! .2 /)2 1 & + ü $0 ! 10& 12 ! !. .2 0! / -2020 · ü $0 ! 1 . )!) !. . 2 "# /! " ú !0 #ù . #...

97
ληαIJκįσIJı κδθθδευθ Ǽδİδλάıİθ ıIJθ λκλαηηαIJδεά İλέκįκ 2014-2020 ΙΪθθμ ΣıδIJıσκζκμ (ATM- MBA, Msc, CMI Dip.Man.) ǼΑ-ΑΝǼΜ/Τ. ǻηκıδσIJIJαμ & ζλκφσλıμ

Transcript of ! .2 /)2 1 & + ü $0 ! 10& 12 ! !. .2 0! / -2020 · ü $0 ! 1 . )!) !. . 2 "# /! " ú !0 #ù . #...

Page 1: ! .2 /)2 1 & + ü $0 ! 10& 12 ! !. .2 0! / -2020 · ü $0 ! 1 . )!) !. . 2 "# /! " ú !0 #ù . # 252.751.145,55 ! 2 " 353.150.139,23 ù22 " 1.104.251.868,11 2 #ù .

Χληηα κ σ η η Κκδθωθδευθ πδχ δλά ωθ ηθ πλκγλαηηα δεά π λέκ κ 2014-2020

ΙωΪθθημ Σ δ σπκυζκμ (ATM- MBA, Msc, CMI Dip.Man.)

Κ ΠΑ-ΑΝ Μ/Τπ. ηηκ δσ η αμ & Πζηλκφσλη ημ

Page 2: ! .2 /)2 1 & + ü $0 ! 10& 12 ! !. .2 0! / -2020 · ü $0 ! 1 . )!) !. . 2 "# /! " ú !0 #ù . # 252.751.145,55 ! 2 " 353.150.139,23 ù22 " 1.104.251.868,11 2 #ù .

• Γδα έ γΫζκυη /αθααβ κτη β ξλβηα κ σ β β;

• Πσ α εαδ πκδα έ β/ηκλφΫμ ξλβηα κ σ β βμ υπΪλξκυθ;

• Πκδα έθαδ α ελδ άλδα ΰδα βθ πδζκΰά βμ

ξλβηα κ σ β βμ;

• Ππμ ηπκλυ θα ξλβηα κ κ ά π βθ πδξ έλβ ά ηκυ;

• Πκυ γα ίλπ ε φΪζαδα;

• ΤπΪλξκυθ πλκΰλΪηηα α ξλβηα κ σ β βμ;

• Ππμ ηπκλυ θα θβη λπγυ ΰδα λσπκυμ

ξλβηα κ σ β βμ εαδ α πλκΰλΪηηα α ξλβηα κ σ β βμ;

• Σδ πλΫπ δ θα πλκ Ϋιπ σ αθ γΫζπ θα αιδκπκδά π Ϋθα

πλσΰλαηηα ξλβηα κ σ β βμ;

Page 3: ! .2 /)2 1 & + ü $0 ! 10& 12 ! !. .2 0! / -2020 · ü $0 ! 1 . )!) !. . 2 "# /! " ú !0 #ù . # 252.751.145,55 ! 2 " 353.150.139,23 ù22 " 1.104.251.868,11 2 #ù .

• Πκδα πλκίζάηα α ξλβηα κ σ β βμ αθ δη ππέα δ ηέα

εκδθπθδεά πδξ έλβ β;

• Μπκλ έ ηέα εκδθπθδεά πδξ έλβ β θα ξλβηα κ κ βγ έ απσ κ θΫκ Π 2014-2020;

Page 4: ! .2 /)2 1 & + ü $0 ! 10& 12 ! !. .2 0! / -2020 · ü $0 ! 1 . )!) !. . 2 "# /! " ú !0 #ù . # 252.751.145,55 ! 2 " 353.150.139,23 ù22 " 1.104.251.868,11 2 #ù .

• Ι Ϋα

• ΟηΪ α –Πλκφέζ κηΪ αμ/ αέλπθ/η σξπθ

• θΪζυ β π λδίΪζζκθ κμ ( π λδεκτ- ιπ λδεκτ) • Έλ υθα αΰκλΪμ • Πλκρσθ/Τπβλ έα

• Π ζΪ μ/ θ αΰπθδ ησμ

• πδξ δλβηα δεσ πζΪθκ

• Kαγκ άΰβ β – δε τπ β

• δα δεα έ μ κλΰΪθπ βμ- τ α βμ

α ά ο ς ο σ έο αι η χ η α ο ό ηση

Page 5: ! .2 /)2 1 & + ü $0 ! 10& 12 ! !. .2 0! / -2020 · ü $0 ! 1 . )!) !. . 2 "# /! " ú !0 #ù . # 252.751.145,55 ! 2 " 353.150.139,23 ù22 " 1.104.251.868,11 2 #ù .

Χλσθκμ ζάοβμ ξλβηα κ σ β βμ

• Πλδθ β τ α β βμ πδξ έλβ βμ

• Κα Ϊ βθ Ί λυ β εαδ ΰεα Ϊ α β

• Κα Ϊ β δΪλε δα ζ δ κυλΰέαμ

π θ τ δμ ΠΪΰδα

Κ φΪζαδκ Κέθβ βμ

π θ τ δμ Ϊςζ μ απΪθ μ

Page 6: ! .2 /)2 1 & + ü $0 ! 10& 12 ! !. .2 0! / -2020 · ü $0 ! 1 . )!) !. . 2 "# /! " ú !0 #ù . # 252.751.145,55 ! 2 " 353.150.139,23 ù22 " 1.104.251.868,11 2 #ù .

ΜκλφΫμ-Κα βΰκλέ μ Χλβηα κ σ β βμ

π λδεΫμ (Ι έ μ)-ΞΫθ μ ( ιπ λδεΫμ) Άη μ – Έηη μ

Ά υπ μ-ΣυπδεΫμ

Παλα κ δαεΫμ - τΰξλκθ μ

Μ ίΪ β β ζ δ κυλΰέα εαδ κ εκπσ : Γ θδεΫμ- κξ υηΫθ μ θΪζκΰα η κ ηΫΰ γκμ (πκζτ ηδελά / ηδελά /η αέα/η ΰΪζβ), κ ξλσθκ ζ δ κυλΰέαμ (υπσ τ α β /θ κ τ α β/υφδ Ϊη θβ)

Page 7: ! .2 /)2 1 & + ü $0 ! 10& 12 ! !. .2 0! / -2020 · ü $0 ! 1 . )!) !. . 2 "# /! " ú !0 #ù . # 252.751.145,55 ! 2 " 353.150.139,23 ù22 " 1.104.251.868,11 2 #ù .

Χλβηα κ κ δεΪ & Χλβηα κκδεκθκηδεΪ λΰαζ έα ξλβηα κ σ β βμ πθ

πδξ δλά πθ/ κηΫμ υπκ άλδιβμ

• Σλαπ αδεσμ αθ δ ησμ

• Tλαπ αδεά Τπ λαθΪζβοβ (overdraft)

• πδξκλάΰβ β- πδ σ β β/ θαπ υιδαεΪ ΠλκΰλΪηηα α η υΰξλβηα κ σ β β

• ΦκλκαπαζζαΰΫμ

• FFFF ( Φέζκδ, OδεκΰΫθ δα, Κκλσρ α, Φαθα δεκέ ) • Ι έα ε φΪζαδα (π.ξ. ατιβ β η κξδεκτ ε φαζαέκυ,

ε φαζκπκέβ β απκγ ηα δευθ, δαγΫ δηα ε φΪζαδα,…). • Πδ π δεΫμ εΪλ μ

• Leasing

• δ αΰπΰά κ Χλβηα δ άλδκ

• Xκλβΰέ μ

Page 8: ! .2 /)2 1 & + ü $0 ! 10& 12 ! !. .2 0! / -2020 · ü $0 ! 1 . )!) !. . 2 "# /! " ú !0 #ù . # 252.751.145,55 ! 2 " 353.150.139,23 ù22 " 1.104.251.868,11 2 #ù .

• Ϊθ δα πδη λδ ηκτ λέ εκυ

• Χλβηα κ σ β β ηΫ π δα δε τκυ (Crowfunding/ quity

Crownfuding)

• Funds

• δαΰπθδ ηκέ /Έπαγζα

• πδξ δλβηα δεΫμ πδθκά δμ

• Mδελκπδ υ δμ-Μδελκ Ϊθ δα

• ΦκλκαπαζζαΰΫμ

• Κ φΪζαδα πκλΪμ

• Business Angels ( πδξ δλβηα δεκέ Άΰΰ ζκδ) • Venture Capital ( πδξ δλβηα δεΪ Κ φΪζαδα)/ΚκδθπθδεΪ

πδξ δλβηα δεΪ Κ φΪζαδα

• Eΰΰυά δμ ε φαζαέπθ ηΫ π Σαη έπθ

• Κ φΪζαδα υθ πΫθ υ βμ

• αδλδεΪ κησζκΰα/ΚκδθπθδεΪ Οησζκΰα

Page 9: ! .2 /)2 1 & + ü $0 ! 10& 12 ! !. .2 0! / -2020 · ü $0 ! 1 . )!) !. . 2 "# /! " ú !0 #ù . # 252.751.145,55 ! 2 " 353.150.139,23 ù22 " 1.104.251.868,11 2 #ù .

Τοβζκτ Κδθ τθκυ Μ αέκυ Κδθ τθκυ Χαηβζκτ Κδθ τθκυ

Idea &

Concept Prototype Product Market Customers Success

ι λ τθβ β

εεέθβ β η δ έα ε φΪζαδα

πδετλπ β

FFF

πδ κ ά δμ

Πλκ- δαθκηά

Μέελκ-

πδ υ δμ

Έπαγζα

βηδκυλΰέα

δαθκηά

Χλβηα κ σ ββ απσ κ

«πζάγκμ»

ΰΰ ζκδ π θ υ Ϋμ

ΣκπδεΪ .Κ

εεέθβ β

λκΰΰτζ υβ .Κ.

θΪπ υιβ

Follow-up

θ δΪη κμ

Ϊθ δκ ΣλΪπ ααμ

ΰΰυά δμ

Χλκθκηέ γπβ

Ωλέηαθ β

IPO

Κ φαζαδαΰκλΪ

Έικ κ δμ αΰκλΫμ

Κέδο

Χ όνο

Ι Ϋα & θ έζβοβ

Πλπ σ υπκ

Π οϊόν Αγο ά Πελά ες Ε ι χία

Page 10: ! .2 /)2 1 & + ü $0 ! 10& 12 ! !. .2 0! / -2020 · ü $0 ! 1 . )!) !. . 2 "# /! " ú !0 #ù . # 252.751.145,55 ! 2 " 353.150.139,23 ù22 " 1.104.251.868,11 2 #ù .

δΪΰλαηηα ξλβηα κ σ β βμ ηέαμ start up/ θΫαμ πδξ έλβ βμ

Page 11: ! .2 /)2 1 & + ü $0 ! 10& 12 ! !. .2 0! / -2020 · ü $0 ! 1 . )!) !. . 2 "# /! " ú !0 #ù . # 252.751.145,55 ! 2 " 353.150.139,23 ù22 " 1.104.251.868,11 2 #ù .

ΠβΰΫμ ξλβηα κ σ β βμ αθΪζκΰα η κ Ϊ δκ κυ Κτεζκυ πάμ βμ πδξ έλβ βμ

Page 12: ! .2 /)2 1 & + ü $0 ! 10& 12 ! !. .2 0! / -2020 · ü $0 ! 1 . )!) !. . 2 "# /! " ú !0 #ù . # 252.751.145,55 ! 2 " 353.150.139,23 ù22 " 1.104.251.868,11 2 #ù .

πδξ δλβηα δεκέ Άΰΰ ζκδ (Business Angels)

• Eτπκλκδ δ δυ μ πκυ πδγυηκτθ θα π θ τ κυθ ηΫλκμ πθ

πζ κθαασθ πθ ε φαζαέπθ κυμ θΫ μ πδξ δλά δμ

• έ παλΫξκυθ ε φΪζαδα εαδ πκζζΫμ π λδπ υ δμ

υηίκυζ υ δεά υπκ άλδιβ Ϋθαθ δ η κξδευθ η λδ έπθ βθ

πδξ έλβ β, έ εαδ κυζ τκθ αμ η εαγ υμ η λδεάμ

απα ξσζβ βμ.

• κλδ ηΫθα ελΪ β υπΪλξ δ παλαεέθβ β κυμ . . θα

απκε ά κυθ η κξΫμ ΜΜ η βθ παλκξά φκλκζκΰδευθ

εδθά λπθ ( . . εαδ Π ) • βθ ζζΪ α β ξλβηα κ σ β β η κθ λσπκ αυ σθ θ έθαδ

δ δαέ λα δα κηΫθβ. Σκ ζ υ αέκ δΪ βηα βηδκυλΰκτθ αδ ξ δεΫμ εδθά δμ/ θυ δμ.

Page 13: ! .2 /)2 1 & + ü $0 ! 10& 12 ! !. .2 0! / -2020 · ü $0 ! 1 . )!) !. . 2 "# /! " ú !0 #ù . # 252.751.145,55 ! 2 " 353.150.139,23 ù22 " 1.104.251.868,11 2 #ù .

Venture Capital

• Μ κ-ηαελκπλσγ η μ π θ τ δμ υοβζάμ απσ κ βμ

εαδ υοβζκτ εδθ τθκυ η υηη κξά α έ δα ε φΪζαδα

θΫπθ ά αξΫπμ αθαπ υ ση θπθ ηβ δ βΰηΫθπθ

πδξ δλά πθ

• σξκμ : λ υ κπκέβ β εαδ παθ πΫθ υ β εαδ σξδ δα άλβ β υηη κξάμ

• Πλπ κ ηφαθέ βε δμ Π η Ϊ κ τ λκ Παΰεσ ηδκ

Πσζ ηκ. βθ ζζΪ α αλξέα δ θα αθαπ τ αδ απσ δμ

αλξΫμ βμ εα έαμ κυ 1990

• Οδ απκ σ δμ έθαδ αθΪζκΰ μ κυ πδξ δλβηα δεκτ

εδθ τθκυ πκυ αθαζαηίΪθκυθ/κ πδξ δλβηα έαμ ξΪθ δ ηΫλκμ ζΫΰξκυ- δ δκε β έαμ

Page 14: ! .2 /)2 1 & + ü $0 ! 10& 12 ! !. .2 0! / -2020 · ü $0 ! 1 . )!) !. . 2 "# /! " ú !0 #ù . # 252.751.145,55 ! 2 " 353.150.139,23 ù22 " 1.104.251.868,11 2 #ù .

• Παλκξά υηίκυζυθ ( λα βΰδεά, ξλβηα κκδεκθκηδεΪ, κλΰΪθπ β), έε υα παφυθ ΰδα πλκ Ϋζευ β π ζα υθ, θ

απαδ κτθ αδ ΰΰυά δμ

• Χαλαε βλδ δεΪ παλα έΰηα α βθ ζζΪ α απκ ζκτθ κδ αδλ έ μ Goody's, Γ ληαθσμ εαδ Chipita, θυ κ ιπ λδεσ

έθαδ κδ Microsoft, Amazon εαδ Yahoo!

• ξλβηα κ σ β β venture capital πλαΰηα κπκδ έ αδ υθάγπμ

ηΫ π ΜΚ, εα Ϊ βθ κπκέα υηη Ϋξκυθ κδ υφδ Ϊη θκδ ηΫ κξκδ ( θαζζαε δεΪ ηπκλκτθ θα ξλβ δηκπκδβγκτθ

πλκθκηδκτξ μ η κξΫμ ά η α λΫοδηα κηκζκΰδαεΪ Ϊθ δα). • Σα VC δεαδκτθ αδ πλκεαγκλδ ηΫθκ η λέ δκ α εΫλ β βμ

ά δαμ ξλά βμ, θυ κ πδξ δλβηα έαμ κφ έζ δ θα α

πδ λΫο δ κ αεΫλαδκ π λέπ π β απκ υξέαμ κυ

ΰξ δλάηα κμ. Οδ π θ υ Ϋμ υοβζκτ λέ εκυ η τκυθ α

ε φΪζαδΪ κυμ εα Ϊ ηΫ κθ σλκ κλέακθ α εα έαμ εαδ πμ

ε κτ κυ έθαδ δ δαέ λα πδζ ε δεκέ δμ κπκγ ά δμ κυμ.

Page 15: ! .2 /)2 1 & + ü $0 ! 10& 12 ! !. .2 0! / -2020 · ü $0 ! 1 . )!) !. . 2 "# /! " ú !0 #ù . # 252.751.145,55 ! 2 " 353.150.139,23 ù22 " 1.104.251.868,11 2 #ù .

Eΰΰυά δμ αθ έπθ/Σαη έα υηη κξυθ/ Ϊθ δα πδη λδ ηκτ λέ εκυ

• ΰΰυά δμ αθ έπθ. δ υεκζτθκυθ β αθ δκ σ β β

πθ ΜΜ απσ δμ λΪπ α μ η ελα δεά ΰΰτβ β. Οδ πδζΫιδη μ πδξ δλά δμ αιδκζκΰκτθ αδ απσ ελα δεκτμ

φκλ έμ πκυ β υθΫξ δα αθαζαηίΪθκυθ βθ εΪζυοβ η

ΰΰτβ β η ΰΪζκυ ηΫλκυμ, αζζΪ σξδ κυ υθσζκυ κυ

αθ έκυ.

Σκ Ϊθ δκ πδίαλτθ αδ έ η υοβζσ λκ πδ σεδκ, έ

η βθ πΪΰδα πζβλπηά φΪπαι πκ κτ η β ηκλφά

α φαζέ λκυ εδθ τθκυ βθ λΪπ αα πδπζΫκθ πθ

σεπθ. βθ ζζΪ α κ ΰΰυβ άμ φκλΫαμ αθ έπθ πλκμ

δμ ΜΜ έθαδ κ Σ Ν.

Page 16: ! .2 /)2 1 & + ü $0 ! 10& 12 ! !. .2 0! / -2020 · ü $0 ! 1 . )!) !. . 2 "# /! " ú !0 #ù . # 252.751.145,55 ! 2 " 353.150.139,23 ù22 " 1.104.251.868,11 2 #ù .

• Σαη έα πδξ δλβηα δευθ υηη κξυθ/ΜΫ α Χλβηα κκδεκθκηδεάμ Σ ξθδεάμ

Μ β ίκάγ δα βμ Σ Π

Κ φΪζαδα εέθβ βμ

Παλκξά ΰΰυά πθ

Ϊθ δα ξαηβζκτ πδ κεέκυ

Page 17: ! .2 /)2 1 & + ü $0 ! 10& 12 ! !. .2 0! / -2020 · ü $0 ! 1 . )!) !. . 2 "# /! " ú !0 #ù . # 252.751.145,55 ! 2 " 353.150.139,23 ù22 " 1.104.251.868,11 2 #ù .

Μδελκπδ υ δμ

• ΜδελΪ Ϊθ δα Ϋπμ 25.000,00€ ΰδα βθ έ λυ β/ πΫε α β ηδελάμ

εαδ πκζτ ηδελάμ πδξ έλβ βμ

• δα κηΫθβ ηκλφά ξλβηα κ σ β βμ βθ /Μβξαθδ ησμ

Progress- EαSI

• Χκλάΰβ β ηΫ π θ δΪη πθ παλσξπθ ( βησ δπθ –δ δπ δευθ) • αβ κτθ αδ κδ υθάγ δμ ΰΰυά δμ πκυ απκ ζκτθ

πλκαπαδ κτη θκ πθ λαπ αυθ εαδ β αιδκζσΰβ β ζαηίΪθ δ υπσοβ βμ εαδ αθαπ υιδαεΪ ελδ άλδα. Ύπαλιβ

λδ ΰΰυβ ά/ υθκρεσ πδ σεδκ/ δ υεσζυθ β απκπζβλπηάμ.

βθ δμ ηδελκπδ υ δμ ξκλβΰκτθ – εα Ϊ ετλδκ ζσΰκ - ηβ

ε λ κ εκπδεκέ κλΰαθδ ηκέ, η ε φΪζαδα πκυ πλκΫλξκθ αδ απσ

ελα δεΪ ά/εαδ δαελα δεΪ εκθ τζδα, πλ Ϋμ απσ δ λτηα α εαδ δ δυ μ, εζπ.

• βθ ζζΪ α κ γ ηδεσ πζαέ δκ θ πδ λΫπ δ ηβ λαπ αδεκτμ

παλσξκυμ.

Page 18: ! .2 /)2 1 & + ü $0 ! 10& 12 ! !. .2 0! / -2020 · ü $0 ! 1 . )!) !. . 2 "# /! " ú !0 #ù . # 252.751.145,55 ! 2 " 353.150.139,23 ù22 " 1.104.251.868,11 2 #ù .

Crowfunding

• Eπδεκδθπθέα ηΫ π δα δε τκυ. • Ύπαλιβ πζα φσληαμ • Ο θ δαφ λση θκμ ίΰΪα δ κθ αΫλα βθ δ Ϋα εαδ κ πκ σ

πκυ πδγυη έ εαδ κ ξλσθκ ΰδα βθ υπκίκζά πθ πλ υθ. Οδ fans υπκίΪζζκυθ.

• Ο βηδκυλΰσμ πλκ φΫλ δ αθ αζζΪΰηα α (η κξδεσ ε φΪζαδκ, υλα, ε σ δμ ε.ζ.π.)-perks.

• φσ κθ θ υηπζβλπγ έ κ πκ σ α ζ φ Ϊ πδ λΫφκθ αδ • Μ ιΫζδιβ Equity Crowfunding

• Πλκ κξά αβ άηα α απΪ βμ δα δε τκυ

Page 19: ! .2 /)2 1 & + ü $0 ! 10& 12 ! !. .2 0! / -2020 · ü $0 ! 1 . )!) !. . 2 "# /! " ú !0 #ù . # 252.751.145,55 ! 2 " 353.150.139,23 ù22 " 1.104.251.868,11 2 #ù .

Xλβηα κ κ δεά Μέ γπ β (Leasing)

• τΰξλκθβ ηΫγκ κμ η κ-ηαελκπλσγ ηβμ

ξλβηα κ σ β βμ ΰδα βθ απσε β β παΰέπθ κδξ έπθ

• τηία β η αιτ αδλ έαμ leasing-

πδξ έλβ βμ/ δεαδκτξκυ. αδλ έα leasing αΰκλΪα δ κ

πΪΰδκ εαδ κ ηδ γυθ δ βθ πδξ έλβ β. πδξ έλβ β-

ηδ γπ άμ κ Ϋζκμ έ αΰκλΪα δ κ πΪΰδκ έ

αθαθ υθ δ β τηία β.

• Σκ ηέ γπηα Ϋέθαδ ηβθδαέκ, λδηβθδαέκ, ιαηβθδαέκ, ά δκ.

Καγκλέα αδ ίΪ δ ελδ βλέπθ λαπ αδευθ εα σπδθ

υηφπθέαμ- δαπλαΰηΪ υ βμ.

• θ δη ππέα αδ πμ ζ δ κυλΰδεά απΪθβ η φκλκζκΰδεά

ζΪφλυθ β – ξλά β κθ θαπ υιδαεσ Νσηκ

Page 20: ! .2 /)2 1 & + ü $0 ! 10& 12 ! !. .2 0! / -2020 · ü $0 ! 1 . )!) !. . 2 "# /! " ú !0 #ù . # 252.751.145,55 ! 2 " 353.150.139,23 ù22 " 1.104.251.868,11 2 #ù .

ΜκλφΫμ Leasing

πζά Χλβηα κ κ δεά Μέ γπ β (Direct Leasing).

Πυζβ β εαδ παθαηέ γπ β Παΰέπθ κδξ έπθ (Sale & Lease

Back).

υθ λΰα έα αδλέαμ Leasing, Πλκηβγ υ ά εαδ Μδ γπ ά

(Vendor Leasing).

Page 21: ! .2 /)2 1 & + ü $0 ! 10& 12 ! !. .2 0! / -2020 · ü $0 ! 1 . )!) !. . 2 "# /! " ú !0 #ù . # 252.751.145,55 ! 2 " 353.150.139,23 ù22 " 1.104.251.868,11 2 #ù .

Θ ληκεκδ έ μ

• θγΪλλυθ β πθ αθγλυππθ θα ι εδθά κυθ β δεδΪ κυμ

πδξ έλβ β εαδ β άλδιβ θ κρ λυση θ μ πδξ δλά δμ πκυ

ξ έακθ αδ η βθ αθΪπ υιβ βμ εαδθκ κηέαμ

• ΠαλΫξκυθ πλσ ία β πσλκυμ εαδ ηδα δλΪ απσ

υπκ βλδε δεΫμ υπβλ έ μ (ξλβηα κ σ β β, ξυλκυμ εαδ ικπζδ ησ, υπβλ έ μ ΰλαηηα δαεάμ υπκ άλδιβμ, υηίκυζ υ δεΫμ υπβλ έ μ εαδ υπκ άλδιβ, έε υκ παφυθ η

π ζΪ μ εαδ πλκηβγ υ Ϋμ) • αθ Ϊζζαΰηα, κ incubator παέλθ δ Ϋθα πκ κ σ κυ

η κξδεκτ ε φαζαέκυ βμ αδλ έαμ ά, ηέα π λδ σ λκ

α ζά ηκλφά γ ληκεκδ έ αμ (πκυ σηπμ υθαθ δΫ αδ β ξυλα

ηαμ), απζυμ εΪπκδκ θκέεδκ απσ βθ θΫα πδξ έλβ β.

• πκ κζά κυ incubator έθαδ θα «η ΰαζυ δ» βθ θΫα αδλ έα

ΰδα βθ τλ β ξλβηα κ σ β βμ ηΫ π VC

• Xλσθκμ πυα βμ Ϋπμ 3-5 ξλσθδα.

• ΝΫα Ϊ β : Πλκγ ληκεκδ έ μ

Page 22: ! .2 /)2 1 & + ü $0 ! 10& 12 ! !. .2 0! / -2020 · ü $0 ! 1 . )!) !. . 2 "# /! " ú !0 #ù . # 252.751.145,55 ! 2 " 353.150.139,23 ù22 " 1.104.251.868,11 2 #ù .

ΜκλφΫμ εαδ έ β Χλβηα κ σ β βμ

Πζ κθ ε άηα α-Μ δκθ ε άηα α ( ΰδκίζα έ βμ 2015)

1. π θ τ δμ 2. πδ κ ά δμ 3. Χλβηα κκδεκθκηδεΪ

4. Έπαγζα

5.

Χλβηα κ σ β β απσ κ «πζάγκμ»

6. Έηη β ξλβηα κ σ β β

Page 23: ! .2 /)2 1 & + ü $0 ! 10& 12 ! !. .2 0! / -2020 · ü $0 ! 1 . )!) !. . 2 "# /! " ú !0 #ù . # 252.751.145,55 ! 2 " 353.150.139,23 ù22 " 1.104.251.868,11 2 #ù .

1. π θ υ δεά υηη κξά Π.ξ. π θ υ Ϋμ , θ κ-κδεκΰ θ δαεκέ π θ υ Ϋμ, πδξ δλβηα δεΪ Κ φΪζαδα

+ -

υλ έα Ϋε α β ξλβηα κ σ β βμ πδπ υ δμ απκη έπ βμ απσ κθ δ λυ ά

ΘΫζκυθ θα π τξ δμ Μπκλκτθ θα α εά κυθ ίΫ κ ά θα υηη Ϋξκυθ β δαξ έλδ β

ΘΫζκυθ ε λ κφκλέα θααά β β π ε α δησ β αμ & πδ λκφάμ βμ πΫθ υ βμ

Πλκ ππδεΫμ ξΫ δμ (angel

investor)

Πλκ ππδεΫμ ξΫ δμ (angel

investor)

Όξδ ΰλαφ δκελα δεΫμ δα δεα έ μ Μπκλ έ θα δαλεΫ δ η ΰΪζκ ξλκθδεσ δΪ βηα ( .Κ.)

Μπκλ έμ γ πλβ δεΪ θα βθ

φαλησ δμ κπκδα άπκ ξυλα, ΰδα κπκδκ άπκ γΫηα

δαφκλ δεσ πζαέ δκ θκηδησ β αμ-

δεαέκυ

δε τπ β, τηίκυζκδ

Page 24: ! .2 /)2 1 & + ü $0 ! 10& 12 ! !. .2 0! / -2020 · ü $0 ! 1 . )!) !. . 2 "# /! " ú !0 #ù . # 252.751.145,55 ! 2 " 353.150.139,23 ù22 " 1.104.251.868,11 2 #ù .

2. Χλβηα κκδεκθκηδεΪ Π.ξ. Πδ υ δμ, Μέελκ-πδ υ δμ, ΰΰυβηΫθ μ παλκξΫμ, Χλκθκηέ γπ β

+ -

Μπκλ έ θα ίκβγά δ β ξλβηα κλκά

πδ σεδκ 5-9-15%

εη Ϊζζ υ β εαζζέ λπθ πδ κεέπθ

Μαελσξλκθβ & (η λδεΫμ φκλΫμ)

ΰλαφ δκελα δεά δα δεα έα

ιΪλ β β απσ βθ κδεκθκηδεά εα Ϊ α β(δ κλδεσ απσ κ βμ)

Όξδ τεκζκ

ιΪλ β β απσ κ Σλαπ αδεσ κηΫα Οδεκθκηδεά ελέ β

ξ δα ηΫθκ ΰδα αθΪπ υιβ Όξδ εαδθκ κηδεΪ ξ δα ηΫθκ Χλκθκηέ γπ β ά ΰΰυβηΫθ μ παλκξΫμ

Όξδ ΰδα θ κφυ έμ πδξ δλά δμ

πκ δΰηΫθκ πδξ δλβ δαεσ ηκθ Ϋζκ η αγ λά υθΫπ δα δμ πζβλπηΫμ, π ζα κζσΰδκ

Όξδ ΰδα πΫθ υ β κ λέ εκ

Page 25: ! .2 /)2 1 & + ü $0 ! 10& 12 ! !. .2 0! / -2020 · ü $0 ! 1 . )!) !. . 2 "# /! " ú !0 #ù . # 252.751.145,55 ! 2 " 353.150.139,23 ù22 " 1.104.251.868,11 2 #ù .

3. Έπαγζα

+ _

δε τπ β Σσ α πκζζΪ Ϋπαγζα, σ κμ ζέΰκμ ξλσθκμ Πλκπσθβ β/Πλκ κδηα έα

Ολα σ β α

Page 26: ! .2 /)2 1 & + ü $0 ! 10& 12 ! !. .2 0! / -2020 · ü $0 ! 1 . )!) !. . 2 "# /! " ú !0 #ù . # 252.751.145,55 ! 2 " 353.150.139,23 ù22 " 1.104.251.868,11 2 #ù .

4. Χλβηα κ σ β β απσ κ «πζάγκμ» Πλκπαλαΰΰ ζέα, πλ Ϊ, Ρ υ σ β α

+ -

Γλάΰκλα εαδ απκ ζ ηα δεΪ Πκ κ σ πέ πθ ππζά πθ

I Ϋα/ Ϊ δκ- πέπ κ αθ έζβοβμ Πλκεαγκλδ ηΫθκμ ζΪξδ κμ σξκμ ππζά πθ

(πλκπαλαΰΰ ζέ μ)

Μ ΰΪζκμ αλδγησμ υπκ βλδε υθ Όξδ σζ μ δμ ξυλ μ/πζα φσλη μ

Χλ δΪα αδ ηδα εαζά παλκυ έα β Χλ δΪα αδ πλκυγβ β

Κκδθπθδεκέ ζσΰκδ ( πλ Ϋμ)

Page 27: ! .2 /)2 1 & + ü $0 ! 10& 12 ! !. .2 0! / -2020 · ü $0 ! 1 . )!) !. . 2 "# /! " ú !0 #ù . # 252.751.145,55 ! 2 " 353.150.139,23 ù22 " 1.104.251.868,11 2 #ù .

5. Έηη β ξλβηα κ σ β β Θ ληκεκδ έ μ, Χυλκδ υθ λΰα έαμ, υλππαρεσ πδξ δλβ δαεσ έε υκ

+ _

Καγκ άΰβ β & Πλκ κδηα έα Μβ Ϊη β ξλβηα κ σ β β

Χυλκμ Γλαφ έκυ θ έ αδ ησθκμ

Τπβλ έ μ Πλκ δγΫη θβμ αιέαμ

επαδ υ δεΪ πλκΰλΪηηα α Όξδ ι δ δε υηΫθα

Ι αθδεΪ ΰδα βθ πλέηαθ β ηδαμ δ Ϋαμ/αθ έζβοβμ

Όξδ ΰδα ηαελΪ π λέκ κ

Μπκλ έ θα υθ Ϋ αδ η π λδκλδ ηΫθβ πδξκλάΰβ β ΰδα α αλξδεΪ Ϋικ α υζκπκέβ βμ

Μπκλ έ θα ξλ δα έ λ υ σ β α

δε τπ β/ επαέ υ β

Page 28: ! .2 /)2 1 & + ü $0 ! 10& 12 ! !. .2 0! / -2020 · ü $0 ! 1 . )!) !. . 2 "# /! " ú !0 #ù . # 252.751.145,55 ! 2 " 353.150.139,23 ù22 " 1.104.251.868,11 2 #ù .

Πλκίζάηα α αιδκπκέβ βμ τΰξλκθπθ ξλβηα κ κ δευθ λΰαζ έπθ (Πβΰά : Μ ζΫ β Μ 2015)

• Μδελκ Ϊθ δα : πκυ έα ηβ λαπ αδευθ κηυθ/υοβζΫμ

ια φαζέ δμ απσ ηπκλδεΫμ λΪπ α μ (πλπ κίκυζέα

Progress)

• Ϊθ δα πδη λδ ηκτ λέ εκυ : Ϋζζ δοβ λ υ σ β αμ

ηπκλδευθ λαπ αυθ υθ υα ησ η π υ β αΰκλΪμ

αεδθά κυ, πΪΰπηα πζβ δλδα ηυθ εαδ υοβζά

ΰλαφ δκελα έα αιδκζσΰβ βμ εαδ Ϋΰελδ βμ αθ έκυ.

• Κ φΪζαδα υθ πΫθ υ βμ : Έζζ δοβ τΰξλκθκυ

γ ηδεκτ πζαδ έκυ πκυ θα παλΫξ δ α φΪζ δα εαδ εέθβ λα

(π.ξ. φκλκζκΰδεΪ) ΰδα κυμ π θ υ Ϋμ

• ΰΰυά δμ : παλξαδπηΫθκ γ ηδεσ πζαέ δκ, ΰλαφ δκελα έα, Ϋζζ δοβ λαπ αδεάμ ίκτζβ βμ ΰδα λέ εκ

Page 29: ! .2 /)2 1 & + ü $0 ! 10& 12 ! !. .2 0! / -2020 · ü $0 ! 1 . )!) !. . 2 "# /! " ú !0 #ù . # 252.751.145,55 ! 2 " 353.150.139,23 ù22 " 1.104.251.868,11 2 #ù .

ΠβΰΫμ Χλβηα κ σ β βμ πδξ δλά πθ

γθδεσ λα βΰδεσ Πζαέ δκ θαφκλΪμ ( Π )/ΝΫκ Π 2014-2020

- ΠλκΰλΪηηα α

- Ϊθ δα – ΰΰυά δμ-Μδελκξλβηα κ κ ά δμ-Seed

Capital- Ϊθ δα πδη λδ ηκτ λέ εκυ-εδθ τθκυ

Χλβηα κπδ π δεσ τ βηα

- Ϊθ δα θαπ υιδαεσμ Νσηκμ

- πδξκλάΰβ β/ΦκλκαπαζζαΰΫμ υλππαρεά Έθπ β

- ΠλκΰλΪηηα α/ Ϊθ δα / ΰΰυά δμ/Μδcrofinace/Seed

Capital/ Ϊθ δα πδη λδ ηκτ λέ εκυ-εδθ τθκυ

Άζζ μ πβΰΫμ (π.ξ. VC, Crowfunding, funds, …)

Page 30: ! .2 /)2 1 & + ü $0 ! 10& 12 ! !. .2 0! / -2020 · ü $0 ! 1 . )!) !. . 2 "# /! " ú !0 #ù . # 252.751.145,55 ! 2 " 353.150.139,23 ù22 " 1.104.251.868,11 2 #ù .

Ν Ο Π 2014-2020

θαπ υιδαεσ Όλαηα

«Η υηίκζά βθ αθαΰΫθθβ β βμ ζζβθδεάμ κδεκθκηέαμ

η βθ αθΪ α β εαδ αθαίΪγηδ β κυ παλαΰπΰδεκτ εαδ εκδθπθδεκτ δ κτ βμ χυλαμ εαδ β βηδκυλΰέα εαδ

δα άλβ β ίδυ δηπθ γΫ πθ απα χσζβ βμ, Ϋχκθ αμ πμ

αδχηά βθ ιπ λ φά, εαδθκ σηκ εαδ αθ αΰπθδ δεά

πδχ δλβηα δεσ β α εαδ ΰθυηκθα βθ θέ χυ β βμ

εκδθπθδεάμ υθκχάμ εαδ δμ αλχΫμ βμ α ρφσλκυ

αθΪπ υιβμ»

Page 31: ! .2 /)2 1 & + ü $0 ! 10& 12 ! !. .2 0! / -2020 · ü $0 ! 1 . )!) !. . 2 "# /! " ú !0 #ù . # 252.751.145,55 ! 2 " 353.150.139,23 ù22 " 1.104.251.868,11 2 #ù .
Page 32: ! .2 /)2 1 & + ü $0 ! 10& 12 ! !. .2 0! / -2020 · ü $0 ! 1 . )!) !. . 2 "# /! " ú !0 #ù . # 252.751.145,55 ! 2 " 353.150.139,23 ù22 " 1.104.251.868,11 2 #ù .
Page 33: ! .2 /)2 1 & + ü $0 ! 10& 12 ! !. .2 0! / -2020 · ü $0 ! 1 . )!) !. . 2 "# /! " ú !0 #ù . # 252.751.145,55 ! 2 " 353.150.139,23 ù22 " 1.104.251.868,11 2 #ù .

ΚζΪ κδ Θ ηα δεάμ Πλκ λαδσ β αμ

• ΰλκ- δα λκφά

• Τΰ έα – φΪληαεα

• Σ ξθκζκΰέ μ πζβλκφκλδεάμ εαδ πδεκδθπθδυθ

• θΫλΰ δα

• Π λδίΪζζκθ εαδ ίδυ δηβ αθΪπ υιβ

• Μ αφκλΫμ

• ΤζδεΪ – εα α ε υΫμ

• Σκυλδ ησμ, πκζδ δ ησμ, βηδκυλΰδεΫμ ίδκηβξαθέ μ

Page 34: ! .2 /)2 1 & + ü $0 ! 10& 12 ! !. .2 0! / -2020 · ü $0 ! 1 . )!) !. . 2 "# /! " ú !0 #ù . # 252.751.145,55 ! 2 " 353.150.139,23 ù22 " 1.104.251.868,11 2 #ù .

πδξ δλβ δαεσ Πλσΰλαηηα ΤΝΟΛΟ Κκδθκ δεάμ υθ λκηάμ

κλ έκυ δΰαέκυ 252.751.145,55

Κλά βμ 353.150.139,23

δεάμ 1.104.251.868,11

Νκ έκυ δΰαέκυ 107.605.046,33

ΰλκ δεά θΪπ υιβ 4.223.960.793,00

ζδ έα & ΘΪζα α 388.777.914,00

Σ ξθδεά κάγ δα 332.612.062,97

ΤΝΟΛΟ 19.902.985.870,61

CEF - η αφκλΪ απσ Σ 580.038.571,00

ΠλκΰλΪηηα α υλ. αφδεάμ υθ λΰα έαμ 231.634.557,00

Σαη έκ πσλπθ ( ΣΠ + ΚΣ) 280.972.531,00

Γ ΝΙΚΟ ΤΝΟΛΟ 20.995.631.529,61

Πλκςπκζκΰδ ησμ Π 2014-2020

Page 35: ! .2 /)2 1 & + ü $0 ! 10& 12 ! !. .2 0! / -2020 · ü $0 ! 1 . )!) !. . 2 "# /! " ú !0 #ù . # 252.751.145,55 ! 2 " 353.150.139,23 ù22 " 1.104.251.868,11 2 #ù .

ΠλκΰλΪηηα α θέ ξυ βμ πδξ δλβηα δεσ β αμ α δεκέ απκ Ϋε μ

• ΠλκΰλΪηηα α θέ ξυ βμ αθΫλΰπθ ΰδα βθ έ λυ β

πδξ έλβ βμ (π.ξ. ΠλκΰλΪηηα α : Ν κφυάμ πδξ δλβηα δεσ β α, υ καπα ξσζβ β Π υξδκτξπθ

Ι/Σ Ι) • ΠλκΰλΪηηα α θέ ξυ βμ θΫπθ ΰδα βθ έ λυ β

πδξ δλά πθ

• ΠλκΰλΪηηα α ε υΰξλκθδ ηκτ πδξ δλά πθ (π.ξ. θέ ξυ β ΜΜ , θέ ξυ β Σκυλδ ηκτ)

• ΠλκΰλΪηηα α εα Ϊλ δ βμ- επαέ υ βμ

• Χλβηα κ κ δεΪ λΰαζ έα (Σ ΠΙΧ, quity Fund)

Page 36: ! .2 /)2 1 & + ü $0 ! 10& 12 ! !. .2 0! / -2020 · ü $0 ! 1 . )!) !. . 2 "# /! " ú !0 #ù . # 252.751.145,55 ! 2 " 353.150.139,23 ù22 " 1.104.251.868,11 2 #ù .

ΠΙΧ ΙΡ Ι ΚΟ ΠΡΟΓΡ ΜΜ « ΝΣ ΓΩΝΙΣΙΚΟΣ Σ - ΠΙΧ ΙΡ Μ ΣΙΚΟΣ Σ -

Κ ΙΝΟΣΟΜΙ »

Π θ Κ 2014-2020

Page 37: ! .2 /)2 1 & + ü $0 ! 10& 12 ! !. .2 0! / -2020 · ü $0 ! 1 . )!) !. . 2 "# /! " ú !0 #ù . # 252.751.145,55 ! 2 " 353.150.139,23 ù22 " 1.104.251.868,11 2 #ù .

κξ υηΫθ μ θδ ξτ δμ πδξ δλά πθ κυμ θθΫα

λα βΰδεκτμ κη έμ βμ κδεκθκηέαμ εαδ η αιδκπκέβ β

ξλβηα κ κ δευθ λΰαζ έπθ η ία δεΫμ εα υγτθ δμ βθ

αθΪπ υιβ βμ ιπ λΫφ δαμ, βμ εαδθκ κηέαμ εαδ βμ

ΰξυλδαμ πλκ δγΫη θβμ αιέαμ

υθ λΰα δεΫμ λΪ δμ βησ δκυ εαδ δ δπ δεκτ κηΫα Ϋλ υθαμ

εαδ εαδθκ κηέαμ εα Ϊ πλκ λαδσ β α κυμ κη έμ πκυ

αθδξθ τ αδ υθαηδεσ πδξ δλβηα δεσ β αμ εαδ λ υθβ δεάμ

αλδ έαμ τηφπθα η βθ γθδεά λα βΰδεά Ϋλ υθαμ &

εαδθκ κηέαμ ΰδα Ϋιυπθβ ι δ έε υ β

ξΫ δα αθα δΪλγλπ βμ πθ πδξ δλά πθ ΰδα βθ

πλκ αληκΰά κυμ, εαγυμ εαδ κυ αθγλυπδθκυ υθαηδεκτ

κυμ δμ θΫ μ αθαπ υιδαεΫμ απαδ ά δμ

λΪ δμ πλκυγβ βμ ικδεκθσηβ βμ θΫλΰ δαμ &

αθαετεζπ βμ – παθαξλβ δηκπκέβ βμ απκλλδηηΪ πθ, απκίζά πθ εαδ πλκρσθ πθ πλκμ απσλλδοβ

α δεΫμ Κα βΰκλέ μ λΪ πθ

37

Page 38: ! .2 /)2 1 & + ü $0 ! 10& 12 ! !. .2 0! / -2020 · ü $0 ! 1 . )!) !. . 2 "# /! " ú !0 #ù . # 252.751.145,55 ! 2 " 353.150.139,23 ù22 " 1.104.251.868,11 2 #ù .

λΪ δμ θέ ξυ βμ βμ δεαθσ β αμ βμ βησ δαμ

δκέεβ βμ θα υπκ βλέα δ βθ πδξ δλβηα δεσ β α

(Ϋζ ΰξκμ αΰκλΪμ, πλκυγβ β ιπ λΫφ δαμ εζπ) θΪπ υιβ υπκ κηυθ πκυ ί ζ δυθκυθ κ

πδξ δλβηα δεσ π λδίΪζζκθ εαδ υπκ βλέακυθ κ θΫκ

αθαπ υιδαεσ ηκθ Ϋζκ εαδ αφκλκτθ Ϋλ υθα εαδ εαδθκ κηέα, ξθκζκΰέ μ πζβλκφκλδεάμ εαδ πδεκδθπθδυθ, θ λΰ δαεΪ έε υα, πλκ α έα κυ

π λδίΪζζκθ κμ εαδ απκ κ δεά ξλά β πθ πσλπθ, αιδκπκέβ β βμ φυ δεάμ εαδ πκζδ δ δεάμ εζβλκθκηδΪμ

η πέε θ λκ κθ κηΫα κυ κυλδ ηκτ.

Page 39: ! .2 /)2 1 & + ü $0 ! 10& 12 ! !. .2 0! / -2020 · ü $0 ! 1 . )!) !. . 2 "# /! " ú !0 #ù . # 252.751.145,55 ! 2 " 353.150.139,23 ù22 " 1.104.251.868,11 2 #ù .

Χλβηα κ κ δεΪ λΰαζ έα

39

Ϊθ δα η χαηηζΫμ ια φαζέ δμ γδα π θ τ δμ & ε φΪζαδκ

εέθη ημ

Σα Ϊθ δα πδη λδ ηκτ λέ εκυ απκ ζκτθ Χ πκυ πδ λΫπκυθ

ζδεκτμ δεαδκτξκυμ θα απκε ά κυθ πλσ ία β λαπ αδεσ

αθ δ ησ η εαζτ λκυμ σλκυμ σ, δ αφκλΪ κ εσ κμ (ξαηβζΪ

πδ σεδα). γγυά δμ : Οδ ΰΰυά δμ απκ ζκτθ πέ βμ λΰαζ έα πκυ

πδ λΫπκυθ βθ πλσ ία β δεαδκτξπθ λαπ αδεΪ πλκρσθ α η

εαζτ λκυμ σλκυμ, ευλέπμ σ, δ αφκλΪ δμ απαδ κτη θ μ

ια φαζέ δμ.

πδχ δληηα δεΪ Κ φΪζαδα: Παλκξά ε φαζαέπθ εαδ πδξ δλβηα δεάμ

υπκ άλδιβμ θ κ τ α μ, θΫ μ, αθαπ υ ση θ μ, υθαηδεΫμ, εαδθκ ση μ πδξ δλά δμ ΰδα βθ πλκυγβ β βμ κδεκθκηδεάμ

αθΪπ υιβμ, βμ εαδθκ κηέαμ εαδ βμ βηδκυλΰέαμ γΫ πθ λΰα έαμ.

Μδελκπέ ω η : Μδελκ Ϊθ δα ΰδα δ δεΫμ εα βΰκλέ μ θΫπθ πδξ/ πθ.

Page 40: ! .2 /)2 1 & + ü $0 ! 10& 12 ! !. .2 0! / -2020 · ü $0 ! 1 . )!) !. . 2 "# /! " ú !0 #ù . # 252.751.145,55 ! 2 " 353.150.139,23 ù22 " 1.104.251.868,11 2 #ù .

Ο Α Α Α Ω Ο Α / Α 4-2020

• « θέ ξυ β βμ αυ καπα ξσζβ βμ π υξδκτξπθ

λδ κίΪγηδαμ επαέ υ βμ»

• «Ν κφυάμ πδξ δλβηα δεσ β α»

• « θαίΪγηδ β πκζτ ηδελυθ & ηδελυθ πδξ δλά πθ ΰδα

βθ αθΪπ υιβ πθ δεαθκ ά πθ κυμ δμ θΫ μ αΰκλΫμ»

• « θέ ξυ β Σκυλδ δευθ ΜΜ ΰδα κθ ε υΰξλκθδ ησ

κυμ εαδ βθ πκδκ δεά αθαίΪγηδ β πθ παλ ξκηΫθπθ

υπβλ δυθ»

υθκζδεσμ Π/Τ βησ δαμ απΪθβμ : 490 ε. υλυ

Π/Τ βησ δαμ απΪθβμ ’ ετεζκυ : 322 ε. υλυ

Page 41: ! .2 /)2 1 & + ü $0 ! 10& 12 ! !. .2 0! / -2020 · ü $0 ! 1 . )!) !. . 2 "# /! " ú !0 #ù . # 252.751.145,55 ! 2 " 353.150.139,23 ù22 " 1.104.251.868,11 2 #ù .

Χαλαε βλδ δεΪ εαδ πθ 4 λΪ πθ

ζ ε λκθδεά απκεζ δ δεΪ υπκίκζά.

Σα δεαδκζκΰβ δεΪ γα υπκίζβγκτθ η Ϊ βθ αιδκζσΰβ β

εαδ ησθκ ΰδα δμ υθβ δεΪ θ α ση θ μ πλκ Ϊ δμ.

ιδκζσΰβ β βζ ε λκθδεΪ ξπλέμ Ϋζ ΰξκ πζβλσ β αμ πθ

δεαδκζκΰβ δευθ ΰδα σζ μ δμ πλκ Ϊ δμ, παλΪ ησθκ ΰδα δμ

υθβ δεΪ θ α ση θ μ.

θ δε δη θδεΪ ελδ άλδα αιδκζσΰβ βμ

τκ αιδκζκΰβ Ϋμ ΰδα εΪγ πλσ α β εαδ λέ κμ φσ κθ

ξλ δα έ. Συξαέα πδζκΰά αιδκζκΰβ υθ/ Μβ πλσ ία β α κδξ έα

αυ σ β αμ βμ πδξ έλβ βμ εαδ κθ επ δεσ βμ πλσ α βμ.

υηίέία κ θ κπδσ β αμ αιδκζκΰβ ά η κθ σπκ

υζκπκέβ βμ βμ πΫθ υ βμ εα Ϊ βθ αιδκζσΰβ β.

Page 42: ! .2 /)2 1 & + ü $0 ! 10& 12 ! !. .2 0! / -2020 · ü $0 ! 1 . )!) !. . 2 "# /! " ú !0 #ù . # 252.751.145,55 ! 2 " 353.150.139,23 ù22 " 1.104.251.868,11 2 #ù .

• βηδκυλΰέα θσμ εα απδ υ δεκτ ζκΰαλδα ηκτ

υθ λΰα έα η κ Σαη έκ Παλαεα αγβευθ εαδ αθ έπθ, ηΫ π κυ κπκέκυ γα ηπκλκτθ θα εα αίΪζζκθ αδ κδ πλκεα αίκζΫμ κυμ π θ υ Ϋμ ξπλέμ βθ

πλκ εσηδ β ΰΰυβ δευθ πδ κζυθ.

Page 43: ! .2 /)2 1 & + ü $0 ! 10& 12 ! !. .2 0! / -2020 · ü $0 ! 1 . )!) !. . 2 "# /! " ú !0 #ù . # 252.751.145,55 ! 2 " 353.150.139,23 ù22 " 1.104.251.868,11 2 #ù .

« θέ ξυ β βμ αυ καπα ξσζβ βμ π υξδκτξπθ λδ κίΪγηδαμ επαέ υ βμ»

• δεαδκτξκδ Άθ λΰκδ π υξδκτξκδ λδ κίΪγηδαμ επαέ υ βμ, ΰΰ ΰλαηηΫθκδ α

ηβ λυα αθΫλΰπθ κυ Ο , εα Ϊ βθ υπκίκζά βμ αέ β βμ.

Φυ δεΪ πλσ ππα π υξδκτξκδ λδ κίΪγηδαμ επαέ υ βμ, κδ κπκέκδ, εα Ϊ βθ βη λκηβθέα βηκ έ υ βμ βμ Πλσ εζβ βμ, α εκτθ υθαφά η βθ δ δεσ β Ϊ κυμ παΰΰ ζηα δεά

λα βλδσ β α εαδ θ Ϋξκυθ ξΫ β ηδ γπ άμ λΰα έαμ, κτ

ζαηίΪθκυθ τθ αιβ ΰάλα κμ.

Σκ α κηδεσ δ σ βηα κυ θ δαφ λση θκυ εα Ϊ κ Ϋ κμ 2015 γα

πλΫπ δ θα έθαδ ≤ 20.000 υλυ.

π λέπ π β κδεκΰΫθ δαμ κ κδεκΰ θ δαεσ δ σ βηα εα Ϊ κ Ϋ κμ

2015 γα πλΫπ δ θα έθαδ ≤ 35.000 υλυ.

• Π/Τ βησ δαμ απΪθβμ :50 ε. υλυ

• Πκ κ σ πδξκλάΰβ βμ : 100% πθ πδζΫιδηπθ απαθυθ

Page 44: ! .2 /)2 1 & + ü $0 ! 10& 12 ! !. .2 0! / -2020 · ü $0 ! 1 . )!) !. . 2 "# /! " ú !0 #ù . # 252.751.145,55 ! 2 " 353.150.139,23 ù22 " 1.104.251.868,11 2 #ù .

Xλά δη μ πδ βηΪθ δμ πέ πθ πλκςπκγΫ πθ υηη κξάμ

• Ο θ δαφ λση θκμ γα πλΫπ δ θα ηβθ Ϋξ δ θ αξγ έ

υΰξλβηα κ κ κτη θα πλκΰλΪηηα α η βθ δ δσ β α κυ

α κηδεκτ πδξ δλβηα έα/ πδ β υηα έα ά κυ αέλκυ

πδξκλβΰκτη θβ αδλέα, απσ βθ 1.01.2012 ηΫξλδ εαδ βθ

βη λκηβθέα υπκίκζάμ βμ αέ β βμ. ιαδλ έ αδ β υηη κξά

λΪ δμ εα Ϊλ δ βμ.

• Ο θ δαφ λση θκμ θα ηβ υηη Ϋξ δ η βθ δ δσ β α κυ

αέλκυ/η σξκυ Ϊζζ μ πδξ δλά δμ, απσ δμ 12/10/2015 ηΫξλδ εαδ βθ βη λκηβθέα κζκεζάλπ βμ κυ πδξ δλβηα δεκτ κυμ

ξ έκυ.

• IV. Ο θ δαφ λση θκμ πκυ αθάε δ βθ εα βΰκλέα δεαδκτξπθ

( θ λΰκδ), θα ηβθ Ϋξ δ πλκί έ δαεκπά πδξ δλβηα δεάμ

λα βλδσ β αμ η κπκδα άπκ ηκλφά, απσ δμ 12/10/2015.

Page 45: ! .2 /)2 1 & + ü $0 ! 10& 12 ! !. .2 0! / -2020 · ü $0 ! 1 . )!) !. . 2 "# /! " ú !0 #ù . # 252.751.145,55 ! 2 " 353.150.139,23 ù22 " 1.104.251.868,11 2 #ù .

• θδ ξτκθ αδ πδξ δλβηα δεΪ ξΫ δα : Ϋπμ 25.000 υλυ βθ π λέπ π β θσμ α σηκυ

Ϋπμ 40.000 υλυ ΰδα υθ λΰα δεΪ ξάηα α τκ α σηπθ. Ϋπμ 50.000 υλυ ΰδα υθ λΰα έ μ λδυθ ά π λδ κ Ϋλπθ

α σηπθ.

• ΜκλφΫμ πδξ έλβ βμ : κηδεΫμ, Ο , Π , ΙΚ , Κκδθ Π,

• δΪλε δα υζκπκέβ βμ : 24 ηάθ μ η Ϊ βθ απσφα β Ϋθ αιβμ

• πδζΫιδη μ απΪθ μ : Λ δ κυλΰδεΫμ απΪθ μ, απΪθ μ αηκδίΫμ λέ πθ, πλκίκζά, υηη κξά εγΫ δμ, αθαζυ δηα,

α φαζδ δεΫμ δ φκλΫμ πδξ δλβηα έα/ αέλπθ, ηδ γκζκΰδεσ εσ κμ θΫαμ γΫ βμ λΰα έαμ, απκ ίΫ δμ/ξλβηα κ κ δεά ηέ γπ β ικπζδ ηκτ.

Page 46: ! .2 /)2 1 & + ü $0 ! 10& 12 ! !. .2 0! / -2020 · ü $0 ! 1 . )!) !. . 2 "# /! " ú !0 #ù . # 252.751.145,55 ! 2 " 353.150.139,23 ù22 " 1.104.251.868,11 2 #ù .

«Ν κφυάμ πδξ δλβηα δεσ β α»

• δεαδκτξκδ Άθ λΰκδ ΰΰ ΰλαηηΫθκδ α ηβ λυα αθΫλΰπθ κυ Ο εα Ϊ βθ

υπκίκζά βμ αέ β βμ. κηδεκέ πδξ δλβηα έ μ παλκξάμ υπβλ δυθ κδ κπκέκδ έθαδ θ λΰκέ

πδ β υηα έ μ ξπλέμ θα Ϋξκυθ ξΫ β ηδ γπ άμ λΰα έαμ εαδ θ ζαηίΪθκυθ τθ αιβ ΰάλα κμ εα Ϊ βθ βη λκηβθέα βηκ έ υ βμ βμ πλσ εζβ βμ.

• Ί λυ β πδξ έλβ βμ (α κηδεά, Ο , Π , , ΙΚ , υθ. πδξ/ β,

Κκδθ π) κυμ 8 κη έμ λα βΰδεάμ πλκ λαδσ β αμ κυ Π θ Κ.

• Π/Τ βησ δαμ απΪθβμ :50 ε. υλυ

• Πκ κ σ πδξκλάΰβ βμ : 100% πθ πδζΫιδηπθ απαθυθ

Page 47: ! .2 /)2 1 & + ü $0 ! 10& 12 ! !. .2 0! / -2020 · ü $0 ! 1 . )!) !. . 2 "# /! " ú !0 #ù . # 252.751.145,55 ! 2 " 353.150.139,23 ù22 " 1.104.251.868,11 2 #ù .

• θδ ξτκθ αδ πδξ δλβηα δεΪ ξΫ δα απσ 15.000€-60.000€

• δΪλε δα υζκπκέβ βμ : 24 ηάθ μ η Ϊ βθ απσφα β Ϋθ αιβμ

• πδζΫιδη μ απΪθ μ :

ΰκλΪ ικπζδ ηκτ (ηΫξλδ 40% κυ π/υ π θ υ δεκτ ξ έκυ), Λ δ κυλΰδεΪ, απΪθ μ ΰδα αηκδίΫμ λέ πθ Τπβλ έ μ φδζκι θέαμ

γ ληκεκδ έ μ, απΪθ μ πλκίκζάμ, δε τπ βμ εαδ υηη κξάμ

εγΫ δμ, πκ ίΫ δμ παΰέπθ, ΰκλΪ / Χλβηα κ κ δεά ηέ γπ β

ικπζδ ηκτ, Πλκηάγ δα αθαζπ έηπθ, φαζδ δεΫμ δ φκλΫμ

δεαδκτξκυ ( πδξ δλβηα έα / αέλπθ) ,Μδ γκζκΰδεσ εσ κμ ΰδα

θΫα/ μ γΫ β/ δμ , απΪθ μ πλκ κδηα έαμ, υπκίκζάμ, εα κξτλπ βμ

ά αθαθΫπ βμ ΰδα αθαΰθπλδ ηΫθκ έ ζκ ίδκηβξαθδεάμ ά πθ υηα δεάμ

δ δκε β έαμ

Page 48: ! .2 /)2 1 & + ü $0 ! 10& 12 ! !. .2 0! / -2020 · ü $0 ! 1 . )!) !. . 2 "# /! " ú !0 #ù . # 252.751.145,55 ! 2 " 353.150.139,23 ù22 " 1.104.251.868,11 2 #ù .

ΤΠΟ ΟΛ - ΓΚΡΙ Ι

Πλσΰλαηηα / λΪ β Π/Τ βησ δαμ απΪθβμ

Τπκίζβγ έμ

πλκ Ϊ δμ

Π/Τ

βησ δαμ απΪθβμ

πλκ Ϊ πθ

λδγησμ

πλκ Ϊ πθ πκυ γα

θδ ξυγκτθ/ θδ ξτκθ αδ/Π-Τ

ΝΙΧΤ ΠΣΤΧΙΟΤΧΩΝ Γ'

ΘΜΙ ΚΠ Ι Τ

50 ε. υλυ

(Ά ετεζκμ) 16.193 420 ε. υλυ 2.444

πλκ θ Ϊι δμ/

62.033 ε. υλυ

Ν ΟΦΤ

ΠΙΧ ΙΡ Μ ΣΙΚΟΣ Σ

72 ε. υλυ

( ’ ετεζκμ) 5.626 340 ε. υλυ 1526

πλκ θ Ϊι δμ

ΝΙΧΤ

ΣΟΤΡΙΣΙΚΩΝ ΜΜ

180 ε. υλυ 2.552 324 ε. υλυ 1.650

Ν ΘΜΙ ΜΜ ΓΙ Σ Ν ΙΟ Ο ΣΟΤ

Ν ΓΟΡ

220 ε. υλυ

( ’ ετεζκμ) 9.577 1,2 δ . υλυ 2.060

Page 49: ! .2 /)2 1 & + ü $0 ! 10& 12 ! !. .2 0! / -2020 · ü $0 ! 1 . )!) !. . 2 "# /! " ú !0 #ù . # 252.751.145,55 ! 2 " 353.150.139,23 ù22 " 1.104.251.868,11 2 #ù .

θέ ξυ β βμ αυ καπα ξσζβ βμ π υξδκτξπθ λδ κίΪγηδαμ

επαέ υ βμ B’ ετεζκμ / Πλκςπκζκΰδ ησμ βησ δαμ απΪθβμ :

50 ε. υλυ

Ν κφυάμ πδξ δλβηα δεσ β α ( ΄ ετεζκμ) Πλκςπκζκΰδ ησμ βησ δαμ απΪθβμ : 48 ε. υλυ

θαίΪγηδ β πκζτ ηδελυθ & ηδελυθ υφδ Ϊη θπθ πδξ δλά πθ

η βθ αθΪπ υιβ πθ δεαθκ ά πθ κυμ δμ θΫ μ αΰκλΫμ ( ’ ετεζκμ)

Πλκςπκζκΰδ ησμ βησ δαμ απΪθβμ : 70 ε. υλυ

θέ ξυ β Ί λυ βμ εαδ Λ δ κυλΰέαμ Σκυλδ δευθ πδξ δλά πθ

Πλκςπκζκΰδ ησμ βησ δαμ απΪθβμ : 120 ε. υλυ

Πλκΰλαηηα δ ησμ 2017

Page 50: ! .2 /)2 1 & + ü $0 ! 10& 12 ! !. .2 0! / -2020 · ü $0 ! 1 . )!) !. . 2 "# /! " ú !0 #ù . # 252.751.145,55 ! 2 " 353.150.139,23 ù22 " 1.104.251.868,11 2 #ù .

θαίΪγηδ β πδξ δλά πθ ζδαθ ηπκλέκυ, έα βμ, δ δπ δεάμ

επαέ υ βμ κυμ κη έμ: ικδεκθσηβ βμ θΫλΰ δαμ, logistics,

Σ ξθκζκΰδυθ Πζβλκφκλδεάμ & πδεκδθπθδυθ.

Πλκςπκζκΰδ ησμ βησ δαμ απΪθβμ : 50 ε. υλυ

θαίΪγηδ β πδξ δλά πθ βμ πκζδ δ δεάμ εαδ βηδκυλΰδεάμ

ίδκηβξαθέαμ

Πλκςπκζκΰδ ησμ βησ δαμ απΪθβμ : 20 ε. υλυ

Page 51: ! .2 /)2 1 & + ü $0 ! 10& 12 ! !. .2 0! / -2020 · ü $0 ! 1 . )!) !. . 2 "# /! " ú !0 #ù . # 252.751.145,55 ! 2 " 353.150.139,23 ù22 " 1.104.251.868,11 2 #ù .

Χλβηα κκδεκθκηδεΪ λΰαζ έα

ΰΰυκ κ έα, Ϊθ δα, υηη κξά η κξδεσ ε φΪζαδκ

Φκλ έμ : Σ Ν, ΣλΪπ α μ

. ΰΰυκ κ δεά λα βλδσ β α

• ΰΰτβ β πθ αθ έπθ πκυ γα ξκλβΰά κυθ κδ λΪπ α μ

ηδελκη αέ μ πδξ δλά δμ, απσ δαγΫ δηα α κπκέα γα

ξκλβΰβγκτθ απσ βθ υλππαρεά ΣλΪπ αα π θ τ πθ(EIB) • Χκλάΰβ β υηπζβλπηα δεάμ ΰΰτβ βμ δμ ΰΰυά δμ πθ

πλκΰλαηηΪ πθ COSME κυ υλππαρεκτ π θ υ δεκτ

Σαη έκυ (EIF) πλκμ δμ ζζβθδεΫμ λΪπ α μ

• ΰΰτβ β αθ έπθ απσ δαγΫ δηα πθ έ δπθ πθ λαπ αυθ

Page 52: ! .2 /)2 1 & + ü $0 ! 10& 12 ! !. .2 0! / -2020 · ü $0 ! 1 . )!) !. . 2 "# /! " ú !0 #ù . # 252.751.145,55 ! 2 " 353.150.139,23 ù22 " 1.104.251.868,11 2 #ù .

. Χλβηα κ κ δεΪ λΰαζ έα

• Σ ΠΙΧ (400 ε. υλυ η β ησξζ υ β 1 δ . υλυ). • υθ υα ησμ πδ κ ά πθ εαδ ξλβηα κ κ ά πθ (π.ξ. Σαη έκ

ικδεκθκηυ ΙΙ, 500 ε. υλυ) • Μ κξδεά υηη κξά (ηΫ π Σαη έκυ πδξ δλβηα δευθ

υηη κξυθ) • Μδελκπδ υ δμ (Σαη έκ Μδελκπδ υ πθ 50 ε. υλυ) • Σαη έκ Κκδθπθδεάμ Οδεκθκηέαμ

Page 53: ! .2 /)2 1 & + ü $0 ! 10& 12 ! !. .2 0! / -2020 · ü $0 ! 1 . )!) !. . 2 "# /! " ú !0 #ù . # 252.751.145,55 ! 2 " 353.150.139,23 ù22 " 1.104.251.868,11 2 #ù .

Σαη έκ πδξ δλβηα δευθ υηη κξυθ (EquiFund)

• π θ υ δεά πζα φσληα

• Κ φΪζαδα : 200 εα . € απσ υλππαρεκτμ εαδ γθδεκτμ πσλκυμ, 60 εα . € απσ κ υλππαρεσ Σαη έκ π θ τ πθ (European Investment Fund/EIF), εαγυμ εαδ πδπζΫκθ ε φΪζαδα απσ δ γθά πδ π δεΪ δ λτηα α εαδ δ δυ μ π θ υ Ϋμ.

• βηδκυλΰέα θσμ αθαπ υιδαεκτ Σαη έκ πδξ δλβηα δευθ υηη κξυθ (EquiFund)

• Μσξζ υ β-υθ πΫθ υ β

Page 54: ! .2 /)2 1 & + ü $0 ! 10& 12 ! !. .2 0! / -2020 · ü $0 ! 1 . )!) !. . 2 "# /! " ú !0 #ù . # 252.751.145,55 ! 2 " 353.150.139,23 ù22 " 1.104.251.868,11 2 #ù .

• δαξ δλδ άμ κυ υπ λ αη έκυ :

υλππαρεσ Σαη έκ π θ τ πθ ( Σα -EIF)

• ξλβηα κ σ β β γα πλαΰηα κπκδ έ αδ ηΫ π θ δΪη πθ

αη έπθ υηη κξυθ α κπκέα γα πλκετοκυθ απσ

δαΰπθδ δεά δα δεα έα.

• Σκη έμ π θ τ πθ («παλΪγυλα») βμ πζα φσληαμ:

1.Έλ υθαμ εαδ εαδθκ κηέα

2. Γ θδεά πδξ δλβηα δεσ β α ΰδα πδξ δλά δμ αλξδεΪ Ϊ δα

3. Γ θδεά πδξ δλβηα δεσ β α ΰδα πδξ δλά δμ Ϊ δκ

αθΪπ υιβμ.

Page 55: ! .2 /)2 1 & + ü $0 ! 10& 12 ! !. .2 0! / -2020 · ü $0 ! 1 . )!) !. . 2 "# /! " ú !0 #ù . # 252.751.145,55 ! 2 " 353.150.139,23 ù22 " 1.104.251.868,11 2 #ù .

1. ΠαλΪγυλκ Καδθκ κηέαμ

Σαη έκ η αφκλΪμ ξθκζκΰέαμ Σαη έκ πδ Ϊξυθ βμ

2. Γ θδεά πδξ δλβηα δεσ β α

Γδα Early stage Venture Capital Funds βηδκυλΰέα 2-4 αη έπθ

Γδα Growth Stage Private Equity Funds βηδκυλΰέα πέ βμ 2-4

αη έπθ

Πζβλκφκλέ μ

www.etean.gr/ www.espa.gr/ www.antagonistikotita.gr

Page 56: ! .2 /)2 1 & + ü $0 ! 10& 12 ! !. .2 0! / -2020 · ü $0 ! 1 . )!) !. . 2 "# /! " ú !0 #ù . # 252.751.145,55 ! 2 " 353.150.139,23 ù22 " 1.104.251.868,11 2 #ù .

θΪπ υιβ βμ πδξ δλβηα δεσ β αμ υφδ Ϊη θπθ εαδ θ κρ λυση θπθ Κκδθπθδευθ υθ αδλδ δευθ πδξ δλά πθ (Κκδθ.. π.)

Πλσΰλαηηα φΪ β ξ δα ηκτ

Τζκπκέβ β ίδυ δηπθ πδξ δλβηα δευθ ξ έπθ απσ

ΚκδθπθδεΫμ υθ αδλδ δεΫμ πδξ δλά δμ πκυ γα

ξ δα κτθ η ΰθυηκθα κθ εκδθπθδεσ αθ έε υπσ κυμ.

Σα πδξ δλβηα δεΪ ξΫ δα τθαθ αδ θα αφκλκτθ :

απσε β β απαλαέ β κυ ικπζδ ηκτ ά/εαδ β ζάοβ

απαλαέ β πθ υπβλ δυθ ΰδα βθ υζκπκέβ β κυ

π θ υ δεκτ ξ έκυ

κξ υηΫθβ θέ ξυ β αθαΰευθ δα φΪζδ βμ πκδσ β αμ

παλ ξση θπθ υπβλ δυθ ά πλκρσθ πθ

Page 57: ! .2 /)2 1 & + ü $0 ! 10& 12 ! !. .2 0! / -2020 · ü $0 ! 1 . )!) !. . 2 "# /! " ú !0 #ù . # 252.751.145,55 ! 2 " 353.150.139,23 ù22 " 1.104.251.868,11 2 #ù .

εΪζυοβ ηΫλκυμ κυ ηδ γκζκΰδεκτ εσ κυμ ΰδα β

βηδκυλΰέα ΝΫπθ ΘΫ πθ λΰα έαμ

( υηπ λδζαηίαθκηΫθβμ βμ ηδ γκ κ έαμ πθ η ζυθ βμ

ΚΟΙΝ Π).

• υθβ δεκέ δεαδκτξκδ Τφδ Ϊη θ μ εαδ θ κρ λυση θ μ ΚκδθπθδεΫμ υθ αδλδ δεΫμ

πδξ δλά δμ (Κκδθ.. π.) κδ κπκέ μ :

) θα ζ δ κυλΰκτθ θκηέηπμ η β ηκλφά Κκδθπθδεάμ

υθ αδλδ δεάμ πδξ έλβ βμ Έθ αιβμ, σππμ αυ ά κλέα αδ βθ παλΪΰλαφκ 2α κυ Ϊλγλκυ 2 κυ Ν. 4019/2011 θ σμ

βμ ζζβθδεάμ πδελΪ δαμ

) θα δα βλκτθ βθ δ δσ β α κυ ηΫζκυμ κυ Μβ λυκυ

Κκδθπθδεάμ Οδεκθκηέαμ εαγ’ σζβ β δΪλε δα υζκπκέβ βμ

κυ.

Page 58: ! .2 /)2 1 & + ü $0 ! 10& 12 ! !. .2 0! / -2020 · ü $0 ! 1 . )!) !. . 2 "# /! " ú !0 #ù . # 252.751.145,55 ! 2 " 353.150.139,23 ù22 " 1.104.251.868,11 2 #ù .

υΰε ελδηΫθα πλκίζΫπ αδ β πδξκλάΰβ β πθ λδυθ

τππθ ΚΟΙΝ Π πκυ γα Ϋξκυθ –εα Ϊ β δΰηά βμ

υπκίκζάμ πλσ α βμ πδξκλάΰβ βμ - κλδ δεά

ί ίαέπ β ΰΰλαφάμ κ Μβ λυκ Κκδθπθδεάμ

Οδεκθκηέαμ.

Ο θ δε δεσμ πλκςπκζκΰδ ησμ βμ λΪ βμ αθΫλξ αδ

25.000.000€ ( βησ δα απΪθβ). Ο υθκζδεσμ

πλκςπκζκΰδ ησμ βμ λΪ βμ αθΫλξ αδ 31,2 εα . €.

Page 59: ! .2 /)2 1 & + ü $0 ! 10& 12 ! !. .2 0! / -2020 · ü $0 ! 1 . )!) !. . 2 "# /! " ú !0 #ù . # 252.751.145,55 ! 2 " 353.150.139,23 ù22 " 1.104.251.868,11 2 #ù .

δα δεα έα ιδκζσΰβ βμ & Παλαεκζκτγβ βμ Eπ θ υ δεκτ

ξ έκυ

Σα Ϊ δα βμ δα δεα έαμ αιδκζσΰβ βμ θσμ π θ υ δεκτ ξ έκυ κ πζαέ δκ θσμ ΠλκΰλΪηηα κμ ξλβηα κ σ β βμ

π λδζαηίΪθκυθ :

Έζ ΰξκ Πζβλσ β αμ δεαδκζκΰβ δευθ

Έζ ΰξκ άλβ βμ πλκςπκγΫ πθ υηη κξάμ Σ ξθδεά ιδκζσΰβ β απσ αιδκζκΰβ Ϋμ (ίαγηκέ, ελδ άλδα, ε.ζ.π) Έζ ΰξκμ- αγηκζσΰβ β- ιδκζσΰβ β Π/Τ απσ Γθπηκ κ δεά

πδ λκπά ιδκζσΰβ βμ εαδ δ άΰβ β κθ λησ δκ Τπκυλΰσ- Π λδφ λ δΪλξβ , ε.ζ.π. Τπκυλΰδεά πσφα β Ϋθ αιβμ εαδ ηβ Ϋθ αιβμ Ϋλΰπθ.

Page 60: ! .2 /)2 1 & + ü $0 ! 10& 12 ! !. .2 0! / -2020 · ü $0 ! 1 . )!) !. . 2 "# /! " ú !0 #ù . # 252.751.145,55 ! 2 " 353.150.139,23 ù22 " 1.104.251.868,11 2 #ù .

Σα ελδ άλδα ξθδεάμ αιδκζσΰβ βμ θσμ π θ υ δεκτ ξ έκυ πκδεέζκυθ αθΪζκΰα η β φτ β εαδ κυμ εκπκτμ κυ

πλκΰλΪηηα κμ. φκλκτθ :

Πκδκ δεΪ ελδ άλδα (π.ξ. υφδ Ϊη θβ εα Ϊ α β/ έ κμ πλκ δθση θβμ πδξ έλβ βμ, πζβλσ β α εαδ κζκεζβλπηΫθκμ ξαλαε άλαμ πδξ δλβηα δεκτ ξ έκυ, αιδκζσΰβ β υπκοάφδκυ π θ υ ά, αιδκζσΰβ β εαδθκ κηδεσ β αμ/ ιπ λ φκτμ

πλκ αθα κζδ ηκτ,….).

Πκ κ δεΪ ελδ άλδα (π.ξ κδεκθκηδεΪ, ίδπ δησ β α, απα ξσζβ β, σξκδ, δ έα υηη κξά ΰδα βθ εΪζυοβ κυ πλκςπκζκΰδ ηκτ κυ πδξ δλβηα δεκτ ξ έκυ).

πδζ ιδησ β α πθ απαθυθ πκυ πλκ έθκθ αδ κ πδξ δλβηα δεσ ξΫ δκ εαγυμ εαδ δαησλφπ β πλκ δθση θκυ

πλκςπκζκΰδ ηκτ πδξ δλβηα δεκτ ξ έκυ.

Page 61: ! .2 /)2 1 & + ü $0 ! 10& 12 ! !. .2 0! / -2020 · ü $0 ! 1 . )!) !. . 2 "# /! " ú !0 #ù . # 252.751.145,55 ! 2 " 353.150.139,23 ù22 " 1.104.251.868,11 2 #ù .

πέ βμ πκζζΪ πλκΰλΪηηα α β αιδκζσΰβ β υθ υΪα αδ η

βθ τπαλιβ εαδ ξλά β υθ ζ υθ ίαλτ β αμ ΰδα εΪγ

ελδ άλδκ.

Σκ πκ κ σ πδξκλάΰβ βμ εΪγ πλκΰλΪηηα κμ έθαδ δαφκλ δεσ αθΪ πλσΰλαηηα.

εα αίκζά βμ πδξκλάΰβ βμ ΰέθ αδ απκζκΰδ δεΪ έ κ

Ϋζκμ κυ πλκΰλΪηηα κμ έ η ίΪ β κ ίαγησ υζκπκέβ βμ

κυ π θ υ δεκτ ξ έκυ.

έθαδ υθα ά β ξκλάΰβ β πλκεα αίκζάμ η βθ Ϋε κ β

δ σπκ βμ ΰΰυβ δεάμ πδ κζάμ αζζΪ εαδ ξπλέμ αυ άθ

(escrow account)

Page 62: ! .2 /)2 1 & + ü $0 ! 10& 12 ! !. .2 0! / -2020 · ü $0 ! 1 . )!) !. . 2 "# /! " ú !0 #ù . # 252.751.145,55 ! 2 " 353.150.139,23 ù22 " 1.104.251.868,11 2 #ù .

παλαεκζκτγβ β βμ υζκπκέβ βμ κυ π θ υ δεκτ ξ έκυ ΰέθ αδ η β υπκίκζά εγΫ πθ πλκσ κυ απσ δμ πδξ δλά δμ πλκμ κθ εΪ κ φκλΫα πέίζ οβμ εαδ κυμ πδ σπδκυμ/ δκδεβ δεκτμ ζΫΰξκυμ- παζβγ τ δμ πθ

αληκ έπθ κλΰΪθπθ. Τπσ πλκςπκγΫ δμ εαδ αθΪζκΰα η κ εΪγ πλσΰλαηηα ξλβηα κ σ β βμ ηέα πδξ έλβ β ηπκλ έ θα αβ ά δ θα ΰελδγκτθ αζζαΰΫμ β ξλβηα κ σ β β κυ πδξ δλβηα δεκτ βμ ξ έκυ ξπλέμ σηπμ θα η αίΪζζκθ αδ

κ ία δεσμ κυ εκπσμ εαδ κδ σξκδ αυ κτ. Οδ δα δεα έ μ παλαεκζκτγβ βμ πλαΰηα κπκδκτθ αδ η β ξλά β πζβλκφκλδαευθ υ βηΪ πθ

Page 63: ! .2 /)2 1 & + ü $0 ! 10& 12 ! !. .2 0! / -2020 · ü $0 ! 1 . )!) !. . 2 "# /! " ú !0 #ù . # 252.751.145,55 ! 2 " 353.150.139,23 ù22 " 1.104.251.868,11 2 #ù .

θ δε δεσ δΪΰλαηηα λκάμ ία δευθ α δυθ δα δεα έαμ υηη κξάμ πλκΰλΪηηα α κυ

Π 2014-2020

Page 64: ! .2 /)2 1 & + ü $0 ! 10& 12 ! !. .2 0! / -2020 · ü $0 ! 1 . )!) !. . 2 "# /! " ú !0 #ù . # 252.751.145,55 ! 2 " 353.150.139,23 ù22 " 1.104.251.868,11 2 #ù .

ΝΫκμ π θ υ δεσμ- θαπ υιδαεσμ Νσηκμ

4319/2016

Πβΰά : www.ependyseis.gr

Page 65: ! .2 /)2 1 & + ü $0 ! 10& 12 ! !. .2 0! / -2020 · ü $0 ! 1 . )!) !. . 2 "# /! " ú !0 #ù . # 252.751.145,55 ! 2 " 353.150.139,23 ù22 " 1.104.251.868,11 2 #ù .

εκπσμ • Πλκυγβ β δ σλλκπβμ αθΪπ υιβμ η ία ησ κ

π λδίΪζζκθ

• Σ ξθκζκΰδεά αθαίΪγηδ β.

• δαησλφπ β ηέαμ θΫαμ ιπ λ φκτμ αυ σ β αμ βμ

ξυλαμ (branding).

• B ζ έπ β βμ αθ αΰπθδ δεάμ γΫ βμ βμ ξυλαμ κη έμ

υοβζάμ πλκ δγΫη θβμ αιέαμ εαδ Ϋθ α βμ ΰθυ βμ.

• Μ αεέθβ β βθ αζυ έ α παλαΰπΰάμ πλκμ βθ

παλαΰπΰά πδκ τθγ πθ πλκρσθ πθ εαδ πλκ φκλΪ

εαζτ λπθ υπβλ δυθ.

• ια φΪζδ βμ εαζτ λβμ γΫ βμ βμ ξυλαμ κ δ γθά

εα αη λδ ησ λΰα έαμ.

Page 66: ! .2 /)2 1 & + ü $0 ! 10& 12 ! !. .2 0! / -2020 · ü $0 ! 1 . )!) !. . 2 "# /! " ú !0 #ù . # 252.751.145,55 ! 2 " 353.150.139,23 ù22 " 1.104.251.868,11 2 #ù .

δεαδκτξ μ πδξ δλά δμ • Όζ μ κδ πδξ δλά δμ πκυ πλκίζΫπκθ αδ κθ Καθ.

641/2013 βμ . Ι ξτκυθ κδ ιαδλΫ δμ απσ δμ

θδ ξτ δμ ΰδα υΰε ελδηΫθ μ λα βλδσ β μ εαγυμ εαδ πδπλσ γ μ λα βλδσ β μ

• ΝκηδεΫμ ηκλφΫμ : κηδεΫμ, αδλδεΫμ/ ηπκλδεΫμ, ΙΚ , Κκδθ Π (Ν.4019/2011), ΟηΪ μ παλαΰπΰυθ,

ΰλκ δεΫμ αδλδεΫμ υηπλΪι δμ (Ν4015/2011), υπσ

έ λυ β ά υπσ υΰξυθ υ βμ αδλ έ μ πλδθ βθ Ϋθαλιβ

λΰα δυθ κυ π θ υ δεκτ κυμ ξ έκυ, πδξ δλά δμ

πκυ ζ δ κυλΰκτθ η β ηκλφά εκδθκπλαιέαμ εαδ έθαδ εα αξπλβηΫθ μ κ Γ Μ .

ΠΪθπ απσ 500.000,00€ τοκμ π θ υ δεκτ ξ έκυ

υπκξλ π δεά β ζ δ κυλΰέα η β ηκλφά ηπκλδεάμ

αδλ έαμ ά υθ αδλδ ηκτ.

Page 67: ! .2 /)2 1 & + ü $0 ! 10& 12 ! !. .2 0! / -2020 · ü $0 ! 1 . )!) !. . 2 "# /! " ú !0 #ù . # 252.751.145,55 ! 2 " 353.150.139,23 ù22 " 1.104.251.868,11 2 #ù .

ΝΫκμ π θ υ δεσμ- θαπ υιδαεσμ Νσηκμ

Καγ υ α θδ ξτ πθ (Κ )/Eέ κμ θέ ξυ βμ

1.Κ 1. : Γ θδεΫμ θδ ξτ δμ

- θδ ξτ δμ Μβξαθκζκΰδεκτ ικπζδ ηκτ /ΦκλκαπαζζαΰΫμ -Γ θδεά πδξ δλβηα δεσ β α/ Φκλκζκΰδεά απαζζαΰά, πδ σ β β ξλβηα κ κ δεάμ ηέ γπ βμ εαδ πδ σ β β κυ εσ κυμ βμ

βηδκυλΰκτη θβμ απα ξσζβ βμ

-ΝΫ μ θ ιΪλ β μ ΜΜ /Φκλκζκΰδεά απαζζαΰά, πδξκλάΰβ β, πδ σ β β ξλβηα κ κ δεάμ ηέ γπ βμ, πδ σ β β κυ εσ κυμ βμ βηδκυλΰκτη θβμ απα ξσζβ βμ

2.Κ 2. : υθΫλΰ δ μ- δε υυ δμ, π θ τ δμ Καδθκ κηδεκτ Χαλαε άλα ΰδα ΜΜ . - π θ τ δμ Καδθκ κηδεκτ Χαλαε άλα/Φκλκζκΰδεά απαζζαΰά,

πδξκλάΰβ β, πδ σ β β ξλβηα κ κ δεάμ ηέ γπ βμ, πδ σ β β κυ εσ κυμ βμ βηδκυλΰκτη θβμ απα ξσζβ βμ

Page 68: ! .2 /)2 1 & + ü $0 ! 10& 12 ! !. .2 0! / -2020 · ü $0 ! 1 . )!) !. . 2 "# /! " ú !0 #ù . # 252.751.145,55 ! 2 " 353.150.139,23 ù22 " 1.104.251.868,11 2 #ù .

- υθΫλΰ δ μ εαδ δε υυ δμ/Φκλκζκΰδεά απαζζαΰά, πδξκλάΰβ β, πδ σ β β ξλβηα κ κ δεάμ ηέ γπ βμ, πδ σ β β κυ εσ κυμ βμ βηδκυλΰκτη θβμ απα ξσζβ βμ

3.Κ 3 : θ δΪη κδ Χλβηα κπδ π δεκέ Ολΰαθδ ηκέ-Σαη έα

υηη κξυθ.

4.Κ 4 : ΟζκεζβλπηΫθα ξπλδεΪ εαδ εζα δεΪ

ξΫ δα/ ζυ έ μ/ Φκλκζκΰδεά απαζζαΰά, πδξκλάΰβ β, πδ σ β β ξλβηα κ κ δεάμ ηέ γπ βμ, πδ σ β β κυ εσ κυμ

βμ βηδκυλΰκτη θβμ απα ξσζβ βμ

5. Κ 5 π θ τ δμ Μ έακθκμ Μ ΰΫγκυμ

- αγ λσ φκλκζκΰδεσ τ βηα 12 Ϋ β η Ϊ βθ κζκεζάλπ β η

κ υθ ζ ά εα Ϊ βθ βη λκηβθέα υπκίκζάμ.

-Φκλκαπαζζαΰά υπσ πλκςπκγΫ δμ

Page 69: ! .2 /)2 1 & + ü $0 ! 10& 12 ! !. .2 0! / -2020 · ü $0 ! 1 . )!) !. . 2 "# /! " ú !0 #ù . # 252.751.145,55 ! 2 " 353.150.139,23 ù22 " 1.104.251.868,11 2 #ù .

Κλδ άλδα Τπαΰπΰάμ ίΪ δ Π/Τ

ζΪξδ α σλδα π/υ ΰδα βθ υπαΰπΰά : 100.000,00 € ΰδα δμ πκζτ ηδελΫμ πδξ δλά δμ. 150.000,00€ ΰδα δμ ηδελΫμ πδξ δλά δμ. 250.000,00€ ΰδα δμ η αέ μ πδξ δλά δμ. 500.000,00€ ΰδα δμ η ΰΪζ μ πδξ δλά δμ

50.000,00€ ΰδα δμ Κκδθ.. π. κυ Ν4019/2011

θέ ξυ β εαγκλέα αδ αθΪζκΰα η κ ηΫΰ γκμ εαδ βθ

π λδκξά υζκπκέβ βμ βμ πΫθ υ βμ (ΧΠ βμ )

Page 70: ! .2 /)2 1 & + ü $0 ! 10& 12 ! !. .2 0! / -2020 · ü $0 ! 1 . )!) !. . 2 "# /! " ú !0 #ù . # 252.751.145,55 ! 2 " 353.150.139,23 ù22 " 1.104.251.868,11 2 #ù .

Ι έα υηη κξά

Κα ’ ζΪξδ κ 25% βμ πΫθ υ βμ

ΠβΰΫμ εΪζυοβμ

τιβ β η κξδεκτ/ αδλδεκτ ε φαζαέκυ η θΫα η λβ Ϊ

τιβ β η κξδεκτ η Κ φαζαδπκέβ β απκγ ηα δευθ

εαδ τπαλιβ αθαΰεαέαμ λ υ σ β αμ

Τφδ Ϊη θα φκλκζκΰβγΫθ α Ϋε αε α απκγ ηα δεΪ

αθ δ ησμ ( λαπ αδεσμ ά απσ Ϊζζκυμ κλΰαθδ ηκτμ, ά

κηκζκΰδαεσ Ϊθ δα ε δ ση θκ η βησ δα ΰΰλαφά ά

ηβ λδ κτμ δΪλε δαμ)

Page 71: ! .2 /)2 1 & + ü $0 ! 10& 12 ! !. .2 0! / -2020 · ü $0 ! 1 . )!) !. . 2 "# /! " ú !0 #ù . # 252.751.145,55 ! 2 " 353.150.139,23 ù22 " 1.104.251.868,11 2 #ù .

Τπκίκζά ξ έπθ

• Έπμ 3 ε. υλυ δμ δ υγτθ δμ θαπ υιδαεκτ

Πλκΰλαηηα δ ηκτ πθ Π λδφ λ δυθ

• Άθπ πθ 3 ε. υλυ β Γ θδεά δ τγυθ β Ι δπ δευθ

π θ τ πθ κυ Τπκυλΰ έκυ Οδεκθκηέαμ, Γδα δμ Π λδφΫλ δ μ Κ θ λδεάμ Μαε κθέαμ, υ δεάμ

Μαε κθέαμ, θα κζδεάμ Μαε κθέαμ-ΘλΪεβμ

π θ υ δεΪ ξΫ δα Ϊθπ πθ 3 ε. υλυ

υπκίΪζζκθ αδ β δ τγυθ β Π λδφ λ δαεάμ

θαπ υιδαεάμ Πκζδ δεάμ κυ Τπκυλΰ έκυ

Μαε κθέαμ εαδ ΘλΪεβμ

Page 72: ! .2 /)2 1 & + ü $0 ! 10& 12 ! !. .2 0! / -2020 · ü $0 ! 1 . )!) !. . 2 "# /! " ú !0 #ù . # 252.751.145,55 ! 2 " 353.150.139,23 ù22 " 1.104.251.868,11 2 #ù .

κδξ έα αιδκζσΰβ βμ-υζκπκέβ βμ

• ΠαλΪίκζα υηη κξάμ

• Μβ ζάοβ πλκεα αίκζάμ

• 1β σ β η κ 50% βμ πΫθ υ βμ/πδ κπκέβ β υθσζκυ

δ έαμ υηη κξάμ

• Ύπαλιβ ηαελκξλσθδπθ υπκξλ υ πθ

• δα άλβ β γΫ πθ λΰα έαμ

• 1 αιδκζκΰβ άμ/ πδ λκπά ιδκζσΰβ βμ

• υθα σ β α αζζαΰάμ εαγ υ κμ θέ ξυ βμ/ λκπκπκδά πθ

• Χλσθκδ ζΫΰξκυ πζβλσ β αμ πλκςπκγΫ πθ/ αιδκζσΰβ βμ

Page 73: ! .2 /)2 1 & + ü $0 ! 10& 12 ! !. .2 0! / -2020 · ü $0 ! 1 . )!) !. . 2 "# /! " ú !0 #ù . # 252.751.145,55 ! 2 " 353.150.139,23 ù22 " 1.104.251.868,11 2 #ù .

κηΫμ άλδιβμ βμ ξλβηα κ σ β βμ πθ πδξ δλά πθ

• Πλκγ ληκεκδ έ μ (π.ξ. ΟΚ Σ SS!)

• Θ ληκεκδ έ μ (π.ξ. I4G, Π , Σ ξ. ΠΪλεκ, Thermi)

• T ξθκζκΰδεΪ ΠΪλεα (π.ξ. Σ ξθ. ΠΪλεκ ΘΫληβμ, Σ ξθσπκζβμ) • λ υθβ δεΪ ΚΫθ λα (π.ξ. EKETA)

• υθ λΰα δεκέ Χυλκδ (π.ξ. COHO)

• πδ αξυθ Ϋμ • Φκλ έμ δαξ έλδ βμ ΠλκΰλαηηΪ πθ (π.ξ. KEΠ , Κ Π -

Ν Μ, Ν Θ) • ΚΫθ λα Τπβλ δυθ πδξ δλβηα δεάμ θΪπ υιβμ

• ζ ιΪθ λ δα υθβ Καδθκ κηέαμ

• δΪφκλκδ κλΰαθδ ηκέ (endavor, OΠ Π, ζζβθδεσ λαί έκ πδξ δλβηα δεσ β αμ, Οrange grove, Egg,…)

Page 74: ! .2 /)2 1 & + ü $0 ! 10& 12 ! !. .2 0! / -2020 · ü $0 ! 1 . )!) !. . 2 "# /! " ú !0 #ù . # 252.751.145,55 ! 2 " 353.150.139,23 ù22 " 1.104.251.868,11 2 #ù .

ΚΫθ λα Τπβλ δυθ πδξ δλβηα δεάμ θΪπ υιβμ ( ussines Development Services Centres)

• Ί λυ β κ πζαέ δκ κυ Ϋλΰκυ «microSTARS» κ πζαέ δκ

κυ ΙPA « ζζΪ α-ΠΓ Μ 2007-2013» ( αέλκδ : Κ Π -

κrizonti Microfinance)

• υγτθβ ζ δ κυλΰέαμ απσ κ Κ Π .

Yπβλ έ μ

1. πλ Ϊθ κηδεά υηίκυζ υ δεά Τπκ άλδιβ

2. πλ Ϊθ Πλσ ία β ΠλκΰλΪηηα α πδησλφπ βμ

- ηδθΪλδα εα Ϊλ δ βμ

- Χλά β βζ ε λκθδεάμ πζα φσληαμ γΫηα πδξ δλβηα δεκτ

θ δαφΫλκθ κμ

Page 75: ! .2 /)2 1 & + ü $0 ! 10& 12 ! !. .2 0! / -2020 · ü $0 ! 1 . )!) !. . 2 "# /! " ú !0 #ù . # 252.751.145,55 ! 2 " 353.150.139,23 ù22 " 1.104.251.868,11 2 #ù .

ΕΡΓΟ

Καγκ άΰβ β κηδεά Θ ηα δεΪ on line πζα φσληα Χκλάΰβ β υηίκυζ υ δεά λΰα άλδα επαέ υ βμ Μδελκ αθ έπθ

Τπκ άλδιβ (workshops)

Οδ Τπβλ έ μ

Page 76: ! .2 /)2 1 & + ü $0 ! 10& 12 ! !. .2 0! / -2020 · ü $0 ! 1 . )!) !. . 2 "# /! " ú !0 #ù . # 252.751.145,55 ! 2 " 353.150.139,23 ù22 " 1.104.251.868,11 2 #ù .

3. υθα σ β α Μδελκ-Χλβηα κ κ ά πθ υθ λΰα έα η βθ υθ αδλδ δεά ΣλΪπ αα Καλ έ αμ/ΜΫζκμ δε τκυ SES-net.

Xoλάΰβ β ηδελκπέ π βμ 1.000,00€ Ϋπμ 25.000,00€

πδ σεδκ ίΪ βμ 6%

πλ Ϊθ ξλβηα κκδεκθκηδεά αθΪζυ β

Ωφ ζκτη θκδ • Aθ λΰκδ κδ κπκέκδ πδγυηκτθ θα αθαπ τικυθ πδξ δλβηα δεά

λα βλδσ β α εαδ έθαδ υλδηκ Ϊ δκ

• Ν κρ λυγ έ μ πδξ δλά δμ

• Τφδ Ϊη θ μ πδξ δλά δμ

Page 77: ! .2 /)2 1 & + ü $0 ! 10& 12 ! !. .2 0! / -2020 · ü $0 ! 1 . )!) !. . 2 "# /! " ú !0 #ù . # 252.751.145,55 ! 2 " 353.150.139,23 ù22 " 1.104.251.868,11 2 #ù .

micro- Ϊθ δα

ΰκλΪ ικπζδ ηκτ εαδ ηβξαθβηΪ πθ

ΰκλΪ ζκΰδ ηδεκτ

ΰκλΪ α’ υζυθ ά/εαδ ηπκλ υηΪ πθ

Μδ γκζκΰδεΫμ απΪθ μ

ΛκδπΫμ απΪθ μ (π.ξ. Ϋικ α πλκίκζάμ, θκδεέπθ, ε.α.)

o πδζΫιδη μ απΪθ μ

( απΪθ μ αθαπ υιδαεκτ εκπκτ)

Page 78: ! .2 /)2 1 & + ü $0 ! 10& 12 ! !. .2 0! / -2020 · ü $0 ! 1 . )!) !. . 2 "# /! " ú !0 #ù . # 252.751.145,55 ! 2 " 353.150.139,23 ù22 " 1.104.251.868,11 2 #ù .

micro- Ϊθ δα

Οδ αιδκζκΰά δμ εαδ κδ απκφΪ δμ αθ δκ σ β βμ βλέακθ αδ, σξδ ησθκ α πλκ εκηδ γΫθ α κδεκθκηδεΪ κδξ έα αζζΪ εαδ

πκδκ δεΪ ξαλαε βλδ δεΪ κυ αθ δκζάπ β (ξαλαε άλαμ, δεαθσ β μ, πλκ ππδεά Ϋ η υ β, αε λαδσ β α, ηπ δλέα),

κδξ έα α κπκέα αιδκζκΰκτθ αδ απσζυ κ υθ υα ησ η

βθ πδξ δλβηα δεά δ Ϋα εαδ η Ϋθα λ αζδ δεσ ξΫ δκ ΰδα κ

πυμ κ αθ δκζάπ βμ γα ξλβ δηκπκδά δ κ ξλβηα κ κ κτη θκ πκ σ, υ θα βηδκυλΰβγκτθ

παλε έμ αη δαεΫμ δ λκΫμ εαδ θα έθαδ γΫ β θα

απκπζβλυ δ κ Ϊθ δκ.

o Η αιδκζσγη η

Page 79: ! .2 /)2 1 & + ü $0 ! 10& 12 ! !. .2 0! / -2020 · ü $0 ! 1 . )!) !. . 2 "# /! " ú !0 #ù . # 252.751.145,55 ! 2 " 353.150.139,23 ù22 " 1.104.251.868,11 2 #ù .

• Πζβλκφκλέ μ Θ αζκθέεβ

δ τγυθ β : ΰΰ ζΪεβ 3 /Θ αζκθέεβ Σβζ.: 2310 27 40 33

Email: [email protected]

[email protected]

www.microstarsproject.eu

www.microstars.gr

Page 80: ! .2 /)2 1 & + ü $0 ! 10& 12 ! !. .2 0! / -2020 · ü $0 ! 1 . )!) !. . 2 "# /! " ú !0 #ù . # 252.751.145,55 ! 2 " 353.150.139,23 ù22 " 1.104.251.868,11 2 #ù .

ζ ε λκθδεΫμ πβΰΫμ θβηΫλπ βμ ΰδα ξλβηα κ κ ά δμ

• www.espa.gr (ΰ θδεά δ κ ζέ α Π ) • www.antagonistikotita.gr (ΰδα πλκΰλΪηηα α κυ Π Ν ΙΙ) • www.oaed.gr (πλκΰλΪηηα α ΰδα αθΫλΰκυμ εαδ

απα ξσζβ β) • www.minagric.gr , www.agrotikianaptyxi.gr (ΰδα αΰλκ δεΫμ

πδ κ ά δμ) • www.grst.gr (ΰδα Ϋλ υθα – ξθκζκΰέα) • www.interreg.gr ( δα υθκλδαεΪ ΠλκΰλΪηηα α) • www. ependyseis.gr ( Aθαπ υιδαεσμ Νσηκμ) • www.digitalaid.gr (ΰδα εα Ϊλ δ β) • www.digitalplan ( ΰδα πλκΰλΪηηα α οβφδαεάμ τΰεζδ βμ) • www.pepkm.gr (Π λδφ λ δαεσ Πλσΰλαηηα Κ θ λδεάμ

Μαε κθέαμ)

Page 81: ! .2 /)2 1 & + ü $0 ! 10& 12 ! !. .2 0! / -2020 · ü $0 ! 1 . )!) !. . 2 "# /! " ú !0 #ù . # 252.751.145,55 ! 2 " 353.150.139,23 ù22 " 1.104.251.868,11 2 #ù .

• www.etean.gr ( ΰΰυά δμ- Ϊθ δα) • www.taneo.gr ( Ϊθ δα ηΫ π VP)

• www.startupgreece.gr (ΰδα ε βζυ δμ, πλκΰλΪηηα α ΰ θδευμ, δε τπ β)

• www.hcva.gr (Έθπ β ζζβθδευθ αδλ δυθ πδξ δλβηα δευθ Κ φαζαέπθ)

• www.eban.org (Eυλππαρεά Έθπ β πδξ. ΰΰΫζπθ) • [email protected] (Θ ληκεκδ έ α ΘΫληβμ) • [email protected] (Θ ληκεκδ έ α Ι4g)

• http://www.attica-ventures.gr (VC TλΪπ αα δεάμ) • www.sepve.κgr (τθ ηκμ Πζβλκφκλδεάμ . ζζΪ κμ) • www.technopolis.gr (Σ ξθσπκζβμ)

• www.thessinnozone.gr (Aζ ιΪθ λ δα υθβ Καδθκ κηέαμ)

Page 82: ! .2 /)2 1 & + ü $0 ! 10& 12 ! !. .2 0! / -2020 · ü $0 ! 1 . )!) !. . 2 "# /! " ú !0 #ù . # 252.751.145,55 ! 2 " 353.150.139,23 ù22 " 1.104.251.868,11 2 #ù .

• www.afi.gr (ηδελκπδ υ δμ) • www.microstarsproject.gr (υπκ άλδιβ/ηδελκπδ υ δμ) • www.epdm.gr, www.edull.gr, www.epanad.gov.gr

(AθΪπ υιβ αθγλυπδθκυ υθαηδεκτ, εα Ϊλ δ β, απα ξσζβ β)

Page 83: ! .2 /)2 1 & + ü $0 ! 10& 12 ! !. .2 0! / -2020 · ü $0 ! 1 . )!) !. . 2 "# /! " ú !0 #ù . # 252.751.145,55 ! 2 " 353.150.139,23 ù22 " 1.104.251.868,11 2 #ù .

ΣΫζκμ υπΪλξκυθ εαδ κδ τθ ηκδ θΫπθ πδξ δλβηα δυθ, start up πδξ δλά πθ, δε τπ βμ, (π.ξ. Young

Leaders, Έθπ β ΝΫπθ πδξ δλβηα δυθ ζζΪ κμ, ζζβθδεά

Έθπ β Ν κφυυθ πδξ δλά πθ)

Ο εΪγ θ δαφ λση θκμ ηπκλ έ θα εΪθ δ ξ δεά αθααά β β

κ δα έε υκ

• http://www. hellenicstartups.gr

• http://www.youngleaders.gr/

• http:// www.esyne.gr

Page 84: ! .2 /)2 1 & + ü $0 ! 10& 12 ! !. .2 0! / -2020 · ü $0 ! 1 . )!) !. . 2 "# /! " ú !0 #ù . # 252.751.145,55 ! 2 " 353.150.139,23 ù22 " 1.104.251.868,11 2 #ù .

Χλβηα κ κ ά δμ απσ βθ

www.europa.eu

http://europa.eu/youreurope/business/funding-

grants/eu-

programmes/index_el.htm

http://europa.eu/about-eu/funding-grants/index_el.htm

http://www.eib.org/projects/priorities/sme/index.htm?la

g=en

http://europa.eu/pol/rd/index_el.htm

http://ec.europa.eu/enterprise/index_el.htm

www.errin.eu

Page 85: ! .2 /)2 1 & + ü $0 ! 10& 12 ! !. .2 0! / -2020 · ü $0 ! 1 . )!) !. . 2 "# /! " ú !0 #ù . # 252.751.145,55 ! 2 " 353.150.139,23 ù22 " 1.104.251.868,11 2 #ù .

• Π λέκ κμ 2014-2020 (πβΰά : Μ )

TOMEA Ο Α Α Χ Η Α Ο Ο Ι Α Α ΙΑ

Έλ υθα, Σ ξθκζκΰδεά θΪπ υιβ, Καδθκ κηέα

HORIZON 2020 πδξ δλβηα δεΪ ε φΪζαδα

Κ φΪζαδα πδξ δλβηα δεκτ λέ εκυ

θΪπ υιβ Aθ αΰπθδ δεσ β α & Μη

(COSME)

βηδκυλΰδεά υλυπβ (CREATIVE EUROPE)

πδξ δλβηα δεΪ ε φΪζαδα

Κ φΪζαδα πδξ δλβηα δεκτ λέ εκυ

Eΰΰυά δμ

λΰα έα εαδ Κκδθπθδεά υθκξά

πα ξσζβ β & Κκδθπθδεά Καδθκ κηέα

RASMUS+

Μδελκξλβηα κ κ ά δμ

ΰΰυά δμ

Τπκ κηΫμ υθ Ϋκθ αμ βθ υλυπβ (Connecting Europe)

πδξ δλβηα δεΪ ε φΪζαδα

Κ φΪζαδα πδξ δλβηα δεκτ λέ εκυ

Π λδίΪζζκθ –Κζδηα δεά ζζαΰά

LIFE Ϊθ δα, ΰΰυά δμ

Page 86: ! .2 /)2 1 & + ü $0 ! 10& 12 ! !. .2 0! / -2020 · ü $0 ! 1 . )!) !. . 2 "# /! " ú !0 #ù . # 252.751.145,55 ! 2 " 353.150.139,23 ù22 " 1.104.251.868,11 2 #ù .

«Xλά δη μ υηίκυζΫμ ΰδα β π ά πλκ κδηα έα εαδ υπκίκζά αέ β βμ α

πλκΰλΪηηα α θέ ξυ βμ πθ Μη εαδ πθ θΫλΰπθ κυ Π 2014-2020»

• Σκ πδξ δλβηα δεσ- π θ υ δεσ ηαμ ξΫ δκ έθαδ κ εαγλΫπ βμ

βμ πδξ έλβ άμ ηαμ εαδ κ δαία άλδκ ΰδα β ζάοβ βμ

θέ ξυ βμ ( πδξκλάΰβ βμ) • Οδ λπ ά δμ εαδ α ξσζδα τπκυ :

ΤπΪλξ δ πλσΰλαηηα ΰδα θα ηππ θα ε λ έ π ξλάηα α;

πκδκθ θα ηδζά π ΰδα θα «ηπ δ» β πλσ α β;

Σκ Π αφκλΪ ησθκ κυμ πζκτ δκυμ

Σκ Π έθ δ υεαδλέ μ δμ ηδελΫμ πδξ δλά δμ

Π λθκτθ ησθκ σ κδ Ϋξκυθ φέζκυμ –ΰθπ κτμ. θ Ϋξπ

δεαέπηα θ Ϊ πθ.

Κδθκτθ αδ ζΪγκμ ίΪ β εαδ εα τγυθ β ΰδα βθ απσφα ά

ηαμ θα υηη Ϊ ξκυη Ϋθα πλσΰλαηηα

Page 87: ! .2 /)2 1 & + ü $0 ! 10& 12 ! !. .2 0! / -2020 · ü $0 ! 1 . )!) !. . 2 "# /! " ú !0 #ù . # 252.751.145,55 ! 2 " 353.150.139,23 ù22 " 1.104.251.868,11 2 #ù .

ΟΡΙΜ Ν ΙΚ

• Σκ πδξ δλβηα δεσ- π θ υ δεσ ηαμ ξΫ δκ έθαδ κ εαγλΫπ βμ

βμ πδξ έλβ άμ ηαμ εαδ κ δαία άλδκ ΰδα β ζάοβ βμ

θέ ξυ βμ ( πδξκλάΰβ βμ) • Οδ λπ ά δμ εαδ α ξσζδα τπκυ :

ΤπΪλξ δ πλσΰλαηηα ΰδα θα ηππ θα ε λ έ π ξλάηα α;

πκδκθ θα ηδζά π ΰδα θα «ηπ δ» β πλσ α β;

Σκ Π αφκλΪ ησθκ κυμ πζκτ δκυμ

Σκ Π έθ δ υεαδλέ μ δμ ηδελΫμ πδξ δλά δμ

Π λθκτθ ησθκ σ κδ Ϋξκυθ φέζκυμ –ΰθπ κτμ. θ Ϋξπ

δεαέπηα θ Ϊ πθ.

Κδθκτθ αδ ζΪγκμ ίΪ β εαδ εα τγυθ β ΰδα βθ απσφα ά

ηαμ θα υηη Ϊ ξκυη Ϋθα πλσΰλαηηα.

Page 88: ! .2 /)2 1 & + ü $0 ! 10& 12 ! !. .2 0! / -2020 · ü $0 ! 1 . )!) !. . 2 "# /! " ú !0 #ù . # 252.751.145,55 ! 2 " 353.150.139,23 ù22 " 1.104.251.868,11 2 #ù .

ΜΠ ΙΡΙ ΜΙΛ Ι

• 20% κυζΪξδ κθ πθ πδξ δλά πθ πκυ εα αγΫ κυθ φΪε ζκ

απκεζ έκθ αδ ζσΰπ Ϋζζ δοβμ δεαδκζκΰβ δευθ εαδ ηβ άλβ βμ

υπδευθ πλκςπκγΫ πθ.

• βηαθ δεσμ αλδγησμ πδξ δλά πθ πκυ υπΫίαζζαθ πλσ α β

θ βθ η ζΫ β αθ πλκ κτ εα α γ έ εαγυμ βθ υπΫίαζζαθ

λέ α πλσ ππα (π.ξ. ζκΰδ άμ) ξπλέμ θα υθ λΰα κτθ

π Ϊ ηααέ κυμ.

Page 89: ! .2 /)2 1 & + ü $0 ! 10& 12 ! !. .2 0! / -2020 · ü $0 ! 1 . )!) !. . 2 "# /! " ú !0 #ù . # 252.751.145,55 ! 2 " 353.150.139,23 ù22 " 1.104.251.868,11 2 #ù .

ΩΣ ΟΡΓ ΝΩ & ΠΡΟ ΣΟΙΜ Ι = ΠΟΛΛ ΠΛ Ι Ω Σ Ν ΠΙΣΤΧΙ Σ ΠΡΟΠ Θ Ι

Μβθ πβλ Ϊα απσ φάη μ εαδ οέγυλκυμ ΰδα κ αθ γα Ϋξ δ ά σξδ πδ υξέα β υηη κξά αμ κ πλσΰλαηηα πκυ

πδγυη έ θα ζΪί ηΫλκμ. απσφα β έθαδ δεά αμ εαδ εα σπδθ υλδηβμ εΫοβμ εαδ δ λ τθβ βμ πθ υθα κ ά πθ

αμ.

Μ ζ κτη πλκ ε δεΪ κ πέ βηκ θβη λπ δεσ υζδεσ

(κ βΰσμ πλκΰλΪηηα κμ, υξθΫμ λπ ά δμ-απαθ ά δμ, εζπ).

Ρπ Ϊη κυμ αλησ δκυμ εαδ δμ πέ βη μ πβΰΫμ ΰδα εΪγ

απκλέα. πλσ ία β β ΰθυ β θ έθαδ πκζυ Ϋζ δα, αζζΪ

δεαέπηα εαδ υθΪηα υπκξλΫπ ά ηαμ. Πλκ κξά δμ

πλκςπκγΫ δμ υηη κξάμ, κθ Κ , Ϊ δαμ ζ δ κυλΰέαμ

πδζΫιδη μ απΪθ μ, δεαδκζκΰβ δεΪ υηη κξάμ.

πκφ τΰκυη θα έθκυη ληβθ έ μ αβ άηα α πκυ θ

εα αθκκτη εαδ θα πλκ παγκτη θα ίλκτη «παλΪγυλα»

υηη κξάμ ηαμ.

Page 90: ! .2 /)2 1 & + ü $0 ! 10& 12 ! !. .2 0! / -2020 · ü $0 ! 1 . )!) !. . 2 "# /! " ú !0 #ù . # 252.751.145,55 ! 2 " 353.150.139,23 ù22 " 1.104.251.868,11 2 #ù .

υηη Ϋξκυη ε βζυ δμ θβηΫλπ βμ κυ

πλκΰλΪηηα κμ. Γ θδεσ λα αιδκπκδκτη κ δα έε υκ εαδ σζ μ δμ πλσ φκλ μ πβΰΫμ πζβλκφσλβ βμ πλκε δηΫθκυ θα

έηα παλευμ θβη λπηΫθκδ.

ΚΪθκυη θ ζ ξά δΪΰθπ β πθ αθαΰευθ ηαμ δμ κπκέ μ

γΫζκυη θα ξλβηα κ κ ά κυη κ πζαέ δκ κυ

πλκΰλΪηηα κμ πκυ ηαμ θ δαφΫλ δ. Πλκ ε δεά Ϋλ υθα

αΰκλΪμ εαδ πλκ φκλΫμ ΰδα βθ εηβλέπ β κυ εσ κυμ.

πκφ τΰκυη υπ λ δηκζκΰά δμ εαδ Ϊζζ μ παλσηκδ μ

αε δεΫμ.

θ πλκ αλησακυη δμ αθΪΰε μ ηαμ κ πλσΰλαηηα, αζζΪ

υηη Ϋξκυη πλκΰλΪηηα α απκζτ πμ πλκ αληκ ηΫθα ’ αυ Ϋμ.

Page 91: ! .2 /)2 1 & + ü $0 ! 10& 12 ! !. .2 0! / -2020 · ü $0 ! 1 . )!) !. . 2 "# /! " ú !0 #ù . # 252.751.145,55 ! 2 " 353.150.139,23 ù22 " 1.104.251.868,11 2 #ù .

φ’ σ κθ θ έηα έΰκυλκδ ΰδα ηέα απΪθβ πκυ γΫζκυη

θα ξλβηα κ κ ά κυη , πδεκδθπθκτη ( βζΫφπθκ, mail,..)

Ϊη α η α ζΫξβ κυ φκλΫα δαξ έλδ βμ κυ

πλκΰλΪηηα κμ ΰδα θα ζΪίoυη ηέα υπ τγυθβ απΪθ β β.

έηα λ αζδ Ϋμ. πκφ τΰκυη θΫλΰ δ μ, κδεκθκηδεΫμ

πλκίζΫο δμ εαδ σξκυμ πκυ έθαδ αθΫφδε κ θα υζκπκδβγκτθ

πλκε δηΫθκυ θα ζΪίκυη η ΰαζτ λβ ίαγηκζκΰέα.

πδξκλάΰβ β πκζζΪ πλκΰλΪηηα α υθ Ϋ αδ Ϊη α η κ

ίαγησ πέ υιβμ πθ σξπθ πκυ βζυ αη .

ίδαασηα θα κλδ δεκπκδά κυη βθ βζ ε λκθδεά

υπκίκζά βμ πλσ α βμ. ζΫΰξκυη βθ πζβλσ β α κυ

π λδ ξκηΫθκυ βμ εαδ δαίΪακυη πλκ ε δεΪ σ α Ϋξκυη

υηπζβλυ δ α κπκέα πλΫπ δ θα υηφπθκτθ η α

δεαδκζκΰβ δεΪ εαδ δμ κ βΰέ μ κυ πλκΰλΪηηα κμ. ε πθ

υ Ϋλπθ α ζΪγβ υΰξπλκτθ αδ.

Page 92: ! .2 /)2 1 & + ü $0 ! 10& 12 ! !. .2 0! / -2020 · ü $0 ! 1 . )!) !. . 2 "# /! " ú !0 #ù . # 252.751.145,55 ! 2 " 353.150.139,23 ù22 " 1.104.251.868,11 2 #ù .

θ ξλβ δηκπκδά κυη τηίκυζκ, εΪθκυη κίαλά εαδ ηπ λδ α πηΫθβ Ϋλ υθα αθ τλ βμ κυ. υθ λΰαασηα

θΪ ηααέ κυ πδίζΫπκθ αμ κ Ϋλΰκ κυ ΰδα βθ πλσκ κ

υΰΰλαφάμ βμ πλσ α βμ. θ υπκΰλΪφκυη θ ζ υευ σ δ ηαμ

αβ έ αδ. εφλΪ δμ εαδ ζκΰδεΫμ αυγ θ έαμ ΰθυ πθ υΰΰλαφάμ

ηέαμ πλσ α βμ δμ αθ δη ππέακυη η πδφυζαε δεσ β α εαδ δμ

πδ κπκδκτη βθ πλΪιβ. δαίΪακυη βθ πλσ α β πλκ κτ βθ

εα αγΫ δ εαδ δ Ϊακυη θα λπ ά κυη , δκλγυ κυη κ

π λδ ξση θσ βμ.

Κλα Ϊη πΪθ κ Ϋθα αθ έΰλαφκ βμ π θ υ δεάμ πλσ α βμ κ

αλξ έκ ηαμ. Σέπκ α θ πΪ δ ξαηΫθκ! πκφ τΰκυη θα αθαΰλΪφκυη κδξ έα βμ πδξ έλβ βμ εαδ πθ

η σξπθ/ αέλπθ α βη έα πκυ κ Πζβλκφκλδαεσ τ βηα ηαμ

πδ βηαέθ δ σ δ θ πδ λΫπ αδ πλκε δηΫθκυ θα υπΪλξ δ αθ δε δη θδεά αιδκζσΰβ β κυ π λδ ξκηΫθκυ βμ πλσ α βμ.

Page 93: ! .2 /)2 1 & + ü $0 ! 10& 12 ! !. .2 0! / -2020 · ü $0 ! 1 . )!) !. . 2 "# /! " ú !0 #ù . # 252.751.145,55 ! 2 " 353.150.139,23 ù22 " 1.104.251.868,11 2 #ù .

ΓλΪφκυη λπ Ϊ, αθαζυ δεΪ, εηβλδπηΫθα ξπλέμ

υπ λίκζΫμ εαδ ΰ θδεκζκΰέ μ. παθ κτη η αφάθ δα δμ

λπ ά δμ. θ αθαφΫλκυη κδξ έα ΰδα α κπκέα θ

ηπκλκτη θα α υπκ βλέικυη η εηβλδπηΫθα απκ δε δεΪ

Ϋΰΰλαφα σπκ ηαμ αβ βγκτθ. Σκ π θ υ δεσ ηαμ ξΫ δκ κ

αιδκζκΰ έ Ϋθαμ λέ κμ πκυ θ ιΫλ δ βθ πδξ έλβ β εαδ β

ηαγαέθ δ ηΫ α απσ κ π θ υ δεσ ηαμ ξΫ δκ.

Μαα τκυη η πλκ κξά εαδ ι’ αλξάμ α απαλαέ β α

δεαδκζκΰβ δεΪ εαδ πλκ φκλΫμ αθ ιΪλ β α πσ γα ηαμ

αβ βγ έ θα α εα αγΫ κυη .

ια φαζέακυη βθ δ έα υηη κξά κ πλσΰλαηηα εαγυμ

εαδ βθ αθαΰεαέα λ υ σ β α πλκε δηΫθκυ θα ικφζά κυη

κυμ πλκηβγ υ Ϋμ ηαμ ΰδα θα ηβθ ιαλ Ϊ αδ β υζκπκέβ β κυ

Ϋλΰκυ απκεζ δ δεΪ απσ κ ξλσθκ εα αίκζάμ βμ

πδξκλάΰβ βμ.

θ π λδηΫθκυη βθ ζ υ αέα δΰηά ΰδα θα υπκίΪζζκυη

βθ πλσ α β.

Page 94: ! .2 /)2 1 & + ü $0 ! 10& 12 ! !. .2 0! / -2020 · ü $0 ! 1 . )!) !. . 2 "# /! " ú !0 #ù . # 252.751.145,55 ! 2 " 353.150.139,23 ù22 " 1.104.251.868,11 2 #ù .
Page 95: ! .2 /)2 1 & + ü $0 ! 10& 12 ! !. .2 0! / -2020 · ü $0 ! 1 . )!) !. . 2 "# /! " ú !0 #ù . # 252.751.145,55 ! 2 " 353.150.139,23 ù22 " 1.104.251.868,11 2 #ù .

Ολδ ηΫθα βη έα απκ υξέαμ & πλκ κξάμ ΰδα βθ παλκυ έα β βμ πδξ έλβ βμ/δ Ϋαμ ηαμ

υπκοάφδκυμ π θ υ Ϋμ

Πλσξ δλκ/ ζζδπΫμ business plan

Μβ τπαλιβ πλκρσθ κμ/υπβλ έαμ

Άπ δλβ κηΪ α/ πκυ έα κηΪ αμ

Μβ π δ δεΫμ απαθ ά δμ

Mβ ι εΪγαλκδ σξκδ ΛΪγκμ σξ υ β ξλβηα κ σ β βμ (π.ξ. αθΪΰεβ σξδ

πδγυηέα) ζζδπάμ ΰθυ β αΰκλΪμ/αθ αΰπθδ ηκτ

Τοβζσ λέ εκ

τθαηκμ κηΫαμ/ ΰκλΪ λα βλδκπκέβ βμ

Page 96: ! .2 /)2 1 & + ü $0 ! 10& 12 ! !. .2 0! / -2020 · ü $0 ! 1 . )!) !. . 2 "# /! " ú !0 #ù . # 252.751.145,55 ! 2 " 353.150.139,23 ù22 " 1.104.251.868,11 2 #ù .

• Μβ εα κξυλπηΫθβ δ Ϋα

• Τπ λίκζδεΫμ πλκ κεέ μ

• Έζζ δοβ εκυζ κτλαμ-ξβη έαμ η κυμ υπκοάφδκυμ ξλβηα κ σ μ

Page 97: ! .2 /)2 1 & + ü $0 ! 10& 12 ! !. .2 0! / -2020 · ü $0 ! 1 . )!) !. . 2 "# /! " ú !0 #ù . # 252.751.145,55 ! 2 " 353.150.139,23 ù22 " 1.104.251.868,11 2 #ù .

αμ υχαλδ υ γδα ηθ πλκ κχά εαδ ηθ υπκηκθά αμ

ΙπΪθθβμ Σ δ σπκυζκμ (ATM- MBA, Msc, CMI Dip.Man.)

Κ ΠΑ-ΑΝ Μ/Τπ. βηκ δσ β αμ & Πζβλκφσλβ βμ

[email protected]

[email protected]