Οικονομικός Κύκλος - Ψυχολογία πελάτη
12
Σχεδιάζοντας τον Οικονομικό Κύκλο Ζωής των πελατών μας.... Χρηματοοικονομικός σχεδιασμός και ψυχολογία πελάτη Παράγοντες που καθορίζουν τη χρηματοοικονομική κατάσταση ενός «Ορθολογικού» πελάτη Οικογενειακή κατάσταση Επαγγελματική κατάσταση Ηλικία Αριθμός εξαρτώμενων μελών Οικονομικές προοπτικές Εκπαίδευση Κατάσταση υγείας Πλούτος (€) Άγαμος ------- Παντρεμένος --------- Δημιουργία οικογένειας Προσέγγιση περιόδου σύνταξης Περίοδος Σύνταξης Στάδιο 1: Συσσώρευση & Διατήρηση πλούτου Στάδιο 2: Διανομή πλούτου 1 ος Στόχος: Προστασία έναντι κινδύνων 2 ος Στόχος: Επίτευξη οικονομικής ασφάλειας 3 ος Στόχος: Διασφάλιση άνετου επιπέδου ζωής 4 ος Στόχος: Διασφάλιση άνετης περιόδου συνταξιοδότησης 5 ος Στόχος: Διανομή πλούτου Ηλικία Πηγή: “The life cycle of financial planning” University of Wyoming – Cooperative Extension Service
-
Upload
efthymios-a-papadopoulos -
Category
Documents
-
view
240 -
download
4
Transcript of Οικονομικός Κύκλος - Ψυχολογία πελάτη
-
....
-
.... () !
&
/
/ : The life cycle of financial planningUniversity of Wyoming Cooperative Extension Service
-
- - - , .
, , . . , , ;: !
-
: O , ( ). / ;- RM: !
(behavioral finance)
-
, :
: (.. 15-20 ) . .
: , .
;
-
(*) Read and van Leeuwen (1998) , burger ; Vs Burgers
-
, . 74% ! Vs Burgers (.)
-
Vs Burgers (.) , burger ;
-
70% Burger! Vs Burgers (.)
-
Vs . , , ( )., ( ) 50%. , 3 , . ;
!
-
: ( ). ( -). :() (anchor) , : 5%-7% , ;
() (cognitive polyphasia): , .
.. 10-15% .... .
-
....
*
*
