας και

την εν γένει εκπλήρωση των σκοπών του, το οποίο εγκρίνεται από το Ταμείο Χρηματοmστωτικής Σταθερότητας. Το σχέδιο αυτό υπέχει θέση επιχειρησιακού

108

σχεδίου της περίπτωσης δ' της παραγρό:φου 10 του ό:ρθρου 5 του ν. 3601/2007. *** ΠΑΡΑΊΉΡΗΣΗ: Κατό: την παρ.12 ό:ρθρου 9 Ν.4051/2012,ΦΕΚ Α 40/29.2.2012: 1112. Για δώδεκα μi]νες από την έναρξη ισχύος tt:oυ παρόντος νόμου το Ταμείο Χρηματοπιστωτικής Σταθερότητας θα καταβό:λλει το ποσό που θα κατέβαλε το

ΤΕΚΕ κατό: την παρό:γραφο 13 του ό:ρθρου 63Δ και την παρό:γρό:φο 7 του ό:ρθρου 63Ε του ν. 3601/ 2007. Στην περi.rπωση αυτη το Ταμείο θα αποκτό: την αξίωση και το προνόμιο του ΤΕΚΕ κατό: την παρό:γραφο 4 του ό:ρθρου 13Α του ν. 3746/2009''. 8. Η έκδοση της απόφασης της παραγρό:φου 1 δεν ενεργοποιεi καθ' εαυτi)ν τη διαδικασία αποζημιώσεων καταθετών και επενδυτών- πελατών του ν. 3746/2009 και δεν λογi.ζεται ως διαδικασία αφερεγγυότητας του μεταβατικού πιστωτικοu ιδρuματος που θα δικαιούνταν να επικαλεσθούν πιστωτές, οι απαιτήσεις .των

οποίων μεταφέρονται στο Μεταβατικό πιστωτικό ίδρυμα. Τυχόν συμβατικές

ρήτρες που ενεργοποιούνται σε περίπτωση πτώχευσης ή αφερεγγυότητας η

επέλευσης ό:λλου γεγονότος που χαρακτηρi.ζεται ως «πιστωτικό γεγονός» η

ισοδuναμο της αφερεγγυότητας δεν ενεργοποιοuνται ως προς το Μεταβατικό πιστωτικό ίδρυμα και η συνδρομη των σχετικών όρων κρίνεται στο πρόσωπο του

μεταβατικού πιστωτικού ιδρύματος και όχι του υπό ειδικi] εκκαθό:ριση. 9.«Το μεταβατικό πιστωτικό ίδρυμα που συστήνεται σύμφωνα με τις διατό:ξεις του

παρόντος ό:ρθρου δεν μπορεί να λειτουργήσει για διό:στημα πέραν των δύο (2) ετών. Για λόγους χρηματοπιστωτικi]ς σταθερότητας, με απόφαση του Υπουργοu

Οικονομικων, κατόπιν εισήγησης της Τρό:πεζας της Ελλό:δος, το διό:στημα αυτό μπορεί να παρατεi.νεται για δύο (2) ακόμη έτη.» ***Η παρό:γραφος 9 αντικαταστό:θηκε τότε που i.σχυσε ο ν. 4021/2011, ως ό:νω με την παρ.10 ό:ρθρου 10 Ν.4051/2012,ΦΕΚ Α 40/29.2.2012. *** Τα ό:ρθρα 63Α, 63Β, 63Γ, 63Δ, 63Ε, 63ΣΤ, 63Ζ προστέθηκαν με το ό:ρθρο 4 Ν.4021/2011,ΦΕΚ Α 218/3.10.2011.

Αρθρο 63ΣΤ

Πώληση μετοχών του μεταβατικοu πιστωτικού ιδρύματος

1. Η πώληση του συνόλου των μετοχών του μεταβατικού πιστωτικού ιδρύματος γίνεται με πλειστηριασμό, που προκηρύσσει το διοικητικό συμβοuλιο, ύστερα από

εκτίμηση που διενεργεί ανεξό:ρτητος οίκος, οριζόμενος από το διοικητικό συμβοuλιο.

2. Τα κριτήρια επιλογής του πλειοδότη είναι το προσφερόμενο τi.μημα, η αξιολόγηση του προγρό:μματος επιχειρηματικής δραστηριότητας, η καταλληλότητα

και οικονομικi] φερεγγυότητα των υποψήφιων αγοραστων και η διατήρηση θέσεων

εργασi.ας.

3. Το διοικητικό συμβούλιο δύναται να επαναλαμβό:νει τον πλειστηριασμό, εό:ν αυτός αποβεi. ό:καρπος. Σε κό:θε περίπτωση η διαδικασία πώλησης των μετοχών

του

μεταβατικού πιστωτικού ιδρύματος ολοκληρώνεται εντός διετίας από την έκδοση της απόφασης μεταβίβασης και σε κό:θε περi.rπωση εντός της ενδεχόμενης παρό:τασης λειτουργίας του μεταβατικού πιστωτικού ιδρύματος σύμφωνα με την

απόφαση του τελευταi.ου εδαφίου της παραγρό:φου 9 του ό:ρθρου 63Ε. Σε περίπτωση

109

αποτυχiας του πλειστηριασμοό ή την πάροδο άπρακτης της ως Crνω προθεσμίας ή

με

απόφαση του Υπουργοό Οικονομικων, κατόmν εισήγησης της Τράπεζας της Ελλάδος, η οποία μπορεί να ληφθεί κατά πάντα χρόνο εφόσον έχει καταστεί αδόνατη η πραγματοποίηση του σκοποό του μεταβατικοό πιστωτικοό ιδρύματος, το

μεταβατικό mστωτικό ίδρυμα λόεται αυτοδικαίως και εκ.καθαρi.ζεται σόμφωνα με το όρθρο 68. Το προϊόν της εκ.καθaρισης που αντιστοιχεί σε εισφερθέντα περιουσιακό στοιχεία του μεταβιβάζοντος mστωτικοό ιδρόματος περιέρχεται σε αυτό, αφοό προηγουμένως αφαφεθεi κόθε ποσό κρατικής ενίσχυσης που έλαβε το μεταβατικό

mστωτικό ίδρυμα κατά τη διάρκεια λειτουργίας του. [Κατά την πωληση του μεταβατικοό πιστωτικού ιδρύματος ή την υποχρεωτικη λόση αυτού τα Σκέλη του

ΤΕΚΕ που συμμετέχουν στη χρηματοδότηση του .μεταβατικού πιστωτικο~

ιδρόματος σόμφωνα με τις διατaξεις της παραγράφου 7 του άρθρου 63Ε ικανοποιούνται προνομιακά και κατ' απόλυτη προτεραιότητα, πριν από κάθε άλλη αξίωση].

***Το πέμπτο εδάφιο της παραγράφου 3 διαγράφτηκε με την παρ.16 όρθρου 10 Ν.4051/2012,ΦΕΚ Α 40/29.2.2012.

4. Η εξειδίκευση των κριτηρίων της παραγρόφου 2, η διαδικασία και οι λοιποί όροι του διαγωνισμοό και της κατακόρωσης καθορίζονται με απόφαση του Υπουργοό Οικονομικων, κατόπιν εισήγησης της Τράπεζας της Ελλάδος.

«5. Το παρόν άρθρο δεν εφαρμόζεται σε μεταβατικά mστωτικά ιδρύματα που τελοόν υπό τον έλεγχο του Ταμείου Χρηματοπιστωτικης Σταθερότητας.»

*** Η παράγραφος 5 προστέθηκε, από τότε που ίσχυσε ο ν. 4021/2011, με την παρ.15 άρθρου 10 Ν.4051/2012,ΦΕΚ Α 40/29.2.2012.

*** Τα άρθρα 63Α, 63Β, 63Γ, 63Δ, 63Ε, 63ΣΤ, 63Ζ προστέθηκαν με το άρθρο 4 Ν.4021/2011,ΦΕΚ Α 218/3.10.2011.

Αρθρο 63Ζ

Αnοζημi.ωση

Α ν κάποιος μέτοχος ή πιστωτής mστωτικοό ιδρόματος θεωρήσει ότι, ως συνέπεια της εφαρμογής ενός μέτρου εξυγίανσης από τα προβλεπόμενα στα άρθρα 63Β έως 63Ε, η οικονομική του θέση έχει επιδεινωθεί σε σχέση με αυτή στην οποία θα βρισκόταν εόν το mστωτικό ίδρυμα ετίθετο όμεσα σε ειδική εκκαθaριση πριν από την εφαρμογή ενός τέτοιου μέτρου, ο εν λόγω μέτοχος ή πιστωτής δικαιούται να ζητήσει Αποζημi.ωση από το Δημόσιο όψους τέτοιου που να τον αποκαθιστά στη θέση που θα είχε αν γινόταν απευθείας ειδική εκκαθaριση. Για την εκτίμηση της

οικονομικής κατάστασης του ιδρόματος πριν από την εφαρμογή των μέτρων εξυγίανσης, προκειμένου να αξιολογηθεi. εάν υπήρξε πρaγματι χειροτέρευση θέσης, λαμβόνονται υπόψη η έκθεση ή οι εκθέσεις αποτίμησης της παραγρaφου 4 του aρθρου 63Δ και αφαιρείται κάθε ποσό κρατικής ενίσχυσης ή ενi.σχυσης από

κεντρική τράπεζα που τυχόν έχει λάβει το πιστωτικό ίδρυμα.»

110

*** Τα άρθρα 63Α, 63Β, 63Γ, 63Δ, 63Ε, 63ΣΤ, 63Ζ προστέθηκαν με το άρθρο 4 Ν.4021/201ΊιΦΕΚ Α 218/3.10.2011.

Αρθρο 64 Κυρώσεις

1. Με την επιφΌλαξη των διατάξεων των επόμενων παραγράφων, η Τράπεζα της Ελλάδος σε περi.mωση παράβασης από πιστωτικό ίδρυμα των διατaξεων του

παρό\Γtος νόμου και των κατ' εξουσιοδότηση αυτοΌ εκδιδόμενων αποφάσεων της, επιβάλλει στο πιστωτικό ίδρυμα, τους νόμιμους εκπροσώπους και τους

διοικοό\Γtες αυτό τις Κυρώσεις, που προβλέπο\Γtαι στο όρθρο 55 Α του Καταστατικοό της.

2. α) Σε περίπτωση που πραγματοποιηθεί συμμετοχή ή αυξηθεί η υφιστaμενη συμμετοχή στο κεφαλαιο πιστωτικού ιδρόματος, χωρi.ς τη, βάσει του όρθρου 24 του παρό\Γtος νόμου, γνωστοποίηση η έγκριση της από την Τράπεζα της Ελλaδος, η Τράπεζα της Ελλaδος μπορεi. να επιβαλλει στους κατόχους των συμμετοχών αυτών

τις παρακάτω Κυρώσεις, διαζευκτικά η σωρευτικά:

ί) Πρόστιμο υπέρ του Ελληνικού Δημοσi.ου μέχρι ποσοστοΌ 10% της αξi.ας των μετοχών που απέκτησαν τα πρόσωπα αυτά.

ίί) Αποκλεισμό από το Διοικητικό Συμβοόλιο του πιστωτικοό ιδρΌματος, καθώς

και από οποιαδi]ποτε διευθυντικij θέση στο πιστωτικό i.δρυμα για ορισμένο η

αόριστο χρόνο, προκειμένου περί φυσικών προσώπων.

11β) Σε περίπτωση μη τi]ρησης των υποχρεώσεων γνωστοποίησης στην Τράπεζα της

Ελλάδος περί της αλλαγης της ταυτότητας των φυσικών προσώπων που ελέγχουν νομικά πρόσωπα, κατόχους συμμετοχής, σόμφωνα με τα προβλεπόμενα στο εδάφιο

δ' της παραγράφου 1 του άρθρου 24 η εφόσον δεν υπaρξει συμμόρφωση προς την τυχόν απαi.τηση της Τράπεζας της Ελλaδος για την εφαρμογij των προβλεπομένων

στα εδάφια β' και γ' της παραγράφου 11 του άρθρου 5, η Τράπεζα της Ελλάδος μπορεi. να εmβαλλει στα ανωτέρω νομικά πρόσωπα την :ιώρωση του στοιχεi.ου i της

ανωτέρω περίπτωσης α' και στα φυσικά πρόσωπα, την κΌρωση του στοιχεi.ου ϋ του

ίδιου εδαφίου.

γ) Στα πρόσωπα που δεν τηροόν την υποχρέωση ενημέρωσης της Τράπεζας της Ελλάδος, βάσει της παραγράφου 1 του άρθρου 24, ως προς την παύση κατοχής η μεi.ωση συμμετοχής, η τράπεζα της Ελλaδος μπορεi. να επιβαλλει πρόστιμο υπέρ του Ελληνικοό Δημοσi.ου όψους μέχρι ποσοστοό 5% της αξi.ας των μετοχών που μεταβιβάσθηκαν χωρi.ς προηγοόμενη ενημέρωση της. 11

***Τα εδάφια β'και γ' α\Γtικαταστάθηκαν ως avω με την παρ.5 άρθρου 89 Ν.3862/2010,ΦΕΚ Α 113/13.7.2010.

111

3. Σε περimωση μη συμμόρφωσης των προσd>πων που αναφέρονται στην

παράγραφο

5 του άρθρου 62 στις υποδείξεις της τράπεζας της Ελλάδος για τη ληψη διορθωτικων μέτρων σόμφωνα με αυτή τη διάταξη, η τράπεζα της Ελλάδος

μπορεί, διαζευκτικά η σωρευτικa:

α) να επιβαλλει την απομeuφυνση των ανωτέρω προσωπων, για ορισμένο η

αόριστο χρόνο, από το Διοικητικό Συμβούλιο του πιστωτικού ιδρύματος και από οποιαδηποτε διευθυντuο:Ί θέση ·στο πιστωτικό ίδρυμα,

. " β) να αναστέλλει, μέχρι να αρθούν οι συνθηκες που-επέβαλαν τη λήψη των

συγκεκριμένων μέτρων, την aσκηση των δικαιωμάτων ψήφου, πόυ απορρέουν από τις μετοχές που κατέχουν τα πρόσωπα αυτa η τα νομικά πρόσωπα που αυτά

ελέγχουν,

γ) να απαγορεύει οποιαδηποτε νέα συναλλαγή-του mστωτικού ιδρύματος με τα πρόσωπα aυτά η με οποιαδήποτε νομικά πρόσωπα που ελέγχονται από αυτά.

"Σε περίπτωση παράβασης της απόφασης της Τράπεζας της Ελλaδος περί

ανά στολής των δικαιωμaτων ψηφου σUμφωνα με το εδaφιο β' της παρούσας παραγράφο.υ, η

aσκηση των σχετικων δικαιωμάτων ψηφου δεν έχει αποτελέσματα και η τράπεζα της

Ελλaδος μπορεί να επιβάλλει στους παραβάτες σωρευτικά ή διαζευκτικά:

i) πρόστιμο υπέρ του Ελληνικού Δημοσίου ύψους μέχρι ποσοστού 10% της αξi.ας των μετοχων τους που κατέχουν άμεσα η έμμεσα και

ii) την κύρωση του εδaφi.ου α' της παρούσας παραγράφου, προκειμένου περί

φυσικων προσωπων.

Σε περίπτωση παρaβασης της απαγόρευσης του εδαφίου γ' της-παρούσας πaρaγρaφου, η Τρanεζa της Ελλάδος, πέραν των κυρωσεων που μπορεί να εmβάλλει στο πιστωτικό ίδρυμα, κατά την ισχόουσα νομοθεσία, μπορεί να επιβάλλει και

στα κατά παράβαση των αποφάσεων της, συναλλασσόμενο με το πιστωτικό

ίδρυμα πρόσωπα, πρόστιμο υπέρ του Ελληνικού Δημοσίου, ύψους μέχρι της αξίας της συναλλαγi)ς η εφόσον αυτή δεν είναι ευχερd>ς υπολογίmμη, ποσού μέχρι 300.000 ευρώ.''

*** τ α aνω εντός 11 11 εδάφια προστέθηκαν με την παρ.6 άρθρου 89 Ν.3862/2010,ΦΕΚ Α 113/13.7.2010.

4. Η Τράπεζα της Ελλάδος μπορεί να επιβάλλει την κύρωση του εδαφίου α' της πaραγρaφου 3 του παρόντος άρθρου και στα πρόσωπα που αναφέρονται στο εδάφιο γ της παραγράφου 10 του άρθρου 5 του παρόντος νόμου, εφόσον δεν διαθέτουν

112

πλέον την απαραίτητη αξιοπισήα και δεν διασφαλίζουν τη συνετή και χρηστή

διαχείριση του πιστωτικοΊ) ιδρΌματος.

5. Ο Διοικητής ή ο Πρόεδρος, τα μέλη του Διοικητικοό Συμβουλίου, οι ελεγκτές, οι αρμ6διοι διευθυντές και οι υπόλληλοι, κάθε πιστωτικοό ιδρΌματος

τιμωροόνται με φυλόκιση ή με χρηματική ποινή ή με αμφότερες τις ποινές αυτές

εφόσον:

i) παραλείπουν ή παραποιοΌν εκ προθέσεως την εγγραφή σημαντικής συναλλαγtlς στα βιβλiα του,

ii) υποβάλλουν στην τράπεζα της Ελλaδος ψευδείς ή ανακριβείς εκθέσεις ή παρέχουν ψευδή ή ανακριβή στοιχεiα.

Σε περίπτωση που τα ανωτέρω πρόσωπα αρνοΌνται ή παρακωλΌουν με οποιονδήποτε

τρόπο τον έλεγχο, που ασκεiται από την Τ ρCrπεζα της Ελλaδος, τιμωροΌνται με ποινή φυλCrκισης τουλaχιστον τριων (3) μηνων.

6. α) Όποιος προβαίνει, κατa παρaβαση του aρθρου 4 του παρόντος νόμου, σε κατΌ επαγγελμα αποδοχή καταθέσεων χρημι:hων ή ό.λλων επιστρεmέων κεφαλαίων ή

σε κατ' επάγγελμα χορήγηση δανείων ή λοιπων πιστώσεων, προς το κοινό ή στην

έκδοση ηλεκτρονικοΊ) χρήματος και όποιος παραβαίνει τις διατaξεις του άρθρου 6 του παρόντος νόμου, τιμωρείται με φυλόκιση ή με χρηματική ποινή ή με αμφότερες τις ποινές αυτές, εκτός αν από όλλη διάταξη προβλέπεται βαρΌτερη

ποινή. Υπεόθυνοι για την παρaβαση και υποκείμενοι στις ποινές αυτές

θεωροόνται και οι νόμιμοι εκπρόσωποι ή οι ασκοΌντες τη διοίκηση του νομικοό προσώπου.

β) Σε περίπτωση άσκησης οποιασδήποτε δραστηριότητας χωρi.ς την απαιτοΌμενη από την ισχόουσα νομοθεσία άδεια της τ ρCrπεζας της Ελλaδος, η τελευταi.α

μπορεi. να επιβαλει κατa του παραβaτη, καθώς και κατa των νόμιμων εκπροσώπων και

όσων ασκοΌν τη διοi.κηση αυτοΌ πρόστιμο υπέρ του Ελληνικοό Δημοσίου,

υπολογιζόμενο κατά το aρθρο SSA του Καταστατικοό της.

γ) Στις περυπωσεις που αναφέρονται στα εδaφια α' και β' της παροΌσας

παραγρaφου, είναι δυνατή η σφρaγιση των γραφείων και εγκαταστaσεων του παραβCιτη από όργανα της Τράπεζας της Ελλάδος με τη συνδρομή της αστυνομικής αρχής κατά τους όρους του νόμου, ανεξαρτήτως της επιβολής των παραπavω ή τυχόν άλλων, προβλεπόμενων από την ισχΌουσα νομοθεσία, κυρώσεων.

Άρθρο 65 Μέτρα - Κυρώσεις σε πιστωτικa ιδρΌματα που εδρεόουν σε Crλλα κρ(rτη-μέλη

1. Η Τ ρaπεζα της Ελλaδος εφόσον διαπιστωσει ότι πιστωτικό ίδρυμα με έδρα σε ό.λλο κρCιτος-μέλος που διαθέτει υποκατaστημα στην Ελλaδα ή παρέχει υπηρεσίες στο έδαφος της δεν τηρεi τις διατaξεις του παρόντος νόμου, απαιτεί την εκ μέρους του συμμόρφωση προς αυτές. Eav το εν λόγω πιστωτικό iδρυμα δεν συμμορφωθεί προς τις διατaξεις αυτές, η ΤρCrπεζα της Ελλάδος ενημερώνει

113

σχετucά τις αρμόδιες αρχές του κρCrτους;μέλους καταγωγής του mστωτικού

ιδρόματος, προκειμένου να λάβει τα κατό.λληλα μέτρα για τον τερματισμό αυτής της κατάστασης. Εάν το mστωτu<ό ίδρυμα, παρά τη ληψη των μέτρων αυτcbν από nς αρμόδιες αρχές του κρφους-μέλους καταγωγής η λόγω ·ακαταλληλότητας των

μέτρων αυτcbν η διότι δεν ελήφθησαν·καθόλου τέτοια μέτρα εξακολουθεi. να παραβιάζει τις διατάξειςπου πqρόντος, η Τράπεζα της Ελλάδος, αφοό

ενημερcbσει προηγουμένως τις αρμόδιες αρχές του κρCrτους καταγωγi)ς, λαμβάνει

προληnτu<ά η

κατασταλ τu<ά μέτρα η επιβάλλει Κυρcbσεις, κατά τις διατάξεις του παρόντος . νόμου. Εφόσον κρίνει τοότο απαραίτητο, απαγορεόει στο πιστωτucό ίδρυμα να διενεργεi. νέες πράξεις στην Ελλaδα.

«2. Η Τράπεζα της Ελλάδος, δόναται, πριν από την έναρξη της διαδικασίας της παραγράφου 1 του παρόντος άρθρου, να προχωρησει στα αναγκαία κατά την κρi.ση της εξασφαλισnκά, εξcbδικα . ή δικαστικά μέτρα προστασi.ας των

συμφερόντων των καταθετcbν, των επενδυτcbν η των άλλων προσcbπων στα οποi.α παρέχονται υπηρεσίες, ενημερcbνοντας προς το σκοπό αυτόν σχετucά την

Εmτροπή της Ευρωπαϊκής Εvωσης, την Ευρωπαϊκή Αρχιi Τραπεζcbν και τις

Αρμόδιες Αρχές του κρCrτους- μέλους καταγωγής του mστωτucού ιδρύματος.»

***Η παρόyραφος 2 αντucαταστόθηκε ως άνω με την π'αρ.14 άρθρου 112 (άρθρα 9 και 10 της Οδηyi.ας2010/78/ΕΕ) Ν.4099/2012,ΦΕΚ Α 250/20.12.2012.

3. Σε περίπτωση ανάκλησης της άδειας λειτουργίας πιστωτικού ιδρύματος από.

τις αρμόδιες αρχές του κράτους- μέλους καταγωγής του, η Τράπεζα της Ελλάδος

απαγορεόει στο πιστωτucό i.δρυμα τη · δ1Ι.Ενέργεια νέων πράξεων στην Ελλάδα και

λαμβάνει τα απαραίτητα μέτρα διασφαλ.ισης των συμφερόντων των καταθετcbν, των

επενδυτών ή όλλων προσcbπων στα οποία παρέχονται υπηρεσίες.

4. Η απόφαση της Τράπεζας της Ελλάδος για την εmβολή κυρcbσεων κοινοποιείται και στο υποκατάστημα του mστωτu<οό ιδρύματος στην Ελλόδα.

Αρθρο 66 Μέτρα - Κυρώσεις για τους σκοπούς της εποmείας σε ενοποιημένη βaση

«1. Με την επιφόλαξη εφαρμογής των διατάξεων της ποινικ!Jς νομοθεσίας; ,η Τράπεζα της Ελλάδος μπορεί να εrη.βάλλει κατά των χρηματοδοτuccbν εταιρειcbν

συμμετοχcbν ή μικτcbν εταιρειcbν συμμετοχών η μικτcbν χρηματοοικονομικcbν

εταιρειcbν συμμετοχών των παραγρaφων 7, 8 και 11 του όρθρου 33 του παρόντος νόμου και κατa των υπευθύνων στελεχcbν τους, κυρcbσεις ή μέτρα, κατa τα

προβλεπόμενα στις επόμενες παραγράφους του παρόντος άρθρου, με σκοπό είτε

την παύση των διαmστωθεισcbν παραβόσεων των διατόξεων του παρόντος νόμου ή των σχετικcbν με την εφαρμογή του αποφaσεων της Τράπεζας της ΕλλcΊδος είτε την cΊρση των αιτίων που προκαλοόν τις παραβcΊσεις αυτές.»

Οι Κυρώσεις εmβάλλονται ιδίως σε περίπτωση aρνησης χορηγησης στοιχεtων και

πληροφοριcbν στην Τράπεζα της Ελλaδος η παροχιiς ανακριβcbν στοιχεi.ων ή παρακcbλυσης με οποιονδi]ποτε τρόπο των επιτοπi.ων ελέγχων που διενεργοόνται από την Τράπεζα της Ελλάδος ή από τις τυχόν αρμόδιες για την άσκηση εποmεi.ας

σε ενοποιημένη βάση αρχές των όλλωv κρατcbν- μελcbν.

114

***Το πρc.Οτο εδό:φιο της παρ.1 αντικαταστόθηκε ως όνω με το όρθρο 94 παρ.1 Ν.4209/2013,ΦΕΚ Α 253/21.11.2013 (Προσαρμογη με Οδηγία 2011/89/ΕΕ).

2. Η Τ ρόπεζα της Ελλό:δος δικαιούται να επφαλλει στις χρηματοδοτικές εταιρείες συμμετοχc.Ον και τις μεικτές εταιρείες συμμετοχc.Ον που υπόκεινται

στην εποπτεία σε ενοποιημένη βό:ση πιστωτικού ιδρύματος τα μέτρα της παραγρόφου 2 του ό:ρθρου 62 του παρόντος νόμου, εφόσον κρi.νει ότι η κεφαλαιακή επόρκεια σε επiπεδο ομίλου δεν είναι ικανοποιητική ή ότι εν γένει θέτουν σε κίνδυνο τη

χρηματοπιστωτική σταθερότητα του ομίλου.

3. Επίσης, η Τρόπεζα της Ελλό:δος δικαιούται να επιβαλλει, διαζευκτικό ή σωρευτικό::

α) Την απομό:κρυνση των υπευθύνων για τις διαπιστωθείσες παραβό:σεις μελών των οργό:νων της Διοi.κησης της εταιρείας.

β) Την απομό:κρυνση των υπευθύνων για τις διαπιστωθείσες παραβόσεις διευθυντικών στελεχων των ως ό:vω εταιρειών.

γ) Στις χρηματοδοτικές ή μεικτές εταιρείες συμμετοχών και στα πρόσωπα που

τις διοικούν ή κατέχουν συμμετοχή σε αυτές, τις Κυρώσεις που προβλέπονται

στο εδό:φιο α' της παραγρόφου 3 του ό:ρθρου 64 του παρόντος νόμου, όσον αφορό τη

σχέση τους με τα θυγατρικό: mστωτικό: ιδρύματα.

δ) Χρηματικό πρόστιμο υπέρ του Ελληνικού Δημοσi.ου, υπολογιζόμενο κατό το όρθρο 55Α του Καταστατικού της, κατό: των χρηματοδοτικων ή μεικτών εταιρειcΟν

συμμετοχών που παραβαίνουν τις διατό:ξεις του παρόντος νόμου, καθώς και κατό:

των νόμιμων εκπροσώπων και των διοικούντων αυτές.

«4. Η Τ ρόπεζα της Ελλό:δος συνεργόζεται με τις αρμόδιες αρχές των ό:λλων κρατc.Ον-μελc.Ον στην περίπτωση, ιδίως, που η καταστατική έδρα χρηματοδοτικής

εταιρείας συμμετοχών ή μικτής εταιρείας συμμετοχων ή μικτής

χρηματοοικονομικής εταιρείας συμμετοχc.Ον ευρίσκεται εκτός του τόπου στον οποίο είναι εγκατεστημένη η κεντρική της διοi.κηση ή το κύριο κατόστημα της

προκειμένου να εξασφαλιστεί ότι οι κυρώσεις ή τα μέτρα που επιβό:λλονται βόσει των διατaξεων του παρόντος νόμου, παρόγουν τα επιθυμητό αποτελέσματα.»

***Η παρ.4 αντικαταστόθηκε ως όνω με το όρθρο 94 παρ.2Ν.4209/2013,ΦΕΚ Α 253/21.11.2013 (Προσαρμογη με Οδηγία 2011/89/ΕΕ).

Αρθρο 67 Μέτρα, Κυρώσεις και απόρρητο για Χρηματοδοτικό ιδρύματα που εποπτεύονται

από την τ ρόπεζα της Ελλόδος

"1. Με την επιφύλαξη των διατόξεων του όρθρου 55Α του Καταστατικού της Τρό:πεζας της Ελλό:δος και των ειδικών διατόξεων της νομοθεσίας περί

λειτουργίας της οικείας κατηγορίας χρηματοδοτικών ιδρυμότων, οι διατόξεις των

115

cφθρων 8, 60, της παραγράφου 3 του άρθρου 61, του άρθρου 62, των παραγράφων 2 και 3 του άρθρου 63, των άρθρων 64. και 68 του παρόντος νόμου εφαρμόζονται κqι επί χρηματοδοτικcbν ιδρυμάτων που υπόκεινται σε ατομιι<i] βάση στην εποmεία της

Τράπεζας της Ελλάδος, σόμφων.α με την ισχόουσα νομοθεσία.11

*** Η παρ.1 αντικαταστάθηκε ως όνω με την παρ.7 όρθρου 89 Ν.3862/2010,ΦΕΚ Α 113/13.7.2010.

2. Επιπλέον η τράπεζα της Ελλάδος δύναται, σε περi.mωση παρ!Ιβασης από -cα χρηματοδοτικά ιδρύματα της παραγράφου 1 του παρόντος όρθρου, των διατάξεων της νομοθεσίας ι.που διέπει την άσκηση των δραστηριοτητων τους, να επιβάλει την αναστολη της άδειας λειτουργίας τους η την ανό:κληση αυτής, η οποi.α επιφέρει τη θέση τους σε εκκαθάριση.

3. Με απόφαση της Τράπεζας της Ελλάδος μπορεί να εξειδικεύονται οι προϋποθέσεις και οι όροι αναστολης ή ανό:κλησης της όδειας λειτουργi.ας χρηματοδοτικού ·ιδρύματος του παρόντος άρθρου.

«Αρθρο 68

Ειδιι<i] Εκκαθάριση mστωτικων ιδρυμάτων

1. Με την επιφύλαξη των διατάξεων του ν. 3458/2006 (Α' 94) και του άρθρου 63Ε: α) Πιστωτικό i.δρυμα δεν δύναται να κηρυχθεi. σε mcbχευση ούτε είναι δυνατόν να ανοίξει επ' αυτού προmωχευτικi] διαδικασία εξυγi.ανσης.

β) Στην περi.mωση που ανακαλεi.ται η,aδεια λειτουργi.ας πιστωτικού ιδρύματος σόμφωνα με το άρθρο 8, αυτό τiθεται υποχρεωτικως υπό ειδική εκκαθάριση με απόφαση της τράπεζας της Ελλόδος.

«γ) Κατa τη διaρκεια της εκκαθάρισης, τη διοiι<ηση του mστωτικού ιδρύματος αναλαμβavει ειδικός εκκαθαριστής, φυσικό ή νομικό πρόσωπο, που ορίζεται με απόφαση της Τράπεζας της Ελλάδος. Το ίδιο πρόσωπο μnορεi. να αναλaβει την ει~ική εκκαθaριση περισσοτέρων του ενός υπό ειδική εκκqθάριση

mστωτικων ιδρυμάτων, εav αυτό κρίνεται αναγκαίο για την καλοτερη εξυπηρέτηση των σκοπων της ειδικής εκ:καθcφισης. Στην περi.πτωση αυτή μπορούν να ενοποιούνται λειτουργικό οι ειδικές εκκαθαρiσεις, χωρίς να θiγεται .η

αυτοτέλεια των υπό εκκαθcφιση νcψικων προσωπων ούτε η έννομη θέση των

mστωτων. Σε πφίπτωση πρόσκαιρου κωλύματος του ειδικού εκκαθαριστιl, εάν εi.ναι φυσικό πρόσωπο, αυτός μπορεί να αναπληρcbνεται προσωρινά με απόφαση

της Τράπεζας της Ελλaδος.»

δ) Ο ειδικός εκκαθαριστής υπόκειται στον έλεγχο και την εποmεία της

Τράπεζας της Ελλaδος, η οποία δύναται να τον αντικαθιστά κατa πάντα χρόνο. «Ο έλεγχος και η εποmεi.α αποσκοπούν ενδεικτικa: α) στην αποτελεσματικi] διαχείριση και ρευστοποίηση των περιουσιακων

στοιχείων της εκκαθάρισης στο πλαίσιο της στρατηγιΚής που έχει καταρτιστεί από τον ειδικό εκκαθαριστi] και έχει εγκριθεί από την Τ ρemεζα της Ελλάδος, β) στην τήρηση του νόμου και των αποφaσεων της Τρemεζας της Ελλaδος και

116

γ) στην παρακολοόθηση των εργασιών της ειδικής εκκαθaρισης μέσω της υποβολης στοιχεiων και αναφορών, όπως ειδικότερα ορiζεται με απόφαση κατa

την παράγραφο 2. ε) Από την κοινοποiηση στο πιστωτικό iδρυμα της απόφασης περi. ειδικής εκκαθάρισης, το πιστωτικό i.δρυμα απαγορεόεταινα δέχεται καταθέσεις. Η

Τράπεζα της Ελλάδος δόναται να περιορi.ζει και 6:λλες εργασiες του υπό ειδική

εκκαθάριση πιστωτικού ιδρύματος. στ) Με απόφαση της Τράπεζας της Ελλάδος δόναται, μέχρι την ολοκλήρωση των

εργασιών εκκαθcΊρισης κςη χό:ριν προστασiας της χρηματοοικονομικής

σταθερότητας και ενi.σχυσης της εμπιστοσUνης του κοινοό στο εγχώριο χρηματοπιστωτικό σόστημα, να υποχρεωθεi ο ειδικός εκκαθαριστής στη μεταβίβαση περιουσιακων στοιχεi.ων του υπό ειδική εκκαθcΊριση πιστωτικοό

ιδρόματος σε ό:λλο πιστωτικό i.δρυμα ή σε Μεταβατικό πιστωτικό i.δρυμα κατό: το

άρθρο 63Ε. Στην περi.πτωση

αυτη, οι διατaξεις του άρθρου 63Δ εφαρμόζονται ανάλογα. ζ) Ο ειδικός εκκαθαριστής ευθόνεται μόνο για δόλο και βαρειά αμέλεια. Δεν

προσωποκρατεiται οότε υπέχει οποιαδήποτε ποινική, αστική ή άλλη ευθύνη για

χρέη του υπό εκκαθάριση mστωτικοό ιδρόματος που γεννήθηκαν πριν από το διορισμό του, ανεξaρτητα από το χρόνο -βεβαi.ωσης τους.

«Ο iδιος και, αν πρόκειται για νομικό πρόσωπο, οι νόμιμοι εκπρόσωποi του δεν

προσωποκρατοΌνται οότε υπέχουν οποιαδήποτε ποινική, αστική ή άλλη ευθΌνη

για χρέη του υπό εκκαθcΊριση πιστωτικοό ιδρt)ματος που γεννiJθηκαν πριν από το διορισμό του, ανεξaρτητα από το χρόνο βεβαi.ωοης τους. Τα προηγοΌμενα εδάφια εφαρμόζονται και στα μέλη της Επιτροπής Ειδικής Εκκαθάρισης του ό:ρθρου 68Α.»

*** Η περi.πτωση γ'αντικαταστaθηκε ως 6:νω και οι περuπωσεις δ'και ζ'συμπληρchθηκαν ως 6:νω με την παρ.9 cΊρθρου του 74 Ν.4172/2013,ΦΕΚ Α 167/23.7.2013.

η) Η αμοιβη του εκκαθαριστή και τα έξοδα διαδικασi.ας καταβό:λλονται από το

υπό ειδική εκκαθcΊριση πιστωτικό i.δρυμα. Σε περi.πτωση αδυναμi.ας του

πιστωτικοό ιδρίφατος να καταβό:λει το σόνολο η μέρος της δαπό:νης, η Τ ρό:πεζα

της Ελλάδος δΌναται να αναλό:βει τη σχετική υποχρέωση.

θ) Οι διατάξεις για τις εποπτικές αρμοδιότητες της Τρό:πεζας της Ελλaδος έναντι του mστωτικοό ιδρΌματος και τις αντιστοιχοόσες σε αυτές υποχρεώσεις του τελευταi.ου δεν παραβλάπτονται εκ της υπαγωγης του σε ειδική εκκαθάριση, του εποmικοό ρόλου της Τράπεζας της ΕλλcΊδος και των αρμοδιοτητων, εποπτικών και

κυρωτικών, προσαρμοζόμενων καταλλήλως στους σκοποΌς και τις ανάγκες της ειδικης εκκαθaρισης. ι) Τα στελέχη και οι απασχολοΌμενοι στο πιστωτικό i.δρυμα υποχρεοόνται να

συμπρό:ττουν με τον ειδικό εκκαθαριστή, τα όργανα της ειδικής εκκαθάρισης και το Ταμεi.ο ΕγγΌησης Καταθέσεων, Επενδόσεων και Εξυγi.ανσης και να ακολουθοόν

τις οδηγiες και υποδείξεις της Τ ρό:πεζας της Ελλaδος για τη διασφάλ ιση της ομαλής εκκαθάρισης του πιστωτικοό ιδρόματος και την ικανοποi.ηση του

δημόσιου συμφέροντος. Σε περi.πτωση μη συμμόρφωσης, η Τράπεζα της Ελλό:δος δόναται να επιβό:λλει στους παραβάτες, nέραν των κυρωσεων ποΌ :μπορεi. -vα

.ιιεπιβό:λλει στο πιστωτικό ίδρυμα κατά την ισχΌουσα νομοθεσία, και πρόστιμο υπέρ του Ελληνικοό Δημοσίου ποσοό μέχρι τριακόσιες χιλιcΊδες (300.000) ευρώ, το οποi.ο διπλασιάζεται σε περi.πτωση υποτροrπ')ς.

117

2. Με απόφαση της Τράπεζας της Ελλaδος μπορεί να εξειδικεuονται οι όροι εφαρμογης του παρόντος aρθρου. Στην ειδl.l<Ι'] εκκαθcφιση πιστωτικοu ιδρuματος

εφαρμόζονται συμπληρωματικώς και στο μέτρο που δεν αντίκειται στο παρόν aρθρο όπως αυτό εξειδικεuεται με την ανωτέρω απόφαση της τ ράnεζας της Ελλaδος, οι διατaξεις του Πτωχευτικοu Κώδικα.

3. Τα ανι)κοντα στους πελάτες του πιστωτικοu ιδρuματος χρηματοπιστωτικa μέσα, σε υλικι) ή auλη μορφή, που κατέχει, aμεσα ή έμμεσα, το πιστωτικό i.δρυμα, επί

των οποi.ων η απαίτηση .των πελατών επαληθεuεται με βάση τις εγγραφές στα

βιβλία και στοιχεία του πιστωτικοu ιδρuματος, καθως και με κάθε άλλο έγγραφο αποδεικτικό μέσο, καθώς και .το περιεχόμενο των τραπεζικών θυρίδων,

αποχωρίζονται από την προς διανομi) εταιρικι) περιουσία και αήοδiδονται στους δικαιοuχους τους, εκτός εάν:

(α) έχει συσταθεi. επ' αυτων ενέχυρο, οπότε παραδίδονται στον ενεχυροuχο δανειστή η

(β) υφίσταται απαίτηση του πιστωτικοu ιδρuματος κατά των δικαιοuχων, οπότε

συμψηφi.ζονται οι αντίθετες ομοειδεiς cmαιτήοεις.»

«4. Εάν στην ειδική εκκαθάριση πιστωτικοu ιδρuματος υπάρχουν απαιτήσεις που έχουν προνόμιο σε ορισμένο πράγμα ή σε ποσότητα χρημάτων, εφαρμόζεται το

άρθρο 156 του Πτωχευτικοu Κώδικα, εκτός αν πρόκειται για δικαιώματα από συμφωνiες παροχής χρηματοοικονομικής ασφάλειας κατa την έννοια του άρθρου

2 του ν. 3301/2004, οπότε ο ασφαλειοληπτης ικανοποιείται από την ασφάλεια κατ'

αποκλεισμό, μέχρι πληρους ικαιr.οποi.ησής του, των cmαιτήσεων του άρθρου 154 του Πτωχευτικοu Κωδικα, της παραγρaφου 4 του aρθρου 13Α του ν. 3746/2009 και της παραγρaφου 16 του άρθρου 4 του ίδιου νόμου.»

*** Η παρaγραφος 4 προστέθηκε με την παρ.17 aρθρου 10 Ν.4051/2012,ΦΕΚ Α 40 Ι 29 .2.2012.

«5. Αν ο αριθμός των πιστωτών του υπό ειδική εκκαθaριση mστωτικοu ιδρuματος, στους οποίους πρέπει να γίνει κοινοποi.ηση, υπερβαίνει τους εκατό (100), η κοινοποi.ηση εισαγωγικών δικογρaφων σε αυτοuς αντικαθi.σταται, με ανακοiνωση

από τον ειδικό εκκαθαριστή, με δαπάνες του, της ημερομηνi.ας, της ώρας και του

τόπου εκδiκασης που αναρτάται στην ιστοσελiδα του υπό ειδικι) εκκαθaριση πιστωτικοu ιδρuματος και στην ιστοσελi.δα της Τράπεζας της Ελλάδος, καθως και

με δημοσiευση των ανωτέρω πληροφοριων μi.α φορa την εβδομάδα επi. τρεις συνεχείς εβδομaδες σε δοο ημερήσιες εφημερίδες ευρείας κυκλοφορίας, τουλάχιστον μία από τις οποίες εκδίδεται στην έδρα του υπό ειδική εκκαθaριση mστωτικοu ιδρuματος. Κaθε πιστωτής δικαιοuται να λaβει

αντίγραφο του εισαγωγικοu δικογρόφου από τον ειδικό εκκαθαριστή σε ηλεκτρονική μορφή και, κατόπιν αίτησης του με έξοδα του ιδίου, σε έγχαρτη μορφij.»

***Η παρaγραφος 5 προστέθηκε με την παρ.10 όρθρου 74 Ν.4172/2013,ΦΕΚ Α 167/23.7.2013.

*** Το άρθρο 68 αντικαταστaθηκε ως άνω με το aρθρο 5 Ν.4021/2011,ΦΕΚ Α 218/3.10.2011.

118

«Άρθρο 68Α

Επιτροπη Ειδικών Εκκαθαρίσεων

1. ΣυνιmCπαι πενταμελής Εmτροπη Ειδικών Εκκαθαρίσεων. Τα μέλη της

Επιτροπης διορίζονται με απόφαση της Τ ρcΙ:πεζας της Ελλόδσςι για τριετή θητεία,

που μπορεί να ανανεωθεί άπαξ για ίδιο διaστημα, εi.ναι εγνωσμένου 1.<όρους και έχουν τουλόχιmον δεκαετη •εμπεφία σε θέματα πισrοδοτiJσεων και διαχείρισης χρηματοδοτικών εμπλοκων, εταιρικής και λιανικής τραπεζικής. Τα μέλη της

Επιτροπης μπσροόν να ανακληθοόν πριν από τη λήξη της -θητείας τους με

απόφαση της Τρemεζας της Ελλάδος. Η Τράπεζα της Ελλάδος παρέχει

γραμματειακή υποστήριξη στην Εmτροπη.

2. Ο ειδικός εκκαθαριστής υποχρεοόται να ζητά, με αιτιολογημένο και

εμπεριmατωμένο αίτημα του, τη σόμφωνη γνώμη της Επιτροπής, για τις ακόλουθες συναλλαγές:

α) Συμβιβασμοός, όταν η απαίτηση, στην οποία αφορά ο συμβιβασμός,

υπερβαίνει, κατά το δανειστή, τις είκοσι χιλιάδες (20.000) ευρω,

περιλαμβανομένων κεφαλαίου, τόκων και εξόδων. Ως συμβιβασμοί νοοόνται

συμβάσεις που έχουν στοιχείο μερικής άφεσης χρέους ως προς το κεφάλαιο του δανείου.

β) Ρυθμίσεις δανείων, όταν η απαίτηση κατά του οφειλέτη υπερβαίνει τις διακόσιες πενi]ντα χιλιάδες (250.000) ευρώ, περιλαμβανομένων κεφαλαίου, τόκων και εξόδων. Ως ρυθμίσεις νοοόνται ιδίως συμβάσεις, με τις οποiες παρατείνεται ο

χρόνος αποπληρωμής του δανείου ή μειώνεται το επιτόκιο του. Οι ρυθμίσεις

μποροόν να αναφέρονται και σε δάνεια που έχουν καταγγελθεί.

γ) Εκποιήσεις ακινi]των, οι οποίες γίνονται πάντοτε με πλειστηριασμό, σόμφωνα

με όσα ορίζονται ειδικότερα από την Τράπεζα της Ελλάδος βάσει της παραγράφου

5, η δε έγκριση παρέχεται πριν από τον πλειστηριασμό και έχει ως αντικείμενο και την τιμή πρώτης προσφοράς. Σόμφωνη γνώμη της Επιτροπης δεν απαιτείται, εάν η

αντικειμενική αξία του ακινήτου είναι μικρότερη των εκατόν πενi]ντα χιλιάδων (150.000) ευρώ και η τιμή πρώτης προσφοράς ισοόται τουλόχισrον με τα επτά

·δέκατα (7 /10) της λογιστικής αξίας ·του ακινi]του.

δ) Εκποιήσεις απαιτiJσεων από δάνεια, συμμετοχών, μετοχών, εταιρικών μεριδίων

και ομολόγων. ΣΌμφωνη γνcl:>μη της Επιτροπης δεν απαιτείται, εάν η λογιmική αξία του εκποιοόμενου mοιχείου είναι μικρότερη των εκατόν πενi]ντα χιλιaδων (150.000) ευρώ και η τιμή πρώτης προσφοράς ισοόται τουλάχισrον με τα επτό δέκατα (7 /10) της λογιστικής αξίας ή όταν πρόκεται για εισηγμένους τίτλους σε οργανωμένη αγορά. Όταν απαιτείται σόμφωνη γνώμη της Επιτροπής, η εκποίηση

γίνεται με πλειστηριασμό, σόμφωνα με όσα ορίζονται ειδικότερα από την Τρόπεζα

της Ελλάδος βάσει της παραγρaφου 6, η δε έγκριση παρέχεται πριν από τον ·πλειστηριασμό και έχει,ως αντικείμενο και την τιμή πρώtηςπpbσψbρaς.

3. Η Επιτροπη συνεδριάζει και αποφασίζει με πλειοψηφία του όλου αριθμοΌ των μελcl:>ν της. Ομόφωνη απόφαση απαιτείται: α) όταν οι απαιτήσεις των περιπτώσεων

α' και β' της παραγράφου 2 υπερβαίνουν το ένα εκατομμύριο (1.000.000) ευρώ και β) όταν η λογιστική αξία του προς εκποίηση περιουσιακοΌ στοιχείου των

119

περυπώσεων γ' και δ' της παραγράφου 2 υπερβαiνει το ένα εκατομμόριο (1.000.000) ευρώ.

4. Τα μέλη της Επιτροπής έχουν υποχρέωση τήρησης απορρήτου των εργασιων της, ισχόουσας και της παραγράφου 7 του cφθρου 60. Οι εξαιρέσεις από την υποχρέωσ:η απορρήτου που προβλtπανται στο άρθρο 60 εφαρμόζονται αναλόγως.

5. Η Τρό.πεζα της Ελλάδος με απόφαση της μngρεί να καθορίζει θέματα σχετικά με τον τρόπο λειτουργίας :της Εmτροπής Ειδικής Εκκαθάρισης; τα nροσόντα των μελcbν της, την καταβολfι αποζημίωσης από την '.Ι'ράπεζα της ΕλλάSο.ς, περαιτέρω όρους. και διατυπcbσεις για τις σον αλλαγές που συνάπτονται με σό.μφωνη yvcbμη

της Επιτροπής και άλλα ειδικότερα θέματα ·και λεmομέρειες εφαρμογής της

παραγράφου 2. Διατηρείται η ευχέρεια της Τράπεζας της Ελλό.δος κατό. την παράγραφο 2 του άρθρου 68 να καθορίζει όρους και διατυπcbσεις για , συναλλαγές,

για τις. οποίες δεν απαιτciτα\ σό,μφωνη γνΦμη της Επιτροπής.»

*** Το άρθρο 68Α προστέθηκε με την παρ.11 άρθρου 74 Ν.4172/2013,ΦΕΚ Α 167/23.7.2013.

«Αρθρο 69

Επιμέτρηση- Εi.σπραξη προστiμων- Δημοσιοποίηση αποφάσεων της Τράπεζας της

Ελλάδος περί επιβολής κυρωσεων - Αστική ευθόνη του προσωmκοό της Τράπεζας της Ελλάδος

1. Κατά την επιμέτρηση των προστίμων και λοιπων κυρcbσεων που επιβάλλονται από την Τ ρό.πεζα της Ελλό.δος λαμβάνονται υπόψηι ιδίως, το είδος και η βαρότητα της παράβασης, η επiπτωση της παράβασης mην εόρυθμη λειτουργία του πιστωτικοό ή χρηματοδοτικοό ιδρόματος, η τυχόν καθ' υποτροπή τέλεση παραβάσεων του παρόντος νόμου, η ανό.γκη πρόληψης παρόμοιων παραβάσεων/ καθως και οι τυχόν αρνητικέ,ς επuπcbσεις επί των συναλλασσομένων με το

πιστωτικό ή χρηματοδοτικό ίδρυμα.

2. Τα διοικητικά πρόστιμα που επιβάλλονται από την Τράπεζα της Ελλaδος καταβάλλονται εντός προθεσμίας οριζόμενης με γενικής ισχόος απόφαση της,

αποτελοόν έσοδα του Δημοσίου και εισπράττονται κατά τις διατάξεις περί

εισπράξεως δημοσίων εσόδων.

3. Οι αποφάσεις της Τράπεζας της Ελλάδος, που εκδίδονται με βάση τα άρθρα 63, 63Α, 63Γ, 63Δ, 63Ε και 68 του παρόντος νόμου, δημοσιεόονται αυθημερόν στην Εφημερίδα της Κυβερνήσεως και στον ιστότοπο της Τράπεζας της Ελλάδος.

4. Οι αποφaσεις της Τράπεζας της Ελλάδος με τις οποίες επιβάλλονται Κυρcbσεις μπορεί να δημοσιοποιοόνται, για την ενi.σχυση της διαφιΙνειας στην αγορά, εφόσον αυτή κρίνει ότι η σχετική δημοσιοποίηση δεν συνδέεται με τις εποπτικές

απαιτήσεις που θεσπίζονται με τον παρόντα νόμο και δεν είναι πιθανό να δημιουργiJσει κίνδυνο σοβαρής διατό.ραξης των χρηματοπιστωτικών αγορών ή δυσανάλογης ζημi.ας στα ενδιαφερόμενα μέρη.

5. Ο Διοικητής, οι Υποδιοικητές, τα μέλη συλλογικών οργάνων και το εν γένει ποοσωπικό της Τράπεζας της Ελλaδος δεν ευθύνονται αστικά έναντι τρίτων για

120

πράξεις ή παραλείψεις κατά την άσκηση των καθηκόντων τους εντός των κατά τον παρόντα νόμο αρμοδιοτήτων τους, καθcbς-επίσης εντός των λοιπcbν αρμοδιοτήτων τις οποίες ασκεί η Τράπεζα της Ελλάδος κατ' ανάθεση δημόσιας εξουσίας, εκτός

εάν τα υπαiτια πρόσωπα βαρuνονται [με βαρειά αμέλεια :ή] δόλο.» ***Το άρθρο 69 αντικαταστάθηκε ως άνω με το άρθρο 6 Ν.4021/2011,

ΦΕΚ Α 218/3.10.2011. *** Όι λέξεις ·«βαριa αμέλεια zΊ» της παραγράφου 5 διαγράφηκαν, από τότε που ίσχυσε ο ν. 4021/2011, με την παρ.7 άρθρου 13 Ν;4051/2012,ΦΕΚ Α 40/29.2.2012.

ΚΕΦΑΛΑΙΟΙΓ ΕΠΑΡΚΕΙΑ ΤΩΝ ΙΔΙΩΝ ΚΕΦΑΛΑΙΩΝ ΤΩΝ .ΕΠΙΧΕΙΡΉΣΕΩΝ ΠΑΡΟΧΗΣ

ΕΠΕΝΔΥΓΠ<ΩΝ ΥΠΗΡΕΣΙΩΝ ΚΑΙ ΤΩΝ τp ΑΠΕΖΙΚΩΝ ΟΜΙΛΩΝ ΠΟΥ

ΠΕΡΙΛΑΜΒΆΝΟΥΝ EillXEIPHΣH ΠΑΡΟΧΗΣ ΕΠΕΝΔ ΥτΙΚΩΝ ΥΠΗΡΕΣΙΩΝ

Αρθρο 70 Ορισμοί - Εφαρμογή των λοιπcbν κεφαλαίων του παρόντος νόμου στις

επιχειρήσεις παροχ:ής επενδυτικων υrτηρεσιων

1. Για τους οκοποuς του παρόντος Κεφαλαίου νοοuνται σι ακόλουθοι Ορισμοί: «(α) Ως επιχειρήσεις παροχ:ής επενδυτικων υrτηρεσιcbν νοοuνται οι επιχειρ:ήσεις που ορiζονται στην παράγραφο 1 του άρθρου 2 του ν. 3606/2007 (Α' 195), όπως εκάστοτε ισχUει εκτός από: αα) ταπιστωτικά ιδρuματα,

β β) τις επιχειρ:ήσεις, οι οποίες έχουν άδεια μόνο για την παροχ:ή υrτηρεσίας επενδυτικων συμβουλcbν :ή για τη λ:ήψη και διαβίβαση εντολcbν επενδυτων, χu:φiς να κατέχουν χρήματα ή τiτλους που αν:ήκουν στους πελάτες τους, και οι οποίες, για το λόγο αυτόν, δεν μποροuν να βρίσκονται ποτέ σε θέση οφειλέτη έναντι των πελατcbν τους.

Για τους οκοποuς της άσκησης εποmείας σε ενοποιημένη βάση, ο όρος

«επιχείρηση παροχ:ής επενδυτικcbν υrτηρεσιcbν>> περιλαμβάνει και τις επιχειρήσεις παροχ:ής επενδυτικων υrτηρεσιων κρατων- μελcbν και άλλων χωρων.»

***Η περίπτωση α'αντικαταστάθηκε ως άνω με το άρθρο 39 παρ.1 Ν.4021/2011, ΦΕΚ Α 218/3.10.2011 (Ενσωμάτωση άρθρου ;ι παρ.5 της ΟΔΗΓ 2009/111/ΕΚ ).

β) Ως ιδρuματα νοοuνται τα πιστωτικά ιδρuματα και οι επιχειρήσεις παροχ:ής επενδυτικων υπηρεσιων.

γ) Ως μητρικ:ή επιχείρηση παροχ:ής επενδυτικων υrτηρεσι<hν εγκατεστ:ημένη στην Ελλάδα νοείται η επιχείρηση παροχ:ής επενδυτικων υrτηρεσιων η οποία: (α α) έχει ως θυγατρικ:ή επιχείρηση ίδρυμα ή χρηματοδοτικό ίδρυμα ή

«ββ) κατέχει συμμετοχ:ή, κατά την έννοια της παραγράφου 10 του άρθρου 33, σε ίδρυμα ή χρηματοδοτικό ίδρυμα, αν δεν είναι η ίδια θυγατρικ:ή άλλου ιδρuματος,

το οποίο κατέχει άδεια λειτουργiας στο ίδιο κράτος -μέλος, οuτε χρηματοδοτικής εταιρείας συμμετοχ<hν ή μικτής χρηματοοικονομικής εταιρείας συμμετοχ<hν, η

οποία έχει συσταθεί στην Ελλάδα.»

*** Η υποπερίπτωση ββ' της περίπτωσης γ αντικαταστ:άθηκε ως άνω με το άρθρο 95 παρ.1Ν.4209/2013,ΦΕΚ Α 253/21.11.2013 (Προσαρμογή με Οδηγiα

2011/89/ΕΕ).

121

«δ) Ως μητρική επιχείρηση παροχης επενδυτικών υΙΠJρεσιών εγκατεστημένη στην Ε.Ε. νοείται η μητρική επιχείρηση παροχής επενδυτικών υΙΠJρεσιών εγκατεστημένη σε κρCπqς - μ~ος η οποία δεν εi.ναι θυγατρ~ Cιλλου ιδρύματος το οποίο κατέχει άδεια λειτουργίας σε κράτος - μέλος η χρηματοδοτικής εταιρείας

συμμετοχών η μικτr]ς χρηματοοικονομικfJς εταιρείας συμμετοχών, η οποία έχει συσταθεί σε οποιοδηποτε κράτος - μέλος.» · *** Η περίπτωση δ' αντικαταστάθηκε ως άνω με το άρθρο 95 παρ.2 Ν.4209/2013,ΦΕΚ Α 253/21.11.2013 (Προσαρμογιl με Οδηγία 2011/89/ΕΕ. ε) Ως i.δια κεφάλαια νοούνται, όσον αφορά τις επιχειρησεις παροχης επενδυτικών υπηρεσιών, τα ίδια κεφάλαια όπως ορίζονται στο άρθρο 72.

«2. Με τους όρους χρηματοδοτική εταιρεi.α συμμετοχών, μητρικη χρηματοδοτική εταιρεία συμμετοχcbν εγκατεστημένη σε κράτος . - μέλος, μητρική μικτη

χρηματοοικονομικη εταιρεία συμμετοχών εγκατεστημένη σε κράτος - μέλος, μητρικη χρημcποδοτικη εταιρεία σpμμετοχών εγκατεστημένη στην Ε.Ε., μητρική μικτη χρηματοοικονομικη εταιρεία συμμετοχών εγκατεστημένη στην Ε.Ε. και επιχείρηση παροχης επικουρικών υπηρεσιών νοούνται οι επιχειρησεις που

ορίζονται στο άρθρο 33 του παρόντος νόμου, με τη διαφορά ότι κάθε αναφορά σε πιστωτικά ιδρύματα λογίζεται ως αναφορά σε ιδρύματα.»

*** Η παράγραφος 2 αντικαταστάθηκε ως άνω με το άρθρο 95 παρ.3Ν.4209/2013,ΦΕΚ Α 253/21.11.2013 (Προσαρμογij με Οδηγία 2011/89/ΕΕ.

«3. Για τους σκοπούς της εφαρμογιlς του παρόντος νόμου σε ομίλους επιχειρησεων παροχης επενδυτικών υπηρεσιών, οι οποίοι δεν περιλαμβάνουν πιστωτικό i.δρυμα, ισχύουν οι ακόλουθοι ορισμοί: α) Ως χρηματοδοτικfJ εταιρεία συμμετοχών νοείται το χρηματοδοτικό ίδρυμα του

οποίου: αα) οι θυγατρικές εi.ναι είτε αποκλειστικά είτε κυρίως, επιχειρησεις παροχής επενδυτικών υπηρεσιών ή άλλα χρηματοδοτικά ιδρύματα, αν τουλόχιστον μια από τις επιχειρήσεις αυτές είναι επιχείρηση παροχής επενδυτικών υπηρεσιων και

ββ) το οποίο δεν είναι μικτη χρηματοοικονομική εταιρεία συμμετοχών κατά την

έννοια του στοιχείου γ' της παρούσας παραγρόφου. β) Ως μικτή εταιρεία συμμετοχών νοείται η μητρική επιχείρηση, η onoiα δεν είναι

χρηματοδοτική εταιρεία συμμετοχών ή επιχείρηση παροχης επενδυτικών υπηρεσιών ή μικτr] χρηματοοικονομικfJ εταιρεία συμμετοχών κατό την έννοια του στοιχεi.ου γ' της παρούσας παραγρaφου, αν τουλόχιστον μία από τις θυγατρικές

της εi.ναι επιχείρηση παροχης επενδυτικών υπηρεσιών.

γ) Ως μικτη χρηματοοικονομική εταιρεία συμμετοχών νοείται . η μητρική

επιχείρηση κατά την έννοια της παρ. 15 του όρθρου 2 του ν. 3455/2006 (Α' 84) και δ) ως αρμόδια Αρχη νοεi.ται η Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς η, κατά περίπτωση, οι εθνικές αρχές άλλων χωρών οι οποίες είναι αρμόδιες να εποmεύουν τις επιχειρησεις παροχης επενδυτικών υπηρεσιών. »

*** Η παράγραφος 3 αντικαταστάθηκε ως άνω με το άρθρο 95 παρ.3Ν.4209/2013,ΦΕΚ Α 253/21.11.2013 (Προσαρμογιl με Οδηγία 2011/89/ΕΕ.

4. Ως αναγνωρισμένες επιχειρήσεις παροχης επενδυτικών υπηρεσιών τρίτων χωρών νοούνται οι επιχειρήσεις οι οποi.ες πληρούν τις ακόλουθες προϋποθέσεις: α) εi.ναι επιχειρήσεις οι οποi.ες θα καλύmονταν από τον ορισμό της επιχείρησης

παροχης επενδυτικων υπηρεσιών αν ήταν εγκατεστημένες σε κράτος - μέλος της Ε.Ε,

122

β) εi.ναι επιχειρησεις που κατέχουν άδεια λειτουργi.ας σε τρi.τη χώρα, γ) είναι επιχειρησεις οι οποίες υπόκεινται σε κανόνες εποπτείας, τους

οποίους οφείλουν να τηρούν σε διαρκή βάση, και οι οποίοι ciξιόλογσόνται από

την Επιτροπη Κεφαλαιαγοράς ως τουλάχιστον εξiσου αυστηροί με τους κανόνες

που επιβάλλει το παρόν Κεφάλαιο.

5. Οι λοιποί Ορισμοί του παρόντος νόμου ισχύουν στο μέτρο που δεν περιλαμβaνονται η δεν τροποποιούνται στο παρόν άρθρο.

6. Οι παράγραφοι 5( α) και S(β) του άρθρου 25 -και τα άρθρα 34 και 38 έως '50 εφαρμόζονται και για την εποπτεία και δημοσιοποi.ηση πληροφοριών των

επιχειρησεων παροχης επενδυτικών υπηρεσιών. Οπου στα προαναφερθέντα

άρθρα γi.νεται αναφορά σε πιστωτικό ίδρυμα η όπου στα προαναφερθέντα άρθρα και στο παρόν κεφάλαιο γi.νεται παραπομml σε άλλα άρθρα του παρόντος νόμου

που αναφέρονται σε mστωτικό iδρυμα, λογi.ζεται, τηρουμένων των αναλογιών, ως

αναφορά σε επιχείρηση παροχης επενδυτικών υπηρεσιών εκτός εάν ρητώς ορίζεται διαφορετικά στο παρόν κεφάλαιο. Επίσης κάθε αναφορά στην Τράπεζα της

Ελλάδος που περιέχεται στα ίδια ως άνω άρθρα η στα aρθρα στα οποiα αυτά παραπέμπουν, λογi.ζεται ως αναφορά στην Εmτροπη Κεφαλαιαγοράς, εκτός αν

ρητώς ορiζεται διαφορετικά στο παρόν κεφάλαιο. Κ ατό παρέκκλιση από το aρθρο

47 παράγραφος 1, όταν ένας όμιλος δεν περιλαμβά"νει πιστωτικό i.δρυμα, οι

πρώτες λέξεις του εν λόγω aρθρου 110ταν ένα Πιστωτικό ίδρυμα ....... 11

αντικαθίστανται από την ακόλουθη φρaση 1Όταν μiα επιχεiρηση παροχης επενδυτικών υπηρεσιών ... 11

•

7. Οσά"κις μια μητρικiJ χρηματοδοτική εταιρiα συμμετοχών εγκατεστημένη στην Ε.Ε. διαθέτει ως θυγατρικές τόσο ένα mστωτικό ίδρυμα όσο και μια επιχείρηση

παροχης επενδυτικών υπηρεσιών, τότε οι διατάξεις για την εποmεία και

δημοσιοποίηση πληροφοριων του παρόντος νόμου εφαρμόζονται για την εποmεία των ιδρυμάτων με τρόπο ώστε όπου αναφέρεται πιστωτικό ίδρυμα να

νοεiται ίδρυμα.

8. Το όρθρο 44 εφαρμόζεται επίσης για την έγκριση εσωτερικών υποδειγμάτων για τον υπολογισμό κεφαλαιακci>ν απαιτi]σεων ιδρυμι!πων κατά τα οριζόμενα στον παρόντα νόμο εφόσον η αίτηση υποβά"λλεται από μητρικό πιστωτικό ίδρυμα

εγκατεστημένο στην Ε.Ε. και θυγατρικές του η από μητρικη εmχείρηση παροχης επενδυτικών υπηρεσιών εγκατεστημένης στην Ε.Ε. και θυγατρικές της η από

κοινού από θυγατρικές μιας μητρικiJς χρηματοδοτικής εταιρiας συμμετοχών

εγκατεστημένης στην Ε.Ε .. Η προθεσμiα για την ως ά"νω έγκριση είναι εξάμηνη.

Αρθρο 71 Πλαίσιο διακυβέρνησης και συστi]ματαεσωτερικού ελέγχου των εmχειρήσεων

παροχης επενδυτικών υπηρεσιci>ν

«1. Κάθε εmχείρηση παροχης επενδυτικών υπηρεσιων που εδρεύει στην Ελλaδα διαθέτει όρτιο και αποτελεσματικό σύστημα διακυβέρνησης, που περιλαμβά"νει

σαφη οργανωτικη διάρθρωση με ευκριvη, διαφανi] και σαφη καταμερισμό

αρμοδιοτi]των, αποτελεσματικές διαδικασίες εντοπισμού, διαχείρισης, παρακολοόθησης και αναφοράς των κινδύνων τους οποίους αναλαμβόνει η ενδέχεται να αναλάβει, επαρκεiς μηχανισμούς εσωτερικοό ελέγχου,

περιλαμβανομένων των κατάλληλων διοικητικών και λογιστικci>ν διαδικασιών,

123

καθ<bς και πολιτικές και πρακτικές αποδοχων οι οποίες προόγουν και είναι συνεπεiς με την ορθη και αποτελεσματικη διαχείριση των κινδuνων.» *** Η παράγραφος 1 αντικαταστάθηκε ως όνω με την παρ.S.α. όρθρου έβδομου Ν.4079/2012,ΦΕΚ Α 180/20.9.2012. Έναρξη ισχόος α~?; την 1.1.2011.

2. Το πλαίσιο, οι διαδικασiες και οι μηχανισμοί που αναφέρονται στην προηγοuμενη παράγραφο πρέπει να εi.ναι λεπτομερεi.ς και ανci.λογα προς τη φuση,

την κλiμακα και την πολυπλοκότητα των δραστηριοτήτων της επιχείρησης

παροχi]ς επενδυτικών υπηρεσιων και να καλumουν τις υποχρε<bσεις που

qυνδέονται με τις παρεχόμ~νες επενδυτικές υπηρεσίες, κατά τα εκόστοτε

προβλεπόμενα από τις σχετικές διατάξεις της ισχι)ουσας νομοθεσίας για την παροχi] επενδυτικων υπηρεσιών.

«3. Η Εmτροπη Κεφαλαιαγορός επεξεργόζεται τις συνολικές ποσοτικές πληροφορίες σχετικά με τις αποδοχές, με ανci.λυση ανά επιχειρηματικό τομέα, οι

οποίες δημοσιοποιοόνται σόμφωνα .με τις κατ' εξουσιοδότηση του όρθρου 74 κανονιστικές αποφόσεις της, προκειμένου να προβαίνει σε συγκριτικi] αξιολόγηση

των τάσεων και των πρακτικών των πολιτικων αποδοχ<bν. Οι πληροφορίες αυτές

διαβιβόζονται στην Ευρωπαϊιαi Τραπεζικi] Αρχi].

4. Η Εmτροπη Κεφαλαιαγορός, ως αρμόδια · αρχi] του κρότους - μέλους καταγωγi]ς, συγκεντρ<bνει πληροφορίες σχετικά με τον αριθμό των ατόμων ανό

επιχείρηση παροχi]ς επενδυτικων υπηρεσιών με αμοιβη uψους τουλόχιστον ενός εκατομμυρίου (1.000.000) ευρω, συμπεριλαμβανομένου του τομέα απασχόλησης στον οποίο δραστηριοποιοuνται, και με ανci.λυση του ύψους των αμοιβ<bν σε μισθοuς, πρόσθετες μεταβλητές αμοιβές, μακροπρόθεσμες επιβραβεόσεις και

συνταξιοδοτικές εισφορές. Οι πληροφορίες αυτές διαβιβόζονται στην Ευρωπαϊκi] Τραπεζικi] Αρχi] η οποi.α τις δημοσιοποιεί αθροιστικό για κό:θε κράτος - μέλος καταγωγi]ς, σε κοινό μορφότυπο αναφορό:ς.»

*** Οι παρόγραφοι 3 και 4 προστέθηκαν με την παρ.S.β.όρθρου έβδομου Ν.4079/2012, ΦΕΚ Α 180/20.9.2012. Έναρξη ισχι)ος από την 1.1.2011.

Αρθρο72 Ίδια κεφό:λαια, κεφαλαιακές απαιτήσεις

1. Οι επιχειρi]σεις παροχi]ς επενδυτικων υπηρεσιών οφείλουν να διαθέτουν, σε ατομικi] και ενοποιημένη βάση, ίδια κεφci.λαια, τα οποi.α, σε διαρκi] βό:ση πρέπει

τουλόχιστον να ισοuνται με το άθροισμα των κεφαλαιακ<bν απαιτήσεων, για την

κci.λυψη: α) του πιστωτικοu κινδuνου, περιλαμβανομένου και του κινδuνου απομείωσης

εισπρακτέων απαιτi]σεων, «β) των κινδόνων συναλλάγματος, διακανονισμοu, βασικών εμπορευμCπων και του λειτουργικοό κινδuνου για το σόνολο των επιχειρηματικών τους

δραστηριοτi]των, και

γ) των κινδόνων θέσης, αντισυμβαλλομένων και των υπερβόσεων των ορίων των μεγci.λων χρηματοδοτικων ανοιγμάτων, που απορρέουν από τις δραστηριότητες

του χαρτοφυλακίου συναλλαγων.» ***Τα εδόφια β 'και γ'αντικαταστόθηκαν ως avω με την παρ.6 όρθρου έβδομου Ν.4079/2012,ΦΕΚ Α 180/20.9.2012. Έναρξη ισχόος, σόμφωνα με την παρ.9 του αυτού άρθρου και νόμου, την 31.12.2011.

124

2. Με απόφαση του ΔιοικητικοΌ Συμβουλίου της Επαανιτροπής Κεφαλαιαa ορίζεται: α) το είδος και το ·Όψος των ιδίων κεφαλαίων που οφείλουν να διαθέτουν οι εmχειρήσεις παροχής επενδυτικών υπηρεσιών και β) ο τρόπος υπολογισμοΌ των ιδiων κεφαλαίων για την καλυψη των αναφερόμενων στην προηγοΌμενη παράγραφο κινδΌνων, ο οποίος περιλαμβάνει

τουλάχιστον: (α α) τις μεθόδους, που βασίζονται σε προκαθορισμένους συντελεστές ανa

κατηγορία κινδΌνου και

(β β) τις εξελιγμένες μεθόδους, οι οποίες βασίζονται σε εσωτερικά

υποδείγματα κάθε επιχε'i:ρησης παροχής επενδυτικών υπηρεσιών.

3. Οι επιχειρήσεις παροχής επενδυτικών υπηρεσιών δΌνανται να επιλέγουν για τον υπολογισμό των κεφαλαιακών απαιτήσεων τους είτε τις μεθόδους που βασίζονται σε προκαθορισμένους συντελεστές ανa κατηγορία κινδΌνου, σΌμφωνα

με τις αποφάσεις της Εmτροπής Κεφαλαιαγοράς, εiτε τις εξελιγμένες μεθόδους. Η

εφαρμογή των εξελιγμένων μεθόδων επιτρέπεται μόνο Όστερα από έγκριση της Εmτροπής Κεφαλαιαγοράς, η οποία παρέχετάι εφόσον κρίνει ότι εκπληροΌνται οι προϋποθέσεις και τα κριτήρια, που ορiζονται στις· σχετικές αποφaσεις της.

4. Το Διοικητικό ΣυμβοΌλιο της Επιτροπής Κεφαλαιαγοράς δΌναται με απόφαση του να καθορίζει κατώτερα ίδια κεφάλαια και διαφορετικό τρόπο υπολογισμοΌ

τους, από τα οριζόμενα στις παραγράφους 1 έως 3 σε επιχειρήσεις παροχής επενδυτικών υπηρεσιών: α) οι οποίες δεν διαθέτουν άδεια για την παροχή των επενδυτικων υπηρεσιών της

διαπραγμάτευσης για ίδιο λογαριασμό, της αναδοχής χρηματοπιστωτικών μέσων

και της τοποθέτησης χρηματοmστωτικών μέσων με δέσμευση ανό:ληψης, ή

β) οι οποiες κατέχουν αρχικό κεφάλαιο κατa τα οριζόμενα στην Οδηγiα 2006/49/ ΕΚ και: (βα) πραγματοποιοΌν συναλλαγές για ίδιο λογαριασμό με μόνο σκοπό την εκτέλεση εντολών πελατών ή με σκοπό την απόκτηση πρόσβασης σε σΌστημα εκκαθάρισης και διακανονισμοΌ ή σε αναγνωρισμένο χρηματιστήριο οσilκις

ενεργοΌν υπό ·την ιδιότητα πρilκτορα ή εκτελοΌν εντολή πελάτη, και (ββ) δεν κατέχουν χρήματα ή τίτλους πελατων, πραγματοποιοΌν συναλλαγές μόνο

για ίδιο λογαριασμό, δεν διαθέτουν εξωτερικοΌς πελάτες και πραγματοποιοΌν

συνciλλαγές των οποίων η εκτέλεση και ο διακανονισμός τελοΌν οπό την εοθΌνη

και την εγγΌηση του αναγνωρισμένου φορέα εκκαθάρισης ή

γ) των οποίων το χαρτοφυλilκιο συναλλαγων πληροί σωρευτικά τις ακόλουθες

προϋποθέσεις: (α α) οι συναλλαγές του χαρτοφυλακίου συναλλαγών δεν υπερβαίνουν κανονικά το 5% των συνολικών συναλλαγ<bν τους, (ββ) το σΌνολο των θέσεων του χαρτοφυλακίου συναλλαγών τους δεν υπερβαi.νει κανονικά το ποσό των δεκαπέντε εκατομμυρίων (15.000.000) ευρώ και (γγ) οι συναλλαγές του χαρτοφυλακίου συναλλαγών τους δεν υπερβαίνει ποτέ το 6% των συνολικών τους συναλλαγών, οι δε θέσεις τους δεν υπερβαίνουν ποτέ συνολικά το ποσό των εiκοσι εκατομμυρίων (20:0θ0.00θ) ευρώ.

Αρθρο 73 Στρατηγικές και διαδικασίες για την αξιολόγηση και τη διατήρηση κεφαλαίων από τις επιχειρήσεις παροχής επενδυτικών υπηρεσιών

125

1. Οι επιχειρησεις παροχής επενδυτικd>ν υrτηρεσιων οφεiλουν να διαθέτουν αξιόπιστες, αποτελεσματικές :και ολοκληρωμένες στρατηγικές :και διαδικασiες, για

την αξιολόγηση :και τη διατi)ρηση σε διαρ:κι) βάση του Όψους, της σΌν.θεσης ·:και της :κατανομι)ς των ιδiων :κεφαλαiων που θεωροΌν κατό.λληλα για την :κάλυψη .της φΌσης και του επmέδου των ·ι<tνδΌνων τους οπο~9υς ?χουν αναλόβει η . το-qς οποiους ενδέχεται να αναλόβσqν.

2. Οι εν λόγω στρατηγικές και διqδικασiες υπόκεινται σε τqκτι:κι) εσωτερι:κ:η επανεξέταση και αξιολόγηση από τις επιχειρησεις παροχιlς εnενδυτικd>ν

υrτηρεσιd>ν d>στε να εξασφαλiζεται ότι παραμένουν πληρεις·- και αναλογικές προς τη φΌση, το επiπεδο και την πολυπλοκότητα των δραστηριοτι)των τους.

Αρθρο 74 Δημοσιοποiηση πληροφοριd>ν από τις εm.χειρησεις Πcφοχής επενδυτικων

υrτηρεσιων

«1. Οι επιχειρησεις παροχής επενδυτικων υrτηρεσιων οφεiλουν να δημοσιοποιοΌν, τουλόχιστον σε ετήσια βaση, στοιχεiα και πληροφορi.ες, όσον αφορa την οικονομικι) τους θέση :και την ά:κολουθοΌμενη από αυτές πολιτικι) ως προς την ανάληψη και διαχείριση κινδΌνων με στόχο την ενiσχυση της διαφόνειας στην αγορa. Επi.σης, οφεi.λουν, στο πλαiσιο εφαρμογι)ς του aρθρου 71, να υιοθετούν πολιτι:κι) συμμόρφωσης με τις υποχρεd>σεις δημοσιοποiησης που εκaστοτε θεσπίζει

η Επιτροπι) Κεφαλαιαγορaς, δυνaμει των όρθρων 80 :και ~1, καθd>ς και πολιτικές αξιολόγησης των δημοσιοποιι)σεων όσον αφορa ιδi.ως την καταλληλότητα, την

επαλήθευση, τη συχνότητα τους και την παροχή στους συμμετέχοντες στην αγορa περιεκτικd>ν πληροφοριd>ν και στοιχεiων αναφορικό: με το προφiλ κινδύνου των

επιχειρησεων παροχής επενδυ:rικd>ν υrτηρεσιων. Οι επιχειρησεις παροχής επενδυτικων υπηρεσιων, σε περίπτωση που οι εν λόγω δημοσιοποιι)σε~ς δεν

μεταφέρουν στους συμμετέχοντες στην αγορa επαρ:κι) στοιχεi.α και πληροφορiες αναφορικό: με το προφiλ :κινδύνου τους, οφεiλουν να δημοσιοποιούν τα αναγκαία

στοιχεi.α :και τις πληροφορiες πλέον εκεi.νων που αη:αιτοΌνται σύμφωνα με τα ανωτέρω εδaφια. Σε κόθε περίπτωση, οι επιχείρησεις παροχιlς επενδυτικων υrτηρεσιd>ν υποχρεούνται να δημοσιοποιούy μόνον πληροφορi.ες που. είναι ουσιd>δεις :και όχι εμπιστευτικές, όπως αυτές ορίζονται με απόφαση της Επιτροrπ)ς

Κεφαλαιαγορaς.» *** Η παρaγραφος 1 αντικατασταθηκε ως aνω με την παρ.7 aρθρου έβδομου Ν.4079/2012,ΦΕΚ Α 180/20.9.2012. Έναρξη ισχύος, σΌμφωνα με την παρ.9 του αυτού aρθρου και νόμου, την 31.12.2011.

2. Οι επιχειρησεις παροχής επενδυτικd>ν υrτηρεσιων δΌνανται να προσδιορi.ζουν τον κατάλληλο τρόπο, τόπο, συχνότητα :και μέσο επαλήθευσης για την

αποτελεσματικι) συμμόρφωση τους με τις υποχρεd>σεις δημοσιοποίησης, που απορρέουν από το παρόν Κεφάλαιο. Στο μέτρο του δυνατού, όλες οι

δημοσιοποιι)σεις πραγματοποιούνται με τα ίδια μέσα η στον ίδιο τόπο. Η

επιχεi.ρηση παροχής επενδυτικd>ν υrτηρεσιών περιλαμβaνει τις σχετικές δημοσιοποιι)σεις στις οικονομικές της καταστάσεις η εναλλακτικό: αναφέρει τα

μέσα και τον τόπο, όπου υπόρχουν διαθέσιμε(; οι εν λόγω δημοσιοηοιι)σεις.

3. Με απόφαση του Διοικητικού Συμβουλίου της Επιτροηι)ς Κεφαλαιαγορaς δύναται: (α) να εξειδικεύονται οι υποχρεd>σεις γνωστοποίησης των στοιχείων :και

126

πληροφοριchν και να καθορi.ζονται τα κριτήρια για τη δημοσιοποi.ηση τους και

(β) να καθορiζονται οι προϋποθέσεις και τα κριτήρια, βaσει των οποi.ων θα

επιτρέπεται, κατa παρέκκλιση από την παρaγραφο 2 και την παρCrγραφο 1, η μη δημοσιοποi.ηση ορισμένων στοιχείων και πληροφοριchν.

Αρθρο 75 Υποχρεchσεις εταφιchν παροχής επενδυτικων υπηρεσιων σε ατομικ.ιΊ βaση

1. Οι επιχειρήσεις παροχής επενδυτικων υπηρεσιων που εδρεύουν στην Ελλάδα και υπόκεινται σε εποπτεi.α σε ενοποιημένη βaση συμμορφchνονται σε ατομικ.ιΊ

βάση με τις υποχρεchσεις που ορίζονται στα άρθρα 71 και 72 και στις αποφάσεις του Διοικητικού Συμβουλi.ου της Επιτροπής Κεφαλαιαγοράς που προβλέπονται

στα aρθρα 72 και 81, περιλαμβανομένων των αποφάσεων περί μεγάλων χρηματοδστικων ανοιγμάτων.

2. Οι επιχειρήσεις παροχής επενδυτικchν υπηρεσιchν που εδρεύουν στην Ελλaδα και δεν υπόκεινται σε εποπτεία σε ενοποιημένη βάση στην Ελλάδα με βaση τον παρόντα νόμο ή εξαιρούνται από την εποπτεία σε ενοποιημένη βaση στην Ελλάδα, κατ' εφαρμογή του aρθρου 37, οφείλουν να συμμορφchνονται σε ατομικ.ιΊ βaση με τις υποχρεchοεις που προβλέπονται στην παράγραφο 1 του παρόντος όρθρου και στα άρθρα 23 και 73. 3. Οι επιχειρήσεις παροχής επενδυτικων υπηρεσιchν που εδρεύουν στην Ελλaδα και δεν υπόκεινται σε εποπτεία σε ενοποιημένη βaση στην Ελλaδα ή σε άλλο

κράτος- μέλος ή εξαιροΌνται από την εποπτεία σε ενοποιημένη βάση στην Ελλaδα και στα άλλα κράτη - μέλη, οφείλουν να συμμορφchνονται, σε ατομικ.ιΊ βάση, με τις υποχρεοοεις που προβλέπονται στις παραγρaφους 1 και 2 του παρόντος άρθρου και στο aρθρο 74. Την ίδια υποχρέωση έχουν και οι επιχειρήσεις παροχής επενδυτικchν υπηρεσιων που εδρεύουν στην Ελλaδα και είναι θυγατρικές μητρικής επιχείρησης παροχής επενδυτικων υπηρεσιων ή μητρικής χρηματοδοτικής εταιρείας συμμετοχchν η οποία είναι εγκατεστημένη σε τρίτη χώρα, εφόσον η

Επιτροπή Κεφαλαιαγορaς κρίνει ότι η υποχρεωτική δημοσιοποi.ηση στοιχείων και

πληροφοριών στην οποία προβαίνει σε ενοποιημένη βάση η μητρικ.ιΊ επιχεiρηση δεν περιλαμβάνει ισοδΌναμα στοιχεία και πληροφορίες με αυτά που δημοσιοποιοΌνται δυνcΙμει του παρόντος νόμου.

Αρθρο76 ΕξαιρέΘεις από τις υποχρεώσεις εταιριών παροχής · επενδυτικών υπηρεσιών σε

ατομικ.ιΊ βaση

1. Με απόφαση του ΔιοικητικοΌ Συμβουλίου της Επιτροπής Κεφαλαιαγορaς δΌναται να επιτρέπεται η εξαίρεση από την εφαρμογή της παραγρaφου 1 του aρθρου 75 κaθε επιχείρησης παροχής επενδυτικων υπηρεσιών: (α) Η οποία αποτελεi θυγατρικ.tl Crλλης επιχείρησης παροχής επενδυτικών υπηρεσιchν, εφόσον τόσο η θυγατρικ.tl όσο και η μητρικ.tl επιχείρηση παροχής

επενδυτικών υπηρεσιchν έχουν aδεια λειτουργiας και εποπτεΌονται από την

Επιτροπή Κεφαλαιαγορaς, η θυγατρική περιλαμβάνεται στην πραγματοποιοΌμενη σε ενοποιημένη βaση εποπτεία της μητρικής mιχείρησης

παροχής επενδυτικων υπηρεσιchν και συντρέχουν όλες οι κατωτέρω προϋποθέσεις, chστε να εξασφαλίζεται ότι τα i.δια κεφάλαια εi.ναι κατάλληλα κατανεμημένα

μεταξύ της μητρικi]ς επιχεiρησης και των θυγατρικchν της:

(α α) Δεν υφίσταται οΌτε προβλέπεται να υπaρξει οποιοδήποτε ουσιαστικό,

127

πρακτικό ή νομικό κώλυμα για την άμεση μεταβίβαση ιδi.ων κεφαλαίων ή την εξόφληση των υποχρεώσεων της θυγατρικής από τη μητρική επιχείρηση.

(ββ) Η μητρική επιχείρηση παρέχει ικανοποιητικές αποδείξεις στην Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς όσον αφορά τη συνετή διαχεiριση της θυγατρικής και έχει δηλώσει ότι εγγυάται τις υποχρεώσεις τις οποίες έχει αναλάβει ή θα αναλάβει η

θυγατρική ή ότι οι κiνδυνοι της θυγατρικής είναι αμελητέοι.

(γγ) Οι διαδικασiες της μητρικής επιχείρησης όσον αφορά την αξιολόγηση, τη μέτρηση και τον έλεγχο των κινδύνων καλύπτουν και την εξαιρούμενη θυγατρική. (δδ) Η μητρική ~πιχεiρηση κατ:έχει περισσότερο από το Sp% των δικαιωμάτων ψήφου στο κεφάλαιο της θυγατρικής ή έχει δικαίωμα να διορίζει ή να παύει την πλειοψηφi.α των προσώπων του συλλογικού οργάνου διοίκησης στο οποίο έχουν

ανατεθεί τα καθήκοντα που αναφέρονται στην υποπερi.mωση (ί) της περίπτωσης

γ' της παραγράφου 10 του άρθρου 5. «β) Η οποία αποτελεi. θυγατρική χρηματοδοτικής εταιρεi.ας συμμετοχών ή μικτής χρηματοοικονομικής εταιρεi.ας συμμετοχών, αν η εν λόγω μητρική επιχεiρηση έχει

συσταθεί στην Ελλάδα και υπόκειται στο ίδιο καθεστώς εποπτεi.ας με τις επιχειρήσεις παροχής επενδυτικών υπηρεσιών με βάση ιδi.ως τα προβλεπόμενα στο

άρθρο 77.» ***Η περίπτωση β' αντικαταστάθηκε ως άνω με το άρθρο 96 Ν.4209/2013,ΦΕΚ Α 253/21.11.2013 (Προσαρμογή με Οδηγiα 2011/89/ΕΕ. (γ) Η οποία αποτελεί μητρική εmχεiρηση παροχής επενδυτικών υπηρεσιών, εφόσον έχει λάβει άδεια λειτουργiας και υπόκειται σε εποπτεία σε ενοποιημένη

βό:ση από την Επιτροπή Κεφαλαιαγορό:ς και επιπροσθέτως συντρέχουν σωρευτικά οι κατωτέρω προϋποθέσεις ώστε να εξασφαλίζεται ότι τα ίδια κεφό:λαια είναι κατό:λληλα κατανεμημένα μεταξύ της μητρικής επιχείρησης και των θυγατρικών

της:

(αα) Δεν υφίσταται ούτε προβλέπεται να υπάρξει οποιοδήποτε ουσιαστικό, πρακτικό ή νομικό κώλυμα για την άμεση μεταβi.βαση ιδίων κεφαλαiων η την

εξόφληση υποχρεώσεων της μητρικής από τη θυγατρική ή τις θυγατρικές επιχειρήσεις της. (ββ) Οι διαδικασίες της θυγατρικής επιχείρησης όσον αφορά την αξιολόγηση, τη

-μέτρηση και τον έλεγχο των κινδύνων καλύπτουν και την εξαιρού-μενη μητρική επιχεi.ρηση παροχής επενδυτικών υπηρεσιών.

2. Στην απόφαση της παραγράφου 1 καθορi.ζονται τα κριτήρια, με βό:ση τα οποία διασφαλίζεται ότι δεν υφίσταται ούτε προβλέπεται να υπό:ρξει ουσιαστικό,

πρακτικό ή νομικό κώλυμα για την άμεση μεταφορά ιδίων κεφαλαiων ή την κάλυψη υποχρεώσεων.

3. Η Επιτροπή Κεφαλαιαγορό:ς ενημερ~νει σχετικά τις αρμόδιες αρχές των άλλων κρατών - μελών σε περίπτωση εφαρμογής της παραγράφου 1 και δημοσιοποιεi, σύμφωνα με τις διατάξεις του άρθρου 50, τις ακόλουθες πληροφορίες.:

(α) τα κριτήρια, με βάση τα οποία διασφαλίζεται ότι δεν υφίσταται ούτε προβλέπεται να υπάρξει οποιοδήποτε ουσιαστικό, πρακτικό ή νομικό κώλυμα για την άμεση μεταφορά ιδίων κεφαλαίων ή την κάλυψη υποχρεώσεων, κατά τα

προβλεπόμενα στο στοιχεi.ο (α α) του εδαφίου α' της παραγράφου 1 και στο σ.:τοιχεi.ο .( αα) του εδαφi.ου γ' της i.διας παραγράφου, (β) τον αριθμό των μητρικών επιχειρήσεων παροχής επενδυτικών υπηρεσιών που εμπίπτουν στην εξαίρεση του εδαφίου γ' της παραγράφου 1, καθώς και εκείνων εξ αυτων που διαθέτουν θυγατρικές σε τρίτη χώρα,

128

(γ) συνολικά, όσον αφορά την Ελλάδα:

(αα) το συνολικό ύψος των ιδίων κεφαλαiων σε ενοποιημένη βάση των μητρικών επιχειρήσεων παροχiJς επενδυτικών υrτηρεσιών που εμπίπτουν στην εξαίρεση του εδαφίου γ' της παραγράφου 1, το οποίο διατηρείται σε θυγατρικές επιχειρησεις που εδρεύουν σε τρίτες χώρες, (ββ) το ποσοmό των συνολικών ιδίων κεφαλαίων του mοιχείου (αα) επί των

συνολικών ιδi.ων κεφαλαίων σε ενοποιημένη βάση των μητρικών εmχειρησεων παροχiJς επενδυτικών υrτηρεσιών, (γγ) το ποσοmό που αντιπροσωπεΌει το ύψος των ιδίων κεφαλαίων της

υποπερίπτωσης (αα) επί των συνολικών ελάχιmων απαιτούμενων, βάσει του

άρθρου 72, ιδίων κεφαλαίων των ανωτέρω μητρικών επιχειρήσεων παροχiJς

επενδυτικών υπηρεσιών.

Αρθρο 77 Υποχρεώσεις εταιριών παροχiJς επενδυτικών υπηρεσιών σε ενοποιημένη βάση «1. Με την επιφύλαξη των άρθρων 75, 76 και 79, οι επιχειρήσεις παροχιiς

επενδυτικών υπηρεσιών συμμορφώνονται, σε ενοποιημένη βάση, στο βαθμό και με τον τρόπο που ορi.ζει το άρθρο 40, με τις υποχρεώσεις που θεσπίζουν τα aρθρα 23, 72 και 73 και οι αποφάσεις του Διοικητικού Συμβουλίου της Επιτροπijς Κεφαλαιαγοράς που προβλέπονται στα

άρθρα 72 και 81, περιλαμβανομένων και των αποφάσεων περί .μεγάλων χρηματοδοτικών ανοιγμάτων, όσον αφορά την ενοποιημένη οικονομικi} κατάσταση της μητρικi}ς εmχείρησης παροχiJς επενδυτικών υπηρεσιών η της

μητρικi}ς χρηματοδοτικi}ς εταιρείας συμμετοχων ή μητρικi}ς μικτής χρηματοοικονομικi}ς εταιρεiας συμμετοχών, κατά περίπτωση. Αν μια μητρικi}

χρηματοδοτικη εταιρεία συμμετοχών εγκατεστημένη σε άλλο κράτος - μέλος ή μια μητρικi} μικτή χρηματοοικονομική εταιρεία συμμετοχών, εγκατεστημένη σε άλλο

κράτος - μέλος ελέγχει επιχειρήσεις παροχη(; επενδυτικών υrτηρεσιών στην Ελλάδα, το προηγούμενο εδάφιο ισχύει μόνο για τις επιχειρησεις παροχής

επενδυτικών υπηρεσιών στις οποiες ασκείται εποmεiα σε ενοποιημένη βάση δυνάμει του παρόντος νόμου.»

*** Η παράγραφος 1 αντικαταmάθηκε ως άνω με το άρθρο 97 παρ.l

Ν.4209/2013,ΦΕΚ Α 253/21.11.2013 (Προσαρμογή με Οδηγία 2011/89/ΕΕ.

«2. Οι θυγατρικές επιχειρησεις παροχiJς επενδυτικών υπηρεσιών τηρούν τις υποχρεώσεις που αναφέρονται στην παράγραφο 1 του παρόντος όρθρου και σε υπο-ενοποιημένη βάση αν αυτές οι επιχειρησεις παροχiJς επενδυτικών υπηρεσιών ή η μητρική εmχείρηση, αν πρόκειται για χρηματοδοτικη εταιρεία συμμετοχων η μικτή χρηματοοικονομική εταιρεία συμμετοχών, διαθέτουν σε τρίτη χώρα θυγατρική που αποτελεί επιχείρηση

παροχiJς επενδυτικών υπηρεσιών η χρηματοδοτικό ίδρυμα η εταιρεία διαχείρισης, σύμφωνα με τον ορισμό της παρ. 5 του άρθρου 2 του ν. 3455/2006 ή διαθέτουν συμμετοχή σε τέτοια επιχεiρηση.»

*** Η παράγραφος 2 αντικαταmάθηκε ως aνω με το άρθρο 97 παρ.2 Ν .4209/ 2013,ΦΕΚ Α 253/21.11.2013 (Προσαρμογή με Οδηγία 2011/89 /ΕΕ.

3. Οι μητρικές και θυγατρικές επιχειρήσεις που υπάγονται στις διατάξεις του παρόντος κεφαλαiου οφείλουν να τηρούν τις υποχρεd>σεις που θεσπίζει το άρθρο 71 σε ενοποιημένη ή υποενοποιημένη βάση, ώmε να εξασφαλιστεί ότι οι εσωτερικές ρυθμίσεις, οι διαδικασiες και οι μηχανισμοί που εφαρμόζουν

129

χαρακτηρi.ζονται από συνέπεια, ότι εiναι ολοκληρωμένοι και ότι μπορούν να χορηγούν όλα τα απαιτούμενα για την εποπτεία στοιχεiα και πληροφορiες.

«4. Οι εγκατεστημένες στην Ευρωπαϊια) Ένωση μητρικές επιχειρήσεις παροχής επενδυτικών

υπηρεσιών, καθώς και οι επιχειρήσεις παροχής επενδυτικών υπηρεσιών που ελέγχονται από μητρική χρηματοδοτική εταφεiα συμμετοχών εγκατεστημένη στην

Ευρωπαϊκή Ένωση ή μητρική μικτή χρηματοοικονομική εταιρεία συμμετοχών εγκατεστημένη στην Ευρωπαϊκή Ένωση, οι οποi.ες υπόκεινται στην εποπτεία της Επιτροπής Κεφαλαιαγορaς σε ενοποιημένη βaση, δυνaμει του παρόντος νόμου,

συμμορφώνονται εκτός από τις υποχρεώσεις των προηγούμενων παραγρaφων του

παρόντος aρθρου και με τις υποχρεώσεις που θεσπi.ζει το aρθρο 74, όσον αφορa τη δημοσιοποίηση των οικονομικών καταστόσεων των επιχειρήσεων παροχής επενδυτικών υπηρεσιών ή της χρηματοδοτικής εταιρεi.ας συμμετοχών ή της μικτής χρηματοοικονομικής εταιρεi.ας συμμετοχών, κατa περίπτωση.))

*** Η παρaγραφος 4 αντικαταστόθηκε ως όνω με το aρθρο 97 παρ.3 Ν.4209/2013,ΦΕΚ Α 253/21.11.2013 (Προσαρμογή μεΟδηγία 2011/89/ΕΕ.

5. Στην περi.πτωση που μία επιχείρηση παροχής επενδυτικών υπηρεσιών είναι μητρική επιχείρηση ενός mστωτικού ιδρύματος, τότε υπόκειται στις απαιτήσεις σε

ενοποιημένη βaση μόνο η εν λόγω μητρική επιχείρηση παροχής επενδυτικών υπηρεσιών, σύμφωνα με το παρόν όρθρο.

6. Στην περίπτωση που ένα πιστωτικό ίδρυμα είναι μητρική επιχείρηση μιας

εmχείρησης παροχής επενδυτικών υπηρεσιών, τότε υπόκειται στις απαιτήσεις σε

ενοποιημένη βaση μόνο το εν λόγω μητρικό πιστωτικό ίδρυμα, σύμφωνα με τις

διατaξεις του παρόντος νόμου.

7. Στην περίπτωση που μία χρηματοδοτική εταιρεία συμμετοχών είναι μητρucη επιχεi.ρηση ενός πιστωτικού ιδρύματος και μιας επιχεi.ρησης παροχής επενδυτικών

υπηρεσιών, το εν λόγω mστωτικό i.δρυμα υπόκειται στις απαιτήσεις σε ενοποιημένη βόση που προκύπτουν με βόση την ενοποιημένη χρηματοοικονομική

κατaσταση της χρηματοδοτικής εταιρεiας συμμετοχών.

«8. Οι επιχειρήσεις παροχής επενδυτικών υπηρεσιών δημοσιεύουν τουλόχιστον ετησi.ως την περιγραφή της νομικής τους δομής, καθώς και τη διaρθρωση της διακυβέρνησης και της οργόνωσης τους σε ενοποιημένη βaση είτε πλήρως είτε με παραnομmi σε ισοδύναμη πληροφόρηση.))

***Η nαρaγραφος 8 προστέθηκε με το όρθρο 95 παρ.4 Ν.4209/2013,ΦΕΚ Α

253/21.11.2013 (Προσαρμογή με Οδηγία 2011/89/ΕΕ.

Άρθρο78

Εξαιρέσεις από τις υποχρεώσεις εταιριών παροχής επενδυτικών υπηρεσιών σε ενοποιημένη βaση

1. Η Επιτροπή Κεφαλαιαγορός μπορεi. στις ακόλουθες περιπτώσεις να εξαιρεί από την υποχρέωση να περιληφθεί στην ενοποίηση επιχεi.ρηση παροχής επενδυτικών υπηρεσιών, χρηματοδοτικό i.δρυμα ή επιχειρηση παροχής επικουρικών υπηρεσιών

130

οι οποiες αποτελούν θυγατρικές η στις οποίες υφίσταται συμμετοχη, εφόσον συντρέχει μια τουλάχιστον από τις κατωτέρω προϋποθέσεις:

α) η επιχεi.ρηση βρίσκεται σε τρi.τη χώρα όπου υπάρχουν νομικά εμπόδια στη

διαβίβαση των αναγκαίων πληροφοριών,

β) η επιχείρηση είναι, κατά τη γνώμη της Εmτρο.rπ:lς Κεφαλαιαγοράς, αμελητέα σε

σχέση με τους στόχους της εποπτείας των επιχειρησεων παροχiJς επενδυτικών υπηρεσιων η ο συνολικός ισολογισμός της εν λόγω επιχείρησης δεν υπερβαίνει το χαμηλότερο από τα ακόλουθα δύο ποσά:

(αα) δέκα εκατομμύρια (10.000.000) ευρώ, η (ββ) το 1% του συνολικού ισολογισμού της .μητρικi)ς η της κατέχουσας τη συμμετοχzl εmχεi.ρησης,

γ) κατά τη γνώμη της Εmτροπi]ς Κεφαλαιαγοράς, η ενοποiηση της

χρηματοοικονομικi]ς κατάστασης της επιχείρησης αντενδείκνυται η θα μπορούσε να οδηγi]σει σε λανθασμένη εκτίμηση όσον αφορά τους στόχους της εποπτείας των επιχειρήσεων παροχης επενδυτικών υrτηρεσιών.

2. Κατ' εξαίρεση, αν περισσότερες της μιας επιχειρήσεις πληροΌν τα κριτήρια που ορiζονται σε εποmεία σε ενοποιημένη βάση εφόσον, ως σΌνολο, παρουσιάζουν

σημαντικό ενδιαφέρον για τους σκοποΌς της εποmεi.ας.

3. Με απόφαση της Επιτροπής Κεφαλαιαγοράς, δΌναται να εξαιρείται από τις διατάξεις του παρόντος άρθρου, εν όλω η εν μέρει, επιχείρηση παροχής επενδυτικών υπηρεσιών που είναι θυγατρική άλλης μητρικής επιχεi.ρησης παροχής

επενδυτικών υπηρεσιών, η οποία εδρεΌει σε Τρίτη χώρα και υπόκειται σε

τουλάχιστον ισοδύναμες υποχρεώσεις δημοσιοποiησης σε ενοποιημένη βάση, εφόσον η θυγατρικi) επιχείρηση περιλαμβάνεται στις

ενοποιημένες οικονομικές καταστάσεις της μητρικής επιχείρησης.

Αρθρο 79 Υποχρεώσεις εταφιών παροχής επενδυτικών υπηρεσιών στο πλαίσιο μερικής ενοποiησης

1. Η Εmτροπή Κεφαλαιαγοράς δύναται να επιτρέψει κατά περίπτωση, θέτοντας συγκεκριμένες προϋποθέσεις, σε μητρική εmχεi.ρηση παροχής επενδυτικών υπηρεσιών εγκατεστημένη στην Ελλάδα να συμπεριλάβει στον υπολογισμό των ιδίων κεφαλαίων και των κεφαλαιακών απαιτήσεων της, για τους σκοποΌς

εφαρμογής της παραγράφου 1 του άρθρου 75, θυγατρικές της που πληροΌν τα κριτήρια των υποπεριπτώσεων (γγ) και (δδ) της περίπτωσης α' της παραγράφου 1 του άρθρου 76 και των οποiων τα ουσιώδη χρηματοδοτικά ανοίγματα ή οι ουσιώδεις υποχρεώσεις

υφiστανται έναντι της εν λόγω μητρικi)ς επιχεiρησης παροχiJς επενδυτικών υπηρεσιών (Solo Consolidation).

2. Η δυνατότητα της παραγράφου 1 παρέχεται μόνο στις περuπώσεις κατά τις οποίες η μητρικi] επιχείρηση παροχzlς επενδυτικών υπηρεσιων αποδεικνύει πλήρως στην Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς τις συνθήκες και τις ρυθμίσεις, συμπεριλαμβανομένων των νομικών ρυθμίσεων, βάσει των οποίων δεν υφίσταται

131

οότε προβλέπεται να υπάρξει οποιοδήποτε ουσιαcm.κό ή νομl:Κό . κcbλυμα στην άμεση μεταβiβαση ιδiων κεφαλαiων ή την εξόφληση υποχρεώσεωv που οφεiλονται από τη θυγατρική στη μητρική εΙ_Ιιχεiρηση.

3. Η Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς ενημερών:ει σε ετήσια βάση τις αρμόδιες αρχές των αλλων κρατων - μελών ή της τρίτης χώρα<;ι αν η θυγατρική εδρεόει σε τρίτη χώρα, σχετικά με την εφαρμογή της παραγράφου 1 και δημοσιοποιεi., σόμφωνα με τις διατάξεις του άρθρου 50, τις αντiστοιχες πληροφορίες, που αναφέρονται στην παρaγραφο 2 του άρθρου 76.

Αρθρο 80

Αρμοδιότητες τη<; Επιτροπής Κεφαλαιαγορaς

1. Η Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς ασκεi την εποmεiα σε ατομική και ενοποιημένη βάση, επί των επιχειρήσεων παροχής .. επενδυτικών υrτηρεσιών ι που εδρεl>ουν στην Ελλaδα, περιλαμβανομένων και των υποκαταστημCπων τους, που είναι εγκατεστημένα οε κράτη - μέλη ή σε .τρίτες χώρες.

2. Η Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς είναι αρμόδια για την άσκηση της εποmείας σε ενοποιημένη βάση επi. ομiλων που υπόκεινται με βaση τον παρόντα νόμο σε

εποmεία επi ενοποιημένης βάσης εφόσον δεν περιλαμβάνουν κανένα πιστωτικό

ίδρυμα ή των οποίων η μητρική επιχείρηση είναι επιχείρηση παροχής επενδυτικων υrτηρεσιών εγκατεστημένη στην Ελλάδα.

3. Η εποmεία που ασκεi. η Επιτροπή Κεφαλαιαγορά<;ι με βάση τον παρόντα νόμο, αφορa την κεφαλαιακή επάρκεια, τη διασφάλιση επαρκοuς ρευστότητας και την

εν γένει εl>ρυθμη και με επαρκή διαφάνεια λειτουργi.α των επιχειρήσεων παροχής επενδυτικών υrτηρεοιών, ιδίως μέσω της αποφυγής συγκέντρωσης κινδl>νων και

της συμμόρφωσης τους προς τις υποχρεώσεις που προβλέπονται στα άρθρα 71 έως 74.

4. Η Επιτροπή Κεφαλαιαγοpάς: α) συνεργaζεται με τις αρμόδιες αρχές των κρατών - μελών ιδίως οσάκις οι επενδυτικές υrτηρεσi.ες παρέχονται βάσει της ελευθερίας παροχής υrτηρεσιών η

μέσω της εγκατaστασης υποκαταστημCπων,

β) ανταλλaσσει με τις ως άνω αρμόδιες αρχές, μετά από σχετική αi.τηση, κάθε

πληροφορiα που μπορεi. να διευκολuνε\ την εποmεία της επάρκειας των ιδίων

κεφαλαίων των ιδρυμaτων και ιδίως τον έλεγχο της συμμόρφωσης τους με τους κανόνες που προβλέπονται στον παρόντα νόμο και στην Οδηγi.α 2006/49 /ΕΚ.

5. Κaθε ανταλλαγη πληροφοριών μεταξu αρμόδιων αρχών που προβλέπεται στον παρόντα νομο και στην ο·δηγi.α 2006/49/ΕΚ, ως επiσης και κάθε στοιχεiο ,ή πληροφορία που συλλέγονται στο πλαίσιο της εποmείας, υπόκειται στις

ακόλουθες υποχρεώσεις τήρησης του επαγγελματικοu απορρήτου:

«α) για τις επιχειρήσεις παροχής επενδυτικών υrτηρεσιών ισχl>ουν οι υποχρεώσεις που προβλέπονται στα άρθρα 63 και 67 του ν. 3606/2007.»

*** Η ηεpίmωση α' αντικαταστάθηκε ως άνω με το άρθρο 39 παρ.2 Ν .4021/2011,

132

ΦΕΚΑ 218/3.10.2011 (Ενσωμότωση άρθρου 1 παρ.S της ΟΔΗΓ 2009/111/ΕΚ ).

β) για τα πιστωτικά ιδρύματα, ισχύουν οι υποχρεωσεις που · προβλέπονται στο cφθρο 60 του παρόντος νόμου.

«6. Οι παράγραφοι 5 έως 7 του άρθρου 22, με εξαίρεση το στοιχείο i του εδαφίου β' της παραγράφου · 5, εφαρμόζονται αναλόγως στην εποmεία

επιχειρήσεων παροχής επενδυτικων υπηρεσιων, εκτός εάν αυτές πληρούν τα κριτήρια στην απόφαση του Διοικητικού Συμβουλίου της Επιτροπής Κεφαλαιαγοράς, η οποία εκδίδεται σύμφωνα με τις περιπτοοεις α' και β' της παραγράφου 4 του άρθρου 72 του παρόντος.»

***Η παράγραφος 6 nροστέθηκε με το άρθρο 39 παρ.3 Ν.4021/2011, ΦΕΚ Α 218/3.10.2011(Ενσωμότωση άρθρου 1 παρ.5 της ΟΔΗΓ 2009/111/ΕΚ ).

Αρθρο 81 Εξουσιοδοτήσεις

1. Για την εnίτευξη του σκοnού της εποrnείας, η Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς δύναται, με αnόφαση του Διοικητικού Συμβουλίου:

α) να καθορίζει κριτήρια και να θεσnίζει κανόνες,

β) να λαμβάνει γενικά μέτρα, που αφορούν όλες τις επιχειρήσεις παροχής

επενδυτικων υπηρεσιων ή ορισμένη κατηγορία αυτων, γ) να λαμβάνει ειδικά μέτρα, που αφορούν συγκεκριμένη επιχείρηση παροχής επενδυτικων υπηρεσιων, και

δ) να προβαίνει στην αξιολόγηση και τη διαρκή παρακολούθηση της τήρησης των

υποχρεωσεων των επιχειρήσεων παροχής επενδυτικων υΙ'Πlρεσιων μέσω του καθΟρισμού υποχρεοοεων υποβολής στοιχείων, γραmων επεξηγήσεων, εφόσον ζητηθεί, καθως και μέσω της διενέργειας εκ μέρους της δειγματοληmικων ελέγχων, ε) να προβαίνει στη θέσπιση κανόνων σχετικά με τα μεγάλα χρηματοδοτικά ανοίγματα των επιχειρήσεων παροχής επενδυτικων υrτηρεσιων.

2. Η Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς, με απόφαση του Διοικητικού της Συμβουλίου, δύναται, λαμβάνοντας υπόψη τις Οδηγίες 2006/49/ΕΚ και 2006/48/ΕΚ, να

προβαίνει ιδίως στις κότωθι ενέργειες:

α) Να αξιολογεί τις ρυθμίσεις, τις στρατηγικές, τις διαδικασi.ες και τους

μηχανισμούς που εφαρμόζουν οι επιχειρησεις παροχής επενδυτικων υπηρεσιων.

β) Να καθορίζει τα απαιτούμενα κριτήρια, για να διασφαλίζεται η συμμόρφωση των εmχειρr)σεων αυτων προς τις υποχρεωσεις που απορρέουν αnό την εφαρμογή του παρόντος νόμου και να αξιολογεί τους κινδύνους τους οποίους έχουν

αναλάβει ή ενδέχεται να αναλάβουν οι επιχεφησεις αυτές.

γ) Να καθορίζει: (α α) τα κριτήρια και τις εν γένει υποχρεωσεις των εmχειρησεων παροχής

επενδυτικων υπηρεσιων όσον αφορό τη δημοσιοποίηση εκ μέρους τους η και την παρόλειψη της δημοσιοποίησης στοιχείων και πληροφοριων, με βάση το όρθρο 74,

133

(ββ) μεγαλύτερο αριθμό δημοσιοποιήσεων και μεγαλύτερη συχνότητα για μια ή περισσότερες από τις πληροφορί-ες που πρέπει να δημοσιοποιούνται κατ' εφαρμογή της ανωτέρω υ;ποπερίπτωσης (α α),

(yy) τις προθεσμίες δημοσιοποίησης, (δδ) τα μέσα και τόπους δημοσιοποίησης, επιπλέον η κατά παρέκκλιση από

εκείνα που ισχύουν για τις ετησιες και ενοποτημένες οικονομικές καταστaσεις

επιχειρησεων παροχης επενδυτικων υπηρεσιων, (εε) τη χρησιμοποίηση ειδικων μέσων επαληθευσης για τις δημοσιοποιήσεις που δεν καλύmονται από τον υποχρεωτικό tλεγχο των ετi}σιων και ενοποιημένων

οικονομικων κα:ταστάσεων των επιχειρησεων παροχ:ιlς επενδυτικών υπηρεσιών,

που πραγματοποιούνται σύμφωνα με την ισχύουσα νομοθεσiα και

(ζζ) ποιες δημοσιοποιήσεις των επιχειρησεων παροχης επενδυτικών υπηρεσιών, οι

οποίες πραγματοποιούνται δυνάμει άλλων διατάξεων της νομοθεσiας, θεωρεi. ισοδύναμες προς τις απαιτούμενες κατ' εφαρμογή της υποπερίπτωσης (αα).

δ) Να καθορίζει τα κριτηρια: (α α) για την αναγνώριση των εξωτερικών οργανισμών ηιστοληmι.κής αξιολόγησης

ως επιλέξιμων, ανεξαρτητως της χώρας έδρας τους, για τους σκοπούς εφαρμογi]ς

των αποφάσεων της περί "Σταθμισμένων κατά Κίνδυνο Χρηματοδοτικών Ανοιγμάτων, σύμφωνα με την Τυποποιημένη Προσέγγιση11, ώστε να διασφαλίζεται ότι η μεθοδολογi.α αξιολόγησης που εφαρμόζουν ικανοποιεi. τις απαιτησεις για αντικειμενικότητα, ανεξαρτησiα, διαφάνεια, υπόκειται σε διαρκη αναθεώρηση για

ενδεχόμενη αναπροσαρμογή της, καθώς και ότι η εκάστοτε αξιολόγηση που

προκύmει είναι αξιόπιστη και διενεργείται με διαφανή τρόπο,

(ββ) για τον προσδιορισμό με αντικειμενικό και συνεπη τρόπο των βαθμίδων mστωτικi}ς ποιότητας που καθορίζονται με βάση την αναφερόμενη στην ανωτέρω

περίπτωση (αα) απόφαση της, με τις οποίες πρέπει να αντιστοιχηθεi. κάθε

πιστοληmικi} αξιολόγηση που πραγματοηοιεiται από επιλέξιμο εξωτερικό

οργανισμό πιστοληmικi}ς αξιολόγησης.

«3. Η Επιτροπη Κεφαλαιαγοράς με απόφαση του Διοικητικοu της Συμβουλi.ου δuναται, στο πλαίσιο άσκησης εποmείας σε ενοποιημένη βάση να καθορίζει τις πληροφορίες που δημοσιοποιοuν σε ατομικη η σε υποενοποι-ημένη βάση,

σύμφωνα με τις ισχUουσες κοινοτικές διατάξεις οι σημαντικές θυγατρικές

μητρικών επιχειρi]σεων παροχης επενδυτικών υπηρεσιών εγκατεστημένων στην

ΕυρωπαϊκiJ Ένωση, καθώς και οι σημαντικές θυγατρικές μητρικών χρηματοδοτικών εταιρειών συμμετοχών εγκατεστημένων στην Ευρωπαϊκη Ένωση

ή μητρικών μικτων χρηματοοικονομικών εταιρειών συμμετοχων εγκατεστημένων

στην Ευρωπαϊκη Ένωση.» *** Η παράγραφος 3 αντικαταστάθηκε ως άνω με το άρθρο 95 παρ.3

Ν.4209/2013,ΦΕΚ Α 253/21.11.2013 (Προσαρμογή με Οδηγία 2011/89/ΕΕ).

4. Με τις αποφάσεις του Διοικητικοu Συμβουλίου της Επιτροπi]ς Κεφαλαιαγοράς που προβλέπονται στο παρόν Κεφάλαιο, θεσπίζονται, κατ' εξαiρεση από κάθε

άλλη διάταξη περί ενσωμάτωσης των κοινοτικών διατάξεων στην ελληνικη έννομη

τάξη, οι ρυθμίσεις που είναι αναγκαίες για τη συμμόρφωση της ελληνικης νομοθεσiας προς τις κοινοτικές διατάξεις που αφορούν κατά κuριο λόγο τις κατά

τον παρόντα νόμο αρμοδιότητες της Επιτροπi]ς Κεφαλαιαγοράς.

Αρθρο 82 Εποmικά μέτρα

134

1. Η Εmτροrτη Κεφαλαιαγοράς δύναται να απαιτεί από τις επιχειρήσεις παροχής επενδυτικων υπηρεσιων που δεν συμμορφωνονται προς τις απαιτήσεις του νόμου αυτού και των σχετικων αποφάσεων της, να προβαίνουν εγκαίρως στις

απαραίτητες ενέργειες ή να λαμβάνουν τα απαραίτητα διορθωτικά μέτρα προκειμένου να αντιμετωπιστούν ελλείψεις ή αδυναμίες.

2. Για το σκοπό της παραγράφου 1ι η Επιτροrτη Κεφαλαιαγοράς δύναται να απαιτεί από τις επιχειρήσεις παροχής επενδυτικων υπηρεσιων και τα ακόλουθα:

(α) την τήρηση ιδίων κεφαλαίων καθ' υπέρβαση του ελαχίστου ύψους που ορίζεται με τις εκάστοτε γενικής εφαρμογής σχετικές αποφάσεις της περi

κεφαλαιακής επάρκειας,

(β) τη βελτίωση των στρατηγικων, πολιτικων, συστημάτων και διαδικασιων που

εφαρμόζονται με βάση τα άρθρα 71 και 73 του παρόντος νόμου, (γ) την εφαρμογή μιας ειδικής, από απόψεως κεφαλαιακής επάρκειας, πολιτικής

προβλέψεων ή μεταχεiρισης των στοιχεiων του ενεργητικού, (δ) τον περιορισμό ή την τήρηση ορίων ως προς το είδος και την έκταση των

δραστηριοτήτων τους ή το δίκτυο τους, (ε) τη μείωση του κινδύνου τον οποiον ενέχουν οι δραστηριότητες, τα προϊόντα και τα συστήματα τους,

«στ) την ενiσχυση των ιδίων κεφαλαiων τους μέσω των καθαρων κερδων και

ειδικότερα τη μη διανομή ή τον περιορισμό της διανομής κερδων και τη μεταφορά τους σε ειδικό αποθεματικό ή το σχηματισμό προβλέψεων, ζ) τον περιορισμό των μεταβλητων αποδοχων ως ποσοστό του συνόλου των

καθαρών εσόδων σε περιπτωσεις όπου το ύψος αυτων δεν συνάδει με τη

διατήρηση υγιοός κεφαλαιακής βάσης.» *** Το εδάφιο στ'τροποποιήθηκε · ως άνω και .το εδάφιο ζ'προστέθηκε με την παρ.8.α. άρθρου έβδομου Ν.4079/2012,ΦΕΚ Α 180/20.9.2012 .. 'Εναρξη ισχόος, σόμφωνα με την παρ.9 του αυτοό άρθρου και νόμου, την 31.12.2011.

3. Η Εmτροπη Κεφαλαιαγοράς δόναται να επιβάλει ειδικές κεφαλαιακές απαιτήσεις, καθ' υπέρβαση του ελαχiστου ορiου που καθορίζεται με τις γενικής ιΟ)(όος περi κεφαλαιακής επάρκειας αποφάσεις της, στις επιχειρήσεις παροχής

επενδυτικών υπηρεσιων που δεν πληροόν τις υποχρεωσεις οι οποίες απορρέουν

από την εφαρμογή των άρθρων 71 και 73 του παρόντος και των αποφάσεων της που προβλέπονται στα άρθρα 72 και 81 ή στις επιχειρήσεις παροχής επενδυτικών υπηρεσιών για τις οποίες κατέληξε σε αρνητικές διαπιστωσεις στο πλαίσιο της αξιολόγησης που διενήργησε με βάση τα προβλεπόμενα στην παράγραφο 2 του άρθρου 81 του παρόντος, σε περίπτωση κατά την οποία κρίνει ότι η μεμονωμένη εφαρμογή άλλων μέτρων δεν θα αποφέρει ικανοποιητικά αποτελέσματα εντός

εόλογου χρονικοό διαστήματος.

«4. Για τον καθορισμό του κατάλληλου επιπέδου ιδίων κεφαλαίων, στο πλαiσιο της εξέτασης και της εποmικής αξιολόγησης που διενεργείται σόμφωνα με την παράγραφο 2 του άρθρου 81, η Επιτροrτη Κεφαλαιαγοράς αξιολογεί κατά πόσον, για την·κάλυψη·των κινδόνων τούςΌποίους μία

επιχείρηση παροχής επενδυτικων υπηρεσιων έχει αναλάβει ή ενδέχεται να αναλάβει, απαιτείται η τήρηση ιδίων κεφαλαίων υψηλότερων του ελάχιστου

όψους, που ορίζεται με τις εκάστοτε αποφάσεις περί κεφαλαιακής επάρκειας. Για

την αξιολόγηση αυτή λαμβάνονται υπόψη τα ακόλουθα:

135

α) τα ποσοτικά και ποιοτικά στοιχεία των στρατηγικών και διαδικασιών

αξιολόγησης και διατήρησης κεφαλαίων των επιχειρήσεων παροχης επενδυτικών υπηρεσιών όπως ορίζονται στο άρθρο 73, β) οι εσωτερικές ρυθμίσεις, . οι διαδικασiες και οι μηχανισμοi της επιχεi.ρησης παροχής επενδυτικών υπηρεσιι;Οv όπως ορiζονται στο άρθρο 71, γ) το αποτέλεσμα της εξέτασης και της εποmικής αξιολόγησης που διενεργεi.ται σUμφωνα με τα προβλεπόμενα στην παράγραφο 2 του άρθρου 81.» ***Η παρaγραφος 4 προστέθηκε με την παρ.~.β. άρθρου έβδομου Ν.4079/2012, ΦΕΚ Α 180/20.9.2012. Έναρξη ισχΌος, σUμφωνα με την παρ.9 του αυτού άρθρου και νόμου, την 31.12.2011.

Άρθρο 83 Κυρώσεις

''Με την επιφύλαξη των διατάξεων περi ανακλήσεως άδειας λειτουργiας

επιχειρήσεων παροχής επενδυτικών υπηρεσιών, σε περίπτωση παράβασης των

διατόξεων του παρόντος νόμου και των αποφάσεων που εκδi.δονται κατ' εξουσιοδότηση του η Επιτροπή Κέφαλαιαγορός δύναται να επιβάλει στην εmχεiρηση παροχής επενδυτικών υπηρεσιών, τους νόμιμους εκπροσώπους και τους διοικούντες αυτή επinληξη ή πρόστιμο μέχρι ένα εκατομμύριο (1.000.000) ευ ρω.

Κατό την επιμέτρηση του προστi.μου λαμβόνονται ενδεικτικά υπόψη η βαρύτητα της παρόβασης, η επi.mωση της παράβασης στην εύρυθμη λειτουργiα της αγορός, ο κi.νδυνος πρόκλησης βλόβης στα συμφέροντα των επενδυτων, ο βαθμός της

υπαιτιότητας, η λήψη μέτρων από τον παραβότη για την άρση της παρόβασης στο μέλλον, ο βαθμός συνεργασi.ας με την Επιτροπή Κεφαλαιαγορός κατά το στόδιο

διερεύνησης και ελέγχου, οι ανόγκες της ειδικής και γενικής πρόληψης και η τυχόν καθ' υποτροπήν τέλεση παραβάσεων του νόμου αυτού ή της λοιπής νομοθεσi.ας για την Κεφαλαιqγορό.

Η επιβολή των κυρ<bσεων του προηγουμένου εδαφi.ου δεν κωλύει τη σωρευτική επιβολή και λοιπων κυρώσεων σε περi.πτωση παραβάσεως, δια των ιδi.ων πράξεων

ή παραλεiψεων, και όλλων διατάξεων."

***Το άρθρο 83 αντικαταστάθηκε ως όνω με το όρθρο 9 παρ.9 Ν.3756/2009, ΦΕΚ Α 53/31.3.2009.

Άρθρο 84 Απαλλαγή από την υποχρέωση εφαρμογής των κεφαλαιακων απαιτi)σεων σε

ενοποιημένη βόση

1. Η Τράπεζα της Ελλάδος η η Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς, ως οι κατa περi.πτωση αρμόδιες για την aσκηση της Εποmεi.ας σε ενοποιημένη βάση αρχές, με βάση τον παρόντα νόμο, ομiλων που περιλαμβόνουν mστωτικό i.δρυμα και επιχείρηση παροχής επενδυτικών υπηρεσιών δuνανται να χορηγοuν, κατά περi.πτωση, απαλλαγή από την εφαρμογή των ενοποιημένων κεφαλαιακ<bν απαιτi)σεων, καθορίζοντας αντi.στοιχα με σχετικές αποφόσεις τους τις απαιτούμενες

προϋποθέσεις για την εφαρμογi) της ως όνω απαλλαγής, καθώς και τις υποχρε<bσεις των επιχειρήσεων τις οποi.ες αφορό η εν λόγω απαλλαγi), σUμφωνα

με την ισχΌουσα κοινοτική νομοθεσi.α. 2. Σε περiπτωση χρf]σης της διακριτικής ευχέρειας της παραγρaφου 1 του παρόντος aρθρου:

136

α) Οι ως aνω εποmικές αρχές λαμβόνουν όλλα αναλογα μέτρα για την εποmεία των μεγόλων χρηματοδοτικών ανοιγμότων σε ολόκληρο τον όμιλο,

συμπεριλαμβανομένων των επιχειρήσεων που δεν είναι εγκατεστημένες σε κανένα

κρότος-μέλος.

β) Οι απαιτήσεις που προβλέπονται στα άρθρα 28 και 29 η 73 και 74 αντiστοιχα κατa περiπτωση του παρόντος νόμου εφαρμόζονται σε ατομική βάση, τα προβλεπόμενα δε στην παρaγραφο 5 του άρθρου 25 του παρόντος νόμου

εφαρμόζονται για την εποmεία των επιχειρησεων παροχης επενδυτικών υrτηρεσιων σε ατομική βάση. 3. Στην περίmωση ομίλου που δεν περιλαμβaνει πιστωτικά ιδρύματα η Επιτροπή Κεφαλαιαγορaς δύναται να απαλλaσσει τις επιχειρησεις παροχi)ς επενδυτικών

υπηρεσιων από την εφαρμογi) των ενοποιημένων κεφαλαιακών απαιτήσεων ορίζοντας τις σχετικές προϋποθέσεις.

Αρθρο 85 Διακριτικi) ευχέρεια εποmικών αρχων για αναγνώριση του συμψηφισμού θέσεων

Η Τ ρόπεζα της Ελλάδος ή η Επιτροπή Κεφαλαιαγορaς, ως οι κατά περίπτωση αρμόδιες για την άσκηση της Εποmείας σε ενοποιημένη βάση αρχές με βάση τον

παρόντα νόμο, δύνανται να επιτρέπουν, σύμφωνα με τους κανόνες που

καθορi.ζονται αντίστοιχα με σχετικές αποφάσεις τους, κατ' εφαρμογzi των

Οδηγιων 2006/48/ΕΙ< και 2006/49/ΕΚ, το συμψηφισμό των θέσεων στο

χαρτοφυλάκιο συναλλαγών, των θέσεων σε συνόλλαγμα και σε βασικά

εμπορεύματα ενός ιδρύματος με τις αντίστοιχες θέσεις όλλου ιδρύματος η

επιχειρήσεων τρi.των χωρων.

ΚΕΦΑΛΑΙΟ ΙΔ'

ΛΟΙΠΕΣ ΔΙΑΤ ΑΞΕΙΣ

Αρθρο 86 Δ.απaνες εποmεi.ας

Η Τρόπεζα της Ελλάδος δύναται να καθορi.ζει ότι, κατa την άσκηση των

εποmικων της αρμοδιοτήτων κατa τις διατάξεις του παρόντος νόμου και του

Καταστατικού της, οι σχετικές με τον έλεγχο δαπάνες βαρύνουν τα εποmευόμενα mστωτικa και χρηματοδοτικά ιδρύματα. Στην. περίπτωση αυτή προοδιορi.ζει

επi.σης το κατa περίmωση ύψος των δαπανών, τα κριτi)ρια βάσει των οποίων αυτές μπορεi να διαφοροποιούνται κατά κατηγορi.α εποmευόμενων ιδρυμότων η ελεγχόμενων δραστηριοτήτων, τον τρόπο είσπραξης των δαπανών και κάθε λεπτομέρεια αναγκαi.α για την εφαρμογi) του παρόντος άρθρου.

Αρθρο 87 Τροποποίηση του καταστατικού των mστωτικων ιδρυμότων

1. Η διαδικασiα για την έγκριση της τροποποίησης του καταστατικού των .πιστωτικων ιδρυμότων διέπεται από-τις ισχθουσες Γενικές διατάξεις. Απαιτεi.ται έγκριση της Τρόπεζας της Ελλaδος για την τροποποίηση που αφορa το είδος των δραστηριοτήτων του πιστωτικού ιδρύματος, καθως και σε κάθε περi.πτωση μείωσης η αύξησης του μετοχικού κεφαλαίοη η onoi.α δεν καλύmεται ολοσχερci>ς με μετρητό, είτε οι πράξεις αυτές συνοδεύονται από τροποποiηση των καταστατικων διατάξεων είτε όχι.

137

2. Προκειμένου περίπιστωτικων.ιδρυμCπων που λειτουργσόν με τη μορφη

αμιγοός mστωτικοό συνεταιρισμού του ν. 1667/1986 (ΦΕΚ 196 Α'), όπως ισχόsι, απαιτείται προηγούμενη έγκριση της Τ ρemεζας της Ελλό:δος για κό:θε τροποποiηση του καταστατικοό τους. Η έγκριση αυτij αποτελεί προϋπόθεση ·για

την κατό: νόμο .καταχci>ριση του περιλαμβό:νοντος την τροποποiηση καταστατικοό στο μητρωο συνεταιρισμων του αρμόδιου ειρηνοδικείου.

3. Τα πιστωτικό: ιδρuματα γνωστοποιοόν στην Τρό:πεζα της Ελλό:δος τις τροποποιijσεις που δεν υπόκεινται σε έγκριση της μέσα σε προθεσμία δέκα (10) ημερcbν από τη λijψη της σχετικijς απόφασης.

Αρθρο 88 Εκτοκισμός δανείων η λomcbν πιστcbσεων

1. Τα πιστωτικά ιδρuματα που εδρεοουν στην Ελλάδα υποχρεοuνται να παόουν τη λογιστικοποiηση των τόκων των δανείων η λοmων πιστωσεων που χορηγοuν, υπό οποιαδηποτε μορφή, περιλαμβανομένων των απαιτησεων από χρηματοδ~τικές μισθci>σεις με βό:ση το ν. 1665/1986 (ΦΕΚ 194 Α'), μετό: τη συμπληρωση χρονικού

διαστijματος κατά το οποίο λογισθέντες τόκοι επί των δανείων η λοmων

mστωσεων αυτcbν παραμένουν . ανείσπρακτοι και το οποίο δεν μπορεί να υπερβαίνει τους έξι (6) μijνες προκειμένου περί οφειλcbν από δό:νεια προς φυσικό: πρόσωπα που εξασφαλίζονται πλijρως με ακίνητα και τους τρεις ·(3) μijνες προκειμένου

για οφειλές από λοιπές πιστοδοτijσεις. Μετά την πόροδο του ως όνω διαστijματος επιτρέπεται μόνο ο εξωλογιστικός προσδιορισμός των τόκων, περιλαμβανομένων

και των τυχόν τόκων υπερημερίας και εξ ανατοκισμοό όπου επιτρέπεται, οι οποίοι θα λογιστικοποιοόνται όταν και εφόσον εισπρCπτονται. Ειδικό: προκειμένου περί

δανείων η λomcbν πιστci>σεων με τη μορφη αλληλόχρεων λογαριασμων, εφόσον οι

λογιζόμενοι και μη εισπραττόμενοι τόκοι προσαυξόνουν τα χρεωστικό υπόλοmα των λογαριασμcbν, θα πρέπει να υπό:ρχει τουλόχιστον ισόποση πίστωση των λογαριασμων αυτcbν εντός του τριμijνου που έπεται της ημερομηνίας λογισμού

των τόκων προκειμένου να μην παύσει ο εκτοκισμός των δανείων η λοιπων πιστωσεων.

2. Απαγορεύεται σε πιστωτικό ίδρυμα της παραγράφου 1 του παρόντος όρθρου να χορηγεί νέα δόνεια για την πληρωμij οφειλόμενων σε αυτό ληξmρόθεσμων τόκων

με αποτέλεσμα την αναστολij εφαρμογrlς της διCπαξης της εν λόγω παραγρόφου,

καθως και να προβαίνει .σε ρύθμιση οφειλcbν ισοδύναμου αποτελέσματος εκτός εόν

πρόκειται για σόμβαση γενικότερης ρόθμισης οφειλων του δανειολijπτη, που θα στηρίζεται σε εμπεριστατωμένη μελέτη από το πιστωτικό ίδρυμα της δυνατότητας εξυπηρέτησης των ρυθμιζόμενων οφειλων με βάση συγκεκριμένο

χρονοδιό:γραμμα.

Απαγορεuεται επίσης στα πιστωτικό: ιδρύματα που εδρεύουν στην Ελλaδα η

κεφαλαιοποiηση τόκων, που δεν προβλέπεται σε αρχικij δqνειακij σύμβαση

μεσομακροπρόθεσμης χρηματοδότησης η σε σύμβαση γενικότερης ρόθμισης οφειλων, κατa το αμέσως προηγούμενο εδό:φιο.

3. Εξουσιοδοτείται η Τρc'ωεζα της Ελλάδος να παρέχει διευκρινιστικές οδηγίες για την εφαρμογη του παρόντος aρθρου.

138

4. Οι διατάξεις των παραγράφων 1, 2 και 3 δεν επηρεάζουν τη σόνταξη των οικονομικών καταστάσεων με βάση τα Διεθνfι Λογιστικά Πρότυπα για τα πιστωτικά ιδρύματα.

Αρθρο 89 Παροχιl ασφάλειας υπέρ της Τράπεζας της Ελλάδος

1. Επί των κατατιθέμενων υποχρεωτικά ή προαιρετικά εκ μέρους των mστωτικcbν ιδρυμάτων στην Τράπεζα της Ελλάδος περιουσιακcbν στοιχείων η Τράπεζα της

Ελλάδος έχει νόμιμο ενέχυρο για .την κάλυψη των κάθε είδους απαιτήσεων της στο

πλαίσιο ό:σκησης της νομισματικής πολιτικi)ς και από συναλλαγές μέσω συστημάτων πληρωμcbν και εκκαθcφισης εξωχρηματιστηριακών συναλλαγών . . Εφόσον οι ανωτέρω απαιτήσεις δεν καλόmονται μέσω του ενεχόρου, οι οφειλέτες υποχρεοόνται να το συμπληρώνουν αμέσως. 2. Οι συνιστωμενες από πιστωτικό ίδρυμα ασφάλειες επi κάθε είδους περιουσιακcbν στοιχείων υπέρ της Τράπεζας της Ελλάδος ή υπέρ άλλης κεντρικής τράπεζας

μέλους του ευρωσυστήματος ασφαλίζουν ως ·ομάδα με κυμαινόμενη σόνθεση όλες

τις απαιτήσεις τους στο πλαίσιο πράξεων νομισματικής πολιτικής και παροχilς ενδοημερήσιας ρευστότητας σε βάρος του πιστωτικού ιδρύματος. Στην περίπτωση

αυτή το πιστωτικό ίδρυμα δεν εmτρέπεται χωρίς τη σύμφωνη γνcbμη της

ασφαλειολήmριας κεντρικής τράπεζας να αποσύρει ή/ και να διαθέτει περαιτέρω

τα δοθέντα ως ασφάλεια περιουσιακά στοιχεία. 3. Η αναγγελία προς τον οφειλέτη της σόστασης ασφάλειας από πιστωτικό ίδρυμα υπέρ της Τράπεζας της Ελλό:δος ή άλλης κεντρικής τράπεζας μέλους του

ευρωσυστήματος, στο πλαίσιο πράξεων νομισματικής πολιτικής ή παροχής

ενδοημερήσιας ρευστότητας, επί απαιτήσεων του πιστωτικοό ιδρύματος από

χορηγηθέν προς τον οφειλέτη δάνειο ή πi.στωση οποιασδήποτε μορφής, δημιουργεί προτεραιότητα έναντι κό:θε μεταγενέστερης αναγγελi.ας σόστασης ασφάλειας επί

απαιτήσεων από το ίδιο δάνειο ή πίστωση, καθ' οιονδήποτε τρόπο γενομένης,

περιλαμβανομένης της δημοσίευσης βάσει των διατάξεων του ν. 2844/2000 (ΦΕΚ 220 Α').

Αρθρο 90 Τροποποίηση του ν. 2789/2000

1. Το εδάφιο ι γ' του άρθρου 1 του ν. 2789/2000 (ΦΕΚ 21 Α'), όπως ισχΌει, τροποποιεi.ται ως εξής:

'Ίγ) Ασφάλεια: Ολα τα ρευστοποιήσιμα περιουσιακά στοιχεία περιλαμβανομένων και των απαιτήσεων εκ τραπεζικcbν δανείων ή λοιπών mστcbσεων, ή χρήμα, που

παρέχονται δυνάμει ενεχΌρου, εγγυοδοσίας, σύμβασης πωλi]σεως με σόμφωνο επαναγοράς ή παρεμφερούς συμφωνίας ή με άλλο τρόπο, για την εξασφάλιση δικαιωμάτων και υποχρεώσεων, που ενδέχεται να προκύψουν σε συνάρτηση με

Σύστημα ή που παρέχονται στις κεντρικές τράπεζες των κρατcbν-μελων ή στην

Ευρωπαϊκή Κεντρική Τράπεζα."

2. Η παράγραφος 2 του ό:ρθρου 9 του ανωτέρω νόμου τροποποιείται ως εξής: "2. Εφόσον υφίσταται ληξmρόθεσμη οφειλi] ·Συμμετέχοντος σε Σύστημα στο πλαίσιο λειτουργίας του ή Αντισυμβαλλομένου κεντρι.ια)ς τράπεζας των κρατcbν­μελών της Ευρωπαϊκής Ενωσης ή και της Ευρωπαϊκής Κεντρικής Τράπεζας, τα

εισηγμένα σε οργανωμένη αγορά χρηματοπιστωτικά μέσα ή οι απαιτήσεις εκ .τραπεζικών δανείων ή λοmών πιστώσεων επί των οποi.ων έχει συσταθεί Ασφάλεια,

139

επιτρέπεται, κατά παρέκκλιση των διατάξεων περi. αναγκαστικής εκποίησης, να εκποιούνται από τον Διακανονιστή ή τον Κεντρικό Αντισυμβαλλόμενο του

Συστήματος, την κεντρική τρCm:εζα ή την Ευρωπαϊκή Κεντρική Τράπεζα ή, εφόσον πρόκειται περi. τi.τλων ή απαιτήσεων ληξιπρόθεσμων και απαιτητών, να

εισπράπονται τα σχετικά ποσά από τον Διακανονιστή ή τον Κεντρικό

Αντισυμβαλλόμενο του Συστήματος, την κεντρική τρemεζα ή την Ευρωπαϊκή

Κεντρικη Τρόηεζα ιδίω ονόματι. Η εκποίηση γiνεται χρηματιστηριακούς, μέσω μέλους της οργανωμένης αγοράς που ορίζει ο Διακανονιστής, ο Κεντρικός

Αντισυμβαλλόμενος, η κεντρική τρCm:εζα ή η Ευρωπαϊκή Κεντρική Τραιiεζα ή, κατ' επιλογην του Διακανονιστή, του Κεντρικού Αντισυμβαλλομένου, της

κεντρικής τράπεζας ή της Ευρωπαϊκής Κεντρικής Τράπεζας, και εξωχρηματιστηριακώς, εφόσον αντικεiμενο της Ασφάλειας είναι απαιτήσεις εκ

τραπεζικών δανείων η λοιπών mστώσεων, τiτλοι του Δημοσίου ή και άλλοι τi.τλοι τους οποi.ους διαπραγματεύονται νομiμως κατ' επάγγελμα πιστωτικό ίδρυμα ή

επιχεi.ρηση παροχής επενδυτικών υπηρεσιcbν διενεργώντας απευθείας συναλλαγές

για ίδιο λογαριασμό με πελάτες τους. Το προϊόν της εκποιήσεως ή το

εισπραπόμενο ποσό διατi.θεται κατά προτεραιότητα για την ικανοποίηση της ασφαλιζόμενης

απαιτήσεως. Οταν η Ασφάλεια έχει παρασχεθεi. με τη μορφή συμβό:σεως πωλησεως τίτλων με σύμφωνο επαναγορό:ς και ο υπόχρεος σε επαναγορό: Συμμετέχων ή Αντισυμβαλλόμενος καταστεί υπερήμερος ως προς την εκπλήρωση της

υποχρεώσεως του για την καταβολή του τιμήματος, ο Διακανονιστής, η κεντρική

τρό:πεζα ή η Ευρωπαϊκή Κεντρική Τρά:πεζα δύνανται αμέσως να διαθέτουν ελεύθερα τους τίτλους που είχαν .αγοράσει."

Αρθρο 91 Καλυμμένες ομολογi.ες

1. Τα πιστωτικά ιδρύματα δύνανται να εκδiδουν Καλυμμένες ομολογίες, σύμφωνα με τις διατάξεις του παρόντος άρθρου και συμπληρωματικό: του ν. 3156/2003 (ΦΕΚ 157 Α') ό:ρθρα 1 έως και 9,12 και 14.

2. 11Τα καθήκοντα εκπροσcbπου των ομολογιούχων ασκεi. θεματοφύλακας (trustee) που δύναται να εiναι mστωτικό ίδρυμα ή συνδεδεμένη εταιρciα πιστωτικού

ιδρύματος, κατά την έννοια του ό:ρθρου 42ε παρό:γραφος 5 του κ.ν. 2190/1920Α του ό:ρθρου 1 της Οδηγίας 83/394/ΕΟΚ, που παρέχει νομίμως υπηρεσίες στον Ευρωπαϊκό Οικονομικό Xcbρo. 11

Α ν δεν ορίζεται διαφορετικά στους όρους του ομολογιακού δανciου ο θεματοφύλακας ευθύνεται έναντι των ομολογιούχων για δόλο και βαρεία αμέλεια.

***Το πρώτο εδάφιο της παρ.1 αντικαταστάθηκε ως άνω με τη παρ.2 άρθρου 69 Ν.3746/2009,ΦΕΚ Α 27/16.2.2009.

3. Το κάλυμμα των καλυμμένων ομολογιών δύναται να συνίσταται σε απαιτήσεις από δάνεια και πιστcbσεις κάθε φύσεως και συμπληρωματικά σε απαιτήσεις από παράγωγα χρηματοοικονομικά προϊόντα (όπως ενδεικτικό: απαιτήσεις από συμβάσεις ανταλλαγής επιτοκiων), σε καταθέσεις σε πιστωτικό: ιδρύματα και σε κινητές αξίες, όπως ορiζεται ειδικότερα με απόφαση της ΤρcΙπεζας της Ελλάδος. Με την iδια απόφαση ορίζεται ο λόγος της αξiας των περιουσιακών στοιχείων που συνιστούν το κάλυμμα προς την αξiα των καλυμμένων ομολογιcbν κατά την

έκδοση, ο τρόπος αποτiμησης των περιουσιακών αυτών στοιχεiων, καθώς και ο

140

έλεγχος για τη διασφc:Ιλιση της επάρκειας του καλόμματος καθ' όλη τη διάρκεια της έκδοσης.

Ο λόγος της αξίας των περιουσιαι<cbν στοιχείων προς την αξία των ομολογιcbν

δύναται να ορίζεται διαφορετικός ανc:Ιλογα με το είδος των περιουσιακών στοιχείων που συνιστούν το κc:Ιλυμμα, ιδίως αν&λογα με το είδος των δανείων ή

πιστcbσεων οι απαιτήσεις από τα οποία συγκαταλέγονται στο κάλυμμα.

4. Επi. του καλύμματος συνιστάται νόμιμο ενέχυρο υπέρ των ομολογιούχων και άλλων δανειστων, οι απαιτήσεις των οποίων συνδέονται με την έκδοση των

ομολογιcbν (όπως ενδεικτικά απαιτήσεων από χρηματοοικονομ1:1<ά παράγωγα συνδεόμενα με την έκδοση των ομολογιcbν, απαιτήσεων του θεματοφύλακα για

συμφωνηθείσες αμοιβές και δαπάνες του, απαι-τήσεων τυχόν εγγυητών,

απαιτήσεων τυχόν διαχειριστή των δανείων) και οι οποίοι αναφέρονται ως

εξασφαλιζόμενοι δανειστές στο πρόγραμμα των ομολογιών. Σε περίπτωση που

ορισμένα από τα περιουσιακά στοιχεία που,συνιστούν το κc:Ιλυμμα των ομολογιών

διέπονται από ξένο δίκαιο, θα συστήνεται εμπράγματη εξασφάλιση επ' αυτcbν υπέρ των ομολογιούχων και των λomcbν εξασφαλιζόμενων δανειστcbν σύμφωνα με τις διατάξεις του οικείου δικαίου.

"Με το πρόγραμμα δόναται να ορίζεται η εξασφάλιση από το ίδιο νόμιμο ενέχυρο ομολογιοόχων ή και άλλων δανειστών οι απαιτήσεις των οποίων

συνδέονται με ομολογίες διαφορετικής έκδοσης ή σειράς, καθcbς και κάθε

σχετικό ζήτημα όπως ενδεικτικcbς η μεταξύ τους σχέση, ο τρόπος και η προτεραιότητα ικανοποίησης και ο τρόπος οργάνωσης τους σε ομάδα και

ε.κπροσωπησης τους κατά παρέκκλιση των διατaξεων των όρθρων 3 και 4 του ν. 3156/2003, εφόσον δεν επιλεγεί σχετικcbς η εφαρμογή αλλοδαπού δικαi.ου. Ο διορισμός περισσότερων θεματοφυλόκων κοινων ή ανά σειρά ή έκδοση δεν

αποκλείεται."

***Τα δύο τελευταία εδάφια εδάφιο της παρ.4 προστέθηκαν με τη παρ.3

όρθρου 69 Ν.3746/2009,ΦΕΚ Α 27/16.2.2009.

5. Οι απαιτήσεις που συγκαταλέγονται στο κάλυμμα των ομολογιcbν αναφέρονται ονομαστικά σε έγγραφο που υπογρaφεται από τον εκδότη και τον θεματοφύλακα

και καταχωρείται σε περίληψη που περιέχει τα ουσιcbδη σημεία του, σύμφωνα με το άρθρο 3 του ν. 2844/2000 (ΦΕΚ 220 Α'). Με τον ίδιο τρόπο δύνανται να

αντικαθίστανται απαιτήσεις που συνιστούν μέρος του καλύμματος με άλλες ή να προστίθενται απαιτήσεις στο κάλυμμα. ***ΠΑΡΑΤΗΡΗΣΗ:Βλ.ΥΑ 95630 ΦΕΚ Β 1858/12.09.2008 περί καθΟρισμού

εντύπου δημοσίευσης στοιχείων του όρθρου 91 παρ. 5 του ν. 3601/2007 (ΦΕΚ 178/ Α)

6. Οι απαιτήσεις για τις οποiες υπaρχει το νόμιμο ενέχυρο κατατάσσονται πριν από τις απαιτήσεις του άρθρου 975 :ΚΠολΑ, εκτός αν ορiζεται διαφορετικά στους όρους του ομολογιακού δανείου.

"Σε περίπτωση mωχευσης του εκδότη, οι ομολογιούχοι και λοιποί δανειστές που εξασφαλίζονται με το νόμιμο ενέχυρο ικανοποιούνται ως προς το μη

εξοφλοϋμενο από το κc:Ιλυμα μέρος των απαιτήσεων τους, όπως και οι ανέγγυοι πιστωτές από τη λοιπή περιουσία του εκδότη." ***Το άνω εντός" '' εδάφιο της παρ.6 προστέθηκε με το aρθρο 48 Ν.3693/2008,ΦΕΚ Α 174/25.8.2008.

141

7. Από την καταχώριση του εγγράφοιιτης παραγράφου 5 του παρόντος άρθρου το κΌρος της έκδοσης του ομολογιακσό δανείου, της σύστασης του νομίμου ενεχύρου και της τυχόν διεπόμενης από ξένο δίκαιο εμπράγματης ασφάλειας, των πληρωμών προς τους ομολογιούχους και τους λοιπούς δανειστές που

εξασφαλίζονται με το νόμιμο ενέχυρο, καθώς και της σύναψης κό.θε σχετικfις με την έκδοση των καλυμμένων ομολογιών σύμβασης δεν θi.γεται από την έναρξη διαδικασιών αφερεγγυότητας, όπως ορίζονται στο ν. 3458/2006 (ΦΕΚ 94 Α'), σε σχέση με τον εκδότη.

8. Απαγορεύεται η κατάσχεση των περιουσιακών στοιχείων που συγκαταλέγονται στο κάλυμμα. Εκτός αν ορίζεται διαφορετικό στους όρους του ομολογιακού

δανείου, οποιαδηποτε διόθεση τους από τον εκδότη χωρίς την έγγραφη συναίνεση του θεματοφύλακα είναι ό.κυρη.

''9. Με το πρόγραμμα του ομολογιακοΌ δανεi.ου μπορεί να ορίζεται ότι είτε εξ αρχης είτε αν επέλθουν ορισμένα γεγονότα, όπως ενδεικτικά έναρξη διαδικασιών αφερεγγυότητας σε σχέση ,με τον εκδότη, ο θεματοφύλακας θα δύναται να

αναθέτει η να αναλαμβόνει την εi.σπραξη και εν γένει διαχείριση των περιουσιακών στοιχείων που συνιστοΌν το κάλυμμα των ομολογιών κατ' ανάλογη

εφαρμογή των παραγράφων 14 έως και 16 του όρθρου 10 του ν. 3156/2003 (ΦΕΚ 157 Α').

Ο θεματοφΌλακας θα δΌναται επίσης, κατά τους όρους του προγρό.μματος και τους όρους της σχέσης που τον συνδέει με τους ομολογιούχους, να πωλεί και

μεταβιβάζει τα περιουσιακά στοιχεία του καλΌμματος είτε κατ' ανάλογη

εφαρμογή των άρθρων 10 και 14 του ν. 3156/2003 περί τιτλοποίησης απαιτήσεων είτε κατά τις Γενικές διατάξεις και να χρησιμοποιεί το καθαρό προϊόν της πώλησης σε εξόφληση των εξασφαλισμένων με το νόμιμο ενέχυρο απαιτήσεων, κατά

παρέκκλιση από τα όρθρα 1239 και 1254 του Αστικού Κώδικα και κάθε άλλη αντίθετη διάταξη νόμου. Για την εφαρμογή του προη- γοΌμενου εδαφi.ου και κατά παρέκκλιση από την παράγραφο 2 του ~ρθρου 10 του ν. 3156/2003 δεν απαιτεi.ται ο μεταβιβάζων να έχει μόνιμη εγκατάσταση στην Ελλό.δα.

Σε περi.πτωση αφερεγγυότητας του εκδότη η Τ ρόπεζα της Ελλόδος δύναται να ορίσει διαχειριστή, ανεξάρτητα από τις εξουσίες που τυχόν αναθέτει σε

Επίτροπο η Εκκαθαριστij με βόση τα ανωτέρω όρθρα 63 και 68 του παρόντος, αν δεν το nρόξει ο θεματοφΌλακας. Τα ποσά που προκΌmουν από την εi.σπραξη των απαιτi]σεων που συγκαταλέγονται στο νόμιμο ενέχυρο και τη ρευστοποi.ηση των

λοιπών περιουσιακών στοιχείων που υπόκεινται σε αυτό διατίθενται για την

εξόφληση των ομολογιών και των λοιπών εξασφαλιζόμενων με το νόμιμο ενέχυρο

απαιτi]σεων σύμφωνα με τους όρους του ομολογιακοΌ δανείου. Οι διατάξεις των παραγράφων 20 έως 22 του άρθρου 10 του ν. 3156/2003 εφαρμόζονται αναλόγως για την πώληση, τη μεταβίβαση, την είσπραξη και εν γένει διαχείριση των περιουσιακών στοιχείων που συνιστοΌν το κάλυμμα." *** Η παρ.9 αντικαταστάθηκε ως όνω με τη παρ.3 άρθρου 69 Ν.3746/2009,ΦΕΚ Α 27/16.2.2009.

10. "Με Καλυμμένες ομολογίεςδύνανται να εξομοιοΌνται οι ομολογίες που εκδίδονται από νομικό πρόσωπο ειδικού σκοπού, που εδρεύει εi.τε στην Ελλάδα είτε σε άλλο κράτος- μέλος του ΕυρωπαϊκοΌ Οικονομικού Χώρου, και που αποκτό.

απαιτi]σεις από δάνεια και πιστώσεις κάθε φΌσεως από πιστωτικό i.δρυμα που εδρεΌει στην Ελλάδα σΌμφωνα με τις διατάξεις των όρθρων 10 και 14 του ν. 3156/2003 (ΦΕΚ 157 Α') περί τιτλοποi.ησης, εφόσον το πιστωτικό ίδρυμα εγγυάται

142

ευθυνόμενο ανεκκλi]τως, άνευ όρων, σε ηρci>τη ζητηση και αυτοτελd>ς ως αυτοφειλέτης, χωρi.ς ποσοτικό, χρονικό η άλλου εi.δους περιορισμό, για το σύνολο των απαιτi]σεων των ομολογιούχων και άλλων δανειστd>ν, οι απαιτi]σεις των

οποiων συνδέονται με την έκδοση των ομολογιών.'' ***Το πρci>το εδάφιο της παρ.10 αντικαταστόθηκε ώς άνω με τη παρ.4

όρθρου 69 Ν.3746/2009,ΦΕΚ Α 27/16.2.2009.

Επιπλέον, προκειμένου να εξομοιωθούν οι εκδιδόμενες από το νομικό πρόσωπο

ειδικού σκοπού ομολογiες με Καλυμμένες ομολογiεςπρέπει να πληρούνται οι προϋποθέσεις της απ6φασης της τράπεζας της Ελλάδος που προβλέπεται να

εκδοθεi. σύμφωνα με την παράγραφο 3 του παρόντος άρθρου σε σχέση με την αξi.α των ομολογιci>ν και την αξiα και το είδος των περtουσιακd>ν στοιχεiων του νομικού

προσci>πουιειδικοΌ σκοπού. "Οι λοιπές παράγραφοι του παρόντος άρθρου ισχύουν αναλόγως και στην

περiπτωση αυτη ." ***Το τελευταi.ο εδάφιο της παρ.10 αντικαταστάθηκε ως όνω με τη παρ.S

άρθρου 69 Ν.3746/2009,ΦΕΚ Α 27/16.2.2009.

"11. Οι Καλυμμένες ομολογiεςδύνανται να εισάγονται σε οργανωμένη αγορά κατά την έννοια της παραγράφου 10 του άρθρου 2 του ν. 3606/2007 (ΦΕΚ 195 Α') και της παραγράφου 14 του άρθρου 4 της Οδηγίας 2004/39/ ΕΚ, καθci>ς και να διατίθενται με δημόσια προσφορά, σύμφωνα με τις οικεi.ες διατάξεις." ***Η παρ.11 αντικαταστάθηκε ως άνω με τη παρ.6 όρθρου 69 Ν.3746/2009,ΦΕΚ Α 27/16.2.2009.

12. Σε περiπτωση έκδοσης σύμφωνα με ξένο δi.καιο ομολογιd>ν, οι οποi.ες χαρακτηρίζονται κατά το οικεi.ο δi.καιο ως καλυμμένες, από πιστωτικό ίδρυμα που

εδρεύει σε κράτος- μέλος του Ευρωπαϊκού Οικονομικού Χci>ρου, ο εκδότης δύναται να συνιστά νόμιμο ενέχυρο επί απαιτi]σεων που διέπονται από το ελληνικό δi.καιο υπέρ των ομολογιούχων και όλλων δανειστci>ν, οι απαιτi]σεις των οποίων συνδέονται με την έκδοση των ομολογιών κατ' ανάλογη εφαρμογi] των παραγράφων 5, 6 και 8 του παρόντος άρθρου και του άρθρου 14 του ν. 3156/2003 (ΦΕΚ 157 Α') .

"13. Τα πιστωτικά ιδρύματα δύνανται να εκδi.δουν Καλυμμένες ομολογiες σύμφωνα με τις προϋποθέσεις της ηαρούσας παραγράφου, του όρθρου 14 του ν. 3156/2003 και με ανάλογη εφαρμογi] των λοιπων διατάξεων του παρόντος άρθρου.

Οι Καλυμμένες ομολογiεςτης παρούσας παραγράφου εξασφαλi.ζονται με εγγύηση που παρέχεται από νομικό πρόσωπο ειδικού σκοπού με έδρα στην Ελλόδα η σε άλλο κράτος - μέλος του Ευρωπαϊκού Οικονομικού Χci>ρου, το οποi.ο ευθύνεται

ανεκκλητως, άνευ όρων, σε πρci>τη ζητηση και αυτοτελως ως αυτοφειλέτης, χωρίς ποσοτικό, χρονικό η άλλου είδους περιορισμό, για το σύνολο των απαιτi]σεων των

ομολογιούχων και άλλων δανειστci>ν, οι απαιτi]σεις των οποi.ων συνδέονται με την

έκδοση των ομολογιων. Ο εγγυητης των καλυμμένων ομολογιci>ν έχει ως αποκλειστικό σκοπό την

απόκτηση απαιτi]σεων και κινητci>ν αξιd>ν που προβλέπονται στην παράγραφο 3 του παρόντος άρθρου, καθd>ς και την παροχi] της εγγύησης προς εξασφάλιση των

πάσης φύσεως απαιτi]σεων σύμφωνα με τους όρους του προγράμματος των

καλυμμένων ομολογιων.

143

Η απόκτηση των πάσης φύσεως απαιτi)σεων και των κινητων αξιών, η οποία γίνεται λόγω πωλήσεως, η εν γένει διαχείριση των .πaσης φύσεως απαιτησεων και των κινητών αξιών και η είσπραξη των απαιτησεων του νομικού προσώπου

ειδικού σκοπού διέπεται από τις διατάξεις των πq:ραγράφων 2 εδάφια α' και β' και 6 έως 17 και 20 έως 22 του cφθρου 10 του ν. 3156/2003 (ΦΕΚ 157 Α'), οι οποίες εφαρμόζονται αναλογικa.

Α ν το νομικό πρόσωπο ειδικού σκοπού του προηγούμενου εδαφίου εδρεόει στην Ελλάδα πρέπει να είναι ανώνιψη εταιρεία διεπόμεyη από τις διατaξεις των παραγράφων 3, 4 και 5 του aρθρου 10 του ν. 3156/2003 (ΦΕΚ 157 Α'). Οι πάσης φύσεως απαιτi)σεις, που απορρέουν από την εγγόηση των καλυμμένων

ομολογιών, εξασφαλi.ζονrαι με νόμιμο ενέχυρο, το οποίο συνισrCπαι επί του συνόλου των απαιτi)σεων που αποκτa p εγγυητi)ς των καλυμμένων ομολογιών. Οι απαιτi)σεις επί των οποίων υπaρχει το νόμιμο ενέχυρο αποτελούν τ9 καλυμμα των

καλυμμένων ομολογιών. Η σόσrαση και η λειτουργία του νομi.μου ενεχόρου διέπεται από τις διατάξεις των παραγράφων 18 και 19 του άρθρου 10 του ν. 3156/2003 (ΦΕΚ 157 Α'). Στο κάλυμμα δύνανται να περιλαμβάνονται επίσης και περιουσιακά στοιχεία

διεπόμενα από ξένο δίκαιο κατά τους όρους του τελευταi.ου εδαφίου της

παραγράφου 4 του παρόντος." ***Η άνω νέα παρ.13 προσrέθηκε και η παρ.13 αναριθμi)θηκε σε 14 με τη παρ.7 άρθρου 69 Ν.3746/2009,ΦΕΚ Α 27/16.2.2009.

14 1'13. Με πράξεις του Διοικητη της Τράπεζας της Ελλάδος δύνανται να εξομοιούνται με Καλυμμένες ομολογίεςκαι Cιλλες κατηγορίες ομολογιών, εφόσον διασφαλi.ζεται η εποmεi.α των εκδοτων τους, εφαρμοζομένων κατa τα λοιπa των

διατάξεων των προηγούμενων παραγράφων. Με πράξεις του Διοικητη της

Τράπεζας της Ελλάδος δύναται να ορίζονται επi.σης τα καθήκοντα του θεματοφύλακα, τα καλuμματα των ομολογιών του παρόντος άρθρου και οι λοιπές

εξασφαλi.σεις κατά παρέκκλιση των διατaξεων των προηγούμενων παραγράφων, καθώς και οι λεπτομέρειες εφαρμογής του άρθρου αυτού." ***Η (παρ.13 αναριθμείσα σε) πcφ.14 αντικατασrάθηκε ως άνω με τη παρ.8

aρθρου 69 Ν.3746/2009,ΦΕΚ Α 27 /16.2.2009.(0 αριθμός 13 τέθηκε προφανώς εκ παραδρομi]ς αντί του ορθού αριθμ.14) ***ΠΡΟΣΟΧΉ: Με τις παρ.9 και 10 του αυτού ως άνω νόμου (3746/2009) ορίζεται ότι:

119. Α. Οι τόκοι, οι οποίοι προκύmουν από Καλυμμένες ομολογiεςπου εκδi.δονται σόμφωνα με το άρθρο 91 του ν.3601/2007 (ΦΕΚ 178 Α'), έχουν την ίδια φορολογική αντιμετώπιση με τους τόκους που προκύmουν από ομολογίες τις

οποίες εκδίδει το Ελληνικό Δημόσιο. Στην περi.πτωση αυτη υπόχρεος για παρακράτηση φόρου εi.ναι ο φορέας πληρωμi]ς, όπως αυτός ορίζεται από την

περi.mωση α' της παραγρaφου 2 του άρθρου 4 του ν. 3312/ 2005 (ΦΕΚ 35 Α') που τους καταβαλλει. Για τους τόκους που προκύmουν από τις ομολογίες αυτές δεν εφαρμόζονται οι

παρaγραφοι 11 και 12 του όρθρου 12 του Κώδικα Φορολογίας Εισοδi}ματος (ΚΦΕ, ν. 2238/1994, ΦΕΚ 151 Α Ί όπως ισχόει). Όταν οι τόκοι αυτοί καταβαλλονται σε μονίμους κατοίκους εξωτερικού απαλλ~σσονται από το φόρο εισοδήματος. Β. Οι διατaξεις της προηγούμενης παραγράφου ισχόουν για τόκους που προκύmουν από τη δημοσίευση του παρόντος και μετά. 10. Η τοποθέτηση διαθεσίμων του Ελληνικού Δημοσίου, μετά από εξατομικευμένη πρόσκληση, σε πισrωτικό ίδρυμα που λειτουργεi. νομίμως στην Ελλάδα επιτρέπεται μόνο εφόσον συντρέχουν σωρευτικά οι ακόλουθες προϋποθέσεις:

144

α) το συμφωνοόμενο επιτόκιο είναι ανώτερο του μεσοσταθμικοό· επιτοκίου που

διαμορφώνεται εκάστοτε από το Ευρωσόσrημα,

β) το κατατιθέμενο ποσό δεν υπερβαίνει ποσοστό εtκοσι πέντε τοις εκατό

(25%) των διαθεσίμων κατcr την ημέρα της συναλλαγήςι γ) το συμβατικό διάστημα τοποθέτησης δεν υπερβαίνει τους δόο μήνες.

Οι ανωτέρω ρυθμίσεις ισχύουν από 15.9.2008".

Αρθρο 92

Καταργοόμενες διατάξεις

α) Από τη δημοσίευση του παρόντος νόμου καταργοόνται οι κατωτέρω

αναφερόμενες διατάξεις και οποιά'δηποτε · υφιστάμενη αναφορά σε αυτές νοείται στο εξriς ως αναφορά στις αντίσrοιχες διατάξεις του παρόντος νόμου:

1. Οι διατάξεις των άρθρων 1 έως και 25, 27 παράγραφοι 1, 2 και 3, 28, 29 και30 παράγραφος 1 του ν. 2076/1992 (ΦΕΚ 130 Α '),όπως ισχύει. 2. Οι διατάξεις του π.δ. 267/1995 (ΦΕΚ 149 Α'), όπως ισχόει.

3. Οι·διατάξεις του ν. 5076/1931 (ΦΕΚ 186 Α'), όπως ισχύει, και κάθε

υφιστάμενη αναφορά στη νομοθεσία στον όρο "τράπεζα" νοείται στο εξης ως

αναφορά στον όρο "mστωτικό ίδρυμα" του εδαφiου α' της παραγράφου 1 του άρθρου 2 του παρόντος νόμου. 4. Οι διατάξεις του α. ν. 1665/ 1951 (ΦΕΚ 31 Α'), όπως ισχόει.

5. Το cφθρο 3 του α. ν. 675/1945 (ΦΕΚ 282 Α'). 6. Το άρθρο 5 του ν. δ. 588/1948 (ΦΕΚ 85 Α'). 7. Τα άρθρα 1 και 2 του ν. 1387/1950 (ΦΕΚ 1 Α'). 8. Το τελευταίο εδάφιο της παραγράφου 7 του άρθρου 2 του ν. 1665/1986, όπως έχει αντικατασταθεi με την παρ. 5 του άρθρου 2 του ν. 3483/2006 (ΦΕΚ 169 Α'). 9. Η παρ. 3 του άρθρου 5 του ν. 1905/1990 (ΦΕΚ 147 Α'). 10. Η παρ. 2 του όρθρου 18 του ν. 3148/2003 (ΦΕΚ 136 Α') .

11. Τα άρθρα 2 παρ. 3, 4, 5, 17,20 έως και 31ι 33 έως και 39, το άρθρο 3 παρ. 5 και 6 και τα άρθρα 9, 32 έως και 38 του ν. 2396/1996 (ΦΕΚ 73 Α'),

όπως ισχύουν και κάθε αναφορά σε αυτά νοεiται στο εξriς ως αναφορά στις

διατάξεις του παρόντος νόμου και στις αποφάσεις της Τράπεζας της Ελλάδος και

του Διοικητικοό Συμβουλίου της Εmτροπης Κεφαλαιαγοράς που θα εκδοθοόν για την εφαρμογή των διατάξεων του άρθρου 27 και της παρ. 3 του άρθρου 72 του παρόντος νόμου. Ειδικώς, η κατάργηση των άρθρων αυτών ισχΌει από την έναρξη

ισχύος των εν λόγω αποφάσεων. 12. Οι διατάξεις του ν.δ. 1321/1972 (ΦΕΚ 239 Α'). 13. Οι διατάξεις του ν.δ. 116/1973 (ΦΕΚ 197 Α'). 14. Οι διατάξεις του π. δ. της 22/30.9.1931 (ΦΕΚ 342 Α').

15. Οι διατάξεις του τετάρτου και του πέμπτου εδαφiου της παρ . 3 του άρθρου 2 του ν. 5422/1932, η οποiα έχει προστεθεi με το άρθρο 15 του ν. 2515/1997 (ΦΕΚ 154 Α') .

β) Οι αποφάσειςι εγκόκλιοι και διευκρινιστικές οδηγίες που έχουν εκδοθεi από Υπουργούς η αρμόδιες αρχέςι βάσει διατάξεων που καταργούνται στην παράγραφο α' του παρόντος άρθρου, τροποποιοόνται, συμπληρώνονται ή

αντικαθiστανται με διατάξεις του παρόντος νόμου, εξακολουθσον να ισχΌουν

μέχρι την κατάργηση, τροποποίηση, συμπληρωση η αντικατάσταση τους, σόμφωνα με τις αντίστοιχες διατάξεις του παρόντος νόμου.

145

Αρθρο 93

Η ισχύς του παρόντος νόμου αρχίζει από τη δημοσtευση του στην Εφημερίδα της Κυβερνησεως, εκτός εav ορίζεται διαφορετικά στις επt μέρους διατάξεις του.

3. Με την παρ. 3 του άρθρου 166 αντικαθίστανται οι παρaγραφοι 1, 2 και 3 του άρθρου 10 του ν. 3606/2007, που έχουν ως εξης: «1. Το μετοχικό κεφάλαιο ΑΕΠΕΥ ανέρχεται τουλάχιστον σε εmακόσιες πενfιντα χιλιάδες (750.000) ευρώ.» - ΑΝ'fΙΚ. ΤΗΣ ΠΑΡ. 1 ΤΟΥ ΑΡΘΡΟΥ 10 ΜΕ ΤΗΝ ΠΑΡ. 2 ΤΟΥ ΑΡΘΡΟΥ 13 ΤΟΥ Ν. 4141/13, ΦΕΚ-81 Α/5-4-13 [τέλος Τροποποi.ησης] 2. Το μετοχικό κεφάλαιο .ΑΕΠΕΥ η οποία Ιψοβαiνει σε διαπραγμCπευση για ίδιο λογαριασμό, σε αναδοχfι χρηματοπιστωτικών μέσων ή τοποθέτηση

χρηματοπιστωτικών μέσων με δέσμευση ανάληψης, η σε λειτουργία ΠΜΔ ανέρχεται τουλάχιστον σε τρiα εκατομμύρια (3.000.000) ευρώ. [Αρχfι Τροποποίησης]«3. Το μετοχικό κεφάλαιο ΑΕΠΕΥ, η οποiα παρέχει μόνο την

επενδυτικfι υrτηρεσiα της λήψης και διαβίβασης εντολών, παροχrΊς συμβουλων η διαχείρισης χαρτοφυλακiου, χωρίς να κατέχει σε κaθε περiπτωση κεφάλαια η χρηματοπιστωτικό μέσα πελατων, ανέρχεται σε διακόσιες είκοσι πέντε χιλιάδες (225.000) ευρώ.»- ΑΝΠΚ. ΊΗΣ ΠΑΡ. 3 ΤΟΥ ΑΡΘΡΟΥ 10 ΜΕ ΤΗΝ ΠΑΡ. 2 ΤΟΥ ΑΡΘΡΟΥ 13 ΤΟΥ Ν. 4141/ 13, ΦΕΚ-81 Α/5-4-13 [τέλος Τροποποίησης]- ΑΝΤΙΚ.

ΤΩΝ ΠΑΡ. 1-3 ΤΟΥ ΑΡΘΡΟΥ 10 ΜΕ ΤΟ ΑΡΘΡΟ 28 ΤΟΥ Ν. 3763/09, ΦΕΚ-80 Α/27-5-09 [τέλος Τροποποίησης]

4. Με την παρ. 4 του άρθρου 166 τροποποιείται η παρ. του άρθρου 6 του ν. 3691/2008, που έχει ως εξης:

«2. Αρμόδιες αρχές είναι: α) Η Τράπεζα της Ελλάδος για:

- τα πιστωτικά ιδρύματα, - τις εταιρειες χρηματοδοτικfις μίσθωσης, - τις εταιρείες πρακτορείας εmχειρηματικων απαιτήσεων τρίτων, -τα ανταλλακη)ρια συναλλάγματος,

- τις επιχειρησεις παροχής υrτηρεmών διαμεσολάβησης στη μεταφορό κεφαλαίων, -τις εταιρεiες παροχfις mστώσεων,

- τις επιχειρησεις της περiητωσης ιστ ' της παρ. 3 του άρθρου 4 του παρόντος νόμου, - τις ταχυδρομικές εταιρείες, στην έκταση που ασκούν τη δραστηριότητα της

διαμεσολάβησης στη μεταφορά κεφαλαίων. Η Τράπεζα της Ελλάδος, στα πλαίσια της εποmείας της επί των εταιρειών αυτών, συνεργάζεται με το Υπουργείο Μεταφορών

και Επικοινωνιών και με την Εθνικfι Επιτροπή Τηλεπικοινωνιων και Ταχυδρομείων. [Αρχή Τροποποίησης]«- τα ιδρύματα ηλεκτρονικού χρηματος.».- ΠΡΟΣΘ. ΤΩΝ ΩΣ ΑΝΩ ΛΕΞΕΩΝ ΜΕ ΤΗΝ ΠΑΡ. 2 ΤΟΥ ΑΡΘ. 29 ΤΟΥ Ν. 4021/11, ΦΕΚ-218 Α/3-10-

11 [Τ έλος Τροποποίησης]>>

ΜΕΡΟΣΒ' ΡΥΘΜΙΣΕΙΣ ΣΧΕΤΙΚΆ ΜΕ ΤΗ ΒΕΛΤΙΩΣΗ ΤΗΣ ΛΕΙΊΟΥΡΓΙΑΣ ΤΗΣ ΑΓΟΡ ΑΣ

146

Κεφάλαιο Α'

Ρυθμίσεις για το χρηματοπιστωτικό τομέα και θέματα ασφαλίσεων

5. Άρθρο 167: Τροποποιήσεις του ν.1667/1986

1. Δεύτερο εδaφιο της παραγρaφου 3 του aρθρου 3 του ν.1667 /1986 (Α' 196): «3. Προκειμένου για καταναλωτικούς συνεταιρισμούς, το καταστατικό μπορεί να επιτρέπει την απόκτηση από κάθε συνεταίρο μέχρι εκατό προαιρετικών μερίδων, για

μεταφορικούς ναυτιλιακούς συνεταιρισμοΌς μέχρι το 1% του συνόλου των

συνεταιριστικών μερίδων, για πιστωτικούς συνεταιρισμούς μέχρι χιλi.ων

πεντακοσίων και μίας προαιρετικών μερίδων και για πιστωτικούς συνεταιρισμούς

που λειτουργούν ως πιστωτικa ιδρύματα ο αριθμός των χιλίων πεντακοσίων και μίας προαιρετικών μερίδων μπορεi. να ανέλθει μέχρι το 2% του συνόλου των συνεταιριστικών μερίδων.»

3. Τέλος της παραγρaφου 5 του aρθρου 3 του ν. 1667 Ι 1986: «5. Δεν υπόκεινται σε κατάσχεση για χρέη των συνεταίρων προς τρίτους: α)η συνεταιριστική μερίδα και β)τα προϊόντα της παραγωγής των μελών από την

παρό:δοσi] τους στο συνεταιρισμό για πώληση ή διό:θεση στην αγορό: αυτούσια ή

μετά από μεταποiηση ή επεξεργασία.

Δεν επιτρέπεται η κατάσχεση εις χείρας του συνεταιρισμού ως τρίτου: α)χρημάτων,

που έχουν ληφθεί από mστωτικά ιδρύματα ως δάνειο για λογαριασμό μέλους του και β)απαιτήσεων για παροχές σε παροχές σε είδος του συνεταιρισμού προς τα μέλη του.

[Αρχή Τροποποίησης]Επιτρέπεται η ενεχΌραση μερίδων για την εξασφάλιση πιστώσεων παρεχομένων αποκλειστικά σε μέλη του, από mστωτικό συνεταιρισμό που λειτουργεί ως πιστωτικό ίδρυμα, στο πλαi.σιο των τρεχουσών συναλλαγών του.

Στο πλαi.σιο της διαδικασίας έγκρισης του καταστατικού κάθε πιστωτικού

συνεταιρισμοΌ που λειτουργεί με τη μορφή πιστωτικού ιδρύματος, η Τράπεζα της

Ελλάδος δύναται να θέτει ειδικά κατά περίπτωση όρια.- ΠΡΟΣΘ. ΕΔΑΦΙ0Υ ΣΤΟ ΤΕΛΟΣ ΤΗΣ ΠΑΡ. 5 ΤΟΥ ΑΡΘΡΟΥ 3 ΜΕ ΤΗΝ ΠΑΡ. 2 ΤΟΥ ΑΡΘΡΟΥ 26 ΤΟΥ Ν. 3867/10, ΦΕΚ-128 Α/3-8-10 [Τέλος Τροποποίησης]

[Αρχή Τροποποίησης]6. Το καταστατικό mστωτικού συνεταιρισμού που λειτουργεί ως πιστωτικό ίδρυμα, δΌναται να περιέχει διατάξεις με τις οποίες:

α) Παρέχεται η δυνατότητα μετατροπής ομολόγων που εκδίδει ο εν λόγω πιστωτικός συνεταιρισμός σε συνεταιριστικές μερίδες, τηρουμένων των διατάξεων της

παραγράφου 3. Για τον προσδιορισμό της τιμής μετατροπής του ομολόγου σε συνεταιριστική μερiδα, ισχΌουν οι διατάξεις του παρόντος νόμου για την κτήση συνεταιριστικών μερίδων, κατά τα ειδικότερα διαλαμβανόμενα στο καταστατικό της

συνεταιριστικής τρclπεζας.

β) Το κατό: τα ανωτέρω δικαίωμα μετατροπής ομολόγων σε συνεταιριστικi] μερίδα δύναται να ασκησει και άλλο πρόσωπο καθοριζόμενο από τον ομολογιούχο συνεταίρο, κατά τα ειδικότερα οριζόμενα στο καταστατικό του συνεταιρισμού. Για

την απόκτηση από το εν λόγω πρόσωπο της ιδιότητας του συνεταίρου ισχΌουν οι

κανόνες του παρόντος νόμου για την απόκτηση της συνεταιριστικής ιδιότητας, σε συνδυασμό με τις σχετικές διατάξεις του καταστατικού της συνεταιριστικής Τ ρclπεζας. Η άσκηση του δικαιώματος μετατροπής ομολόγων σε συνεταιριστικές μερίδες, καθώς και η μεταβίβαση του δικαιώματος αυτού απαλλάσσονται παντός

147

φ6ρου ή τέλους.- ΠΡΟΣΘ. ΠΑΡ. 6 ΣΤΟ ΑΡΘΡΟ 3 ΜΕ ΤΗΝ ΠΑΡ. 3 ΤΟΥ ΑΡΘΡΟΥ 26 ΤΟΥ Ν. 3867/10, ΦΕΚ-128 Α/3-8-10[Τέλος Τροποποiησης]»

6. Άρθρο 168: Συμπλήρωση διατάξεων σχετικά με πιστωτικά ιδρύματα

1. Το άρθρο 68 του ν.4150/2013 (Α ' 102): «Άρθρο 68 Σε περίπτωση μεταβiβασης στοιχεiων ενεργητuωό και παθητικοό υποκαταστημaτων στην Ελλάδα, τα οποi.α ανήκουν σε mστωτικά ιδρόματα που εδρεόουν σε Cιλλες

χώρες μέλη της Ευρωπαϊκης Ένωσης, πλην της Ελλaδας, προς ελληνικa πιστωτικa

ιδρόματα, στο πλαi.σιο απ6φασης εξυγiανσης του χρηματοmστωτικοό ουστιlματος της χώρας μέλος στην οποi.α έχουν την έδρα τους τα πιστωτικa ιδρuματα,

εφαρμ6ζονται οι διατόξεις του aρθρου 16 του ν. 2515/1997 (Α' 154). Στην περiπτωση αυτή, η σUμβαση μεταβi.βασης που καταρτίζεται με ιδιωτικό έγγραφο, αποτελεί το

νόμιμο τίτλο κτijσης των μεταβιβαζόμενων περιουσιακών στοιχεiων, χωρi.ς την τήρηση οποιασδηποτε Cιλλης διατύπωσης. Σε περίπτωση παροχης κεφαλαιακής ενi.οχυσης από το Ταμεi.ο Χρηματοπιστω'Πl<iΊς Σταθερότητας στο πλαi.σιο της ως aνω

μεταβiβασης, δεν εφαρμόζεται η παράγραφος 3 του άρθρου 7α του ν. 3864/2010 (Α' 119) οότε οι διατaξεις περi. τiτλων παραστατικών δικαιωμότων κτijσης μετοχών.» 5. Το aρθρο 68 του ν.3601/2007 (Α'178): ]«Άρθρο 68 Ειδι:ι<ή εκκαθόριση πιστωτικων ιδρυμάτων 1. Με την επιφόλαξη των διατaξεων του ν. 3458/2006 (Α' 94) και του aρθρου 63Ε: α) Πιστωτικό i.δρυμα δεν δΌναται να κηρυχθεi. σε mώχευση οότε είναι δυνατόν να

ανοi.ξει επ1 αυτοό προmωχευτικi] διαδικασiα εξυγiανοης. β) Στην περiπτωοη που ανακαλεi.ται η aδεια λειτουργiας πιστωτικοό ιδρόματος

οΌμφωνα με το aρθρο 8, αυτό τίθεται υποχρεωτικώς υπό ειδικi] εκκαθaριση με από­φαση της τράπεζας της Ελλaδος. [Αρχη Τροποποi.ησης]«y) Κατa τη διaρκεια της εκκαθaρισης, τη διοi.κηση του πιστωτικοό ιδρόματος αναλαμβavει ειδικός εκκαθαριστιlς, φυσικό η νομικό

πρόσωπο, που ορi.ζεται με απόφαση της Τρaπεζας της Ελλaδος. Το i.διο πρόσωπο μπορεi. να αναλaβει την ειδικη εκκαθaριση περισσοτέρων του ενός υπό ειδικη εκκαθaριοη πιστωτικών ιδρυμaτων, εόν αυτό κρi.νεται αναγκαi.ο για την καλότερη

εξυπηρέτηση των σκοπών της ειδικi]ς εκκαθaρισης. Στην περi.πτωση αυτή μποροόν

να ενοποιοόνται λειτουρyικa οι ειδικές εκκαθαρίσεις, χωρi.ς να θiyεται η αυτοτέλεια των υπό εκκαθaριση νομικών προσώπων οότε η έννομη θέση των πιστωτών. Σε

περimωοη πρόσκαιρου κωλόματος του ειδικοό εκκαθαριστη, εav εi.ναι φυσικό

πρόσωπο, αυτός μπορεi. να αναπληρώνεται προσωρινa με απόφαση της Τράπεζας της Ελλάδος.» - ΑΝΊΙΚ. ΤΗΣ ΠΕΡ. Γ ΤΗΣ ΠΑΡ. 1 ΤΟΥ ΑΡΘΡΟΥ 68 ΜΕ ΤΗΝ ΠΑΡ. 9 Α ΤΟΥ ΑΡΘΡΟΥ 74 ΤΟΥ Ν. 4172/13, ΦΕΚ-167 Α/23-7-13 [Τέλος Τροποποi.ησης] δ) Ο ειδικός εκκαθαριστιlς υπόκειται στον έλεγχο και την εποmεία της Τράπεζας της

Ελλaδος, η οποi.α δόναται να τον αντικαθιστά κατa πcΙντα χρ6νο. [Αρχι1 Τροποnοi.ησης]«Ο έλεγχος και η εποmεi.α αποσκοπούν ενδεικτικά: α) στην

αποτελεομα'Πl<iΊ διαχεiριση και ρευστοποίηση των περιουσιακών στοιχεi.ων της εκκαθάρισης στο πλαίσιο της στρατηγικtlς που έχει καταρτιστεi από τον ειδικό

εκκαθαριστιl και έχει εγκριθεί από την Τράπεζα της Ελλάδος, β) στην τήρηση του νόμου και των αποφaσεων της Τράπεζας της Ελλάδος και γ) στην παρακολοόθηση των εργασιών της ειδικi]ς εκκαθaρισης μέσω της υποβολης στοιχεi.ων και αναφορών,

όπως ειδικότερα ορi.ζεται με απόφαση κατa την παρaγραφο 2.»- ΠΡΟΣΘ. ΤΟΥ ΩΣ

148

ΑΝΩ ΜΕΣΑ ΣΕ '"' ΕΔΑΦΙΟΥ ΣΤΗΝ ΠΕΡ. Δ ΤΗΣ ΠΑΡ. 1 ΤΟΥ ΑΡΘΡΟΥ 68 ΜΕ ΤΗΝ ΠΑΡ. 9Β ΤΟΥ ΑΡΘΡΟΥ 74 ΤΟΥ Ν. 4172/13, ΦΕΚ-167 Α/23-7-13 [Τέλος τροποποίησης]

ε) Από την κοινοποίηση στο πιστωτικό tδρυμα της απόφασης περί ειδικής εκκαθόρισης, το πιστωτικό ίδρυμα απαγορεύεται να δέχεται καταθέσεις. Η Τ ρemεζα

της Ελλόδος δύναται να περιορi.ζει και άλλες εργασίες του υπό ειδuα:Ί εκκαθάριση

πιστωτικού ιδρύματος. στ) Με απόφαση της Τράπεζας της Ελλόδος δύναται, μέχρι την ολοκλήρωση των

εργασιων εκκαθάρισης και χάριν προστασi.ας _της χρηματοοικονομικής σταθερότητας και ενίσχυσης της εμπιστοσύνης του κοινού στο εγχι:bριο χρηματοπιστωτικό σύστημα, να υποχρεωθεί ο ειδικός εκκαθαριστi]ς στη μεταβίβαση περιουσιακων στοιχείων του

υπό ειδικi] εκκαθcφιση mστωτικού ιδρύματος σε άλλο πιστωτικό i.δρυμα η σε

μεταβατικό πιστωτικό i.δρυμα κατά το όρθρο 63Ε. Στην περίπτωση αυτη, οι διατάξεις του όρθρου 63Δ εφαρμόζονται ανάλογα.

ζ) Ο ειδικός εκκαθαριστi]ς ευθύνεται μόνο για δόλο και βαρειό αμέλεια. Δεν

προσωποκρατείται ούτε υπέχει οποιαδήποτε ποινικi], αστuα:Ί η άλλη ευθύνη για χρέη

του υπό εκκαθάριση πιστωτικού ιδρύματος που γεvνi]θηκαν πριν από το διορισμό

του, ανεξάρτητα από το χρόνο βεβαίωσης τους. [Αρχή Τροποποίησης]«Ο i.διος και, αν πρόκειται για νομικό πρόσωπο, οι νόμιμοι

εκπρόσωποί του δεν προσωποκρατούνται ούτε υπέχουν οποιαδήποτε ποινικi],

αστικi] ή άλλη ευθύνη για χρέη του υπό εκκαθόριση mστωτικού ιδρύματος που

γεννήθηκαν πριν από το διορισμό του, ανεξόρτητα από το χρόνο βεβαi.ωσής τους.

Τα προηγούμενα εδόφια εφαρμόζονται κ~ στα μέλη της Εmτροπής Ειδικής Εκκαθόρισης του cφθρου 68Α.»- ΠΡΟΣΘ. ΤΟΥ ΩΣ ΑΝΩ ΜΕΣΑ ΣΕ "" ΕΔΑΦΙΟΥ ΣΤΗΝ ΠΕΡ. Ζ ΤΗΣ ΠΑΡ. 1 ΤΟΥ ΑΡΘΡΟΥ 68 ΜΕ ΤΗΝ ΠΑΡ. 9Γ ΤΟΥ ΑΡΘΡΟΥ 74 ΤΟΥ Ν. 4172/13, ΦΕΚ-167 Α/23-7-13 [Τέλος Τροποποίησης] η) Η αμοιβή του εκκαθαριστή και τα έξοδα διαδικασίας καταβάλλονται από το υπό

ειδuα:Ί εκκαθάριση πιστωτικό iδρυμα. Σε περiπτωση αδυναμiας του πιστωτικού ιδρύματος να καταβάλει το σύνολο ή μέρος της ·δαπάνης, η Τράπεζα της Ελλάδος δύναται να αναλόβει τη σχετική υποχρέωση.

θ) Οι διατόξεις για τις εποπτικές αρμοδιότητες της Τράπεζας της Ελλόδος έναντι του πιστωτικού ιδρύματος και τις αντιστοιχούσες σε αυτές υποχρεωσεις του τελευταi.ου δεν παραβλάmονται εκ της υπαγωγής του σε ειδική εκκαθάριση, του εποmικού

ρόλου της Τράπεζας της Ελλάδος και των αρμοδιοτi]των, εποmικων και κυρωτικων,

προσαρμοζόμενων καταλλήλως στους σκοπούς και τις ανάγκες της ειδικής εκκαθάρισης.

ι) Τ α στελέχη και οι απασχολούμενοι στο πιστωτικό ίδρυμα υποχρεούνται να συμπρCπτουν με τον ειδικό εκκαθαριστi], τα όργανα της ειδικής εκκαθάρισης και το Ταμείο Εγγύησης Καταθέσεων, Επενδύσεων και Εξυγi.ανσης και να ακολουθούν τις οδηγi.ες και υποδεiξεις της Τρό:πεζας της Ελλάδος για τη διασφάλιση της ομαλης εκκαθάρισης του mστωτικού ιδρύματος και την ικανοποiηση του δημόσιου συμφέροντος. Σε περi.mωση μη συμμόρφωσης, η Τράπεζα της Ελλάδος δύναται να

επιβάλλει στους παραβάτες, πέραν των κυρι:bσεων που μπορεί να επιβάλλει στο

mστωτικό ίδρυμα κατa την ισχύουσα νομοθεσία, και πρόστιμο υπέρ του Ελληνικού Δημοσίου ποσού μέχρι τριακόσιες χιλιάδες (300.000) ευρω, το οποiο διπλασιάζεται σε περi.mωση υποτροπi]ς.

2. Με απόφαση της Τράπεζας της Ελλaδος μπορεi να εξειδικεύονται οι όροι

εφαρμογής του παρόντος άρθρου. Στην ειδική εκκαθάριση πιστωτικού ιδρύματος εφαρμόζονται συμπληρωματικι:bς και στο μέτρο που δεν αντiκειται στο παρόν άρθρο

όπως αυτό εξειδικεύεται με την ανωτέρω απόφαση της Τράπεζας της Ελλάδος, οι

διατάξεις του Πτωχευτικού Κι:bδικα.

149

3. Τα ανήκοντα στους πελάτες του mστωτικοΌ ιδρΌματος χρηματοπιστωτικά μέσα, σε υλικ.i] η άυλη μορφη, που κατέχει, άμεσα η έμμεσα, το πιστωτικό ίδρυμα, επί των οποίων η απαίτηση των πελατων επαληθεΌεται με βάση τις εγγραφές στα βιβλία και

στοιχεία του πιστωτικοΌ ιδρΌματος, καθci>ς και με κάθε άλλο έγγραφο αποδεικτικό

μέσο, καθci>ς και το περιεχόμενο των τραπεζικων θυρίδων, αποχωρίζονται από την

προς διανομi] εταιρικ.i] περιουσία και αποδίδονται στους δικαιοΌχους τους, εκτός εάν:

(α) έχει συσταθεi. επ' αυτων ενέχυρο, οπότε παραδίδονται στον ενεχυροΌχο δανειστη η

(β) υφi.σταται απαίτηση του πιστωτικοΌ ιδρΌματος κατά των δικαιοΌχων, οπότε συμψηφίζονται οι αντi.θετες ομοειδείς απαιτησεις.» - ΑΝΊΙΚ. ΤΟΥ ΑΡΘΡΟΥ 68 ΜΕ ΤΟ ΑΡΘ. 5 ΤΟΥ Ν. 4021/11, ΦΕΚ-218 Α/3-10-11 [Τέλος Τ ρο ποπ οίησης][/ LR id ='695300'] [ Αρχη Τροποποίησης] «4. Εάν στην ειδικ.i] εκκαθάριση πιστωτικοΌ ιδρΌματος υπάρχουν απαιτησεις που έχουν προνόμιο σε ορισμένο πράγμα ή σε ποσότητα

χρημάτων, εφαρμόζεται το άρθρο 156 του ΠτωχευτικοΌ Κωδικα, εκτός αν πρόκειται για δικαιωματα από συμφωνi.ες παροχης χρηματοοικονομικ.i]ς ασφάλειας κατά την έννοια του άρθρου 2 του ν. 3301/2004, οπότε ο ασφαλειοληπτης ικανοποιεi.ται από την ασφάλεια κατ' αποκλεισμό, μέχρι πληρους ικανοποi.ησής του, των απαιτησεων του άρθρου 154 του Πτωχευτικου Κωδικα, της παραγράφου 4 του άρθρου 13Α του ν. 3746/2009 και της παραγράφου 16 του άρθρου 4 του ίδιου νόμου.»- ΠΡΟΣΘ. ΠΑΡ.

4 ΣΤΟ ΑΡΘΡΟ 68 ΜΕ ΤΗΝ ΠΑΡ. 17 ΤΟΥ ΑΡΘ. 10 ΤΟΥ Ν. 4051/12, ΦΕΚ-40 Α/29-2-'12 [Ίέλος Τροποποίησης][/LR iιi='699599'] [Αρχι1 Τροποηοiηοης]«5. Αν ο αριθμός των πιστωτων του υπό ειδικ.i] εκκαθάριση πιστωτικοΌ ιδρΌματος, στους οποίους πρέπει να γίνει κοινοποίηση, υπερβαίνει τους

εκατό (100), η κοινοποiηση εισαγωγικων δικογράφων σε αυτοΌς αντικαθίσταται, με ανακοi.νωση από τον ειδικό εκκαθαριστή, με δαπάνες του, της ημερομηνίας, της

ωρας και του τόπου εκδi.κασης που αναρτάται στην ιστοσελi.δα του υπό ειδικ.i] εκκαθάριση πιστωτικοΌ ιδρΌματος και στην ιστοσελίδα της Τράπεζας της Ελλάδος,

καθως και με δημοσίευση των ανωτέρω πληροφοριων μία φορά την εβδομάδα επί

τρεις συνεχείς εβδομάδες σε δΌο ημερήσιες εφημερίδες ευρείας κυκλοφορi.ας, τουλάχιστον μία από τις οποίες εκδίδεται στην έδρα του υπό ειδικη εκκαθάριση πιστωτικοΌ ιδρΌματος. Κάθε mστωτης δικαιοΌται να λάβει αντίγραφο του

εισαγωγικοΌ δικογράφου από τον ειδικό εκκαθαριστi] σε ηλεκτρονικi] μορφή και,

κατόπιν αίτησής του με έξοδα του ιδίου, σε έγχαρτη μορφή.» - ΠΡΟΣΘ. ΠΑΡ. 5 ΣΤΟ ΑΡΘΡΟ 68 ΜΕ ΤΗΝ ΠΑΡ. 10 ΤΟΥ ΑΡΘ. 74 ΤΟΥ Ν. 4172/13, ΦΕΚ-167 Α/23-7-13 [Τέλος Τροποποiησης] (Με το άρθρο 29 του Ν. 4141./13, ΦΕΚ-81 Α/5-4-13, ορiζεταt ότt : ''1. Η εξάλειψη η ο πεpzορ1σμ6ς υφzστaμενης vποθηκηSι εmταγής η κατασχέσεως υπέρ της Αyροτzκψ; Τράπεζας της ElliδoSι που έχετ εyγρα.φεi ατελώς με βaση ης ισχύουσες yι' αυτήν ειδικές διατάξεις πρtv τη θέση της Α ΤΕ σε D.δικη εκκαθaριση του άρθρου 68 του ν. 3601/2007, προς ασφιίλεzα δανείων ή πιστώσεων, O'l εκ των ΟΠΟiωv t.'vvομες οχeaεzς μεταβzβaιπηκαν σε άλλο Π!(Πω!lΚ(J iδρυμα, στο πλαίσιο της 4;27.7.2012 ωιύφασης της Τριίπεζας της Ελλάδος (Β '2209), δι'wιπαι να yivm από το προς η μεταβίβαση πιιττωnκιJ ίδρυμα και χωρiς συμβολαιοyραφ1κή πριίξη με απλη και μοvομερή αiτηση αυτού προς τον οικείο υποθηκοφύλακα η προϊστάμενο κrηματολnytκοt> yραφεiου και απαλλάσσεται από κάθε τέλος κω δικαιώματα, κατ' εφαρμοyiτ της ειδικής διάταξης του δεότεροv εδαφίου του άρθρου 12 του ν. 4332/1929 της 10-16.8.1929. 2. Η διάταξη της παραypι1φου 2 του άρθρου 1.4 του ν. 4332(1929 της 10-16.8.1929, ως ισχύει καταρyεiτω μετιi την παρελευση εiκοσι (20) ημερών από την έvαρξη ισχύος του παρόντος. 3. Ο Ορyανισμός της Αyροτικi]ς Τράπεζας της Elliδoς, ο οποiος ηικρiθηκε με την 226698/1980/1.973 ιυrόφαση του Υπουρyοv Εθvzκι/ς Οικονομίας και κυρωθηκε με το άρθρο 1

150

του v.δ. 213/19731 ως ισχVειι καταρyεiταt από τη θέση του ως avω πιστωτικού zδpύματος σε ·καθεστώς εtδικής εκκαθάρισης του άρθρου 68 του v. 3601/200Τ').»

7. Άρθρο 169: Τροποποιήσεις τοu π.δ. 237/1986

1. Άρθρο 5 παρ. 2 του π.δ. 237/1986:

«Άρθρο 5: 1. Επιφυλασσομένων των διατάξεων του άρθ. 3 απαγορεύεται η κυκλοφορία

αυτοκινi]του στην Ελλάδα/ αν δεν υπάρχει κατά τις διατάξεις του ό:ρθ.

2 ασφαλιστιJ:<ή κό:λυψη. 2. Η ύπαρξη της ασφαλιστιJ:<ής κό:λυψης αποδεικνύεται με έγγραφη βεβαίωση που εκδίδεται από τον ασφαλιστή και αναγραφη τη χρονικi] διό:ρκεια ασφό:λισης του

αυτοκινi]του. Ο τύπος της έγγραφης βεβαiωσης καθορίζεται μι απόφαση του Υπουργού Εμπορίου. Με απόφαση του Υπουργού Εμπορi.ου καθορίζεται επίσης

τόπος ειδικού σijματος που χορηγείται από τον ασφαλιστi] και

που επικολλάται υποχρεωτικά σε εμφανές μέρος του ασφαλισμένου αυτοκινijτου.»

3. Το στοιχείο α) της παρ. 4 του άρθρου 5 του π.δ. 237/86: Άρθρο5:

«4. Σε περίπτωση κυκλοφορίας οχi]ματοςι χωρίς την κατά το άρθρο 2 ασφαλιστικi] κό:λυψηι επιβάλλονται/ πέραν των αναγραφομένων στο ό:ρθρο 12 ποινcbνι και οι παρακό:τω κυρcbσεις:

α) Αφαίρεση της άδειας ικανότητας οδηγού και της άδειας κυκλοφορίας μετά των κρατικων πινακίδων του οχi]ματος για δέκα (10) ημέρες με πρaξη της Ασrονομικ:ής Αρχi]ς. Επί εμπλοκi]ς οχi]ματος σε ατύχημα επί τόπου αφαίρεση πινακίδων και

ό:δειας κυκλοφορίας για δύο (2) χρόνια και επί υποτροπijς για τρία (3) χρόνια. Για την επιστροφη των πινακίδων και της άδειας κυκλοφορίας μετά την παρέλευση των ανωτέρω περιόδων απαιτείται η προσκόμιση από τον ενδιαφερόμενο του σχετικού σήματος ασφάλισης.»

10. Δεύτερο εδάφιο της παρ. 6 του άρθρου 6 του π.δ. 237/86: 6. Ο ασφαλιστής υποχρεούται το αργότερο/ εντός τριcbν μηνcbν από την ημερομηνία κατa την οποία ο ζημιωθείς κοινοποίησε την αίτηση αποζημίωσης είτε απευθείας

στην ασφαλιστικi] επιχείρηση του υπαιτίου του ατυχi]ματος εiτε στον αντmρόσωπο για το διακανονισμό των ζημιcbν: α. Να υποβό:λει αιτιολογημένη προσφορά αποζημίωσης σε περίπτωση που η ευθόνη

δεν αμφισβητείται και η ζημιά έχει αποτιμηθεί.

β. Να υποβό:λει αιτιολογημένη απάντηση επί των σημεiων που περιέχονται στην αίτηση, στην περίπτωση που η ευθόνη αμφισβητεiται η δεν έχει ακόμη διαπιστωθεί σαφως η σε περίπτωση που η ζημιά δεν έχει αποτιμηθεί πληρως.

Σε περίmωση παράβασης της περίmωσης του εδαφi.ου α· της παρούσας παραγράφου ι οφείλεται ο εκάστοτε προβλεπόμενος τόκος υπερημερίας επi του ποσού

της αποζημίωσης την οποία προσφέρει η ασφαλιστικij επιχείρηση στον ζημιωθέντα,

μετό τη ληξη του διμi]νου και μέχρι την ημέρα της προσφοράς. Η μη συμμόρφωση

του ασφαλιστή προς τις ανωτέρω υποχρεcbσεις επισόρει τις κυρώσεις της

παραγράφου 2 του άρθρου 38 του παρόντος διατaγματοςι ενω η επανειλημμένη μη συμμόρφωση επισόρειι κατ' επιλογij της ΕΠ.Ε.Ι.Α.ι τις κυρωσειςι εiτε του aρθρου 120 του ν.δ. 400/1970 (ΦΕΚ 10 Α'), όπως ισχύει, είτε του άρθρου 38 παράγραφος 1 του

151

παρόντος διατόγματος. Η ρuθμιση αυτή ισχι)ει και για το διακανονισμό των ζημιών που γίνεται μέσω του Γραφείου Διεθνοuς Ασφό:λισης- ΑΝΊΙΚ. ΤΗΣ ΠΑΡ. 6 ΤΟΥ ΑΡΘΡΟΥ 6 ΜΕ ΤΗΝ ΠΑΡ. 3 ΤΟΥ ΑΡΘΡΟΥ 33 ΤΟΥ Ν. 3746/09, ΦΕΚ-27 Α/16-2-09-Η παρ. 6 προmέθηκε με αναρίθμηση της fιδη υπaρχουσας 6, από την παρ. 5 του άρθρου 37 τοο Ν. 2496/97, ΦΕΚ-87 Α') [Τf:λος Τροποποίησης]

11. Παρaγραφος 4 του όρθρου 6α του π.δ. 237/86: «Άρθρο 6α 4. Α ν προκληθεi. ατuχημα από ρυμουλκό όχημα που συνδέεται με ρυμουλκούμενο, οι ασφαλιστές του ρυμουλκοu και του ρυμουλκοuμενου οχfιματος, αντίστοιχα, ευθυνονται εις ολόκληρον έναντι των ζημιωθέντων τρίτων. Η ευθυνη των

ασφαλιστών αυτών περιορίζεται μέχρι του ασφαλιστικοu ποσού των σχετικών συμβόσεων, επιφυλασσομένου σε αυτοuς του δικαιώματος της εκατέρωθεν αναγωγfις

για την κατανομιl της ζημίας- ΠΡΟΣΘ. ΑΡΘΡΟΥ 6Α ΜΕ ΤΟ ΑΡΘΡΟ 4 ΤΟΥ Ν. 3557/07, ΦΕΚ-100 Α' [Τέλος Τροποποίησης]»

12. Η παρ. 1 του όρθρου 6α του π.δ. 237/86: «Άρθρο 6α 1. Η παροχfι ασφαλιστικfις κόλυψης πριν από την έκδοση του ασφαλιστηρίου προοποθέτει σUμβαση προσωρινfις κόλοψης η οποία αποδεικνUεται με την προσωρινfι βεβαίωση και το ειδU<ό σfιμα που χορηγοuνται από τον ασφαλισο:i κατό τα οριζόμενα στην παρόγραφο 2 του όρθρου 5. Η προσωρινfι βεβαίωση ισχύει μέχρι την έκδοση του ασφαλιστηρίου και, σε κόθε περίπτωση, μέχρι τριόντα (30) ημέρες από την έκδοσfι της. Απαγορεόεται, για τον ίδιο ασφαλιστικό κίνδυνο, η επανέκδοση προσωρινοu σήματος, εκτός εaν η ασφαλιστικfι επιχείρηση που το εξέδωσε τεθεί, κατό τη διόρκεια

της ισχύος του, σε ασφαλιστικfι εκκαθόριση ή αναστολή εργασιών ή αρνηθεi. την ανόληψη του εν λόγω κινδόνου.

Σε περίπτωση παραβίασης της διόταξης του προηγοuμενου εδαφίου εmβό::.λλονται, σε βόρος του διαμεσολαβητή, οι κυρωσεις που προβλέπονται mo όρθρο 12 του π.δ. 298/ 1986.»

13. Η παρ. 2 του όρθρου 6α του π.δ. 237/86 «Άρθρο 6α

2. Με την επιφύλαξη της παραγρόφου 3 του όρθρου 6, η ασφόλιση ισχύει εντός των τοπU<ων ορi.ων που ορίζονται mo ασφαλιστήριο.»

14. Παρ. 2 του όρθρου 11 του π.δ. 237/86: «Άρθρο 11 2. Κατa ζημιωθέντος τρi.του, η ακuρωση, η λόση, η λήξη ή η αναστολή της ασφαλιστικfις σUμβασης μπορεt να αντιταχθοόν, μόνο εόν το ατUχημα συνέβη μετό πόροδο δεκαέξι (16) ημερών από τη γνωστοποίηση, εκ μέρους του ασφαλιστή, της ακuρωσης, της λ όσης, της λήξης η της αναστολής της ασφαλιστικfις σUμβασης, κατό

τα οριζόμενα mo όρθρο 11α.» 15. Το όρθρο 11α του π.δ. 237/86: «Άρθρο 11α 1. Τα μέρη που συμβό:λλονται στην ασφαλιστικfι σUμβαση μποροuν να λuουν αυτήν, οποτεδήποτε, με έγγραφη συμφωνία. Η λόση της σUμβασης γνωστοποιεi.ται, με επιμέλεια του ασφαλιστή, στο Κέντρο Πληροφοριών, που προβλέπεται στο όρθρο 27β και ισχύει έναντι των τρi.των μετό την πόροδο δεκαέξι (16) ημερών από τη γνωστοποίηση αυτή.

152

2. α) Ο λήπτης της ασφάλισης ή ο ασφαλισμένος μπορούν να καταγγέλλουν την

ασφαλιστική σύμβαση, οποτεδήποτε, με γραπτή δήλωση η οποία επιδίδεται στον

ασφαλιστή ή σε εξουσιοδοτημένο από αυτόν διαμεσολαβητή, επί αποδείξει. Τα

αποτελέσματα της καταγγελίας επέρχονται μετά την πάροδο τριάντα (30) ημερών από την περιέλευση αυτής στον ασφαλιστή.

β) Ο ασφαλιστής μπορεί, με γραπτή δήλωση, να καταγγείλει την ασφαλιστική σύμβαση μόνο για παράβαση ουσιώδους όρου αυτής από τον λήπτη της ασφάλισης ή τον ασφαλισμένο, βαρυνόμενος με την απόδειξη της παράβασης. Με τη δήλωση της

καταγγελίας, η οποία επιδίδεται στον λi]πτη της αΘφάλισης και τον ασφαλισμένο με

συστημένη επιστολή ή επί αποδείξει, γνωστοποιείται ότι, η μη συμμόρφωσή τους με τον παραβιασθέντα ουσιώδη όρο εντός τριάντα (30) ημερών από την επίδοση της καταγγελίας, επιφέρει τη λύση της ασφαλιστικής σύμβασης.

γ) Η καταγγελία επιδίδεται στη διεύθυνση της κατοικίας ή διαμοvης του λήπτη της

ασφάλισης και του ασφαλισμένου που αναγράφεται στο ασφαλιστήριο. Ως κατοικία

ή διαμονή θεωρείται και η τελευταία διεύθυνση που ο λi]mης της ασφάλ ισης και ο ασφαλισμένος δήλωσαν εγγράφως στον ασφαλιστή. Τα αποτελέσματα της καταγγελίας επέρχονται ανεξάρτητα από την άρνηση του

λi]πτη της ασφάλισης και του ασφαλισμένου να παραλάβουν αυτήν ή τη μη ανεύρεσή τους στις διευθύνσεις κατοικiας ή διαμονής του προηγούμενου εδαφi.ου ή

τη μη προσέλευσή τους στο Ταχυδρομεi.ο για

την παραλαβή της, εκτός εάν ο λi]πτης της ασφάλισης και ο ασφαλισμένος

αποδεi.ξουν ότι, ανυπαιτίως, δεν εi.χαν τη δυνατότητα να λάβουν γνώση της

καταγγελi.ας.

δ) Αν την καταγγελία της ασφαλιστικής σύμβασης ασκεi. ο ασφαλιστής, υποχρεούται να κοινοποιεi. αυτήν στο Κέντρο Πληροφοριών/ η σχετική βεβαi.ωση του οποi.ου

αποτελεi. πλi]ρη απόδειξη του περιεχομένου της. Αν την καταγγελία ασκεί ο λi]πτης της ασφάλισης, ο ασφαλιστής γνωστοποιεί τη λύση της ασφαλιστικής σύμβασης στο

Κέντρο Πληροφοριών.

3. Ο ασφαλιστής μπορεί να επικαλεσθεί τη λύση της ασφαλιστικής σύμβασης έναντι του ζημιωθέντος τρίτου, μετά την πάροδο δεκαέξι (16) ημερών από τη γνωστοποίησή της στο Κέντρο Πληροφοριών, κατa τα οριζόμενα στο εδάφιο δ' της προηγούμενης

παραγρό:φου.

4. Η ασφαλιστική σύμβαση ισχύει για όσο χρόνο ορi.ζεται στο ασφαλιστήριο και ανανεώνεται κό:θε φορό:, αυτοδικαi.ως, για ίσο χρόνο, εκτός εάν ένα από τα

συμβαλλόμενα μέρη γνωστοποιήσει στο άλλο, με συστημένη επιστολi] ή επί αποδείξει, την εναντίωσή του τριάντα (30) ημέρες πριν από τη λήξη της ασφαλιστικής σύμβασης. Στην περίrnωση αυτή ο ασφαλιστής μπορεί να επικαλεσθεί

τη λi]ξη της ασφαλιστικής σύμβασης έναντι του ζημιωθέντος τρίτου, μετό: την

πaροδο δεκαέξι (16) ημερών από την εκ μέρους του γνωστοποίησή της στο Κέντρο Πληροφοριών. 5. Η ισχύς της ασφαλιστικής σύμβασης αναστέλλεται από την έκδοση πρόσθετης πράξης του ασφαλιστή, μετά από έγγραφη αi.τηση του λi]πτη της ασφάλισης. Ο ασφαλιστής μπορεί να επικαλεσθεί την αναστολi] αυτή έναντι του ζημιωθέντος

τρi.του μετa την έκδοση της πρόσθετης πρaξης και την πaροδο δεκαέξι (16) ημερών από την εκ μέρους του γνωστοποίησή της στο Κέντρο Πληροφοριών.

Η ανωτέρω αναστολi] ισχύει για ορισμένο ή αόριστο χρόνο και πάντως για χρονικό διό:στημα όχι μικρότερο των τριάντα (30) ημερών. Εάν η αναστολi] χορηγείται για αόριστο χρόνο, η ασφαλιστική σύμβαση επανέρχεται σε ισχύ από την παραλαβή, εκ

μέρους του ασφαλιστή, σχετικής έγγραφης αίτησης του λi]πτη της ασφάλισης. Εάν η αναστολi] χορηγείται για ορισμένο χρόνο, η ισχύς της ασφαλιστικής σύμβασης παρατείνεται για χρόνο ίσο με το χρόνο της αναστολής ή επιστρέφονται τα

153

ασφαλιστρα που αντιστοιχούν στο χρόνο της αναστολής, κατό τη συμφωνi.α των

συμβαλλόμενων μερων- ΠΡΟΣΘ. ΑΡΘΡΟΥ llΛ ΜΕ ΤΟ ΑΡΘΡΟ 9 ΤΟΥ Ν. 3557/07, ΦΕΚ-'100 Α'(Τf:λος Τροποποίησης]

(Με την παρ. 1 του άρθρου 16 του Ν. 3557/07, ΦΕΚ-100 ΑΌρiζεται ότι :«Οι διατό:ξεις του άρθρου 9 του παρόντος νcψου εφαρμόζονται μετά την έκδοση του προεδρικοό διατaγματος που προβλέπεται στην παράγραφο 1 του ι1ρθρου 27β του rr.δ. 237/1986, όπως αντικαθiσταται με τον παρόντα. Μέχρι την έκδοση του

διατaγματος αυτού, οι κοινοπουΊσεις και γνωστοποιησεις κατa το ανωτέρω άρθρο 9 γi.νσνται προς τη Διεύθυνση Ασφαλιστικων Ετιτιρειων της Γενικής

Γ ραμματείαςΕμπορiου» ).»

23. Παρ. 4 του όρθρου 38 του π.δ. 237/86: «Άρθρο 38: 4. Για τη μη συμμόρφωση της Ένωσης Ασφαλιστικων Εταιρειων Ελλaδος προς τις διατaξεις της παραγρaφου 1 του aρθρου 4 του παρόντος επιβάλλεται πρόστιμο από δύο χιλιaδες (2.000) έως τέσσερις χιλιaδες (4.000) ευρώ- ΑΝΊΙΚ. ΤΗΣ ΠΑΡ. 4 ΤΟΥ ΑΡΘΡΟΥ 38 ΜΕ ΤΗΝ ΠΑΡ. 9 ΤΟΥ ΑΡΘΡΟΥ 10 ΤΟΥ Ν. 3557/07, ΦΕΚ-100 Α' . Είχε προστεθείαπό την παρ. 19 του άρθρου 37 του Ν. 2496/97, ΦΕΚ-87 Α' [Τέλος

Τροποποίησης]»

24. Καταργεi.ται η υπ' αριθμ.Κ4/2674/14.12.1977 (ΦΕΚ Β' 1291) Απόφαση του Υπουργού Εμπορiου.

Άρθρο 170 Τροποποιi]σεις του v. 3867/2010 και του v.δ. 400/1970 2. Η περi.πτωση λ γ' του aρθρου 2Α του ν.δ. 400/1970: «Άρθρο 2α

λγ. «ΕκκαθαριστtΊς» εi.ναι κaθε πρόσωπο η όργανο διοριζόμενο από τις αρμόδιες

αρχές η κατa περi.mωση από τα διοικητικa όργανα ασφαλιστικής επιχείρησης, έργο του οποiου εi.ναι η διαχείριση των διαδικασιων εκκαθcφισης.»

8. Άρθρο 171: Θέματα δημόσιας περιουσίας

2. Παρ. 1 του όρθρου 15 v.4182/2013: «Άρθρο 15 Τόχη περtουσιωv που δεν αναγγέλλονται

1. Το αρμόδιο όργανο διοίκησης περιουσιών είναι υποχρεωμένο, εντός τριών (3) μηνci.:>ν από την έναρξη ισχύος του παρόντος κωδικα, να αναγγεiλει την ύπαρξη των

περιουσιωv στις υπηρεσίες που τηρούν τους φακέλους και το Μητρώο και να

προσκομiσει εντός έξι (6) μηνών από την αναγγελία όλα τα απαιτούμενα για την κατaρτιση των φακέλων στοιχεi.α. Eav παρέλθει anρακτη η προθεσμία τριών (3) μηνών που τaσσεται για την αναγγελiα επιβάλλονται στους υπεύθυνους οι κυρώσεις

της παραγρaφου 2, περίπτωση α' του aρθρου 71. Εaν κατa τη λήξη της προθεσμίας έξι (6) μηνών που τaσοεται για την προσκόμιση των στοιχείων αυτa δεν έχουν προσκομιστεi. επιβάλλονται σε βaρος των υπευθύνων οι κυρώσεις της παραγρaφου 2, περi.πτωση α' του aρθρου 71 και η περιουσiα, μαζί με την αντiστοιχη διοίκηση, θεωρεi.ται αυτοδικαiως διαλυθεi.οα, εφόσον δεν εi.ναι δυνατη η συμπλήρωση του

φακέλου κατa την παρayραφο 4. Για την τύχη τους δε αποφασiζει, μετa από αiτηση του Δημοσiου η καθενός που έχει έννομο συμφέρον, το κατa το aρθρο 10 του παρόντος δικαστηριο.»

154

4. Άρθρο 48 του ν. 4182/2013: «Άρθρο 48 Παράλειψη διαγωνισμού - Προμήθειες - Υπηρεσίες 1. Όταν λόγοι κατεπείγοντος επιβάλλουν την παραλειψη του διαγωνισμού μπορεί να επιτρέπεται, με ειδικά αιτιολογημένη απόφαση της αρμόδιας αρχής, η χωρi.ς διαγωνισμό σύναψη ή τροποποίηση συμβάσεων που αφορούν εκκαθάριση, διοil<ηση και διαχείριση περιουσιών υπέρ κοινωφελών σκοπών η έργων του παρόντος κεφαλαίου. 2. Συμβάσεις προμηθειών και παροχής υπηρεσιών συνάπτονται ύστερα από

πρόχειρο διαγωνισμό και υποβάλλονται στην αρμόδια αρχή για έγκριση. Η αρμόδια

αρχή οφείλει να εγκρίνει τις συμβάσεις μέσα σε προθεσμία ενός (1) μηνός από την υποβολη τους, μετa την παρέλευση της οποίας τεκμαίρεται η έγκριση. Συμβάσεις προμηθειών ή παροχής υπηρεσιών, το αντικείμενο των οποίων κατ' αξία δεν

υπερβαi.νει τις είκοσι χιλιaδες (20.000) ευρώ, χωρίς ΦΠΑ, συνό:πτονται εγγρaφως με απευθεi.ας ανaθεση, ύστερα απόληψη τριών (3) τουλaχιστον εγγράφων προσφορών. (Με τηv παρ. 13 του iιρθρου 32 του Ν. 4223;13, ΦΕΚ-287 Α/31-12-13, opiζετat ότι ;_''13. Απήματα που υποβάλλοvταz σε αρχές των παραyράφων 3 και 4 του άρθρου 2 του ν.

4182(2.013 (Α ' .185) για την εφαρμογή των δzαπiξεων των άρθρων 1 έως και 82 του εν λόγω νόμου εξετάζοvταz άμεσα ως προς την αρμοδιότητα και παραπέμτωvταzι συνοδευόμενα με τον πλήρη φάκελο της :τι:ερwυσia.ς, στην κατά το άρθρο 2 του ν. 4182/2013 αρμόδzα αρχή, το αργότερο μεχpι 28.2.2014. Οι προθεσμiες της παραγράφου 2 του aρθρου 30, της παραγράφου 2 του aρθρου 48, της παραγράφου 1 του iιρθρου 56 καz της πapaypάφov 1 του άρθρου 60 · εκκz.νο6ν από τη λήψη του φακf.λου της κοzvωφελούς περιουσίας από την ι:ψμόδια κατά το aρθρο 2 του ν. 4182/2013 αρχή"). 3. Με απόφαση το1) Υπο1)ργοό Οικονομικών μπορεί να ορίζονται οι ειδικότεροι όροι των διαγωνισμών της προηγούμενης παραγρaφου, οι όροι των συμβaσεων που υπογρaφονται και η εξαίρεση από την υποχρέωση διεξαγωγής διαγωνισμού σε περιπτώσεις κατεπείγοντος.»

5. Παρaγραφος 7 του aρθρου 58 ν. 4182/2013: «Άρθρο 58 Διαχειριστικές πρaξεις

«7. Για τις συμβaσεις προμηθειών και παροχής υπηρεσιών ισχύουν τα

προβλεπόμενα στην παρό:γραφο 2 του aρθρου 48.» - ΠΡΟΣΘ.ΠΑΡ. 7 ΣΤΟ ΑΡΘΡΟ 58 ΜΕ ΤΗΝ ΠΑΡ. 10 ΤΟΥ ΑΡΘ. 32 ΤΟΥ Ν. 4223/13, ΦΕΚ-287 Α/31-12-13 [Τέλος τ ροπσποίησης]))

6. Δύο πρώτα εδaφια της παρ. 2 του aρθρου ~ν. 4182/2013: «Άρθρο 64 Φaκελοι και Μητρώο Σχολαζουσών Κληρονομιών

2. Οι κηδεμόνες σχολαζουσών κληρονομιών υποχρεοόνται, εντός τριών (3) μηνών από την έναρξη ισχύος του παρόντος κώδικα, να αναγγείλουν την ύπαρξη των κληρονομιών για τις οποίες είναι υπεόθυνοι στην αρμόδια αρχή και να προσκομίσουν εντός έξι (6) μηνών από την αναγγελία τα στοιχεία της προηγούμενης παραγρaφου σε έντυΙΙΙΊ και ηλεκτρονική μορφή. Ec:Iv παρέλθει cΙπρακτη η προθεσμία τριών (3) μηνών που τaσσεται για την αναγγελία επιβάλλονται στους υπεόθυνους οι κυρώσεις της παρ. 2, περi.πτωοη α'του aρθρου 71. Εaν κατa τη ληξη της προθεσμίας έξι (6) μηνών που τaσσεται για την προσκόμιση των στοιχείων αυτό: δεν έχουν

155

προσκομιστεi, επιβαλλονται σε βόρος των υπευθΌνων οι κυρώσεις της παρ. 2, περίπτωση α' του όρθρου 71 και η αρμΌδια αρχη προχωρό στην αντικατόστασή τους.»

7. Τελευταiο εδόφιο της παρ. 5 του όρθρου 61 του ν. 4182/2013: <<Άρθρο 61 Σχολάζοuσα κληρονομία

5. Α ν δεν υπόρχουν συγκεκριμένα αποτελέσματα ενεργειd:>ν του κηδεμόνα και του τυχόν αντικαταστότη του μετό την παρέλευση διετiας από του αρχικού διορισμού ούτε σχετική εκκρεμοδικία και πιθανολογείται με γνώμη του Συμβουλίου ότι δεν

υπόρχει όλλος κληρονόμος εκτός από το Δημόσιο, το έργο του θεωρεiται ως περαιωθέν και ζητείται η αναγνώριση του κληρονομικού δικαιώματος του Δημοσiου κατό το όρθρο 1868 του Αστικού Κώδικα. Πριν την υποβολή της αiτησης δημο­σιεΌεται πρόσκληση της αρμόδιας αρχης προς όσους τυχόν αξιώνουν κληρονομικό δικαίωμα, προκειμένου να αναγγείλουν το δικαίωμά τους σε προθεσμία τριών (3) μηνών. Η πρόσκληση δημοσιεύεται σε δύο (2) ημερήσιες εφημερiδες πανελληνιας κυκλοφορίας και αναρτόται στην ιστοσελtδα της αρμόδιας αρχής επi έναν τουλό:­χιστον μi)να και η προθεσμtα αναγγελίας αρχίζει από την ολοκλήρωση των

δημοσιεύσεων.»

8. ΠαρcΊγραφος 5 του αρ. 32 του ν. 4223/2013 (Α' 287): «Άρθρο 32 Ρuθμίσεις σχετικά με την εφαρμογιl τοu ν. 4182/2013 5. Το Δημόσιο δεν υποχρεώνεται σε παροχή ασφαλεiας για εκτέλεση τασσόμενου σε περιουσiα όρου, καθως και σε κcΊθε cΙλλη περiπτωση που απαιτείται κατά τις κεi.μενες διατόξεις η παροχη ασφαλείας.»

9. Άρθρο 173: Ρυθμίσεις σχετικά με τα τυχερά παίγνια

Παρ.4:

4. Τελευταi.ο εδaφιο της υποπερίπτωσης γγ) της περίπτωσης α' της παραγρό:φου 3 του aρθρου 28 του ν.4002/2011: «0 έλεγχος συνίσταται στον έλεγχο νομιμότητας διεξαγωγής του παιγνίου, στον έλεγχο οικονομικής διαχεiρισης, στον έλεγχο τηρησης των κανόνων διεξαγωγής του

παιγνiου, στον έλεγχο απόδοσης των κερδών στους παίκτες και το Δημόσιο, στη

χρηστη λειτουργία του παιγνiου και στον έλεγχο εφαρμογής των όρων της όδειας λειτουργίας τυχερών παιγνiων, όπως ορίζεται στον Κανονισμό Διεξαγωγής και

Ελέγχου Παιγνi.ων [Αρχή Τροποποίησης)«του aρθρου 29»- ΑΝΊΙΚ. ΤΩΝ ΜΕΣΑ ΣΕ 1111 ΛΕΞΕΩΝ ΩΣ ΑΝΩ ΜΕ ΤΗΝ ΠΑΡ. 4 ΤΟΥ ΑΡΘΡΟΥ 22 ΤΟΥ Ν. 4141/13, ΦΕΚ-81 Α/5-4-13 [τέλος Τροποποi.ησης].»

Παρ.5:

5. Η περίmωση δ' της παραγρόφου 3 του aρθρου 28 του ν. 4002/2011: «δ) Την τεχνική πραγματογνωμοσύνη κατόπιν αιτi)ματος από δικαστική αρχη.»

Παρ.6: «α) ποσοστό επί της συμμετοχης του Δημοσiου, της παραγρό:φου 5 του άρθρου 50, του οποiου το Όψος καθορiζεται με απόφαση του Υπουργού Οικονομικών, β) τα διοικητικό: τέλη που ορiζονται στις παραγρaφους 1 έως και 4 του όρθρου 50,

156

γ) εmχορi]γηση από τον Κρατικό Προϋπολογισμό για το πρωτο έτος λειτουργίας

της.»

παρ. 7α - 7β - 7γ -7ε -7στ -7ζ.

«.ί\ρθρο 28 ;Επιτροπη Εποπτεiας και Ελέγχου Παιγνίων

δ. Η Επιτροπi] Ελέγχου, με αποφό:σεις της, εξειδικεόει τον τρόπο ελέγχου, τη

διαδικασi.α και τα σχετU<ό: χρονοδιαγρό:μματα, · με τρόπο ώστε ο έλεγχος να

εκτελείται αποτελεσματικό:. Σε περirnωοη διαφωνίας της Επιτροπης Ελέγχου με τις προτεινόμενες εισηγrlσεις, η

ΟΓΙΑΓΙ ΑΕ. οφεtλει να απόσχει από τη ληψη απόφασης i]/και τη σΌναψη σΌμβασης. Η διαφωνία της Επιτροπi]ς διατυπωνεται και αιτιολογείται εγ)'ρόφως και απευθϋνεται προς το Διοικητικό Συμβοόλιο της ΟΠΑΠ ΑΕ. κοινοποιούμενη στην

Ε.Ε.Ε.Π .. Η Επιτροπi] Ελέγχου εισηγείται στο Διοικητικό Συμβοόλιο της ΟΠΑΠ ΑΕ. μέτρα

για την προστασi.α του δημόσιου συμφέροντος. Σε περίπτωση μη συμμόρφωσης της ΟΠΑΠ ΑΕ. με τις εισηγi]σεις αυτές η Επιτροπi] Ελέγχου ενημερcbνει την Ε.Ε:Ε.Π .. Γενικότερα, η Επιτροπi] Ελέγχου ενημερcbνει χωρίς καθυστέρηση την Ε.Ε.Ε.Π. σε

περirnωση μη συμμόρφωσης της ΟΠΑΠ ΑΕ. με τις συμβατικές της υποχρεώσεις

έναντι του Ελληνικοό Δημοσίου και με την κείμενη νομοθεσία και οφεtλει να

παρέχει στην Ε.Ε.Ε.Π. κόθε αναγκαίο στοιχεi.ο και πληροφορi.α ως προς τις σχετικές παραβόσεις.

Η· ΟΠΑΠ Α.Ε. μπορεί να προσφόγει κατό: των αποφό:σεων της Επιτροπής Ελέγχου

στην Ε.Ε.Ε.Π. εντός προθεσμίας είκοσι (20) ημερών από την κοινοποίηση των αnοφό:οεων αυτων. Η Ε.Ε.Ε.Π. μπορεi να αποδέχεται εν 6λω η εν μέρει τέτοιες προσφυγές, να τις απορρίπτει η και να ρυθμίζει με διαφορετικό τρόπο το αντU<είμενό τους.

Η Εmτροπi] Ελέγχου υποβόλλει στην Ε.Ε.Ε.Π. στο τέλος Ιανουαρi.ου και στο τέλος Ιουλίου κό:θε έτους τακτικη έκθεση ελέγχου για το προηγούμενο των μηνών αυτων

εξάμηνο. Εφόσον συντρέχει λόγος, μποροόν να υποβόλλονται και ενδιόμεσες έκτακτες εκθέσεις.

Η Επιτροπi] Ελέγχου είναι όργανο ειδικοό ελέγχου, δεν διέπεται από τις διατό:ξεις περi. συλλογικών οργό:νων [Αρχ:i] Τροποποίησης]«οργό:νων, ομόδων εργασίας και εrhτροπcbν»- ΠΡΟΣΘ. ΤΩΝ ΩΣ ΑΝΩ ΜΕΣΑ ΣΕ "" ΛΕΞΕΩΝ ΜΕ ΊΗΝ ΠΑΡ. 1 ΤΟΥ ΑΡΘΡΟΥ 35 ΤΟΥ Ν. 4223/13, ΦΕΚ-287 Α/31-12-13 [Τέλος Τροποποi.ησης] του Δημοσi.ου, βρίσκεται εκτός του δημόσιου τομέα και λειτουργεί με βό:ση τις διατόξεις του ιδιωτικοό δικαίου [Αρχη Τροποποi.ησης]<<Και της ιδιωτικi]ς οικονομίας και δεν διαχειρίζεται δημόσια χρi]ματα» - ΠΡΟΣΘ. ΤΩΝ ΩΣ ΑΝΩ ΜΕΣΑ ΣΕ "" ΛΕΞΕΩΝ ΜΕ ΤΗΝ ΠΑΡ. 1 ΤΟΥ ΑΡΘΡΟΥ 35 ΤΟΥ Ν. 4223/13, ΦΕΚ-287 Α/31-12-13 [τέλος Τροποποi.ησης]. Το κόστος λειτουργίας της Επιτροπi]ς, καλόmεται από την ΟΠΑΠ ΑΕ .. Η Επιτροπi] Ελέγχου [Αρχή Τροποποίησης]«έχει δικό της ΑΦΜ και»- ΓΙΡΟΣΘ.

ΤΩΝ ΩΣ ΑΝΩ ΜΕΣΑ ΣΕ'"' ΛΕΞΕΩΝ ΜΕ ΤΗΝ ΠΑΡ. 2 ΤΟΥ ΑΡΘ. 35 ΤΟΥ Ν. 4223/13, ΦΕΚ-287 Α/31-12-13 [τέλος Τροποποi.ησης] υποστηρίζεται διοικητικό και

διαχειριστικό: από τις αντiστοιχες υπηρεσίες της Ε.Ε.Ε.Π., μέσω των οποίων

συντό:σσει και διαβιβό:ζει τον ετ:i]σιο προϋπολογισμό δαπανων της στην ΟΠΑΠ ΑΕ.

η οποία και καταβόλει το προβλεπόμενο σε αυτόν ποσό, κατό τα ειδικότερα οριζόμενα στην απόφαση σόνταξης. [ Αρχi] Τροποποίησης] «0 προϋπολογισμός και οι δαπό:νες εκτελοόνται με απ6φαση της Επιτροπ:i]ς από τις υπηρεσίες της Ε.Ε.Ε.Π., οι οποίες τηροόν διακριτοός λογιστικοός και τραπεζικοός λογαριασμοός, εφόσον η

Επιτροπi] δεν έχει αοτόνομη οικονομικ:i] και λογιστικ:i] υποστ:i]ριξη . Οι συμβό:σεις της Επιτροπ:i]ς δεν είναι δημόσιες συμβό:σεις και αποφασi.ζονται και συνό:rnονται από

157

αυτήν, εφόσον υφίσταται σχετικi] πίστωση στον προϋπολογισμό της, εκτελούνται δε

για λογαριασμό της από τις υπηρεσίες της Ε.Ε.Ε.Π., εφόσον η Επιτροπη δεν διαθέτει

δική της αντίστοιχη υποδομή. Η Επιτροπή, όταν χρησιμοποιεί υπηρεσίες της Ε.Ε.Ε.Π., καταβάλλει σε αυτήν το κόστος των υπηρεσιcbν αυτcbν.»- ΑΝηΚ. ΤΩΝ

ΔΕΚΑΤΟ ΤΕΊΑΡΊΌ ΚΑΙ ΔΕΚΑΤΟ ΠΕΜΓΠΟ ΕΔΑΦΙΩΝ ΜΕ ΤΗΝ ΠΑΡ. 3 ΤΟΥ ΑΡΘ. 35 ΤΟΥ Ν. 4223/13, ΦΕΚ-287 Α/31-12-13 ['Γέλος Τροποποίησης]. Η Εmτροπη Ελέγχου συντάσσει έως το τέλος Μαρτi.ου κάθε έτους απολογισμό, ο οποίος αφοu

ελεγχθεi από ορκωτό ελεγκτή, κατατίθεται στην Ε.Ε.Ε.Π .. Η Ε.Ε.Ε.Π. χορηγεί στην ΟΠΑΠ Α.Ε. για λογαριασμό της Επιτροπης βεβαίωση καταβολής του

προβλεπόμενου στον προϋπολογισμό ποσοu, cbστε αυτό να καταχωρηθεί στο

λογαριασμό εξόδων. Με απόφαση της Ε.Ε.Ε.Π., μετά από εισήγηση της Επιτροπης

Ελέγχου, θεσπίζεται Κανονισμός Λειτουργίας της τελευταίας, με τον οποi.ο ρυθμίζονται όλες οι αναγκαίες λεmομέρειες σε σχέση με τα παραπάνω θέματα, καθcbς και κόθε άλλο θέμα οργόνωσης, λειτουργi.ας, και υποστήριξης της.>>

Περίπτωση α παρ. 8 : 8. Άρθρο 28 του ν.4002/2011: «Άρθρο 28 Επιτροπή Εποπτείας και Ελέγχου Παιγνίων «9. Η Ε.Ε.Ε.Π., με απόφασή της, μπορεί να αναθέτει την υποστήριξη και διεκπεραίωση δικαστικcbν και εξωδικαστικων υποθέσεων Ι)/ και την παροχή συμβουλcbν και γνωμοδοτήσεων σε εξειδικευμένους δικηγόρους στον Άρειο Πόγο,

των οποίων η αμοιβη συμφωνείται κατό υπόθεση ή ομόδα υποθέσεων ή κατό

γνωμοδότηση.» - ΠΡΟΣΘ. ΠΑΡ. 9 ΣΤΟ ΑΡΘΡΟ 28 ΜΕ ΤΗΝ ΠΑΡ. 6 ΤΟΥ ΑΡΘ. 34 ΤΟΥ Ν. 4223/13, ΦΕΚ-287 Α/31-12-13 [Τέλος Τροποποίησης] (Με την παρ. 17 του iιpθpov 7 τοv Ν. 4038/12, ΦΕΚ-14 Α/2-2-12, ορiζεταt όη: ''17. Μετατάξεις eως δεκαπέντε (15) υπαλλήλων ΚUl αποσπάσεις προs τηv Επιτροπή Εποπτεiας ΚΠl Ελiγχου Πnryviων απο τηv ημερομηviα δημοσiευσης του παρόντος νόμου και yι.a περiοδο έξz ]Ι1Jνών από αυτή, πραyματοποιοόvτα1 κατa παρέκκλιση των κειμένων διατιiξεωv με μόνη απόφαση του Υπουργού Οικοvομzκων, μετά από εισηyηση της Εmτροπι]ς, με τηv

ι:πιφvλαξη τωv πcψαΎράψω1ιl κaz 2 του aρθpov 68 του ν.4002/2011 (Α' 180)") ..

Παρ. 9. Παράγραφος 1 του όρθρου 29 του ν.4002/2011: <<1. Με προεδρικό διατόγματα, που εκδίδονται με πρόταση του Υπουργοο

Οικονομικ<bν, κατόπιν σχετικt)ς προτόσεως της Ε.Ε.Ε.Π., θεσπίζονται ο Οργανισμός της Ε.Ε.Ε.Π. και ο Κανονισμός Διεξαγωγής και Ελέγχου Παιγνίων.»

Παρ. 10. Παράγραφος 3 του όρθρου 29 του ν.4002/2011:

«3. Με τον Κανονισμό Διεξαγωγής και Ελέγχου Παιγνίων καθορίζονται θέματα σχετικά με τα παiγνια, ιδίως δε: [Αρχfι Τροαοποίησης]«α) Οι προϋποθέσεις πιστοποίησης και εγγραφΙ)ς στα οικεία μητρώα των κατασκευαστών και των εισαγωγέων τυχερών παιγνίων και

παιγνιομηχανημCπων, όπως και των τεχνικών όλων των παιγνίων και ηαιγνιομηχανημό-των, καθcbς και ο τρόπος τήρησης των μητρcbων αυτcbν». - ΑΝΙΙΚ. ΤΗΣ ΠΕΡ. Α ΤΗΣ ΠΑΡ. 3 ΤΟΥ ΑΡΘΡΟΥ 29 ΜΕ ΤΗΝ ΠΑΡ. 5 ΤΟΥ ΑΡΘ. 22 ΤΟΥ Ν. 4141/13, ΦΕΚ-81 Α/5-4-13 [τέλος Τροποποi.ησης] β) Η ειδικότερη διαδικασi.α χορi]γησης των αδειcbν και οι διαδικασίες παρακολοόθησης, εποmεiας, ελέγχου, τήρησης των όρων των αδειcbν και των υποχρεώσεων του νόμου αυτού από τους κατόχους των αδειών.

158

γ) Η διαδικασi.α mστοπσi.ησηςι η διό:ρκειά της, και η εγγραφή στα οικεία μητρωα των καταστημάτων, των παιγνιομηχανημάτων, των παιγνίων η των ιστοτόπων διεξαγωγής παιγνίων, καθως και ο τρόπος τήρησης των μητρci>ων αυτων.

δ) Το περιεχόμενο και η μορφή της υποχρεωτικής σήμανσης της πιστοποίησης αναφορικά με τα παi.yνια, τα καταστήματα, τα παιγνιομηχανiJματα και τους

ιστοτόπους, καθci>ς και το περιεχόμενο και η μορφή της υποχρεωτικής σήμανσης της

απαγόρευσης εισόδου στα άτομα της παραγράφου 1 του άρθρου 33 σε καταστήματα διεξαγωγής τυχερών παιyνi.ων με παιγνιομηχανήματα ή σε ιστοτόπους διεξαγωγής τυχερων παιγνi.ων. ε) Ο τρόπος επικύρωσης μέσω του Π.Σ.Ε.Ε. της συμμετοχής σε τυχερά παίγνια

σύμφωνα με το άρθρο 32. στ) Ο τρόπος έκδοσης και παραλαβής της ατομικής κάρτας παίκτη, τα τεχνικά

χαρακτηριστικά αυτήςι καθως και πρόσθετοι περιορισμοί που μπορούν να ενσωματωθούν σε αυτήν από τον ίδιο τον παίκτη.

ζ) Οι κανόνες υπεύθυνου παιχνιδιού που αφορούν τους κατόχους άδειας, όσους

εκμεταλλεύονται παi.yνια, τους παρόχουςι τους παίκτες, τα χρηματοπιστωτικά

ιδρύματα, τους ιδιοκτήτες των καταστημάτων, τους παρόχους υmιρεσιων διαδικ:rύου

(ISPs), τους διαφημιστές και κάθε εμπλεκόμενο στη σχετική διαδικασi.α. η) Οι οποχρεωσεις του κατόχου η των εκμεταλλευτων της άδειας προκειμένου να

διασφαλίζεται η μη συμμετοχή σε τυχερά παίγνια ατόμων της παραγράφου 1 του άρθρου 33. θ) Ο fλεγχος των συμβάσεων προσχώρησης στο παίγνιο που συνάπτουν οι παίκτες με

τους κατόχους των αδεtων ή όσους εκμεταλλεύονται, διεξάγουν και λειτουργούν

τυχερά παi.γνια, με στόχο την προστασi.α των παικτων από καταχρηστικές η παρακωλυτικές πρακτικέςι όπως δέσμευση ποσού για επόμενο στοi.χημα, καταβολή

ποσού κερδων εφόσον υπερβαi.νει ορισμένο Όψος κερδων.

ι) Ο τρόπος ενημέρωσης των παρόχων υπηρεσιών διαδικτόου (ISPs) από την Ε.Ε.Ε.Π., προκειμένου να διασφαλi.ζεται η φραγή μη αδειοδοτημένων ιστοτ6πων διεξαγωγής τυχερων παιγνίων μέσω διαδικτόου από τους χρηστες. ια) Οι απαιτούμενες προϋποθέσεις λειτουργίας και τα τεχνικά χαρακτηριστικά των

εξυπηρετητών (servers) και του λογισμικοΌ των παιγνi.ων για τους κατόχους της άδειας και όσους εκμεταλλεuονται παίγνια, εi.τε με παιγνιομηχανήματα εi.τε μέσω

του διαδικτύου, καθci>ς και η περιοδικότητα και το ακριβές περιεχόμενο των

δεδομένων που αποστillονται στην Ε.Ε.Ε.Π .. [Αρχή Τροποποi.ησης]«ιβ) Ο προσδιορισμός πανελλαδικά των ωρών λειτουργίας των καταστημάτων, των ελαχίστων αποστάσεων μεταξύ των mστοποιημένων καταστημάτων και αναλόγως του τύπου της πιστοποίησης, από την κuρια είσοδο

σχολείων πρωτοβάθμιας και δευτεροβaθμιας εκπαίδευσης και οικοτροφείων, η ελάχιστη επιφavεια των χci>ρων διεξαγωγής τυχερών παιγνίων, καθως και κaθε άλλο σχετικό θέμα.» - ΑΝΤΙΚ. ΤΗΣ ΠΕΡ. ΙΒ 'fΗΣ ΠΑΡ. 3 ΤΟΥ ΑΡΘΡΟΥ 29 ΜΕ ΤΗΝ ΠΑΡ. 5 ΤΟΥ ΑΡΘ. 22 ΤΟΥ Ν. 4141/13, ΦΕΚ-81 Α/5-4-13 [Τfλος Τροποποίησης] ιγ) Οι διαδικασίες επιβολής κορωσεων, ο τρόπος καταλογισμοu και κλιμCrκωσης των

κυρώσεων κατά το άρθρο 51. [Αρχή Τροποποiησης]«ιδ. Τα θέματα του χρόνου λειτουργίας των επιχειρήσεων

καζίνο εντός του έτους και του ωραρίου, καθώς και ο τρόπος και οι προϋποθέσεις πιστοποίησης των με κaθε σχέση απασχολουμένων ή συνεργαζ0μένων με τις

επιχειρήσεις καζίνο.» - ΠΡΟΣΘ. ΠΕΡ. ΙΔ ΣΤΗΝ ΠΑΡ. 3 ΤΟΥ ΑΡΘΡΟΥ 29 ΜΕ ΤΗΝ ΠΑΡ. 7β ΤΟΥ ΑΡΘ. 34 ΤΟΥ Ν. 4223/13, ΦΕΚ-287 Α/31-12-13 [τέλος τροποποίησης]))

Παο. 12: Πεοίπτωση β της παραγράφου 1 του άρθρου 30 του ν.4002/2011:

159

«β. Η παρακολοuθηση σε πραγματικό χρόνο (on line) και ο έλεγχος των παιγνιομηχανημάτων διεξαγωγής τυχερών παιγνίων, που είναι εγκατεστημένα στα

πιστοποιημένα καταστηματα, καθώς και η παρακολοuθηση και ο έλεγχος των

τυχερών παιγνίων που διεξάγονται μέσω αδειοδοτημένων ιστοτόπων.» .

Παρ. 13: Παράγραφος 5 του άρθρου 31 του ν. 4002/2011: «5. Τα κέρδη από τυχερά παίγνια μέσω διαδικτUου κατατίθενται σε λογαριασμό που τηρεί ο παίκτης σε πιστωτικό i.δρυμα η ίδρυμα πληρωμών, σUμφωνα με όσα ορίζονται στον Κανονισμό Διεξαγωγής και Ελέγχου Παιγνίων. Με απόφαση της

Ε.Ε.Ε.Π. καθορiζεται το uψος του ποσοu που οφείλουν να έχουν οι κάτοχοι της aδειας σε πιστωτικό ίδρυμα η ίδρυμα πληρωμών που είναι εγκατεστημένο και λειτουργεί νόμιμα στην Ελλάδα. Για το uψος του ποσοu λαμβaνονται υπόψη το είδος και το εuρος της aδειας.»

Παρ.15: Άρθρο 49 του ν. 4002/2011: «Άρθρο 49 Μεταφορές χρημάτων

1. Οι πληρωμές των ποσών συμμετοχης και απόδοσης κέρδους που απορρέουν από τη συμμετοχη σε τυχερa παίγνια μέσω του διαδικτύου διενεργοuνται υποχρεωτικa

μέσω πιστωτικών ιδρυμάτων η ιδρυμάτων πληρωμών που είναι εγκατεστημένα και λειτουργοuν νόμιμα στην Ελλaδα.

19β. Εδάφιο πρώτο, παρaγραφος 2, Άρθρο 49 του ν. 4002/2011: Μεταφορές χρημάτων

2. ο κaτοχος της άδειας διατηρεί ίδιο λογαριασμό και ξεχωριστό λογαριασμό παικτών σε πιστωτικό ίδρυμα η ίδρυμα πληρωμών που εi.ναι εγκατεστημένο και

λειτουργεί νόμιμα στην Ελλaδα.

19γ. Παρaγραφος 3, Άρθρο 49 του ν. 4002/2011: Μεταφορές χρημάτων

3. Η καταβολή του τιμηματος για τη συμμετοχη σε τυχερό παiγνιο μέσω του διαδικτUου γίνεται υποχρεωτικά σε αδειοδοτημένο κaτοχο aδειας, χωρίς τη

μεσολaβηση τρίτου, πλην mστωτικών ιδρυμcΙτων η ιδρυμάτων πληρωμών που είναι εγκατεστημένα και λειτουργοuν νόμιμα στην Ελλάδα, με τρόπο που διασφαλίζει την ταυτοποίηση του παίκτη, όπως ειδικότερα καθορίζεται με τον Κανονισμό Διεξαγωγi]ς και Ελέγχου Παιγνίων.

19δ. Παρaγραφος 4, Άρθρο 49 του ν. 4002/2011: Μεταφορές χρημάτων

4. Απαγορεuεται στα mστωτικa ιδρuματα η τα ιδρuματα πληρωμών που είναι εγκατεστημένα και λειτουργοuν νόμιμα στην Ελλaδα να πραγματοποιοuν πληρωμές

των ποσών συμμετοχi]ς και απόδοσης κέρδους που απορρέουν από τη συμμετοχη σε τυχερa παίγνια στους λογαριασμοuς που τηροuν σε αυτά παρavομοι πάροχοι τυχερών παιγνίων μέσω του διαδικτuου, όπως αναφέρονται στον οικείο κατάλογο

(black list) που τηρεί η Ε.Ε.Ε.Π.. Στο πιστωτικό ίδρυμα η ίδρυμα πληρωμών που παραβαίνει τη διάταξη της παραγρaφου αυτης επιβόλλεται πρόστιμο i.σο με το

δεκαπλaσιο του ποσοu που διακtνηθη:κε παρανόμως κat κατ' ελάχωτον i.oo με πεντακόσια (500) ευρώ.»

Παρ.17: Παρaγραφος 1 του aρθρου 52 του v.4002/2011: «1. Όποιος διεξάγει παίγνια χωρίς να διαθέτει την απαιτοuμενη προς τοuτο aδεια, τιμωρείται με ποινi] φυλcΙκισης τουλaχιστον τριών ετών και με χρηματικi] ποιvη από 100.000 έως και 200.000 ευρώ, ava παιγνιομηχάνημα η προκειμένου για παίγνια που διεξάγονται μέσω του διαδικτUου με ποιvη φυλάκισης και με χρηματικi] ποινi] από

160

διακόσιες χιλιaδες (200.000) έως και πεντακόσιες χιλιaδες (500.000) ευρω. Α ν το παίγνιο που διεξayεται είναι τυχερό, το αδίκημα τιμωρείται με κaθειρξη τουλaχιστον δέκα έτη.»

Παρ. 18: Παράγραφοι 2 του aρθρου 51 και 12 του aρθρου 52 του ν.4002/2011: «2. Αν διαπιστωθεί ότι διεξaγονται παίγνια χωρίς την προβλεπόμενη από τις διατόξεις του νόμου αυτου aδεια, η χωρίς την προηγούμενη κσrάλληλη πιστοποίηση του καταστήματος, τα ελεγκτικό όργανα, ανεξaρτητα από τις διοικητικές κυρcbσεις που προβλέπονται στο νόμο αυτόν και στον Κανονισμό Διεξαγωγής και Έλεγχου

Παιγνiων, προβαίνουν σε aμεση σφρόγιση του καταστήματος διεξαγωγής των

παιγνίων.

Άρθρο 52 Ποινικές κυρώσεις

12. Ο πaσης φΌσεως τεχνικός εξοπλισμός και τα παιγνιομηχανήματα που

χρησιμοποιήθηκαν για την τέλεση των αδικημmων του aρθρου αυτού κατάσχονται και μετά την έκδοση αμετάκλητης ποινuαΊς απόφασης δημεόονται.»

Περίπτωση β' της παρ. 23: ΔεΌτερο εδaφιο της περίπτωσης β της παραγρaφου 8 και η παρayραφος 12 του aρθρου 2 καθως και η παρaγραφος 5 του aρθρου 3 του ν.2206/1994 (Α' 62) καταργούνται.

«Καταβαλλεται μηνιαία και εισπράττεται κατa τις διατάξεις για φόρο προστιθέμενης αξίας.»

Αρθρο 3 Λειτουργία των καζίνων

S.Σε περίπτωση παρaβασης των όρων λειτουργίας η Επιτροπή με αιτιολογημένη απόφασή της:

α. Επιβαλλει πρόστιμο από δρχ. 1.000.000 μέχρι δρχ. 500.000.000 για κaθε παρaβαση και σε περίπτωση υποτροπής μέχρι το διπλaσιο των ποσων αυτων. (ΜΕ ΤΗΝ ΥΠ' ΑΡΙΘΜ. Τ/1513/02 (ΦΕΚ-216 Β') ΑΠΟΦΑΣΗ ΥΠΟΥΡΓΩΝ

ΟΙΚΟΝΟΜΙΚΩΝ ΚΑΙ ΑΝΑΠΓΥΞΗΣ OPIZETAI ΟΤΙ: «10. Στην παρ. 5 περ. (α) του άρθρου 3 του Ν. 2206/1994 (ΦΕΚ 62/ Α/1994), η φράση «από δρχ. 1.000.000 μέχρι δρχ. 500.000.000», αντικαθίσταται με τη φράση «από ευρώ 2.935 μέχρι ευρω 1.467.351» και παραλληλα αηξaνεται ως εξής: από 3.000 εηρω μέχρι και 1.500.000 ευρcb»).

β. Ανακαλεί προσωρινa μέχρι τρεις (3) μήνες η οριστικά την aδεια λειτουργίας της επιχείρησης. Οι αποφaσεις των περuπcbσεων (α) και (β) είναι αμέσως εκτελεστές και δεν

υπόκεινται σε αναστολη.»

Παρ. 24: Διόταξη του τελευταίου εδαφίου της παραγράφου 8 του όρθρου 4 του ν.3051/2002

«Άρθρο 4 Προσωπικό των ανεξάρτητων αρχcbν 8. Οι ανεξάρτητες αρχές εκπροσωπούνται δικαστικώς από μέλη του ΝομικοΊ)

Συμβουλίου του Κρmους η από μέλη της νομικής τους υrτηρεσίας. Όταν

εκδικάζονται ένδικα βοηθηματα η μέσα Υπουργcbν οι ανεξάρτητες αρχές εκπροσωποΌνται από δικηγόρους παρ' Αρείω Πaγω εξειδικευμένους στο αντικείμενό

161

τους, με απόφαση τους, με την οποία παρέχεται η σχετοοΊ πληρεξουσιότητα. Τ α μέλη

των ανεξό:ρτητων αρχών και οι Βοη~οί τους σε περiπτωση που διώκονται η ενό:γονται για πράξεις η παραλείψεις κατό: την ό:σκηση των καθηκόντων τους

μποροόν να παρiστανται ενωπιον των δικαστηρi.ων με μέλη του Νομικου Συμβουλiου του Κρό:τους.»

Παρ. 25: Πρωτο εδό:φιο του άρθρου 23 του ν.4141/2013:

«Άρθρο 23 Ρυθμίσεις για το προσωπικό της Ε.Ε.Ε.Π.

1. Μόνιμο προσωπικό και προσωπικό με σχέση εργασίας αορίστου χρόνου που υπηρετεί στο Δημόσιο, τα Ν.Π.Δ.Δ., τους Ο.Τ.Α. α' και β' βαθμοΌ, τις Δ.Ε.Κ.Ο. η τα νομικά πρόσωπα ιδιωτικου δικαίου του ευρΌτερου δημόσιου τομέα, που υπηρετοόσε την 31η Δεκεμβρίου 2012 με απόσπαση στην Ε.Ε.Ε.Π., μπορεί με αi.τηση του, που υποβάλλεται εντός αποκλειστικης προθεσμίας δεκαπέντε ημερών από τη δημοσίευση

του παρόντος νόμου, να μεταταγεί η να μεταφερθεί σε κενές οργανικές θέσεις της

Ε.Ε.Ε.Π., Όστερα από πρόταση της Ε.Ε.Ε.Π. και απόφαση του Υπουργου

Οικονομικων και του αρμόδιου ΥπουργοΌ, χωρίς γνώμη υπηρεσιακου συμβουλίου η άλλου κατό: περiπτωση αρμόδιου οργάνου, και κατά παρέκκλιση των κειμένων διατό:ξεων. Οι μετατό:ξεις ή οι μεταφορές διενεργοόνται οομφωνα με τα οριζόμενα

στην παρ. 1 του άρθρου 68 του ν. 4002/2011.»

Παρ. 28: Παράγραφος 10 του άρθρου 34 του ν.4223/2013:

«Άρθρο 34 Οργανωτικa θέματα Ε.Ε.Ε.Π.

10. Η ισχΌς της διό:ταξης της παρ. 17 του άρθρου 7 του ν. 4038/2012 παρατείνεται για διό:στημα έξι μηνών από την έναρξη ισχι)ος του παρόντος νόμου, κατό: παρέκκλιση

της παρ. 16 του ό:ρθρου ένατου του ν. 4057/2012 (Α' 54).»

10. Άρθρο 174: Τροποποιήσεις τοu ν.4146/2013

1. Περiπτωση α της παρ. 2 του αρ. 16 του ν. 4146/2013:

«Άρθρο 16 ΠΑΡ ΑΚfΙΟ ΑΠΙΚΟ ΜΕΤΩΠΟ Α.Ε.

2. Σκοπός της Εταιρείας είναι η διοίκηση, η διαχείριση και η αξιοποίηση δημοσίων και ιδιωτικων εκτό:σεων, κτιρίων και εγκαταστάσεων, καθώς και εκτό:σεων, κτιρίων και εγκαταστάσεων ιδιοκτησίας Ν.Π.Δ.Δ., που βρίσκονται στην περιοχή μεταξυ του Σταδi.ου Ειρηνης και Φιλίας και του ακρωτηρίου Σουνίου (στο εξης η «Υπό

Αξιοποίηση Περιοχή») και που:

α. παραχωρούνται στην εταιρεία με τις κοινές υπουργικές aποφάσεις της επόμενης

παραγράφου ή»

2. Παράγραφος 3 του cφθρου 16 του ν. 4146/2013:

«Άρθρο 16 ΠΑΡΑΙ<τΙΟ ΑΠΙΚΟ ΜΕΤΩΠΟ Α.Ε.

162

3. Η διοίκηση, διαχείριση και εκμετάλλευση δημόσιων ακινήτων που ευρίσκονται εντός της Υπό Αξιοποίηση Περιοχflς, καθci:χ; και κτιρίων και εγκαταστάσεων με τα

παραρτήματα και τα συστατικά τους, περιέρχονται στην Εταιρεία με κοινές αποφάσεις των Υπουργcbν Ανάrπυξης, Ανταγωνιστικότητας, Υποδομcbν, Μεταφορων

και Δικτόων, Οικονομικcbν και των κατό: περίπτωση αρμόδιων Υπουργcbν. Με την

έκδοση της κοινής υπουργικής απόφασης του nροηγοόμενου εδαφίου, τα παραπάνω ακίνητα, καθως και τα επ' αυτcbν κτίρια, παραρτi]ματα και συστατικά τους

περιέρχονται από τον δικαιοόχο στην εταιρεi.α, η οποία δικαιοuται να ενεργεi. κάθε

σχετικi) πράξη διαχείρισης, αξιοποίησης και εκμετάλλευσης για λογαριασμό της

εταιρείας και στο όνομα αυτ:i)ς. Από την ίδια ημερομηνία η εταιρεία υπεισέρχεται

αυτοδικαίως σε τυχόν ισχόουσες συμβάσεις μίοθCυσης, παραχcbρησης η άλλες συμβάσεις διοίκησης, διαχείρισης και εκμετάλλευσης των ως άνω ακινi]των και κτιρίων, καθως και των παραρτημάτων και συστατικcbν τους.

Η Εταιρεία δεν δόναται να μεταβιβάσει καθ' οιονδi]ποτε τρόπο σε τρίτους την

κυριότητα των ακινήτων που παραχωροόνται κατά τα ανωτέρω χωρίς τη σUμφωνη

yvcbμη του Ταμείου Αξιοποίησης Ιδιωτικi]ς Περιουσίας Δημοσίου (τ ΑΙΠΕΔ).» 3. Παράγραφος 11 του άρθρου 16 του νόμου 4146/2013: «Άρθρο 16 ΠΑΡΑΚΤΙΟ ΑΠΙΚΟ ΜΕΤΩΠΟ Α.Ε.

11. Με απόφαση του ΥπουργοΊ) Ανάπτυξης, Ανταγωνιστικότητας, Υποδομων,

Μεταφορcbν και ΔικτUων, η ανι:Ονυμη Εταιρεία με την επωνυμία «ΠΑΡΆΚτΙΟ

ΑΠΙΚΟ ΜΕΤΩΠΟ ΑΕ.» μπορεί να επιδοτείται για την πραγματοποίηση του σκοποό της από τον Κρατικό Προϋπολογισμό, στο βαθμό που επιτρέπεται από τις εκάστοτε δημοσιονομικές συνθηκες.»

Κεφάλαιο Γ'

Ρυθμίσεις για το Ν.Σ.Κ. και αρμοδιότητας Γ.Λ.Κ.

Άρθρο 175: Τροποποίηση διατάξεων τοο ν.3086/2002

1. Παράγραφος 2 του άρθρου 5 του ν.3086/2002:

«Άρθρο 5 Αξιολόγηση των εκπαιδευτικcbν.

2. Η αξιολόγηση είναι περιοδικi] και αφορά όλους τους εκπαιδευτικοός πρωτοβάθμιας και δευτεροβάθμιας εκπαίδευσης , με προτεραιότητα στις εξης κατηγορίες : α. των εκαπιδευτικων για μονιμοποίηση και υπηρεσιακ.η εξέλιξη,

β. των ενδιαφερόμενων εκπαιδευτικcbν που πρόκειται να κριθοόν για την κάλυψη θέσεων στελεχων της εκπαi.δευσης, γ. των στελεχcbν εκπαίδευσης, δ. των εκαπιδευτικων που επιθυμοόν να αξιολογηθοuν και

ε. κό:θε άλλη περίπτωση που i]θελε κριθεί αναγκαία. »

2. Παρ.1 του άρθρου 6 του ν. 3086/2002: «Άρθρο 6 Αρμοδιότητες Επιτροπcbν, Τμημάτων και Ολομέλειας [Αρχή Τροποποίησης]«1. Οι Τριμελεi.ς Επιτροπές γνωμοδοτοuν:

163

Για τη συμβιβαστu.<ij επiλυση διαφορών ή αναγνώριση απαιτήσεων κατa του Δημοσiου, τη μη aσκηση αγωγών ή Cιλλ<4ν ενδίκων βοηθημ<Ιτων και ενδίκων μέσων

από το Δημόσιο, την παραi.τηση από αγωγές ή Cιλλα ένδικα βοηθήματα και ένδικα μέσα που ασκήθηκαν από αυτό, την αποδοχή αγωγών ή Cιλλων ενδίκων βοηθημ<Ιτων

και ενδiκων μέσων που ασκήθηκαν κατa του Δημοσiου, εφόσον το αντικεiμενο της

διαφορός δεν υπερβαiνει το ποσό της καθ' όλην αρμοδιότητας του Μονομελοός Πρωτοδικεi.ου. Εξαιροόνται οι υποθέσεις που αφοροόν περιοδικές παροχές ή

υποθέσεις που μπορεi. να έχουν ευρότερες δημοσιονομικές εmmώοεις. Ειδικα επi δικαστικών αποφασεων, οι οποiες εiναι καταρχήν ανέκκλητες και συγχρόνως δεν υπόκεινται παραδεκτα σε αi.τηση αναιρέοεωςι αν δεν συντρέχουν

λόγοι για την κατ' εξαiρεση αοκηση ενδiκου μέσου, οι Τριμελεi.ς Επιτροπές

αποφαi.νονται με σχετu.<ij πρόξη, που υπογρaφεται από τα μέλη που τις συγκροτοόν, χωρi.ς να ακολουθεi.ται η διαδικασiα εισηγήσεως και πρακτικοό.

Με πρακτικό γνωμοδότησης της Ολομέλειας μπορεί να παραπέμπεται στις Τριμελείς

Επιτροπές κατηγορία υποθέσεων, μολονότι το αντικεiμενο της διαφορός δεν υπαγεται στην αρμοδιότητα τουςι εφόσον οι υποθέσεις αυτές εi.ναι όμοιες κατό το

πραγματικό και νομικό μέρος και τα ανακόmοντq ζητήματα έχουν ήδη

αντψετωπισθεi από την Ολομέλεια και έχει κριθεi. ότι παρέλκει η εισαγωγή τους στο Τμήμα ή στην Ολομέλεια. Η Τριμελής Επιτροπή της Κεντρu.<ijς Υπηρεσiας αποφαi.νεται σε θέματα

αρμοδιότητας της για υποθέσεις επαρχιών στις οποi.ες δεν λειτουργούν Δικαστικό

Γραφεi.α ή αν στα Δικαστικα Γραφεi.α που λειτουργούν δεν εi.ναι δυνατή η

συγκρότηση Εmτροπης ή σε υποθέσεις Γραφεi.ων Νομικών Συμβούλων ή Ειδικών Γραφεi.ων Νομικών Συμβούλων στα οποi.α δεν εi.ναι δυνατή η συγκρότηση Επιτροπής λόγω του αριθμού των μελών του Ν.Σ.Κ. που υπηρετούν d αυτά. Με απόφαση του Προέδρου του Ν.Σ.Κ. καθορi.ζεται ο τρόποςι οι προϋποθέσεις και η διαδικασiα ασκησης των ηαραπcΊνω αρμοδιοτήτων.»- ΑΝτΙΚ. τΗΣ ΠΑΡ. 1 ΤΟΥ ΑΡΘΡΟΥ 6 ΜΕ ΤΗΝ ΠΑΡ. 1 ΤΟΥ ΑΡΘ. 40 ΤΟΥ Ν. 4170/13, ΦΕΚ-163 Α/12-7-13[Τέλος Τροποποίησης]»

3. Παρ. 2 του αρθρου 7 του ν. 3086/2002: «.Άρθρο 7 Λειτουργi.α

[Αρχι1 Τροηοποi.ησης]«2. Για τις συνεδριaσεις της Ολομέλειαςι των Τμηματων και των Τ ριμελι:i>ν Επιτροπών συντασσονται πρακτικa. Εξαιρσόνται από την τήρηση

πρακτικών τα γνωμοδοτικα θέματα, εκτός αν υποβληθεi. σχετικό αiτημα από μέλος της Ολομέλειας ή του Τμήματος. Τ α πρακτικα γνωμοδοτήσεων σε δικαστικές και εξώδικες υποθέσεις, των μεν Τριμελών Εmτροπών υπογρaφονται από αυτούς που

μετέχουν, της δε Ολομέλειας και των Τμημ<Ιτων από εκεi.νον που προεδρεύει και τον

Εισηγητή της υπόθεσης. Οι γνωμοδοτήσεις της Ολομέλειας και των Τμημmων ομοiως υπογρaφονται από εκεiνον που προεδρεόει και τον Εισηγητή της υπόθεσης.» -ΑΝΊΙΚ. ΊΗΣ ΠΑΡ. 2 ΤΟΥ ΑΡΘΡΟΥ 7 ΜΕ ΤΗΝ ΠΑΡ. 1 ΤΟΥ ΑΡΘ. 41 ΤΟΥ Ν. 4170/13, ΦΕΚ-163 Α/12-7-'13 [Τέλος Τροποποίησης]»

4. Άρθρο 11 του ν .3086 I 2002: «Άρθρο 11 Γ ραμματεiα Η Γραμματεi.α του Ν.Σ.Κ. υπαγεται ως μονάδα απευθεi.ας στον Πρόεδρο, διευθύνεται

από Νομικό Σόμβουλο του Κρατους ή Παρεδρο.»

164

5. Στο άρθρο 32 του π.δ. 238/2003 (Α' 214): «.Άρθρο 32 Υπηρεσi.α Επιθεciψησης

1. Η Υπηρεσi.α Επιθεcbρησης αποτελεi.ται από έναν Α ντmρόεδρο του Νομικού Συμβουλίου του Κράτους ως ΠροϊστCφενο και από δύο Νομικούς Συμβούλους, οι οποίοι ορίζονται με απόφαση του Προέδρου, με διετη θητεία, και οι οποίοι απαλλάσσονται κατά τη διάρκεια της θητείας τους από κάθε άλλη υπηρεσi.α.

Επιτρέπεται η συμμετοχή τους στα Τμήματα και την Ολομέλεια.

2. Η Υπηρεσία Εmθεcbρησης: α) καθορίζει ποσοτικούς και ποιοτικούς στόχους και κριτήρια για την αξιολόγηση tων υπηρεσιακων μονάδων του Ν.Σ.Κ. και την απόδοση των λειτουργων του, β) παρακολουθεί, ελέγχει και αξιολογεί το έργο των

υπηρεσιακων μονάδων του Ν.Σ;Κ., των " λειτοιψγcbν του και των εξωτερικcbν συνεργατων του Ν.Σ.Κ., γ) συ'{κε\rtρcbνει στοιχεία για τον αριθμό, το εi.δος και τη

σοβαρότητα των δικαστικων και εξωδικων υποθέσεων, δ) υποβάλλει τον Ιανουά:ριο

κaθε έτους αναλυτική έκθεση προς τον Πρόεδρο του Ν.Σ.Κ., με την οποία ciξιολσγεi. ποιοτικά και ποσοτικά το έργο των υπηρεσια:κcbν μρνάδων του Ν:Σ.Κ. και

διατυπωνει προτά:σεις για τη βελτίωση της λειτουργίας ι(αι της οργά:νωσής τους, οι οποίες ενσωματωνονται στην ετησια έκθεση τσp ά:ρθρου 3 και ε) διενεργεi. την τακτική και έκτακτη επιθεcbρηση των λειτουργων του Ν.Σ.Κ. και συντάσσει τις

σχετικές εκθέσεις επιθεcbρησης.

3. Με προεδρικό διά:ταγμα, που εκδi.δεται με πρόταση του Υπουργού Οικονομικων, καθορίζονται ο τρόπος και οι λοιπές προϋποθέσεις αξιολόγησης και επιθεωρησης.»­ΑΝΤΙΚ. ΤΟΥ ΑΡΘΡΟΥ 32 ΜΕ ΤΟ ΑΡΘ. 60 ΤΟΥ Ν. 4170/13, ΦΕΚ-163 Α/12-7-13 [Τέλος Τροποποίησης]»

παρ. 6 . .Άρθρο 25Α του ν.3086/2002:

«Άρθρο 25Α

Δικηγορικές Εταιρείες και Δικηγόροι της αλλοδαπής

1. Με απόφαση του Προέδρου του Ν.Σ.Κ., που εκδίδεται εi.τε με δική του

πρωτοβουλία είτε όστερα από αίτημα Υπουργείου, νομικοό προσcbπου δημ~ου

δικαi.ου ή Αρχής, των οποίων η νομική υπηρεσία διεξάγεται από το Ν.Σ.Κ., ορi.ζονται δικηγορικές εταιρείες ή δικηγόροι στην αλλοδαπή εi.τε για την παροχή νομικων υπηρεσιων είτε ειδικότερα για τη δικαστική εκrφοσcbπηση του Κράτους ή των λοmων ανωτέρω φορέων ενcbπιον δικαστηρίων ή αρχcbν στην αλλοδαπή.

2. Η δαπάνη για την αμοιβή των υπηρεσιων των ανωτέρω εταιρειων ή δικηγόρων και τα λοιπά έξοδα βαρόνουν τον προϋπολογισμό του φορέα που ζητεi. την παροχή

νομικων υπηρεσιων. Αν η απόφαση που προβλέπεται στην παράγραφο 1 έχει εκδοθεί ύστερα από αίτημα του Υπουργού Οικονομικων, η δαπάνη και τα έξοδα που

προβλέπονται στο προηγούμενο εδά:φιο βαρύνουν τον προϋπολογισμό του Νομικοό

Συμβουλίου του Κράτους.

3. Οι δικηγορικές εταιρεi.ες ή οι δικηγόροι υποχρεούνται να ενημερcbνουν το Ν .Σ.Κ. για κάθε ενέργειά τους σε όλα τα στάδια της διαδικασίας, καθcbς και για το ύψος της οφειλόμενης για το συγκεκριμένο στάδιο αμοιβής, η οποία καταβάλλεται μετά: το πέρας της σχετικής διαδικασίας. 4. Πριν από την άσκηση οποιουδήποτε ενδiκου βοηθήματος ή ενδi.κου μέσου, καθως

και για τη συμβιβαστική επi.λυση της διαφορά:ς απαιτεi.ται σχετική άδεια του Ν.Σ.Κ.,

η οποi.α χορηγεi.ται, όστερα από πρόταση της δικηγορικής εταιρεi.ας ή του δικηγόρου, με πρακτικό γνωμοδότησης.

165

5. Με απόφαση του Υπουργοu των Οικονομικών, uστερα από γνώμη του Προέδρου του Ν .Σ.Κ., ορiζεται η διαδικασiα και κάθε σχετικό θέμα για την εφαρμογή του

όρθρου αυτοu.» - ΠΡΟΣΘ. ΑΡΘΡΟΥ 25Α ΜΕ ΤΟ ΑΡΘ. 51 ΤΟΥ Ν. 4170(13, ΦΕΚ-'163 Α/12-7-Β[Ίέλος Τροποποiησης]»

11. Άρθρο 176: Τροποποιήσεις του ν.4024/2011

1. Ηπαρaγραφος 1 του άρθρου 20 του ν.4024/2011 (Α ' 226): «1. Η καθιέρωση με αμοιβη εργασiας πέρα από τις ώρες της υποχρεωτικiJς απασχόλησης των υπαλλiJλων του Δημοσiου, των Ν.Π.Δ.Δ. και Ο.Τ.Α. επιτρέπεται

μόνο για την αντιμετώπιση εποχικων, έκτακτων ή επειγουσων υπηρεσιακων

αναγκων. Η υπερωριακiJ απασχόληση του προσωπικοu εγκρiνεται με απόφαση του καθ· όλην αρμόδιου Υπουργοu στην οποiα αναφέρονται σα φ η και συγκεκριμένα στοιχεi.α που δικαιολογούν την ανωτέρω εργασiα πέρα από το κανονικό ωράριο.

Ειδικά για τα πληρωματα ασθενοφόρων του Ε.ΚΑ.Β. οι ωρες απογευματινης υπερωριακiJς εργασiας δεν μπορεi να υπερβαίνουν τις τριaντα τρεις (33) ωρες ανa υπαλληλο μηνιαiως. Με την iδια απόφαση καθορiζεται ο αριθμός των υπαλληλων, το χρονικό διaστημα και οι ωρες υπερωριακiJς απασχόλησης τους μέσα στα όρια των πιστωσεων του Προϋπολογισμοu τους, μη επιτρεπομένης της επιβaρυνσης του

Προϋπολογισμοu Δημοσiων Επενδuσεων. Οι κατά τα ως άνω ωρες απογευματινiJς

υπερωριακiJς εργασiας δεν μπορεi να υπερβαi.νουν τις εiκοσι (20) ava υπαλληλο μηνιαίως. Με την iδια διαδικασiα και προϋποθέσεις επιτρέπεται η καθιέρωση

υπερωριακiJς εργασiας με αμοιβi] κατά τις Κυριακές και εξαιρέσιμες ημέρες η κατa

τις νυχτερινές ωρες, προς συμπληρωση της υποχρεωτικi]ς εβδομαδιαiας εργασiας είτε

καθ' υπέρβαση αυτi)ς, σε υπαλλiJλους που ανiJκουν σε υπηρεσi.ες που λειτουργούν, βόσει νόμου, όλες τις ημέρες του μiινα η σε δωδεκaωρη η εικοσιτετρόωρη βάση.

Ειδικa, στην καθ' υπέρβαση εργασi.α οι ωρες νυκτερινi]ς, Κυριακων και εξαιρέσιμων ημερων δεν μπορεi. να υπερβοuν τις δεκαέξι (16) ωρες κατό περimωση το μήνα. Δεν επιτρέπεται η καταβολiJ υπερωριακiJς αμοιβης στους προϊσταμένους Διεuθυνσης και Γενικής Διεuθυνσης.

Για τις μονaδες του Εθνικοu Συστήματος Υγείας και ΚοινωνικiJς ΑλληλεγγUης (Ε.Σ.Υ.Κ.Κ.Α.) και το Εθνικό Κέντρο Άμεσης Βοήθειας (Ε.Κ.Α.Β.) οι δαπaνες αποζημίωσης για υπερωριακή εργασiα και η αμοιβή για εργασi.α κατa τις Κυριακές

και εξαιρέσιμες ημέρες και νυκτερινές ωρες που πραγματοποιοuνται κατa τη

διάρκεια εκόστου έτους δύνανται να επιβαρύνουν τον προϋπολογισμό του επόμενου έτους με την προϋπόθεση ότι είχαν προβλεφθεi. οι σχετικές πιστωσεις στον προϋπολογισμό του οικονομικού έτους κατa το οποi.ο πραγματοποιήθηκαν και δεν

κατέστη δυνατiJ η πληρωμή τους. Κατ' εξαίρεση καταβάλλεται, σUμφωνα με τις κεiμενες διατaξεις, αποζημίωση για υπερωριακiJ και απογευματινi] απασχόληση,

καθως και για απασχόληση τις Κυριακές και εξαιρέσιμες ημέρες εργασίας στους Προϊσταμένους των Διευθuνσεων των Υπηρεσιων της ΕλληνικiJς Αστυνομi.ας.

Για τους ΟΤΑ α βαθμού η απόφαση καθιέρωσης υπερωριακiJς εργασiας εκδi.δεται από το αρμόδιο για διορισμό όργανο σUμφωνα με τα aρθρα 48 και 176 του κωδικα Κατaστασης Δημοτικών και Κοινοτικων ΥπαλλiJλων (ν . 3584/2007, Α 143), για τους ΟΤ Α β βαθμοu η απόφαση εκδiδεται από τον Περιφερειaρχη. Αύξηση των συνολικων αρχικων πιστωσεων του προϋπολογισμοu για ΥπερωριακiJ εργασiα και εργασiα κατό τις Κυριακές και εξαιρέσιμες ημέρες και νυκτερινές ωρες εiναι δυνατiJ μόνο με απόφαση του ΥπουργοΌ Οικονομικων, μετa από αιτιολογημένη πρόταση του διατCrκτη, με εξαi.ρεση τους Ο.Τ.Α. πρωτου και δεuτερου βαθμού.»

166

12. Άρθρο 177: Ρύθμιση ζητημάτων Γενικών Δfνσεων της Γενικής Γραμματείας

Δημοσιονομικής Πολιτικής

1. Η παράγραφος 3 του άρθρου 10 του ν.3492/2006 (Α ' 210): «3. Με απόφαση του ΥπουργοΊ'> Οικονομικών ορίζονται ο Πρόεδρος, τα μέλη και οι γραμματείς της Επιτροmiς με τους αναπληρωτές τους και η διαδικασία αναπλήρωσης και ρυθμίζονται θέματα γραμματειαJ.<Ιlς υποστήριξης και λειτουργίας

της. ΕιδU<ώς, όταν η Επιτροπi] ασκεί τις αρμοδιότητες των περιπτώσεων β ' και γ' της προηγοΌμενης παραγράφου, ο Προϊστάμενος της ΔιεΌθυνσης, της οποίας η έκθεση

προσβάλλεται ή αμφισβητείται, αναπληρώνεται από τον κατά νόμο αναπληρωτή του

Προϊσταμένου μίας από τις άλλες δΌο ΔιευθΌνσεις της Γ.Δ.Δ.Ε .. Η συμμετοχή στην Επιτροπi] του Προέδρου, των μελών, των εισηγητών και των

γραμματέων εiναι υποχρεωτική και χωρiς αποζημίωση,>> 1. Η παράγραφος 4 του άρθρου 14 του ν.3492/2006:

«4. Με απόφαση του ΥπουργοΊ'> Οικονομiας και ΟU<ονομικών καθορίζεται η αποζημίωση των ιδιωτών εμπειρογνωμόνων για τη συμμετοχil τους στους ελέγχους,

καθώς και κάθε θέμα σχετU<ό με την κατάρτιση Μητρώου Εμπειρογνωμόνων.>>

7. Η υποπερίπτωση (γγ) της περίπτωσης β ' της υποπαραγράφου 3 της παραγράφου Ε του άρθρου πρώτου του ν. 4254/2014 (Α' 85): «(yy) Οι αρμοδιότητες της ΔιεΌθυνσηc; Επιθεώρησης Διαχείρισης ΕθνU<ών Κληροδοτημάτων, το αρχείο, οι τυχόν εκκρεμείς υποθέσεις και η ολοκλήρωση των

εντολών τους, μεταφέρονται στο Αυτοτελές Τμήμα Ελέγχου Διαχείρισης Εθνικών

Κληροδοτημάτων της Γενικής Γραμματείας Δημόσιας Περιουσίας του Υπουργεiου ΟU<ονομU<ών .>>

13. Άρθρο 178: Λοιπές ρυθμίσεις σχετικά με οργανωτικά θέματα

Παρ. 2:

2. Η περίmωση β ' της παραγράφου 1 του άρθρου 2 του ν. 2628/1998 (Α' 151): [1. Ο Οργανισμός διοικείται από πενταμελές Διοικητικό ΣυμβοΌλιο (Δ.Σ.), το οποίο αποτελείται από)

«β) το Γενικό Διευθυντή Θησαυροφυλακίου και ΠροϋπολογισμοΊ'> ή τον ασκοΌντα τα

καθήκοντα αυτά, ως Αντιπρόεδρο, με αναπληρωτή τον Προϊστάμενο της Διεύθυνσης Δημοσίου Χρέους του Υπουργεiου Οικονομικών,».

Παρ. 6:

Το εκτο εδάφιο της παρ. 6 του άρθρου 1 του ν. 1667/1986 (Α' 196), αντικαθi.σταται ως εξής: «Κατά της πράξης του Ειρηνοδi.κη και εντός

προθεσμi.ας τριάντα (30) ημερων, αφότου ελαβαν γvωση της δημοσi.ευσης της πράξης, τα όργανα διοi.κησης του συνεταιρισμού και οποιοσδήποτε υφi.σταται

βλάβη ή τi.θενται σε κiνδυνο τα έννομα συμφέροντά του, μπορεi. να ασκήσει

1 Λ 1

167

ανακοπή, η οποi.α εισάγεται στο Ειρηνοδικεi.ο της έδρας του συνεταιρισμοu και δικάζεται με τη διαδικασία της εκοuσιας δικαιοδοσίας.».